<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Mit einem **Einspruch bei deinem** [Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid) kannst du **mehr Geld aus deiner Steuererklärung** herausholen, wenn dein Einspruch begründet ist.',
 },
 {
 emoji: '📧',
 text: 'Du kannst deinen Einspruch per **Post**, per **Mail**, per **Fax** oder sogar über [ELSTER](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einreichen.',
 },
 {
 emoji: '👩‍⚖️',
 text: 'Ein Einspruch ist immer möglich, wenn du einen **Einspruchsgrund** hast und du den Einspruch innerhalb der **Einspruchsfrist** von einem Monat einreichst.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Ein Einspruch kann **positive**, aber auch **negative Auswirkungen** auf deine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) haben. Du solltest hier also mit Bedacht vorgehen!',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Einspruch beim Finanzamt in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Wann ist ein Einspruch beim Finanzamt möglich?](#wann-ist-ein-einspruch-moeglich)
2. [Was kostet der Einspruch?](#was-kostet-ein-einspruch)
3. [Die wichtigsten Gründe für einen Einspruch](#die-wichtigsten-gruende-fuer-einen-einspruch)
4. [Wie genau legt man Einspruch ein?](#wie-legt-man-einspruch-ein)
5. [Die Klage als letzter Ausweg](#die-klage-als-letzter-ausweg)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="wann-ist-ein-einspruch-moeglich">Wann ist ein Einspruch gegen den Steuerbescheid möglich?</Headline>
Ein Einspruch gegen den Steuerbescheid ist möglich, wenn du diese beiden Bedingungen erfüllst:
- Du hast einen **Einspruchsgrund**
- Die **Einspruchsfrist** ist noch nicht abgelaufen

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wann beginnt die Einspruchsfrist?
Die Einspruchsfrist beginnt **3 Werktage**, nachdem dein Steuerbescheid bekannt gegeben wurde. Wenn du den Bescheid per Post bekommst, gilt der Bescheid, **3 Tage nachdem das Finanzamt den Steuerbescheid zu dir geschickt hat**, als bekannt gegeben. 

Das **Postaufgabedatum** ist in diesem Fall das **Datum des Steuerbescheids**, da der Bescheid in der Regel noch am selben Tag verschickt wird. Bekommst du deinen Bescheid per Mail, so gilt auch hier die 3-Werktage-Frist 📅

### Wann endet die Einspruchsfrist?
Die Einspruchsfrist endet **einen Monat**, nachdem der Steuerbescheid bekannt gegeben wurde. Am letzten Tag der Frist muss dein Einspruch **spätestens um 24:00 Uhr bei deinem Finanzamt** sein, es spielt dabei keine Rolle, ob du persönlich einen **Brief** in den Briefkasten 📬 wirfst oder ob du eine **Mail** verschickst 📧

<InfoBox>
Wichtig ist hierbei aber, dass der Brief auch wirklich innerhalb der Frist **beim Finanzamt** ist. Wenn du deinen Brief am letzten Tag der Frist zur Post bringst und dein Einspruch somit beim Verstreichen der Frist noch auf dem Weg zum Finanzamt ist, dann hast du die Frist verpasst 😱
</InfoBox>

### Was kannst du tun, wenn du die Frist verpasst?
Die **Einspruchsfrist** solltest du nicht versäumen, denn ist die Frist einmal verpasst, kann sie **nicht verlängert** werden. Hier gibt es lediglich eine rettende Ausnahme – der **Antrag auf Wiedereinsetzung in den vorigen Stand**. Diesen kannst du einreichen, wenn du die Einspruchsfrist unverschuldet verpasst hast.

Für diesen Antrag gibt es die **Wiedereinsetzungsfrist**, welche ebenfalls **einen Monat** dauert. Wenn du diese einhältst und der Antrag bewilligt wird, ist dein **Steuerbescheid wieder offen** und du kannst wieder innerhalb eines Monats Einspruch erheben.

<Headline level="2" number="2" id="was-kostet-ein-einspruch">Was kostet der Einspruch beim Finanzamt?</Headline>
Der Einspruch beim Finanzamt kostet dich an sich **keinen Cent** 🤑 Das ist allerdings nur der Fall, wenn du den Einspruch selbst einlegst. Beauftragst du einen **Anwalt** oder einen **Steuerberater** mit dieser Aufgabe, lassen sich diese Helfer für ihre Arbeit in der Regel auch gut bezahlen 💸

<Headline level="2" number="3" id="die-wichtigsten-gruende-fuer-einen-einspruch">Die wichtigsten Gründe für einen Einspruch beim Steuerbescheid</Headline>
- Du hast vergessen, [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) oder andere Aufwendungen in deiner Steuererklärung anzugeben.
- Das Finanzamt hat [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) oder **Kosten** nicht anerkannt, die du angegeben hast.
- Dein Steuerbescheid weicht **ohne Begründung** von deiner Steuererklärung ab.
- Du findest einen **Fehler** im Steuerbescheid.

