<ContentWrapper size="xsmall">

## Das Wichtigste zum Verspätungszuschlag in Kürze:
<EmojiListItem emoji="💡 ">Der Verspätungszuschlag wird **automatisch** im **Steuerbescheid** festgesetzt. Du erhältst **keine Vorwarnung** und kein separates Schreiben dazu.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰ ">Der Verspätungszuschlag wird festgesetzt, wenn bei dir eine **Abgabepflicht** besteht und die **Frist** zur Abgabe **abgelaufen** ist.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰 ">Der Verspätungszuschlag beträgt **0,25 %** **deiner** festgesetzten **Steuer**, mindestens jedoch **25 € pro Monat**.</EmojiListItem>


<Topics>

1. [Was ist ein Verspätungszuschlag?](#was)
2. [Wann wird der Verspätungszuschlag fällig?](#wann)
3. [Du hast einen Verspätungszuschlag bekommen? In diesen Fällen musst du ihn nicht zahlen!](#keinen)
4. [Kann die Abgabefrist für die Steuererklärung verlängert werden?](#abgabefrist)
5. [Höhe und Berechnung des Verspätungszuschlags](#hoehe)
6. [Kann das Finanzamt außer dem Verspätungszuschlag weitere Maßnahmen einleiten?](#finanzamt)
7. [Es wurde ein Verspätungszuschlag festgesetzt – was du jetzt tun kannst!](#festsetzung)
8. [Wie unterscheidet sich der Verspätungszuschlag zum Säumniszuschlag?](#saeumniszuschlag)

</Topics>

## Was ist ein Verspätungszuschlag?{#was}

Deine Steuernachzahlung ist höher als erwartet und das liegt an dem **Verspätungszuschlag**, den dir das Finanzamt aufgebrummt hat? Aber warum macht das Finanzamt so etwas und was ist der Verspätungszuschlag überhaupt?

Der Verspätungszuschlag ist sozusagen eine **Strafe des Finanzamts** dafür, dass eine Erklärung nicht fristgerecht und somit verspätet von dir abgegeben wurde 💁‍♀️ Das Finanzamt ist da bei der Festsetzung recht gnadenlos, manchmal trifft es aber auch Leute, die es gar nicht treffen dürfte. 
Der Verspätungszuschlag kann auch als eine Art **Motivation** gesehen werden, damit du deine Steuer im nächsten Jahr fristgerecht abgibst 😁

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## Wann wird der Verspätungszuschlag fällig?{#wann}
Beim Verspätungszuschlag gibt es zwei Arten von Festsetzung. Einerseits die **Kann-Festsetzung**, bei der die Finanzämter selbst darüber entscheiden können, ob dieser anfällt, oder die **Muss-Festsetzung**, wenn der Verspätungszuschlag gesetzlich definitiv vorgeschrieben ist. 

### Kann-Festsetzung 🤔
Wenn du nicht zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet bist, dann kann das Finanzamt trotzdem einen Verspätungszuschlag festsetzen. Das ist aber eher die Ausnahme. Das macht es dann nach dem sogenannten _Ermessen_. Also nur in Fällen, wenn der Verspätungszuschlag aus Sicht des Finanzamts angebracht ist, weil du zum Beispiel regelmäßig Erklärungen zu spät oder garnicht abgibst.
 
### Muss-Festsetzung 👊
Bist du zur Abgabe verpflichtet und sind bereits **14 Monate nach dem entsprechenden Steuerjahr abgelaufen**, dann wird ein Verspätungszuschlag automatisch für jeden angefangenen Monat nach dem 14. Monat fällig.
 
Nehmen wir als Beispiel die Einkommensteuererklärung für 2021. Wenn du nun zur Abgabe dieser Erklärung verpflichtet wärst und bis Ende Februar 2023 diese nicht einreichst, dann wird auf jeden Fall ein Verspätungszuschlag festgesetzt 🙆‍♀️

### Sonderfall Rentner:innen 👵
Bei **[Rentner:innen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner)** gibt es eine gesonderte Ausnahmeregelung, denn irgendwann passiert es mal, dass man mal ganz unbewusst in die Abgabepflicht rutscht. Zum Beispiel kann eine **Rentenerhöhung** dafür sorgen, dass man über dem Grundfreibetrag liegt. Da berechtigterweise davon auszugehen war, dass man nicht bemerkt, dass mit einem Mal eine Abgabepflicht besteht, dürfen Verspätungszuschläge nur in bestimmten Fällen festgesetzt werden. Das ist nur dann möglich, wenn dir das Finanzamt explizit eine Frist zur Abgabe gesetzt hat und du diese nicht einhältst, aber nicht für den Zeitraum davor. Man spricht hier von der sogenannten **Verschonungsregelung**.

## Du hast einen Verspätungszuschlag bekommen? In diesen Fällen musst du ihn nicht zahlen! {#keinen}
Wie bereits am Anfang erwähnt, trifft es auch manchmal jene Personen, die es gar nicht treffen dürfte 😤 Wurde in deinem Steuerbescheid ein Verspätungszuschlag festgesetzt, obwohl du gesetzlich nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet bist, dann ist dieser **rechtswidrig**. Du kannst dagegen also einen Einspruch einlegen. 
 
#### Außerdem darf der Verspätungszuschlag bei einer Abgabepflicht nicht festgesetzt werden, wenn
<EmojiListItem emoji="❎">die Steuer null Euro beträgt,</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="💰">du eine Steuererstattung erhältst,</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💁‍♀️">es nicht deine Schuld war, dass du die Frist verpasst hast und du das glaubhaft machen kannst, </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰ ">eine Fristverlängerung genehmigt wurde oder</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🪜">deine Vorauszahlungsbeträge und Abzugssteuern höher sind als deine eigentliche Steuer.</EmojiListItem>

## Kann die Abgabefrist für die Steuererklärung verlängert werden?{#abgabefrist}
Solange die Abgabefrist noch nicht überschritten wurde, kannst du jederzeit beantragen, die [Abgabefrist](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung#fristverlangerung) verlängern zu lassen. Erfahrungsgemäß sind die Finanzämter diesbezüglich relativ kulant, immerhin haben dann auch die Mitarbeiter:innen dort erstmal weniger Arbeit. 

Wenn du **plausibel begründen** kannst – und das am Besten schriftlich – warum du deine Steuererklärung verspätet abgibst, **kann** dir der Verspätungszuschlag oder eine Mahnung erspart bleiben 🥳

## Höhe und Berechnung des Verspätungszuschlags{#hoehe}

#### Und so berechnet sich der Verspätungszuschlag:
<EmojiListItem emoji="1️⃣">Deine Vorauszahlungen und anzurechnenden Steuerabzugsbeträge werden von deiner festgesetzten Einkommensteuer abgezogen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="2️⃣">0,25% von diesem Betrag, mindestens jedoch 25 €, werden zu deinem monatlichen Verspätungszuschlag.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="3️⃣">Für jeden angefangenen Monat um den sich deine Abgabe verspätet, wird dieser Betrag festgesetzt.</EmojiListItem>

Damit die Sache jetzt in Fleisch 🥩 und Blut🩸übergeht, hier noch ein kleines **Beispiel** zur Verdeutlichung 😁

<InfoBox>
**Dir fällt auf, dass du deine Steuererklärung schon längst hättest abgeben müssen und dass du die Frist schon um 10 Monate überschritten hast 😱 Das Finanzamt hat deine Steuer auf 14.000 € festgesetzt.**

**Berechnung des monatlichen Verspätungszuschlags**: Festgesetzte Steuer x 0,25 % = 14.000 € x 0,25 % = 35 € pro Monat.

Der Mindestbetrag von 25 € pro Monat ist somit überschritten. Der monatliche Verspätungszuschlag beträgt also 35 € pro Monat.

**Berechnung des Verspätungszuschlags**: 35 € x 10 Monate = 350 €. Zusätzlich zu den 14.000 € Steuerlast sind also noch **weitere 350 €** für die verspätete Abgabe zu zahlen. 
</InfoBox>

## Kann das Finanzamt außer dem Verspätungszuschlag weitere Maßnahmen einleiten?{#finanzamt}

Das Finanzamt hat, abgesehen von dem Verspätungszuschlag, noch weitere Maßnahmen auf Lager, um dich zur Abgabe deiner Steuererklärung fristgerecht zu bemühen.

### Zwangsgeld
Solltest du die Mahnungen vom Finanzamt ignorieren, kann es dir ein **Zwangsgeld** auferlegen. Als Ersttäter:in sind das in der Regel ein paar hundert Euro. Die Höchststrafe beträgt jedoch 25.000 € 🤯

### Schätzung
Solltest du weiterhin deine Steuererklärung nicht abgeben, kann das Finanzamt deine **Besteuerungsgrundlagen schätzen**. Die Schätzung erfolgt meistens auf Basis deiner Vorjahresdaten. 
Einnahmen, die nicht elektronisch übermittelt wurden, setzt das Finanzamt hierbei jedoch nicht an und Ausgaben werden in der Regel gar nicht in die Bemessung einbezogen.

Du als Steuerpflichtige:r sollst einen möglichst ungünstigen Steuerbescheid erhalten, damit du deine Steuererklärung schnellstmöglich abgibst, **denn die Schätzung ersetzt die Abgabe nicht** 💁‍♀️

Du hast, nachdem du den Steuerbescheid mit der Schätzung bekommen hast, einen Monat Zeit, deine Steuererklärung abzugeben. 

Geh’ kein Risiko ein und nutze **Steuerbot** um deine Steuererklärung fristgerecht und super leicht zu erledigen 🚀

## Das ist Steuerbot
Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt **im Chat** durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die [Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/erste-steuererklaerung) fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren [Support](https://www.steuerbot.com/support) kontaktieren 👍

## Es wurde ein Verspätungszuschlag festgesetzt – was du jetzt tun kannst!{#festsetzung}

Wenn in deiner Steuererklärung ein Verspätungszuschlag festgesetzt wurde, kannst du versuchen dagegen Einspruch einzulegen. Du solltest diesen Einspruch aber glaubhaft begründen – also Gründe dafür nennen, warum dir der Verspätungszuschlag erlassen oder reduziert werden sollte.

Letztendlich entscheidet das Finanzamt darüber 🤷‍♀️

## Wie unterscheidet sich der Verspätungszuschlag zum Säumniszuschlag?{#saeumniszuschlag}

Der Verspätungszuschlag wird erhoben, wenn du deine Steuererklärung verspätet abgibst und somit die gesetzliche Abgabefrist versäumt hast. 

Der Säumniszuschlag hingegen wird erhoben, wenn du die Nachzahlung, die aus deiner Steuererklärung resultiert, nicht fristgemäß an das Finanzamt zahlst.

## Du hast Fragen zum Verspätungszuschlag? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

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Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

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## Häufige Fragen 💭 

<Collapsable title="Wie hoch ist der Verspätungszuschlag?"level="3">

Der Verspätungszuschlag beträgt 0,25 % deiner festgesetzten Einkommensteuer, mindestens jedoch 25 € pro Monat. Für jeden Monat, den du deine Steuererklärung später abgegeben hast, wird der Verspätungszuschlag fällig. 

</Collapsable>

<Collapsable title="Was kann man tun wenn ein Verspätungszuschlag festgesetzt wurde?"level="3">
Nach Zugang des Bescheides hast du einen Monat Zeit, um Einspruch einzulegen. Wenn du plausibel begründen kannst, warum du die Steuererklärung verspätet abgegeben hast, kann der Verspätungszuschlag erlassen oder reduziert werden. Das Finanzamt hat hier aber das letzte Wort.
</Collapsable>

<Collapsable title="Wann wird der Verspätungszuschlag fällig?"level="3">
Der Verspätungszuschlag wird fällig, wenn du deine Steuererklärung verspätet abgegeben hast, eine Abgabepflicht besteht und die Frist hierfür abgelaufen ist. Für das Jahr 2020 müssen seit dem Ende des betreffenden Steuerjahres 14 Monate vergangen sein. 
</Collapsable>
 

<LikeQuestion />

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Das Finanzamt hat einen Verspätungszuschlag festgesetzt? Keine Panik! Du musst ihn nicht immer zahlen. So gehst du jetzt vor.


Steuerwissen

Wer hat an der Uhr gedreht? Ist es wirklich schon so spät? Oopsy, du hast die Abgabefrist für deine Steuererklärung verpasst und dir wurde vom Finanzamt ein saftiger Verspätungszuschlag aufgebrummt? Ärgerlich! Wir sagen dir, wie du das zukünftig vermeiden kannst, ob der Verspätungszuschlag rechtmäßig festgesetzt wurde und was das überhaupt sein soll 💡 

Der Verspätungszuschlag und wie du ihn vermeiden kannst!

<ContentWrapper size="xsmall">

<InfoBox>
**Mehr Zeit für die Steuererklärung 2021** 📣
 Die Abgabefrist wird auch in diesem Jahr **um drei Monate verlängert**. Durch das Vierte Corona-Steuerhilfegesetz hat sich die Steuerfrist für die Steuererklärung 2021 auf den **31.&nbsp;Oktober 2022** verschoben. 

</InfoBox>

## Das Wichtigste zur Steuererklärung Frist 2021:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="ℹ️">Die Frist für die Steuererklärung 2021 ist **abhängig davon**, ob du **verpflichtet** bist eine Steuererklärung abzugeben oder ob du **freiwillig** eine einreichst.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">Du bist **verpflichtet** eine Steuererklärung abzugeben? Für das Steuerjahr 2021 musst du die Erklärung bis zum **31. Oktober 2022** einreichen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💡">Auch bei einer **freiwilligen Steuererklärung** macht es Sinn, die Steuererklärung zu diesem Zeitpunkt einzureichen. Dann musst du nicht lange auf deine Rückerstattungssumme warten. Theoretisch hast du Zeit bis zum **31. Dezember 2025.**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔙">Aktuell kannst du noch für 2018 und folgende Jahre deine Steuerklärung einreichen! Das sind insgesamt also **4 Jahre rückwirkend**! </EmojiListItem>
</EmojiList>

<Topics>

1. [Die Frist für die Steuererklärung: Davon ist sie abhängig](#abhängig)
2. [Die Frist für die verpflichtende Steuererklärung 2021](#pflicht)
3. [Die Frist für die freiwillige Steuererklärung 2021](#antrag)
4. [Die Frist für die Steuererklärung 2021 mit professioneller Hilfe](#profi)
5. [3 Gründe, warum es sich lohnt jetzt gleich abzugeben](#jetzt)
4. [Du kannst die Steuerfrist nicht einhalten? Fristverlängerung beantragen! ](#fristverlangerung)
5. [Abgabefrist verpasst? So gehst du jetzt am Besten vor!](#frist-verpasst)
6. [Der schnellste Weg zur Abgabe der Steuererklärung 2021](#so-machst-du-deine-steuerklarung)

</Topics>

## Die Frist für die Steuererklärung: Davon ist sie abhängig {#abhängig}

Wann genau die Frist zur Abgabe der Steuererklärung abläuft, lässt sich in einem Satz leider nicht beantworten 🤷‍♀️ Es kommt immer darauf an!

Der genaue Abgabetermin hängt davon ab, ob man die Steuererklärung **freiwillig** abgibt, dazu **verpflichtet** ist oder man professionelle Hilfe von einem **Steuerberater** oder dem **Lohnsteuerhilfeverein** in Anspruch nimmt. 


### Das sind die grundsätzlichen Regeln für die Abgabefrist der Steuererklärung:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🙇‍♀️">Verpflichtende Abgabe und **selbst angefertigt:** Ende Juli des Folgejahres</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍🏫">Verpflichtende Abgabe **mit professioneller Hilfe:** Ende Februar des übernächsten Jahres</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💆">**Freiwillige Abgabe:** Vier Jahre Zeit</EmojiListItem>
 </EmojiList>

### Ausnahme der Frist für die Steuererklärung 2021 durch die Corona-Pandemie
Doch auch von diesen Fristen wird **oft abgewichen** 👆 Durch die[ Corona-Steuerhilfegesetze](https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Gesetzestexte/Gesetze_Gesetzesvorhaben/Abteilungen/Abteilung_IV/20_Legislaturperiode/2022-06-22-Viertes-Corona-Steuerhilfegesetz/0-Gesetz.html) bleibt dir mehr Zeit für deine [Steu­er­er­klä­rung 2020](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerjahre/steuerjahr-2020) und die [Steuererklärung 2021](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerjahre/steuerjahr-2021). Wegen der Corona-Pandemie gibt es also besondere Regeln. **Für die Steuererklärung 2021 gelten folgende Fristen:**

![Frame 2.png](/uploads/Frame_2_8dab265551.png)


## Die Frist für die verpflichtende Steuererklärung 2021 {#pflicht}

Dieses Mal kannst du dir etwas länger Zeit lassen, aber nicht zu lange. Denn für das [Steuerjahr 2021](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerjahre/steuerjahr-2021) wird die Abgabefrist **aufgrund der anhaltenden Corona-Umstände verlängert** 🦠 

<InfoBox hideBot>

 🗓 Die **Steuererklärung-Frist 2021** für die **verpflichtende** Steuererklärung ist am **31. Oktober 2022**.

</InfoBox>

#### Wann bin ich verpflichtet die Steuererklärungen abzugeben?

Wenn du eine der folgenden Fragen mit _Ja_ beantwortest, dann bist du zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet. Es liegt dann eine **Pflichtveranlagung** vor. 
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤲">Du hast Lohnersatzleistungen wie **Arbeitslosengeld I** oder **Kurzarbeitergeld** erhalten?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🐎">Du hast **mehrere Jobs** nebeneinander und damit [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen#welche-steuerklassen-gibt-es)?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏘">Du vermietest **Immobilien** und Grundstücke?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Du betreibst ein **Gewerbe** oder bist selbständig?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Du hast **keine Steuern für deine Dividenden** gezahlt?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Du bist im wohlverdienten **Ruhestand**?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🪄">Du hast **Verlustvorträge** geltend gemacht?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👫">Du bist **verheiratet**, hast die **Steuerklasse 3**, dein:e Partner:in hat die **Steuerklasse 5** und ihr Beide arbeitet?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤷‍♀️">Du wurdest vom Finanzamt **dazu aufgefordert**?</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Keiner der Punkte zur verpflichtenden Steuererklärung trifft auf dich zu? 
Keiner der Gründe trifft zu, du willst dir aber tatsächlich zu viel gezahltes Geld zurückholen? Dann ist die freiwillige Steuererklärung das Richtige für dich 👇

## Die Frist für die freiwillige Steuererklärung&nbsp;2021 {#antrag}

Falls du nicht zur Abgabe verpflichtet bist, dann ist alles easy und du kannst dich **mit ziemlicher Sicherheit auf eine hohe Rückerstattung** vom Finanzamt freuen 🤑 Sonst hätte das Finanzamt dich wahrscheinlich schon längst aufgefordert, die Steuererklärung einzureichen.

<InfoBox hideBot>

 🗓 Die **Steuererklärung-Frist 2021** für die **freiwillige** Steuererklärung endet am **31.&nbsp;Dezember 2025**.

</InfoBox>

 

Wenn du deine Steuererklärung freiwillig einreichst, dann kannst du das bis zu **vier Jahre rückwirkend** machen. Man nennt das **Antragsveranlagung**. Du hast also jetzt noch die Möglichkeit deine Steuererklärungen für die Steuerjahre 2018, 2019, 2020 und 2021 einzureichen und direkt vier Mcal zu kassieren!

### Das sind die Fristen für die vier zurückliegenden Steuerjahre:

Mit der [rückwirkenden Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rueckwirkende-steuererklaerung) kannst du deine Steuererklärung bis zu vier Jahre rückwirkend machen – vorausgesetzt du reichst deine Steuererklärung **freiwillig** ein. 

Als [Student:in](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student) hast du sogar noch mehr Zeit und kannst einen Verlustvortrag bis zu sieben Jahre rückwirkend beantragen. **Daraus ergeben sich folgende Abgabetermine:**
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2018:** 31. Dezember 2022</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2019:** 31. Dezember 2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2020:** 31. Dezember 2024</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2021:** 31. Dezember 2025</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Einmal Steuererklärung, immer Steuererklärung?
Die Frage aller Fragen: Wird die Steuererklärung nach der aller ersten Abgabe zur Pflicht? **Das ist totaler Quatsch** und einer der [größten Steuer-Mythen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/mythen-steuern) 🥸 Nur weil du jetzt einmal eine Erklärung abgegeben hast, musst du das nicht jedes Jahr tun. Es sei denn, du bist, wie vorher erwähnt, tatsächlich zur Abgabe verpflichtet. Es ist dir jedes Jahr selbst überlassen, ob du das Geld, das dir rechtmäßig zusteht, dem Staat schenken willst oder ob du es dir zurückholst 😉

## Die Frist für die Steuererklärung 2021 mit Steuerberater {#profi}

Mit Steuer-Apps geht die Steuererklärung natürlich super einfach und schnell 😉 Professionelle Unterstützung bei der Steuererklärung ist aber auch eine Möglichkeit. Wenn du dir also professionelle Hilfe von einem **Steuerberater** oder dem **Lohnhilfesteuerverein** suchst, dann gelten nochmal andere Abgabefristen. 

Du bekommt automatisch **sieben Monate Aufschub**. Grundsätzlich ist das der letzte Februartag des übernächsten Jahres. Aufgrund des vierten Corona-Steuerhilfegesetzes hat sich die Frist auch hier um einige Monate verschoben:

<InfoBox hideBot>

 🗓 Die **Steuererklärung-Frist 2021** für die Steuererklärung mit **professioneller Hilfe** endet am **31.&nbsp;August 2023**.

</InfoBox>

 

Wenn eine Steuererklärung besonders spät abgegeben wird, kann es sein, dass die Steuererstattung oder -nachzahlung verzinst wird. In diesem Fall würde eine Erstattung also um die Zinsen steigen und eine Nachzahlung wegen der Zinsen noch höher ausfallen. Wegen der verlängerten Abgabefrist verschiebt sich auch der Zeitpunkt, ab dem Zinsen für Steuererstattungen oder -nachzahlungen anfallen, um weitere drei Monate. Allerdings behält sich das Finanzamt das Recht vor, vom Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein die Abgabe einer Steu­er­er­klä­rung zu verlangen. Du wirst dann schriftlich informiert. Solche Fristen sind verbindlich.

## 3 Gründe, warum es sich lohnt jetzt gleich die Steuererklärung 2021 abzugeben {#jetzt}
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💰">Die Finanzämter bearbeiten die Steuererklärung **nach dem Eingangsdatum** – also der chronologischen Reihenfolge nach – ab. Das heißt, du erhältst deine Rückerstattung **umso schneller, je früher** du abgibst. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="✅">Gerade wenn du zur Abgabe verpflichtest bist, **ersparst du dir viel Stress**. Vielleicht weißt du gar nicht, dass du verpflichtet bist?! Mahngebühren müssen wirklich nicht sein. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💡">Mittels der Steuererklärung bekommst einen sehr guten **Überblick** über deine Einkünfte und deine Ausgaben. Dadurch erhältst du **womöglich eine höhere Rückerstattung** — mit der du nicht unbedingt gerechnet hast. </EmojiListItem>
</EmojiList>

## Du kannst die Steuerfrist nicht einhalten? Nutze unsere Muster-Formulierung zur Fristverlängerung! {#fristverlangerung}

Du kannst eine **Fristverlängerung beantragen** 💌 Das kannst du entweder über [Elster mit einem Elster-Zertifikat](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/eingfristverl) machen oder du benutzt unser **Musteranschreiben zur Fristverlängerung** und schickst es an dein [Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html):

*Hallo liebes Finanzamt-Team,*

*aufgrund persönlicher Umstände werde ich meine Einkommensteuererklärung, Steuernummer 'Deine Steuernummer oder Steuer-Identifikationsnummer eintragen', nicht bis zum Stichtag bei Ihnen einreichen können.*

*Bitte verlängern sie meine Frist bis 'Datum eintragen'.*
*Bitte bestätigen Sie den Erhalt meiner Nachricht schriftlich. Vielen Dank im Voraus.*

*Freundliche Grüße*
 *'Deinen Namen eintragen'*

## Abgabefrist 2021 verpasst? So gehst du jetzt am Besten vor! {#frist-verpasst}

Wenn das Finanzamt weder die Einkommensteuererklärung noch eine Fristverlängerung vorliegen hat, dann fordert es Abgabepflichtige häufig zur Abgabe auf. Du bekommst in diesem Fall **ein Schreiben zugeschickt**. In diesem Schreiben wird dir dann ein Datum vorgegeben, das du unbedingt einhalten solltest.

Aber auch wenn du kein Scheiben vom Finanzamt bekommen hast, solltest du als Abgabepflichtige:r so schnell wie möglich die Steuererklärung einreichen. Es ist sehr, sehr unwahrscheinlich, dass dich das Finanzamt vergessen hat und du so davonkommst 😅 Und bis dahin verstreichen die Monate und der Verspätungszuschlag wächst von Monat zu Monat automatisch.

### Achtung: Verspätungszuschläge drohen! 🥵

Mit der Änderung der Fristverlängerungen ab den Steuerjahren 2018, gibt es in Versäumnis-Fällen auch eine Neuerung – der **automatische Verspätungszuschlag**. Dieser beträgt **pro Monat der verspäteten Abgabe 0,25 Prozent deiner Steuersumme**, die du nachzahlen musst. **Mindestens jedoch 25 € pro Monat**. Maximal beträgt der Verspätungszuschlag **25.000 €.** In diesem Fall hat das Finanzamt keine Möglichkeit, nach eigenem Ermessen Verspätungszuschläge zu erheben. Diese entstehen dann **automatisch für jeden Monat der Versäumnis**.

In allen anderen Fällen wird zwar nicht automatisch ein Verspätungszuschlag festgesetzt, die Finanzbeamten haben aber einen **Ermessensspielraum** und können auch nach eigenem Ermessen einen Verspätungszuschlag festsetzen. Gegen solche Verspätungszuschläge kannst du aber Einspruch einlegen, wenn deine Versäumnis entschuldbar ist.

Wenn das nicht der Fall ist, sind die **Finanzämter oft kulant**. Vor allem wenn es sich nur um wenige Tage oder eine Woche handelt. Oft versenden die Finanzämter auch Erinnerungsschreiben, in denen ein neuer Abgabetermin bekannt gegeben wird. Auf jeden Fall solltest du dich sofort mit [deinem Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) in Verbindung setzen&nbsp;☝️ 

Wenn du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet bist, dann wird ein Verspätungszuschlag automatisch festgesetzt, wenn du deine Erklärung nicht 14 Monate nach dem Steuerjahr abgegeben hast. Am Ende erfährst du das offiziell über dein Steuerbescheid, den du per Post erhältst.

### Dafür haben wir einen Notfall-Plan für dich 💪

- Setze dich sofort mit [deinem Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) in Verbindung. Eine Formulierung findest du oben.
- Du kannst auch versuchen, beim Finanzamt anzurufen. Schildere deine Situation und bitte um Kulanz. Vielleicht findet ihr gemeinsam eine Lösung.
- Erledige deine Steuererklärung und reiche diese dringend nach. Diese ist weiterhin fällig, auch wenn du in Verzug bist.

### Steuerschätzung unbedingt vermeiden 🧮
Wer sich nach der versäumten Abgabefrist still verhält oder grundsätzlich weigert eine Steuererklärung abzugeben, dem droht im schlimmsten Fall eine „Steuerschätzung”! Das kann drastische Konsequenzen haben. Dann wird eine Besteuerungsgrundlage geschätzt und anschließend ein Steuerbescheid erlassen. Du kannst davon ausgehen, dass dieser **zu deinem** **Nachteil** ausfällt. Außerdem befreit dich die Schätzung nicht von der Pflicht zur Abgabe der Steuererklärung.

## Der schnellste Weg zur Abgabe der Steuererklärung 2021 {#so-machst-du-deine-steuerklarung}

Es gibt natürlich mehrere Wege, die Steuererklärung bei deinem Finanzamt einzureichen.

