<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Du bekommst den **Steuerbescheid** als **Antwort auf deine Steuererklärung**',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Im Steuerbescheid steht, **wie hoch** deine **[Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** oder [**Steuernachzahlung**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) ausfällt.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: '**Bei einer Nachzahlung** hast du **einen Monat** Zeit, diese zu zahlen. Genauso lange ist auch die **Einspruchsfrist**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Steuerbescheid in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerbescheid?](#was)
2. [Was steht im Steuerbescheid?](#inhalt)
3. [Was mache ich mit dem Steuerbescheid?](#was-machen)
4. [So lange dauert es bis zur Erstattung oder Nachzahlung](#wann)
5. [Was tun, wenn der Steuerbescheid fehlerhaft ist?](#einspruch)
6. [Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!](#kein-steuerbescheid)
7. [Dein Steuerbescheid und Steuerbot](#steuerbot)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist ein Steuerbescheid? </Headline>

Kurz gesagt, ist der **Steuerbescheid** 💌 die **Antwort der Finanzbehörde** auf deine Steuererklärung. Jeder Steuerzahler, der eine Steuererklärung abgegeben hat, bekommt also so einen Steuerbescheid. Auf diesem stehen dann alle deine Angaben, die du in der Erklärung gemacht hast und was du im besten Fall erstattet bekommst. Oder eben was du nachzahlen musst. 

Du, als **Steuerpflichtiger**, bekommst einen **Bescheid** übrigens immer dann, wenn du eine **Steuererklärung abgibst**. Aber du kannst auch einen Steuerbescheid bekommen, wenn du keine Erklärung abgegeben hast 😱 Das passiert, wenn du zur Abgabe verpflichtet warst, aber deiner Pflicht nicht nachgekommen bist. Steuerzahler werden also vom Finanzamt geschätzt, wenn sie keine Steuererklärung abgeben.

<Headline level="2" number="2" id="inhalt">Was steht im Steuerbescheid?</Headline>

Keine Sorge, um einen Bescheid lesen zu können, musst du nicht Nächte lang das Steuerrecht studieren. Steuerbescheide sind immer gleich aufgebaut und daher auch nicht allzu schwer zu lesen, wenn man sich den Bescheid mal genauer ansieht 😉

![Bild von einem Steuerbescheid](/uploads/Steuerbescheid_Beispiel_df5016a334.webp)

### 🗣️ Kopfzeile

In der Kopfzeile des Bescheids findest du immer die Angabe deiner [Steuer-ID](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer), deiner [Steuernummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wo-finde-ich-meine-steuernummer) und der Finanzbehörde, die den Bescheid erstellt hat. Regelmäßig ist das das Finanzamt, in dessen Zuständigkeitsgebiet du wohnst.


### 🏠 Anschrift des Steuerpflichtigen und Bezeichnung

Hier findest du deine Anschrift und die Steuerart, für die der Bescheid festgesetzt wird. In der Regel wird das der Bescheid von Jahr XXXX für Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag und [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) sein. Einfach gesagt – es handelt sich um einen Einkommensteuerbescheid.

### 🧾 Steuerfestsetzung

Die [Steuerfestsetzung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfestsetzung) ist eine kurze Berechnung deiner **Steuerrückerstattung oder -nachzahlung**. Du siehst dort, was du an Steuern gezahlt hast, um was für eine Steuerart es sich handelt und was tatsächlich fällig ist. Meistens steht hier die gezahlte Lohnsteuer und die Steuer, die tatsächlich für dein Einkommen festgesetzt wird. Es ist also sozusagen die Rechnung vom Finanzamt.

Hier steht auch etwas davon, dass der Bescheid **vorläufig** ist. Das wird Vorläufigkeitsvermerk genannt und ist nicht weiter wichtig. Diese Klausel findet sich in jedem Bescheid. Das steht dort, weil manche Musterverfahren bei Finanzgerichten noch nicht abgeschlossen sind und deswegen alle Bescheide dahingehend vorläufig sind.

### 🧮 Besteuerungsgrundlagen

Wenn du deinen Bescheid auf Abweichungen überprüfen möchtest, sind die Besteuerungsgrundlagen der wichtigste Teil des Bescheids für dich. Im Prinzip ist es die genaue Berechnung deiner Steuerlast.

Dort findest du deine **[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)**, deine [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) und deine **Ausgaben für [Versicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung)** und weitere [**Sonderausgaben**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben). Du kannst hier also sehen, wie das Finanzamt jeden Sachverhalt, den du angegeben hast, beurteilt hat. Wusstest du, dass den Finanzbehörden viele Daten über deine Einkünfte schon vorliegen?
 
Dein **Lohn**, **gezahlte Lohnsteuer** oder eventuell **erhaltene Renten** werden nämlich von **Arbeitgebern**, **Versicherungen** und **Rentenkassen** bereits elektronisch an das Finanzamt übermittelt. Die Angaben dort kannst du mit deinen Angaben in deiner Steuererklärung vergleichen und herausfinden, wo das Finanzamt abgewichen ist.


### 📝 Erläuterungen

Das ist wohl der längste Teil eines jeden Bescheids. Dort schreibt das Finanzamt die Begründungen für Abweichungen rein, wenn es denn Abweichungen gab. Sollte das Finanzamt bei einem Sachverhalt noch nicht ganz sicher sein, nimmt es hier auch einen Vorläufigkeitsvermerk auf. Das ist aber sehr selten. Zum Großteil bestehen die Erläuterungen nur aus Vermerken zu offenen Rechtsprechungen bei Finanzgerichten, die Steuerart betreffend, in denen noch kein Urteil gefällt wurde und dass die Bescheide deswegen teilweise vorläufig sind.

Spezifische Erläuterungen zu Abweichungen finden sich meistens ganz oben im Block der Erläuterungen.

