Steuerklassen in der Übersicht ✓ Welche Steuerklasse ist die beste? ✓ Deine Steuerklasse mit Kindern und im Trennungsjahr ✓ Einfach erklärt!

Steuerwissen

Steuerklasse 1, 2, 3, 4, 5 oder 6? Welche ist die Beste? Und wann lohnt sich überhaupt ein Wechsel? Wir beantworten diese Fragen einfach und ausführlich!

Steuerklassen – Die Übersicht mit Anleitung zum Wechsel

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '🔜',
              text: 'Die Steuerklassen **3** und **5** werden zeitnah **abgeschafft** und durch die Steuerklasse **4** mit **Faktorverfahren** **ersetzt**.',
            },
            {
              emoji: '💁‍♀️',
              text: 'Der monatliche **Lohnsteuerabzug** bei Steuerklasse **4** mit Faktorverfahren ist **höher**, dafür ist mit **keiner [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung)** durch die **Steuererklärung** zu rechnen.',
            },
            {
              emoji: '🤓',
              text: 'Die **Beantragung** erfolgt jeweils **für 2 Jahre** aufgrund von Prognosewerten und muss dann neu eingereicht werden.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 mit Faktor in Kürze:"
        />


<Topics>

1. [Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#was-ist-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren)
2. [Wie funktioniert das mit dem Faktor?](#wie-funktioniert-das-faktorverfahren)
3. [Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#vorteile-und-nachteile-vom-faktorverfahren)
4. [Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#lohnt-sich-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren)
5. [Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?](#wie-funktioniert-der-steuerklassenwechsel)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren">Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

Spieglein, Spieglein an der Wand – welche ist die beste [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) im ganzen Land? 🧚‍♀️

### 👫 Zur Auswahl für Verheiratete stehen:
- **[Steuerklassen 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)** – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍
- **[Steuerklassen 4 und 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️
- **Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren**


### Steuerklassen 3 und 5 werden abgeschafft
Der **neue Koalitionsvertrag** sieht vor, die **Steuerklassen 3 und 5 abzuschaffen** – da hier oftmals Frauen die "schlechtere" Steuerklasse erhalten. Daher könnte man sich ja mal im Rahmen des Splittingverfahrens mit der **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren** auseinandersetzen. Diese wird in die Fußstapfen der Steuerklassen 3 und 5 treten. 

Ihr könnt die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren wählen, wenn ihr einen Lohnsteuerabzug möchtet, der genau **an euer Einkommen angepasst** ist. Du zahlst also nur den Anteil der Lohnsteuer, den dein Gehalt verursacht und den du zu eurem gemeinsamen Einkommen beiträgst 💁‍♀️

Doch wie funktioniert das mit dem Faktor und wie wirkt der Faktor? Mach dich bereit für geballtes Steuerwissen 😁

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />

<Headline level="2" number="2" id="wie-funktioniert-das-faktorverfahren">Wie funktioniert das mit dem Faktor?</Headline>

Wenn ihr euch für diese Steuerklasse entscheidet, wirken sich weiterhin die [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) direkt bei eurem monatlichen Lohnsteuerabzug aus. 
Ihr profitiert auch weiterhin vom [Splittingtarif](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare#splittingtarif) 🤑

Das Finanzamt berechnet einen **Faktor mit drei Nachkommastellen** anhand des voraussichtlichen Gehalts, das ihr im Rahmen des Antrags auf Steuerklassenwechsel mitgeteilt habt. Dieser Faktor wird dann als elektronisches Lohnsteuerabzugsmerkmal in der ElStAM-Datenbank erfasst, wodurch eure Arbeitgeber:innen Zugriff darauf haben und diesen bei der Gehaltsabrechnung berücksichtigen können. 

<Headline level="2" number="3" id="vorteile-und-nachteile-vom-faktorverfahren">Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

Ein **Vorteil** dieser Steuerklasse ist, dass man mit **keiner bösen Überraschung einer Steuernachzahlung** durch die Abgabe der Steuererklärung rechnen muss 🥳 Der Lohnsteuerabzug entspricht ziemlich genau der **voraussichtlichen Jahressteuerschuld**, wodurch es selten zu Nachzahlungen kommt.

Bei der **Steuerklasse 3 und 5** kommt es oftmals zu **Steuernachzahlungen**, weil die **monatlichen Steuerabzüge** bei eurem Lohn **zu niedrig angesetzt** werden. Am Ende des Jahres reichen dann die unterjährigen Abzüge oft nicht aus, um eure tatsächliche Steuerlast zu decken. Die Folge: Nachzahlung! 😬 Das kann durch die Wahl der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren vermieden werden. 

<InfoBox>
Außerdem kann das Finanzamt bei Nachzahlungen in einem Jahr für das nächste Jahr unterjährige Vorauszahlungen verlangen, damit die Nachzahlung am Ende des Jahres dann nicht mehr so hoch ausfällt. Diese Gefahr besteht bei der Steuerklassenkombination 3 und 5, bei der Steuerklasse 4 mit Faktor aber nicht.
</InfoBox>

<br/>

Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich sehr viel weniger Netto vom Bruttogehalt als bei den anderen Optionen. Genau diesen Nachteil der Steuerklasse 4 verringert der Faktor bei der Steuerklasse 4 mit Faktor.

Der **Nachteil** ist, dass der **monatliche Lohnsteuerabzug** für euch beide **höher** ist – ihr hier monatlich also **weniger Netto** zur Verfügung habt. Das **Faktorverfahren** führt zu einer **komplett anderen Verteilung der Lohnsteuerabzüge**, als ihr es bei anderen Steuerklassen gewohnt seid. 

Übrigens müsst ihr hier auch **verpflichtend eine Steuererklärung abgeben**, da die Berechnung der unterjährigen Lohnsteuerabzüge ja nur auf **Prognosewerten** beruht 😤

Mit dem [BMF-Steuerrechner](https://www.bmf-steuerrechner.de/) könnt ihr eure Steuerlast mit dem Faktorverfahren berechnen lassen. Dann seht ihr ja, ob ihr Lust habt, eure Steuerklasse zu wechseln 😁

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>


<Headline level="2" number="4" id="lohnt-sich-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren">Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

<ExampleBox>
**Peter und Ida sind verheiratet und werden zusammenveranlagt und profitieren somit vom Splittingverfahren. Peter verdient in 2022 36.000 € brutto und Ida verdient 20.400 € brutto.**

- Die tatsächliche [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) von Peter und Ida, also die Steuerlast, die in der Steuererklärung am Ende rauskommt, beträgt **6.532 €**.
- Die Summe der **Lohnsteuer** bei Steuerklasse 4 / 4 ohne Faktor beträgt **6.725&nbsp;€**.
- Der daraus errechnete **Faktor** beträgt **0,971** (6.532 / 6.725).
</ExampleBox>

![Infografik: Lohnsteuer bei unterschiedlichen Steuerklassenkombinationen für Ehepaare](/uploads/Steuerklassen_Kombination_4_4_mit_Faktor_be9df5a8c3.webp)

Was können wir jetzt aus dem Schaubild ablesen? Der Lohnsteuerabzug mit Steuerklasse 4 und Faktorverfahren in Höhe von  6.529 € **deckt sich beinahe** mit der tatsächlichen Einkommensteuer in Höhe von 6.532 € – was ja auch das **Ziel dieser Steuerklasse** ist.
Der Lohnsteuerabzug in Steuerklasse 3 und 5 ist etwas zu niedrig, wodurch es zu einer Nachzahlung kommen wird, sobald die Steuererklärung für das Jahr abgegeben wurde.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑  Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie wirkt sich Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren auf dein Gehalt aus?
Bisher war noch alles sehr theoretisch, aber du hast gelernt, dass Steuerklasse 4 mit Faktor sich positiv auf dein Netto-Gehalt auswirken kann. Mit dem folgenden Brutto-Netto-Rechner kannst du genau nachschauen wie die Auswirkungen auf dein Nettogehalt aussehen. 
<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="wie-funktioniert-der-steuerklassenwechsel">Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?</Headline>

Als verheiratete oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebende Person kannst du deine **Steuerklasse selbst wählen** und **mehrmals im Jahr** die [Steuerklasse ändern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) oder wechseln, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen.