<EmojiListItem emoji="😤">**Der offizielle Weg:** Eine kostenfreie, aber sehr knifflige Durchführung der Steuererklärung bietet die Finanzverwaltung über das [Online-Portal „Mein Elster“](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster). Wenn du dich mit dem Steuerrecht auskennst und weißt, welche Formulare du benötigst, kann das durchaus eine Alternative für dich sein. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💾">**Digital:** Für den einfacheren digitalen Weg zur Steuererklärung kann man zwischen verschiedenen Softwares zum Download oder Cloud-Lösungen über den Browser wählen. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="📲">**Der einfachste Weg – mobile Steuer-Apps:** Der neueste und schnellste Weg ist, die Steuerklärung komplett über das Smartphone einzureichen. Millionen Nutzer:innen verwenden bereites Steuer-Apps für die Bearbeitung ihrer Steuererklärung.</EmojiListItem>

 
**Für alle, die sich nicht mit dem Steuerrecht auseinandersetzen wollen, bietet Steuerbot eine sehr einfache und schnelle Lösung, um die maximale Rückerstattung herauszuholen.**

### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

<Youtube id="MU85bXbYhII" width="560" height="315" />

### Welche Vorteile hat Steuerbot?

<EmojiListItem emoji="💶">Wir ermöglichen es allen, sich die **maximale Steuerrückerstattung** zu sichern.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏱">Es dauert **nur 20 Minuten**, um deine Steuererklärung einzureichen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦦">Kein Steuerwissen erforderlich! Du kannst keine Fehler machen. Auch für **absolute Steuerlaien** ist die Steuererklärung also ein Klacks!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💆‍♀️">Der beste **Support unterstützt dich** jederzeit – garantierte Antwortzeiten innerhalb von 24 Stunden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔙">Du kannst direkt für die letzten **vier Jahre rückwirkend** einreichen, falls du es vorher noch nicht getan hast.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📃">Wenn du deine [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) erhalten hast, kannst du deine Steuererklärung mit der App erledigen – mehr brauchst du nicht!</EmojiListItem>


## Du hast Fragen zur Steuererklärung Frist 2021? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Am 31.10.22 endet die Frist für die Steuererklärung 2021 ► Wichtiges zu den Abgabefristen ✓ Das musst du beachten ✓ ► Jetzt Steuererklärung mit Steuerbot starten!

Welche Frist gilt für die Steuererklärung 2021? Wird die Abgabefrist erneut verlängert? Wir zeigen dir alle wichtigen Fristen 2022 für die Abgabe der Steuererklärung!



Steuererklärung 2021 Frist: Diese Fristen gelten für das Jahr 2022!

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## Das Wichtigste zur rückwirkenden Steuererklärung in Kürze:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🥳">Bei **freiwilliger Abgabe** kannst du **4 Jahre** rückwirkend deine Steuererklärung abgeben.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍🎓 ">**Als Student:in** kannst du sogar bis zu **7 Jahre** deine Steuererklärung rückwirkend abgeben.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">Gerade wenn du nicht zur Abgabe verpflichtet bist, warten oft satte **Erstattungen** auf dich.</EmojiListItem>
</EmojiList>
<Topics>

1. [Wann darf man rückwirkend eine Steuererklärung abgeben?](#wann)
2. [Wie lange darf man Steuererklärungen rückwirkend abgeben?](#wie-lange)
4. [Verlustvortrag – Besonderheiten bei Studium und Ausbildung](#verlustvortrag)
5. [Übersicht der Steuerverjährung](#uebersicht)
6. [Steuerbot und die rückwirkende Steuererklärung](#steuerbot-nutzen)

</Topics>

## Wann darf man rückwirkend eine Steuererklärung abgeben? {#wann}

Wer kennt es nicht? Beim Aufräumen noch ein paar alte Belege auf dem verstaubten Schrank gefunden, wie beispielsweise die Lohnsteuerbescheinigung aus 2019 und… ach stimmt – eine Fortbildung habe ich da ja auch noch gemacht. Aber für die Steuererklärung ist es jetzt bestimmt zu spät, oder? 

Es kommt drauf an - wie immer 😁

In Deutschland ist man **nicht generell dazu verpflichtet** eine Steuererklärung zu machen. Wenn du deine Steuererklärung **freiwillig** abgibst, hast du die Möglichkeit die Steuererklärung rückwirkend – also für zurückliegende Jahre – abzugeben. 

Wer dazu verpflichtet ist, eine Steuererklärung abzugeben, muss diese innerhalb der **gesetzlichen Frist** einreichen und kann leider nicht davon profitieren die Steuererklärung rückwirkend abzugeben und sich somit mehr Zeit zu lassen 🤷‍♀️ Wenn du deine Steuererklärung zu spät abgibst und die Frist verpasst, brummt dir das Finanzamt teilweise sogar noch **Verspätungszuschläge** auf 😤

## Wie lange darf man Steuererklärungen rückwirkend abgeben? {#wie-lange}

Das hängt davon ab, ob du verpflichtet bist deine Steuererklärung abzugeben oder ob du sie freiwillig abgibst. 

Du bist verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben? Für das Steuerjahr 2021 musst du die Erklärung bis zum 31. Oktober 2022 einreichen.

Wenn du deine Steuererklärung freiwillig einreichst, dann kannst du das bis zu 4 Jahre rückwirkend machen. Man nennt das **Antragsveranlagung** 🤓 Du hast also jetzt noch die Möglichkeit, deine Steuererklärungen für die Steuerjahre 2018, 2019, 2020 und 2021 einzureichen und direkt vier Mal zu kassieren 💰 

Als Student:in hast du sogar noch länger Zeit. Wenn es sich um einen **Verlustvortrag** handelt, kannst du bis zu 7 Jahre rückwirkend deine Steuererklärung abgeben! 
Was der Verlustvortrag genau ist, erfährst du weiter unten 😁

Hier gibts noch mehr Input zu den [Abgabefristen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung).

![fykH.gif](/uploads/fyk_H_c35b31973d.gif)

## Verlustvortrag – Besonderheiten bei Studium und Ausbildung {#verlustvortrag}

Ein Verlust entsteht, wenn deine Ausgaben höher als deine Einnahmen sind. Diesen Verlust kannst du dann ins Folgejahr vortragen, wodurch ein **Verlustvortrag** entsteht.

Der Verlustvortrag ermöglicht es dir, Verluste, die in einem Steuerjahr entstanden sind, in das nächste Steuerjahr zu übertragen und dort geltend zu machen.

Falls du in einem Jahr keine Einnahmen sondern nur Ausgaben hattest, macht das gar nichts. Dann wird einfach der komplette Verlust ins nächste Jahr übertragen. Das passiert so lange, bis du in einem Jahr Einkünfte hast, die dann mit dem Verlust verrechnet werden und diesen reduzieren.

Wenn es sich um einen Verlustvortrag handelt, kannst du die Steuererklärung sogar bis zu **7 Jahre rückwirkend** abgeben. Coole Sache, oder? 😁 Ansonsten kannst du die Steuererklärungen für die Jahre 2018, 2019, 2020 und 2021 noch bis zum 31. Dezember 2022 abgeben.

Falls du noch mehr Infos zur Steuererklärung von Student:innen möchtest, les' dir unbedingt [diese Seite](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student#der-verlustvortrag-und-deine-steuererklarung) durch!

## Übersicht der Steuerverjährung {#uebersicht}

Wenn du deine Steuererklärung **freiwillig** einreichst, dann kannst du das bis zu vier Jahre rückwirkend machen. Als Student:in hast du sogar noch mehr Zeit und kannst einen Verlustvortrag bis zu sieben Jahre rückwirkend beantragen. **Daraus ergeben sich folgende Abgabetermine:**

<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2015:** 31. Dezember 2022</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2016:** 31. Dezember 2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2017:** 31. Dezember 2024</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2018:** 31. Dezember 2025</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2019:** 31. Dezember 2026</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2020:** 31. Dezember 2027</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Steuerklärung-Frist 2021:** 31. Dezember 2028</EmojiListItem>

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<InfoBox hideBot>

 🗓 Die **Steuererklärung-Frist 2021** für die **freiwillige** Steuererklärung endet am **31.&nbsp;Dezember 2025**. Wenn du einen Verlustvortrag beantragst, dann endet sie sogar erst am **31.&nbsp;Dezember 2028**.
</InfoBox>

## Steuerbot und die rückwirkende Steuererklärung {#steuerbot-nutzen}

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

## 💭 Häufige Fragen

<Collapsable title="Unter welchen Voraussetzungen kann ich rückwirkend eine Steuererklärung abgeben?"level="3">

Wenn du deine Steuererklärung freiwillig abgibst, also nicht dazu verpflichtet bist, kann du deine Steuererklärung rückwirkend abgeben.

</Collapsable>

<Collapsable title="Wie lange habe ich Zeit dafür?"level="3">

Bei freiwilliger Abgabe der Steuererklärung beträgt die Verjährungsfrist 4 Jahre. Du kannst deine Steuererklärung somit 4 Jahre rückwirkend abgeben.

</Collapsable>

<Collapsable title="Ich bin Student:in – gilt das auch für mich?"level="3">

Bei einem Zweitstudium oder einer Zweitausbildung kann ein Verlustvortrag geltend gemacht werden. Wenn du für die entsprechenden Jahre noch keine Steuererklärung abgeben hast, kannst du sogar bis zu 7 Jahre rückwirkend deine Steuererklärung abgeben.

Mehr Infos zur Unterscheidung zwischen Erst- und Zweitstudium sowie dem Verlustvortrag erhältst du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student).

</Collapsable>


 

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Deine freiwillige Steuererklärung kannst du bis zu 4 Jahre rückwirkend einreichen. Durchschnittlich winken mehr als 1.000 Euro Erstattung.

Du hast gerade deine Lohnsteuerbescheinigung aus dem Jahr 2019 gefunden und dann fällt dir auf – shitty! Du hast deine Steuererklärung noch nicht abgegeben! Wie lange du deine Steuererklärung rückwirkend abgeben kannst und auf was du dabei achten musst, kannst du hier nachlesen 🤓 

Rückwirkende Steuererklärung – wie lange ist das möglich?

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## Das Wichtigste zum Spitzensteuersatz in Kürze:
<EmojiListItem emoji="💸">Aktuell zahlen ca. **4 Millionen Deutsche** den Spitzensteuersatz.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">Der Spitzensteuersatz beträgt **42 %**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💁‍♀️">Im **EU-Vergleich** liegt Deutschland mit seinem Spitzensteuersatz eher **im unteren Bereich**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Ab einem **zu versteuernden Einkommen[^1]** von circa **60.000 €** wird der Spitzensteuersatz fällig.</EmojiListItem>

[^1]: Das zu versteuernde Einkommen ist der Betrag, der für die Steuerberechnung genutzt wird. Einfach gesagt handelt es sich dabei um alle deine Einnahmen abzüglich aller Ausgaben und Freibeträge, die in der Steuererklärung berücksichtigt werden können. Dazu gehören beispielsweise Ausgaben für deinen Beruf, gezahlte Versicherungen, die Nebenkostenabrechnung oder Freibeträge für Kinder.

<Topics>

1. [Was ist der Spitzensteuersatz?](#begriff)
2. [Wie hoch ist der Spitzensteuersatz in Deutschland und wann muss ich ihn zahlen?](#hoehe)
3. [Der deutsche Spitzensteuersatz im Vergleich](#vergleich)
4. [Wie berechnet sich der Spitzensteuersatz?](#berechnung)
5. [Das ist dein Steuersatz!](#steuersatz)
6. [Steuerbot und der Spitzensteuersatz](#steuerbot)

</Topics>

## Was ist der Spitzensteuersatz?{#begriff}

Wer kennt nicht die Geschichte von der kleinen Raupe Nimmersatt 🐛 die sich von Montag bis Sonntag durchsnackt bis sie kurz vor dem Platzen ist. Ähnlich könnten manche das Verhalten des Staates beschreiben, der seinen Hals scheinbar nicht voll genug bekommt und den Spitzensteuersatz am liebsten noch weiter erhöhen oder die **Gehaltsgrenze**, ab der man den Spitzensteuersatz zahlt, weiter senken möchte. 

In Deutschland hat jede:r seinen persönlichen Steuersatz. Geringverdiener:innen zahlen somit weniger Steuern und Topverdiener:innen dementsprechend einen höheren Steuersatz oder den Spitzensteuersatz.

Die Grundlage hierfür bildet die **Jahres-Steuertabelle**. Aus der Jahres-Steuertabelle bzw. der [Lohnsteuertabelle](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuertabelle) lassen sich für jedes zu versteuernde Einkommen die jeweiligen steuerlichen Abzüge ablesen. 
Wenn du checken möchtest, wo du in dieser Steuertabelle liegst, kannst du es dir ganz einfach auf der Seite des [Bundesfinanzministeriums](https://www.bmf-steuerrechner.de/ekst/eingabeformekst.xhtml) ausrechnen lassen. 

## Wie hoch ist der Spitzensteuersatz in Deutschland und wann muss ich ihn zahlen?{#hoehe}

In Deutschland liegt der Spitzensteuersatz bei **42 %**. Ab einen Nettogehalt von **58.597&nbsp;€** (Stand für das Jahr 2022) muss der Spitzensteuersatz gezahlt werden. Im Jahr 2021 fiel der Spitzensteuersatz ab einem Nettogehalt von 57.918 € an. 
[Zusammenveranlagte Ehegatten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) zahlen im Jahr 2022 den Spitzensteuersatz ab einem zu versteuernden Einkommen von 117.194 €.

Wenn du denkst, dass der Spitzensteuersatz schon die Spitze des Eisbergs ist, hast du bestimmt noch nichts von der **Reichensteuer** gehört 😁 Die Reichensteuer liegt bei saftigen 45 % und betrifft alle Moneymaker:innen ab einem zu versteuernden Einkommen von 274.613 € für das Jahr 2021. Bei zusammenveranlagten Ehegatten wird die Reichensteuer ab einem zu versteuernden Einkommen von 549.226 € gezahlt. 

Wusstest du, dass der Staat früher noch viel tiefer in die Tasche gegriffen hat 😁 Ende der 80er lag der Spitzensteuersatz bei 56 % und somit bei über der Hälfte des Einkommens - gar nicht mal so cool!

![ezgif.com-gif-maker.webp](/uploads/ezgif_com_gif_maker_1ab60b709d.webp)

Wenn du der Meinung bist, dass bei dir unterjährig zu viel Steuern von deinem Gehalt einbehalten wurden, sei unbesorgt! Spätestens wenn du deine Steuererklärung machst, wird eventuell zu viel gezahlte Steuer zurückgezahlt. Darum macht es so gut wie immer Sinn eine Steuererklärung einzureichen 👍 

## Der deutsche Spitzensteuersatz im Vergleich{#vergleich}

Im EU Vergleich liegt Deutschland 🇩🇪 mit seinem Spitzensteuersatz eher hinten. Wenn du mit dem Gedanken gespielt hast, nach Schweden 🇸🇪 auszuwandern, weil du dir ein Leben ohne die schwedischen Zimtschnecken nicht mehr vorstellen kannst – bedenke, dass der Spitzensteuersatz hier bei 55 % liegt 💸

Auch in Portugal 🇵🇹 und Belgien 🇧🇪 liegen die Spitzensteuersätze für Topverdiener:innen deutlich höher als in Deutschland. Als Surflehrer:in in Portugal verdienst du sicher nicht so viel, dass du unter dem Spitzensteuersatz leidest, aber dafür hast du ☀️ und 🌊 ohne Ende 😁

## Wie berechnet sich der Spitzensteuersatz?{#berechnung}

Jetzt müssen wir unser Köpfchen ein bisschen anstrengen um die nachfolgenden Absätze zu kapieren 🧠 Aber wir wissen ja auch „Es reicht nicht im Wald 🌳 zu wohnen, Fuchs 🦊 muss man sein.”

Aus deinem Einkommen abzüglich der Ausgaben, die du dafür hattest errechnen sich die Einkünfte. Deine gesamten Einkünfte werden vom Finanzamt zusammengerechnet. Neben deinen Einkünften als Arbeitnehmer:in hast du eventuell noch ein Häuschen, das du vermietest, Kapitalerträge oder bist [nebenberuflich](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) selbstständig? Diese Einkünfte werden ebenfalls zu deinen anderen Einkünften hinzugerechnet. 
Nachdem alle Einkünfte zusammengerechnet wurden, werden die [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag), [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) und sonstige Pauschbeträge sowie Sonderausgaben und [Vorsorgeaufwendungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung) abgezogen – also alle Ausgaben, die du geltend machen kannst und darfst. 

Für den verbleibenden Betrag wird dann dein **persönlicher Steuersatz** oder auch **Durchschnittssteuersatz** berechnet. 
gr
Wenn du nach Abzug aller Einnahmen und Ausgaben beispielsweise 60.000 € erzielt hat, wird nur auf den Betrag, ab dem der Spitzensteuersatz anfällt also ab 58.597 € der Spitzensteuersatz berechnet. Der **[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)** in Höhe von 10.347 € bleibt steuerfrei. Bis zu diesem Betrag wird das Einkommen nicht versteuert. Zwischen den Beträgen 10.347 € und 58.597 € steigt der Steuersatz immer weiter an – vom Eingangssteuersatz in Höhe von 12 % bis zum Spitzensteuersatz in Höhe von 42 %. 

Man bezeichnet den höchsten Steuersatz, der für den letzten Teil deines Einkommens berechnet wird, auch **Grenzsteuersatz**.
Der Grenzsteuersatz ist der Steuersatz, mit dem der nächste zusätzliche Euro des aktuellen zu versteuernden Einkommens versteuert wird. Somit ist der Grenzsteuersatz unter einem Einkommen von 10.347 € gleich null und danach erhöht er sich vom **Eingangssteuersatz** bis hin zum **Höchststeuersatz**.

Wenn du dich jetzt fragst, ob du dann auf dein komplettes zu versteuerndes Einkommen die 42 % Spitzensteuersatz zahlst, können wir dich beruhigen. Du zahlst die 42 % nur für den Teil des zu versteuernden Einkommens, ab dem der Spitzensteuersatz anfällt, also ab 58.597 €. Der restliche Teil wird mit einem durchschnittlichen Steuersatz zwischen 12 % und 42 % besteuert und aus diesen Steuersätzen wird dann dein persönlicher Steuersatz von beispielsweise 27 % gebildet. 

![Grundsteuer.png](/uploads/Grundsteuer_6e00cadf99.png)

## Das ist dein Steuersatz! {#steuersatz}

In Deutschland gilt die Regelung, je mehr du verdienst, desto höher ist die Steuerlast, die du tragen musst. Im Einkommensteuergesetz gibt es verschiedene Tarifzonen, auch **Progressionszonen** genannt, in denen die Steuer unterschiedlich steigt. Man spricht hier vom [Progressionsvorbehalt](https://www.preview.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt).

Wenn du höhere Einkünfte hast und somit eine Progressionszone überschreitest, kommst du in die sogenannte **kalte Progression**. Als kalte Progression wird die **Steuermehrbelastung** bezeichnet, die du bei einer Gehaltserhöhung tragen musst. Obwohl man also eine Gehaltserhöhung bekommt, kann man sich weniger leisten als zuvor. Die Gründe hierfür liegen in der Steuerprogression – je mehr du verdienst, desto mehr Steuern musst zu zahlen – und an der **Inflation**, die dafür sorgt das Waren und Dienstleistungen immer teurer werden 😤

Zumindest eine gute Nachricht: Ab dem Jahr 2021 soll es Änderungen an den Steuerzonen geben, wodurch die kalte Progression viele Leute nicht mehr trifft 🎉 

**Folgende Progressionszonen gelten für das Jahr 2021**

1. **Nullzone innerhalb des Grundfreibetrags:** 0 bis 9.744 €
2. **Untere Progressionszone:** 9.745 € bis 14.753 €
3. **Obere Progressionszone:** 14.754 € bis 57.918 €
4. **Erste Proportionalzone:** 57.919 € bis 274.612 €
5. **Zweite Proportionalzone – Reichensteuer:** ab 274.613 € 
 
![Steuersatz in Prozent.png](/uploads/Steuersatz_in_Prozent_38b30c2a4c.png)


## Steuerbot und der Spitzensteuersatz {#steuerbot}

Spitzensteuersatz, Reichensteuer – money comes, money goes – egal, ob du von einem der beiden Steuersätze betroffen bist, Steuerbot hilft dir dabei, die für dich beste Rückerstattung rauszuholen 💰 

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im **Chat** durch die Steuererklärung geführt. **Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren [Support](https://www.steuerbot.com/support) kontaktieren 👍

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Wie hängen der Spitzensteuersatz und der Mythos vom Staat als Raupe Nimmersatt 🐛 zusammen? Wer zahlt überhaupt den Spitzensteuersatz und wieso wurde er eingeführt? 

Der Spitzensteuersatz - der Steuersatz für Topverdiener

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## Das Wichtigste zur Steuerklasse 2 in Kürze:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="ℹ️">Die **Steuerklasse 2 musst du beantragen**. Wie das genau funktioniert, erklären wir dir [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2#beantragen).</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔙">Wenn du unterjährig **nicht auf Steuerklasse 2** gearbeitet hast, aber die Voraussetzungen erfüllst, dann solltest du in deiner Steuererklärung den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💡">Neben steuerlichen Vergünstigungen kannst du als Alleinerziehende:r auch von vielen anderen **Entlastungen** profitieren. Wo du sie beantragst und wie hoch sie ausfallen, erfährst du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2#hilfen).</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Topics>

1. [Wer bekommt die Steuerklasse 2?](#voraussetzungen)
1. [Wie kann man die Steuerklasse 2 beantragen?](#beantragen)
1. [Was macht man, wenn man nicht in Steuerklasse 2 ist?](#vergessen)
1. [Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?](#freibetraege)
1. [Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?](#hilfen)

</Topics>


## Wer bekommt die Steuerklasse 2? {#voraussetzungen}

Nicht jede alleinerziehende Person darf ohne Weiteres in Lohnsteuerklasse 2 wechseln. Damit ein:e Arbeitnehmer:in berechtigt ist, in die Steuerklasse 2 zu wechseln, müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein:

1. Steuerklasse 2 können **ausschließlich alleinerziehende Arbeitnehmer:innen mit Kindern** beantragen👩‍👦👨‍👧Das betrifft überwiegend unverheiratete, geschiedene oder dauerhaft getrennt lebende Elternteile.
2. Voraussetzung für Lohnsteuerklasse 2 ist außerdem, dass in deinem Haushalt mindestens **ein Kind lebt, für welches du Anspruch auf Kindergeld oder den Kinderfreibetrag hast**. Wenn das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, erhält derjenige Elternteil den Entlastungsbetrag, der auch das Kindergeld bezieht.
3. Du lebst mit deinem Kind alleine 🏠 Es darf also **keine weitere volljährige Person** im Haushalt leben (z.B. Lebenpartner:in oder Wohngemeinschaft). Als Ausnahme akzeptiert das Finanzamt das Zusammenleben mit einer pflegebedürftigen Person.
4. Der **Entlastungsbetrag wird monatlich gewährt** 📆 Das bedeutet, dass du jeden Monat weniger Abzüge hast als zum Beispiel in Steuerklasse 1. In jedem Kalendermonat, in dem du nicht mehr die oben genannten Voraussetzungen erfüllt hast bzw. nicht mehr alleinerziehend bist, stehen dir der Entlastungsbetrag und die Steuerklasse 2 nicht mehr zu. Alleinerziehende müssen zusätzlich zum Antrag schriftlich versichern, dass ihnen der Entlastungsbetrag weiterhin zusteht.


## Wie kann man die Steuerklasse 2 beantragen? {#beantragen}

Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [**Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung**](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. Diesen findest du, wenn du auf der Seite auf Formularcenter links tippst und dann oben rechts _034008_22_ suchst. Wenn du das Formular antippst, kannst du auf der ersten Seite das Häkchen setzen. Danach kannst du auswählen, wie viele Kinder du mit angeben möchtest. Für jedes deiner Kinder füllst du dann im Formular den Abschnitt aus. Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein Finanzamt 🏫 Dein zuständiges Finanzamt findest du [**hier**](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html).

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deine:n Arbeitgeber:in übermittelt. **Sobald dein Antrag genehmigt wurde, hast du monatlich weniger Abzüge und zahlst weniger Steuern**. Wichtig ist, dass du in der Steuererklärung trotzdem noch den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende beantragst. Denn durch die Steuerklasse 2 fallen die monatlichen Steuerabzüge von deinem Lohn geringer aus, sie hat aber **keinen Einfluss** auf deine Steuererklärung. In der Steuererklärung gibst du deswegen den _Entlastungsbetrag für Alleinerziehende_ an. Das geht bei Steuerbot übrigens bei den Fragen zu deinem Kind mit nur drei Fragen.**Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende liegt in den Jahren 2021 und 2022 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind.**


## Was macht man, wenn man nicht in Steuerklasse 2 ist? {#vergessen}

Das ist kein Problem. **Du kannst in deiner Steuererklärung auch rückwirkend für mehrere Jahre den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende angeben**, sofern die oben genannten Bedingungen erfüllt sind. Das geht übrigens mit Steuerbot ganz einfach. Den _Entlastungsbetrag für Alleinerziehende_ kannst du bei Steuerbot mit drei Fragen beantragen.


## Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung? {#freibetraege}

Neben dem Entlastungsbetrag für Alleinerziehende profitieren Arbeitnehmer:innen mit Kindern von weiteren steuerlichen Vorteilen und Freibeträgen, die sich in der Steuererklärung günstig auswirken:

- **Kinderfreibetrag** pro Kind: 2.730 € in 2021 und 2022
- **Freibetrag für Betreuung, Erziehung und Ausbildung** pro Kind: 1.464 € in 2021 und 2022
- **Werbungskostenpauschale**: 1.000 €
- Steuerfreier **Grundfreibetrag**: 9.744 € in 2021 und 10.347 € in 2022

>☝️ Der steuerliche Grundfreibetrag in Höhe von 9.744 € (10.347 € in 2022) bleibt vom Entlastungsbetrag unberührt. **Der Entlastungsbetrag in Höhe von 4.008 € wird zum Grundfreibetrag und Kinderfreibetrag addiert**.

<div id="hilfen"></div>

## Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende? {#hilfen}

- **Unterhaltsvorschuss** erhalten alleinerziehende Mütter oder Väter, wenn sie vom getrennt lebenden Elternteil keinen Unterhalt erhalten. Unterhaltsvorschuss kann bei der Unterhaltsvorschusskasse des ortsansässigen Jugendamtes beantragt werden. Die Unterlagen erhältst du bei der Stadt. Der Unterhaltsvorschuss variiert je nach Alter des Kindes. **Für Kinder unter sechs Jahre erhält der alleinerziehende Elternteil 2.124 € in 2022, für Kinder zwischen sechs und elf Jahren gibt es 2022 2.832 € Unterhaltsvorschuss, für Kinder zwischen zwölf und siebzehn Jahren gibt es in 2022 3.768 € Unterhaltsvorschuss pro Jahr**. Den Unterhaltsvorschuss musst du beim [zuständigen Jugendamt](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragen.
- **Wohngeld** erhalten Alleinerziehende mit geringem Einkommen, wenn sie keine Sozialhilfe oder Arbeitslosengeld beziehen. Für die Anerkennung wird auch die Anzahl der im Haushalt lebenden Personen berücksichtigt. Das Wohngeld musst du bei deinem zuständigen _Bürgerbüro der Stadt oder des Landkreises_ beantragen.
- **Kinderbetreuungskosten** können von Arbeitgeber:innen steuerfrei übernommen werden. Außerdem können Arbeitnehmer:innen Kinderbetreuungskosten als Sonderausgaben bis maximal 6.000 € angeben. Hiervon werden zwei Drittel der Kosten, also maximal 4.000 €, in der Steuererklärung berücksichtigt.
Sofern die Kinderbetreuung in der eigenen Wohnung stattgefunden hat, zum Beispiel durch eine Tagesmutter oder ein Au-Pair, können 20% dieser Kosten als haushaltsnahe Dienstleistungen geltend gemacht werden. Maximal 4.000 € wirken sich direkt steuermindernd aus.
- **Reduktion der Kinderbetreuungskosten:** In vielen Städten und Gemeinden besteht die Möglichkeit eine Reduktion der Betreuungskosten zu beantragen&nbsp;📉 Die Reduzierung der Kinderbetreuungskosten musst du beim [zuständigen Jugendamt](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragen.
- **Elterngeld:** Sowohl Mütter als auch Väter haben nach der Geburt eines Kindes Anspruch auf Elterngeld 💶 Die Höhe hängt vom Nettoeinkommen in den letzten 12 Monaten vor der Geburt ab und liegt zwischen **300 € und 1.800 € monatlich.** Auch Menschen in Ausbildung, ohne Arbeit oder ohne Einkommen erhalten den Mindestsatz Elterngeld in Höhe von 300 € monatlich. Das Elterngeld kannst du bei deiner [zuständigen Elterngeldstelle](https://familienportal.de/dynamic/action/familienportal/125008/suche) beantragen.
- **Kinderzuschlag:** Alleinerziehende mit geringem Einkommen können zusätzlich zum Kindergeld den Kinderzuschlag als Alternative zum Arbeitslosengeld II beantragen. Den Kinderzuschlag erhält der Elternteil, der auch das Kindergeld bezieht. Achtung: Der Kinderzuschlag wird nicht rückwirkend ausgezahlt, deswegen solltest du dich früh darum kümmern ⏰ Den Kinderzuschklag kannst du auf der [Website der Bundesagentur für Arbeit](https://web.arbeitsagentur.de/kiz/ui/einstieg) beantragen.