### 👣 Fußzeile 

In der Fußzeile steht die **Anschrift der Finanzbehörde**, die den Bescheid erlassen hat und ganz wichtig, falls du eine Nachzahlung tätigen musst, die **Bankverbindung des Finanzamts**. 

<Headline level="2" number="3" id="was-machen">Was mache ich mit dem Steuerbescheid?</Headline>
Wenn du deine Steuerrückerstattung erhalten oder die fällige Nachzahlung getätigt hast, kannst du den Bescheid schreddern, verbrennen oder das tun, was dir mit dem Stück Papier einfällt. Es gibt **keine Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen**. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger solltest du ihn aber aufbewahren. Sicher ist sicher 😉

![Symbolbild Steuerbescheid](/uploads/Steuerbescheid_5a4158a136.webp)

<Headline level="2" number="4" id="wann">Solange braucht es bis zur Erstattung oder Nachzahlung</Headline>

### 📈 Erstattungen aus deinem Steuerbescheid
Oftmals trifft die Steuerrückerstattung am selben Tag auf deinem Konto ein, an dem du auch den Bescheid bekommst. Ansonsten sollte es nicht länger als eine Woche dauern. Falls doch, dann schadet es nicht, beim Finanzamt mal nachzuhaken. Das ist übrigens dein gutes Recht als Steuerpflichtiger, also keine Angst 😁
 
### 📉 Nachzahlungen aus deinem Steuerbescheid
**Steuerzahler**, die **nachzahlen müssen**, haben eine **Zahlungsfrist von einem Monat** ab dem **Bescheiddatum**. Endet die Frist an einem **Samstag, Sonntag oder Feiertag,** rutscht das **Fristende** automatisch auf den **nächsten Werktag**. 

<Headline level="2" number="5" id="einspruch">Was tun, wenn der Steuerbescheid fehlerhaft ist?</Headline>

Du bist mit der Nachprüfung des Bescheids durch und stellst etwas fest: Es gibt Abweichungen, mit denen du nicht einverstanden bist? Das Finanzamt hat einen Sachverhalt anders behandelt, als er von dir angegeben wurde? Du bist nicht einverstanden mit der Steuerfestsetzung? Ein Steuerbescheid stellt einen sogenannten _Verwaltungsakt_ dar. Als Rechtsmittel kannst du [Einspruch gegen den Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einspruch-steuerbescheid) einlegen. Das steht so in den Steuergesetzen und ist damit dein gutes Recht. Du solltest es unbedingt wahrnehmen, wenn das Finanzamt Sachverhalte anders beurteilt hat 🧑‍⚖️

### Voraussetzungen für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Natürlich kannst du nicht einfach grundlos einen Einspruch gegen deinen Bescheid einlegen. In den Steuergesetzen lassen sich die Regeln finden, nach denen ein Einspruch wirksam ist. Zwei Dinge sind besonders wichtig beim Einspruch. Die **Frist** und die **Begründung** des Einspruchs.

Dein **Einspruch** muss **innerhalb von einem Monat** ab dem Datum, an dem du den Steuerbescheid erhalten hast, eingelegt werden. Diese **Frist** musst du unbedingt beachten. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

Die **Begründung** ist die zweite wichtige Voraussetzung für einen erfolgreichen Einspruch. Du musst den Finanzbeamten sozusagen klarmachen, dass deine Ansicht begründet ist und der Steuerbescheid deswegen geändert werden muss. Das kann zum Beispiel der Fall sein, wenn das Finanzamt Ausgaben streicht, du aber Nachweise für diese Ausgaben hast. Ohne Begründung kann das Finanzamt den Steuerbescheid nicht bearbeiten.

### Gründe für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Viele Gründe für einen Einspruch gibt es nicht. Entweder du bist nicht mit der Festsetzung der Finanzbehörde einverstanden oder die Finanzbehörde hat einen rechtlichen Fehler gemacht. In beiden Fällen ist ein Einspruch auf jeden Fall gerechtfertigt.

### 📧 So kannst du Einspruch einlegen
Damit du dir keinen Kopf darum machen musst, wie ein Einspruch aussehen soll, findest du hier ein kleines Muster. Hier musst du nur deine Daten und deine Begründung einfügen. Deinen fertigen Einspruch kannst du dann per Post oder E-Mail an das Finanzamt schicken. Übrigens lohnt es sich, immer freundlich zu bleiben, Finanzbeamte sind auch nur Menschen 😉

<InfoBox>

Adresse Finanzamt

Adresse von dir

**Einspruch gegen die Steuerfestsetzung für das Jahr XXXX vom XX.XX.XXXX. Steuernummer: XXX/XXX/XXXXX. Steueridentifikationsnummer: XXXXXXXXXXX**

Sehr geehrte Damen und Herren,

hiermit lege ich Einspruch gegen oben genannte Steuerfestsetzung ein. Im Folgenden finden Sie meine Begründungen.

Begründungen:

</InfoBox>

### Das passiert, wenn der Einspruch keinen Erfolg hat
Wenn du dir mit dem Finanzamt nicht einig wirst, dann bleibt nur eine Klage vor dem Finanzgericht. Das solltest du aber nur in Erwägung ziehen, wenn du davor einen Steuerberater oder Rechtsanwalt zurate gezogen hast. Übrigens können dich auch Steuerberater vor Finanzgerichten in erster Instanz vertreten.

