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## Das Wichtigste zur Lohnsteuerbescheinigung in Kürze 🚀 

- Die Lohnsteuerbescheinigung enthält Informationen zu deinem Einkommen und deinen persönlichen Steuermerkmalen.
- Du erhältst die Lohnsteuerbescheinigung von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin.
- Die Lohnsteuerbescheinigung wird bei der Erstellung der Steuererklärung benötigt.

<Topics>

1. [Was ist eine Lohnsteuerbescheinigung?](#was-ist-eine-lohnsteuerbescheinigung)
2. [Diese Informationen findest du auf der Lohnsteuerbescheinigung](#welche-informationen-enthalt-eine-lohnsteuerbescheinigung)
3. [Dafür benötigst du die Lohnsteuerbescheinigung](#wofuer-benoetigt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung)
4. [Wann bekommt man eine Lohnsteuerbescheinigung?](#wann-bekommt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung)
5. [Deine Lohnsteuerbescheinigung ist fehlerhaft – das kannst du tun!](#deine-lohnsteuerbescheinigung-ist-fehlerhaft-das-kannst-du-tun)
6. [Lohnsteuerbescheinigung verloren oder nicht erhalten – so gehst du vor!](#du-hast-deine-lohnsteuerbescheinigung-verloren-oder-nicht-erhalten)

</Topics>

## Was ist eine Lohnsteuerbescheinigung? {#was-ist-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Als Arbeitnehmer:in erhältst du in der Regal einmal pro Jahr von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin einen **Ausdruck der elektronischen Lohnsteuerbescheinigung**. Hierauf siehst du, was du in dem jeweiligen Jahr verdient hast 😎 Du kannst hier auf einen Blick – okay, manchmal benötigt es auch zwei Blicke 😁 – erkennen, welche **Steuerabzüge** und **Sozialabgaben** du gezahlt hast und auch beispielsweise welcher Religion du angehört hast.

![1gge.gif](/uploads/1gge_9454358628.gif)

Die Lohnsteuerbescheinigung ist die Zusammenführung der Beträge aus den monatlichen Gehaltsabrechnungen zu Jahresbeträgen. 

## Diese Informationen findest du auf der Lohnsteuerbescheinigung {#welche-informationen-enthalt-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Aus der Lohnsteuerbescheinigung kannst du super viele Informationen ablesen. Falls du also beispielsweise auf der Suche nach deiner **Steuer-ID** bist, findest du sie hier 🕵️‍♂️ 

Folgende Informationen lassen sich aus der Lohnsteuerbescheinigung ablesen:

<EmojiListItem emoji="👩">Deine Steuer-ID</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰 ">In Zeile 3 deinen Bruttoarbeitslohn</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">In den Zeilen 4 bis 7 deine gezahlten Abzüge wie Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">In den Zeilen 22 bis 27 deine Beiträge zu gezahlten Kranken- und Plegeversicherung sowie Renten- und Arbeitslosenversicherung und eventuell erhaltene Zuschüsse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👷‍♂️">In Zeile 15 dein erhaltenes Kurzarbeitergeld oder Zuschuss zum Mutterschaftsgeld</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰ ">In Zeile 1 den Bescheinigunszeitraum, für welchen Zeitraum die Lohnsteuerbescheinigung gilt</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Deine Steuerklasse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👧 ">Kinderfreibeträge</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️ ">Dein Kirchensteuermerkmal</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💃">Dein Geburtsdatum</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Die Anschrift und der Name deines Arbeitgebers oder deiner Arbeitgeberin</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📁">Deine eTin: Deine persönliche elektronische Transfernummer. Sie wird für den Datenabgleich und Datentransfer mit dem Finanzamt benötigt</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="👩‍💻">Deine Personalnummer</EmojiListItem>

&nbsp;

**So sieht eine Lohnsteuerbescheinigung aus:**

![Muster_LSTB_2021.jpg](/uploads/Muster_LSTB_2021_e40a7d340a.jpg)

## Dafür benötigst du die Lohnsteuerbescheinigung {#wofuer-benoetigt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Der wahrscheinlich beste Grund, für den du deine Lohnsteuerbescheinigung benötigst? Um deine **Steuererklärung** zu erstellen und hoffentlich eine dicke Erstattung zu erhalten 💰 

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Lohnsteuerbescheinigung auskramen und ab geht die Post! Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

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Die Lohnsteuerbescheinigung dient außerdem als **Nachweis gegenüber dem Finanzamt**, falls dieses beispielsweise abweichende Daten übermittelt bekommen hat.

## Wann bekommt man eine Lohnsteuerbescheinigung? {#wann-bekommt-man-eine-lohnsteuerbescheinigung}

Wenn du ein **steuerpflichtiges Arbeitsverhältnis** hast, also einfacher gesagt angestellt bist, bekommst du den Ausdruck deiner elektronischen Lohnsteuerbescheinigung entweder mit der **Dezember Gehaltsabrechnung** von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin, spätestens jedoch mit der **Februar Gehaltsabrechnung**. 

Falls du während des Jahres Job-Hopping 👩‍🎨  betrieben hast und den Arbeitgeber oder die Arbeitgeberin gewechselt hast, bekommst du deine Lohnsteuerbescheinigung im Normalfall mit der letzten Gehaltsabrechnung.

## Deine Lohnsteuerbescheinigung ist fehlerhaft – das kannst du tun! {#deine-lohnsteuerbescheinigung-ist-fehlerhaft-das-kannst-du-tun}

Dir ist ein Fehler in deiner Lohnsteuerbescheinigung aufgefallen? Niemals hast du so viel verdient – dein:e Chef:in hat sich sowas von vertan? Schade Marmelade! Nein, Spaß – wende dich hierzu am Besten an die **Personalabteilung** deines Arbeitgebers oder deiner Arbeitgeberin und kläre den Fehler auf. 

Dein:e Arbeitgeber:in wird in diesem Fall die korrigierten Werte ans Finanzamt übermitteln. Der Ausdruck der elektronischen Lohnsteuerbescheinigung ist **rechtlich nicht bindend** – der **Steuerbescheid** hingegen schon.

In deiner Steuererklärung gibst du also einfach die richtigen Werte an. Falls also beispielsweise zu viel Lohnsteuer einbehalten wurde, winkt dir im Rahmen deiner Steuererklärung eine Erstattung 💰 – YAY!

## Lohnsteuerbescheinigung verloren oder nicht erhalten – so gehst du vor! {#du-hast-deine-lohnsteuerbescheinigung-verloren-oder-nicht-erhalten}

Wenn dir die **Lohnsteuerbescheinigung fehlt**, dann kannst du diese nochmal bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin anfordern.

Ansonsten kannst du das **Finanzamt kontaktieren** und dort nachfragen, wie du am Besten in diesem speziellen Fall vorgehst.

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Die Lohnsteuerbescheinigung lesen und verstehen ► Verständlich erklärt von Steuerbot!

Steuerwissen

Du wolltest schon immer wissen, für was diese Lohnsteuerbescheinigung überhaupt gut ist? Nach diesem Artikel weißt du Bescheid 😎 

Die Lohnsteuerbescheinigung & alles was du darüber wissen musst

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## Das Wichtigste zur Steueridentifikationsnummer in Kürze 🚀 

- Deine Steueridentifikationsnummer kannst du **oben links auf deinem letzten Einkommensteuerbescheid** finden.
- Du findest deine  Steueridentifikationsnummer **auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung**, die du von deinem Arbeitgeber zum Jahreswechsel erhältst.
- Die Steuer ID bleibt ein Leben lang bestehen und **verändert sich nie**.
- Sie dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Du benötigst sie **zur Übermittlung deiner Steuererklärung**.

<Topics>

1. [Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?](#was-ist-eine-steueridentifikationsnummer-und-wozu-dient-sie)
2. [Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer](#dafuer-benotigst-du-deine-Steueridentifikationsnummer)
3. [Wo finde ich die Steueridentifikationsnummer?](#wo-finde-ich-die-Steueridentifikationsnummer)
4. [Steueridentifikationsnummer bei Kindern](#woher-bekomme-ich-meine-Steueridentifikationsnummer)
5. [Steueridentifikationsnummer beantragen - so gehst du vor](#Steueridentifikationsnummer-beantragen-so-gehst-du-vor)
6. [Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied](#steuernummer-und-Steueridentifikationsnummer-was-ist-der-unterschied)

</Topics>

## Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?

Die sogenannte **Steuer ID** begleitet dich dein Leben lang. Du bekommst sie bei Geburt zugeteilt und behältst sie bis an dein Lebensende. Du suchst schon lange nach der Beständigkeit im verwirrenden Steuer-Dschungel 🌴 ? Hier hast du sie 😁 

Die **Steueridentifikationsnummer** ist eine Nummer bestehend aus 11 Ziffern die jede:r Deutsche vom **Bundeszentralamt für Steuern** kurz BZSt zugeteilt bekommt. 

Die Steuer ID verändert sich nie und bleibt dauerhaft gültig. Sie übersteht daher im Gegensatz zur Steuernummer jede Ehe ❤️ oder Scheidung 💔 und jeden Umzug 🚚 

## Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer

Die Steuer ID wurde zur **Modernisierung des Steuersystems** geschaffen. Nur mit der Angabe deiner Steuer ID kannst du deine Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt übermitteln oder deine elektronische Lohnsteuerbescheinigung erhalten. 

Du benötigst deine Steuer ID also zum einen, wenn du einen neuen Job aufnimmst. Hier musst du deine Steuer ID deinem neuen Arbeitgeber mitteilen. Zum anderen benötigst du sie, wenn du deine Steuererklärung machen möchtest.