## Du hast Fragen zur Steuerklasse 2? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

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Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

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Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

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Steuerklasse 2 ist ausschließlich Alleinerziehenden vorbehalten. Sie können im Gegensatz zu anderen Steuerklassen den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende erhalten.

Steuerklasse 2 ist nur Alleinerziehenden vorbehalten👩‍👦👨‍👧Sie erhalten im Gegensatz zu anderen Steuerklassen den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende.

Was du über Steuerklasse 2 wissen musst

Die Bundesregierung hat die Ergebnisse des 3. Entlastungspakets vorgestellt. Ob du davon profitierst und sich das Paket auch auf deine Steuererklärung auswirkt, zeigen wir dir hier.

Die Entlastungspakete der Bundesregierung und deine Steuererklärung

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Das deutsche Steuersystem hat pro Person noch zwei Nummern: **Die Steuernummer und die Steueridentifikationsnummer**. Für deine Steuererklärung sind beide Nummern wichtig. Wo du sie findest, erfährst du hier! 🙌

## 🚀 Das Wichtigste zur Steuernummer in Kürze:
- Die **dreizehnstellige Steuernummer** benötigst du für deine Steuer. Die **Steuernummer** deines Finanzamts kannst du auf deinem **Steuerbescheid auf der ersten Seite ganz oben links** finden. Falls du sie nicht findest, kannst du bei [deinem Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) anrufen und nach deiner Steuernummer fragen.
- Die **elfstellige Steueridentifikationsnummer**, auch Steuer-ID genannt, findest du ebenso auf dem **Steuerbescheid auf der ersten Seite ganz oben links** und auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung. Diese Nummer ist nicht nur für das Thema Steuern wichtig. Diese benötigst du auch für weitere Anträge und Erklärungen.
- Auch auf dem **Infobrief vom Bundeszentralamt für Steuern** kannst du deine Steueridentifikationsnummer finden. Alle Bundesbürger erhielten 2011 das Schreiben mit der persönlichen Steueridentifikationsnummer.


<Topics>

1. [Wo finde ich die Steuernummer und wo finde ich die Steuer-Identifikationsnummer?](#finden)
1. [Was ist der Unterschied zwischen Steuernummer und Steuer-Identifikationsnummer](#unterschied)
2. [Wo wird die Steuer-Identifikationsnummer benötigt?](#wo)
3. [Du kannst deine Steuernummer nicht finden?](#nicht-finden)

</Topics>

## Wo finde ich die Steuernummer und wo finde ich die Steuer-Identifikationsnummer?{#finden}

Du findest beide Nummern auf dem **Steuerbescheid** auf der ersten Seite ganz oben links.

Die **Steuer-Identifikationsnummer** kannst du dir über dieses [Online Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) zusenden lassen, falls du sie nicht mehr findest. Für die **Steuernummer** kannst du bei deinem zuständigen [Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) anrufen und nachfragen.

![Steuerbescheid.png](/uploads/Steuerbescheid_848829ae9c.png)

## Was ist der Unterschied zwischen Steuernummer und Steuer-Identifikationsnummer {#unterschied}

Eigentlich sollte die Einführung der persönlichen Steuer-Identifikationsnummer das alte System der Steuernummer ablösen.

- Die **Steuernummer wird vom für dich zuständigen Finanzamt** vergeben. Wer in eine andere Stadt zieht, erhält eine neue Steuernummer des ortsansässigen Finanzamts. Du kannst sie bei **[deinem Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html)** erfragen oder neu beantragen. Die Steuernummer wird in den kommenden Jahren abgeschafft.
- Die **Steuernummer benötigst du nur für deine Steuererklärung.**
- Im Gegensatz zur Steuernummer ist die **elfstellige Steuer-ID einer einzigen Person zugeordnet** und bleibt ein Leben lang gültig, auch bei Umzügen oder Namensänderungen. Die Nummer solltest du neben der Steuererklärung grundsätzlich bei jeder Kommunikation mit dem Finanzamt angegeben. **Wichtig: Die Steuer-ID kannst du nicht beim Finanzamt beantragen**, sie wird vom Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) vergeben.
 <div id="wo"></div>

## Wo wird die Steuer-Identifikationsnummer benötigt? {#wo}

Jedes Neugeborene erhält kurz nach der Geburt die **Steuer-Identifikationsnummer.** Diese bleibt ein Leben lang gültig. Die Nummer brauchst du nicht nur für deine Steuererklärung, sondern für alle Vorgänge in der Kommunikation mit dem Finanzamt.

- Bei einem Jobwechsel braucht dein **neuer Arbeitgeber** deine Steuer-ID zur Übermittlung der Lohnsteuerabzugsmerkmale ans Finanzamt.
- Für den **Freistellungsauftrag** bei deiner Bank benötigst du deine Steuer-Identifikationsnummer. Ohne Freistellungsauftrag führen die Banken automatisch Kapitalertragssteuer für Zinsen und Renditen ans Finanzamt ab.
- Auch für den **Kindergeldantrag** bei der Familienkassen wird die Steuer-Identifikationsnummer benötigt.
- **Studenten** benötigen ihre Steuer-ID zur Beantragung von BAföG.
- Für die Übermittlung der **Rentenbezugsmitteilung** an die Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen brauchen Rentner die Steuer-ID.
 <div id="nicht-finden"></div>

## Du kannst deine Steuernummer nicht finden? {#nichtfinden}

- Die **Steuernummer für deine Steuererklärung kannst du bei deinem zuständigen Finanzamt erfragen**. Dein ortsansässiges Finanzamt findest du **[hier](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html).**
- Die **Steuer-Identifikationsnummer** erfährst du nicht beim Finanzamt. Sie kannst über das [**Online Formular**](https://www.bzst.de/DE/Privatpersonen/SteuerlicheIdentifikationsnummer/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) anfragen. Du erhältst die elfstellige Nummer mit der Post an deine Meldeadresse. Für alle weiteren Fragen gibt es beim BZSt telefonischen Support unter +49 228 406-1240.


## Du hast Fragen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

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<Feature headline="Professionell und Kompetent" icon="star">

Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

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Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

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Du willst deine Steuererklärung machen und findest deine Steuernummer nicht? Hier sind 3 Tipps, wo du deine Steuernummer findest.

Wo finde ich meine Steuernummer?

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## Das Wichtigste zur Lohnsteuerbescheinigung in Kürze:

<EmojiListItem emoji="ℹ️">Die Lohnsteuerbescheinigung enthält **Informationen** zu deinem **Einkommen** und deinen **persönlichen Steuermerkmalen**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏭">Du **erhältst** die Lohnsteuerbescheinigung **von deinem** **Arbeitgeber** oder deiner Arbeitgeberin.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📑">Die Lohnsteuerbescheinigung wird bei der Erstellung der **Steuererklärung** **benötigt**.</EmojiListItem>


<Topics>

1. [Was ist eine Lohnsteuerbescheinigung?](#was-ist-eine-lohnsteuerbescheinigung)
2. [Diese Informationen findest du auf der Lohnsteuerbescheinigung](#welche-informationen-enthalt-eine-lohnsteuerbescheinigung)
3. [Dafür benötigst du die Lohnsteuerbescheinigung](#wofuer-benoetigt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung)
4. [Wann bekommt man eine Lohnsteuerbescheinigung?](#wann-bekommt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung)
5. [Deine Lohnsteuerbescheinigung ist fehlerhaft – das kannst du tun!](#deine-lohnsteuerbescheinigung-ist-fehlerhaft-das-kannst-du-tun)
6. [Lohnsteuerbescheinigung verloren oder nicht erhalten – so gehst du vor!](#du-hast-deine-lohnsteuerbescheinigung-verloren-oder-nicht-erhalten)

</Topics>

## Was ist eine Lohnsteuerbescheinigung? {#was-ist-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Als Arbeitnehmer:in erhältst du in der Regal einmal pro Jahr von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin einen **Ausdruck der elektronischen Lohnsteuerbescheinigung**. Hierauf siehst du, was du in dem jeweiligen Jahr verdient hast 😎 Du kannst hier auf einen Blick – okay, manchmal benötigt es auch zwei Blicke 😁 – erkennen, welche **Steuerabzüge** und **Sozialabgaben** du gezahlt hast und auch beispielsweise welcher Religion du angehört hast.

![1gge.gif](/uploads/1gge_9454358628.gif)

Die Lohnsteuerbescheinigung ist die Zusammenführung der Beträge aus den monatlichen Gehaltsabrechnungen zu Jahresbeträgen. 

## Diese Informationen findest du auf der Lohnsteuerbescheinigung {#welche-informationen-enthalt-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Aus der Lohnsteuerbescheinigung kannst du super viele Informationen ablesen. Falls du also beispielsweise auf der Suche nach deiner **[Steuer-ID](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer)** bist, findest du sie hier 🕵️‍♂️ 

Folgende Informationen lassen sich aus der Lohnsteuerbescheinigung ablesen:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩">Deine [Steuer-ID](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰ ">In Zeile 1 den Bescheinigunszeitraum, für welchen Zeitraum die Lohnsteuerbescheinigung gilt</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰 ">In Zeile 3 deinen Bruttoarbeitslohn</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">In den Zeilen 4 bis 7 deine gezahlten Abzüge wie Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👷‍♂️">In Zeile 15 dein [erhaltenes Kurzarbeitergeld oder Zuschuss zum Mutterschaftsgeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">In den Zeilen 22 bis 27 deine Beiträge zu gezahlten Kranken- und Pflegeversicherung sowie Renten- und Arbeitslosenversicherung und eventuell erhaltene Zuschüsse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Deine [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👧 ">[Kinderfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️ ">Dein Kirchensteuermerkmal</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💃">Dein Geburtsdatum</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Die Anschrift und der Name deines Arbeitgebers oder deiner Arbeitgeberin</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📁">Deine eTin: Deine persönliche elektronische Transfernummer. Sie wird für den Datenabgleich und Datentransfer mit dem Finanzamt benötigt</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="👩‍💻">Deine Personalnummer</EmojiListItem>
</EmojiList>
&nbsp;

**So sieht eine Lohnsteuerbescheinigung aus:**

![2021-08-18-bekanntmachung-muster-ausdruck-elektronische-LSt-bescheinigung-2022.jpg](/uploads/2021_08_18_bekanntmachung_muster_ausdruck_elektronische_L_St_bescheinigung_2022_7ebafc5408.jpg)

## Dafür benötigst du die Lohnsteuerbescheinigung {#wofuer-benoetigt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Der wahrscheinlich beste Grund, für den du deine Lohnsteuerbescheinigung benötigst? Um deine **Steuererklärung** zu erstellen und hoffentlich eine dicke Erstattung zu erhalten 💰 

<CTABox buttonText="Steuererklärung starten" link="https://steuerbot.page.link/aktuelles-steuerjahr">

Lohnsteuerbescheinigung auskramen und ab geht die Post! Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

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Die Lohnsteuerbescheinigung dient außerdem als **Nachweis gegenüber dem Finanzamt**, falls dieses beispielsweise abweichende Daten übermittelt bekommen hat.

## Wann bekommt man eine Lohnsteuerbescheinigung? {#wann-bekommt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Wenn du ein **steuerpflichtiges Arbeitsverhältnis** hast, also einfacher gesagt angestellt bist, bekommst du den Ausdruck deiner elektronischen Lohnsteuerbescheinigung entweder mit der **Dezember Gehaltsabrechnung** von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin, spätestens jedoch mit der **Februar Gehaltsabrechnung**. 

Falls du während des Jahres Job-Hopping 👩‍🎨 betrieben hast und den Arbeitgeber oder die Arbeitgeberin gewechselt hast, bekommst du deine Lohnsteuerbescheinigung im Normalfall mit der letzten Gehaltsabrechnung.

## Deine Lohnsteuerbescheinigung ist fehlerhaft – das kannst du tun! {#deine-lohnsteuerbescheinigung-ist-fehlerhaft-das-kannst-du-tun}

Dir ist ein Fehler in deiner Lohnsteuerbescheinigung aufgefallen? Niemals hast du so viel verdient – dein:e Chef:in hat sich sowas von vertan? Schade Marmelade! Nein, Spaß – wende dich hierzu am Besten an die **Personalabteilung** deines Arbeitgebers oder deiner Arbeitgeberin und kläre den Fehler auf. 

Dein:e Arbeitgeber:in wird in diesem Fall die korrigierten Werte ans Finanzamt übermitteln. Der Ausdruck der elektronischen Lohnsteuerbescheinigung ist **rechtlich nicht bindend** – der **[Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid)** hingegen schon.

In deiner Steuererklärung gibst du also einfach die richtigen Werte an. Falls also beispielsweise zu viel Lohnsteuer einbehalten wurde, winkt dir im Rahmen deiner Steuererklärung eine Erstattung 💰 – YAY!

## Lohnsteuerbescheinigung verloren oder nicht erhalten – so gehst du vor! {#du-hast-deine-lohnsteuerbescheinigung-verloren-oder-nicht-erhalten}

Da du deine Lohnsteuerbescheinigung unter anderem zur Erstellung deiner [Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/erste-steuererklaerung) brauchst, wäre es suboptimal wenn sie verloren geht. In der Regel sollte es aber kein Problem sein, wenn sie trotz größtmöglicher Ordnungshaltung abhanden kommt.

Da die elektronische Lohnsteuerbescheinigung von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin erstellt wird, wäre der erste Schritt im Falle eines **Verlustes der Lohnsteuerbescheinigung** diese zu kontaktieren. Im Normalfall können sie dir schnell ein Ersatzdokument ausstellen, da sie verpflichtet sind die Daten 10 Jahre zu speichern. 

Falls du aus irgendwelchen Gründen keinen Kontakt zu deinem Arbeitgeber / deiner Arbeitgeberin aufnehmen kannst oder willst, kannst du auch dein **Finanzamt kontaktieren**, da diese die Daten elektronisch übermittelt bekommen haben. Dem Finanzamt liegen die Werte aus der Lohnsteuerbescheinigung also auch vor und kann dir einen neuen Ausdruck zukommen lassen. 

Falls du die Lohnsteuerbescheinigung nur für die Erstellung deiner Steuererklärung benötigst und diese fehlt, kannst du die Daten auch aus deiner Dezember-Gehaltsabrechnung oder deiner letzten Gehaltsabrechnung herauslesen. Hier sind die Summenwerte ebenfalls erfasst.

 

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Dus hast deine Lohnsteuerbescheinigung verloren? Wie sageb dir, woher du sie wieder herbekommst. Ganz einfach!

Du wolltest schon immer wissen für was diese Lohnsteuerbescheinigung überhaupt gut ist? Nach diesem Artikel weißt du Bescheid 😎 

Lohnsteuerbescheinigung: so liest du sie & das machst du bei Verlust!

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## 🚀 Das Wichtigste zu Steuerklassen in Kürze
- Die Steuerklasse bestimmt den monatlichen Lohnsteuerabzug.
- Die Steuerklasse hat keine Auswirkung auf deine Steuererklärung.
- Die Einordnung in die jeweilige Steuerklasse erfolgt nach dem Familienstand.

<Topics>

1. [Was ist eine Steuerklasse?](#was-ist-eine-steuerklasse)
2. [Welche Steuerklassen gibt es?](#welche-steuerklassen-gibt-es)
3. [Was habe ich für eine Steuerklasse?](#was-habe-ich-fuer-eine-steuerklasse)
4. [Welche Steuerklasse ist die Beste?](#welche-steuerklasse-ist-die-beste)
5. [Wie kann ich die Steuerklasse ändern?](#wie-kann-ich-die-steuerklasse-aendern)
6. [Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? ](#welche-besonderheiten-gibt-es-bei-steuerklassen)

</Topics>

## Was ist eine Steuerklasse?

Du fragst dich wieso von deinem **Bruttogehalt** so wenig auf deinem Konto landet? Das liegt unter anderem an der Lohnsteuer, die einbehalten wird. Die **Steuerklasse** (oder auch **Lohnsteuerklasse**) bestimmt wie viel Lohnsteuer du jeden Monat zahlen musst 💸 und ab welchem Betrag diese fällig wird. Davon hängt also ab, wie viel Geld du jeden Monat verpulvern kannst 😁

Easy peasy lemon squeezy 🍋 - wieso also nicht einfach in die Steuerklasse wechseln, bei der es am wenigsten Abzüge gibt und bei der du am meisten rausbekommst? So easy ist das leider nicht 😩

Die Steuerklassen sind für bestimmte Personengruppen festgelegt. Je nachdem zu welcher Personengruppe du gehörst, erfolgt die Einteilung in die jeweilige Steuerklasse.

Durch die Einteilung in unterschiedliche Steuerklassen werden die unterschiedlichen Einkommens- und Freibeträge, wie der [Entlastungsbetrag für Alleinerziehende](https://www.steuerbot.com/steuerklasse-2) und die [Pauschalen](https://www.steuerbot.com/steuerwissen/pauschbetraege), wie beispielsweise der **Arbeitnehmer-Pauschbetrag** in Höhe von 1.000 €, die im Steuerrecht geregelt sind, bei der monatlichen Gehaltsabrechnung direkt berücksichtigt. Das sorgt für mehr Gerechtigkeit im Steuersystem ⚖️

## Welche Steuerklassen gibt es?

### Steuerklasse 1 – Singles 😎

Steuerklasse 1 ist die Standardsteuerklasse, unter die du fällst, wenn du Single bist. Verwitwete oder geschiedene Personen erhalten ebenfalls Steuerklasse 1. Der Jahresfreibetrag, also der Betrag ab dem eine Steuer überhaupt anfällt, liegt im Jahr 2022 bei 10.347 €.

### Steuerklasse 2 – Alleinerziehende 👩‍👦👨‍👧

Steuerklasse 2 ist Alleinerziehenden vorenthalten. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende ist hier bereits einberechnet. Er beträgt für 2022 4.008 € für das erste und 240 € für jedes weitere Kind. Der Jahresfreibetrag beträgt ebenfalls 10.347 €.

Die Steuerklasse 2 erhältst du jedoch nicht automatisch. Wenn du also von der Steuervergünstigung, die du hierdurch erhältst, profitieren möchtest, musst du einen Antrag bei deinem Finanzamt einreichen. Das Formular dazu findest du [hier](https://www.formulare-bfinv.de/).

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht dir zu, wenn du alleinstehend bist und zu deinem Haushalt mindestens 1 Kind gehört, für das dir Kindergeld oder der Kinderfreibetrag zusteht. Mehr dazu kannst du dir auf unserer Seite zu [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/steuerklasse-2) durchlesen.

### Steuerklassen 3 und 5 für Verheiratete – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍 

Diese Kombination ist für Ehepaare. Steuerklasse 3 wird dem oder der Mehrverdiener:in oder Alleinverdiener:in zugeordnet. Der Gegenpart erhält Steuerklasse 5. Diese Kombination **verpflichtet** zur **Abgabe einer Steuererklärung**. Monatlich erhältst du bei dieser Kombination im Vergleich zur Steuerklasse 4 und 4 mehr Netto vom Bruttoverdienst. Da die Abzüge bei Steuerklasse 3 sehr gering sind, und beim niedrigeren Lohn mit Steuerklasse 5 zu wenig Steuern einbehalten werden, führt das häufig zu **Steuernachzahlungen** bei der Steuererklärung. Der Jahresfreibetrag beträgt 20.694 € in Steuerklasse 3.

Steuerklasse 5 ist der Gegenpart zur Steuerklasse 3. Diese Steuerklasse wird oft an die oder den Geringverdiener:in vergeben. In dieser Steuerklasse gibt es keinen Jahresfreibetrag 😩 Das liegt daran, dass alle Freibeträge bei dem oder der Partner:in mit Steuerklasse 3 liegen. Das hat zur Folge, das jeder Euro, den du hier verdienst, direkt steuerpflichtig wird – das erklärt die hohen Abzüge in dieser Steuerklasse. 

Wenn du dir unsicher bist, welche Steuerklassen-Kombinationen du und dein:e Partner:in wählen könnt. Die Summe der Steuerklassen muss immer 8 betragen also beispielsweise Steuerklasse 3 und Steuerklasse 5 ergibt in Summe 8 🤓 

Falls du noch mehr über Besonderheiten über Ehepaare aufsaugen möchtest, kannst du dir [diesen Artikel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) ansehen.

### Steuerklassen 4 und 4 für Verheiratete – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️

Auch diese Kombination ist für Ehepaare. Diese Steuerklasse wird euch automatisch nach der Hochzeit zugeteilt. Wenn ihr also keinen gesonderten Antrag beim Finanzamt stellt, behaltet ihr diese Steuerklasse. Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich weniger Netto vom Bruttogehalt als bei Steuerklasse 3 und 5. Steuerklasse 4 macht Sinn, wenn die Gehälter ungefähr gleich hoch sind. 
Es besteht hier **keine Verpflichtung zur Abgabe einer Steuererklärung** 💁‍♀️ außer ihr entscheidet euch für das Faktorverfahren, siehe unten. Wenn ihr aber freiwillig eine Steuererklärung abgebt, führt das bei dieser Kombination oft zu **Steuererstattungen**. Der Jahresfreibetrag liegt bei insgesamt 20.694 €.

### Steuerklasse 6 – Zweitjob und Nebenjob 💰

Last but not least gibt es noch die Steuerklasse 6. Diese wird dir zugewiesen, wenn du neben deinem **Hauptjob** einen **Nebenjob** hast und dort über 450 € verdienst. Hast du Steuerklasse 6, bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet👩‍💻 Falls du keine versicherungspflichtige Hauptbeschäftigung hast, kannst du mehrere Nebenjobs ausüben - so lange du insgesamt nicht mehr als 450 € verdienst. 
In dieser Steuerklasse gibt es leider keinen Steuerfreibetrag. Dadurch muss jeder einzelne Cent versteuert werden, was zu hohen Abzügen führt. Bei der Steuererklärung kannst du dafür in der Regel mit einer Erstattung rechnen 💸 

Es macht daher mehr Sinn einen Vollzeitjob in Steuerklasse 1 zu haben als beispielsweise 2 Teilzeitjobs, von denen einer in Steuerklasse 1 und der andere in Steuerklasse 6 eingeordnet wird. Warum? Du hast monatlich direkt mehr Geld zur Verfügung wie wenn du erst auf deine Steuererstattung warten musst, die du frühestens ein paar Monate nach Ablauf des Steuerjahres erhältst.

Falls du in deinem Hauptjob den Grundfreibetrag von 10.347 € unterschreitest, kann der nicht ausgeschöpfte Betrag auf eine andere Lohnsteuerkarte übertragen werden (**Hinzurechnungsbetrag**).


 
 

![Steuerklassen 3.png](/uploads/Steuerklassen_3_b0e24d1e42.png)


## Was habe ich für eine Steuerklasse? {#was-habe-ich-fuer-eine-steuerklasse}

Wenn du dir gerade nicht sicher bist, ob du verheiratet oder Single bist – solche Informationen können im stressigen Alltag ja mal untergehen 😂 – und welche Steuerklasse du somit hast, dann kannst du auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung** nachsehen. Dort findest du die Besteuerungsmerkmale 🤓

Hier findest du zum einen die Angabe deiner Steuerklasse, wie auch dein Kirchensteuermerkmal und eventuelle Kinderfreibeträge. Die Einordnung geschieht übrigens automatisch von Seiten des Arbeitgebers. Du musst dafür nichts tun.


## Welche Steuerklasse ist die Beste?

Wusstest du, dass die Steuerklassen nur eine Auswirkung auf die **Abzüge von deinem Bruttolohn** pro Monat haben? Wenn du am Ende eine Steuererklärung abgibst, dann gleicht sich das alles aus. 

Die Steuerbelastung wird im Rahmen der Einkommensteuererklärung anhand des zu versteuernden Einkommens festgesetzt. Hiervon wird die bereits gezahlte und einbehaltene Lohnsteuer abgezogen. 

Hattest du bspw. durch die Steuerklasse 3 monatlich relativ viel Netto von deinem Bruttogehalt und dein:e Ehepartner:in durch die Steuerklasse 5 weniger Netto vom Brutto, gleicht sich das durch die Steuererklärung aus. Im Endeffekt gibt es also gar keine bessere Steuerklasse. Aber sie haben ihre Vor- und Nachteile. Dazu kannst du oben auch nochmal die einzelnen Steuerklassen checken.

## Wie kann ich die Steuerklasse ändern? {#wie-kann-ich-die-steuerklasse-aendern}

Wenn sich die Lebensumstände ändern und somit auch der Familienstand ändert, 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt automatisch eine neue Steuerklasse. Als Verheiratete:r oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebenden Person kannst du mehrmals im Jahr die Steuerklasse wechseln oder ändern. 

Um die Steuerklasse zu ändern kannst du einfach auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen **Antrag zum Steuerklassenwechsel** ausfüllen. Für den Wechsel aus Steuerklasse 3 und 5 in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung des / der Partner:in übermittelt werden. 

Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner:innen nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 

### Optimierung des Elterngeldes durch die Änderung der Steuerklasse

Eine Änderung der Steuerklasse kann außerdem auch sinnvoll sein, um die Höhe des Mutterschaftsgeldes und Elterngeldes zu optimieren 👆 

Das **Elterngeld** wird so bemessen: Es wird der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt zusammengezählt und damit der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall 65 % als monatliches Elterngeld.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit auch die **Bemessungsgrundlage deines Elterngeldes**. 

Die Steuerklasse sollte hier jedoch spätestens 7 Monate vor Beginn des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡 

Andere **Lohnersatzleistungen** wie Kurzarbeitergeld oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Wahl der Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫 

Übrigens, die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem **Kinderfreibetrag** abgegolten. Falls du mehr dazu wissen möchtest, kannst du dir die Infos [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) ziehen 🤓 

## Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? 

### Steuerklasse im Trennungsjahr

Sollte es zu einer Trennung 💔 in der Ehe oder eingetragenen Lebenspartnerschaft kommen, könnt ihr im **Trennungsjahr** weiterhin die Zusammenveranlagung und somit Steuerklassenkombination 3 und 5 oder 4 und 4 wählen. In dem Jahr nach der Trennung muss die Steuerklasse dann in 1 oder 2 gewechselt werden. 

### Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren

Steuerklasse 4 ist die Standard-Steuerklasse für Ehepaare. Nach der Hochzeit werdet ihr automatisch in diese Steuerklasse eingeordnet, außer ihr beantragt eine abweichende Einordnung in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren. Hier findet eine genaue, dem Einkommen entsprechende Verteilung der monatlichen Lohnsteuerabzüge statt. Der **Faktor** wird auf **Basis eures zu versteuerndes Einkommen** vom Finanzamt **prognostiziert**. Ihr müsst den Faktor also nicht selber berechnen.

Falls ihr euch für diese Kombination aus Steuerklassen entscheidet, muss in jedem Fall eine Steuererklärung abgegeben werden, da der Lohnsteuerabzug nur auf Prognosewerten beruht.