### ⏰ Wie lange ist die Einspruchsfrist für den Steuerbescheid?
Du hast grundsätzlich immer **einen Monat** Zeit, um einen Einspruch gegen einen Verwaltungsakt, was der Steuerbescheid ist, einzulegen. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nur noch in sehr speziellen Ausnahmefällen geändert werden. Die Frist beginnt **am dritten Tag nach dem Datum, das auf dem Bescheid steht**. Auch hier gilt: Wenn die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag endet, rutscht das Fristende auf den nächsten Werktag. Nach diesem Zeitraum ist der Bescheid bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

<Headline level="2" number="6" id="kein-steuerbescheid">Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!</Headline>
Wenn du eine Steuererklärung abgegeben hast und keinen Bescheid erhalten hast, **dann hat das Finanzamt höchstwahrscheinlich deine Steuererklärung noch nicht bearbeitet**. Wichtig zu wissen: Steuererklärungen des Vorjahres werden immer erst **ab Mitte März** des laufenden Jahres von den Finanzämtern bearbeitet. 
 
**Zur Erklärung:** Das liegt daran, dass das Finanzamt erst mit der Bearbeitung loslegen kann, wenn auch alle Daten von **allen** Arbeitgebern und Versicherungen vorliegen. Diese müssen nämlich aufgrund der Steuergesetze viele Daten elektronisch an die Finanzbehörden melden. Dazu gehören beispielsweise deine Einkünfte, gezahlte Lohnsteuer oder Versicherungen. Für die Datenübermittlung haben sie immer bis zum 28.02. des Folgejahres Zeit. 
 
Wenn du also Deutschlands vorbildlichster Steuerpflichtiger bist und schon sehr früh die Erklärung abgegeben hast und dich fragst, warum du bisher keinen Bescheid bekommen hast. Das ist der Grund. Da können wir auch nicht mehr machen, als dich um Geduld zu bitten 😕

<InfoBox>

Du hast deinen Bescheid mittlerweile erhalten und bist nicht mit dem Ergebnis zufrieden? Dann kannst du **bis zu einem Monat nach Bescheiddatum** einen Einspruch einlegen. Danach ist dieser bestandskräftig und kann eigentlich nicht mehr geändert werden. Damit du weißt, welche Sachverhalte das Finanzamt anders beurteilt hat, kannst du dich bei uns unter support@steuerbot.com melden 😉

</InfoBox>


<Headline level="2" number="7" id="steuerbot">Dein Steuerbescheid und Steuerbot 🤜 🤛</Headline>
Bei der [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/) läuft alles digital. Wenn dein Bescheid erstellt wurde, wirst du von uns per Mail informiert. Und das schon bevor der Steuerbescheid überhaupt in deinem Briefkasten liegt.
 
Falls es Abweichungen zu unserer errechneten Steuererstattung gibt, dann schreib uns doch unter support@steuerbot.com 🤗 Gerne hilft dir unser Team von Steuerexpert:innen weiter und antwortet dir innerhalb von 24 Stunden.

### Die Steuererklärung, die Spaß macht! 

Wir haben dir gerade jede Menge Informationen gegeben. Das alles brauchst du eigentlich gar nicht 🤷‍♀️ Die Steuererklärung **mit Steuerbot ist kinderleicht** und funktioniert ohne jegliches Steuerwissen. 

### So einfach geht's mit Steuerbot: 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

<Conclusion>
Du weißt nun ganz genau, was dir dein Steuerbescheid bringt, warum du ihn bekommst und was darauf steht. Zuerst musst du aber eine Steuererklärung machen, damit du überhaupt einen erhältst. Versuchs doch einfach mit Steuerbot und mach deine Steuererklärung ganz fix ohne Steuerfachwissen oder Steuerberater 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Steuerbescheid"
 questions={[
 {
 question: 'Was ist ein Steuerbescheid?',
 answer: 'Ein Steuerbescheid ist die Antwort der Finanzbehörde auf die Steuererklärung von Steuerpflichtigen. Dort findest du deine Steuerrückerstattung oder -nachzahlung und deine Einkünfte, Werbungskosten und Sonderausgaben, die vom Finanzamt berücksichtigt wurden. Auch ohne Abgabe einer Erklärung kann ein Bescheid erstellt werden, zum Beispiel wenn man zur Abgabe verpflichtet ist und dieser Pflicht nicht nachkommt.',
 },
 {
 question: 'Was mache ich mit dem Steuerbescheid?',
 answer: 'Es gibt keine Aufbewahrungspflichten für den Steuerbescheid, du kannst diesen also entsorgen. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger bewahrst du den Bescheid aber besser auf. Er kann für andere Sachverhalte nützlich sein, z.B. als ein Nachweis, der bei der Beantragung von Bafög verlangt werden kann.',
 },
 {
 question: 'Wie lange darf das Finanzamt für die Bearbeitung brauchen?',
 answer: 'Einen gesetzlichen Rahmen für die [Bearbeitungsdauer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bearbeitungsdauer-steuererklaerung) gibt es nicht. Das Finanzamt kann sich so viel Zeit lassen, wie es benötigt. Du hast also leider keinen Anspruch darauf, dass dein Bescheid innerhalb von vier Wochen erstellt werden muss. ',
 },
 {
 question: 'Wann muss ich zahlen? Wann bekomme ich meine Erstattung?',
 answer: 'Musst du nachzahlen, dann hast du dafür einen Monat nach Erhalt des Bescheids Zeit. Bekommst du eine Steuerrückerstattung, dann landet diese oftmals an dem Tag auf deinem Konto, an dem du auch den Bescheid im Briefkasten hast.',
 },
 {
 question: 'Wie lange kann ich Einspruch einlegen?',
 answer: 'Wie die Zahlungsfrist liegt auch die Einspruchsfrist für Verwaltungsakte bei einem Monat nach Erhalt des Steuerbescheids. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>
## Du hast Fragen zum Steuerbescheid? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />


</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Steuerbescheid: Wann kommt er? ▶ Warum braucht man ihn? ▶ Wann kommt die Rückzahlung? ▶ Wann muss die Nachzahlung geleistet werden?