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einen [**Antrag zum Steuerklassenwechsel**](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen. Für den Wechsel in die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren müsst ihr dann noch euer voraussichtliches Bruttogehalt des nächsten Jahres angeben. Der Antrag kann nur mit Zustimmung des Partners oder der Partnerin übermittelt werden.

Die Beantragung gilt für 2 Jahre und muss danach neu eingereicht werden. 

Wenn ihr eure Steuerklassenkombination im laufenden Jahr wechseln wollt, muss der Antrag bis zum **30. November** beim Finanzamt sein 💁‍♀️

<Conclusion>
Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) hilft dir dabei, die für dich größtmögliche [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) rauszuholen 🤑

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zur Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren"
          questions={[
            {
              question: 'Wann genau werden die Steuerklassen 3 und 5 abgeschafft und entgültig durch Steuerklasse 4 mit Faktor ersetzt?',
              answer: 'Immer wieder werden in den sozial Medien unterschiedliche Stichtage angegeben, aber tatsächlich gibt es bisher noch keinen genauen Termin. Lediglich der Plan zur Abschaffung ist so im Koalitionsvertrag festgehalten. Ein genaues Datum ist bisher noch nicht bekannt 😬',
            },
            {
              question: 'Gibt es das Faktorverfahren auch bei anderen Steuerklassen?',
              answer: 'Derzeit gibt es kein vergleichbares Faktorverfahren bei den übrigen Steuerklassen. Voraussichtlich wird ein vergleichbares Verfahren auch zunächst nicht mehr eingeführt, da es dafür vermutlich keinen großen Nutzen gäbe 🤔',
            },
            {
              question: 'Welcher Partner hat Anspruch auf die Vorsorgepauschale und den Grundfreibetrag bei Steuerklasse 4 mit Faktor?',
              answer: 'Anders als bei den Steuerklassen 3 und 5 gibt es bei Steuerklasse 4 mit Faktor für beide Ehegatten den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und auch die Vorsorgepauschale ⚖️',
            },
          ]}
        ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![Bild von Steuerbot Support Mitarbeitern](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1930, 1940, 1866]} />

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Steuerklasse 4 mit Faktor: Unterschied zu Steuerklassen 3 und 5 ▶ Wie funktioniert der Faktor? ▶ Wie viel bekommst du Netto? 

Verheiratete haben die Qual der Wahl 🤷‍♀️ Welche Steuerklasse ist die Beste? Da die Steuerklassen 3 und 5 in naher Zukunft abgeschafft und durch die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren ersetzt werden sollen, wollen wir schon mal ein bisschen Licht ins Dunkle bringen und euch über die Steuerklasse informieren 💡 

Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren? 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💰',
              text: 'Die **Wahl der Steuerklasse** wirkt sich nur auf deinen unterjährigen **Lohnsteuerabzug** aus.',
            },
            {
              emoji: '💍 ',
              text: 'Eine **geschickte Änderung der Steuerklasse** kann euer monatliches **Nettogehalt erhöhen**.',
            },
            {
              emoji: '🕺',
              text: '**Verheiratete Paare** können **mehrmals im Jahr** ihre [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) wechseln.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zum Steuerklassenwechsel in Kürze:"
        />
<Topics>

1. [So wechselst du die Steuerklasse](#wie-wechselst-du-die-steuerklasse)
2. [Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!](#wann-koennen-ehepaare-die-steuerklasse-wechseln)
3. [Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehender wechseln kannst!](#wann-koennen-alleinerziehende-die-steuerklasse-wechseln)
4. [Steuerklasse nach der Trennung wechseln!](#steuerklasse-nach-der-trennung-wechseln)
5. [Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?](#aendert-ein-baby-die-steuerklasse)
6. [Elterngeld erhöhen durch Steuerklassenwechsel in der Schwangerschaft](#elterngeld-optimierung-durch-steuerklassenwechsel)
7. [Steuerbot & deine Steuerklasse](#steuerbot-und-deine-steuerklasse)
8. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wie-wechselst-du-die-steuerklasse">So wechselst du die Steuerklasse</Headline>

Wenn sich die **Lebensumstände ändern** und somit auch dein Familienstand ändert 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt **automatisch** eine neue Steuerklasse. 

**Als [Verheirateter](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)** oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft kannst du deine Steuerklasse jedoch **selbst wählen** und mehrmals im Jahr die Steuerklasse wechseln oder ändern, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen. 

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) Online einen [**Antrag zum Steuerklassenwechsel**](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen. Für den Wechsel aus [Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung deines Partners oder deiner Partnerin übermittelt werden.

Alternativ kannst du die entsprechenden Formulare auch **ausdrucken**, **ausfüllen** und dann **unterschrieben** per **Post** an das Finanzamt senden. Das ist in den meisten Fällen natürlich ein langer und eher nerviger Prozess. Wenn du bisher aber noch **nicht bei Elster** registriert bist, kann das die schnellere Methode sein, denn die Registrierung bei Elster kann gute **2 Wochen** beanspruchen 😅

<HintBox>
In den Formularen des Finanzamts wird bei den Steuerklassen in **römischen Zahlen** geschrieben. Steuerklassen **I, II, III, IV, V und VI** also. 
</HintBox>

<Headline level="2" number="2" id="wann-koennen-ehepaare-die-steuerklasse-wechseln">Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!</Headline>

Im Gegensatz zu Singles können Verheiratete ihre Steuerklasse wählen, um somit das Bestmögliche aus ihrem Netto-Gehalt rauszuholen. Eine Änderung der Steuerklasse kann sich also positiv auf den Lohnsteuerabzug sowie auf eventuelles **Mutterschaftsgeld, [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)** oder auch [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung) auswirken. Hierzu kannst du später noch mehr lesen 🤓 

Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 Als Verheirateter kannst du mehrmals im Jahr deine Steuerklasse wechseln – theoretisch auch jeden Monat, wobei eine Steuerklassenänderung immer ab dem Folgemonat in Kraft tritt. 

Es gibt die **Steuerklassen-Kombination 3 und 5**, die meistens Verheiratete, die **sehr unterschiedliche Gehälter** beziehen, wählen. Die **Steuerklasse 3** wird dem **Mehrverdiener** oder **Alleinverdiener** zugeordnet, da hier weniger Lohnsteuerabzüge anfallen. Der Gegenpart erhält dann Steuerklasse 5 mit mehr Lohnsteuerabzügen. In dieser Kombination kommt es leider häufiger zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) 😬

Alternativ gibt es noch die **[Steuerklassen-Kombination 4 und 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)**, wenn beide ein ungefähr gleich hohes Gehalt beziehen, sowie die [**Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor). 

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />


<Headline level="2" number="3" id="wann-koennen-alleinerziehende-die-steuerklasse-wechseln">Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehender wechseln kannst!</Headline>

Falls du und dein Partner euch trennen solltet und du dich jetzt allein um euer gemeinsames Kind kümmerst, kannst du von einem **geringeren Lohnsteuerabzug profitieren**, wenn du in [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) wechselst. 

Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. Diesen findest du, wenn du auf der Seite oben links Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung suchst. Dem Antrag musst du dann noch die Anlage Kinder für jedes deiner Kinder beifügen. Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein [zuständiges Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) 🏫 

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deinen Arbeitgeber übermittelt. Sobald dein Antrag genehmigt wurde, hast du monatlich weniger Abzüge und zahlst weniger Steuern. Bei **Einreichung deiner Steuererklärung** musst du dann den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende beantragen**. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende liegt in den Jahren 2020 und 2021 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind. Seit 2023 liegt der Entlastungsbetrag bei 4.240 € und steigt mit jedem weiteren Kind wie gehabt um 240 €.

**Hierbei sind ein paar Voraussetzungen zu beachten:**

1. Steuerklasse 2 können ausschließlich alleinerziehende Arbeitnehmer mit Kindern beantragen 👩‍👦 Das betrifft überwiegend unverheiratete, geschiedene oder dauerhaft getrennt lebende Elternteile.

2. Voraussetzung für Lohnsteuerklasse 2 ist außerdem, dass in deinem Haushalt mindestens ein Kind lebt, für welches du Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) hast. Wenn das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, erhält derjenige Elternteil den Entlastungsbetrag, der auch das Kindergeld bezieht.
 
3. Du lebst mit deinem Kind allein 🏠 Es darf also keine weitere volljährige Person im Haushalt leben (z.B. Lebenpartner oder Wohngemeinschaft). Als Ausnahme akzeptiert das Finanzamt das Zusammenleben mit einer pflegebedürftigen Person.