Übrigens, die Steuerklassen 3 und 5 haben wohl bald ausgedient 👋 und werden durch Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren ersetzt. 

## Häufige Fragen 💭
<Collapsable title="Wie ändere ich meine Steuerklasse?">

Im Normalfall bekommst du deine Steuerklasse automatisch zugeteilt. Falls du deine Steuerklasse als Verheiratete:r jedoch ändern möchtest, kannst du auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen Antrag zum Wechsel der Steuerklasse ausfüllen.

</Collapsable>

<Collapsable title="Welche Steuerklasse ist die Beste?">
Die Steuerklasse hat nur Auswirkung auf deine monatlichen Abzüge. Wenn du am Ende des Jahres eine Steuererklärung machst, gleicht sich alles aus – so gesehen gibt es keine Steuerklasse die am Besten ist. Wenn du jedoch wissen möchtest, bei welcher Steuerklasse du am wenigsten Abzüge hast und somit am Meisten ausbezahlt bekommst – das ist die Steuerklasse 3 👩‍🏫 

</Collapsable>

<Collapsable title="Wo finde ich das Formular zum Wechsel der Steuerklasse?">

Das Formular zum Wechsel der Steuerklasse findest du [hier](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel).

</Collapsable>

<Collapsable title="In welcher Steuerklasse muss ich eine Steuererklärung abgeben?">

Die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung besteht auf jeden Fall bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 sowie bei Steuerklasse 6. Bei allen anderen Steuerklassen gilt der allseits bekannte Spruch "es kommt darauf an" 😁

Mehr zur Abgabepflicht findest du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wer-muss-eine-steuererklaerung-abgeben).

</Collapsable>



 

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Steuerklassen in der Übersicht ✓ die richtige Steuerklasse für dich ✓ deine Steuerklasse mit Kindern 👨‍👩‍👧‍👦 und im Trennungsjahr ✓ verständlich erklärt von ► Steuerbot

Steuerklasse 1, 2, 3, 4, 5 oder 6? Welche ist die Beste? Und wann lohnt sich überhaupt ein Wechsel? Hier wirst du auf diese Fragen fündig!

Steuerklassen – Die Übersicht mit Anleitung zum Wechsel

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## Das Wichtigste zur Steueridentifikationsnummer in Kürze 🚀 

- Deine Steueridentifikationsnummer kannst du **oben links auf deinem letzten Einkommensteuerbescheid** finden.
- Du findest deine Steueridentifikationsnummer **auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung**, die du von deinem Arbeitgeber zum Jahreswechsel erhältst.
- Die Steuer ID bleibt ein Leben lang bestehen und **verändert sich nie**.
- Sie dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Du benötigst sie **zur Übermittlung deiner Steuererklärung**.

<Topics>

1. [Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?](#was-ist-eine-steueridentifikationsnummer-und-wozu-dient-sie)
2. [Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer](#dafuer-benotigst-du-deine-Steueridentifikationsnummer)
3. [Wo finde ich die Steueridentifikationsnummer?](#wo-finde-ich-die-Steueridentifikationsnummer)
4. [Steueridentifikationsnummer bei Kindern](#woher-bekomme-ich-meine-Steueridentifikationsnummer)
5. [Steueridentifikationsnummer beantragen - so gehst du vor](#Steueridentifikationsnummer-beantragen-so-gehst-du-vor)
6. [Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied](#steuernummer-und-Steueridentifikationsnummer-was-ist-der-unterschied)

</Topics>

## Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?

Die sogenannte **Steuer-ID** begleitet dich dein Leben lang. Du bekommst sie bei Geburt zugeteilt und behältst sie bis an dein Lebensende. Du suchst schon lange nach der Beständigkeit im verwirrenden Steuer-Dschungel 🌴 ? Hier hast du sie 😁 

Die **Steueridentifikationsnummer** ist eine Nummer bestehend aus 11 Ziffern, die jede:r Deutsche vom **Bundeszentralamt für Steuern** kurz BZSt zugeteilt bekommt. 

Die Steuer ID verändert sich nie und bleibt dauerhaft gültig. Sie übersteht daher, im Gegensatz zur Steuernummer, jede Ehe ❤️ oder Scheidung 💔 und jeden Umzug 🚚 

## Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer {#dafuer-benotigst-du-deine-Steueridentifikationsnummer}

Die Steuer-ID wurde zur **Modernisierung des Steuersystems** geschaffen. Nur mit der Angabe deiner Steuer ID kannst du deine Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt übermitteln oder deine elektronische Lohnsteuerbescheinigung erhalten. 

Du benötigst deine Steuer-ID also zum einen, wenn du einen neuen Job aufnimmst. Hier musst du deine Steuer ID deinem neuen Arbeitgeber mitteilen. Zum anderen benötigst du sie, wenn du deine Steuererklärung machen möchtest.

**Weitere Institutionen bei denen du deine Steuer ID benötigst:**

<EmojiListItem emoji="🏥">Krankenkassen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Sämtliche Ämter wie Arbeitsamt, Familienkasse etc.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Banken</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">Versicherungsgesellschaften</EmojiListItem>

## Wo finde ich die Steueridentifikationsnummer? {#wo-finde-ich-die-Steueridentifikationsnummer}

Du hast keine Ahnung, wo du deine Steuer ID findest? Dann schau doch mal auf deinem letzten **Steuerbescheid** vom Finanzamt nach. Hier findest du sie oben links auf dem Bescheid. 
Wenn du den nicht zur Hand haben solltest, findest du die Steuer ID außerdem noch auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung**, deiner **Lohnsteuerbescheinigung** oder auf dem **Schreiben vom Bundeszentralamt für Steuern**.

![Bild von iOS (4) (1).jpg](/uploads/Bild_von_i_OS_4_1_7bd1ed902f.jpg)

## Steueridentifikationsnummer bei Kindern {#woher-bekomme-ich-meine-Steueridentifikationsnummer}

Im Jahr 2008 hat das Bundeszentralamt für Steuern jedem/jeder Deutschen **automatisch eine Steuer ID Nummer zugeteilt**. 

Wenn du jetzt ein Baby 🍼 bekommst, erhältst du ein paar Wochen nach der Anmeldung der Geburt beim Standesamt ein Schreiben, in dem dir die Steuer-ID für das Baby mitgeteilt wird. Heb diesen Zettel gut auf, du oder dein Kind werden ihn in Zukunft noch öfters brauchen 💁‍♀️

#### Du bist Ausländer:in? So bekommst du deine Steueridentifikationsnummer👇

Sobald du dich beim **Einwohnermeldeamt** gemeldet hast, solltest du automatisch Post vom Bundeszentralamt für Steuern erhalten. Die Steuer-ID kannst du dann direkt deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin weitergeben, damit der Lohnsteuerabzug vorgenommen werden kann. So kommst du endlich in den Genuss, deutsche Steuern zu zahlen 😁

Wenn du im Ausland wohnhaft bist und deswegen keine Steuer ID hast, dann musst du den **Antrag auf Vergabe einer steuerlichen Steueridentifikationsnummer** für nicht meldepflichtige Personen durch das Finanzamt ausfüllen und bei deinem zuständigen Finanzamt abgeben. Du findest den Antrag [hier](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/form/display.do?%24context=062FF0C409E65B8E8D98).

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Steuer-ID hin oder her 🤓 Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

## Steueridentifikationsnummer beantragen - so gehst du vor {#Steueridentifikationsnummer-beantragen-so-gehst-du-vor}

Du hast deine Steueridentifikationsnummer verloren? Falls tatsächlich mal der Fall eintritt und du nicht mehr weisst, wo deine Steuer ID ist, dann erstmal Ruhe bewahren. Das ist kein Problem 😁 Das Bundeszentralamt für Steuern verliert nämlich nichts.

Wenn du in einem festen Arbeitsverhältnis bist, kannst du **bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin nachfragen**, da die Steuer ID in den Personaldaten hinterlegt ist. Außerdem kannst du nochmal auf Gehaltsabrechnungen, Lohnsteuerbescheinigungen oder Steuerbescheiden nachschauen.

Falls das jedoch nicht den gewünschten Erfolg bringt, kannst du deine Steueridentifikationsnummer beim Bundeszentralamt für Steuern nochmal beantragen. Du kannst hier entweder eine E-Mail oder einen Brief schreiben oder das [Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) auf der Homepage ausfüllen. Daraufhin erhältst du einen Brief an deine Wohnsitzadresse, in dem dir deine Steuer ID erneut mitgeteilt wird.

## Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied {#steuernummer-und-Steueridentifikationsnummer-was-ist-der-unterschied}

Du bist gerade dabei deine Steuererklärung zu erstellen und wirst nach deiner **Steuernummer** und **Steuer-ID** gefragt. Was ist jetzt der Unterschied? Gute Frage – Wir haben die Antwort 😁

Die Steuer ID wurde ja in den obigen Absätzen ausführlich erklärt. Sie wird bei der Geburt zugeteilt, gilt ein Leben lang und dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Aber was ist mit der Steuernummer? 

Die Steuernummer erhältst du bei der ersten Abgabe deiner Steuererklärung oder bei Anmeldung eines Gewerbes oder einer Selbstständigkeit vom Finanzamt. Wenn sich dein **Wohnort** und somit die **Zuständigkeit deines Finanzamtes** ändert, bekommst du eine neue Steuernummer zugeteilt.

Die Steuernummer dient der **Zuordnung der Steuerpflichtigen** beim Finanzamt und enthält 13 Ziffern. Die Steuernummer enthält Informationen über das jeweilige Finanzamt, den Bezirk sowie eine persönliche Unterscheidungsnummer.

Du findest deine Steuernummer entweder auf deinem letzten Steuerbescheid oder auf dem Schreiben vom Finanzamt, in dem es dir die Steuernummer zugeteilt hat 💡 

**Summa summarum:** Die Steuererklärung kann ohne Steuernummer abgegeben werden, aber die Steuer ID muss immer angegeben werden 👆

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Was ist eine Steuer-ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie her? Wir klären auf 😎 

Was ist eine Steuer-ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie? Wir klären auf 😎 

Steuer-ID – Hier findest du deine Steueridentifikationsnummer!

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## Das Wichtigste zur Versteuerung der Abfindung in Kürze:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💰">Im Falle einer **Kündigung** zahlt der/die Arbeitgeber:in häufig eine **Abfindung**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😤">Die Abfindung muss seit 2006 **komplett versteuert** werden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">Durch die Anwendung der **Fünftelregelung** kannst du **Steuern sparen!**</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Topics>

1. [Was ist eine Abfindung?](#was)
2. [Wer hat Anspruch auf eine Abfindung?](#wer)
3. [Wie wird die Abfindung versteuert?](#wie)
4. [Mit der Fünftelregelung weniger Steuern zahlen und somit Steuern sparen!](#fuenf)
5. [Deine Abfindung und Steuererkärung mit Steuerbot!](#steuerbot)

</Topics>

## Was ist eine Abfindung?{#was}

Die Abfindung ist ein Geldbetrag, den du **einmalig** als **Sonderzahlung** erhältst und der dich finanziell bis zum nächsten Job absichern soll. Du wirst mit der Abfindung für den **Verlust deines Arbeitsplatzes** und **bevorstehenden Verdienstausfällen** abgesichert und entschädigt. 

![g0bL.gif](/uploads/g0b_L_c8c19ee35d.gif)

## Wer hat Anspruch auf eine Abfindung?{#wer}

Wenn dein:e Chef:in dich kündigt musst du doch auf jeden Fall eine Abfindung erhalten, oder? Leider ist das nicht immer so 😤 Eine gesetzliche Regelung für die Zahlung einer Abfindung gibt es leider nicht, also hast du auch keinen Anspruch darauf 💁‍♀️ 

Da es **keine gesetzliche Vorschrift** gibt, ist auch die Höhe der Abfindung nicht geregelt. Im Normalfall sagt man, dass **ein halbes Monatsgehalt pro Jahr**, in dem du für das Unternehmen tätig warst, als fair gelten. Das ist doch schon mal besser als nichts 😁

## Wie wird die Abfindung versteuert?{#wie}

Abfindungen sind leider nicht steuerfrei 😤 Seit dem Jahr 2016 müssen Abfindungen **voll versteuert** werden und gelten als **außerordentliche Einkünfte** nach § 34 EStG. EStG bedeutet dabei übrigens Einkommensteuergesetz 🤓

Die gute Nachricht an der ganzen Sache: zumindest musst du **keine Sozialversicherungsabgaben** auf die Abfindung bezahlen. Das heißt keine Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung. Die Abfindung muss "nur" der Steuer unterworfen werden. 

Dafür weniger erfreulich: Wenn deine außerordentlichen Einkünfte ansteigen, erhöht sich leider auch dein persönlicher Steuersatz 🤯 Bei einer hohen Abfindung steigt dein Steuersatz und führt dazu, dass du eine Steuernachzahlung tätigen musst.

## Mit der Fünftelregelung weniger Steuern zahlen und somit Steuern sparen!{#fuenf}

Eine gute Nachricht jagt hier die Nächste – die Steuern, die du auf die Abfindung zahlst, können mit der **Fünftelregelung** etwas gemildert werden. 

### Was ist die Fünftelregelung?

Die Fünftelregelung besagt: 🔮 Die **volle Summe** deiner Abfindung **wird versteuert**, es wirkt sich jedoch **nur ein Fünftel** auf deinen **Steuersatz** aus. Von der Fünftelregelung profitierst du am meisten, wenn zwischen der Höhe deiner Abfindung und der Höhe deines zu versteuernden Einkommens eine große Differenz liegt. 

### Wie berechnet sich die Fünftelregelung?

1. Die **Steuer** für das verbleibende zu versteuernde **Einkommen** wird **berechnet**.
2. **Ein Fünftel** der Abfindung wird zu dem verbleibenden zu versteuernden Einkommen **hinzugerechnet** und ebenfalls daraus die **Steuer berechnet**.
3. Die **Differenz** dieser Berechnungen entspricht der Steuer für einen Fünftel der Abfindung. Somit ist das **Fünffache dieser Differenz** die Steuer für die gesamte Abfindung.

Klingt ziemlich kompliziert, oder? Am Besten wir schauen uns das mal **anhand eines Beispiels** an 💁‍♀️

Uwe hat die Steuerklasse 1. Leider hat Uwe seinen Arbeitsplatz verloren und dafür von seinem / seiner Arbeitgeber:in eine Abfindung in Höhe von **10.000 €** erhalten. Darüber freut er sich total, hat aber Angst, dass ihm nach der Versteuerung nicht viel übrig bleibt. Außerdem hat Uwe ein zu versteuerndes Einkommen von **30.000 €**. Hier wurden [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), Sonderausgaben und [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) schon abgezogen.

![Fünftel-Regelung_Zeichenfläche 1_Zeichenfläche 1.png](/uploads/Fuenftel_Regelung_Zeichenflaeche_1_Zeichenflaeche_1_84a40b2543.png)

Die Steuerersparnis hält sich tatsächlich in Grenzen, aber besser als nichts oder? 

### Für die Anwendung der Fünftelregelung müssen außerdem zwei Voraussetzungen erfüllt sein:

<EmojiList>
	<EmojiListItem emoji="☝️">**Die Abfindung muss innerhalb eines Kalenderjahres ausgezahlt werden.** Dein:e Arbeitgeber:in kann dir die Abfindung auch in Teilbeträgen zahlen. Wenn eine dieser Teilbeträge jedoch ins Folgejahr fällt, darf dieser 10 % der Hauptleistung nicht überschreiten. Ansonsten kann das Finanzamt die Anwendung der Fünftelregelung untersagen.</EmojiListItem>
	<EmojiListItem emoji="✌️">**Es muss zu einer Zusammenballung von Einkünften kommen.** Deine Einkünfte aus der Abfindung müssen also höher sein als die wegfallenden Einkünfte. Die realen Einkünfte und die Abfindung müssen höher sein als die realen Einkünfte und die weggefallenen Einkünfte durch den Jobverlust.</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Wird die Fünftelregelung automatisch angewandt?

In der Regel ist dein:e Arbeitgeber:in dazu **verpflichtet** die Fünftelregelung anzuwenden. In manchen Fällen kann es jedoch sein, dass die Zusammenballung der Einkünfte nur durch dem/der Arbeitgeber:in unbekannte Einkünfte entsteht. Hier kannst du die Fünftelregelung dann einfach selbst beantragen. 

## Deine Abfindung und Steuererklärung mit Steuerbot!{#steuerbot}

Die Abfindung ist eigentlich schon auf der [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) ausgewiesen. Sie muss nicht nicht nochmal separat angegeben werden. Die Fünftelregelung wird vom Finanzamt automatisch angewandt, wenn sie für dich günstiger ist. Du musst hierfür keine Extraangaben machen. 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die [Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/erste-steuererklaerung) **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen! Falls du für deinen Minijob also eine Lohnsteuerbescheinigung erhalten hast, kannst du direkt loslegen und dir eine Erstattung holen 🤑

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren [Support](https://www.steuerbot.com/support) kontaktieren 👍



 

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Dank der Fünftelregelung zahlst du weniger Steuern – wir erklären dir alles einfach und verständlich!

Gerade in Zeiten von Pandemien und globalen Ausnahmesituationen werden Mitarbeiter:innen immer häufiger gekündigt. Diese erhalten dann im besten Fall eine Abfindung. Doch ist diese Abfindung steuerfrei oder muss sie versteuert werden? Wir klären dich auf 🔍 

Abfindung versteuern - Weniger Steuern zahlen dank Fünftelregelung!

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## Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 mit Faktor in Kürze:

<EmojiList>

<EmojiListItem emoji="🔜">Die Steuerklassen **3** und **5** werden zeitnah **abgeschafft** und durch die Steuerklasse **4** mit **Faktorverfahren** **ersetzt**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💁‍♀️">Der monatliche **Lohnsteuerabzug** bei Steuerklasse **4** mit Faktorverfahren ist **höher**, dafür ist mit **keiner Nachzahlung** durch die **Steuererklärung** zu rechnen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤓 ">Die **Beantragung** erfolgt jeweils **für 2 Jahre** aufgrund von Prognosewerten und muss dann neu eingereicht werden.</EmojiListItem>

</EmojiList>

<Topics>

1. [Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#was)
2. [Wie funktioniert das mit dem Faktor?](#wie)
3. [Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#vorteile)
4. [Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#lohnt)
5. [Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?](#wechsel)
6. [Steuerbot und deine Steuerklasse!](#steuerbot-steuerklasse)

</Topics>

## Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?{#was}

Spieglein, Spieglein an der Wand – welches ist die beste [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) im ganzen Land? 🧚‍♀️ 

### 👫 Zur Auswahl für Verheiratete stehen:
- **Steuerklassen 3 und 5** – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍
- **Steuerklassen 4 und 4** – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️
- **Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren**


Der **neue Koalitionsvertrag** sieht vor, die **Steuerklassen 3 und 5 abzuschaffen** – da hier oftmals Frauen die "schlechtere" Steuerklasse erhalten. Daher könnte man sich ja mal mit der **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren** auseinandersetzen. Diese wird in die Fußstapfen der Steuerklassen 3 und 5 treten. 

Ihr könnt die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren wählen, wenn ihr einen Lohnsteuerabzug möchtet, der genau **an euer Einkommen angepasst** ist. Du zahlst also nur den Anteil der Lohnsteuer, den dein Gehalt verursacht und den du zu eurem gemeinsamen Einkommen beiträgst 💁‍♀️

Doch wie funktioniert das mit dem Faktor und wie wirkt der Faktor? Mach dich bereit für geballtes Steuerwissen 😁

## Wie funktioniert das mit dem Faktor?{#wie}

Wenn ihr euch für diese Steuerklasse entscheidet, wirken sich weiterhin die [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag#welche-steuerfreibetrage-gibt-es) direkt bei eurem monatlichen Lohnsteuerabzug aus. 
Ihr profitiert auch weiterhin vom [Splittingtarif](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare#splittingtarif) 🤑

Das Finanzamt berechnet einen **Faktor mit drei Nachkommastellen** anhand des voraussichtlichen Gehalts, das ihr im Rahmen des Antrags auf Steuerklassenwechsel mitgeteilt habt. Dieser Faktor wird dann als elektronisches Lohnsteuerabzugsmerkmal in der ElStAM-Datenbank erfasst, wodurch eure Arbeitgeber:innen Zugriff darauf haben und diesen bei der Gehaltsabrechnung berücksichtigen können. 

## Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?{#vorteile}

Ein **Vorteil** dieser Steuerklasse ist, dass man mit **keiner bösen Überraschung einer Steuernachzahlung** durch die Abgabe der Steuererklärung rechnen muss 🥳 Der Lohnsteuerabzug entspricht ziemlich genau der **voraussichtlichen Jahressteuerschuld**, wodurch es selten zu Nachzahlungen kommt.

Bei der Steuerklasse 3 und 5 kommt es oftmals zu Steuernachzahlungen, weil die monatlichen Steuerabzüge bei eurem Lohn zu niedrig angesetzt werden. Am Ende des Jahres reichen dann die unterjährigen Abzüge oft nicht aus, um eure tatsächliche Steuerlast zu decken. Die Folge: Nachzahlung! 😬 Das kann durch die Wahl der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren vermieden werden. 

Außerdem kann das Finanzamt bei Nachzahlungen in einem Jahr für das nächste Jahr unterjährige Vorauszahlungen verlangen, damit die Nachzahlung am Ende des Jahres dann nicht mehr so hoch ausfällt. Diese Gefahr besteht bei der Steuerklassenkombination 3 und 5, bei der Steuerklasse 4 mit Faktor aber nicht.

Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich sehr viel weniger Netto vom Bruttogehalt als bei den anderen Optionen. Genau diesen Nachteil der Steuerklasse 4 verringert der Faktor bei der Steuerklasse 4 mit Faktor.

Der **Nachteil** ist, dass der monatliche Lohnsteuerabzug für euch beide höher ist – ihr hier monatlich also weniger Netto zur Verfügung habt, da die Abzüge etwas höher sind. Das Faktorverfahren führt zu einer komplett anderen Verteilung der Lohnsteuerabzüge, als ihr es bei anderen Steuerklassen gewohnt seid. 

Übrigens müsst ihr hier auch **verpflichtend eine Steuererklärung abgeben**, da die Berechnung der unterjährigen Lohnsteuerabzüge ja nur auf **Prognosewerten** beruht 😤

[Hier](https://www.bmf-steuerrechner.de/) könnt ihr eure Steuerlast mit dem Faktorverfahren berechnen lassen. Dann seht ihr ja, ob ihr Lust habt, eure Steuerklasse zu wechseln 😁

![6gSq.gif](/uploads/6g_Sq_a4603a135f.gif)

## Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?{#lohnt}

Am Einfachsten ist es mit einem **Beispiel**, die Unterschiede in den verschiedenen Steuerklassen darzustellen:

**Peter und Ida sind verheiratet und werden zusammenveranlagt. Peter verdient in 2022 36.000 € brutto und Ida verdient 20.400 € brutto.**

- Die tatsächliche **Einkommensteuer** von Peter und Ida, also die Steuerlast, die in der Steuererklärung am Ende rauskommt, beträgt **6.532 €**.
- Die Summe der **Lohnsteuer** bei Steuerklasse 4 / 4 ohne Faktor beträgt **6.725&nbsp;€**.
- Der daraus errechnete **Faktor** beträgt **0,971** (6.532 / 6.725).

![Lohnsteuer_Zeichenfläche 2.png](/uploads/Lohnsteuer_Zeichenflaeche_2_a99a70024f.png)

Was können wir jetzt aus dem Schaubild ablesen? Der Lohnsteuerabzug mit Steuerklasse 4 und Faktorverfahren in Höhe von 6.529 € **deckt sich beinahe** mit der tatsächlichen Einkommensteuer in Höhe von 6.532 € – was ja auch das **Ziel dieser Steuerklasse** ist.
Der Lohnsteuerabzug in Steuerklasse 3 und 5 ist etwas zu niedrig, wodurch es zu einer Nachzahlung kommen wird, sobald die Steuererklärung für das Jahr abgegeben wurde.

## Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?{#wechsel}

Als verheiratete oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebende Person, kannst du deine **Steuerklasse selbst wählen** und **mehrmals im Jahr** die Steuerklasse wechseln oder ändern, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen.

Um die Steuerklasse zu ändern kannst du einfach auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen **Antrag zum Steuerklassenwechsel** ausfüllen. Für den Wechsel in die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren müsst ihr dann noch euer voraussichtliches Bruttogehalt des nächsten Jahres angeben. Der Antrag kann nur mit Zustimmung des Partners oder der Partnerin übermittelt werden.
Die Beantragung gilt für 2 Jahre und muss danach neu eingereicht werden. 

Wenn ihr eure Steuerklassenkombination im laufenden Jahr wechseln wollt, muss der Antrag bis zum **30. November** beim Finanzamt sein 💁‍♀️

Mehr Details zum Steuerklassenwechsel findest du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern).

## Steuerbot und deine Steuerklasse!{#steuerbot-steuerklasse}

Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Steuerbot hilft dir dabei, die für dich größtmögliche Erstattung rauszuholen 🤑

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

## Du hast Fragen zur Steuerklasse 4 mit Faktor? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

</Feature>

<Feature headline="Professionell und Kompetent" icon="star">

Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

</Feature>

<Feature headline="Wie ein Freund" icon="heart">

Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

</Feature>

 

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Als Verheiratete:r hat man die Qual der Wahl. Welche Steuerklasse ist die Beste? Wir zeigen es dir! Einfach & verständlich.

Als Verheiratete:r hat man die Qual der Wahl 🤷‍♀️ Welche Steuerklasse ist die Beste? Da die Steuerklassen 3 und 5 in naher Zukunft abgeschafft und durch die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren ersetzt werden sollen, wollen wir schon mal ein bisschen Licht ins Dunkle bringen und euch über alles Relevante zu dieser Steuerklasse informieren 🦊 

Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren? 

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## Das Wichtigste zum Minijob in der Steuererklärung in Kürze:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💰 ">Du darfst in deinem Minijob **entweder 450 € pro Monat** verdienen **oder 70 Tage** im Jahr arbeiten.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⤴️ ">Die 450 € **Grenze steigt** ab Oktober 2022 **auf 520 €** an.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji=" 📖 ">Die meisten Minijobs werden **pauschalversteuert** und müssen daher in der **Steuererklärung nicht erfasst** werden.</EmojiListItem>
</EmojiList>
<Topics>

1. [Was versteht man unter Minijob?](#was)
2. [Ist der Minijob steuerpflichtig?](#steuerpflicht)
3. [Muss der Minijob in der Steuererklärung erfasst werden?](#steuer)
4. [Zahle ich bei einem Minijob in die Rentenversicherung ein?](#rv)
5. [Steuerbot & dein Minijob!](#steuerbot-minijob)

</Topics>

## Was versteht man unter Minijob?{#was}

Der Minijob wird auch **geringfügig entlohnte Beschäftigung** genannt. Was dahinter steckt, ist ein Minijob, der entweder aufgrund einer **Verdienstgrenze** oder aufgrund einer **zeitlichen Begrenzung** unterschieden wird. 
Man unterscheidet zwischen Minijobs unter der Vedienstgrenze (im Moment 450 € pro Monat, ab Oktober 520 €) und kurzfristigen Minijobs – auch kurzfristige Beschäftigung genannt. 

<InfoBox hideBot>

📣 Ab 1. Oktober 2022 steigt die Verdienstgrenze für Minijobber:innen von 450 € **auf 520 €** im Monat.

</InfoBox>

<Spacer size="large"/>
Als Minijobber:in darfst du zwölf Mal im Jahr 450 € verdienen. Wenn du den Betrag von 450 € in einem Monat überschreitest, musst du dafür in einem anderen Monat entsprechend weniger verdienen. Solltest du die Jahressumme überschreiten, handelt es sich nicht mehr um einen Minijob sondern einen **Midijob**. 

Falls du in den Genuss von **Weihnachts- oder Urlaubsgeld** kommen solltest, zählt dieser Betrag leider auch in die Summe von maximal 12 x 450 € mit. 