Steuerwissen

Die Steuererklärung ist abgeschickt. Nun heißt es warten, bis der Steuerbescheid kommt. Wie lange dauert es aber bis der Bescheid kommt? Und wie lese ich überhaupt einen Steuerbescheid? Das alles erfährst du hier!

Steuerbescheid – Was du wissen musst

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🙇‍♀️',
 text: '**Nur für Erfahrene:** Man muss genau wissen, wo welche Angaben gemacht werden müssen. ',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: '**Keine Steuertipps und -tricks:** Die maximale Rückerstattung ist keines Wegs garantiert!',
 },
 {
 emoji: '🥸',
 text: '**Keine Überprüfung der Daten:** Eingabefehler führen dazu, dass viele Pauschalen unberücksichtigt bleiben.',
 },
 ]}
 headline="Die Nachteile von ELSTER in Kürze:"
 />


## Du kennst ELSTER gar nicht?

Bei **ELSTER** handelt es sich um eine **staatliche Software** für die elektronische Übermittlung von Steuererklärungen 🏦 Mehr als zwei Drittel der Deutschen geben mittlerweile ihre Steuererklärung elektronisch ab. Und der Großteil davon verwendet die kostenlose Software ELSTER vom Finanzamt. Doch kann ELSTER auch mit einer professionelle Steuersoftware mithalten? 

<InfoBox hideBot>
**Markus Fischer**, von **Stiftung Warentest** hat dazu eine klare Meinung: *"ELSTER hilft einem nicht bei der Steuererklärung, kommerzielle Software hat dagegen diesen Anspruch."*
</InfoBox>
 

Und genau darin liegt das Problem 👆 Elster macht einfach zu viele Fehler, sodass es sich lohnt seine Steuerklärung damit einzureichen. Das Programm der Finanzverwaltung ist schlicht **nicht intuitiv** zu bedienen. Durch die **fehlende Nutzerführung** werden Daten zum Teil falsch eingetragen. Diese Fehler bleiben auch nach der Abgabe der Steuererklärung unerkannt.

Was das heißt? Du hast die Chance verpasst, an vielen Stellen noch mehr Steuern zu sparen!

## Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?

Es gibt natürlich mehrere Wege, die Steuererklärung an das Finanzamt einzureichen.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤡">**Der offizielle Weg:** Die Software der Finanzverwaltung - ELTSER. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💾">**Digital:** Für den einfacheren digitalen Weg zur Steuererklärung kann man zwischen verschiedenen Softwares zum Download oder Cloud-Lösungen über den Browser wählen. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="📲">**Der einfachste Weg – mobile Steuer-Apps:** Der neueste und schnellste Weg ist, die Steuerklärung komplett über das Smartphone einzureichen. Millionen Nutzer:innen verwenden bereites Steuer-Apps für die Bearbeitung ihrer Steuererklärung.</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Sind Steuer-Apps die Lösung?

Die Welt ist mobil 🌎 Wir alle sind mit Smartphone aufgewachsen und erwarten auch digitale und einfache Prozesse. Auch wenn das deutsche Steuerrecht zu den kompliziertesten der Welt gehört erwarten wir das auch rund um das Thema Steuern. Die Finanzverwaltung ist mit der Software ELSTER daran gescheitert. Junge Technologie-Firmen und Start-ups haben das hingegen bereits hinbekommen! 

**So auch die Steuerbot GmbH:** Steuerbot wurde von den langjährigen Freunden Jochen Schöllig, Marc Neumann und Waldemar Wunder im Jahr 2017 gegründet. Getrieben vom Gedanken mehr soziale Gerechtigkeit in das deutsche Steuersystem zu bringen, entstand die Vision der einfachen Steuererklärung in der App.

## Was ist Steuerbot?

Genau Steuerbot! Nicht Steuerboot oder Steuerbrot 😉 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und **auch spaßigste Weg** ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

![Post 63 – 1.png](/uploads/Post_63_1_34c0545a8a.png)

Mit **einfach verständlichen Fragen** wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du **mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. 

Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die **maximale Steuererstattung** bekommst. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

## So funktioniert Steuerbot

In **nur 20 Minuten** ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. 
<Youtube id="yYU0QNDF_z8" width="560" height="315" />


## Ring frei: ELSTER vs. Steuerbot 🥊

Wenn du dich mit dem Steuerrecht auskennst und weißt, welche Formulare du benötigst, kann ELSTER durchaus eine Alternative für dich sein. Die Unterschiede im Funktionsumfang sollten dir immer bewusst sein.

<Unresponsive>

|Funktion|ELSTER|Steuerbot|
|---|---|---|
|Offizielle Elster Schnittstelle|<Check />|<Check />|
|Einfache Registrierung|<Cross />|<Check />|
|Benutzerfreundlich durch einfache Fragen|<Cross />|<Check />|
|Hinweise und Tipps zur Optimierung|<Cross />|<Check />|
|Nutzung ohne Steuerkenntnisse|<Cross />|<Check />|
|Automatische Datenüberprüfung|<Cross />|<Check />|
|Optimiert fürs Smartphone|<Cross />|<Check />|
|Berechnung der voraussichtlichen Rückerstattung|<Check />|<Check />|
|Preis|–|0 bis 39,99&nbsp;€|

</Unresponsive>

 

#### Hoher Zeitaufwand vs. Schnelle Bearbeitung ⏲️

Bevor du ELSTER überhaupt verwenden kannst, musst du einen **Account anlegen und diesen verifizieren**. Dafür bekommst du vom Finanzamt einen Freischaltcode per Post, was oftmals **bis zu 14 Tage** dauern kann. Und selbst wenn die Verifizierung erfolgt ist, muss man sich erst zurechtfinden in der Software. Bei **Steuerbot** kannst du **sofort loslegen**, wirst entspannt durch alle wichtigen Fragen geführt und kannst **innerhalb 20 Minuten** deine Erklärung fertigstellen und abgeben.