<Headline level="2" number="4" id="wie-legt-man-einspruch-ein">Wie legt man richtig Einspruch ein</Headline>
Den Einspruch kannst du einlegen, wie du möchtest, sofern er in Schriftform erfolgt. Es steht dir also frei, welchen Versandweg du nutzt, solange du dich an alle wichtigen Vorgaben hältst und du dich innerhalb der Einspruchsfrist befindest 🤩

### Mit diesem Musterbrief legst du Einspruch ein

<InfoBox hideBot>
Musterbrief: Einspruch Steuerbescheid
Erika Mustermann
Musterweg 69
98765 Musterdorf

Finanzamt
Musterstadt
12345 Musterstadt

 Musterdorf, Datum

 
Betreffzeile: Einspruch gegen den Einkommensteuerbescheid ... (Steuerjahr) vom ....(Datum des Steuerbescheids)

Steuernummer: ...../...../..... (Deine Steuernummer)

Sehr geehrte Damen und Herren,

hiermit lege ich gegen obigen Steuerbescheid frist- und formgerecht Einspruch ein.


Meine Begründung lautet wie folgt:

(Führe hier die Gründe auf, weshalb du den Bescheid für falsch hältst.)

Bitte bestätigen Sie mir den Eingang meines Einspruchs.


Mit freundlichen Grüßen

(Deine Unterschrift)
</InfoBox>

 

<HintBox>
Kopiere diesen Text einfach in ein Textprogramm und fülle alle entsprechenden Daten aus. Dann kannst du den Brief auch schon absenden 🤩
</HintBox>

### Das musst du beim Einspruch angeben
Im Großen und Ganzen besteht dein Einspruch aus einigen verpflichtenden Formalien und einer Begründung für deinen Einspruch. Du solltest bei deinem Schreiben ganz besonders auf die folgenden Angaben achten: 
- **Wer** legt Einspruch ein?
- **Gegen welchen Bescheid** legst du Einspruch ein? 
- Der Einspruch muss natürlich an das **richtige Finanzamt** gesendet werden.
- Aus deinem Schreiben muss hervorgehen, dass du **Einspruch** einlegst.

<HintBox>
**Bonus Tipp:**
Gib die Punkte an, gegen die du Einspruch erhebst, denn dadurch dürfen nur diese Punkte geprüft werden. Legst du keinen spezifischen Einspruch ein, so könnte das Finanzamt den gesamten Fall neu aufrollen. Wird der gesamte Fall neu aufgerollt, so können auch Fehler vom Finanzamt korrigiert werden, die vorher zu deinen Gunsten ausfielen. 
</HintBox>

 
Ohne diese Angaben wird dein Einspruch abgelehnt, da dieser nun als **unzulässig** gilt. Eine **Begründung** für deinen Einspruch ist zwar rein rechtlich optional, aber für den **langfristigen Erfolg** deines Einspruchs ebenfalls ein Muss 😬

### So kommt dein Widerspruch auch wirklich an!
Aufgrund der eher kurzen Frist ist es besonders wichtig, dass du den Einspruch für den Steuerbescheid möglichst planbar versendest, sodass du genau weißt, wann er ankommen wird. Du hast hier folgende Möglichkeiten:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📬">Du kannst einen ganz **normalen Brief** versenden. Ein **Einschreiben** zu versenden steht dir frei, ist aber nicht notwendig.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📧">Sofern dein Finanzamt eine E-Mail-Adresse hat, ist auch eine **Mail** ein gültiger Einspruchsweg.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💻">**ELSTER** ist wahrscheinlich nicht gerade der unkomplizierteste Steuerhelfer, aber theoretisch kannst du auch über ELSTER deinen Einspruch einreichen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📠">Seien wir mal ehrlich: Es wäre nicht Deutschland, wenn du den Einspruch nicht auch per **Fax** einreichen könntest.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="die-klage-als-letzter-ausweg">Die Klage als letzter Ausweg</Headline>
Auch Finanzämter machen Fehler. Dadurch kann es vorkommen, dass dein Einspruch berechtigt ist, deiner Meinung ab dennoch widersprochen und der Einspruch abgelehnt wird. In diesen Fällen kannst du eine **Klage** einreichen. Dabei handelt es sich allerdings immer um den **allerletzten Ausweg** und bevor du eine Klage einreichst, solltest du die Situation **intensiv** mit deinem Steuerberater besprechen. 