**Weitere Institutionen bei denen du deine Steuer ID benötigst:**

<EmojiListItem emoji="🏥">Krankenkassen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Sämtliche Ämter wie Arbeitsamt, Familienkasse etc.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Banken</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">Versicherungsgesellschaften</EmojiListItem>

## Wo finde ich die Steueridentifikationsnummer? {#wo-finde-ich-die-Steueridentifikationsnummer}

Du hast keine Ahnung, wo du deine Steuer ID findest? Dann schau doch mal auf deinem letzten **Steuerbescheid** vom Finanzamt nach. Hier findest du sie oben links auf dem Bescheid. 
Wenn du den nicht zur Hand haben solltest, findest du die Steuer ID außerdem noch auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung**, deiner **Lohnsteuerbescheinigung** oder auf dem **Schreiben vom Bundeszentralamt für Steuern**.

![Bild von iOS (4) (1).jpg](/uploads/Bild_von_i_OS_4_1_7bd1ed902f.jpg)

## Steueridentifikationsnummer bei Kindern {#woher-bekomme-ich-meine-Steueridentifikationsnummer}

Im Jahr 2008 hat das Bundeszentralamt für Steuern jedem/jeder Deutschen **automatisch eine Steuer ID Nummer zugeteilt**. 

Wenn du jetzt ein Baby 🍼 bekommst, erhältst du ein paar Wochen nach der Anmeldung der Geburt beim Standesamt, das Schreiben, in dem dir die Steuer-ID für das Baby mitgeteilt wird. Heb diesen Zettel gut auf, du oder dein Kind werden ihn in Zukunft noch öfters brauchen 💁‍♀️

#### Du bist Ausländer:in? So bekommst du deine Steueridentifikationsnummer👇

Sobald du dich beim **Einwohnermeldeamt** gemeldet hast, solltest du automatisch Post vom Bundeszentralamt für Steuern erhalten. Die Steuer-ID kannst du dann direkt deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin weitergeben, damit der Lohnsteuerabzug vorgenommen werden kann. So kommst du endlich in den Genuss, deutsche Steuern zu zahlen 😁

Wenn du im Ausland wohnhaft bist und deswegen keine Steuer ID hast, dann musst du den **Antrag auf Vergabe einer steuerlichen Steueridentifikationsnummer** für nicht meldepflichtige Personen durch das Finanzamt ausfüllen und bei deinem zuständigen Finanzamt abgeben. Du findest den Antrag [hier](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/form/display.do?%24context=062FF0C409E65B8E8D98).

<CTABox buttonText="Steuererklärung starten" link="https://steuerbot.page.link/aktuelles-steuerjahr">

Steuer-ID hin oder her 🤓 Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

## Steueridentifikationsnummer beantragen -  so gehst du vor {#Steueridentifikationsnummer-beantragen-so-gehst-du-vor}

Du hast deine Steueridentifikationsnummer verloren? Falls tatsächlich mal der Fall eintritt und du nicht mehr weisst, wo deine Steuer ID ist, dann erstmal Ruhe bewahren. Das ist kein Problem 😁 Das Bundeszentralamt für Steuern verliert nämlich nichts.

Wenn du in einem festen Arbeitsverhältnis bist, kannst du **bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin nachfragen**, da die Steuer ID in den Personaldaten hinterlegt ist. Außerdem kannst du nochmal auf Gehaltsabrechnungen, Lohnsteuerbescheinigungen oder Steuerbescheiden nachschauen.

Falls das jedoch nicht den gewünschten Erfolg bringt, kannst du deine Steueridentifikationsnummer beim Bundeszentralamt für Steuern nochmal beantragen. Du kannst hier entweder eine Email oder einen Brief schreiben oder das [Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) auf der Homepage ausfüllen. Daraufhin erhältst du einen Brief an deine Wohnsitzadresse, in dem dir deine Steuer ID erneut mitgeteilt wird.

## Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied {#steuernummer-und-Steueridentifikationsnummer-was-ist-der-unterschied}

Du bist gerade dabei deine Steuererklärung zu erstellen und wirst nach deiner **Steuernummer** und **Steuer ID** gefragt. Was ist jetzt der Unterschied? Gute Frage – Wir haben die Antwort 😁

Die Steuer ID wurde ja in den obigen Absätzen ausführlich erklärt. Sie wird bei der Geburt zugeteilt, gilt ein Leben lang und dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Aber was ist mit der Steuernummer? 

Die Steuernummer erhältst du bei der ersten Abgabe deiner Steuererklärung oder bei Anmeldung eines Gewerbes oder einer Selbstständigkeit vom Finanzamt. Wenn sich dein **Wohnort** und somit die **Zuständigkeit deines Finanzamtes** ändert, bekommst du eine neue Steuernummer zugeteilt.

Die Steuernummer dient der **Zuordnung der Steuerpflichtigen** beim Finanzamt und enthält 13 Ziffern. Die Steuernummer enthält Informationen über das jeweilige Finanzamt, den Bezirk sowie eine persönliche Unterscheidungsnummer.

Du findest deine Steuernummer entweder auf deinem letzten Steuerbescheid oder auf dem Schreiben vom Finanzamt, in dem es dir die Steuernummer zugeteilt hat 💡 

**Summa summarum:** Die Steuererklärung kann ohne Steuernummer abgegeben werden, aber die Steuer ID muss immer angegeben werden 👆

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Was ist eine Steuer ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie her? Wir klären auf 😎 

Was ist eine Steuer ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie? Wir klären auf 😎 

Steuer ID – Hier findest du deine Steueridentifikationsnummer!

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## Entlastungspaket-Rechner {#energiepauschale}

Finde mit dem **Entlastungspaket-Rechner** heraus, wie viel du von der Energiepauschale und dem erhöhten Werbungskostenpauschbetrag tatsächlich profitierst.

<TaxReliefAct salaryDescription="Dein **Brutto**-Jahresgehalt" monthlyReliefDescription="Deine **monatliche** Entlastung" energyReliefDescription="**Einmalige** Energiepauschale" />
<p className="subtle"><br/>Die Berechnung bezieht sich auf eine:n Arbeitnehmer:in mit Lohnsteuerklasse 1 ohne Kinder.<br/>
Monatliche Entlastung durch den erhöhten Werbungskostenpauschbetrag in Höhe von 1.200 €.<br/>
Nettoauszahlung der einmaligen Energiepauschale im September.<br/></p>

<Spacer size="xxxsmall" />

## 🚀 Das Wichtigste zum Entlastungspaket 2022 in Kürze
<EmojiListItem emoji=" 🔌 ">

Angestellte erhalten eine **Energiepauschale** als Einmalzahlung. Sie beträgt **300 €** und wird **zusätzlich zum Lohn vom Arbeitgeber** ausgezahlt. **Das passiert automatisch, kein Antrag von dir nötig.**

</EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="🧒 ">

**Familien** erhalten für jedes Kind, für das sie Kindergeld erhalten, einen **Bonus von 100 €** zusätzlich zum Kindergeld.

</EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="🛢️ ">

Die **Energiesteuer** für Kraftstoffe wird voraussichtlich von Juni bis August gesenkt. Das macht **30 Cent bei Benzin** und **14 Cent bei Diesel** aus.

</EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="🚌 ">

Der **öffentliche Nahverkehr** wird mit einem **9-Euro-Ticket für 90 Tage** subventioniert. Das Ticket soll voraussichtlich von Juni bis August gelten.

</EmojiListItem>

<Topics>

1. [Das ist im Entlastungspaket enthalten](#entlastungspaket-what)
2. [Wann das Paket abgeschlossen sein wird](#entlastungspaket-when)
3. [Der Live-Ticker zum Entlastungspaket 2022](#liveticker)
4. [Häufige Fragen](#faq)

</Topics>

## Das wird im Entlastungspaket enthalten sein {#entlastungspaket-what}

### 🔌 Energiepauschale für Steuerzahler:innen
Wenn du angestellt bist und auf Lohnsteuerklasse 1 bis 5 arbeitest, profitierst du von der **Energiepauschale von 300 €**. Diese wird von deinem **Arbeitgebenden an dich im September ausgezahlt**. Du musst dafür nichts weiter tun.<br/>
Mit unserem [Entlastungspaket-Rechner](#energiepauschale) kannst du sehen, wie viel du voraussichtlich bekommst.
Die Pauschale unterliegt deinen normalen Lohnsteuerabzugsmerkmalen. Wenn du viel verdienst, wird relativ viel Steuer einbehalten, wenn du wenig verdienst, dementsprechend weniger. Bei kleinen und mittleren Löhnen und Gehältern kommt netto mehr von der Energiepauschale an als bei höheren Löhnen. 
  
Zu den Gruppen, die keinen Anspruch auf die Pauschale haben sollen, gehören derzeit **Rentner:innen, Minijobber:innen, Studierende ohne Einnahmen und Auszubildende die keinen Ausbildungslohn** erhalten. Nur Studierende und Auszubildende, die BafÖG beziehen, sollen eine einmalige Pauschale von 230 € erhalten.

Die Energiepauschale wird in der **Lohnsteuerbescheinigung unter Zeile 3 im Bruttolohn** enthalten sein. In der **Steuererklärung 2022** musst du also wegen der Energiepauschale nichts beachten. Du kannst einfach die Zahlen aus deiner Lohnsteuerbescheinigung übernehmen.