#### Keine Steuerspartipps vs. Hilfe in allen Kategorien 💡

Da es sich bei ELSTER um eine staatliche Software handelt und es nicht im Interesse des Staates ist, dir zu einer möglichen hohen Erstattung zu helfen, hat ELSTER natürlicherweise **keine Tipps für dich**. **Steuerbot** gibt dir hingegen in allen Kategorien **Hilfestellungen**. Zum Beispiel mit dem Ansatz von Pauschalen bei den Werbungskosten, die du einfach übernehmen kannst. Damit hilft die Steuerbot-App dabei, das **beste Ergebnis für dich rauszuholen**.

#### Komplex vs. Auf deinen Bedarf zugeschnitten 🤔

ELSTER deckt alle steuerlichen Fälle ab, genau das macht die Software so kompliziert. In der Regel benötigst du nur einen kleinen Bruchteil der Formulare. 
Da Steuerbot auf Arbeitnehmende, Rentner:innen, Studierende und Beamte **angepasst ist**, werden dir auch nur Fragen zu den entsprechenden Themen gestellt.

## Der Preis ist heiß 🔥
Gut, das ist der eine Punkt, bei dem wir leider nicht mithalten können. Hinter unserer Steuersoftware stehen nun auch mal Leute, die irgendwie satt werden müssen. Wir bieten euch dafür aber die gemütlichste Methode, um durch den Steuer-Dschungel zu kommen. Die Gebühr fällt übrigens nur bei Erstattungen über 50 € oder einer [Abgabepflicht](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung#pflicht) an.

<Conclusion>
Insgesamt lässt sich also ganz klar sagen, dass Elster vermutlich nur für waschechte Steuerexperten die beste Lösung darstellt. Gerade, wenn du eine Steuerrückzahlung erwartest, lohnt es sich einen Teil dafür zu nutzen, um in eine einfachere Lösung, wie Steuerbot, zu investieren 🤝
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />


</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Was kann die ELSTER Software und wie funktioniert sie? Welche einfachen Alternativen gibt es zu ELSTER?

Jeder kennt ELSTER online?! Die berühmte staatliche Software zur elektronischen Übermittlung der Steuererklärung. ELSTER kann durchaus kompliziert und vor allem Fehleranfällig sein. Wir zeigen eine bessere Alternative mit welcher du zudem noch mehr Steuern bei deiner Steuererklärung sparen kannst 🤑


ELSTER vs. Steuerbot 🥊 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: '**Steuerfreibeträge** sollen Steuerpflichtige **entlasten**!',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags **steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: 'Manche Steuerfreibeträge werden **automatisch** angesetzt, manche müssen **beantragt** werden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Die Steuerfreibeträge kannst du **in jedem Steuerjahr** nutzen, solange du die jeweiligen Voraussetzungen erfüllst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er">Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?</Headline>

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt, bis zu welchem Betrag deine Einkünfte im jeweiligen Steuerjahr **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag, der dir für das Existenzminimum zusteht, wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die **man selbst beantragen** muss, wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die **automatisch angesetzt** werden, wie beispielsweise den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und die Werbungskostenpauschale. 

![Symbolbild Steuerfreibeträge](/uploads/Steuerfreibetraege_21274b4c8a.webp)
<Headline level="2" number="2" id="steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied">Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied</Headline>


Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun, was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle, die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei, wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze, ist der komplette Betrag zu versteuern.
<Headline level="2" number="3" id="wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag">Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?</Headline>


Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der Ausbildungsfreibetrag oder der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen**, wie beispielsweise beim [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag). Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. Den **[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)** erhältst du beispielsweise automatisch, wenn du die Daten zu deinem Kind erfasst.

Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du bereit und weißt alles, was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest 🤩
<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerfreibetrage-gibt-es">Welche Steuerfreibeträge gibt es?</Headline>


Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten, zu denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.


<HintBox>
#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
</HintBox>
 

Die Erhöhung des Grundfreibetrags für 2023 auf 10.908 € bedeutet also, dass Singles genau diesen Betrag zum Leben brauchen und um lebensnotwendige Dinge zu kaufen. Dieser Betrag bleibt immer steuerfrei. Wenn du also beispielsweise 20.908 € verdienst, werden nur 10.000 € der Steuer unterworfen. 

Für deine Steuererklärung bedeutet das, wenn dein Einkommen unter diesem Betrag liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen über diesem Betrag liegt, fällt Einkommensteuer an. 

Der Grundfreibetrag wird von der **Bundesregierung** bestimmt und legt somit das **Existenzminimum** fest. 

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** vom Finanzamt geprüft, ob sich der Kinderfreibetrag oder das **[Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:
- Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil 
- Kinderfreibetrag 2023: **8.952 €** davon **4.476 €** für jeden Elternteil

<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich infrage kommt, ermittelt die [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/) dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für **alle weiteren Freibeträge**. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Lag Jahre unverändert bei **924 €** und wurde für 2023 auf 1.200 € angehoben. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. Den Freibetrag, der mit [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) einhergeht, muss zunächst von dir beantragt werden, wenn du dein Kind alleine erziehst. 