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>


<Headline level="2" number="4" id="steuerklasse-nach-der-trennung-wechseln">Steuerklasse nach der Trennung wechseln!</Headline>

Natürlich hast du nach einer **Trennung** erstmal Wichtigeres im Kopf als dich um deine Steuerklasse und einen eventuellen Wechsel in eine andere Steuerklasse zu kümmern 💔

Wenn du den Kopf jedoch dafür freihast, ist es wichtig auch darüber nachzudenken, da dir mehrere Optionen im **Trennungsjahr** offen stehen. 

Im Trennungsjahr kannst du, vorausgesetzt beide Parteien sind damit einverstanden, weiterhin in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 bleiben. Damit profitierst du noch von dem **Splittingtarif** und der **Zusammenveranlagung**, musst aber für das Jahr dann eine gemeinsame Steuererklärung abgeben. 

Du kannst jedoch auch direkt in [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) wechseln, wenn du das möchtest. Das Verbleiben in den Verheirateten-Steuerklassen ist **nicht verpflichtend**. **Spätestens im Folgejahr** muss die Steuerklasse jedoch in Steuerklasse 1 oder wenn eine der Parteien alleinerziehend ist, in Steuerklasse 2 gewechselt werden. 

<Headline level="2" number="5" id="aendert-ein-baby-die-steuerklasse">Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?</Headline>

Ihr habt ein Baby 🍼  bekommen und fragt euch, ob das etwas an eurer Steuerklasse ändert oder ob ihr deswegen jetzt in eine andere Steuerklasse kommt.

Die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem Kinderfreibetrag abgegolten.

In manchen Fällen lohnt es sich aber, wenn ihr die Steuerklasse wechselt. Das erklären wir dir hier 👇

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑  Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="6" id="elterngeld-optimierung-durch-steuerklassenwechsel">Elterngeld erhöhen durch Steuerklassenwechsel in der Schwangerschaft 🤰</Headline>

Eine Änderung der Steuerklasse kann sinnvoll sein, um die Höhe des **Mutterschaftsgeldes** und [**Elterngeldes**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) zu optimieren 👆

Das Elterngeld wird so bemessen: Der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt wird zusammengezählt und daraus der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall **65 % als monatliches Elterngeld**.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit die [Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) deines Elterngeldes höher.

Die Steuerklasse sollte hier jedoch **spätestens 7 Monate vor Beginn** des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡

<HintBox>
Andere [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) wie Kurzarbeitergeld oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫
</HintBox>

<Headline level="2" number="7" id="steuerbot-und-deine-steuerklasse">Steuerbot und deine Steuerklasse</Headline>

Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉  Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) hilft dir dabei, die für dich größtmögliche [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) rauszuholen 🤑 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat erledigen** kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<Conclusion>
Die Änderung deiner Steuerklasse ist eine Option, die leider nicht jeder hat. Am Ende des Tages bestimmt aber nicht deine Steuerklasse, wie viele Steuern du zahlen musst. Dein zu versteuerndes Einkommen ist der ausschlaggebende Faktor für deine Steuerlast. Mit einer Steuererklärung hast du direkten Einfluss darauf. Eine Steuererklärung lohnt sich also sehr und mit Steuerbot ist der Spaß in 20 Minuten erledigt 🤝
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zum Thema Steuerklasse ändern"
          questions={[
            {
              question: 'Wie kann ich meine Steuerklasse ändern?',
              answer: 'Im Normalfall bekommst du deine Steuerklasse automatisch zugeteilt. Falls du deine Steuerklasse als Verheirateter jedoch ändern möchtest, kannst du auf Elster Online einen [Antrag zum Wechsel der Steuerklasse](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen.',
            },
            {
              question: 'Kann jeder seine Steuerklasse wechseln?',
              answer: 'Wenn sich an deinem Familienstand nichts ändert, kannst du deine Steuerklasse nicht wechseln. Als Verheirateter kannst du beispielsweise von Steuerklasse 3 und 5 in Steuerklasse 4 und 4 oder 4 mit Faktorverfahren wechseln.',
            },
            {
              question: 'Wie oft kann man als Verheirateter seine Steuerklasse ändern?',
              answer: 'Bis Ende des Jahres 2019 konntest du deine Steuerklasse nur einmal pro Jahr wechseln. Seit dem 1. Januar 2020 gibt es keine Beschränkung mehr 🥳',
            },
          ]}
        ></FAQ>


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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Steuerklasse ändern: Anleitung zum Wechsel ► Was gilt für Ledige? ► Was gilt für Ehepaare? ► Welche Steuerklasse ist perfekt für dich geeignet?

Du möchtest deine Steuerklasse ändern, weißt aber nicht, wie so ein Wechsel funktioniert und ob das überhaupt Sinn macht. Wir zeigen dir die Möglichkeiten auf, die dir zur Verfügung stehen 🥳 

Steuerklasse ändern – deine Anleitung zum Wechsel!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💼',
              text: 'Steuerklasse 6 bekommst du, wenn du einen **Nebenjob** hast, mit dem du **mehr als 556 €** verdienst.',
            },
            {
              emoji: '💸',
              text: 'In der Steuerklasse 6 gibt es **keine Freibeträge**, es wird also **jeder Cent** deines Gehalts versteuert.',
            },
            {
              emoji: '🧾',
              text: 'Deine **Lohnsteuerklasse** ist **nicht entscheidend** für deine Steuerlast. Mit einer Steuererklärung kannst du dir alle, durch Steuerklasse 6 zu viel gezahlten, Steuern wieder zurückholen!',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 6 in Kürze:"
        />

<Topics>
1. [Wann bekommt man Steuerklasse 6?](#wann-bekommt-man-steuerklasse-6)
2. [Welcher Job wird mit Steuerklasse 6 besteuert?](#welcher-job-bekommt-steuerklasse-6)
3. [Wieso sind die Abzüge in Steuerklasse 6 so hoch?](#wieso-sind-die-abzuege-in-steuerklasse-6-so-hoch)
4. [Was bleibt Netto bei Steuerklasse 6 übrig?](#was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-6)
5. [Häufige Fragen 💬](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wann-bekommt-man-steuerklasse-6">Wann bekommt man Steuerklasse 6?</Headline>
Während die **Lohnsteuerklassen 1 bis 5** etwas mit deinem **Familienstand** zu tun haben, wird **Steuerklasse 6** immer dann vergeben, wenn du **mindestens 2 Jobs** nachgehst, bei denen du jeweils **mehr als 556 €** verdienst. 


Das liegt daran, dass bei einem deiner Jobs sämtliche [Freibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag), wie der [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) oder der [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) für [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) bzw. der [Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag), mit eingerechnet werden.

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />

<Headline level="2" number="2" id="welcher-job-bekommt-steuerklasse-6">Welcher Job wird mit Steuerklasse 6 besteuert?</Headline>

Eine deiner beiden Jobs wird also dementsprechend mit Lohnsteuerklasse 6 berechnet. Welcher Job das ist, kannst du dir selbst aussuchen. In der Regel sagt man, dass der Job, dem man hauptberuflich nachgeht, der Job ist, bei dem du mehr verdienst, aber es ist sinnvoll, die ganze Sache auch noch einmal nachzuprüfen. 

Hilfreich ist dafür der [Lohnsteuerrechner des Bundesministeriums für Finanzen](https://www.bmf-steuerrechner.de/). Damit kannst du ganz einfach berechnen, wie am Ende des Monats am meisten Netto für dich übrig bleibt! 🤑

<Headline level="2" number="3" id="wieso-sind-die-abzuege-in-steuerklasse-6-so-hoch">Wieso sind die Abzüge in Steuerklasse 6 so hoch?</Headline>
Die **hohe Steuerlast von Steuerklasse 6** lässt sich recht einfach damit erklären, dass hier leider sämtliche **Steuerfreibeträge wegfallen**. Die Steuerfreibeträge werden für den Job angerechnet, in dem du eine andere [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) hast. 