<InfoBox> Arbeitnehmer:innen mit einem monatlichen Bruttogehalt von 3.750 € bekommen in Steuerklasse 1 nur 220 € von der Pauschale. Arbeitnehmer:innen mit einem monatlichen Gehalt von 1.250 € bekommen hingegen 261 €. Das liegt daran, dass bei höherem Lohn vor allem auch höhere Lohnsteuerabzüge einbehalten werden. </InfoBox>

<Spacer size="xlarge" />

### 🧒 Bonus zum Kindergeld
**Familien mit Kindern** wird ein einmaliger Bonus in Höhe von **100 € pro Kind** zum Kindergeld ausgezahlt. Natürlich bekommst du den Bonus auch, wenn du alleinerziehend, getrennt oder nicht mit dem anderen Elternteil verheiratet bist. Der Bonus soll dann später auf den Kinderfreibetrag in der Steuererklärung angerechnet werden. Das ist eine komplizierte Vergleichsberechnung, bei der geprüft wird, ob das ausgezahlte Kindergeld oder der sogenannte Kinderfreibetrag für dich in der Steuererklärung günstiger ist.

**Besserverdienende** haben bei dieser Vergleichsberechnung durch den **ausgezahlten Bonus keine Vorteile**. Der Bonus ist also **vorteilhaft** für Eltern, die **niedrige Einkommen** haben.

In der Steuererklärung muss immer der Anspruch auf Kindergeld angegeben werden. Dort gibst du zusätzlich dann den Bonus von 100 € pro Kind an. Verwirrend? Steuerbot berechnet **automatisch den Anspruch auf Kindergeld inklusive des Bonus**. Du musst also nichts weiter machen, als Steuerbot zu nutzen 😉

### 🛢️ Energiesteuer für Kraftstoffe
Dieser Punkt wird alle Autofahrer:innen freuen. Die Bundesregierung will für **drei Monate die Energiesteuer** auf Kraftstoffe senken, damit die Bürger:innen weiterhin günstig tanken können. Das soll von **Juni bis August** gelten. **Benzin soll damit 30 Cent und Diesel 14 Cent günstiger werden**. Auf deine Steuererklärung hat das keine Auswirkung. Auch wenn du Elektroauto, Fahrrad oder öffentliche Verkehrsmittel nutzt, profitierst du hier leider nicht 😅

### 🚌 9-Euro-Ticket für öffentlichen Nahverkehr
Natürlich sollen nicht nur Autofahrer:innen von dem Entlastungspaket profitieren. Wenn du also mit dem **öffentlichen Nahverkehr** unterwegs bist, dann soll es für **drei Monate** jeweils ein **Monatsticket für 9 €** geben. Das Ticket soll in den Monaten **Juni bis August** kommen. Das Ticket kann bald unter folgendem [Link](https://ticket.besserweiter.de/) gekauft werden.

Auf die Steuererklärung hat dieser Punkt keine direkte Auswirkung. Deine Kosten für öffentliche Verkehrsmittel fallen dann zwar geringer aus, aber sollte die sogenannte **Entfernungspauschale** höher sein, wird diese angesetzt. Bei diesem Vorteil kannst du also doppelt profitieren.

### 🤝 Bonus für Empfänger:innen von Sozialleistungen

Empfänger:innen von Sozialleistungen profitieren von einer einmaligen **Bonuszahlung von 200 €**. Dadurch werden auch hier die Folgen der Preiserhöhungen und steigenden Energiepreise abgefedert. Für Empfänger von Arbeitslosengeld ist eine Bonuszahlung von 100 € geplant.

### 💰 Klimageld

Geplant ist außerdem das **Klimageld**. Dabei werden die Erträge, die der Bund aus der **Bepreisung von CO2 hat, an die Bürger:innen wieder ausgezahlt**. Das hat langfristig zur Folge, dass CO2-verursachende Verkehrsmittel teurer werden, aber gleichzeitig jeder von den erhöhten Abgaben für solche Verkehrsmittel profitiert. Bis jetzt ist noch nicht klar, wie genau dieser Punkt umgesetzt wird. Auf die Steuererklärung hat er jedenfalls erstmal keine Auswirkungen.

### 🏠 Energieeffizienz bei Bau- und Renovierungsarbeiten

In Zukunft soll **energieeffizientes Bauen weiter gefördert** werden. Das hat aber nur wenig bis keine Auswirkungen auf die Steuererklärung und eher etwas mit Baurecht zu tun.

## Wann das Paket abgeschlossen wird {#entlastungspaket-when}
Das können wir dir leider noch nicht genau sagen. Die Punkte des Entlastungspakets sind in verschiedenen Gesetzesentwürfen enthalten. Diese werden jetzt im Bundestag diskutiert (zum Beispiel das 9-Euro-Ticket am 12. Mai, falls jemand live zuschauen möchte 😉). Am 19. und 20. Mai sollen die Gesetztesentwürfe dann von Bundestag und Bundesrat beschlossen werden. Danach ist auch klar, wann die Maßnahmen genau umgesetzt werden.

## Live-Ticker zum Entlastungspaket 2022 {#liveticker}

<EmojiListItem emoji="🕐 "> **19.05.2022 und 20.05.2022** Voraussichtliche Gesetzesbeschlüsse durch Bundestag und Bundesrat.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🕐 "> **13.05.2022** Der Bundestag hat das Gesetz über die Senkung der Energiesteuer für günstigere Spritpreise und weitere Entlastungen an den Finanzausschuss überwiesen. (Drucksache 20/1741)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🕐 "> **12.05.2022**  Das 9-Euro-Ticket, die 300 € Energiepauschale und weitere Entlastungen wurden im Bundestag diskutiert. (Drucksache 20/1765, 20/1739)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🕐 "> **27.04.2022** Die Bundesregierung beschließt die Fördermaßnahmen, die sie umsetzen will.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🕐 "> **24.03.2022** Die Bundesregierung stellt das Entlastungspaket in einer Presskonferenz vor.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🕐 "> **24.03.2022** In der Nacht vom 23.03. zum 24.03. hat die Ampelkoalition ein Paket zur Entlastung aufgrund erhöhter Energiepreise für nahezu alle Bürger:innen zusammengeschnürt.</EmojiListItem>

## Häufige Fragen 💬 {#faq}

<Collapsable title="Was muss ich tun, um die 300 € Energiepauschale zu bekommen?">

Die Pauschale wird zusätzlich zu deinem Lohn von deinem Arbeitgebenden gezahlt. **Du musst nichts weiter dafür tun**. Das passiert alles automatisch.

</Collapsable>
<Collapsable title="Wann werden die Benzinpreise billiger?">

Von **Juni bis August** gilt voraussichtlich eine gesenkte Energiesteuer. Benzin wird dann um 30 Cent günstiger und Diesel um 14 Cent.
 
</Collapsable>

<Collapsable title="Was muss ich tun, um die 100 € Kinderbonus zu erhalten?">

Auch für diesen Bonus musst du nichts weiter tun. Wenn du für dein Kind Kindergeld erhältst, dann erhältst du den **Kinderbonus von der Familienkasse**, von der du auch das Kindergeld erhältst. Es muss kein gesonderter Antrag gestellt werden.
 
</Collapsable>
<Collapsable title="Wann und wie kann ich das 9-Euro-Ticket buchen?">

Der Bund will an die Länder Geld verteilen, mit dem das 9-Euro-Ticket finanziert werden soll. Das Ticket soll voraussichtlich für die Monate **Juni bis August** gelten.
 
</Collapsable>
<Collapsable title="Welche Auswirkungen hat das alles auf meine Steuererklärung?">

Auf deine Steuererklärung hat das Entlastungspaket nur mittelbar Auswirkungen. Die 300 € Energiepauschale werden später unter Zeile 3 deiner Lohnsteuerbescheinigung enthalten sein. Du kannst deine Lohnsteuerbescheinigung also wie jedes Jahr angeben. Der Bonus für Kinder muss zum Anspruch auf Kindergeld hinzugerechnet und in der Steuererklärung angegeben werden. Das macht Steuerbot übrigens automatisch für dich.

Von den weiteren Punkten des Entlastungspakets profitierst du abseits der Steuererklärung.
 
</Collapsable>

<br/>

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Das Entlastungspaket 2022 der Bundesregierung kommt. Damit sollen die Folgen steigender Energiepreise für dich als Verbraucher:in abgemildert werden. Ob du davon profitierst und sich das Paket auch auf deine Steuererklärung auswirkt, zeigen wir dir hier. Mit unserem Entlastungspaket-Rechner findest du einfach heraus, wie viel du von der Energiepauschale und weiteren Entlastungen tatsächlich erhältst.

Das Entlastungspaket 2022 und deine Steuererklärung

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##  Die 3 wichtigsten Punkte vorab:
- Gute Nachrichten 🙌 Nahezu alle Versicherungen sind von der Steuer absetzbar!
- Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: Kranken-, Pflege- und Rentenversicherungen.
- Auch nicht schlecht: Manche Versicherungen kannst du steuerlich auch als Werbungskosten absetzen.

<Topics>

1. [Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?](#welche-versicherungen-kann-ich-von-der-steuer-absetzen)
2. [Wie hoch sind eigentlich meine Versicherungsbeiträge?](#wie-hoch-sind-eigentlich-meine-versicherungsbeiträge?)
3. [Gibt es bei bestimmten Versicherungen noch was zu beachten?](#gibt-es-bei-bestimmten-Versicherungen-noch-was-zu-beachten?)
4. [Was brauche ich um meine Versicherungen anzugeben?](#was-brauche-ich-um-meine-versicherungen-anzugeben)

</Topics>

## Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen? 

Die Arten von Versicherungen, die du absetzen kannst, unterscheiden sich in drei Kategorien:

<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑 ">Kranken- und Pflegeversicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏺">Sonstige Versicherungen</EmojiListItem>

### Beiträge zu Rentenversicherungen 👵
Damit du auch nach deiner langjährigen Berufstätigkeit finanziell abgesichert bist, zahlen sowohl du als auch dein:e Arbeitgeber:in in die gesetzliche Rentenversicherung ein. Wenn dir die gesetzliche Rente nicht ausreicht, kannst du auch noch eine private Rentenversicherung abschließen. Aber aufpassen, nicht jede Rentenversicherung ist in der Steuererklärung abzugsfähig.