### Was ist eine kurzfristige Beschäftigung?

Eine kurzfristige Beschäftigung ist **nicht durch eine Verdienstgrenze gedeckelt**, sondern durch einen zeitlichen Rahmen. Bei einer 5-Tage-Arbeitswoche sind es drei Monate. Falls du nicht fünf Mal die Woche arbeiten solltest, darfst du maximal **70 Tage im Jahr** arbeiten. 

Du darfst hier also verdienen wieviel du willst, darfst aber die 70 Arbeitstage pro Jahr nicht überschreiten. Eine weitere Voraussetzung ist, dass du den Job **nicht berufsmäßig** ausübst d.h. er muss eine **untergeordnete wirtschaftliche Rolle** spielen. 

Schüler:innen und Student:innen arbeiten oft in einer kurzfristigen Beschäftigung, da sich das leicht mit Schul- oder Semesterferien verbinden lässt und das Urlaubsgeld 🏝 so gesaved ist.

![image.png](/uploads/image_8de9a6b9b2.png)

## Ist der Minijob steuerpflichtig?{#steuerpflicht}

**Grundsätzlich** ist ein Minijob **steuerpflichtig** – egal ob es sich um einen 450 € Job oder eine kurzfristige Beschäftigung handelt.

### Ist der 450 € Job steuerpflichtig?

Beim 450 € Job gibt es die Möglichkeit, dass dein Arbeitgeber oder deine Arbeitgeberin diesen **pauschal mit 2 % versteuert** oder **individuell** nach deinen Lohnsteuerabzugsmerkmalen. 

Dein Arbeitgeber oder deine Arbeitgeberin bestimmt, ob der Minijob pauschalversteuert wird oder nicht. Wenn er pauschalversteuert wird, ist er für dich **steuerfrei** 🎉 Du erhältst dann auch keine [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) und musst ihn auch nicht in deiner Steuererklärung angeben.

<InfoBox>

**Für dich** als Arbeitnehmer:in ist die pauschale Versteuerung über den Arbeitgeber **immer günstiger**. Frag bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin nach, ob eine **pauschale Versteuerung, unabhängig von deinen Lohnsteuerabzugsmerkmalen**, vorgenommen werden kann.

</InfoBox>

 

### Ist die kurzfristige Beschäftigung steuerpflichtig?

Die Einnahmen aus der **kurzfristigen Beschäftigung sind steuerpflichtig**. Dein:e Arbeitgeber:in kann hier auch zwischen der Pauschalversteuerung oder der individuellen Besteuerung, also gemäß deinen Lohnsteuerabzugsmerkmalen, wählen. 

Die Pauschalversteuerung der kurzfristig Beschäftigten beträgt 25 % und kann nur dann erfolgen **wenn**…

1. es sich nur um eine **gelegentliche Beschäftigung** handelt, das heißt sie darf nicht wiederkehrend sein. 
2. die Arbeitszeit **18 aufeinanderfolgende Tage** nicht überschreiten.
3. der Lohn **am Tag 120 €** nicht überschreitet, was einem Stundenlohn von 15 € bei einem 8-Stunden-Tag entspricht.

Übrigens 👆 sagt man, dass die Beschäftigung nicht wiederkehrend sein darf, wenn keine Absicht zur Wiederholung bestand – wenn es dann tatsächlich zu einer Wiederholung kommt ist das unproblematisch. Die erneute Tätigkeit darf nur nicht im Voraus vereinbart worden sein. 

### Zahle ich Steuern für den Minijob?

Für den 450 € Job zahlst du nur Steuern, wenn dieser nicht pauschal, sondern mit deinen persönlichen Lohnsteuerabzugsmerkmalen versteuert wird. Du erhältst dann auch eine Lohnsteuerbescheinigung und musst diese in deiner Steuererklärung erfassen.

Die **kurzfristige Beschäftigung** ist **immer** steuerpflichtig. Die Höhe der Steuer ist abhängig davon, ob mit 25 % pauschalversteuert wird, oder individuell mit deiner Steuerklasse versteuert wird. In jedem Fall bekommst du hierfür eine Lohnsteuerbescheinigung.

👉 Mehr zum Thema Steuerklassen findest du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen).

## Muss der Minijob in der Steuererklärung erfasst werden?{#steuer}

Je nachdem welche Versteuerungsart dein:e Arbeitgeber:in wählt, erhältst du eine Lohnsteuerbescheinigung oder nicht. Wenn du eine erhältst, dann musst du deinen Minijob auch in der Steuererklärung erfassen 💁‍♀️

<CTABox buttonText="Steuererklärung starten" link="https://steuerbot.page.link/aktuelles-steuerjahr">

Lohnsteuerbescheinigung auskramen und ab geht die Post! Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

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## Zahle ich bei einem Minijob in die Rentenversicherung ein?{#rv}

Seit dem Jahr 2013 sind Minijobs **rentenversicherungpflichtig**. Wenn du 450 € im Monat verdienst, wären das 16,20 € Abzüge, die in die Rentenversicherung eingezahlt werden.

Da viele jedoch die Abzüge im Minijob vermeiden wollen, verzichten sie auf die Rentenversicherung, indem sie einen Befreiungsantrag unterschreiben. Diesen **Befreiungsantrag zur Rentenversicherung** erhältst du von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin.

Du kannst dich frei entscheiden, ob du die Beiträge zahlen möchtest oder nicht. Wenn du dich dagegen entscheidest, sei dir aber dessen bewusst, dass du auf **höhere Rentenanwartschaften** verzichtest. Unter den Rentenanwartschaften versteht man übrigens die bereits erzielten Entgeltpunkte in der gesetzlichen Rentenversicherung 🤓 Außerdem entgehen dir – im Falle eines Verzichts – eventuell wichtige Leistungen aus der Rentenversicherung wie beispielsweise die **Möglichkeit auf Rehabilitationsmaßnahmen**. Wenn du noch einen Hauptjob hast, bei dem du in die Rentenversicherung einzahlst, bekommst du diese Leistungen natürlich trotzdem. 

Übrigens 👆[Rentner:innen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner), die nach dem Eintritt in ihre Altersrente einen Minjob ausüben, können durch das Einzahlen in die Rentenversicherungen ihre Rente steigern 🤑 Wenn du monatlich 450 € verdienst und davon 16,20 € in die Rentenkasse fließen, erhöht sich deine Rente nach einem Jahr um ungefähr 5 € 🥳

## Steuerbot und dein Minijob!{#steuerbot-minijob}

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen! Falls du für deinen Minijob also eine Lohnsteuerbescheinigung erhalten hast, kannst du direkt loslegen und dir eine Erstattung holen 🤑

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍


## 💭 Häufige Fragen

<Collapsable title="Zahle ich als Minijobber:in Steuern?"level="3">

Das kommt darauf an, ob dein Arbeitgeber oder deine Arbeitgeberin deinen 450 € Job pauschal mit 2% versteuert – dann zahlst du keine Steuern, oder ob er die Besteuerung gemäß deiner Steuerklasse vornimmt – dann zahlst du Steuern 😩 Ab Oktober 2022 steigt die Grenze auf 520 €.
Eine kurzfristige Beschäftigung ist immer steuerpflichtig. 

</Collapsable>

<Collapsable title="Muss ich als Minijobber:in eine Steuererklärung abgeben?"level="3">

Wenn dein Minijob pauschalversteuert wird, musst du keine Steuererklärung abgeben. Du erhältst hier dann auch keine Lohnsteuerbescheinigung. 
Wenn dein Arbeitgeber die Besteuerung gemäß deiner Steuerklasse vornimmt, erhältst du jedoch eine Lohnsteuerbescheinigung, welche du in deiner Steuererklärung erfassen musst.

</Collapsable>

<Collapsable title="Wieviel darf ich bei einem 450 € Job verdienen?"level="3">

Du darfst bei deinem 450 € Job maximal 12 mal im Jahr 450 € verdienen. Falls du den Betrag in einem Monat überschreitest, darfst du in einem anderen Monat jeweils nur weniger verdienen.
Weihnachts- und Urlaubsgeld wird leider auch in die Summe mit einbezogen 😤

Ab Oktober 2022 wird die 450 € Grenze auf 520 € angehoben. Ab diesem Zeitpunkt, darfst du also mehr verdienen und hast sozusagen einen 520 € Job.

</Collapsable>

 

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Ob du für deinen Minijob Steuern zahlen musst und wie sich dieser steuerlich auswirkt, erfährst du hier 🤓 

Dein Minijob in der Steuerklärung – darauf musst du achten!

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**PS:** Es lohnt sich den Artikel bis zum Ende zu lesen. Für deinen nächsten Roadtrip haben wir **die drei schönsten Bahnstrecken Deutschlands** rausgesucht. Diese sind alle im 9-Euro-Ticket enthalten 🚞 ⛰ 🎒


## Das Wichtigste zum 9-Euro-Ticket in Kürze:

<EmojiListItem emoji="🎟">**Buchung:** Digital über [bahn.de](https://www.bahn.de/angebot/regio/9-euro-ticket), die App DB Navigator oder stationär am Fahrkartenautomaten und Kundenzentren der Verkehrsunternehmen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">**Zeitraum:** Vom 1. Juni bis zum 31. August 2022.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚌">**Gültig:** Linienbusse, Straßenbahnen, U-Bahnen, S-Bahnen, Fähren (z.B. in Hamburg, Berlin) – bundesweit!
Ebenfalls bundesweit gültig in allen Regionalzügen in der 2. Klasse.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">**Nicht gültig:** 9-Euro-Ticket nicht gültig im ICE, IC, EC sowie im Flixtrain.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="☝️">**Obacht:** Für jeden Monat im Aktionszeitraum muss ein neues Ticket für je 9 Euro gekauft werden. Für die kompletten drei Monate liegen die Kosten also bei 27 Euro.</EmojiListItem>


<Topics>

1. [Wer kann das Ticket kaufen?](#wer)
2. [Wo gilt das 9-Euro-Ticket und wo nicht?](#wo)
3. [Hier kannst du das 9-Euro-Ticket kaufen](#kaufen)
4. [Werden die Züge durch das 9-Euro-Ticket überfüllt sein?](#uberfullt)
4. [Das 9-Euro-Ticket in deiner Steuererklärung](#steuererklarung)
5. [Bonus: Die schönsten Bahnstrecken mit dem 9-Euro-Ticket](#bonus)

</Topics>

## Wer kann das Ticket kaufen? {#wer}

Jede:r – egal ob Abonnent:in oder Neukund:in 🥳 Das Ticket ist personenbezogen. Als Nachweis gilt ein Lichtbildausweis.

<Collapsable title="Was gilt für Abonnenten und Abonnentinnen? 🎒 ">

Als Abonnent:in einer **BahnCard** kannst du dein Verkehrsverbund-Ticket während des Aktionszeitraumes des 9-Euro-Tickets bundesweit nutzen. Dein Abo-Ticket wird automatisch zum Fahrschein der 2. Klasse im Regionalverkehr. Du musst also nichts tun. Du wirst eine Gutschrift oder eine Erstattung der Differenz zwischen dem Abo-Preis und dem 9-Euro-Ticket erhalten.

</Collapsable>

<Collapsable title="Wie gilt für Studierende? 👩‍🎓 ">

Bestehende Semestertickets sind während der Aktion deutschlandweit gültig. Noch ist unklar, wie und wann das Geld den Studierenden rückerstattet werden soll.

</Collapsable>

<Collapsable title="Brauchen Kinder ein extra Ticket? 👼 ">

Kinder unter 6 Jahren fahren generell kostenlos. Ältere Kinder brauchen ein eigenes 9-Euro-Ticket.

</Collapsable>

## Wo gilt das 9-Euro-Ticket und wo nicht? {#wo}

Das 9-Euro-Ticket ist als „BahnCard 100 light“ eine bundesweite Flatrate für den **gesamten ÖPNV inkl. aller Regionalzüge** in der 2. Klasse. Das heißt, der Fahrschein kann für Fahrten quer durch die Republik genutzt werden. Es ist egal, wo und bei wem man das 9-Euro-Ticket gekauft hat. 

#### Das 9-Euro-Ticket gilt in:
<EmojiListItem emoji="🚌">Linienbussen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚎">Straßenbahnen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚇">U-Bahnen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚊">S-Bahnen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛳">Fähren (z.B. in Hamburg, Berlin)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚏">Regionalbahnen in der 2. Klasse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚞">Regionalexpress-Züge in der 2. Klasse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚂">Teils in touristischen Bahnen, wie z.B. Dampflok-Zügen</EmojiListItem>

#### Das 9-Euro-Ticket gilt nicht in:
<EmojiListItem emoji="❌">**Fahrten im Fernverkehr:** ICE, IC, EC, ECE der Deutschen Bahn, oder auch Flixtrain.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">**Fahrten ins Ausland:** Zum Teil verkehren in Deutschland auch Regionalzüge über Landesgrenzen hinweg. Hier sollte vor der Fahrt genau geprüft werden, ob das 9€-Ticket auch für die Ausslandsstrecke gilt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">**Fahrten in der 1. Klasse:** Der Unterschied zur 2. Klasse ist meistens gar nicht so groß.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">**Mitfahrer-Nutzung:** Wer ein VBB-Abo für Berlin hat, kann auch nur in Berlin Mitfahrer kostenlos mitnehmen – nicht aber in anderen Verkehrsverbünden der Bundesrepublik.</EmojiListItem>

 

<InfoBox>
**🚴‍♀️ Kann ich mein Fahrrad kostenlos mitnehmen?**
 Achtung! Die kostenlose Mitnahme von Fahrrädern ist nicht automatisch im 9-Euro-Ticket enthalten. Du musst weiterhin ein Fahrradticket zusätzlich lösen. 

</InfoBox>

## Hier kannst du das 9-Euro-Ticket kaufen {#kaufen}

Es gibt mehrere Möglichkeiten das Ticket zu erwerben. Im Prinzip überall, wo es Fahrkarten gibt 🤓

#### Unser Tipp: Das digitale Ticket 📲
- Jetzt online bei der [Deutschen Bahn](https://www.bahn.de/angebot/regio/9-euro-ticket) oder in der [DB Navigator-App](https://www.bahn.de/service/mobile/db-navigator) kaufen.

#### Der Klassiker: Tickets in Papierform 🎟
- An den Fahrkartenautomaten an allen Bahnhöfen.
- Im Bus beim Fahrpersonal.
- In den personalbedienten Verkaufsstellen der Verkehrsunternehmen.

## Werden die Züge durch das 9-Euro-Ticket überfüllt sein? {#uberfullt}

Da bekommt der Ausdruck „Das Leben in vollen Zügen genießen” eine ganz andere Bedeutung…

Die Deutsche Bahn rechnet jeden falls mit **stark ausgelasteten Zügen**. Laut Bahn kann es durchaus vorkommen, dass Engpässe auftreten, z.B. auf Strecken zu beliebten Ausflugszielen. Zudem könnten die Fahrzeuge zu Spitzenzeiten auch sehr voll werden. 

**Aber es gibt auch Grund zur Hoffnung:** Momentan sind die Fahrgastzahlen immer noch niedriger als vor der Corona-Pandemie. Außerdem findet die Aktion **in den Sommermonaten** statt 🌞 Erfahrungsgemäß nutzen weniger Menschen den ÖPNV, als zu anderen Jahreszeiten.

## Das 9-Euro-Ticket in deiner Steuererklärung {#steuererklarung}

Grundsätzlich muss das 9-Euro-Ticket **nicht in der Steuererklärung angegeben werden** und hat auf diese auch keine Auswirkung. Es kann sich aber **doppelt lohnen.** Wie das genau geht, zeigen wir dir hier.

Wenn du zu deiner Arbeit fährst, dann kannst du hierfür die Entfernungspauschale geltend machen. Diese beträgt pro Kilometer der Entfernung 0,30 €. Ab dem 21. Kilometer sogar 0,38 €. Wenn du einen Arbeitsweg von 15 Kilometern hast und in den Monaten an 20 Tagen pro Monat zur Arbeit fährst, dann beträgt die **Entfernungspauschale in der Steuererklärung 270 €**. 

Tatsächlich zahlst du aber in dieser Zeit nur insgesamt 27 €. Das bedeutet, in deiner Steuererklärung wirkt sich dein Weg **pauschal** mit 270 € aus und deine tatsächlichen Kosten liegen nur bei 27 €. So sparst du also doppelt. Voraussetzung dafür ist aber, dass du eine Steuererklärung abgibst 🤓

## 🌟 Bonus: Die schönsten Bahnstrecken mit dem 9-Euro-Ticket {#bonus}

 Wir haben für dich die drei schönsten Bahnstrecken Deutschlands rausgesucht. Hier lohnt sich das 9-Euro-Ticket besonders ✨

#### 🛤 Die Mittelrheinbahn (Köln – Mainz)
Diese Bahnstrecke verbindet die beiden Städte Köln und Mainz und verläuft über Bonn, Koblenz und Bingen. Auf den insgesamt 187 km hat man stets einen wundervollen Blick auf den Rhein. Dabei durchquert man auch die Kulturlandschaft [Oberes Mittelrheinta](https://www.welterbe-mittelrheintal.de/)l, die seit 2002 zum sogar zum **UNESCO-Welterbe** gehört. Zweifellos eine der schönsten Zugfahrten Deutschlands 🙌

#### 🏔 Die Höllentalbahn (Hochschwarzwald)
Der Name ist Programm! Nein, natürlich nicht 🤭 Die [Höllentalbahn](https://www.hochschwarzwald.de/erleben/ausflugsziele/ausflugsziele-schwarzwald/hoellentalbahn) galt früher mal als sehr gefährlich wegen der Höllental-Durchquerung per Bahn. Die Durchquerung per Bahn erfolgt heute reibungslos und imposant: Es erwartet dich ein atemberaubender Ausblick auf schroffe Felswände und super steile Abhänge!

#### 🚞 Die Marschbahn (Hamburg – Sylt)
Die [Marschbahn](https://de.wikipedia.org/wiki/Marschbahn) verläuft von Hamburg über Elmshorn bis nach Westerland. Die Besonderheit auf der Zugstrecke: Ein Teilstück der Sylt-Eisenbahn ist der 8,1 Kilometer lange Hindenburgdamm, welcher im Jahr 1923 erbaut wurde.

Sylt ist auch sicherlich das Reiseziel Nummer Eins für viele Sparfüchse, die mit dem 9-Euro-Ticket nun endlich ihren vergünstigten Urlaub in Deutschland machen können. Ob es an der Nordküste und auf der Insel zu voll sein wird, ist noch offen. Die Region sieht den Billigtouristen entlassen entgegen und ist **bestens gewappnet auf den Ansturm!** 

#### Hier haben wir die Zugdauer nach Sylt aus deiner Stadt berechnet:

![9-Euro-Ticket.png](/uploads/9_Euro_Ticket_8a9213a746.png)


## Häufige Fragen 💭

<Collapsable title="Wo kann ich das 9-Euro-Ticket kaufen?">

Du kannst es jetzt online bei der [Deutschen Bahn](https://www.bahn.de/angebot/regio/9-euro-ticket) kaufen oder bspw. auch an jedem Ticketschalter an deiner Bahnstation.

</Collapsable>

<Collapsable title="Für wen lohnt sich das 9€-Ticket nicht?">

Wer bevorzugt in der 1. Klasse unterwegs ist, hat nichts vom 9-Euro-Ticket. Die Aktion mit dem 9-Euro-Monatsabo gilt nur für die 2. Klasse. Ansonsten eigentlich für Jede:n.

</Collapsable>

<Collapsable title="Ich bin bereits Abonnent:in, muss ich mein Aboticket jetzt kündigen?">

Nein, du muss gar nicht machen! Auch du, als bestehende Abonnent:in, profitierst in vollem Umfang vom 9-​Euro-Ticket. Die Kosten werden durch dein Verkehrsunternehmen automatisch umgestellt. Du wirst zeitnah darüber informiert, wie genau alles abläuft.

</Collapsable>

<Collapsable title="Muss ich jeden Monat ein neues Ticket kaufen?">

Ja, das 9-​Euro-Ticket verlängert sich nicht automatisch. Für den kompletten Zeitraum muss also dreimal jeweils ein 9-​Euro-Ticket zum Monatsanfang gekauft werden.

</Collapsable>

<Collapsable title="Gilt das 9-Euro-Ticket auch für die 1. Klasse?">

Leider, nein.

</Collapsable>

<Collapsable title="Ist das 9-Euro-Ticket übertragbar?">

Leider, nein.

</Collapsable>

## Kennst du schon die Steuerbot-App?

Falls du schon mal eine **Steuererklärung** gemacht hast – eventuell sogar mit ELSTER – weißt du ja, **wie mühsam es sein kann** in den Formularen die richtigen Zeilen zu finden um dort die Eintragungen vorzunehmen. Die Formulare sind oft sehr komplex und für jemanden der neu im Steuererklärungs-Game ist, nicht gerade selbsterklärend 😑 **Das Video zeigt, es geht auch anders!**

<Youtube id="MU85bXbYhII" width="560" height="315" />
 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch **spaßigste** Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen! **[Starte jetzt mit deiner Steuererklärung!](https://steuerbot.page.link/aktuelles-steuerjahr)**

 
 


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Wo kannst du es kaufen? Wo gilt es? Wo nicht? Wir klären dich auf und zeigen dir on-top die schönsten Bahnstrecken mit dem 9-Euro-Ticket!


Einen Monat ÖPNV für 9 Euro, deutschlandweit 🤩  Das 9-Euro-Ticket ist eine einmalige Sonderaktion, die von der Bundesregierung im Rahmen des Entlastungspakets beschlossen wurde. Das gab es noch nie!

Dein 9-Euro-Ticket: Das musst du jetzt wissen!

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## Das Wichtigste zur Absetzbarkeit von Brillen in Kürze:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">Brillen **sind grundsätzlich absetzbar**. Denn Brillen können **als medizinische Hilfsmittel** in der Steuererklärung **angesetzt werden**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥"> Die Kosten dafür kannst du als sogenannte **außergewöhnliche Belastung** absetzen. Dafür muss deine Sehhilfe allerdings von einem **Augenarzt verschrieben** worden sein, und die Kosten müssen über der **Grenze der zumutbaren Eigenbelastung** liegen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤓">**In Ausnahmefällen** können Brillen auch **als Werbungskosten** angesetzt werden. Wenn sich deine Augen, z.B. aufgrund deiner beruflichen Tätigkeit (z.B. durch einen Arbeitsunfall), nachweislich verschlechtert haben.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👓">**Kontaktlinsen** sind auch absetzbar, **Sonnenbrillen** nur wenn sie eine **Sehstärke** haben.</EmojiListItem>
</EmojiList>
<Topics>

1. [Kann ich meine Brille von der Steuer absetzen?](#brille)
2. [Wie du deine Brille als außergewöhnliche Belastung absetzen kannst!](#agb)
3. [Wie du deine Brille als Werbungskosten absetzen kannst!](#werbungskosten)
4. [Kann ich meine Sonnenbrille steuerlich absetzen?](#sonnenbrille)
5. [Steuerbot & deine Steuererklärung!](#steuerbot-brille)

</Topics> 

## Kann ich meine Brille von der Steuer absetzen?{#brille}

Im Normalfall ja 👍 Die Kosten für Brillen werden nur selten von den Krankenkassen übernommen. Wenn du nicht zufällig eine Zusatzversicherung hast, die einen Teil der Kosten für die Brille abdeckt, musst du teilweise tief in die Tasche greifen 😤 Gerade bei Gleitsichtbrillen sind Kosten im vierstelligen Bereich zu erwarten – da wäre es doch zumindest gut, wenn man sich einen Teil in der Steuererklärung zurückholen könnte, oder?

Du kannst deine Brille entweder als **außergewöhnliche Belastung** in deiner Steuererklärung ansetzen oder in speziellen Fällen auch als **Werbungskosten**. 

![Xh3A.gif](/uploads/Xh3_A_924ed3bdc3.gif)

## Wie du deine Brille als außergewöhnliche Belastung absetzen kannst!{#agb}

Eine Brille – und übrigens auch Kontaktlinsen – gilt als **medizinisches Hilfsmittel** und kann daher unter zwei Voraussetzungen in deiner Steuererklärung abgesetzt werden. 

Bei den [außergewöhnlichen Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) kannst du Kosten, die beispielsweise für Zahnbehandlungen, Kuraufenthalte oder rezeptpflichtige Medikamente angefallen sind, in deiner Steuererklärung angeben. Ebenfalls dazu zählen Brillen mit Sehstärke und Kontaktlinsen wenn 

1. **diese von deinem Augenarzt oder deiner Augenärztin verordnet oder verschrieben wurden.** 
 Hier reicht übrigens ein einmaliges **Attest**, du musst dieses nicht jedes Mal einreichen. 

2. **die Kosten über deiner zumutbaren Eigenbelastung liegen.**
 Die **zumutbare Eigenbelastung** ist ein Prozentsatz, der je nachdem wie hoch dein Gesamtbetrag der Einkünfte ist und ob du Kinder hast, zwischen 1 und 7 % liegt.

Damit das mit der zumutbaren Eigenbelastung noch ein bisschen klarer wird, hier ein einfaches Beispiel:

**Anne ist unverheiratet, hat 3 Kinder und ihr Gesamtbetrag der Einkünfte liegt bei 50.000 €.**

Anne’s zumutbare Eigenbelastung liegt somit bei 1 %. Die Kosten, die sie im Bereich der außergewöhnlichen Belastungen absetzen kann, müssen daher über 500 € liegen, damit sie sich steuerlich auswirken. 

Wenn du noch mehr zu den außergewöhnlichen Belastungen wissen möchtest, kannst du dich [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) schlau machen 🤓 

## Wie du deine Brille als Werbungskosten absetzen kannst!{#werbungskosten}

Kurz zur Erinnerung: [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) sind Kosten, die aufgrund deines Jobs anfallen. Schlau gesagt dienen sie der **Sicherung, Erhaltung und Erwerbung** deiner Einnahmen. 

Eine Brille trägst du vorrangig im Normalfall aus medizinischen Gründen und nicht weil du sie für deinen Job brauchst. Der **Bundesfinanzhof** hat deswegen entschieden, dass Brillen nicht als Arbeitsmittel angesetzt werden dürfen – auch nicht, wenn es sich um so eine coole Bildschirm-Arbeitsplatzbrille mit Blaufilter handelt 😤

Zwei Ausnahmen gibt es jedoch, die eine Brille im Bereich der Werbungskosten rechtfertigen.

1. Deine Augen haben sich nachweislich aufgrund eines Arbeitsunfalls oder aufgrund deiner beruflichen Tätigkeit, wie beispielsweise Bildschirmarbeit, verschlechtert. 
2. Du arbeitest beispielsweise in einem Labor und die Brille dient dem **Schutz deiner Augen**. Wenn die Schutzbrille auch noch deine Sehschwäche korrigieren sollte, kann sie dennoch im Bereich der Werbungskosten angesetzt werden. 

Dich interessiert noch mehr zum Thema Werbungskosten? Check’s [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) aus. 

## Kann ich meine Sonnenbrille von der Steuer absetzen?{#sonnenbrille}

Eine normale Sonnenbrille ohne Stärke lässt sich leider nicht von der Steuer absetzen – wäre auch zu schön 😁 Falls du jedoch eine **Sonnenbrille mit Sehstärke** hast, kannst du diese wie auch deine normale Brille als [außergewöhnliche Belastung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) geltend machen. 

Die zwei Voraussetzungen müssen hier ebenfalls wieder erfüllt sein: Du benötigst für die Sonnenbrille ein Attest von deinem Arzt oder deiner Ärztin und du musst mit deinen Kosten die Grenze der zumutbaren Belastungen überschreiten, damit sich diese steuerlich auswirken. 

## Steuerbot & deine Steuererklärung!{#steuerbot-brille}

Die Aufwendungen für außergewöhnliche Belastungen **kannst du in dem Steuerjahr in der Steuererklärung angeben, indem sie entstanden** sind. Eine Verteilung über mehrere Jahre ist nicht möglich. 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat erledigen** kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

## Du hast Fragen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

</Feature>

<Feature headline="Professionell und Kompetent" icon="star">

Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

</Feature>

<Feature headline="Wie ein Freund" icon="heart">

Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

</Feature>

 
 

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Hohe Kosten für Gleitsichtbrillen und Arbeitsplatzbrillen sind absetzbar. Man muss nur wissen wie. Wir zeigen dir wir du die Brille von der Steuer absetzt!