<Headline level="2" number="4" id="was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-6">Was bleibt netto bei Steuerklasse 6 übrig?</Headline>
Du weißt nun, wieso die Abgaben bei Steuerklasse 6 so hoch sind, wie sie sind. Toll wäre es doch nun, wenn du direkt schon weißt, was dir netto übrig bleibt, oder? Gib im folgenden Brutto-Netto-Rechner einfach die Daten deines Zweitjobs an, der mit Steuerklasse 6 berechnet wird und schon kennst du dein genaues Nettogehalt 🤝

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Conclusion>
Es kann immer passieren mal, dass du zu viele Steuern zahlst. Das liegt vermutlich **nicht** nur an den hohen Abgaben bei Steuerklasse 6, sondern auch daran, dass du **viele Ausgaben noch absetzen** kannst. Mit der **Abgabe einer Steuererklärung** holst du dir **im Schnitt 1.172 €** vom Staat als [Steuerrückerstattung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) zurück! 

Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) kannst du das innerhalb von **20 Minuten im Chat** erledigen. Es ist fast so, als würdest du mit deinem **Steuerberater per Whatsapp** schreiben 💬
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zur Steuerklasse 6"
          questions={[
            {
              question: 'Warum habe ich Steuerklasse 6, obwohl ich nur einen Job habe?',
              answer: 'Falls du nur einen Job hast, aber dieser mit Steuerklasse 6 besteuert wird, handelt es sich hierbei um einen Fehler. Dieser kleine Fehler passiert vor allem, beim **Arbeitgeberwechsel**, wenn der alte oder der neue Arbeitgeber einen Fehler bei der An- oder Abmeldung gemacht hat. Du musst hier keine Panik haben. Setze dich mit deinem [zuständigen Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) in Verbindung, dann lässt sich das Problem schnell lösen 🤩',
            },
            {
              question: 'Greift Steuerklasse 6 bei einem Midijob?',
              answer: 'Ein Midijob, nein, kein [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob), also ein Job, bei dem du **mehr als 556 €**, aber **weniger als 2.000 €** verdienst, wird mit Steuerklasse 6 besteuert, wenn du neben dem Midijob noch einen weiteren Beruf hast, der mit einer anderen Steuerklasse besteuert wird 😬',
            },
            {
              question: 'Warum muss ich bei Steuerklasse 6 nachzahlen?',
              answer: 'Steuerklasse 6 hat keine Freibeträge und deswegen wird direkt der erste Cent, den du verdienst, schon besteuert. Dieser wird aber teilweise deutlich geringer versteuert, als wenn du diesen Cent auf dein anderes Gehalt rechnen würdest. Dadurch kann es bei Steuerklasse 6 manchmal zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) kommen. Durch die Angabe von Ausgaben in deiner Steuererklärung lässt sich das aber oftmals verhindern! Alternativ kannst du einen Antrag auf Festsetzung einer zusätzlichen Vorauszahlung stellen. Hierdurch zahlst du nun Steuern voraus. Auch diese kannst du dir mit deiner Steuererklärung zurückholen, wenn du zu viel gezahlt hast 😉',
            },
          ]}
        ></FAQ>


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Steuerklasse 6: Warum hast du Steuerklasse 6? ▶ Wieso sind die Abzüge so hoch? ▶ Gibt es Freibeträge?

Die meisten Steuerklassen werden vergeben oder ausgewählt aufgrund einer bestimmten Lebenssituation bzw. wegen deines Familienstandes. Nicht aber Steuerklasse 6! Hier geht es darum wie viele Jobs du hast 💼

Steuerklasse 6 – Hohe Abzüge im Zweitjob

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💍',
              text: 'Ein Wechsel in die Steuerklassen 3 und 5 ist für **Ehepaare** und **Paare mit eingetragener Lebenspartnerschaft** möglich.',
            },
            {
              emoji: '⚖️',
              text: 'Damit ein Partner die Lohnsteuerklasse 3 bekommt, muss der andere immer Steuerklasse 5 haben.',
            },
            {
              emoji: '🧾',
              text: 'Die Steuerklassenkombination aus 3 und 5 **verpflichtet** euch zur **Abgabe einer Steuererklärung**.',
            },
               {
              emoji: '❌',
              text: 'Die Steuerklassen 3 und 5 sollen **abgeschafft** werden, hierzu gibt es aber noch **keinen festen Zeitpunkt**.',
            },
               {
              emoji: '🧮',
              text: 'Als Alternative gibt es schon seit 2010 die **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren**. ',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zu den Steuerklassen 3 und 5 in Kürze:"
        />


<Topics>
1. [Was bringen die Steuerklassen 3 und 5?](#was-bringen-steuerklassen-3-und-5)
2. [Was bleibt netto bei den Steuerklassen 3 und 5?](#was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-3-und-5)
3. [Steuerklasse 3 und 5 werden abgeschafft](#werden-steuerklasse-3-und-5-abgeschafft)
4. [Unterschied zwischen Steuerklasse 3/5 und 4/4 mit Faktor](#unterschied-zwischen-steuerklasse-3-5-und-4-4-mit-faktor)
5. [Steuernachzahlungen bei Kombination der Steuerklassen 3 und 5](#nachzahlungen-bei-steuerklassen-3-und-5)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-bringen-steuerklassen-3-und-5">Was bringen die Steuerklassen 3 und 5?</Headline>
[Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) haben nach der Hochzeit die Möglichkeit von [Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4) in die Steuerklasse 3 bzw. 5 zu wechseln. Das lohnt sich, wenn die **Gehälter sehr unterschiedlich** sind und **ein Ehepartner mindestens 60 % des Haushaltsnettoeinkommens** beisteuert. Dieser Ehepartner wählt dann einfach Lohnsteuerklasse 3, während die andere Person Steuerklasse 5 nimmt. 

Alle [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) des Ehepaars, wie unter anderem beide [Grundfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), landen dann bei der Person mit **Steuerklasse 3**. In **Steuerklasse 5** gibt es dann **keine Freibeträge** mehr. Dadurch wird in Steuerklasse 5 **jeder verdiente Cent** versteuert, während in Steuerklasse 3 deutlich weniger Steuern anfallen ⚖️

Das hat am Ende des Monats zur Folge, dass ihr als Familie **mehr Netto vom Brutto** übrig habt. Durch die Kombination aus Steuerklasse 3 und 5 müsst ihr aber eine Steuererklärung abgeben und es kommt recht häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) 😬

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Ehepaar" text="Entwickelt für euch!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.172 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Ehepaar_685da7d89b.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Ehepaar_m_71f9275de9.png" mobileImagePosition="bottom" />


<Headline level="2" number="2" id="was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-3-und-5">Was bleibt netto bei den Steuerklassen 3 und 5?</Headline>
Je nach Steuerklasse sind deine Abzüge mehr oder weniger hoch. Mit unserem praktischen Brutto-Netto-Rechner kannst du ganz einfach ermitteln, wie hoch deine Abzüge sind und wie dein Nettogehalt genau aussieht 🤝

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="werden-steuerklasse-3-und-5-abgeschafft">Steuerklasse 3 und 5 werden abgeschafft – Diese Möglichkeiten bleiben dir</Headline>
Es ist nicht klar, wann die Steuerklassen 3 und 5 abgeschafft werden, es ist nur recht klar, dass sie abgeschafft werden sollen. Es lohnt sich aber trotzdem einmal zu prüfen, ob es eine geeignete Alternative gibt 🔎

### Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren 
Die [Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor) ist die **direkte Alternative** zu den Steuerklassen 3 und 5. Hier müssen Paare zum **Anfang des Jahres** ihre **voraussichtlichen Jahreseinkommen beim Finanzamt angeben** und dort wird dann für sie ein **Faktor** berechnet. Dieser Faktor entscheidet dann über die Besteuerung beider Partner. 

Das Ergebnis ist weiterhin etwas mehr Netto vom Brutto im Vergleich zu Steuerklasse 4 und 4, aber eine Steuererklärung müsst ihr trotzdem abgeben 😬

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>


<Headline level="2" number="4" id="unterschied-zwischen-steuerklasse-3-5-und-4-4-mit-faktor">Unterschied zwischen Steuerklasse 3/5 und 4/4 (mit Faktor)</Headline>
Wenn **Steuerklasse 4 mit Faktor** die direkte Alternative zur Steuerklassenkombi aus 3 und 5 sein soll, dann können die Unterschiede nicht so groß sein, oder? Ja richtig 😉

Einfach gesagt, ist das **Faktorverfahren bei Steuerklasse 4** eine etwas zeitgemäßere und einfachere Version. Hier wird die **Steuerlast** auf beide Partner etwas **gleichmäßiger aufgeteilt**, wodurch es zum Ende des Jahres seltener zu hohen [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) kommt. Bei Steuerklasse 4 mit Faktor ist eher von **niedrigen zweistelligen Nachzahlungen** auszugehen. 