#### Diese Beiträge zur Altersvorsorge kannst du absetzen:

<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zur Riester-Versicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zu einer privaten zertifizierten Rentenversicherungen (Rürup)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Beiträge zu einem berufsständischen Versorgungswerk</EmojiListItem>

#### Diese Beiträge zur Altersvorsorge kannst du nicht absetzen:

<EmojiListItem emoji="❌">Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen, die ab 2005 abgeschlossen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❌">Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen, die vor 2005 abgeschlossen wurden, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung 1.900 € (3.800 € bei Ehepaaren) übersteigen</EmojiListItem>

### Beiträge zu Kranken- und Pflegeversicherungen 🚑
Wenn du Arbeitnehmer:in bist, bist du in der Regel gesetzlich versichert und findest deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung auf deiner Lohnsteuerbescheinigung.
  
Als privatversicherte Person bekommst du von deiner Versicherung **jährlich eine Bescheinigung** über die gezahlten Beiträge. Hier findest du die Beiträge, die du für die sogenannte Basisabsicherung gezahlt hast. Diese kannst du ganz einfach übernehmen. Im Gegensatz zur gesetzlichen Krankenversicherung kann der Beitrag zur privaten Kranken- und Pflegeversicherung stark variieren.

### Beiträge zu sonstigen Versicherungen 🏺
Hierzu gehören alle Versicherungen, die weder zur Altersvorsorge, noch zur Basis-Gesundheitsvorsorge gehören. 

<EmojiListItem emoji="🏥 ">Krankenzusatzversicherung (z.B. für Zahnersatz)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛩️ ">Auslandskrankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍⚕️ ">Pflegezusatzversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢 ">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚔 ">Unfallversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🥂 ">Haftpflichtversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚗 ">Kfz-Haftpflichtversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏄‍♀️ ">Risikolebensversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸 ">Kapitallebensversicherung (Abschluss vor 2005)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚱️ ">Sterbegeldversicherung </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍⚖️">Rechtsschutzversicherung</EmojiListItem>

## Wie hoch sind eigentlich meine Versicherungsbeiträge?
Die Beiträge zur Rentenversicherung, sowie zur gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung und der Arbeitslosenversicherung sind gesetzlich festgeschrieben und werden immer zu **50 % von dir** und zu **50 % vom Arbeitgeber** getragen. Der Arbeitgeber zahlt diese an die Versicherungen. Du bekommst davon also eigentlich nichts mit und siehst die Beiträge nur auf deinen Lohnabrechnungen und deiner Lohnsteuerbescheinigung. Wie hoch diese sind zeigen wir dir hier.

**Beträge einer ledigen Person mit 40.000 € Bruttoeinkommen in 2022**

|Versicherung|Anteil der Beiträge|Höhe der Beiträge|Anteil Arbeitgeber|Anteil Arbeitnehmer|
|-|-|-|-|-|
|Gesetzliche Rentenversicherung|18,6 %|7.440 €|3.720 €|3.720 €|
|Gesetzliche Krankenversicherung|14,6 %|5.840 €|2.920 €|2.920 €|
|Gesetzliche Pflegeversicherung|3,05 %|1.220 €|610 €|610 €|
|Arbeitslosenversicherung|2,4 %|960 €|480 €|480 €|

## Gibt es bei bestimmten Versicherungen noch was zu beachten? 

#### 🏥 Bei der Gesetzlichen Krankenversicherungen
Von deinen Beiträgen zur Krankenversicherung sind die gesamten Beiträge anzugeben, jedoch sind nur 96 % abzugsfähig. Ein Teil der Beiträge sichert dir nämlich den Anspruch auf Krankengeld, welcher nicht abzugsfähig ist.

#### 🏺 Bei den sonstigen Versicherungen
Sonstige Versicherungen haben nur eine Auswirkung, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung den Betrag von 1.900 €, beziehungsweise 3.800 € bei Ehegatten und Zusammenveranlagung, nicht übersteigen. 

#### 👩‍⚖️ Bei der Rechtsschutzversicherung 

Rechtsschutzversicherungen sind steuerlich absetzbar und können sowohl Sonderausgaben als auch <a href="https://www.steuerbot.com/steuerwissen/werbungskosten">**Werbungskosten**</a> sein. Das ist zum Beispiel bei deiner Rechtsschutzversicherung der Fall, wenn eine Arbeitsrechtsschutzversicherung enthalten ist. Der private Anteil gehört zu den Sonderausgaben, während der berufliche Anteil Werbungskosten darstellt. Wenn du die Verteilung der Beiträge nicht kennst, kannst du eine Bescheinigung bei deiner Versicherung anfordern.

#### 📱 Bei Sachversicherungen

Alle Versicherungen, die eine Sache versichern, sind vom Abzug ausgeschlossen. Wusstest du, dass in Deutschland auch Tiere als Sache gelten? Die Hunde-OP Versicherung ist deswegen nicht abzugsfähig.  Weitere Beispiele nicht abzugsfähiger Versicherungen sind Hausratversicherungen, KFZ-Kasko-Versicherungen, Reiserücktrittsversicherungen und Kapitallebensversicherungen, die ab 2005 abgeschlossen wurden.

## Was brauche ich um meine Versicherungen anzugeben?

Die Beiträge zur Rentenversicherung, gesetzlichen Krankenversicherung und Pflegeversicherung sind immer in deiner Lohnsteuerbescheinigung enthalten. Deswegen brauchst du hierfür keine gesonderten Belege.   
  
Bist du freiwillig oder privat kranken- und pflegeversichert sieht es anders aus ☝️ In diesem Fall bekommst du jährlich von deiner Versicherung eine Mitteilung über die gezahlten Beiträge. Diese Daten werden übrigens auch immer von den Versicherungen an das Finanzamt übermittelt. Wenn du dich entscheidest, die vorausgefüllte Steuererklärung zu nutzen, musst du die Daten nicht mal mehr selbst in der App angeben und kannst diese einfach übernehmen.

Für sonstige Versicherungen brauchst du immer die jährlichen Rechnungen. Diese musst du jedoch nicht beim Finanzamt einreichen. Im Gegensatz zu den anderen Versicherungsbeiträgen werden die Daten dieser Versicherungen aber nicht automatisch an das Finanzamt übermittelt.

## Was lernen wir daraus 👩‍🏫

Manche Versicherungen kann man absetzen, manche nicht 🤷‍♀️ Jeder Mensch ist in irgendeiner Weise auch versichert. Wie genau welche Versicherungen abgesetzt werden, ist letztendlich gar nicht so entscheidend. Steuerbot fragt alle absetzbaren Versicherungen ab und setzt die Pauschalen automatisch an. Wichtig zu wissen: Hierbei bekommst du echt einiges zurückerstattet. Versicherungen tragen maßgeblich zu deiner Steuererstattung bei.  

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Jede:r hat sie… denkt, dass man sie eigentlich nicht braucht, ist dann aber froh, wenn doch mal was passiert. Aus Steuersicht sind Versicherungen jedenfalls ein echter Knaller! Sie helfen dir richtig Steuern zu sparen 💶 Welche Versicherungen du absetzen kannst, zeigen wir dir hier – das versichern wir dir 🤓




So setzt du deine Versicherungen von der Steuer ab!

<Topics>

1. [Werbekostenpauschbetrag](#werbekostenpauschbetrag)
2. [Fahrtkostenpauschale bzw. Pendlerpauschale](#fahrtkostenpauschale-bzw-pendlerpauschale)
3. [Verpflegungspauschale](#verpflegungspauschale)
4. [Umzugskostenpauschale](#umzugskostenpauschale)
5. [Aufwendungen für Arbeitsmittel](#aufwendungen-fur-arbeitsmittel)
6. [Kontoführungsgebühren](#kontoführungsgebuehren)
7. [Sparer-Pauschbetrag](#sparer-pauschbetrag)
8. [Behinderten-Pauschbetrag](#behinderten-pauschbetrag)
9. [Pflege-Pauschbetrag](#pflege-pauschbetrag)

</Topics>



### Werbekostenpauschbetrag 

Werbungskosten sind alle Kosten, die dir im Zusammenhang mit deiner Arbeit entstehen. Bei der Steuererklärung wird der Pauschbetrag[^1] von **1.000 €**, unabhängig von deiner Steuerklasse, automatisch vom Finanzamt berücksichtigt. Wenn deine Ausgaben geringer als 1.000 € sind, ist der Pauschbetrag günstiger für dich. Du musst ihn aber nicht extra angeben, das passiert automatisch.

###  Fahrtkostenpauschale bzw. Pendlerpauschale

Die 🚗  Fahrtkosten sind ein Teil der Werbungskosten. Diese werden mit der sogenannten Pendlerpauschale[^2] berechnet. Auf einfacher Strecke kannst du **30 Cent pro Kilometer** geltend machen. 

<InfoBox>

**Ab dem 21. Kilometer** wird die Pauschale seit 2021 auf **35 Cent** erhöht.

</InfoBox>

###	Verpflegungspauschale 🥪

Wenn du aus beruflichen Gründen verreist, kannst du den sogenannten Verpflegungsmehraufwand in der Steuererklärung angeben. Die Höhe des Verpflegungsmehraufwands ist abhängig von der Dauer deiner Abwesenheit. Der Abzug von Verpflegungsmehraufwendungen ist pro zusammenhängender Auswärtstätigkeit auf drei Monate begrenzt. 

### Bei Reisen innerhalb Deutschlands kannst du folgende Pauschalen geltend machen:

- **Ab acht Stunden Abwesenheit** und für An- und Abreisetage **14 €**.
- Bei **ganztägiger Abwesenheit** kannst du **28 € pro Tag** geltend machen.