Du bist Brillenträger:in und möchtest wissen, ob du die hohen Kosten für Gleitsichtbrillen, Arbeitsplatzbrillen & Co. irgendwie im Rahmen deiner Steuererklärung absetzen kannst? Wir zeigen dir, was möglich ist!

Brille von der Steuer absetzen – so einfach geht's!

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## Das Wichtigste zum häuslichen Arbeitszimmer in Kürze
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="☝️">Die Absetzbarkeit eines häuslichen Arbeitszimmers ist an **strenge Voraussetzungen** geknüpft.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎯">Das Arbeitszimmer muss ausschließlich für **berufliche Tätigkeiten** genutzt werden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">Seit 2020 kannst du anstatt dem Arbeitszimmer auch die **Homeoffice-Pauschale** ansetzen.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Topics>

1. [Wann kannst du die Kosten für dein häusliches Arbeitszimmer absetzen?](#wann)
2. [Welche Voraussetzungen sind an das Arbeitszimmer geknüpft?](#voraussetzungen)
3. [Welche Kosten sind steuerlich absetzbar?](#kosten)
4. [Das Arbeitszimmer wird von mehreren Personen genutzt – was ihr beachten müsst!](#mehrere)
5. [Homeoffice-Pauschale vs. Arbeitszimmer](#homeoffice)
6. [So setzt du das Arbeitszimmer in deiner Steuererkärung ab](#steuer)

</Topics>

## Wann kannst du die Kosten für dein häusliches Arbeitszimmer absetzen?{#wann}

'„Wer Jogginghosen trägt, hat die Kontrolle über sein Leben verloren!”' – dieser Spruch von Karl Lagerfeld ist spätestens seit Beginn der Corona-Pandemie nicht mehr ganz vertretbar 😁 

Unten rum die Jogginghose und oben rum ein Hemd für den guten Eindruck in den Zoom-Meetings 🤩 Diesen fancy Arbeitslook kannst du tragen, wenn du von zu Hause aus arbeitest – in deinem **Arbeitszimmer**. Seit Beginn der Corona-Pandemie ist das Arbeiten von zu Hause für viele noch attraktiver geworden. Aber wie war das nochmal mit dem Arbeitszimmer und dem Finanzamt und welche Voraussetzungen sind an das Arbeitszimmer geknüpft?

Das Arbeitszimmer kannst du begrenzt **bis maximal 1.250 € absetzen** wenn dir dein Arbeitgeber keinen anderen Arbeitsplatz zur Verfügung stellt und du teilweise Arbeiten zu Hause erledigst. Wenn das Arbeitszimmer den Mittelpunkt deiner beruflichen Tätigkeit darstellt, kannst du die Kosten sogar unbegrenzt abziehen.

## Welche Voraussetzungen sind an das Arbeitszimmer geknüpft?{#voraussetzungen}

Seit Beginn der **Corona-Pandemie** arbeiten viele Leute von zu Hause aus und möchten dementsprechend ein Arbeitszimmer geltend machen. Doch ganz so einfach ist das nicht. Das Finanzamt schaut hier genau hin und führt teilweise sogar Hausbesuche durch – okay das ist wirklich selten, kann aber auch mal vorkommen, um zu prüfen, ob das Arbeitszimmer wirklich nur als Arbeitszimmer genutzt wird. 

Es gibt **4 wesentliche Merkmale** für die Absetzbarkeit der Arbeitszimmer-Kosten, also lest brav weiter, damit bei eurer Steuererklärung bei diesem Punkt nichts schief geht 👆

### 🏠 Arbeitszimmer zu Hause

Um das häusliche Arbeitszimmer steuerlich absetzen zu können, muss es in die **häusliche Sphäre** eingebunden sein, also Teil deiner Wohnung oder deines Hauses sein. Es muss **räumlich** von den anderen Zimmern **getrennt** sein und außerdem sollte es eine **schließbare Türe** haben. Für die Absetzbarkeit des Arbeitszimmers wird also ein abgetrennter Raum in deiner Wohnung oder deinem Haus benötigt. Dieser Raum darf ausschließlich zum Arbeiten genutzt werden. 

Völlig egal ob du ein Kellerkind bist oder lieber vom Dachboden aus arbeitest – die Hauptsache ist, dass das Arbeitszimmer eine **Einheit mit deiner Wohnung** oder deinem Haus bildet. Die kleine gemütliche Arbeitsecke im Wohnzimmer ist somit leider nicht ausreichend für die Akzeptanz des Arbeitszimmers vom Finanzamt 🤷‍♀️

### 💼 Berufliche Nutzung

Damit das Finanzamt das Arbeitszimmer anerkennt, wäre es außerdem cool, wenn es nur **beruflich genutzt** wird. Was also nicht geht, ist wenn du dort am Wochenende deine Freunde empfängst und diese dort in einem Bett schlafen. Das Finanzamt akzeptiert eine private Nutzung von 10 %. Alles was jedoch darüber liegt, stellt die berufliche Nutzung in Frage. Werden die **10 % private Nutzung** überschritten, wird der steuerliche Abzug untersagt 😩

Der Hobbyraum mit Gym-Geräten und einem Tisch zum Arbeiten geht dementsprechend nicht als Arbeitszimmer durch. Schade Marmelade!

### ☝️ Kein anderer Arbeitsplatz vom Arbeitgeber gestellt

Für die Abziehbarkeit der Kosten, ist es erstmal egal, ob du auch einen Arbeitsplatz bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin hast. Die Kosten können auch dann angegeben werden. Jedoch dann nur bis zu **Grenze von 1.250 €**.

Wenn dir dein Arbeitgeber **keinen anderen Arbeitsplatz** zur Verfügung stellt und du für deinen Beruf aber einen Teil der Arbeiten in deinem Arbeitszimmer erledigst, muss man schon genauer hinschauen. Denn dann geht es um den sogenannten **qualitativen Mittelpunkt deiner Arbeit**. Das bedeutet, dann kommt es drauf an, wo du den entscheidenden Teil deiner Arbeit erbringst. Viele Arbeitnehmer:innen arbeiten zwar auch von zu Hause, erbringen aber den entscheidenden Teil ihrer Arbeit an anderen Orten. In diesem Fall ist der Abzug auch nur bis zur Höhe von **1.250 €** möglich.

Das ist der Fall bei Außendienstmitarbeiter:innen. Diese sind einen Teil unterwegs bei ihren Kund:innen und den restlichen Teil der Arbeit erledigen sie dann zu Hause – in ihrem Arbeitszimmer. 
Dasselbe gilt bei Lehrer:innen. Zum Unterrichten sind sie in der Schule und im besten Fall, wenn sie nicht die Unterlagen der Vorgänger:innen haben, bereiten sie den Unterricht zu Hause vor 😁

Bei diesen beiden Beispielen findet der entscheidende Teil der Arbeit **außerhalb** des Arbeitszimmers statt. Also maximal **1.250 €** abzugsfähig.

### 🎯 Mittelpunkt der beruflichen Tätigkeit

Wenn du mehr als nur die 1.250 € Kosten für dein Arbeitszimmer absetzen möchtest, muss sich der **Mittelpunkt deiner beruflichen Tätigkeit** dort befinden. Was bedeutet das konkret? Den entscheidenden Teil deiner Arbeit musst du also im Arbeitszimmer erbringen.

Wenn das Arbeitszimmer den Mittelpunkt deiner beruflichen Tätigkeit darstellt, kannst du die Kosten, die im nachfolgenden Abschnitt genannt werden, in **unbegrenzter Höhe** abziehen 🥳

Ein:e Programmierer:in, kann die Kosten für das Arbeitszimmer **unbeschränkt abziehen**, wenn kein anderer Arbeitsplatz zur Verfügung steht. Das liegt daran, dass der entscheidende Teil der Arbeit dann im Arbeitszimmer erbracht wird.

## Welche Kosten sind steuerlich absetzbar?{#kosten}

So wird der Arbeitszimmeranteil berechnet:

<InfoBox hideBot>

**(Fläche des Arbeitszimmers : Gesamtwohnfläche der Wohnung oder des Hauses (inklusive Arbeitszimmer) x 100**

</InfoBox>

 

Den prozentualen Anteil kannst du dann nehmen und die nachfolgend genannten Kosten damit ansetzen 💁‍♀️

#### Wird dein häusliches Arbeitszimmer vom Finanzamt anerkannt 🙌 dann kannst du die folgenden Kosten anteilig ansetzen:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🏠 ">Miete</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💧">Wasser, Strom und Heizungskosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧹">Kosten für Reinigung </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾 ">Versicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔨 ">Instandhaltungs- und Reparturkosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💵 ">Schuldzinsen für Darlehen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏘 ">Gebäude-Abschreibung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏭 ">Grundsteuer</EmojiListItem>
</EmojiList>
#### Die Kosten, die für die Einrichtung deines Arbeitszimmers anfallen, können in voller Höhe abgezogen werden. 
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🪑 ">Büromöbel</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💡 ">Lampen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛋 ">Teppiche, Vorhänge etc.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🎨 ">Kosten für die Renovierung des Arbeitszimmers</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Hier sollte natürlich die **Verhältnismäßigkeit** beachtet werden – ein Designertisch aus Mahagoni-Holz für 6.000 € führt eventuell zu Rückfragen vom Finanzamt, ist aber **grundsätzlich trotzdem möglich** 😁 Arbeitsmittel wie Laptops, Tablets, Computer 💻 werden über die Nutzungsdauer abgeschrieben.

## Das Arbeitszimmer wird von mehreren Personen genutzt - was ihr beachten müsst!{#mehrere}

Ihr zwei Lovebirds 🕊 nutzt euer Arbeitszimmer gemeinsam? Dann muss für jeden einzeln entschieden werden, inwieweit die Aufwendungen abgezogen werden dürfen. Also muss wieder überprüft werden, wo der **qualitative Mittelpunkt** der Tätigkeit ist und ob ein **anderer Arbeitsplatz** vorliegt.

Die Grenze von **1.250 €** ist übrigens personenbezogen. Sie gilt also für euch beide jeweils. Wenn also hohe Kosten entstanden sind, dann könnt ihr diese auch beide angeben.

## Homeoffice-Pauschale vs. Arbeitszimmer{#homeoffice}

Seit Einführung der **Homeoffice-Pauschale** im Jahr 2020 kann statt dem Arbeitszimmer auch mit deutlich weniger Bürokratie die Homeoffice-Pauschale abgesetzt werden. Die Homeoffice-Pauschale kann geltend gemacht werden, wenn du von zu Hause aus arbeitest. Egal ob am Esstisch 🪑 auf dem Sofa 🛋 oder im Bett 🛌 

Die Homeoffice-Pauschale kann mit **5 € pro Tag** angesetzt werden und ist auf **600 € pro Kalenderjahr** begrenzt.

Wichtig ist, dass die Homeoffice-Pauschale nur für Tage angegeben werden kann, an denen du ausschließlich zu Hause gearbeitet hast. Solltest du zum Beispiel morgens ins Büro gefahren sein, um Akten abzuholen, liegt **kein** Homeoffice-Tag vor. An so einem Tag kannst du aber die 🚗 Fahrt zu deinem Arbeitsplatz wiederum geltend machen.

Übrigens 👆 Arbeitsmittel wie Laptops, Tablets und Computer kannst du auch ansetzen wenn du keinen Anspruch auf ein Arbeitszimmer hast und die Home-Office Pauschale geltend gemacht hast. 

## So setzt du das Arbeitszimmer in deiner Steuererklärung ab{#steuer}

**Super einfach mit Steuerbot** 🥳 Steuerbot **fragt dich an der relevanten Stelle**, ob die Voraussetzungen für ein häusliches Arbeitszimmer bei dir vorlagen, gibt dir Tipps, wann das der Fall ist und hilft dir beim Eintragen der Aufwendungen. Du musst dich eigentlich gar nicht mit dem häuslichen Arbeitszimmer auskennen. **In nur 20 Minuten** ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. 

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### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. 

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## Du hast Fragen zum Arbeitszimmer? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

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Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

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Aktenzeichen Arbeitszimmer ungelöst! Wir zeigen dir, wie dein Arbeitszimmer nicht unter dem Radar des Finanzamtes verschwindet - Aufklärungsquote 100 % 🕵️‍♂️ 

Aktenzeichen Arbeitszimmer ungelöst 🕵️‍♂️  Wir zeigen dir, wie dein Arbeitszimmer nicht unter dem Radar des Finanzamtes verschwindet - Aufklärungsquote 100 % 

So setzt du dein häusliches Arbeitszimmer richtig ab!

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## Das Wichtigste zum Steuerklassenwechsel in Kürze:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💰 ">Die **Wahl der Steuerklasse** wirkt sich nur auf deinen unterjährigen **Lohnsteuerabzug** aus.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💍 ">Eine **geschickte Steuerklassen-Wahl** kann euer monatliches **Nettogehalt erhöhen**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🕺">**Verheiratete Paare** können **mehrmals im Jahr** ihre Steuerklasse wechseln.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Topics>

1. [So wechselst du die Steuerklasse](#wie)
2. [Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!](#ehepaar)
3. [Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehende:r wechseln kannst!](#allein)
4. [Steuerklasse nach der Trennung wechseln!](#trennung)
5. [Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?](#baby)
6. [Steuerbot & deine Steuerklasse](#steuerbot-wechsel)

</Topics>

## So wechselst du die Steuerklasse{#wie}

Wenn sich die **Lebensumstände ändern** und somit auch dein Familienstand ändert 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt **automatisch** eine neue Steuerklasse. 

**Als Verheiratete:r** oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft kannst du deine Steuerklasse jedoch **selbst wählen** und mehrmals im Jahr die Steuerklasse wechseln oder ändern um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen. 

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Um die Steuerklasse zu ändern kannst du einfach auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen **Antrag zum Steuerklassenwechsel** ausfüllen. Für den Wechsel aus Steuerklasse 3 und 5 in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung deines Partners oder deiner Partnerin übermittelt werden.

## Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!{#ehepaar}

Im Gegensatz zu Singles können Verheiratete ihre Steuerklasse wählen um somit das Bestmögliche aus ihrem Netto-Gehalt rauszuholen. Eine Änderung der Steuerklasse kann sich also positiv auf den Lohnsteuerabzug sowie auf eventuelles **Mutterschaftsgeld, Arbeitslosengeld** oder auch **Kurzarbeitergeld** auswirken. Hierzu kannst du später noch mehr lesen 🤓 

Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner:innen nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 Als Verheiratete:r kannst du mehrmals im Jahr deine Steuerklasse wechseln – theoretisch auch jeden Monat, wobei eine Steuerklassenänderung immer ab dem Folgemonat in Kraft tritt. 

Es gibt die **Steuerklassen-Kombination 3 und 5** die meistens Verheiratete, die **sehr unterschiedliche Gehälter** beziehen, wählen. Die **Steuerklasse 3** wird dem oder der **Mehrverdiener:in** oder **Alleinverdiener:in** zugeordnet, da hier weniger Lohnsteuerabzüge anfallen. Der Gegenpart erhält dann Steuerklasse 5 mit mehr Lohnsteuerabzügen. 

Alternativ gibt es noch die **Steuerklassen-Kombination 4 und 4**, wenn beide ein ungefähr gleich hohes Gehalt beziehen, sowie die **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren**. 

Wenn du noch tiefer in die Steuerklassen-Thematik einsteigen möchtest, hilft dir [dieser Artikel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) weiter. 

## Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehende:r wechseln kannst!{#allein}

Falls du und dein:e Partner:in euch trennen solltet und du dich jetzt alleine um euer gemeinsames Kind kümmerst, kannst du von einem **geringeren Lohnsteuerabzug profitieren** wenn du in Steuerklasse 2 wechselst. 

Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. Diesen findest du, wenn du auf der Seite oben links Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung suchst. Dem Antrag musst du dann noch die Anlage Kind für jedes deiner Kinder beifügen. Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein Finanzamt 🏫 Dein zuständiges Finanzamt findest du [hier](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html).

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deine:n Arbeitgeber:in übermittelt. Sobald dein Antrag genehmigt wurde, hast du monatlich weniger Abzüge und zahlst weniger Steuern. Bei **Einreichung deiner Steuererklärung** musst du dann den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende beantragen**. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende liegt in den Jahren 2020 und 2021 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind.

**Hierbei sind ein paar Voraussetzungen zu beachten:**

1. Steuerklasse 2 können ausschließlich alleinerziehende Arbeitnehmer:innen mit Kindern beantragen 👩‍👦 Das betrifft überwiegend unverheiratete, geschiedene oder dauerhaft getrennt lebende Elternteile.

2. Voraussetzung für Lohnsteuerklasse 2 ist außerdem, dass in deinem Haushalt mindestens ein Kind lebt, für welches du Anspruch auf Kindergeld oder den Kinderfreibetrag hast. Wenn das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, erhält derjenige Elternteil den Entlastungsbetrag, der auch das Kindergeld bezieht.
 
3. Du lebst mit deinem Kind alleine 🏠 Es darf also keine weitere volljährige Person im Haushalt leben (z.B. Lebenpartner:in oder Wohngemeinschaft). Als Ausnahme akzeptiert das Finanzamt das Zusammenleben mit einer pflegebedürftigen Person.

Falls du noch mehr zur Steuerklasse 2 wissen möchtest, kannst du’s [hier](https://www.steuerbot.com/steuerklasse-2#beantragen) nachlesen.

## Steuerklasse nach der Trennung wechseln!{#trennung}

Natürlich hast du nach einer **Trennung** erstmal Wichtigeres im Kopf als dich um deine Steuerklasse und einen eventuellen Wechsel in eine andere Steuerklasse zu kümmern 💔

Wenn du den Kopf jedoch dafür frei hast, ist es wichtig auch darüber nachzudenken, da dir mehrere Optionen im **Trennungsjahr** offen stehen. 

Im Trennungsjahr kannst du, vorausgesetzt beide Parteien sind damit fine, weiterhin in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 bleiben. Damit profitierst du noch von dem **Splittingtarif** und der **Zusammenveranlagung**, musst aber für das Jahr dann eine gemeinsame Steuererklärung abgeben. 

Du kannst jedoch auch direkt in Steuerklasse 1 wechseln, wenn du das möchtest. Das Verbleiben in den Verheirateten-Steuerklassen ist **nicht verpflichtend**. **Spätestens im Folgejahr** muss die Steuerklasse jedoch in Steuerklasse 1 oder wenn eine der Parteien alleinerziehend ist, in Steuerklasse 2 gewechselt werden. 

## Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?{#baby}

Ihr habt ein Baby 🍼 bekommen und fragt euch, ob das etwas an eurer Steuerklasse ändert oder ob ihr deswegen jetzt in eine andere Steuerklasse kommt.

Die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag#welche-steuerfreibetraege-gibt-es) abgegolten.

In manchen Fällen lohnt es sich aber, wenn ihr die Steuerklasse wechselt. Das erklären wir dir hier 👇

### Steuerklasse in der Schwangerschaft wechseln 🤰

Eine Änderung der Steuerklasse kann sinnvoll sein, um die Höhe des **Mutterschaftsgeldes** und **Elterngeldes** zu optimieren 👆

Das Elterngeld wird so bemessen: Der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt wird zusammengezählt und daraus der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall **65 % als monatliches Elterngeld**.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit die Bemessungsgrundlage deines Elterngeldes höher.

Die Steuerklasse sollte hier jedoch **spätestens 7 Monate vor Beginn** des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡

Andere Lohnersatzleistungen wie Kurzarbeitergeld oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫

## Steuerbot und deine Steuerklasse {#steuerbot-wechsel}

Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Steuerbot hilft dir dabei, die für dich größtmögliche Erstattung rauszuholen 🤑 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat erledigen** kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

## 💭 Häufige Fragen

<Collapsable title="Wie kann ich meine Steuerklasse ändern?"level="3">

Im Normalfall bekommst du deine Steuerklasse automatisch zugeteilt. Falls du deine Steuerklasse als Verheiratete:r jedoch ändern möchtest, kannst du auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen Antrag zum Wechsel der Steuerklasse ausfüllen.
</Collapsable>

<Collapsable title="Kann jeder seine Steuerklasse wechseln?"level="3">
Wenn sich an deinem Familienstand nichts ändert, kannst du deine Steuerklasse nicht wechseln. Als Verheiratete:r kannst du beispielsweise von Steuerklasse 3 und 5 in Steuerklasse 4 und 4 oder 4 mit Faktorverfahren wechseln.
</Collapsable>

<Collapsable title="Wie oft kann man als Verheiratete:r seine Steuerklasse ändern?"level="3">
Bis Ende 2019 konntest du deine Steuerklasse nur einmal pro Jahr wechseln. Seit dem 1. Januar 2020 gibt es keine Beschränkung mehr 🥳
</Collapsable>

 

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

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Du möchtest deine Steuerklasse ändern, weißt aber nicht wie so ein Wechsel funktioniert und ob das überhaupt Sinn macht. Wir zeigen dir die Möglichkeiten auf, die dir zur Verfügung stehen 🥳

Steuerklasse ändern – deine Anleitung zum Wechsel!

<ContentWrapper size="xsmall">

## 🚀 Das Wichtigste zu den Unterlagen in Kürze:
- **Belege** müssen **nicht mehr** mit der Steuererklärung eingereicht werden.
- **Nachweise** können jederzeit **vom Finanzamt angefordert** werden.
- Wenn dir die **Belege fehlen**, ist ein **Abzug der Kosten ausgeschlossen**.

<Topics>
1. [Deswegen solltest du deine Unterlagen aufbewahren](#deswegen-solltest-du-deine-unterlagen-aufbewahren)
2. [Checkliste: Diese Nachweise sind wichtig!](#checkliste-diese-nachweise-sind-wichtig)
3. [Diese Unterlagen hat das Finanzamt schon](#diese-unterlagen-hat-das-finanzamt-schon)
4. [Original, Kopie, per Post, Fax oder E-Mail](#original-kopie-per-post-fax-oder-e-mail)
5. [Aufbewahrungsdauer von Unterlagen](#aufbewahrungsdauer-von-unterlagen)
6. [Was tun, wenn die Unterlagen verloren gegangen sind?](#was-tun-wenn-die-unterlagen-verloren-gegangen-sind)
</Topics>

## Deswegen solltest du deine Unterlagen aufbewahren

2017 wurde aus der Belegvorlagepflicht eine **Belegvorhaltepflicht**. Vor 2017 war das Mitsenden von Belegen also verpflichtend. Seit 2017 ist es keine Pflicht mehr. 

Du musst jetzt zwar nicht mehr den vollen Leitz-Ordner mit einreichen, aber wegwerfen solltest du ihn auch nicht. Denn das **Finanzamt kann jederzeit nach Belegen fragen**, wenn etwas bei deinen Angaben unstimmig ist. 
 
**Stell dir mal vor:** Du hattest eine OP, die deine Versicherung nicht zahlt. Du machst dafür einen fünfstelligen Betrag an außergewöhnlichen Belastungen geltend und kriegst dadurch eine ordentliche Rückerstattungssumme. Dir fehlt dann aber die Rechnung, wenn das Finanzamt genauer nachhakt. Da rutscht die erwartete Steuererstattung mal ziemlich schnell wieder in den Keller.

![papers-gfb32b1880_1280.jpg](/uploads/papers_gfb32b1880_1280_a5d1016ac1.jpg)

## Checkliste: Diese Nachweise sind wichtig! 

### Einnahmen

<EmojiListItem emoji="🧾">

Lohnsteuerbescheinigungen

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤰">

Bescheinigungen über Lohnersatzleistungen 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">

Verträge zu Abfindungen 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧓">

Mitteilung zur Vorlage beim Finanzamt von der Rentenversicherung 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💶">

Steuerbescheinigungen der Banken über Kapitalerträge 

</EmojiListItem>

### Werbungskosten

<EmojiListItem emoji="🚌">

Fahrkarten für den ÖPNV 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🙍">

Bescheinigung über Gewerkschaftsbeiträge 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔧">

Belege für Arbeitsmittel 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🔧">

Belege für Arbeitskleidung 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚅">

Belege von Reisekosten 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📒">

Belege von Bewerbungskosten

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">

Rechnung vom Steuerberater oder der Steuersoftware

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🎓">

Nachweise über Semesterbeiträge im Studium

</EmojiListItem>

### Sonderausgaben

<EmojiListItem emoji="📄">

Bescheinigung über Beiträge zur Riester-Rente oder Rürup-Rente

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📑">

Spendenbelege

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📝">

Bescheinigungen über Mitgliedbeiträge von Vereinen 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✉️">

Belege zu Berufsausbildungskosten

</EmojiListItem>

### Außergewöhnliche Belastungen

<EmojiListItem emoji="🤕">

Belege zu Krankheitskosten (Medikamente, Brillen, selbst gezahlte Arztrechnungen, Kosten für Heilpraktiker, Fahrtkosten zu medizinischen Einrichtungen) 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏖️">

Belege zu Kurkosten 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦼">

Rechnungen für Pflegeaufwendungen 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🪦 ">

Rechnungen für Beerdigungskosten 

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📜">

Nachweise zum Pflegegrad

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🦯 ">

Bescheid über die Feststellung des Grades der Behinderung 

</EmojiListItem>

### Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen

<EmojiListItem emoji="📑">

Rechnungen über die erbrachten Leistungen

</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📃">

Nebenkostenabrechnung 

</EmojiListItem>

## Diese Unterlagen hat das Finanzamt schon
Was deine Einnahmen angeht, so hat das Finanzamt die meisten davon bereits **elektronisch vorliegen**. Immerhin sind Versicherungen, Arbeitgeber und weitere Auszahlungsstellen dazu **verpflichtet, die Daten an das Finanzamt zu übermitteln**.
 
**Diese Unterlagen musst du nicht beim Finanzamt einreichen:**

<EmojiListItem emoji="❌">Lohnsteuerbescheinigungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">Rentenbezugsmitteilungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">Bescheinigungen über Lohnersatzleistungen</EmojiListItem>

## Original, Kopie, per Post, Fax oder E-Mail

**Alles egal!** 😬 Denn ob es sich bei deinen Belegen um das **Original oder eine Kopie** handelt, ob du diese per Post, Fax oder E-Mail einreichst **ist dem Finanzamt recht egal**. Okay, nicht so ganz... 

Da auch die Finanzverwaltung nach und nach digitaler wird, ist der **Weg per E-Mail am schnellsten** und verursacht keine Portokosten. Immerhin müssen Belege, die per Post eingereicht werden auch wieder zurück zum Absender. 

## Aufbewahrungsdauer von Unterlagen

Eine offizielle **Frist für die Aufbewahrung** von Belegen gibt es bei Privatpersonen **nicht**. Wir empfehlen daher die Belege **bis zum Erhalt des Steuerbescheids** aufzubewahren. Danach kannst du diese bis auf ein paar Ausnahmen entsorgen. 

**Diese Ausnahmen sind Folgende:**
- Spendenbescheinigungen
- Verträge für Versicherungen
- Rechnungen von Gegenständen, bei denen die Ausgaben über mehrere Jahre verteilt werden
- Nebenkostenabrechnungen

Diese Belege solltest du **länger aufbewahren**, da diese mehrere Jahre betreffen – beziehungsweise dauernd anfallende Kosten sind. 

Für Spendenbescheinigungen, sowie die Nebenkostenabrechnungen empfehlen wir dir eine Aufbewahrungsdauer von zwei Jahren. Für abzuschreibende Gegenstände sollte die Rechnung bis zur vollständigen Abschreibung aufbewahrt werden. Versicherungsunterlagen sollte man am besten nie entsorgen. 

## Was tun, wenn die Unterlagen verloren gegangen sind? 
Handelt es sich bei den Belegen rein um eine **Sammlung von Kassenzettel**, dann kannst du **leider nichts tun**. Die entsprechenden Kosten kannst du dann nicht mehr geltend machen. 

Für alles andere, bei dem eine ordentliche Rechnung ausgestellt wurde oder ein Vertrag abgeschlossen wurde, kannst du bei dem jeweiligen Anbieter oder Unternehmen eine **Kopie der Rechnung anfordern**. Denn im Gegensatz zu Privatpersonen sind **Unternehmer:innen** dazu verpflichtet, die **Rechnungen zwischen 6 und 10 Jahren aufzubewahren**. 