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2023 bei **4.260 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

<HintBox>
#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

- Rentenfreibetrag 2020: **20 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2021: **19 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2022: **18 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2023: **17 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

</HintBox>

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 € (ab dem Jahr 2023, davor 1.200 €) übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

<Conclusion>
Jeder hat Anspruch auf gewisse Steuerfreibeträge, auch du! Welche Ansprüche für dich bestehen, kannst du mühselig nachprüfen oder alternativ greifst du auf die Steuerbot-App zurück und alle Freibeträge werden ohne Steuerfachwissen abgefragt und angewandt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Werden die Freibeträge auf Brutto- oder Nettogehalt gerechnet?',
 answer: 'Die Steuerfreibeträge haben mit deinem Bruttogehalt nur wenig zu tun. Sie werden von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen 😁',
 },
 {
 question: 'Kann man alle Freibeträge gleichzeitig nutzen?',
 answer: 'Du kannst auf jeden Fall einige Freibeträge gleichzeitig für dich nutzen, solange du die entsprechenden Bedingungen für die jeweiligen Freibeträge erfüllst. Ob du wirklich alle Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst wird also mitunter durch deine Lebenssituation bestimmt 😅',
 },
 {
 question: 'Ändern sich die Steuerfreibeträge jedes Jahr?',
 answer: 'Einige Steuerfreibeträge, wie der Grundfreibetrag, werden jährlich angepasst. Andere hingegen bleiben viele Jahre am Stück unberührt. Im Fall von drastischen Veränderungen der wirtschaftlichen Situation in Deutschland werden die Freibeträge aber meist zugunsten der Steuerzahler angepasst 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerfreibeträgen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Steuerfreibeträge nutzen: Welche Freibeträge gibt es? ▶ Wie kannst du die Freibeträge nutzen? ▶ Auf welche Freibeträge besteht für dich ein Anspruch?

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Steuerfreibeträge – so funktioniert’s!

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<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Die Steuerklasse bestimmt den monatlichen Lohnsteuerabzug.',
 },
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Die Steuerklasse hat keine Auswirkung auf deine Steuererklärung.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Die Einordnung in die jeweilige Steuerklasse erfolgt nach dem Familienstand.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Steuerklassen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist eine Steuerklasse?](#was)
2. [Welche Steuerklassen gibt es?](#welche)
3. [Was habe ich für eine Steuerklasse?](#meine-steuerklasse)
4. [Welche Steuerklasse ist die Beste?](#beste)
5. [Wie kann ich die Steuerklasse ändern?](#steuerklasse-aendern)
6. [Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? ](#besonderheiten)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist eine Steuerklasse?</Headline>

Du fragst dich, wieso von deinem **Bruttogehalt** so wenig auf deinem Konto landet? Das liegt unter anderem an der Lohnsteuer, die einbehalten wird. Die **Steuerklasse** (oder auch **Lohnsteuerklasse**) bestimmt, wie viel Lohnsteuer du jeden Monat zahlen musst 💸 und ab welchem Betrag diese fällig wird. Davon hängt also ab, wie viel Geld du jeden Monat verpulvern kannst 😁

Die Steuerklasse bestimmt also unter anderem, wieviel von deinem Bruttogehalt als Nettogehalt auf dein Konto ausgezahlt wird. Du kannst in der [Lohnsteuertabelle](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuertabelle) nachsehen, wie hoch bei deiner derzeitigen Steuerklasse deine Abzüge sind. 

Easy peasy lemon squeezy 🍋 - wieso also nicht einfach in die Lohnsteuerklasse wechseln, bei der es am wenigsten Abzüge gibt und bei der die Steuerlast am geringsten ist? So easy ist das leider nicht 😩

Die Steuerklassen sind für bestimmte Personengruppen festgelegt. Je nachdem, zu welcher Personengruppe du gehörst, erfolgt die Einteilung in die jeweilige Lohnsteuerklasse.

Durch die Einteilung in unterschiedliche Steuerklassen werden die unterschiedlichen Einkommens- und Steuerfreibeträge, wie der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende und die [Pauschbeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege), wie beispielsweise der **Arbeitnehmerpauschbetrag** in Höhe von 1.230 €, die im Steuerrecht geregelt sind, bei der monatlichen Gehaltsabrechnung direkt berücksichtigt. Das sorgt für mehr Gerechtigkeit im Steuersystem ⚖️

![Symbolbild Steuerklassen](/uploads/Steuerklassen_74318713de.webp)

<Headline level="2" number="2" id="welche">Welche Steuerklassen gibt es?</Headline>

### Steuerklasse 1 – Singles 😎

[Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) ist die Standardsteuerklasse, unter die du fällst, wenn du Single bist. Verwitwete oder geschiedene Personen erhalten ebenfalls Steuerklasse 1. Der [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), also der Betrag, ab dem eine Steuer überhaupt anfällt, liegt im Jahr 2023 bei 10.908 €.

### Steuerklasse 2 – Alleinerziehende 👩‍👦👨‍👧

[Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) ist Alleinerziehenden vorenthalten. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende ist hier bereits einberechnet. Er beträgt für 2023 4.260 € für das erste und 240 € für jedes weitere Kind. Der Grundfreibetrag bzw. Jahresfreibetrag beträgt ebenfalls 10.908 €.

Die Steuerklasse 2 erhältst du jedoch nicht automatisch. Wenn du also von der Steuervergünstigung, die du hierdurch erhältst, profitieren möchtest, musst du einen [Antrag für Steuerklasse 2](https://www.formulare-bfinv.de/) bei deinem Finanzamt einreichen.

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht dir zu, wenn du alleinstehend bist und zu deinem Haushalt mindestens 1 Kind gehört, für das dir Kindergeld oder der [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) zusteht. 

### Steuerklassen 3 und 5 für Verheiratete – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍 

Diese Kombination aus [Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) ist für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare). Steuerklasse 3 wird dem oder der Mehrverdiener:in oder Alleinverdiener:in zugeordnet. Der Gegenpart erhält Steuerklasse 5. Diese Kombination **verpflichtet** zur **Abgabe einer Steuererklärung**. 