Bei Reisen außerhalb von Deutschland gelten unterschiedliche Pauschalen für jedes Land, die du [hier](https://www.steuerbot.com/steuerwissen/verpflegungsmehraufwand-verpflegungspauschale/) findest.

<InfoBox>

**Berufskraftfahrer:innen** können für jede Nacht, die sie im Fahrzeug des Arbeitgebers übernachten eine 🛌🏼 **Übernachtungspauschale von 8 €** geltend machen.

</InfoBox>

### Umzugskostenpauschale

Wenn du aus berufsbedingten Gründen umziehen musst, kannst du eine **Umzugskostenpauschale** in Höhe von **860 € für dich** und **573 € für jede weitere Person** (Ehegatten, Lebenspartner und Kinder) steuerlich absetzen 🚚 Zusätzlich kannst du viele weitere Kosten im Zusammenhang mit deinem berufsbedingten Umzug steuerlich geltend machen. Dazu gehören Maklergebühren, die Kosten für die Umzugsfirma oder die doppelte Miete.

### Aufwendungen für Arbeitsmittel 📚

Für Arbeitsmittel kannst du einen Betrag von **110 € geltend machen**. Dieser gehört jedoch zu den sogenannten Nichtbeanstandungsgrenzen[^3] und kann manchmal vom Finanzamt gestrichen werden. Das ist aber der absolute Ausnahmefall und kommt so gut wie nie vor.

### Kontoführungsgebühren

Du kannst für das Konto, auf welches das Gehalt ausgezahlt wird, einen Betrag von **16 € geltend machen**. Tatsächliche Kosten sind hiermit abgegolten 💳

### Sparer-Pauschbetrag

Von Einkünften aus Kapitalvermögen, die der inländischen Abgeltungsteuer unterliegen, wird der sogenannten Sparer-Pauschbetrag in Höhe von **801 €** (**1.602 €** bei Ehegatten) abgezogen. Mit diesem sind sämtliche tatsächlich anfallenden Kosten abgegolten.

### Behinderten-Pauschbetrag 👨‍🦽

Der Behinderten-Pauschbetrag wird ab einem Grad der Behinderung von 20 gewährt. Bei einem Pflegegrad von 4 oder 5 kannst du auch vom Pauschbetrag für Behinderung profitieren.

### Die Höhe der jeweiligen Beiträge ist wie folgt:
- **GdB bis 20:** 0 € in 2020 und 384 € ab 2021
- **GdB bis 30:** 310 € in 2020 und 620 € ab 2021
- **GdB bis 40:** 430 € in 2020 und 860 € ab 2021
- **GdB bis 50:** 570 € in 2020 und 1.140 € ab 2021
- **GdB bis 60:** 720 € in 2020 und 1.440 € ab 2021
- **GdB bis 70:** 890 € in 2020 und 1.780 € ab 2021
- **GdB bis 80:** 1.060 € in 2020 und 2.120 € ab 2021
- **GdB bis 80:** 1.060 € in 2020 und 2.120 € ab 20211
- **GdB bis 100:** 1.420 € in 2020 und 2.840 € ab 2021
- **Merkzeichen H, Bl, TBl, Pflegegrad 4 oder 5:** 3.700 € in 2020 und 7.400 € ab 2021

###  Pflege-Pauschbetrag

Der Pflege-Pauschbetrag in Höhe von **924 €** kann von dir in Anspruch genommen werden, wenn du zwangsläufig unentgeltlich eine andere Person, welche dauerhafte Pflege benötigt, im eigenen Haushalt, oder im Haushalt der zu pflegenden Person pflegst 👩‍⚕️



[^1]: Ein Pauschbetrag ist ein vom Gesetzgeber festgelegter Wert.  Jedoch handelt es sich um einen **komplett festgeschriebenen Betrag** welcher sich steuermindernd auswirkt, ohne dass tatsächliche Kosten nachgewiesen werden müssen. In gewissen Fällen sind mit diesem alle tatsächlich anfallenden Kosten abgegolten und nicht ansetzbar. Die Höhe der tatsächlichen Aufwendungen ist hier also egal, in der Steuererklärung wird dafür immer der gleiche Betrag angesetzt.

[^2]: Eine Pauschale ist ein vom Gesetzgeber **festgelegter Wert mit welchem steuerbegünstigende Ausgaben berechnet** und als abgegolten bewertet werden. Die Fahrtkostenpauschale bei welcher sämtliche mit den Fahrten zusammenhängende Kosten mit 0,30 € pro Fahrtkilometer abgegolten sind, ist so eine Pauschale.

[^3]: Eine Nichtbeanstandungsgrenze ist ein Betrag, der **in der Regel vom Finanzamt ohne weitere Überprüfung akzeptiert wird**. Jedoch hast du als steuerpflichtige Person **keinen Anspruch auf den Ansatz der Werte**.


Hier findest du alle Pauschalen, die sich positiv auf deine Rückerstattung auswirken. Außerdem erklären wir dir, was der Unterschied zu Pauschalbeträgen und Nichtbeanstandungsgrenzen ist.

Hier findest du alle Pauschalen, die sich positiv auf deine Rückerstattung auswirken. Außerdem erklären wir dir, was der Unterschied zu Pauschalbeträgen und Nichtbeanstandungsgrenzen ist. Steuerbot macht dich natürlich auf alle Pauschalen, die für dich in Frage kommen, aufmerksam ✌️

Pauschalen, Pauschbeträge und Nichtbeanstandungsgrenzen


**Beschäftigungen im privaten Haushalt sind steuerlich absetzbar.** Dazu gehören die sogenannten haushaltsnahen Dienstleistungen und die Handwerkerleistungen. Das sind nicht nur **Kosten für Reinigung, Gärtner und Schornsteinfeger**. Auch Aufwendungen für die **Pflege von Angehörigen** gelten als haushaltsnahe Dienstleistungen.

Die Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen werden in dem Jahr in der Steuererklärung angegeben, in dem du sie gezahlt hast. Wichtig: Alle Rechnungen aufbewahren, falls das Finanzamt nach Belegen fragt.

## Die Themen im Überblick

1. [Was sind Handwerkerleistungen?](#handwerkerleistungen)
1. [Was sind haushaltsnahe Dienstleistungen?](#haushaltsnahe-dienstleistungen)
1. [Was kannst du als Mieter absetzen?](#mieter)
1. [Welche Belege brauchst du als Nachweis?](#belege)
1. [Checkliste: Das kannst du steuerlich geltend machen](#checkliste)
1. [Das ist nicht absetzbar](#nicht-absetzbar)
1. [Deine Steuererklärung mit Steuerbot](#steuererklaerung)

<div id="handwerkerleistungen"></div>

## Was sind Handwerkerleistungen?

Handwerkerleistungen sind Dienstleistungen zur **Erhaltung, Renovierung oder Modernisierung** des selbstgenutzten Wohnraums, sowie Überprüfung technischer Anlagen durch Fachpersonal. Dazu gehören **sämtliche Handwerksarbeiten, wie Maler-, Sanitär- oder Schreinerarbeiten, sowie der jährliche Besuch des Schornsteinfegers.** Steuerlich berücksichtigt werden jedoch **nur die Arbeits- und Fahrtkosten** der beauftragten Dienstleister. Materialkosten sind steuerlich nicht steuerlich absetzbar. Oft ist in der Rechnung schon der Betrag ausgewiesen, den du in der Steuererklärung angeben kannst.

> Für **Handwerkerleistungen wird eine Steuerermäßigung von 20 % aller Kosten** gewährt, maximal sind 1.200 € in deiner Steuererklärung abziehbar.

<div id="haushaltsnahe-dienstleistungen"></div>

## Was sind haushaltsnahe Dienstleistungen?

Haushaltsnahe Dienstleistungen sind alle externen Hilfen im eigenen Haushalt. Dazu gehören unter anderem Aufwand für **Gartenpflege, Reinigungsaufwand oder Kosten für den Winterdienst**. Ebenso abziehbar sind **Kinderbetreuungskosten und die Kosten für die Pflege von Angehörigen**, wie zum Beispiel Kosten für ambulante Pflege.

> Für **haushaltnahe Dienstleistungen erhältst du eine Steuerermäßigung von 20 % aller Kosten**, maximal sind 4.000 € abziehbar.

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<div id="mieter"></div>

## Was kannst du als Mieter absetzen?

Auch als Mieter kannst du Kosten und Aufwendungen aus haushaltsnahen Dienstleistungen in deiner Steuererklärung absetzen. Die in der Nebenkostenabrechnung aufgelisteten Aufwendungen für **Dienstleister, wie Schornsteinfeger, Hausmeister, Gärtner oder Reinigungskräfte** kannst du steuerlich geltend machen. Die Fahrtkosten und Arbeitszeit des Schornsteinfegers können als Handwerkerkosten abgesetzt werden.

Viele Mieter erhalten von ihrem Vermieter mit der Nebenkostenabrechnung eine **steuerliche Bescheinigung mit den abzugsfähigen Positionen** der haushaltsnahen Dienstleistungen und Handwerkskosten.

Absetzbar sind die Kosten des Abrechnungsjahrs, für das du die Nebenkostenabrechnung erhältst.

**Beispiel:** In der Steuererklärung fürs Steuerjahr 2019 gibst du die haushaltsnahen Dienstleistungen aus der Nebenkostenabrechnung für 2019 an, wenn du sie 2019 beglichen hast. Eine 2020 gezahlte Nachzahlung gehört dann erst in die Steuererklärung 2020.

