Steuerbescheinigung – Was ist das?
Steuerbescheinigung – Was ist das?
Steuerbescheinigung – Was ist das?
☝️  Allgemeines

Steuerbescheinigung – Was ist das?

Tim Groshaupt
Steuerberater
Uhr6 min Lesedauer
KalenderAktualisiert am: 03.09.2024

Die Steuerbescheinigung bekommst du Anfang des Jahres von deiner Bank, wenn du über die Bank Kapitalerträge erwirtschaftet hast. Wofür du die Steuerbescheinigung wirklich brauchst, erfährst du hier 🤩

Das Wichtigste zur Steuerbescheinigung in Kürze:

  • 🏦
    Die Steuerbescheinigung für Kapitalerträge wird dir von deiner Bank ausgestellt, um Auskunft über deine Kapitalerträge zu geben.
  • 🧾
    Auf der Jahressteuerbescheinigung findest du die Art der Kapitalerträge, die Höhe und Informationen zu den einbehaltenen Steuern.
  • 💸
    Die Bescheinigung brauchst du in erster Linie zum Ausfüllen der Anlage KAP in deiner Steuererklärung.
  • 🗓
    Die Steuerbescheinigung trifft normalerweise Anfang des Jahres bei dir ein, damit du deine Steuererklärung auch rechtzeitig abgeben kannst.
Fakten

1
  Was steht in der Steuerbescheinigung

Deine Steuerbescheinigung gibt dir im Wesentlichen Auskunft über folgende Dinge:

  • Art der Kapitalerträge
  • Höhe der Kapitalerträge
  • Höhe der einbehaltenen Kapitalertragssteuer
  • Höhe des einbehaltenen Solidaritätszuschlags

Prinzipiell folgen Steuerbescheinigungen einem vorgegebenen Muster, sobald du also einmal eine Steuerbescheinigung gesehen hast, sollte es kein Problem mehr für dich sein, die wichtigsten Daten aus der Bescheinigung zu entnehmen.

Kleinere Abweichungen in Sachen Formatierung und der Einbau zusätzlicher Daten ist zwar möglich, aber die Änderungen sind so klein, dass du auch bei unterschiedlichen Bescheinigungen von unterschiedlichen Banken kein Problem haben solltest 🤓

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2
  Die Jahressteuerbescheinigung beim Finanzamt einreichen

Du musst die Jahressteuerbescheinigung deiner Bank nicht zwingend beim Finanzamt einreichen. Falls du einen Antrag auf Günstigerprüfung stellst oder falls Steuern nicht korrekt von deinen Banken einbehalten wurden, musst du allerdings die Steuerbescheinigung beim Finanzamt einreichen 😬

Falls du die Bescheinigung theoretisch nicht brauchst, lohnt es sich dennoch sie aufzuheben, da die Bescheinigung beim ersten Verschicken noch gratis ist, aber für eine zweite Ausführung verlangen viele Banken eine kleine Gebühr.

Steuerbot

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  Wer braucht die Steuerbescheinigung?

Die Steuerbescheinigung dient dir als Hilfe zum Ausfüllen der Anlage KAP in deiner Steuererklärung. Du musst die Anlage KAP zwar nicht ausfüllen, wenn du deine Kapitalgeschäfte mit einer Deutschen Bank durchführst, aber es kann sich für dich lohnen, die Anlage dennoch auszufüllen. Das gilt, wenn einer der folgenden Punkte auf dich zutrifft:

  • Du hast noch keinen oder einen zu geringen Freistellungsauftrag gestellt
  • Du erfüllst alle Voraussetzungen für eine Nichtveranlagungsbescheinigung, aber hast keine beantragt
  • Du hast bei einer Bank Gewinne und bei einer anderen Bank Verluste durch Wertpapiergeschäfte erzielt
  • Es gab einen Abrechnungsfehler bei einer deiner Banken, die zu einem Nachteil für dich geführt haben
  • Dein individueller Steuersatz liegt unterhalb von 25 % (du kannst nun eine Günstigerprüfung beantragen und deine Kapitalertragssteuer kann dadurch an deinen Steuersatz angepasst werden)

4
  Woher bekommst du die Jahressteuerbescheinigung?

Die Jahressteuerbescheinigung für Kapitalerträge kannst du bei deiner Bank beantragen. Dieser Prozess ist von Bank zu Bank unterschiedlich. Oftmals kannst du den Antrag beim Online-Banking stellen. Im Zweifel kannst du einfach bei deiner Bank anrufen und dir erklären lassen, wie genau du an die Steuerbescheinigung kommst 🤝

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Hinweis

Fazit

Die Steuerbescheinigung erleichtert dir deine Steuererklärung. Trotzdem ist die Steuererklärung für viele ein schwieriges Thema. Mit Steuerbot muss es nicht so schwer sein, innerhalb von 20 Minuten kannst du deine Steuererklärung, ganz ohne Steuerfachwissen machen und abgeben 🤩

Sprechblase

Häufig gestellte Fragen zur Steuerbescheinigung

Wer stellt die Steuerbescheinigung aus?

Die Steuerbescheinigung wird dir von Banken, Sparkassen und Wertpapierinstituten ausgestellt. Welche dieser drei Institute für dich zuständig ist, entscheidest du durch die Art von Wertpapiergeschäften, die du wählst 🤓

Wann muss eine Steuerbescheinigung ausgestellt werden?

Die Ausstellung einer Steuerbescheinigung ist nicht mehr verpflichtend. Dementsprechend musst du bei einigen Banken beantragen, dass man dir eine Bescheinigung ausstellt. Sobald du die Bescheinigung verlangst, muss sie dir ausgestellt werden ⚠️

Wie lange dauert die Steuerbescheinigung?

Die Ausstellung einer Steuerbescheinigung erfolgt in der Regel so, dass du deine Steuererklärung fristgerecht abgeben kannst. Meist kommt der Jahressteuerbescheid zum Anfang des Jahres. Sollte der Prozess zu lange auf sich warten lassen, kannst du natürlich bei der für dich zuständigen Stelle nachhaken. Sollten dir Dokumente für die Steuererklärung fehlen, kannst du das Finanzamt um einen Aufschub der Frist bitten 👍

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Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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