Auch ist hier kein Partner stark benachteiligt, denn bei **Steuerklasse 5** ist oftmals das Problem, dass es sich für den betroffenen Partner teilweise nicht mehr lohnt einer **sozialversicherungspflichtigen Tätigkeit** nachzugehen. Für Personen in Steuerklasse 5 sind meist also nur noch [Minijobs](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) geeignet. Durch das Faktorverfahren können beide Partner einem **Vollzeitjob** nachgehen ⚖️

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />

<Headline level="2" number="5" id="nachzahlungen-bei-steuerklassen-3-und-5">Steuernachzahlungen bei Kombination der Steuerklassen 3 und 5</Headline>
Mehr Netto am Ende des Monats nur wegen einer anderen [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) klingt immer nach einem Traum, der zu schön ist, um wahr zu sein. Gerade in diesem Fall ist das auch oftmals so, denn durch die Steuerklassen 3 und 5 **müssen** Ehepaare eine Steuererklärung abgeben. Bei dieser Steuererklärung kommt dann oft heraus, dass ihr **Steuern nachzahlen** müsst 😱

<Conclusion>
Wenn du bei der Steuererklärung alles richtig machst, sämtliche Kosten angibst und du genau weißt, was du alles absetzen kannst, lässt sich eine **Nachzahlung** oft **vermeiden**. **Ohne Fachwissen** geht das entweder mit einem **teuren Steuerberater** oder mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog)! 

Mit Steuerbot kannst du in **20 Minuten** eure gemeinsame Steuererklärung ohne Fachwissen erledigen und damit hoffentlich eine Nachzahlung verhindern. Dabei läuft alles **easy im Chat** ab, so als würdest du mit einem **Steuerberater über WhatsApp** schreiben 💬
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zu den Steuerklassen 3 und 5"
          questions={[
            {
              question: 'Wann werden Steuerklassen 3 und 5 abgeschafft?',
              answer: 'Bisher ist noch **kein Datum oder Zeitpunkt** klar, zu dem die Steuerklassen 3 und 5 wirklich **abgeschafft** werden. Sobald ein Zeitpunkt bekannt wird, werden wir das hier natürlich berichten 🤝',
            },
            {
              question: 'Wieso werden Steuerklassen 3 und 5 abgeschafft?',
              answer: 'Mit der Steuerklassenkombination aus Steuerklasse 3 und 5 lohnt es sich für die Person mit Steuerklasse 5 oftmals nicht mehr einer sozialversicherungspflichtigen Tätigkeit nachzugehen. Das hat zur Folge, dass einige Personen dieses System als **ungerecht** ansehen. **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren** ist hier etwas **fortschrittlicher** und teilt die **Steuerlast gleichmäßiger** zu. Dadurch lohnt es sich für beide Partner einen Job zu haben ⚖️',
            },
            {
              question: 'Was ist besser Steuerklasse 4 und 4 oder Steuerklasse 4 mit Faktor?',
              answer: 'Eine wirklich bessere Steuerklasse gibt es natürlich nicht, denn mit deiner **Steuererklärung** gleichst du alle zu viel gezahlten Steuern wieder aus. Welche Steuerklasse für dich besser geeignet ist, hängt davon ab, ob das Gehalt deiner besseren Hälfte ähnlich hoch ist wie deins. Falls ihr ein **ähnliches Gehalt** habt, ist **Steuerklasse 4** völlig in Ordnung, wenn euer **Gehalt sehr unterschiedlich** ist, solltet ihr vielleicht eher zu **Steuerklasse 4 mit Faktor** wechseln 🤝',
            },
          ]}
        ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

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Steuerklasse 3 und Steuerklasse 5: Wann werden sie abgeschafft? ▶ Welche Alternativen gibt es? ▶ Ist Steuerklasse 4 mit Faktor besser?

Die Kombination der Steuerklassen 3 und 5 ist eine der bekanntesten Lösungen für Ehepaare, um am Ende des Monats etwas mehr auf dem Konto zu haben. Leider bringt dieser Vorteil auch den ein oder anderen Nachteil. Ob sich die Steuerklassenkombi für dich lohnt, erklären wir ganz einfach für dich 🤩

Steuerklassen 3 und 5 – Ehepaare mit unterschiedlichem Gehalt

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: 'ℹ️',
              text: 'Die **Steuerklasse 2** musst du **eigenständig beantragen**.',
            },
            {
              emoji: '🔙',
              text: 'Wenn du unterjährig **nicht auf Steuerklasse 2** gearbeitet hast, aber die Voraussetzungen erfüllst, dann solltest du in deiner Steuererklärung den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragen.',
            },
            {
              emoji: '💡',
              text: 'Neben steuerlichen Vergünstigungen kannst du als Alleinerziehende:r auch von vielen anderen **Entlastungen** profitieren.',
            },
               {
              emoji: '🤑',
              text: 'Der **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** lag in den Jahren **2021** und **2022** bei **4.008 €** für das **erste Kind**, und **240 € für jedes weitere Kind**. **2023** wurde der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende auf **4.260 €** erhöht.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 2 in Kürze:"
        />

<Topics>

1. [Wer bekommt die Steuerklasse 2?](#wer-bekommt-steuerklasse-2)
2. [Wie wirkt sich Steuerklasse 2 auf dein Gehalt aus?](#wie-hoch-ist-das-nettogehalt-bei-steuerklasse-2)
3. [Steuerklasse 2 beantragen – Schritt für Schritt!](#steuerklasse-2-beantragen)
4. [Kann man Steuerklasse 2 rückwirkend beantragen?](#kann-man-steuerklasse-2-rueckwirkend-beantragen)
5. [Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?](#welche-freibetraege-gibt-es-fuer-alleinerziehende)
6. [Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?](#welche-weiteren-hilfen-gibt-es-fuer-alleinerziehende)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-2">Wer bekommt die Steuerklasse 2? </Headline>

Nicht jede alleinerziehende Person darf ohne Weiteres in Lohnsteuerklasse 2 wechseln. Damit ein Arbeitnehmer berechtigt ist, in die Steuerklasse 2 zu wechseln, müssen folgende Voraussetzungen erfüllt sein:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👨‍👧">**Alleinerziehende Arbeitnehmer:innen mit Kindern:** Du musst als Elternteil also **unverheiratet**, **geschieden** oder **dauerhaft getrennt lebend** sein. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💶">**Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen):** Anspruch muss für mindestens ein Kind im Haushalt bestehen. Falls das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, geht der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende an den Elternteil, an den auch das Kindergeld geht.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">**Du lebst mit dem Kind allein:** Es lebt also keine weitere volljährige Person (Lebenspartner, Wohngemeinschaft, neuer Ehepartner, etc.) im Haushalt. Pflegebedürftige Personen sind hier eine Ausnahme.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<InfoBox>
Der **Entlastungsbetrag wird monatlich gewährt** 📆 Das bedeutet, dass du jeden Monat weniger Abzüge hast als zum Beispiel in Steuerklasse 1. In jedem Kalendermonat, in dem du nicht mehr die oben genannten Voraussetzungen erfüllt hast, bzw. nicht mehr alleinerziehend bist, stehen dir der Entlastungsbetrag und die Steuerklasse 2 nicht mehr zu. Alleinerziehende müssen zusätzlich zum Antrag schriftlich versichern, dass ihnen der Entlastungsbetrag weiterhin zusteht.
</InfoBox>

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-das-nettogehalt-bei-steuerklasse-2">Wie wirkt sich Steuerklasse 2 auf dein Gehalt aus?</Headline>
Klar ist nun, dass dein Netto-Gehalt durch Steuerklasse 2 höher ausfällt. Wie genau sich die Steuerklasse auf dein Gehalt auswirken wird, kannst du mit unserem Brutto-Netto-Rechner herausfinden. Trage dazu deine Daten einmal mit Steuerklasse 1 ein und gib danach Steuerklasse 2 an. So siehst du direkt, wie stark sich die Steuerklasse auf dein Gehalt auswirkt.