<div id="belege"></div>

## Welche Belege brauchst du als Nachweis?

Du musst bei deiner Steuererklärung **keine Rechnungen oder Belege einreichen**. Erst auf Nachfrage des Finanzamts müssen diese vorgelegt werden.

Wichtig ist, dass eine **Rechnung des Dienstleisters vorliegt** und, dass die Zahlung nicht in bar, sondern durch Überweisung, Scheck oder Online-Auftrag nachweisbar ist.

<div id="checkliste"></div>

## Checkliste: Das kannst du steuerlich geltend machen

- Putzdienste
- Winterdienst bzw. Schneeräumdienst
- Hausmeister
- Gartenpflege
- Aufwendungen für Kinderbetreuung
- Umzugsdienstleistungen (hier findest du die [**Umzugspauschalen**](steuerwissen-steuerfreibetrag))
- Handwerkerleistungen ohne Materialkosten
- Tierbetreuung
- Pflege- und Betreuungsdienstleistungen, sowie Unterbringung im Pflegeheim
- Lohn für Minijobs
- Bei **sozialversicherungspflichtigen Beschäftigungen:**
  Arbeitslohn, Sozialversicherungsbeiträge, Lohnsteuer und Kirchensteuer, Solidaritätszuschlag, Unfallversicherung, Arbeitslosenversicherung

<div id="nicht-absetzbar"></div>

## Nicht absetzbar sind...

- **Müllgebühren** und generell Aufwände, bei denen die Entsorgung im Vordergrund steht
- Materialkosten
- Tätigkeiten im Zusammenhang mit der Finanzierung

<div id="steuererklaerung"></div>

## Deine Steuererklärung mit Steuerbot

In deiner Steuererklärung mit Steuerbot wirst du im Interview durch deine Steuererklärung geführt. **Alle oben genannten haushaltsnahen Dienstleistungen** werden Schritt für Schritt abgefragt. Zusätzlich erhältst du viele Tipps zu absetzbaren Kosten und Pauschalen. Probier’s aus! In 20 Minuten hast du deine Steuererklärung sicher erstellt.

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Was sind Haushaltsnahe Dienstleistungen? Ob Putzfrau, Gärtner oder Winterdienst: Deine Nebenkostenabrechnung kannst du steuerlich absetzen.

Ob Putzfrau, Gärtner oder Winterdienst: Haushaltsnahe Dienstleistungen sind steuerlich absetzbar.

Haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen

Jeder hat schon von ihnen gehört: **Kryptowährungen, wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder ganz neu Libra** von Facebook sind in aller Munde. Bitcoins sind kein gesetzliches Zahlungsmittel und keine offizielle Währung. Doch wie werden sie versteuert? 


> ** Für die Versteuerung von Kryptowährungen gibt es im Grunde zwei Fälle:**
>  
>  
> 1. Verkauf nach einer **Haltedauer von mehr als 12 Monaten:** Der Verkauf ist steuerlich nicht relevant und muss nicht in der Steuererklärung angegeben werden.  
> 2. Verkauf **innerhalb von 12 Monaten:** Dann gilt dies als privates Veräußerungsgeschäft und muss bei einem Gewinn von mehr als 600 € versteuert werden. 

Der Handel mit Kryptowährungen unterliegt **nicht der Abgeltungssteuer**, es wird keine Kapitalertragsteuer einbehalten. Trotzdem interessiert sich das Finanzamt für deine Geschäfte mit Kryptowährungen. Wer den Handel mit Gewinnen durch Bitcoin und Co. nicht in der Steuererklärung angibt begeht womöglich Steuerhinterziehung. 

Entscheidend für die Steuererklärung sind **Haltedauer und erzielte Gewinne**. Die Steuerfreigrenze für private Veräußerungsgeschäfte liegt bei 600 €. Dazu werden generell alle Gewinne aus privaten Veräußerungen summiert, also auch Edelmetalle, Kunstgegenstände und andere Wertgegenstände.

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Wie und wann werden Bitcoingeschäfte steuerpflichtig? Was müssen Anleger beachten? Greift die Kapitalertragssteuer auch bei Kryptowährungen?

Der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen (Bitcoin & Co.) zählt als privates Veräußerungsgeschäft.

Muss ich Kryptowährungen in meiner Steuererklärung angeben?

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## 🚀 Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze 

- Steuerfreibeträge sollen Steuerpflichtige entlasten 🙌
- Einkünfte bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags steuerfrei.
- Manche Steuerfreibeträge werden automatisch angesetzt, manche müssen beantragt werden.

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie erhalte ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-erhalte-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetraege-gibt-es)

</Topics>

## Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt bis zu welchem Betrag deine Einkünfte **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag der dir für das Existenzminimum zusteht wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die man selbst beantragen muss wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die automatisch angesetzt werden, wie beispielsweise den Grundfreibetrag. 

![Gruppe 2999.png](/uploads/Gruppe_2999_d8aeb3467c.png)


## Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied

Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze ist der komplette Betrag zu versteuern.

## Wie erhalte ich einen Steuerfreibetrag?

Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der Ausbildungsfreibetrag oder der  Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen** wie beispielsweise beim Lohnsteuerfreibetrag. Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. 

Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du ready und weißt alles was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest - oder auch nicht 😁

## Welche Steuerfreibeträge gibt es?

Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten von denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.

#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
* **Grundfreibetrag 2020:** 9.408 € für Singles, 18.816 € für Verheiratete
* **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
* **Grundfreibetrag 2022:** 9.984 € für Singles, 19.968 € für Verheiratete

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **Günstigerprüfung** vom Finanzamt geprüft ob sich der Kinderfreibetrag oder das **Kindergeld** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:

* Kinderfreibetrag 2020: **7.812 €** davon **3.906 €** für jeden Elternteil 
* Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
* Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil

<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich in Frage kommt, ermittelt Steuerbot dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für alle weiteren Freibeträge. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Die Höhe dieses Betrags liegt seit Jahren unverändert bei **924 €**. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. In unserem Artikel zu [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) findest du alle Bedingungen, die erfüllt sein müssen.

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2020 bei **4.008 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende ist derzeit **aufgrund der Corona-Krise** von 1.908 € **auf 4.008 € angehoben** worden.

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

* Rentenfreibetrag 2020: **20%** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
* Rentenfreibetrag 2021: **18%** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
* Rentenfreibetrag 2022: **16%** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine Werbungskosten wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.200 € (ab dem Jahr 2022, davor 1.000 €) übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

## Du hast Fragen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Feature headline="Garantierte Antwort in 24 Stunden" icon="clock">

Wir machen keine leeren Versprechungen und halten uns dran.

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Auf unsere ausgebildeten Steuerexperten:innen ist immer Verlass.

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Denn mit Freunden ist das Leben schöner. Wir pflegen einen herzlichen und persönlichen Austausch mit dir.

</Feature>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Dazu gehören der Grundfreibetrag, der Kinderfreibetrag oder der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Steuerfreibeträge und der Kinderfreibetrag – so funktioniert’s!

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## 🚀 Das Wichtigste zu Steuerklassen in Kürze
- Die Steuerklasse bestimmt den monatlichen Lohnsteuerabzug.
- Die Steuerklasse hat keine Auswirkung auf deine Steuererklärung.
- Die Einordnung in die jeweilige Steuerklasse erfolgt nach dem Familienstand.

<Topics>

1. [Was ist eine Steuerklasse?](#was-ist-eine-steuerklasse)
2. [Welche Steuerklassen gibt es?](#welche-steuerklassen-gibt-es)
3. [Was habe ich für eine Steuerklasse?](#was-habe-ich-fuer-eine-steuerklasse)
4. [Welche Steuerklasse ist die Beste?](#welche-steuerklasse-ist-die-beste)
5. [Wie kann ich die Steuerklasse wechseln?](#wie-kann-ich-die-steuerklasse-wechseln)
6. [Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? ](#welche-besonderheiten-gibt-es-bei-steuerklassen)

</Topics>

## Was ist eine Steuerklasse?

Du fragst dich wieso von deinem **Bruttogehalt** so wenig auf deinem Konto landet? Das liegt unter anderem an der Lohnsteuer, die einbehalten wird. Die **Steuerklasse** (oder auch **Lohnsteuerklasse**) bestimmt wieviel Lohnsteuer du jeden Monat zahlen musst 💸  und ab welchem Betrag diese fällig wird. Davon hängt also ab, wie viel Geld du jeden Monat verpulvern kannst 😁

![Steuerklassen.png](/uploads/Steuerklassen_032b34b101.png)

Easy peasy lemon squeezy 🍋 - wieso also nicht einfach in die Steuerklasse wechseln, bei der es am wenigsten Abzüge gibt und bei der du am meisten rausbekommst? So easy ist das leider nicht 😩

Die Steuerklassen sind für bestimmte Personengruppen festgelegt. Je nachdem zu welcher Personengruppe du gehörst, erfolgt die Einteilung in die jeweilige Steuerklasse.

Durch die Einteilung in unterschiedliche Steuerklassen werden die unterschiedlichen Einkommens- und Freibeträge, wie der [Entlastungsbetrag für Alleinerziehende](https://www.steuerbot.com/steuerklasse-2) und die [Pauschalen](https://www.steuerbot.com/steuerwissen/pauschbetraege), wie beispielsweise der **Arbeitnehmer-Pauschbetrag** in Höhe von  1.000 €, die im Steuerrecht geregelt sind, bei der monatlichen Gehaltsabrechnung direkt berücksichtigt. Das sorgt für mehr Gerechtigkeit im Steuersystem ⚖️

## Welche Steuerklassen gibt es?

<Collapsable title="Steuerklasse 1 – Singles 😎"level="3">

Steuerklasse 1 ist die Standardsteuerklasse, unter die du fällst, wenn du Single bist. Der Jahresfreibetrag, also der Betrag ab dem eine Steuer überhaupt anfällt, liegt im Jahr 2022 bei 10.347 €.