## Häufige Fragen zu Belegen

<Collapsable title="Sind Belege ein Muss für die Steuererklärung?">

Seit 2017 gibt es keine Pflicht mehr die Belege einzureichen. Jedoch sind die Belege für mögliche Nachfragen vom Finanzamt aufzubewahren.

</Collapsable>
<Collapsable title="Welche Unterlagen sollte man aufheben?">

Grundsätzlich alle Belege die nicht nur das eine Jahr, sondern mehrere Jahre betreffen. Darunter fallen zum Beispiel die Nebenkostenabrechnung oder Beitragsmitteilungen von Versicherungen. Unter anderem aber auch Rechnungen von Gegenständen die über mehrere Jahre abgeschrieben werden müssen.

</Collapsable>
<Collapsable title="Wie lange muss man die Unterlagen aufbewahren?" last>

Für private Personen gibt es keine Aufbewahrungsfrist. Sobald der Steuerbescheid ergangen ist, kannst du also die Belege entsorgen. Nur für Unternehmer:innen gilt eine Frist von 6 bis 10 Jahren im Falle einer möglichen Betriebsprüfung.

</Collapsable>


## Du hast Fragen? Schreib uns!

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<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

</Feature>

<Feature headline="Professionell und Kompetent" icon="star">

Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

</Feature>

<Feature headline="Wie ein Freund" icon="heart">

Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

</Feature>


 

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</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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</ContentWrapper>

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<ThreeReasonsForSteuerbot />

Du musst deine Belege aufbewahren, falls das Finanzamt dich auffordert diese nachzureichen. Welche das sind, erklären wir dir hier!

Auch wenn du seit 2017 keine Belege mehr mit deiner Steuererklärung einreichen musst, ist es dennoch sinnvoll, diese aufzubewahren. Denn hält das Finanzamt deine Angaben für unglaubwürdig, dann kann es jederzeit von dir Belege anfordern. Fehlen die Belege, fällt der Abzug der Ausgaben weg.

Checkliste: Diese Unterlagen brauchst du für deine Steuererklärung!

<ContentWrapper size="xsmall">

## Das Wichtigste zum Progressionsvorbehalt in Kürze:
<EmojiListItem emoji="📈 ">Durch den Progressionsvorbehalt hast du einen **höheren Steuersatz** bei **gleichem Einkommen**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😞 ">**Lohnersatzleistungen** – wie z.B. das Arbeitslosengeld I, das Kurzarbeitergeld oder das Krankengeld – unterliegen dem Progressionsvorbehalt und sind damit **nur indirekt steuerfrei**, da diese einen **höheren Steuersatz verursachen**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="☝️">Wenn der Progressionsvorbehalt bei dir vorliegt, bist du **verpflichtet** eine **Steuererklärung abzugeben**. Ansonsten fordert das Finanzamt **Strafzahlungen**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📉 ">Es gibt auch einen **negativen Progressionsvorbehalt**, der den Steuersatz senken kann.</EmojiListItem>

<Topics>

1. [Das ist der Progressionsvorbehalt](#das-ist-der-progressionsvorbehalt)
2. [Diese Einkünfte unterliegen dem Progressionsvorbehalt](#einsatz-des-progressionsvorbehalts)
3. [Beispiel: Berechnung der Steuerlast](#beispiel-berechnung-der-steuerlast)
4. [Negativer Progressionsvorbehalt](#negativer-progressionsvorbehalt)
5. [Abgabepflicht bei der Steuererklärung mit Progressionsvorbehalt](#steuererklarung)


</Topics>

## Das ist der Progressionsvorbehalt
- Beim Progressionsvorbehalt handelt es sich um einen **besonderen Steuersatz.**
- **Kurzarbeiter-, Arbeitslosen-** und auch **Elterngeld** unterliegen dem Progressionsvorbehalt.
- Diese sogenannten Lohnersatzleistungen selbst sind zwar **steuerfrei**, **erhöhen** aber durch den Progressionsvorbehalt **deine Steuerlast**.
- Dein Einkommen wird dementsprechend mit einem **höheren Steuersatz besteuert**, was dazu führt, dass du in der Endsumme **mehr Steuern zahlen** musst.
 
Der Zweck des Progressionsvorbehalts dient der **leistungsgerechten Besteuerung**, denn auch steuerfreie Einnahmen erhöhen deine steuerliche Leistungsfähigkeit 🤷‍♀️

## Diese Einkünfte unterliegen dem Progressionsvorbehalt {#einsatz-des-progressionsvorbehalts}
Der Progressionsvorbehalt kommt immer dann zum Einsatz wenn du steuerfreie Einnahmen beziehst. Jedoch sind nicht alle steuerfreien Einnahmen davon betroffen.
So müssen zum Beispiel Empfänger von **Arbeitslosengeld II (Hartz IV)** keine Steuererklärung abgeben, da es sich dabei nicht um einen Einkommensersatz handelt. Immerhin handelt es sich dabei um eine 🏢 **staatliche Grundsicherung**.
 
Wo wiederum der Progressionsvorbehalt greift, ist bei 🏝️ **ausländischen Einkünften**. Wenn diese **nicht in Deutschland versteuert** werden, wie zum Beispiel Mieteinnahmen aus dem Ausland, dann werden diese fiktiv auf dein Einkommen angerechnet und erhöhen deinen persönlichen Steuersatz. 

### Checkliste: Diese Einkünfte unterliegen dem Progressionsvorbehalt
<EmojiListItem emoji="💸">Arbeitslosengeld</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏭">Kurzarbeitergeld</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤕">Krankengeld oder vergleichbare Lohnersatzleistungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤧">Entschädigung für Verdienstausfall nach dem Infektionsschutzgestz</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🍼">Mutterschaftsgeld</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍👨‍👧">Elterngeld nach dem Bundeselterngeld- und Elternzeitgesetz</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Steuerfreie Aufstockungsbeiträge oder Zuschläge</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Einkünfte, die zur Vermeidung der Doppelbesteuerung steuerfrei sind</EmojiListItem>

## Beispiel: Berechnung der Steuerlast
Nehmen wir mal an, du hast nach Abzug aller absetzbaren Ausgaben ein zu versteuerndes Einkommen von 25.000 €. Jedoch hast du im Laufe des Jahres noch 10.000 € an ⏱️ **Kurzarbeitergeld** bezogen. Wie vorher angesprochen unterliegt das Kurzarbeitergeld dem Progressionsvorbehalt. 

### Einkommen ohne Progressionsvorbehalt
Laut der Einkommensteuertabelle für 2022 entfällt auf ein Einkommen von 25.000 € eine Einkommensteuer von 14 Prozent. Dies entspricht einer steuerlichen Belastung von 3.562 €.

### Einkommen mit Progressionsvorbehalt
Zu dem zu versteuernden Einkommen von 25.000 € werden nun fiktiv die 10.000 € Kurzarbeitergeld hinzugerechnet. Fiktiv daher, dass dies nur der Ermittlung des Steuersatzes dient. 
 
Es wird nicht die fällige Einkommensteuer für 35.000 € angerechnet, sondern der Steuersatz von 19 Prozent der auf 35.000 € zu versteuerndem Einkommen anfällt, auf die 25.000 € angewendet.

![Grafik Progressionsvorbehalt.png](/uploads/Grafik_Progressionsvorbehalt_af4703ad55.png)
 
Wie du siehst, ergibt sich dann durch das Kurzarbeitergeld eine Mehrbelastung von 1.188 € bei der Einkommensteuer.
 
## Negativer Progressionsvorbehalt
Du kannst mit Progressionseinkünften auch deinen **Steuersatz senken**. Beispiele für negative Progressionseinkünfte sind zum Beispiel eine **Rückzahlung von zu viel erhaltenen Lohnersatzleistungen** oder auch **negative Einkünfte aus dem Ausland**. Diese werden dann fiktiv von deinem inländischen zu versteuernden Einkommen abgezogen und es greift, je nach Höhe der Verluste, ein 📉 **geringerer Steuersatz**. 

## Abgabepflicht bei der Steuererklärung mit Progressionsvorbehalt {#steuererklarung}

Lohnersatzleistungen, sei es es das Arbeitslosengeld I, das Kurzarbeitergeld oder das Krankengeld werden zwar 💸 **steuerfrei ausgezahlt**, jedoch unterliegen diese dem Progressionsvorbehalt. Die Lohnersatzleistungen selbst werden also indirekt besteuert und zwar indem dein **persönlicher Steuersatz auf das Einkommen ohne die Lohnersatzleistungen erhöht wird**. 

**Das heißt:** Du musst zwingend **eine Steuererklärung abgeben**! Sonst drohen Strafzahlungen vom Finanzamt. 

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### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

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## Du hast Fragen zum Progressionsvorbehalt? Schreib uns!

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Bestimmte Einnahmen sind nicht steuerpflichtig, unterliegen aber trotzdem dem Progressionsvorbehalt. Das hat es damit auf sich.

Der Progressionsvorbehalt super einfach erklärt!

Anleger und Wertpapierbesitzer müssen auf Kapitalerträge aus Geldanlagen, wie Zinsen, Renditen oder Kursgewinne aus Aktien, Steuern bezahlen. Die sogenannte **Abgeltungssteuer**. Liegt der Bank ein Freistellungsauftrag vor, so sind die Kapitalerträge bis zu einer gewissen Höhe steuerfrei und können vom Anleger behalten werden. Diese Grenze ist der sogenannte **Sparerpauschbetrag** und liegt bei 801 €, bei Verheirateten bei 1.602 €. 

**Ohne Freistellungsauftrag führen die Banken 25 % deiner Einkünfte aus Kapitalvermögen** als Kapitalertragsteuer ans Finanzamt ab, zuzüglich Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer. Die gezahlte Kapitalertragsteuer kannst du dir mit deiner Steuererklärung zurückholen.

<CTA href="https://steuerbot.page.link/UGAJ">Starte deine Steuererklärung</CTA>

## Vorteile eines Freistellungsauftrags

- Durch den Freistellungsauftrag kannst du deine Kapitaleinkünfte bis zur Höhe des Sparerpauschbetrags (801 € für Ledige und 1.602 € für Verheiratete) **behalten** und damit wirtschaften.
- Du kannst mehrere Freistellungsaufträge bei mehreren Banken einrichten. Alle Freistellungaufträge dürfen **insgesamt 801 € (1.602 € für Verheiratete) nicht übersteigen.**
- Pro Bank oder Kreditinstitut brauchst du **nur einen Freistellungsauftrag**.
- Der Freistellungsauftrag ist **unbefristet gültig**.

## Wie erstelle ich einen Freistellungsauftrag?

Die meisten Banken haben **vorausgefüllte Formulare**. Du brauchst nur einen Freistellungsauftrag bei jedem Finanzinstitut stellen, dieser gilt unbefristet für alle Konten und Depots, die du bei deiner Bank besitzt. Mehrere Freistellungsaufträge bei unterschiedlichen Banken dürfen in der Summe den Sparerpauschbetrag nicht überschreiten. 

Falls du planst deinen Freistellungsauftrag direkt bei deiner Bank auszufüllen solltest du **deine Steuer-Identifikationsnummer mitnehmen**. Die Angabe ist seit 2016 verpflichtend. Die elfstellige Nummer findest du auf deinem letzten Steuerbescheid, oder auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung deines Arbeitgebers. 

## Wie erstelle ich Freistellungsaufträge für mehrere Konten bei unterschiedlichen Banken?

Falls du mehrere Konten bei verschiedenen Banken hast, brauchst du für jedes Kreditinstitut (nicht für jedes Konto) einen Freistellungsauftrag. Wichtig ist, dass der zulässige Höchstbetrag (Sparerpauschbetrag) nicht überschritten wird. **Bei Ledigen liegt der Höchstbetrag bei 801 €, bei Verheirateten bei 1.602 €.** Damit du nicht den Überblick verlierst ist es ratsam eine Liste der von dir verwendeten Kreditinstitute zu erstellen und den Sparerpauschbetrag auf die verschiedenen Banken zu verteilen, zum Beispiel 351 € bei Bank A und 450 € bei Bank B.

## Wie bekomme ich meine Kapitalerträge zurück?

Auch ohne Freistellungsantrag kannst du über deine Steuererklärung die automatisch abgeführte Kapitalertragsteuer vom Finanzamt erstattet bekommen. In deiner **Steuererklärung mit der Steuerbot App** kommst du im Interview automatisch zur Frage nach deinen Kapitalerträgen (Anlage KAP). Mit Abgabe deiner Steuererklärung berechnet das Finanzamt, ob zu viel Abgeltungssteuer abgeführt wurde und erstattet dir gegebenenfalls die Differenz.

<CTA href="https://steuerbot.page.link/UGAJ">Starte deine Steuererklärung</CTA>

Was ist ein Freistellungsauftrag? Banken führen ohne Freistellungsauftrag Steuern für Erträge aus Zinsen, Aktien und Renditen automatisch ans Finanzamt ab.

Banken führen ohne Freistellungsauftrag Steuern für Kapitalerträge aus Zinsen, Aktien und Renditen automatisch ans Finanzamt ab.

Steuererklärung: Freistellungsauftrag bei Kapitalerträgen

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## 🚀 Das Wichtigste zum Steuerbescheid in Kürze
- Du bekommst den Steuerbescheid in der Regel als Antwort auf deine Steuererklärung.
- Im Steuerbescheid steht, wie hoch deine Steuerrückerstattung oder -nachzahlung ausfällt. Hoffentlich ist es eine Erstattung 🤩
- Bei einer Nachzahlung hast du einen Monat Zeit, diese zu zahlen. Genauso lange ist auch die Einspruchsfrist.

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerbescheid?](#was-ist-ein-steuerbescheid)
2. [So liest du deinen Steuerbescheid](#wie-lese-ich-meinen-steuerbescheid)
3. [Was mache ich mit dem Steuerbescheid?](#was-mache-ich-mit-dem-steuerbescheid)
4. [Solange braucht es bis zur Erstattung oder Nachzahlung](#wann-wird-die-erstattung-aus-deinem-steuerbescheid-ausgezahlt-oder-wann-muss-ich-bezahlen)
5. [Der Einspruch – So gehst du vor, wenn das Finanzamt Fehler gemacht hat](#kann-ich-einen-einspruch-gegen-den-steuerbescheid-einlegen)
6. [Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!](#ich-habe-keinen-steuerbescheid-bekommen-was-jetzt)
7. [Dein Steuerbescheid und Steuerbot](#dein-steuerbescheid-und-steuerbot)

</Topics>

## Was ist ein Steuerbescheid? 
Kurz gesagt ist der Steuerbescheid 💌 die Antwort der Finanzbehörde auf deine Steuererklärung, die du im besten Fall mit Steuerbot erstellt hast. Jeder Steuerzahler, der eine Steuererklärung abgegeben hat, bekommt also so einen Steuerbescheid. Auf diesem stehen dann alle deine Angaben, die du in der Erklärung gemacht hast und was du im besten Fall erstattet bekommst. Oder eben was du nachzahlen musst. 

Du, als Steuerpflichtiger, bekommst einen Bescheid übrigens immer dann, wenn du eine Steuererklärung abgibst. Aber du kannst auch einen Steuerbescheid bekommen, wenn du keine Erklärung abgegeben hast 😱 Das passiert wenn du zur Abgabe verpflichtet warst, aber deiner Pflicht nicht nachgekommen bist. Steuerzahler werden also vom Finanzamt geschätzt, wenn sie keine Steuererklärung abgeben.

## So liest du deinen Steuerbescheid{#wie-lese-ich-meinen-steuerbescheid}

Keine Sorge, um einen Bescheid lesen zu können, musst du nicht Nächte lang das Steuerrecht studieren. Steuerbescheide sind immer gleich aufgebaut und daher auch nicht all zu schwer zu lesen, wenn man sich den Bescheid mal genauer ansieht. 

![Steuerbescheid Beispiel.png](/uploads/Steuerbescheid_Beispiel_a3d379d0e0.png)

<Collapsable title="🗣️ Kopfzeile">

In der Kopfzeile des Bescheids findest du immer die Angabe deiner Steuer-ID, deiner Steuernummer und das Finanzbehörde, die den Bescheid erstellt hat. Regelmäßig ist das das Finanzamt, in dessen Zuständigkeitsgebiet du wohnst.

</Collapsable>
<Collapsable title="🏠 Anschrift des Steuerpflichtigen und Bezeichnung">

Hier findest du deine Anschrift und die Steuerart, für die der Bescheid festgesetzt wird. In der Regel wird das der Bescheid von Jahr XXXX für Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer sein. Einfach gesagt – es handelt sich um einen Einkommensteuerbescheid.

</Collapsable>
<Collapsable title="🧾 Steuerfestsetzung">

Die Steuerfestsetzung ist eine kurze Berechnung deiner Steuerrückerstattung oder -nachzahlung. Du siehst dort, was du an Steuern gezahlt hast, um was für eine Steuerart es sich handelt und was tatsächlich fällig ist. Meistens steht hier die gezahlte Lohnsteuer und die Steuer, die tatsächlich für dein Einkommen festgesetzt wird. Es ist also sozusagen die Rechnung vom Finanzamt.
Hier steht auch etwas davon, dass der Bescheid *vorläufig* ist. Das wird Vorläufigkeitsvermerk genannt und ist nicht weiter wichtig. Diese Klausel findet sich in jedem Bescheid. Das steht dort, weil manche Musterverfahren bei Finanzgerichten noch nicht abgeschlossen sind und deswegen alle Bescheide dahingehend vorläufig sind.

</Collapsable>
<Collapsable title="🧮 Besteuerungsgrundlagen">

Wenn du deinen Bescheid auf Abweichungen überprüfen möchtest, sind die Besteuerungsgrundlagen der wichtigste Teil des Bescheids für dich. Im Prinzip ist es die genaue Berechnung deiner Steuerlast.

Dort findest du deine Einkünfte, deine Werbungskosten und deine Ausgaben für Versicherungen und weitere Sonderausgaben. Du kannst hier also sehen, wie das Finanzamt jeden Sachverhalt, den du angegeben hast, beurteilt hat. Wusstest du, dass den Finanzbehörden viele Daten über deine Einkünfte schon vorliegen? Dein Lohn, gezahlte Lohnsteuer oder eventuell erhaltene Renten werden nämlich von Arbeitgebern, Versicherungen und Rentenkassen bereits elektronisch an das Finanzamt übermittelt. Die Angaben dort kannst du mit deinen Angaben in deiner Steuererklärung vergleichen und herausfinden, wo das Finanzamt abgewichen ist.

</Collapsable>
<Collapsable title="📝 Erläuterungen">

Das ist wohl der längste Teil eines jeden Bescheids. Dort schreibt das Finanzamt die Begründungen für Abweichungen rein, wenn es denn Abweichungen gab. Sollte das Finanzamt bei einem Sachverhalt noch nicht ganz sicher sein, nimmt es hier auch einen Vorläufigkeitsvermerk auf. Das ist aber sehr selten. Zum Großteil bestehen die Erläuterungen nur aus Vermerken zu offenen Rechtsprechungen bei Finanzgerichten, die Steuerart betreffend, in denen noch kein Urteil gefällt wurde und dass die Bescheide deswegen teilweise vorläufig sind.

Spezifische Erläuterungen zu Abweichungen finden sich meistens ganz oben im Block der Erläuterungen.

</Collapsable>
<Collapsable title="👣 Fußzeile" last>

In der Fußzeile steht die Anschrift der Finanzbehörde, die den Bescheid erlassen hat und ganz wichtig, falls du eine Nachzahlung tätigen musst, die Bankverbindung des Finanzamts. 

</Collapsable>

## Was mache ich mit dem Steuerbescheid?
Wenn du deine Steuerrückerstattung erhalten oder die fällige Nachzahlung getätigt hast, kannst du den Bescheid schreddern, verbrennen oder das tun, was dir mit dem Stück Papier einfällt. Es gibt keine Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger solltest du ihn aber aufbewahren. Sicher ist sicher 😉

![shredding paper small.webp](/uploads/shredding_paper_small_4119c2f7b1.webp)

## Solange braucht es bis zur Erstattung oder Nachzahlung{#wann-wird-die-erstattung-aus-deinem-steuerbescheid-ausgezahlt-oder-wann-muss-ich-bezahlen}

### 📈 Erstattungen aus deinem Steuerbescheid
Oftmals trifft die Steuerrückerstattung am selben Tag auf deinem Konto ein, an dem du auch den Bescheid bekommst. Ansonsten sollte es nicht länger als eine Woche dauern. Falls doch, dann schadet es nicht beim Finanzamt mal nachzuhaken. Das ist übrigens dein gutes Recht als Steuerpflichtiger, also keine Angst. Lass den Finanzbeamten aber lieber ein bis zwei Wochen Zeit. Sollte bis dahin nichts angekommen sein, dann hack einfach mal nach.
 
### 📉 Nachzahlungen aus deinem Steuerbescheid
Steuerzahler, die nachzahlen müssen, haben eine Zahlungsfrist von einem Monat ab dem Bescheiddatum. Endet die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag rutscht das Fristende automatisch auf den nächsten Werktag. 

## Der Einspruch – So gehst du vor, wenn das Finanzamt Fehler gemacht hat{#kann-ich-einen-einspruch-gegen-den-steuerbescheid-einlegen}
Es gibt Abweichungen, mit denen du nicht einverstanden bist? Das Finanzamt hat einen Sachverhalt anders behandelt, als er von dir angegeben wurde? Du bist nicht einverstanden mit der Steuerfestsetzung? Ein Steuerbescheid stellt einen sogenannten _Verwaltungsakt_ dar. Als Rechtsmittel kann dagegen Einspruch eingelegt werden. Das steht so in den Steuergesetzen und ist damit dein gutes Recht. Du solltest es unbedingt wahrnehmen, wenn das Finanzamt Sachverhalte anders beurteilt hat.

### Voraussetzungen für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Natürlich kannst du nicht einfach grundlos einen Einspruch gegen deinen Bescheid einlegen. In den Steuergesetzen lassen sich die Regeln finden, nach denen ein Einspruch wirksam ist. Zwei Dinge sind besonders wichtig beim Einspruch. Die **Frist** und die **Begründung** des Einspruchs.

Dein Einspruch muss innerhalb von einem Monat ab dem Datum, an dem du den Steuerbescheid erhalten hast, eingelegt werden. Diese **Frist** musst du unbedingt beachten. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

Die **Begründung** ist die zweite wichtige Voraussetzung für einen erfolgreichen Einspruch. Du musst den Finanzbeamten sozusagen klar machen, dass deine Ansicht begründet ist und der Steuerbescheid deswegen geändert werden muss. Das kann zum Beispiel der Fall sein, wenn das Finanzamt Ausgaben streicht, du aber Nachweise für diese Ausgaben hast. Ohne Begründung kann das Finanzamt den Steuerbescheid nicht bearbeiten.

### Gründe für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Viele Gründe für einen Einspruch gibt es nicht. Entweder du bist nicht mit der Festsetzung der Finanzbehörde einverstanden oder die Finanzbehörde hat einen rechtlichen Fehler gemacht. In beiden Fällen ist ein Einspruch auf jeden Fall gerechtfertigt.

### 📧 So kannst du Einspruch einlegen
Damit du dir keinen Kopf darum machen musst, wie ein Einspruch aussehen soll, findest du hier ein kleines Muster. Hier musst du nur deine Daten und deine Begründung einfügen. Deinen fertigen Einspruch kannst du dann per Post oder E-Mail an das Finanzamt schicken. Übrigens lohnt es sich, immer freundlich zu bleiben, Finanzbeamte sind auch nur Menschen 😉

<InfoBox>

Adresse Finanzamt

Adresse von dir

**Einspruch gegen die Steuerfestsetzung für das Jahr XXXX vom XX.XX.XXXX. Steuernummer: XXX/XXX/XXXXX. Steueridentifikationsnummer: XXXXXXXXXXX**

Sehr geehrte Damen und Herren,

hiermit lege ich Einspruch gegen oben genannte Steuerfestsetzung ein. Im Folgenden finden Sie meine Begründungen.

Begründungen:

</InfoBox>

### Das passiert, wenn der Einspruch keinen Erfolg hat
Wenn du dir mit dem Finanzamt nicht einig wirst, dann bleibt nur eine Klage vor dem Finanzgericht. Das solltest du aber nur in Erwägung ziehen, wenn du davor einen Steuerberater oder Rechtsanwalt zu Rate gezogen hast. Übrigens können dich auch Steuerberater vor Finanzgerichten in erster Instanz vertreten.

### ⏰ Wie lange ist die Einspruchsfrist für den Steuerbescheid?
Du hast grundsätzlich immer **einen Monat** Zeit um einen Einspruch gegen einen Verwaltungsakt, was der Steuerbescheid ist, einzulegen. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nur noch in sehr speziellen Ausnahmefällen geändert werden. Die Frist beginnt **am dritten Tag nach dem Datum, das auf dem Bescheid steht**. Auch hier gilt: Wenn die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag endet, rutscht das Fristende auf den nächsten Werktag. Nach diesem Zeitraum ist der Bescheid bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

## Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!{#ich-habe-keinen-steuerbescheid-bekommen-was-jetzt}
Wenn du eine Steuererklärung abgegeben hast und keinen Bescheid erhalten hast, **dann hat das Finanzamt höchstwahrscheinlich deine Steuererklärung noch nicht bearbeitet**. Wichtig zu wissen: Steuererklärungen des Vorjahres werden immer erst **ab Mitte März** des laufenden Jahres von den Finanzämtern bearbeitet. 
 
**Zur Erklärung:** Das liegt daran, dass das Finanzamt erst mit der Bearbeitung loslegen kann, wenn auch alle Daten von **allen** Arbeitgebern und Versicherungen vorliegen. Diese müssen nämlich aufgrund der Steuergesetze viele Daten elektronisch an die Finanzbehörden melden. Dazu gehören beispielsweise deine Einkünfte, gezahlte Lohnsteuer oder Versicherungen. Für die Datenübermittlung haben sie immer bis zum 28.02. des Folgejahres Zeit. 
 
Wenn du also Deutschlands vorbildlichster Steuerpflichtiger bist und bereits schon sehr früh die Erklärung abgegeben hast und dich fragst, warum du bisher keinen Bescheid bekommen hast. Das ist der Grund. Da können wir auch nicht mehr machen, als dich um Geduld zu bitten 😕

<InfoBox>

Du hast deinen Bescheid mittlerweile erhalten und bist nicht mit dem Ergebnis zufrieden? Dann kannst du **bis zu einem Monat nach Bescheiddatum** einen Einspruch einlegen. Danach ist dieser bestandskräftig und kann eigentlich nicht mehr geändert werden. Damit du weißt, welche Sachverhalte das Finanzamt anders beurteilt hat, kannst du dich bei uns unter support@steuerbot.com melden 😉

</InfoBox>


## Häufige Fragen 💭
<Collapsable title="Was ist ein Steuerbescheid?">

Ein Steuerbescheid ist die Antwort der Finanzbehörde auf die Steuererklärung von Steuerpflichtigen. Dort findest du deine Steuerrückerstattung oder -nachzahlung und deine Einkünfte, Werbungskosten und Sonderausgaben, die vom Finanzamt berücksichtigt wurden. Auch ohne Abgabe einer Erklärung kann ein Bescheid erstellt werden, zum Beispiel wenn man zur Abgabe verpflichtet ist und dieser Pflicht nicht nachkommt.

</Collapsable>
<Collapsable title="Was mache ich mit dem Steuerbescheid?">

Es gibt keine Aufbewahrungspflichten für den Steuerbescheid, du kannst diesen also entsorgen. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger bewahrst du den Bescheid aber besser auf. Er kann für andere Sachverhalte nützlich sein, z.B. als ein Nachweis, der bei der Beantragung von Bafög verlangt werden kann.

</Collapsable>
<Collapsable title="Wie lange darf das Finanzamt für die Bearbeitung brauchen?">

Einen gesetzlichen Rahmen für die Bearbeitungsdauer gibt es nicht. Das Finanzamt kann sich so viel Zeit lassen wie es benötigt. Du hast also leider keinen Anspruch darauf, dass dein Bescheid innerhalb von vier Wochen erstellt werden muss. 