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="steuerklasse-2-beantragen">Steuerklasse 2 beantragen – Schritt für Schritt </Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧾">Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [**Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung**](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔎">Diesen findest du, wenn du auf der Seite auf Formularcenter links tippst und dann oben rechts _034008_23_ suchst. Wenn du das Formular antippst, kannst du auf der ersten Seite das Häkchen setzen. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍👧‍👦">Danach kannst du auswählen, wie viele Kinder du mit angeben möchtest. Für jedes deiner Kinder füllst du dann im Formular den Abschnitt aus.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏫">Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein [zuständiges Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html).</EmojiListItem>
</EmojiList>

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deine:n Arbeitgeber:in übermittelt. Sobald dein **Antrag genehmigt** wurde, hast du **monatlich weniger Abzüge** und zahlst **weniger Steuern**. Wichtig ist, dass du in der Steuererklärung trotzdem noch den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende** beantragst. Denn durch die Steuerklasse 2 fallen die monatlichen Steuerabzüge von deinem Lohn geringer aus, sie hat aber **keinen Einfluss** auf deine Steuererklärung. 

In der Steuererklärung gibst du deswegen den _Entlastungsbetrag für Alleinerziehende_ an. Das geht in der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) übrigens bei den Fragen zu deinem Kind mit nur drei Fragen. 

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende lag in den Jahren 2021 und 2022 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind. 2023 wurde der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende auf 4.260 € erhöht.

<Headline level="2" number="4" id="kann-man-steuerklasse-2-rueckwirkend-beantragen">Kann man Steuerklasse 2 rückwirkend beantragen?</Headline>

Falls du bisher noch keinen Antrag auf Steuerklasse 2 bzw. Antrag auf den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende gestellt hast, ist das kein Problem 🤩 Du kannst in deiner **[Steuererklärung rückwirkend](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rueckwirkende-steuererklaerung) für mehrere Jahre** den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende angeben, sofern die oben genannten Bedingungen erfüllt sind. 

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />

<Headline level="2" number="5" id="welche-freibetraege-gibt-es-fuer-alleinerziehende">Welche Freibeträge stehen Alleinerziehenden zur Verfügung?</Headline>

Neben dem Entlastungsbetrag für Alleinerziehende profitieren Arbeitnehmer:innen mit Kindern von weiteren steuerlichen Vorteilen und Freibeträgen, die sich in der Steuererklärung günstig auswirken:

-  **Kinderfreibetrag** pro Kind: 3.192 €
-  **Freibetrag für Betreuung, Erziehung und Ausbildung** pro Kind: 1.464 €
-  [Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag) für [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten): 1.230 €
-  Steuerfreier [**Grundfreibetrag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag): 10.908 € in 2023 und 11.784 € in 2024

<HintBox>
Der steuerliche Grundfreibetrag in Höhe von 11.784 € bleibt vom Entlastungsbetrag unberührt. **Der Entlastungsbetrag in Höhe von 4.260 € wird zum Grundfreibetrag und Kinderfreibetrag addiert**.
</HintBox>

<Headline level="2" number="6" id="welche-weiteren-hilfen-gibt-es-fuer-alleinerziehende">Welche weiteren Hilfen gibt es für Alleinerziehende?</Headline>

- **Unterhaltsvorschuss** erhalten alleinerziehende Mütter oder Väter, wenn sie vom getrennt lebenden Elternteil keinen Unterhalt erhalten. Unterhaltsvorschuss kann bei der Unterhaltsvorschusskasse des [ortsansässigen Jugendamtes](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragt werden. Die Unterlagen erhältst du bei der Stadt. Der Unterhaltsvorschuss variiert je nach Alter des Kindes. Für Kinder von 0 bis 5 Jahren bis zu 187 €, für Kinder von 6 bis 11 Jahren bis zu 252 €,
für Kinder von 12 bis 17 Jahren bis zu 338 €.
- **Wohngeld** erhalten Alleinerziehende mit geringem Einkommen, wenn sie keine Sozialhilfe oder [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung) beziehen. Für die Anerkennung wird auch die Anzahl der im Haushalt lebenden Personen berücksichtigt. Das Wohngeld musst du bei deinem zuständigen _Bürgerbüro der Stadt oder des Landkreises_ beantragen.
- **Kinderbetreuungskosten** können von Arbeitgeber:innen steuerfrei übernommen werden. Außerdem können Arbeitnehmer:innen [Kinderbetreuungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderbetreuungskosten) als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) bis maximal 6.000 € angeben. Hiervon werden 80 % der Kosten, also maximal 4.800 €, in der Steuererklärung berücksichtigt.
Sofern die Kinderbetreuung in der eigenen Wohnung stattgefunden hat, zum Beispiel durch eine Tagesmutter oder ein Au-Pair, können 20 % dieser Kosten als [haushaltsnahe Dienstleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen) geltend gemacht werden. Maximal 4.000 € wirken sich direkt steuermindernd aus.
- **Reduktion der Kinderbetreuungskosten:** In vielen Städten und Gemeinden besteht die Möglichkeit eine Reduktion der Betreuungskosten zu beantragen&nbsp;📉 Die Reduzierung der Kinderbetreuungskosten musst du beim [zuständigen Jugendamt](https://www.unterstuetzung-die-ankommt.de/de/das-sind-wir/jugendamt-vor-ort-finden/) beantragen.
- **Elterngeld:** Sowohl Mütter als auch Väter haben nach der Geburt eines Kindes Anspruch auf [Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) 💶 Die Höhe hängt vom Nettoeinkommen in den letzten 12 Monaten vor der Geburt ab und liegt zwischen **300 € und 1.800 € monatlich.** Auch Menschen in Ausbildung, ohne Arbeit oder ohne Einkommen erhalten den Mindestsatz Elterngeld in Höhe von 300 € monatlich. Das Elterngeld kannst du bei deiner [zuständigen Elterngeldstelle](https://familienportal.de/dynamic/action/familienportal/125008/suche) beantragen.
- **Kinderzuschlag:** Alleinerziehende mit geringem Einkommen können zusätzlich zum Kindergeld den Kinderzuschlag als Alternative zum Arbeitslosengeld II beantragen. Den Kinderzuschlag erhält der Elternteil, der auch das Kindergeld bezieht. Achtung: Der Kinderzuschlag wird nicht rückwirkend ausgezahlt, deswegen solltest du dich früh darum kümmern ⏰ Den Kinderzuschlag kannst du auf der [Website der Bundesagentur für Arbeit](https://web.arbeitsagentur.de/kiz/ui/einstieg) beantragen.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑  Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Conclusion>
Als alleinerziehender Elternteil bekommst du Steuervorteile. Du kannst aber noch viele weitere Steuervorteile nutzen, indem du diverse Kosten in einer Steuererklärung absetzt, um dein zu versteuerndes Einkommen zu mindern. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung in 20 Minuten erledigen und du brauchst dafür keinerlei Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zum Thema Steuerklasse 2"
          questions={[
            {
              question: 'Kann Steuerklasse 2 auch genutzt werden, wenn das Kind bereits volljährig ist?',
              answer: 'Sofern du dennoch alle Voraussetzungen für Steuerklasse 2 erfüllst, kannst du Steuerklasse 2 auch beantragen, wenn dein Kind nicht mehr minderjährig ist 🤩',
            },
            {
              question: 'Gilt man als alleinerziehend, wenn der Lebenspartner oft zu Besuch kommt?',
              answer: 'Solange du nicht mit deinem/deiner Partner:in zusammen lebst, spielt der Besuch keine Rolle. Du giltst so lange als alleinerziehend, bis eine weitere volljährige Person mit dir und deinem Kind bzw. deinen Kindern in einem Haushalt lebt. Besuche reichen dabei nicht aus, um sagen zu können, dass jemand mit dir im selben Haushalt lebt 👍',
            },
            {
              question: 'Können beide Elternteile die Steuerklasse 2 nutzen?',
              answer: 'Nein, Steuerklasse 2 und der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht ausschließlich einem Elternteil zu 👆',
            },
          ]}
        ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![Bild von Steuerbot Support Mitarbeitern](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1786, 1844, 1853]} />

</ContentWrapper>

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Steuerklasse 2: Wie funktioniert die Steuerklasse für Alleinerziehende? ▶ Wie beantragst du Steuerklasse 2? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen?

Steuerklasse 2 ist nur Alleinerziehenden vorbehalten👩‍👦👨‍👧Sie erhalten im Gegensatz zu anderen Steuerklassen den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende.