Monatlich erhältst du bei dieser Kombination im Vergleich zur Steuerklasse 4 und 4 mehr Netto vom Bruttoverdienst. Da die Abzüge bei Steuerklasse 3 sehr gering sind, und beim niedrigeren Lohn mit Steuerklasse 5 zu wenig Steuern einbehalten werden, führt das häufig zu [**Steuernachzahlungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) bei der Steuererklärung. Der Jahresfreibetrag 2023 beträgt 21.816 € in Steuerklasse 3.

Steuerklasse 5 ist der Gegenpart zur Steuerklasse 3. Diese Steuerklasse wird oft an die oder den Geringverdiener:in vergeben. In dieser Steuerklasse gibt es keinen Jahresfreibetrag 😩 Das liegt daran, dass alle Freibeträge bei dem oder der Partner:in mit Steuerklasse 3 liegen. Das hat zur Folge, dass jeder Euro, den du hier verdienst, direkt steuerpflichtig wird – das erklärt die hohen Abzüge in dieser Steuerklasse. 

Wenn du dir unsicher bist, welche Steuerklassen-Kombinationen du und dein:e Partner:in wählen könnt. Die Summe der Steuerklassen muss immer 8 betragen, also beispielsweise Steuerklasse 3 und Steuerklasse 5 ergibt in Summe 8 🤓 

### Steuerklassen 4 und 4 für Verheiratete – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️

Auch diese Kombination ist für Ehepaare. Diese Steuerklasse wird euch automatisch nach der Hochzeit zugeteilt. Wenn ihr also keinen gesonderten Antrag beim Finanzamt stellt, behaltet ihr diese Steuerklasse. Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich weniger Netto vom Bruttogehalt als bei Steuerklasse 3 und 5. [Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4) macht Sinn, wenn die Gehälter ungefähr gleich hoch sind. 

Es besteht hier **keine Verpflichtung zur Abgabe einer Steuererklärung**, außer ihr entscheidet euch für die Steuerklasse 4 mit Faktor. Wenn ihr aber [freiwillig eine Steuererklärung abgebt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung), führt das bei dieser Steuerklassenkombination oft zu [**Steuerrückzahlungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung). Der Jahresfreibetrag liegt bei insgesamt 21.816 €.

### Steuerklasse 6 – Zweitjob und Nebenjob 💰

Last but not least gibt es noch die [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6). Diese wird dir zugewiesen, wenn du neben deinem **Hauptjob** einen **Nebenjob** hast. Hast du Steuerklasse 6, bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet👩‍💻 

Handelt es sich bei deinem Nebenjob um einen [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob), dann musst du darauf achten, ob dieser **pauschal von der Minijobzentrale versteuert** wird oder ob er **ordentlich versteuert** wird. Falls der Minijob ordentlich versteuert wird, so wird dir für diesen die Steuerklasse 6 zugeteilt. 

In dieser Steuerklasse gibt es leider keinen [Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag). Dadurch muss jeder einzelne Cent versteuert werden, was zu hohen Abzügen führt. Bei der Steuererklärung kannst du dafür in der Regel mit einer Erstattung rechnen 💸 

Es macht daher mehr Sinn einen Vollzeitjob in Steuerklasse 1 zu haben als beispielsweise 2 Teilzeitjobs, von denen einer in Steuerklasse 1 und der andere in Steuerklasse 6 eingeordnet wird. Warum? Weil dein Nettogehalt monatlich deutlich höher ausfällt und du nicht auf eine Steuerrückerstattung dank deiner Steuererklärung warten musst.

Falls du in deinem Hauptjob den Grundfreibetrag von 10.908 € unterschreitest, kann der nicht ausgeschöpfte Betrag auf eine andere Lohnsteuerkarte übertragen werden (**Hinzurechnungsbetrag**).

### Steuerklasse 0 – Arbeitnehmer mit Wohnsitz im Ausland
Eigentlich gibt es **keine Lohnsteuerklasse 0**, weswegen wir sie bisher auch nicht wirklich erwähnt haben. Die Steuerklasse 0 dient lediglich als **Hilfskonstrukt**. Sie gilt für Arbeitnehmer, die **in Deutschland arbeiten**, aber **im Ausland leben**. Hier fällt wenig **bis gar keine Einkommensteuer** an. 

Damit das funktioniert, müssen die Arbeitnehmer oft eine **Freistellungsbescheinigung** vorlegen. Der Rest ist im jeweiligen [Doppelbesteuerungsabkommen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelbesteuerungsabkommen) des Landes geregelt, in dem du lebst. 

**Sozialversicherungsbeiträge** fallen bei Steuerklasse 0 dennoch an, denn diese fallen in dem Land an, in dem du beschäftigt bist. Deutsche Freibeträge, wie der Arbeitnehmerpauschbetrag, können mit Steuerklasse 0 nicht genutzt werden.

 

![Infografik mit den Steuerklassen 1 bis 6](/uploads/Steuerklassen_Infografik_657e9e7653.webp)

<Headline level="2" number="3" id="meine-steuerklasse">Was habe ich für eine Steuerklasse?</Headline>

Wenn du dir gerade nicht sicher bist, ob du verheiratet oder Single bist – solche Informationen können im stressigen Alltag ja mal untergehen 😂 – und welche Steuerklasse du somit hast, dann kannst du auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung** nachsehen. Dort findest du die Besteuerungsmerkmale 🤓

Hier findest du zum einen die Angabe deiner Steuerklasse, wie auch Infos zur [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) und eventuellen Kinderfreibeträgen. Die Einordnung geschieht übrigens automatisch von Seiten des Arbeitgebers. Du musst dafür nichts tun 🤩

<Headline level="2" number="4" id="beste">Welche Steuerklasse ist die Beste?</Headline>

Wusstest du, dass die Steuerklassen nur eine Auswirkung auf die **Abzüge von deinem Bruttolohn** pro Monat haben? Wenn du am Ende eine Steuererklärung abgibst, dann gleicht sich das alles aus. 