</Collapsable>
<Collapsable title="Steuerklasse 2 – Alleinerziehende 👩‍👦 👨‍👧"level="3">

Steuerklasse 2 ist Alleinerziehenden vorenthalten. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende ist hier bereits einberechnet, er beträgt für 2022 4.008 € für das erste und 240 € für jedes weitere Kind. Der Jahresfreibetrag beträgt ebenfalls 10.347 €.

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht dir zu, wenn du alleinstehend bist und zu deinem Haushalt mindestens 1 Kind gehört, für das dir Kindergeld oder der Kinderfreibetrag zusteht. Mehr dazu kannst du dir auf unserer Seite zu [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/steuerklasse-2) durchlesen.

</Collapsable>
<Collapsable title="Steuerklassen 3 und 5 für Verheiratete – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍  "level="3">

Diese Kombination ist für Ehepaare. Steuerklasse 3 wird dem oder der Mehrverdiener:in oder Alleinverdiener:in zugeordnet. Der Gegenpart erhält Steuerklasse 5. Diese Kombination **verpflichtet** zur **Abgabe einer Steuererklärung**. Monatlich erhältst du bei dieser Kombination im Vergleich zur Steuerklasse 4 und 4 mehr Netto vom Bruttoverdienst. Da die Abzüge bei Steuerklasse 3 sehr gering sind, und beim niedrigeren Lohn mit Steuerklasse 5 zu wenig Steuern einbehalten werden, führt das häufig zu **Steuernachzahlungen** bei der Steuererklärung. Der Jahresfreibetrag beträgt 20.694 € in Steuerklasse 3.

Steuerklasse 5 ist der Gegenpart zur Steuerklasse 3. Diese Steuerklasse wird oft an die oder den Geringverdiener:in vergeben. In dieser Steuerklasse gibt es keinen Jahresfreibetrag 😩 Das liegt daran, dass alle Freibeträge bei dem oder der Partner:in mit Steuerklasse 3 liegen.

</Collapsable>
<Collapsable title="Steuerklassen 4 und 4 für Verheiratete – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️"level="3">

Auch diese Kombination ist für Ehepaare. Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich weniger Netto vom Bruttogehalt als bei Steuerklasse 3 und 5. Es besteht hier **keine Verpflichtung zur Abgabe einer Steuererklärung** 💁‍♀️ außer ihr entscheidet euch für das Faktorverfahren, siehe unten. Wenn ihr aber freiwillig eine Steuererklärung abgebt, führt das bei dieser Kombination oft zu **Steuererstattungen**. Der Jahresfreibetrag liegt bei insgesamt 20.694 €.

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<Collapsable title="Steuerklasse 6 – Zweitjob und Nebenjob 💰 "level="3">

Last but not least gibt es noch die Steuerklasse 6. Diese wird dir zugewiesen, wenn du neben deinem **Hauptjob** einen  **Nebenjob** und dort über 450 € verdienst. Hast du Steuerklasse 6, bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet👩‍💻 Falls du keine versicherungspflichtige Hauptbeschäftigung hast, kannst du mehrere Nebenjobs ausüben - so lange du insgesamt nicht mehr als 450 € verdienst. 
In dieser Steuerklasse gibt es leider keinen Steuerfreibetrag.

Falls du in deinem Hauptjob den Grundfreibetrag  von 10.347 € unterschreitest, kann der nicht ausgeschöpfte Betrag auf eine andere Lohnsteuerkarte übertragen werden (**Hinzurechnungsbetrag**).

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## Was habe ich für eine Steuerklasse? 

Wenn du dir gerade nicht sicher bist, ob du verheiratet oder Single bist – solche Informationen können im stressigen Alltag ja mal untergehen 😂 – und welche Steuerklasse du somit hast, kannst du auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung** nachsehen. Dort findest du die Besteuerungsmerkmale 🤓

Hier findest du zum einen die Angabe deiner Steuerklasse, wie auch dein Kirchensteuermerkmal und eventuelle Kinderfreibeträge. Die Einordnung geschieht übrigens automatisch von Seiten des Arbeitgebers. Du musst dafür nichts tun.

## Welche Steuerklasse ist die Beste?

Wusstest du, dass die Steuerklassen nur eine Auswirkung auf die Abzüge von deinem Bruttolohn pro Monat haben? Wenn du am Ende eine Steuererklärung abgibst, dann gleicht sich das alles aus. 

Die Steuerbelastung wird im Rahmen der Einkommensteuererklärung anhand des zu versteuernden Einkommens festgesetzt. Hiervon wird die bereits gezahlte und einbehaltene Lohnsteuer abgezogen. 

Hattest du bspw. durch die Steuerklasse 3 monatlich relativ viel Netto von deinem Bruttogehalt und dein:e Ehepartner:in durch die Steuerklasse 5 weniger Netto vom Brutto, gleicht sich das durch die Steuererklärung aus. Im Endeffekt gibt es also gar keine bessere Steuerklasse. Aber sie haben ihre Vor- und Nachteile. Dazu kannst du oben auch nochmal die einzelnen Steuerklassen checken.

## Wie kann ich die Steuerklasse wechseln?

Wenn sich die Lebensumstände ändern und somit auch der Familienstand ändert 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt automatisch eine neue Steuerklasse. Als Verheiratete:r oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft kannst du mehrmals im Jahr die Steuerklasse wechseln oder ändern. Hierzu kannst du einfach auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen **Antrag zum Steuerklassenwechsel** ausfüllen. 

Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner:innen nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse wechseln – das ist jetzt nicht mehr so 👍 

Eine Änderung der Steuerklasse kann außerdem auch sinnvoll sein um die Höhe des Mutterschaftsgeldes und Elterngeldes zu optimieren 👆 

## Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? 

### Steuerklasse im Trennungsjahr

Sollte es zu einer Trennung 💔 in der Ehe oder eingetragenen Lebenspartnerschaft kommen, könnt ihr im **Trennungsjahr** weiterhin die Zusammenveranlagung und somit Steuerklassenkombination 3 und 5 oder 4 und 4 wählen. In dem Jahr nach der Trennung muss die Steuerklasse dann in 1 oder 2 gewechselt werden. 

### Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren

Steuerklasse 4 ist die Standard-Steuerklasse für Ehepaare. Nach der Hochzeit werdet ihr automatisch in diese Steuerklasse eingeordnet, außer ihr beantragt eine abweichende Einordnung in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren. Hier findet eine genaue, dem Einkommen entsprechende Verteilung der monatlichen Lohnsteuerabzüge statt. Der **Faktor** wird auf **Basis eures zu versteuerndes Einkommen** vom Finanzamt **prognostiziert**. Ihr müsst den Faktor als nicht selber berechnen.

Falls ihr euch für diese Kombination aus Steuerklassen entscheidet, muss in jedem Fall eine Steuererklärung abgegeben werden, da der Lohnsteuerabzug nur auf Prognosewerten beruht.

Übrigens, die Steuerklassen 3 und 5 haben wohl bald ausgedient 👋 und werden durch Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren ersetzt. 


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Steuerklassen in der Übersicht ✓ die richtige Steuerklasse für dich ✓ deine Steuerklasse mit Kindern 👨‍👩‍👧‍👦 und im Trennungsjahr ✓ verständlich erklärt von ► Steuerbot

Steuerklasse 1, 2, 3, 4, 5 oder 6? Welche ist die Beste? Und wann lohnt sich überhaupt ein Wechsel? Hier wirst du auf diese Fragen fündig!

Steuerklassen – Die Übersicht mit Anleitung zum Wechsel

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## 🚀 Das Wichtigste zum Steuerbescheid in Kürze
- Du bekommst den Steuerbescheid in der Regel als Antwort auf deine Steuererklärung.
- Im Steuerbescheid steht, wie hoch deine Steuererstattung oder Nachzahlung ausfällt. Hoffentlich ist es eine Erstattung 🤩
- Bei einer Nachzahlung hast du einen Monat Zeit, diese zu zahlen. Genauso lange ist auch die Einspruchsfrist.

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerbescheid?](#was-ist-ein-steuerbescheid)
2. [Wie lese ich meinen Steuerbescheid?](#wie-lese-ich-meinen-steuerbescheid)
3. [Was mache ich mit dem Steuerbescheid?](#was-mache-ich-mit-dem-steuerbescheid)
4. [Wann wird die Erstattung aus deinem Steuerbescheid ausgezahlt oder wann muss ich bezahlen?](#wann-wird-die-erstattung-aus-deinem-steuerbescheid-ausgezahlt-oder-wann-muss-ich-bezahlen)
5. [Kann ich einen Einspruch gegen den Steuerbescheid einlegen?](#kann-ich-einen-einspruch-gegen-den-steuerbescheid-einlegen)
6. [Ich habe keinen Steuerbescheid bekommen, was jetzt?](#ich-habe-keinen-steuerbescheid-bekommen-was-jetzt)
7. [Dein Steuerbescheid und Steuerbot](#dein-steuerbescheid-und-steuerbot)

</Topics>

## Was ist ein Steuerbescheid? 
Kurz gesagt ist der Steuerbescheid 💌 die Antwort vom Finanzamt auf deine Steuererklärung, die du im besten Fall mit Steuerbot erstellt hast. Auf diesem stehen dann alle deine Angaben, die du in der Erklärung gemacht hast und was du im besten Fall erstattet bekommst. Oder eben was du nachzahlen musst. 

Du bekommst einen Bescheid übrigens immer dann, wenn du eine Steuererklärung abgibst. Aber du kannst auch einen Steuerbescheid bekommen, wenn du keine Erklärung abgegeben hast 😱 Das passiert wenn du zur Abgabe verpflichtet warst, aber deiner Pflicht nicht nachgekommen bist. 