Steuerklasse 2 – Alle Infos und Anleitung zum Beantragen

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '👤',
              text: 'Steuerklasse 1 ist die Lohnsteuerklasse für **unverheiratete Arbeitnehmer**.',
            },
            {
              emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
              text: 'Wenn du Kinder hast, aber weder verheiratet **noch alleinerziehend** bist, passt du weiterhin in Steuerklasse 1.',
            },
            {
              emoji: '😱',
              text: 'Bei Steuerklasse 1 hast du zwar **nicht** die **geringsten Abzüge**, aber auch nicht, wie oft behauptet, die höchsten Abzüge. ',
            },
               {
              emoji: '🤑',
              text: 'Steuerklasse 1 **verpflichtet** dich **nicht** zur Abgabe einer **Steuererklärung**. Die Abgabe lohnt sich aber in der Regel.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 1 in Kürze:"
        />


<Topics>
1. [Wer bekommt Steuerklasse 1?](#wer-bekommt-steuerklasse-1)
2. [Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse 1?](#welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1)
3. [Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!](#freibetraege-in-steuerklasse-1)
4. [Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?](#was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1)
5. [Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile](#vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1)
6. [Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?](#wechsel-der-steuerklasse)
7. [Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?](#abgabepflicht-bei-steuerklasse-1)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-1">Wer bekommt die Steuerklasse 1?</Headline>
In die Steuerklasse 1 wirst du **automatisch eingeteilt**, wenn du **unverheiratet** bist. Selbst wenn du Kinder hast, wirst du noch in Lohnsteuerklasse 1 gesetzt, wenn du nicht alleinerziehend bist. Insgesamt gilt die Steuerklasse also für:
- Unverheiratete
- Geschiedene
-  Verwitwete

Außerdem kannst du auch als **verheiratete Person** hier eingeteilt werden, wenn ihr **dauerhaft getrennt lebt**.

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />


<Headline level="2" number="2" id="welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1">Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse&nbsp;1?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen): 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in Steuerklasse 1 **prozentual** berechnet. Die Steuerlast ist also höher, wenn du mehr verdienst.

<Headline level="2" number="3" id="freibetraege-in-steuerklasse-1">Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!</Headline>
Die Abzüge unterscheiden sich bei Steuerklasse 1 nicht wirklich von den anderen Steuerklassen und recht ähnlich verhält es sich auch bei den [Steuerfreibeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) und [Pauschbeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege). Die relevantesten Freibeträge und Pauschalen sind die folgenden: 

Freibertag/Pauschbetrag | Höhe im Jahr 2025|
-|-|
[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag)|12.084 €|
[Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag)|1.230 €|
Sonderausgabenpauschbetrag|36 €|
[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)|3.192 €|

<br/>
<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>
<br/>

Wenn du eine **Steuererklärung abgibst**, kannst du oftmals sogar Beträge absetzen, die den **jeweiligen Pauschbetrag übersteigen**. Das gilt besonders bei [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) und [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) 🤩

<Headline level="2" number="4" id="was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1">Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 können recht hoch sein, dieses Wissen macht es dir aber nicht einfacher, herauszufinden, wie hoch dein Nettogehalt sein wird. Wir haben dir dafür einen Brutto-Netto-Rechner zur Verfügung gestellt. Gib hier einfach die passenden Daten ein und schon kennst du dein Nettogehalt und alle Abzüge ganz genau 👍

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1">Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile</Headline>
Bei Steuerklasse 1 gibt es **recht hohe Abzüge**... 

Das lässt sich schon mal als klaren Nachteil einstufen. Allerdings ist nicht alles schlecht an Steuerklasse 1. Denn tatsächlich kann man bei Steuerklasse 1 sagen, dass eigentlich alles daran recht entspannt ist:

- Du musst **nicht zwingend eine Steuererklärung einreichen**. 
- Du kannst dieselben **Freibeträge und Pauschalen** nutzen, wie alle anderen Steuerzahler auch
-  Um die **Lohnsteuer** kümmert sich dein **Arbeitgeber** für dich 😎

<Headline level="2" number="6" id="wechsel-der-steuerklasse">Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?</Headline>
Einfach so kannst du deine Steuerklasse natürlich nicht wechseln. Es hat schon einen Grund, dass du in Steuerklasse 1 bist. Wer seine [Steuerklasse wechseln](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) will, der muss einige Voraussetzungen für den Steuerklassenwechsel erfüllen. 

Für [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) musst du Kinder haben und alleinerziehend sein. Für die Steuerklassen 3, 4 und 5 musst du [verheiratet](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) sein und Steuerklasse 6 wird einem zweiten Job zugewiesen. 

Der einzige sinnvolle Wechsel, der nicht mit einem Lebenswandel verbunden wäre, ist der **Wechsel zu Steuerklasse 2**, wenn du **bereits alleinerziehend** bist 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑  Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="7" id="abgabepflicht-bei-steuerklasse-1">Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?</Headline>
Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 1 noch lange nicht verpflichtet. Ob du abgeben musst, hängt von vielen unterschiedlichen Faktoren, wie zum Beispiel der **Zahlung von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen)** oder einer Aufforderung vom Finanzamt ab 📝

<Conclusion>
Interessant ist, dass eine [freiwillige Abgabe der Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) gerade bei Steuerklasse 1 meistens eine [Steuerrückerstattung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bringt. Im Schnitt reden wir hier von 1.172 €, die du dir vom Staat einfach zurückholen kannst 🤑

Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) geht das ganz einfach im Chat 💬 und du kannst deine Steuererklärung in 20 Minuten ohne Steuerwissen erledigen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerklasse 1"
          questions={[
            {
              question: 'Bei welcher Steuerklasse zahlt man am wenigsten?',
              answer: 'Die geringsten Abzüge gibt es definitiv bei **[Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)**. Hier gibt es aber einen entscheidenden Haken, denn für Steuerklasse 3 musst du verheiratet sein und **dein Partner bekommt Steuerklasse 5** und somit sehr hohe Abzüge. Durch die Steuererklärung, die ihr dann abgeben müsst, kommt es außerdem sehr **oft zu Nachzahlungen** 😱',
            },
            {
              question: 'Gibt es einen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
              answer: 'Zwischen Steuerklasse 1 und 4 gibt es nur einen entscheidenden Unterschied: Für **[Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** musst du **verheiratet** sein. Was die Abzüge angeht, gibt es keinen Unterschied zwischen den beiden Steuerklassen 😃',
            },
            {
              question: 'Zahlt man bei Steuerklasse 1 die meisten Steuern?',
              answer: 'Die meisten Steuern werden bei den **Steuerklassen 5 und 6** abgezogen. Für Steuerklasse 5 musst du verheiratet sein und deine bessere Hälfte zahlt dafür deutlich weniger Steuern. **Steuerklasse 6** wird nur bei einem **Zweitjob** verwendet 🙄',
            },
          ]}
        ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![Bild von Steuerbot Support Mitarbeitern](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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<LikeQuestion />
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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Steuerklasse 1: Wieso sind die Abzüge so hoch? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen? ▶ Gibt es eine bessere Steuerklasse für dich?

Steuerklasse 1 hat super hohe Abzüge – zumindest hört man das sehr oft 😅 Wenn du alles über Steuerklasse 1 weißt, wirst du feststellen, dass es gar nicht so schlimm ist. Deswegen erfährst du hier alles, was du über Steuerklasse 1 wissen musst 🤩 

Steuerklasse 1 – Die Steuerklasse für Ledige und Singles

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💍',
              text: 'Mit der **Ehe** oder einer **eingetragenen Partnerschaft** bekommen du und dein Partner **automatisch die Steuerklasse 4** zugeteilt.',
            },
            {
              emoji: '⚖️',
              text: 'Steuerklasse 4 lohnt sich vor allem für **Ehepaare mit einem sehr ähnlichen Gehalt**. ',
            },
            {
              emoji: '🧾',
              text: 'Steuerklasse 4 **verpflichtet nicht zur Abgabe** einer Steuererklärung.',
            },
               {
              emoji: '💍',
              text: 'Es gibt noch 2 Alternativen für Ehepaare – **Steuerklasse 4 mit Faktor** und die **Kombination aus Steuerklasse 3 und 5**.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 in Kürze:"
        />


<Topics>
1. [Was ist die Steuerklasse 4?](#was-ist-steuerklasse-4)
2. [Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?](#abzuege-bei-steuerklasse-4)
3. [Gibt es Alternativen für Ehepaare?](#alternativen-fuer-ehepaare)
4. [Vor- und Nachteile von Steuerklasse 4](#vorteile-nachteile-steuerklasse-4)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-steuerklasse-4">Was ist die Steuerklasse 4?</Headline>
**Steuerklasse 4** ist die [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen), die du und deine bessere Hälfte **direkt nach der Hochzeit zugeteilt** bekommt. Auch bei homosexuellen Paaren mit eingetragener Partnerschaft wird Steuerklasse 4 vergeben. Die Lohnsteuerklasse ist praktisch [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) für Ehepaare, denn auch hier ist der **Lohnsteuerabzug vergleichbar und die Abgaben sind recht hoch**. 