</Collapsable>
<Collapsable title="Wann muss ich zahlen? Wann bekomme ich meine Erstattung?">

Musst du nachzahlen, dann hast du dafür einen Monat nach Erhalt des Bescheids Zeit. Bekommst du eine Steuerrückerstattung, dann landet diese oftmals an dem Tag auf deinem Konto, an dem du auch den Bescheid im Briefkasten hast.

</Collapsable>
<Collapsable title="Wie lange kann ich Einspruch einlegen?" last>

Wie die Zahlungsfrist, liegt auch die Einspruchsfrist für Verwaltungsakte bei einem Monat nach Erhalt des Steuerbescheids. 

</Collapsable>

## Dein Steuerbescheid und Steuerbot 🤜 🤛
Bei Steuerbot läuft alles digital. Wenn dein Bescheid erstellt wurde, wirst du von uns per Mail informiert. Und das schon bevor der Steuerbescheid überhaupt in deinem Briefkasten liegt.
 
Falls es Abweichungen zu unserer errechneten Steuererstattung gibt, dann schreib uns doch unter support@steuerbot.com 🤗 Gerne hilft dir unser Team von Steuerexpert:innen weiter und antwortet dir innerhalb von 24 Stunden.

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Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.


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Steuerbescheid-Erklärungen zu Rückzahlung oder Nachzahlung ✓ Dauer der Rückzahlung ✓  Festsetzungen ✓ und Einspruch ✓ einfach und verständlich von ► Steuerbot

Die Steuererklärung ist abgeschickt. Nun heißt es warten, bis der Steuerbescheid kommt. Wie lange dauert es aber bis der Bescheid kommt? Und wie lese ich überhaupt einen Steuerbescheid? Das alles erfährst du hier!

Steuerbescheid – Was du wissen musst

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<Topics>

1. [Jeder in Deutschland muss eine Steuererklärung abgeben!](#jeder-in-deutschland-muss-eine-steuererklarung-abgeben) 
2. [Einmal Steuererklärung, dann immer wieder?](#einmal-steuererklarung-dann-immer-wieder)
3. [Steuererklärung? Das lohnt sich doch nie im Leben!](#steuererklarung-das-lohnt-sich-doch-nie-im-leben)
4. [Gibt es die perfekte Steuerklasse?](#gibt-es-die-perfekte-steuerklasse)
5. [Du bekommst alle deine Werbungskosten immer 1:1 erstattet!](#du-bekommst-alle-deine-werbungskosten-immer-1-1-erstattet)
6. [Lohnersatzleistungen, wie Arbeitslosengeld oder Elterngeld, sind immer steuerfrei?](#lohnersatzleistungen-wie-arbeitslosengeld-oder-elterngeld-sind-immer-steuerfrei)

</Topics>

## Jeder in Deutschland muss eine Steuererklärung abgeben!
An der Aussage ist natürlich nichts dran 😅 Nicht alle müssen eine Steuererklärung abgeben. Es gibt jedoch bestimmte Personengruppen die dazu verpflichtet sind. 
Das Finanzamt unterscheidet zwischen der sogenannten **Pflichtveranlagung** und der **Antragsveranlagung**. Die Antragsveranlagung gibt Arbeitnehmer:innen die Möglichkeit eine Einkommensteuererklärung freiwillig abzugeben. Und das sollte auch jede:r machen, um steuermindernde Aufwendungen geltend zu machen. Bei der Pflichtveranlagung gibt es keinen Spielraum. Ansonsten drohen eine hohe Verspätungszuschläge vom Finanzamt ☝️ 

#### Pflichtveranlagung – In diesen Fällen musst du deine Steuererklärung einreichen: 

<EmojiListItem emoji="💰">Du bekommst Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld I, Krankengeld, Elterngeld, Mutterschaftsgeld oder Kurzarbeitergeld.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💼">Du hast mehrere Jobs nebeneinander und unterliegst der Steuerklasse 6.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏘">Du vermietest Immobilien und Grundstücke.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎡">Du betreibst ein Gewerbe oder bist selbständig.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🙅‍♀️">Du hast keine Steuern für deine Kapitalerträge gezahlt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Du bist im wohlverdienten Ruhestand und erhältst Rente.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤌">Du hast Verlustvorträge geltend gemacht.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍❤️‍👨">Du bist verheiratet, hast die Steuerklasse 3, dein:e Partner:in hat die Steuerklasse 5 und beide arbeiten.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😡">Du wurdest vom Finanzamt dazu aufgefordert.</EmojiListItem>

## Einmal Steuererklärung, dann immer wieder?
Die Frage aller Fragen: Wird die Steuererklärung nach der aller ersten Abgabe zur Pflicht? Das ist totaler Quatsch! 

Nur weil du jetzt einmal eine Erklärung abgegeben hast, musst du das nicht jedes Jahr tun. Es sei denn, du bist, wie vorher erwähnt, tatsächlich zur Abgabe verpflichtet. 
Es ist dir **jedes Jahr selbst überlassen**, ob du das Geld, welches dir rechtmäßig zusteht, dem Staat schenken willst oder ob du es dir zurückholst 😉

## Steuererklärung? Das lohnt sich doch nie im Leben!
Die ehrliche Antwort ist: Es kommt drauf an. Bist du zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet, dann ist es sehr wahrscheinlich, dass eher minimale Erstattungen oder Nachzahlungen auf dich warten. Das Finanzamt fordert dich ja nicht grundlos auf, die Steuererklärung abzugeben. Das Finanzamt will – zur Überraschung aller – Geld von dir...

Anders ist das bei der freiwilligen Abgabe der Steuererklärung 😯 Wenn du noch keine Steuererklärung abgegeben hast und das Finanzamt dich noch nicht zur Abgabe aufgefordert hat, dann kannst du ziemlich sicher sein, dass du regelmäßig bares Geld verschenkst. Jede:r Arbeitnehmende kann laufende Kosten des Alltags von der Steuer absetzen - **egal welcher Beruf, welche Branche oder welches Geschlecht**. Schon alleine deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung machen einiges aus. Oder denk nur an die täglichen Fahrten zur Arbeit oder das monatliche Ticket für Bus und Zug. Das alles ist von der Steuer absetzbar. 

Laut dem statistischen Bundesamt lag die **durchschnittliche Rückerstattung** der deutschen Bürger:innen bei sage und schreibe **1.072 €** 💰 Und nur bei 9 % der Betroffenen fiel die Rück­zahlung geringer als 100 Euro aus. 

![ezgif.com-gif-maker.webp](/uploads/ezgif_com_gif_maker_847eb25990.webp)

## Gibt es die perfekte Steuerklasse?

Bei der Steuererklärung spielt die Steuerklasse eigentlich gar keine Rolle 😅 Wusstest du, das die Steuerklassen nur eine Auswirkung auf die Abzüge von deinem Bruttolohn pro Monat haben. Wenn du am Ende eine Steuererklärung abgibst, dann gleicht sich das alles aus. Im Endeffekt gibt es also gar keine bessere Steuerklasse. Aber sie haben ihre Vor- und Nachteile.

- Steuerklasse 1 ist die Standardsteuerklasse, unter die du fällst, wenn du **Single** bist 😎
- Steuerklasse 2 ist **Alleinerziehenden** vorenthalten 👩‍👦
- Die Steuerklassen 3, 4 und 5 stellen unterschiedliche Kombinationen für **Ehepaare** dar 👩‍❤️‍👩 Bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 sind die unterjährigen Abzüge vom Lohn oft gering. Diese Kombination verpflichtet aber auch dazu, am Ende des Jahres eine Steuererklärung abzugeben. Das führt oft zu Nachzahlungen, weil der unterjährige Steuerabzug zu gering war. 
- Die Steuerklassenkombination 4 und 4 verpflichtet nicht zur Abgabe einer Steuererklärung 💁‍♀️ Wenn ihr aber **freiwillig** eine Steuererklärung abgebt, führt das bei dieser Kombination oft zu Erstattungen. 
- Last but not least gibt es noch die Steuerklasse 6. Diese wird dir zugewiesen, wenn du einen **Zweitjob** hast und verpflichtet zur Abgabe einer Steuererklärung 🧑‍💼

Eine perfekte Steuerklasse gibt es also nicht. Sie haben alle Vor- und Nachteile für den unterjährigen Lohnsteuerabzug. Sie wirken sich aber nicht auf deine Steuererklärung aus. Dort kann es nur sein, dass es bei bestimmten Steuerklassen eher zu einer Erstattung und bei anderen eher zu einer Nachzahlung kommt.

## Du bekommst alle deine Werbungskosten immer 1:1 erstattet!
<EmojiListItem emoji="🙈">„Du bekommst deine gesamten Fahrtkosten zur Arbeit wieder von der Steuer zurück!"</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🙊">„Die Kosten für die Fortbildung kriegst du mit deiner Steuererklärung komplett zurückerstattet!"</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🙉">„Die Arbeitsmaterialen habe ich quasi kostenlos gekauft - ich kann es doch von der Steuer absetzen."</EmojiListItem>

Das sind klassische Aussagen, die wir in Bezug auf Werbungskosten oft zu hören bekommen. Deine Werbungskosten werden **nicht direkt zurückerstattet**, sondern von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen. Du musst durch diese also einen kleineren Teil deines Einkommens versteuern, wodurch die Steuerrückerstattung zustande kommt. 

**Ein Beispiel:** Wenn du also einen Bruttolohn von 40.000 € hast und Werbungskosten von 4.000 €, fällt nur Steuer auf das Einkommen von 36.000 € an. Dann kommen noch Versicherungsbeiträge, außergewöhnliche Belastungen und gegebenenfalls noch haushaltsnahe Dienstleistungen dazu, die deine Steuerlast senken. Komplett erstattet wird davon aber leider nichts. 

## Lohnersatzleistungen, wie Arbeitslosengeld oder Elterngeld, sind immer steuerfrei?
Tatsächlich werden von sogenannten Lohnersatzleistungen keine Steuerabzüge einbehalten. Zu den Lohnersatzleistungen gehören neben dem Arbeitslosengeld&nbsp;I und dem Elterngeld beispielsweise auch das Kranken- und Kurzarbeitergeld. 

Ist das also alles steuerfrei? **Leider nein 👎** Diese Leistungen unterliegen dem sogenannten **Progressionsvorbehalt**. Sie sind selber zwar nicht steuerpflichtig, werden aber zur Berechnung deines Steuersatzes in deine Einkünfte mit einbezogen. Das erhöht dann doch die Steuerlast, was zu Nachzahlungen führen kann. Übrigens musst du eine Steuererklärung abgeben, wenn du im Jahr mehr als 410 € Lohnersatzleistungen erhalten hast.

## Hast du alles gewusst?

Nein? Nicht schlimm, jetzt weisst du's! Unser [Steuerbot-Ratgeber](/ratgeber) führt dich leicht und verständlich durch verschiedene steuerliche Themen: Viele praktische Tipps und alles, was du über Steuern wissen musst 🤓 Damit auch du zu einem echten Steuerfuchs wirst 🦊

**Spoiler:** Auch wenn es sich um vermeintlich trockene Steuer-Themen handelt, die Artikel sind locker und mit Witz geschrieben und machen echt Spaß zu lesen 🕺 Also schau gerne vorbei!

 

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Diese Irrtümer haben wir doch alle schon einmal gehört 🙄 Wenn du einmal eine Steuererklärung abgibst, dann musst du immer eine abgegeben. Oder, dass du deine Werbungskosten 1:1 komplett erstattet bekommst.
So ganz stimmen diese Aussagen nicht, aber ein bisschen Wahrheit findet sich hier und da. Wir machen den Faktencheck! Also los geht‘s 🏃‍♀️🏃🏃‍♂

Die größten Steuermythen - Was ist wirklich dran?

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## Das Wichtigste zum Verlustvortrag in Kürze:

<EmojiListItem emoji="📉">Mit einem Verlustvortrag kannst du **Verluste**, die du in einem Steuerjahr gemacht hast, in die **nächsten Jahre übertragen** und **steuerlich geltend machen**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Verlustvorträge und Verlustnachträge **verringern das zu versteuernde Einkommen**. Das heißt du kannst dir über die **Steuererklärung** Geld vom Finanzamt zurückholen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔙">Du kannst deinen Verlustvortrag **bis zu 7 Jahre rückwirkend** beantragen!</EmojiListItem>


<Topics>

1. [Der Verlustvortrag einfach erklärt](#einfach)
2. [Beispielrechnung für einen Verlustvortrag](#beispiel)
3. [So lange kannst du einen Verlustvortrag geltend machen](#lange)
4. [Der Verlustvortrag bei Student:innen](#student)
5. [Der Verlustvortrag bei Azubis](#azubi)
6. [Verlustvortrag beantragen: So einfach geht's!](#beantragen)


</Topics>


## Der Verlustvortrag einfach erklärt! {#einfach}

Der **Verlustvortrag** ermöglicht es dir, Verluste, die in einem Steuerjahr entstanden sind, in das nächste Steuerjahr zu übertragen und dort geltend zu machen. **Und zwar genau so:**

1. Deine **Ausgaben** sind höher als deine **Einnahmen** 👀
2. Du nimmst deshalb den entstandenen **Verlust in das nächste Jahr** mit 🧳 
3. Dort verrechnest du ihn **mit deinen positiven Einkünften** des Jahres 🧮 
4. … und **sparst** so mächtig Steuern 🤑 

Falls du in einem Jahr keine Einnahmen sondern nur Ausgaben hattest, macht das gar nichts. Dann wird einfach der komplette Verlust ins nächste Jahr übertragen. Das passiert so lange, bis du in einem Jahr Einkünfte hast, die dann mit dem Verlust verrechnet werden und diesen reduzieren.

Vom Finanzamt bekommst du hier einen gesonderten **Verlustfeststellungsbescheid**. Aus diesem ist der Stand deines Verlustes zu Beginn des Jahres, der Verbrauch des Verlustes und der Stand des Verlustes zum Ende des Jahres ersichtlich. 

Es gibt außerdem die Möglichkeit eines **Verlustrücktrages**. Hier kann der entstandene Verlust in das vorherige Steuerjahr zurückgetragen werden.

Wichtig zu wissen: **Gezahlte Versicherungen, Arztrechnungen oder Handwerkerleistungen wirken sich nicht auf deinen Verlust aus**. Das liegt daran, dass der Verlust für den Betrag festgestellt wird, um den die Ausgaben, die unmittelbar mit deinen Einnahmen zusammenhängen (Werbungskosten), deine Einnahmen übersteigen.

✅ **Ausgaben, die den Verlust erhöhen**

<EmojiListItem emoji="🚗">Fahrtkosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚚">Umzugskosten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">Kosten für Unterkunft (bspw. Miete bei doppelter Haushaltsführung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📕">Kosten für Lernmaterialien und Arbeitsmittel</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💵">Kontoführungsgebühren</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎓">Fortbildungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Gewerkschaftsbeiträge</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💻">Laptop, Tablet, Drucker, Scanner, sonstige Arbeitsmittel etc.</EmojiListItem>

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 ❌ **Ausgaben, die den Verlust nicht erhöhen**

<EmojiListItem emoji="❤️">Versicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪">Kirchensteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍⚕️">Arztrechnungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔨">Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Diensleistungen</EmojiListItem>

### ⏩ Verlustvortrag
Wie der Name schon zum Teil aussagt, kannst du den Verlust in die folgenden Jahre vortragen lassen. Kurz gesagt wird der Verlust auf die Einnahmen des Folgejahres angerechnet und du sparst durch das geringere zu versteuernde Einkommen, bares Geld.

### ⏪ Verlustrücktrag
Der Verlustrücktrag ist das Gegenstück zum Verlustvortrag. Anstatt den Verlust auf kommende Jahre anzurechnen wird der Verlust, soweit möglich, auf bereits vergangene Jahre angerechnet. Selbst wenn die Bescheide rechtskräftig sind, die Einspruchsfrist also abgelaufen ist, dürfen die Bescheide anhand dieser Regelung geändert werden.

 

Sieh es also mal so: Einen Verlust, den du in einem Jahr erzielt hast, kannst du in einem anderen Steuerjahr gewinnbringend einsetzen 😉

## Beispielrechnung für einen Verlustvortrag {#beispiel}

Hier eine kleine Beispielrechnung, wie ein Verlustvortrag funktioniert.

<Unresponsive>

|||2021|2022|
|-|-|-|-|
|Einnahmen||0|6.950||
|Ausgaben|-|2.195|1.000|
|Einkünfte|=|2.195|5.950|
|Verlustabzug|-|0|2.195|
|Einkommen|=|0|3.755|

</Unresponsive>

 

Wie du siehst, wird im Jahr 2021 ein Verlust festgestellt, denn es sind Ausgaben vorhanden, aber keine Einnahmen. Dieser Verlust wird dann im nächsten Jahr, 2022, in dem ein Gewinn, beziehungsweise ein Überschuss, erzielt wurde angerechnet. Würde es in 2022 ebenfalls einen Verlust geben, dann wird der Verlust aus 2021 und 2022 auf 2023 angerechnet.

## So lange kannst du einen Verlustvortrag geltend machen {#lange}

Während die Abgabefrist für die freiwillige Abgabe einer Steuererklärung bei **vier Jahren** liegt, kannst du den Verlustvortrag bis zu **sieben Jahre rückwirkend** geltend machen. Grundvoraussetzung ist jedoch, dass für die jeweiligen Jahre **kein bestandskräftiger Bescheid** vorliegt. 

## Der Verlustvortrag bei Studierenden {#student}

Grundsätzlich ist es so, dass 🧑‍🎓 Studierende im Erststudium ihre **Kosten nur als Sonderausgaben** geltend machen können. Und das auch nur in dem Jahr in dem die Kosten angefallen sind. 
 
Hast du aber bereits ein Studium abgeschlossen oder vor dem Studium eine Ausbildung gemacht, dann handelt es sich um ein **Zweitstudium** und die Kosten dafür sind **als Werbungskosten** abzugsfähig.
 
Der Abzug als Sonderausgabe schließt einen Verlustvortrag oder -rücktrag aus, der Abzug als Werbungskosten hingegen kann zu einem Verlust führen, welcher dann später angerechnet werden kann. 
 
Weitere Informationen zur Steuererklärung für Studierende findest du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student).

## Der Verlustvortrag bei Azubis {#azubi}

Genau das gleiche gilt auch für Azubis. Hier wird nicht zwischen Erst- und Zweitstudium unterschieden, sondern zwischen **Erst- und Zweitausbildung**.

Da eine Ausbildung aber oft in einem **Arbeitsverhältnis** stattfindet, du also angestellt bist, erhältst du am Ende des Jahres eine **Lohnsteuerbescheinigung**. Deinen Ausgaben im Jahr stehen also fast immer Einnahmen gegenüber. Das bedeutet, dass sich deine **Ausgaben schon oft im Jahr steuermindernd auswirken** und garnicht vorgetragen werden müssen.

Weitere Informationen zur Steuererklärung für Azubis findest du [hier](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubit).

## Verlustvortrag beantragen: So einfach geht's! {#beantragen}

Mit **Steuerbot** geht die Verlustfeststellung ganz einfach. Einfach Einnahmen und Ausgaben angeben, Steuerbot bemerkt **automatisch**, ob ein Verlust vorliegt und kann die Verlustfeststellung beim **Finanzamt dann für dich beantragen**.
 
### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

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### Welche Vorteile hat Steuerbot?

<EmojiListItem emoji="💶">Wir ermöglichen es allen, sich die **maximale Steuerrückerstattung** zu sichern.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏱">Es dauert **nur 20 Minuten**, um deine Steuererklärung einzureichen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦦">Kein Steuerwissen erforderlich! Du kannst keine Fehler machen. Auch für **absolute Steuerlaien** ist die Steuererklärung also ein Klacks!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔙">Du kannst direkt für die letzten **vier Jahre rückwirkend** einreichen, falls du es vorher noch nicht getan hast.</EmojiListItem>

## Du hast Fragen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

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<Feature headline="Professionell und Kompetent" icon="star">

Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

</Feature>

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Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

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Einfach und verständlich: Das ist der Verlustvortrag! Spoiler: Es lohnt sich für dich!

Den Begriff Verlustvortrag hast du sicherlich auch schon mal gehört. Aber was ist das eigentlich? Das erklären wir dir hier – einfach und verständlich 💡

Was ist ein Verlustvortrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

## Die Nachteile von ELSTER in Kürze:
<EmojiListItem emoji="🙇‍♀️">**Nur für Erfahrene:** Man muss genau wissen, wo welche Angaben gemacht werden müssen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📉">**Keine Steuertipps und -tricks:** Die maximale Rückerstattung ist keines Wegs garantiert!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🥸">**Keine Überprüfung der Daten:** Eingabefehler führen dazu, dass viele Pauschalen unberücksichtigt bleiben.</EmojiListItem>


## Du kennst ELSTER gar nicht?

Bei **ELSTER** handelt es sich um eine **staatliche Software** für die elektronische Übermittlung von Steuererklärungen 🏦 Mehr als zwei Drittel der Deutschen geben mittlerweile ihre Steuererklärung elektronisch ab. Und der Großteil davon verwendet die kostenlose Software ELSTER vom Finanzamt. Doch kann ELSTER auch mit einer professionelle Steuersoftware mithalten? 

**Markus Fischer**, von **Stiftung Warentest** hat dazu eine klare Meinung: *"ELSTER hilft einem nicht bei der Steuererklärung, kommerzielle Software hat dagegen diesen Anspruch."*

Und genau darin liegt das Problem 👆 Elster macht einfach zu viele Fehler, sodass es sich lohnt seine Steuerklärung damit einzureichen. Das Programm der Finanzverwaltung ist schlicht **nicht intuitiv** zu bedienen. Durch die **fehlende Nutzerführung** werden Daten zum Teil falsch eingetragen. Diese Fehler bleiben auch nach der Abgabe der Steuererklärung unerkannt.

Was das heißt? Du hast die Chance verpasst an vielen Stellen noch mehr Steuern zu sparen!

## Gibt es weitere Möglichkeiten die Steuerklärung einzureichen?

Es gibt natürlich mehrere Wege, die Steuererklärung an das Finanzamt einzureichen.

<EmojiListItem emoji="🤡">**Der offizielle Weg:** Die Software der Finanzverwaltung - ELTSER. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💾">**Digital:** Für den einfacheren digitalen Weg zur Steuererklärung kann man zwischen verschiedenen Softwares zum Download oder Cloud-Lösungen über den Browser wählen. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="📲">**Der einfachste Weg – mobile Steuer-Apps:** Der neueste und schnellste Weg ist, die Steuerklärung komplett über das Smartphone einzureichen. Millionen Nutzer:innen verwenden bereites Steuer-Apps für die Bearbeitung ihrer Steuererklärung.</EmojiListItem>

### Sind Steuer-Apps die Lösung?

Die Welt ist mobil 🌎 Wir alle sind mit Smartphone aufgewachsen und erwarten auch digitale und einfache Prozesse. Auch wenn das deutsche Steuerrecht zu den kompliziertesten der Welt gehört erwarten wir das auch rund um das Thema Steuern. Die Finanzverwaltung ist mit der Software ELSTER daran gescheitert. Junge Technologie-Firmen und Start-ups haben das hingegen bereits hinbekommen! 

**So auch die Steuerbot GmbH:** Steuerbot wurde von den langjährigen Freunden Jochen Schöllig, Marc Neumann und Waldemar Wunder im Jahr 2017 gegründet. Getrieben vom Gedanken mehr soziale Gerechtigkeit in das deutsche Steuersystem zu bringen, entstand die Vision der einfachen Steuererklärung in der App.

## Was ist Steuerbot?

Genau Steuerbot! Nicht Steuerboot oder Steuerbrot 😉 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und **auch spaßigste Weg** ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

![Post 63 – 1.png](/uploads/Post_63_1_34c0545a8a.png)

Mit **einfach verständlichen Fragen** wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als wenn du **mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. 

Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die **maximale Steuererstattung** bekommst. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

## So funktioniert Steuerbot

In **nur 20 Minuten** ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. 
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## Ring frei: ELSTER vs. Steuerbot 🥊

Wenn du dich mit dem Steuerrecht auskennst und weißt, welche Formulare du benötigst, kann ELSTER durchaus eine Alternative für dich sein. Die Unterschiede im Funktionsumfang sollten dir immer Bewusst sein.

<Unresponsive>

|Funktion|ELSTER|Steuerbot|
|---|---|---|
|Offizielle Elster Schnittstelle|<Check />|<Check />|
|Einfache Registrierung|<Cross />|<Check />|
|Benutzerfreundlich durch einfache Fragen|<Cross />|<Check />|
|Hinweise und Tipps zur Optimierung|<Cross />|<Check />|
|Nutzung ohne Steuerkenntnisse|<Cross />|<Check />|
|Automatische Datenüberprüfung|<Cross />|<Check />|
|Optimiert fürs Smartphone|<Cross />|<Check />|
|Berechnung der voraussichtlichen Rückerstattung|<Check />|<Check />|
|Preis|–|0 bis 29,95&nbsp;€|

</Unresponsive>

 

#### Hoher Zeitaufwand vs. Schnelle Bearbeitung ⏲️

Bevor du ELSTER überhaupt verwenden kannst musst du einen **Account anlegen und diesen verifizieren**. Dafür bekommst du vom Finanzamt einen Freischaltcode per Post, was oftmals **bis zu 14 Tage** dauern kann. Und selbst wenn die Verifizierung erfolgt ist muss man sich erst zurechtfinden in der Software. Bei **Steuerbot** kannst du **sofort loslegen**, wirst entspannt durch alle wichtigen Fragen geführt und kannst **innerhalb 20 Minuten** deine Erklärung fertigstellen und abgeben.

#### Keine Steuerspartipps vs. Hilfe in allen Kategorien 💡

Da es sich bei ELSTER um eine staatliche Software handelt und es nicht im Interesse des Staates ist, dir zu einer möglichen hohen Erstattung zu helfen, hat ELSTER natürlicherweise **keine Tipps für dich**. **Steuerbot** gibt dir hingegen in allen Kategorien **Hilfestellungen**. Zum Beispiel mit dem Ansatz von Pauschalen bei den Werbungskosten, die du einfach übernehmen kannst. Damit hilft die Steuerbot dabei, das **beste Ergebnis für dich rauszuholen**.

#### Komplex vs. Auf deinen Bedarf zugeschnitten 🤔

ELSTER deckt alle steuerlichen Fälle ab, genau das macht die Software so kompliziert. In der Regel benötigst du nur einen kleinen Bruchteil der Formulare. 
Da Steuerbot auf Arbeitnehmende, Rentner:innen, Studierende und Beamte **angepasst ist**, werden dir auch nur Fragen zu den entsprechenden Themen gestellt.

## Der Preis ist heiß 🔥
Gut, das ist der eine Punkt, bei dem wir leider nicht mithalten können. Hinter unserer Steuersoftware stehen nun auch mal Leute die irgendwie satt werden müssen. Wir bieten euch dafür aber die gemütlichste Methode, um durch den Steuer-Dschungel zu kommen. Die Gebühr fällt übrigens nur bei Erstattungen über 100 € oder einer Abgabepflicht an.


## Du hast Fragen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

</Feature>

<Feature headline="Professionell und Kompetent" icon="star">

Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

</Feature>

<Feature headline="Wie ein Freund" icon="heart">

Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

</Feature>

 
 


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Was kann die ELSTER Software und wie funktioniert sie? Welche einfachen Alternativen gibt es zu ELSTER?

Jeder kennt ELSTER online?! Die berühmte staatliche Software zur elektronischen Übermittlung der Steuererklärung. ELSTER kann durchaus kompliziert und vor allem Fehleranfällig sein. Wir zeigen eine bessere Alternative mit welcher du zudem noch mehr Steuern bei deiner Steuererklärung sparen kannst 🤑


ELSTER vs. Steuerbot 🥊 

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<CategoryBackButton className="mobile" />
<Headline nested>Allgemeines</Headline>


Das sind die Basics 🔥 Hier findest du viele Artikel zu allgemeinen Steuer-Themen. Deine ersten Schritte auf dem Weg zu einem Steuer-Nerd 🤓




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