## Wie lese ich meinen Steuerbescheid? 

Keine Sorge, um einen Bescheid lesen zu können, musst du nicht Nächte lang das Steuerrecht studieren. Steuerbescheide sind immer gleich aufgebaut und daher auch nicht all zu schwer zu lesen, wenn man sich den Bescheid mal genauer ansieht. 

![Steuerbescheid Beispiel.png](/uploads/Steuerbescheid_Beispiel_a3d379d0e0.png)

<Collapsable title="🗣️ Kopfzeile">

In der Kopfzeile des Bescheids findest du immer die Angabe deiner Steuer-ID, deiner Steuernummer und das Finanzamt, das den Bescheid erstellt hat.

</Collapsable>
<Collapsable title="🏠 Anschrift und Bezeichnung">

Hier findest du deine Anschrift und die Bezeichnung des Bescheids. In der Regel wird das der Bescheid von Jahr XXXX für Einkommensteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer sein. Einfach gesagt – es handelt sich um einen Einkommensteuerbescheid.

</Collapsable>
<Collapsable title="🧾 Festsetzung">

Die Festsetzung ist eine kurze Berechnung deiner Erstattung oder Nachzahlung. Du siehst dort, was du an Steuern gezahlt hast und was tatsächlich fällig ist. Es ist also sozusagen die Rechnung vom Finanzamt.
Hier steht auch etwas davon, dass der Bescheid *vorläufig* ist. Das ist nicht weiter wichtig. Diese Klausel findet sich in jedem Bescheid. Das steht dort, weil manche Musterverfahren bei Gerichten noch nicht abgeschlossen sind und deswegen alle Bescheide dahingehend vorläufig sind.

</Collapsable>
<Collapsable title="🧮 Besteuerungsgrundlagen">

Wenn du deinen Bescheid auf Abweichungen überprüfen möchtest, sind die Besteuerungsgrundlagen der wichtigste Teil des Bescheids für dich. Im Prinzip ist es die genaue Berechnung deiner Steuerlast. Die Angaben dort kannst du mit deinen Angaben in deiner Steuererklärung vergleichen und herausfinden, wo das Finanzamt abgewichen ist.

</Collapsable>
<Collapsable title="📝 Erläuterungen">

Das ist wohl der längste Teil eines jeden Bescheids. Dort schreibt das Finanzamt die Begründungen für Abweichungen rein, wenn es denn Abweichungen gab. Zum Großteil bestehen die Erläuterungen jedoch nur aus Vermerken zu offenen Rechtsprechungen in denen noch kein Urteil gefällt wurde und dass die Bescheide deswegen teilweise vorläufig sind.

Spezifische Erläuterungen zu Abweichungen finden sich meistens ganz oben im Block der Erläuterungen.

</Collapsable>
<Collapsable title="👣 Fußzeile" last>

In der Fußzeile steht die Anschrift von dem Finanzamt, das den Bescheid erlassen hat und ganz wichtig, falls du eine Nachzahlung tätigen musst, die Bankverbindung des Finanzamts. 

## Was mache ich mit dem Steuerbescheid?
Wenn du deine Erstattung erhalten oder die fällige Nachzahlung getätigt hast, kannst du den Bescheid schreddern, verbrennen oder das tun, was dir mit dem Stück Papier einfällt. Es gibt keine Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen. Wir empfehlen aber, dass du ihn aufbewahrst. Sicher ist sicher 😉

</Collapsable>

## Was mache ich mit dem Steuerbescheid?
Wenn du deine Erstattung erhalten oder die fällige Nachzahlung getätigt hast, kannst du den Bescheid schreddern, verbrennen oder das tun, was dir mit dem Stück Papier einfällt. Es gibt keine Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen. Wir empfehlen aber, dass du ihn aufbewahrst. Sicher ist sicher 😉

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## Wann wird die Erstattung aus deinem Steuerbescheid ausgezahlt oder wann muss ich bezahlen?

### 📈 Erstattungen aus deinem Steuerbescheid
Oftmals trifft die Steuerrückerstattung am selben Tag auf deinem Konto ein, an dem du auch den Bescheid bekommst. Ansonsten sollte es nicht länger als eine Woche dauern. Falls doch, dann schadet es nicht beim Finanzamt mal nachzuhaken.
  
### 📉 Nachzahlungen aus deinem Steuerbescheid
Wenn du nachzahlen musst, gibt es eine Zahlungsfrist von einem Monat ab dem Bescheiddatum. Endet die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag rutscht das Fristende automatisch auf den nächsten Werktag. 

## Kann ich einen Einspruch gegen den Bescheid einlegen? 
Es gibt Abweichungen, mit denen du nicht einverstanden bist? Dann ist es dein gutes Recht einen Einspruch einzulegen. 

### Voraussetzungen für einen Einspruch
Natürlich kann man nicht einfach grundlos einen Einspruch gegen einen Bescheid einlegen. In der Abgabenordnung lassen sich die Regeln finden nach denen ein Einspruch wirksam ist.

So kann ein Einspruch nur dann berücksichtigt werden wenn:
- dieser statthaft ist
- an die zuständige Behörde gerichtet ist
- eine Beschwer vorliegt
- die Einspruchsfrist eingehalten wurde

Die Statthaftigkeit bezieht sich darauf dass der Einspruch einen Erfolg haben kann. Der Einspruch muss bei der Behörde eingereicht werden die den Bescheid erlassen hat. Es macht also wenig Sinn einen Einspruch gegen den Steuerbescheid bei der Polizei oder anderen Behörden einzureichen. Mit einer Beschwer ist gemeint das du durch den Bescheid belastet bist, also dieser sich negativ für dich auswirkt. Und das Einhalten der Einspruchsfrist erklärt sich mehr oder weniger von selbst.

### Gründe für einen Einspruch
Viele Gründe für einen Einspruch gibt es nicht. Entweder du bist nicht mit der Festsetzung der Finanzbehörde einverstanden oder die Finanzbehörde hat einen rechtlichen Fehler gemacht. In beiden Fällen ist ein Einspruch auf jeden Fall gerechtfertigt.

### 📧 So kannst du Einspruch gegen deinen Bescheid einlegen
Damit du dir keinen Kopf darum machen musst, wie ein Einspruch aussehen soll, findest du hier ein kleines Muster. Hier musst du nur deine Daten und deine Begründung einfügen. Deinen fertigen Einspruch kannst du dann per Post oder E-Mail an das Finanzamt schicken.

<InfoBox>

Adresse Finanzamt

Adresse von dir

**Einspruch gegen den Steuerbescheid für das Jahr XXXX vom XX.XX.XXXX. Steuernummer: XXX/XXX/XXXXX. Steueridentifikationsnummer: XXXXXXXXXXX**

Sehr geehrte Damen und Herren,

hiermit lege ich Einspruch gegen den oben genannten Steuerbescheid ein. Im Folgenden finden Sie meine Begründungen.

Begründungen:

</InfoBox>

## ⏰ Wie lange ist die Einspruchsfrist für den Steuerbescheid?
Du hast grundsätzlich immer **einen Monat** Zeit um einen Einspruch einzulegen. Die Frist beginnt **am dritten Tag nach dem Datum, das auf dem Bescheid steht**. Auch hier gilt: Wenn die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag endet, rutscht das Fristende auf den nächsten Werktag. Nach diesem Zeitraum ist der Bescheid bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

## Ich habe keinen Steuerbescheid bekommen, was jetzt?
Wenn du eine Steuererklärung abgegeben hast und keinen Bescheid erhalten hast, **dann hat das Finanzamt höchstwahrscheinlich deine Steuererklärung noch nicht bearbeitet**. Wichtig zu wissen: Steuererklärungen des Vorjahres werden immer erst **ab Mitte März** des laufenden Jahres von den Finanzämtern bearbeitet. 
  
**Zur Erklärung:** Das liegt daran, dass das Finanzamt erst mit der Bearbeitung loslegen kann, wenn auch alle Daten von **allen** Arbeitgebern und Versicherungen vorliegen. Diese haben nämlich immer bis zum 28.02. des Folgejahres Zeit für die Datenübermittlung. 
  
Wenn du also bereits schon sehr früh die Erklärung abgegeben hast und dich fragst, warum du bisher keinen Bescheid bekommen hast, ist das der Grund dafür. Da können wir auch nicht mehr machen, als dich um Geduld zu bitten 😕

## Dein Steuerbescheid und Steuerbot 🤜 🤛
Bei Steuerbot läuft alles digital. Wenn dein Bescheid erstellt wurde, wirst du von uns per Mail informiert. Und das schon bevor der Steuerbescheid überhaupt in deinem Briefkasten liegt.
  
Falls es Abweichungen zu unserer errechneten Steuererstattung gibt, dann schreib uns doch unter support@steuerbot.com 🤗 Gerne hilft dir unser Team von Steuerexpert:innen weiter und antwortet dir innerhalb von 24 Stunden.

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Die Steuererklärung ist abgeschickt. Nun heißt es warten, bis der Steuerbescheid kommt. Wie lange dauert es aber bis der Bescheid kommt? Und wie lese ich überhaupt einen Steuerbescheid? Das alles erfährst du hier!

Steuerbescheid – Was du wissen musst

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Steuerwissen statt Steuerangst 😎 Hier findest du leicht verständliches Steuer-Know-how und praxisnahe Steuertipps, damit auch du zu einem echten Steuerfuchs wirst 🦊

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Hier findest du die wichtigsten Fragen und Antworten zu deiner Steuererklärung mit Steuerbot. z.B. Was kostet Steuerbot? Was sind Werbungskosten? 

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