Steuerklasse 4 lohnt sich für euch, wenn euer **Einkommen sehr ähnlich** ist. Falls zwischen euren Einkommen eine **große Differenz** liegt, lohnen sich **andere Möglichkeiten** vermutlich mehr 😬

<EyeCatcherTextImage headline="Abgabefrist verpasst? 🥵" text="Du hast die Steuerfrist am 31. Juli 2025 verpasst? Reiche jetzt schnell nach, bevor sich das Finanzamt bei dir meldet." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Deadline_Verpasst_Stoerer_Web_bf48b0b6bb.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Steuerfrist_Verpasst_Stoerer_Mobil_4539d8a04b.png" bubblesBackground={false} />


<Headline level="2" number="2" id="abzuege-bei-steuerklasse-4">Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 4 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen Steuerklassen:

#### Steuerliche Abzüge
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
</EmojiList>

#### Sozialabgaben
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in der Lohnsteuerklasse 4 prozentual berechnet. Die Abzüge sind also höher, wenn du mehr verdienst 😅

<HintBox>
Übrigens habt ihr auch in Steuerklasse 4 Zugriff die meisten Freibeträge. Auf [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) und andere [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) müsst ihr also nicht verzichten 🤩
</HintBox>

### Was bleibt vom Netto?
Falls du wissen möchtest, was genau dir von deinem Gehalt übrig bleibt, kannst du einfach den folgenden Brutto-Netto-Rechner verwenden und genau nachrechnen, was von deinem Bruttogehalt auf dein Konto kommt 🤝

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="alternativen-fuer-ehepaare">Gibt es Alternativen für Ehepaare?</Headline>
Es gibt 6 Steuerklassen und natürlich ist nicht nur Steuerklasse 4 für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) geeignet. Steuerklasse 4 ist am besten für euch geeignet, wenn euer **Einkommen sehr ähnlich** ist. Ist das nicht der Fall, sind die folgenden Kombinationen vielleicht eine gute Idee 🧐

### Steuerklasse 3 und 5
Die [Kombination aus Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) ist ein Klassiker für Ehepaare, bei denen **eine Person** für mindestens **60 % des Haushaltseinkommens** verantwortlich ist. Die Person mit dem **höheren Einkommen** wählt dann Steuerklasse 3 und die Person mit dem **niedrigeren Einkommen** wählt Steuerklasse 5. 

Alle Freibeträge, die euch als Ehepaar nun zustehen, werden auf die Person mit Steuerklasse 3 übertragen. Für den anderen Partner gibt es dafür keine Freibeträge mehr 😅

Da die **Person mit dem höheren Einkommen** jetzt von **doppelten Freibeträgen** profitiert, kommt es durch die Steuerprogression zu einem **höheren Haushaltsnettoeinkommen** für euch! 

Das Ganze hat aber leider einen kleinen Haken, denn bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 kommt es sehr häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) und deswegen seid ihr mit dieser Steuerklassenkombi **zur Abgabe** einer Steuererklärung **verpflichtet**.

### Steuerklasse 4 mit Faktor
Die Kombination aus den Steuerklassen 3 und 5 hat für viele Paare den Vorteil eines höheren Haushaltsnettoeinkommens, aber leider kommt es gerne zu Nachzahlungen und für die Person mit Steuerklasse 5 lohnt es sich teilweise gar nicht mehr einer sozailversicherungspflichtigen Tätigkeit nachzugehen 😓

Die [Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor) bringt hier seit 2010 ein **faireres Modell** für Paare mit einem großen Gehaltsunterschied 🤩

Auch hier wird das **[Ehegattensplitting](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehegattensplitting) berücksichtigt**, so wie bei der Kombination aus Steuerklasse 3 und 5. Der Unterschied ist lediglich, dass es einen **Faktor** gibt, welcher die **gerechtere Aufteilung der Steuerlast** ermöglicht. 

Dafür müsst ihr **zu Beginn des Jahres** eure **voraussichtlichen Jahresgehälter** angeben. Das Finanzamt verwendet diese Informationen, um einen genauen **Faktor mit drei Nachkommastellen** zu berechnen. Dadurch wird die Lohnsteuer genauer auf die tatsächlich fällige [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) abgestimmt. Auch mit Steuerklasse 4 mit Faktor müsst ihr eine Steuererklärung einreichen. In der Regel wartet hier aber nur **eine sehr geringe Nachzahlung** auf euch 🤑

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑  Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="vorteile-nachteile-steuerklasse-4">Steuerklasse 4 – Diese Vor- und Nachteile gibt es!</Headline>
Wirklich entscheidend bei der Steuerklasse 4 ist wahrscheinlich die Tatsache, dass du und deine bessere Hälfte nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet seid. Das bedeutet natürlich auch entspanntere [Abgabefristen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung), selten Nachzahlungen und häufig sogar [Steuerrückerstattungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bei Abgabe einer Steuererklärung 💰

Nachteile hat Steuerklasse 4 aber vor allem bei Paaren mit einer **großen Differenz** zwischen den Gehältern. Hier ist es leider so, dass euer Nettogehalt nicht so üppig ausfällt, wie es mit den oben genannten Alternativen ausfallen könnte. Wenn ihr darunter aber nicht leidet und eine Steuererklärung kein Problem ist, dann spricht nichts gegen Steuerklasse 4. 

<Conclusion>
Obwohl Steuerklasse 4 dich oder deinen Partner nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, lohnt es sich trotzdem eine Steuererklärung abzugeben. In der Regel erwartet dich eine Steuerrückerstattung, die du dir mit Steuerbot in nur 20 Minuten ganz ohne Steuerfachwissen abholen kannst 🤩
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zur Steuerklasse 4"
          questions={[
            {
              question: 'Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
              answer: 'Im Großen und Ganzen gibt es **keinen großen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und Steuerklasse 4**. Der wirklich große Unterschied ist die Tatsache, dass du für Steuerklasse 4 verheiratet sein musst. In der Steuererklärung macht es später absolut keinen Unterschied, in welcher Steuerklasse du bist 😉',
            },
            {
              question: 'Muss man bei Steuerklasse 4 nachzahlen?',
              answer: 'Bei Steuerklasse 4 kann es theoretisch zu Nachzahlungen kommen. Das passiert häufiger, wenn es Zahlungen von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) in dem jeweiligen Steuerjahr gab. Normalerweise ist aber eher nicht mit einer Nachzahlung, sondern eher mit einer Steuererstattung zu rechnen 🤩',
            },
            {
              question: 'Muss man mit Steuerklasse 4 eine Steuererklärung abgeben?',
              answer: 'Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 4 **nicht verpflichtet**. Falls für dich eine Abgabepflicht besteht, so liegt das an anderen Faktoren wie **Lohnersatzleistungen**, **Kurzarbeit** oder einer **Aufforderung vom Finanzamt** 😬',
            },
          ]}
        ></FAQ>


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Steuerklasse 4 bekommt ihr automatisch nach der Hochzeit oder der Eintragung einer Lebenspartnerschaft! 

Frisch verheiratet oder gerade in der Hochzeitsplanung? 💍 Damit du dir jetzt keine Sorgen um Steuern und Steuerklassen machen musst, erklären wir hier, was es mit der Steuerklasse 4 für Ehepaare auf sich hat 🤝 

Steuerklasse 4 – Für Ehepaare mit ähnlichem Gehalt

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1, 2 oder 3? Oder doch eine andere Lohnsteuerklasse? Hier findest du alle Steuerbot-Artikel zu den unterschiedlichen Lohnsteuerklassen 🤝




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