Die Steuerbelastung wird im Rahmen der Einkommensteuererklärung anhand des zu versteuernden Einkommens festgesetzt. Hiervon wird die bereits gezahlte und einbehaltene Lohnsteuer abgezogen. 

Hattest du bspw. durch die Steuerklasse 3 monatlich relativ viel Netto von deinem Bruttogehalt und dein:e Ehepartner:in durch die Steuerklasse 5 weniger Netto vom Brutto, gleicht sich das durch die Steuererklärung aus. Im Endeffekt gibt es also gar keine bessere Steuerklasse. 

Aber sie haben ihre Vor- und Nachteile. Dazu kannst du oben auch nochmal die einzelnen Steuerklassen checken oder unsere Artikel zu den jeweiligen Steuerklassen lesen. 

<Headline level="2" number="5" id="steuerklasse-aendern">Wie kann ich die Steuerklasse ändern?</Headline>

Wenn sich die Lebensumstände ändern und somit auch der Familienstand ändert, 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt automatisch eine neue Steuerklasse. Als Verheiratete:r oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebenden Person kannst du mehrmals im Jahr die [Steuerklasse ändern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) oder wechseln. 

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen **Antrag zum Steuerklassenwechsel** ausfüllen. Für den Wechsel aus Steuerklasse 3 und 5 in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung des / der Partner:in übermittelt werden. 

<HintBox>
Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner:innen nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 
</HintBox>

### Optimierung des Elterngeldes durch die Änderung der Steuerklasse

Eine Änderung der Steuerklasse kann außerdem auch sinnvoll sein, um die Höhe des Mutterschaftsgeldes und [Elterngeldes](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) zu optimieren 👆 

Das **Elterngeld** wird so bemessen: Es wird der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt zusammengezählt und damit der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall 65 % als monatliches Elterngeld.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. 

Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit auch die **Bemessungsgrundlage deines Elterngeldes**. 

Die Steuerklasse sollte hier jedoch spätestens 7 Monate vor Beginn des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡 

Andere [**Lohnersatzleistungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) wie [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung) oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Wahl der Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫 

<HintBox>
Übrigens, die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem **Kinderfreibetrag** abgegolten. 
</HintBox>

<Headline level="2" number="6" id="besonderheiten">Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? </Headline>

### Steuerklasse im Trennungsjahr

Sollte es zu einer Trennung 💔 in der Ehe oder eingetragenen Lebenspartnerschaft kommen, könnt ihr im **Trennungsjahr** weiterhin die Zusammenveranlagung und somit Steuerklassenkombination 3 und 5 oder 4 und 4 wählen. In dem Jahr nach der Trennung muss die Steuerklasse dann in 1 oder 2 gewechselt werden. 

### Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren

Steuerklasse 4 ist die Standard-Steuerklasse für Ehepaare. Nach der Hochzeit werdet ihr automatisch in diese Steuerklasse eingeordnet, außer ihr beantragt eine abweichende Einordnung in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren. 

Hier findet eine genaue, dem Einkommen entsprechende Verteilung der monatlichen Lohnsteuerabzüge statt. Der **Faktor** wird auf **Basis eures zu versteuerndes Einkommen** vom Finanzamt **prognostiziert**. Ihr müsst den Faktor also nicht selber berechnen.

Falls ihr euch für diese Kombination aus Steuerklassen entscheidet, muss in jedem Fall eine Steuererklärung abgegeben werden, da der Lohnsteuerabzug nur auf Prognosewerten beruht.

<HintBox>
Übrigens, die Steuerklassen 3 und 5 haben wohl bald ausgedient 👋 und werden durch Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren ersetzt. 
</HintBox>

<Conclusion>
Welche Steuerklasse du nun hast, spielt keine Rolle für deine steuerlichen Abzüge. Die Menge der zu zahlenden Steuern kannst du nur über die Steuererklärung beeinflussen. Falls du bisher noch keine Steuererklärung gemacht hast, weil dir der Aufwand zu groß war, kannst du es ja mal mit Steuerbot versuchen, hier kannst du deine Steuererklärung in gerade einmal 20 Minuten erledigen und du brauchst keinerlei Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerklassen"
 questions={[
 {
 question: 'Wie ändere ich meine Steuerklasse und wo findet man das Formular zum Welchsel der Steuerklasse?',
 answer: 'Im Normalfall bekommst du deine Steuerklasse automatisch zugeteilt. Falls du deine Steuerklasse als Verheiratete:r jedoch ändern möchtest, kannst du auf [Elster Online](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einen [Antrag zum Wechsel der Steuerklasse](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen ✍️',
 },
 {
 question: 'Welche Steuerklasse ist die Beste?',
 answer: 'Die Steuerklasse hat nur Auswirkung auf deine monatlichen Abzüge. Wenn du am Ende des Jahres eine Steuererklärung machst, gleicht sich alles aus – so gesehen gibt es keine Steuerklasse, die am besten ist. Geht es dir allerdings nur darum zu wissen, bei welcher Steuerklasse die monatlichen Abzüge am geringsten sind, so muss hier ganz klar mit Steuerklasse 3 geantwortet werden 😉',
 },
 {
 question: 'In welcher Steuerklasse muss ich eine Steuererklärung abgeben?',
 answer: 'Die [Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wer-muss-eine-steuererklaerung-machen) besteht auf jeden Fall bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 sowie bei Steuerklasse 6. Bei allen anderen Steuerklassen gilt der allseits bekannte Spruch "es kommt darauf an" 😁',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerklassen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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 emoji: '📚',
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 },
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