Deine Klage reichst du dann beim zuständigen **Finanzgericht** ein. Diese ist im Gegensatz zum einfachen Einspruch immer mit **zusätzlichen Kosten** verbunden. Auch wirst du vermutlich weiterhin einen Steuerberater oder gar einen Anwalt einschalten und auf diesen Kosten bleibst du dann unter Umständen sitzen. Bedenke also mehrfach, ob sich eine Klage wirklich lohnt 👆

<Conclusion>
Natürlich hoffen alle, dass ein Einspruch nicht notwendig sein wird. Vor allem fehlendes Steuerfachwissen, sorgt oftmals dafür, dass ein Einspruch vonnöten ist. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung völlig ohne Steuerfachwissen erledigen und du brauchst nur 20 Minuten dazu. Außerdem kann dir unser Support helfen, falls du nachträglich Fragen zu deinem Steuerbescheid hast. Probier es doch mal aus 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Einspruch beim Steuerbescheid"
 questions={[
 {
 question: 'Wann lohnt sich ein Einspruch beim Finanzamt?',
 answer: 'Lohnenswert ist ein Einspruch beim Finanzamt immer dann, wenn du davon überzeugt bist, dass der Einspruch dir finanziell weiterhelfen wird. In **mehr als der Hälfte der Fälle** gibt das Finanzamt dem Steuerzahler recht, deine Chancen stehen also sehr gut! 📈',
 },
 {
 question: 'Gibt es Nachteile bei einem Einspruch?',
 answer: 'Der große Nachteil an einem Einspruch ist leider immer, dass das Finanzamt auch Fehler beseitigen kann, welche dadurch für dich zum Nachteil werden. Im schlimmsten Fall, kann es also sein, dass du **weniger Geld zurückbekommst** oder sogar **nachzahlen** musst 😱',
 },
 {
 question: 'Was passiert nach dem Einspruch?',
 answer: 'Nachdem du deinen Einspruch eingereicht hast, wird zunächst geprüft, ob dieser auch zulässig ist. Dein Einspruch kann nämlich theoretisch **zulässig** sein, aber in **der Sache als unbegründet** beurteilt werden. In diesem Fall wird der Einspruch abgelehnt. Nach dieser Prüfung wird dann entschieden, ob deinem Einspruch recht gegeben wird 👩‍⚖️',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1729, 1824, 1786]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Benachteiligung durch das Finanzamt? ▶ Einspruch einreichen! ▶ Welche Fristen gelten? ▶ Was bringt der Einspruch?

Steuerwissen

Dein Steuerbescheid kam an, aber irgendwas passt noch nicht? Das ist so weit nicht so schlimm, denn du kannst einen Einspruch beim Finanzamt einreichen und dir das nehmen, was dir zusteht 🤩

Einspruch beim Steuerbescheid – so gehst du vor! 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🗓️',
 text: 'Der Veranlagungszeitraum ist der Zeitraum, für den eine Steuer berechnet wird – in Deutschland meist das **Kalenderjahr**.',
 },
 {
 emoji: '💶',
 text: 'Für Einkommensteuer, Körperschaftsteuer und Gewerbesteuer gilt das Kalenderjahr als Veranlagungszeitraum.',
 },
 {
 emoji: '📊',
 text: 'Bei der **Umsatzsteuer** spricht man vom Besteuerungszeitraum, meist ist das aber auch das Kalenderjahr.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Veranlagungszeitraum in Kürze"
/>


<Topics>
1. [Was ist ein Veranlagungszeitraum?](#was-ist-ein-veranlagungszeitraum)
2. [Wie lange ist ein Veranlagungszeitraum bei deiner Steuererklärung?](#dauer-veranlagungszeitraum-steuererklaerung)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-veranlagungszeitraum">Was ist ein Veranlagungszeitraum?</Headline>
Der **Veranlagungszeitraum** ist der Zeitraum, für den deine Steuer berechnet wird. In der Regel ist das **ein Kalenderjahr** – also vom 1. Januar bis zum 31. Dezember.

In Deutschland gilt der Veranlagungszeitraum für Einkommensteuer, Körperschaftsteuer und Gewerbesteuer.

<Headline level="2" number="2" id="dauer-veranlagungszeitraum-steuererklaerung">Wie lange ist ein Veranlagungszeitraum bei deiner Steuererklärung?</Headline>
Du gibst deine Steuererklärung **immer für ein ganzes Jahr** ab. Zum Beispiel im Jahr 2025 reichst du deine Steuererklärung für das Jahr 2024 ein. 

<HintBox>
Der Veranlagungszeitraum gilt zwar nur für ein Jahr, aber du kannst immer 4 Jahre rückwirkend für 4 Veranlagungszeiträume abgeben. 
</HintBox>

 
## Du hast Fragen zum Veranlagungszeitraum? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Veranlagungszeitraum: Was bedeutet das genau? ► Was ist der Veranlagungszeitraum laut Einkommensteuerrecht?

Das Wort Veranlagungszeitraum hast du sicherlich schon mal gehört. Was genau ein Veranlagungszeitraum ist, erfährst du hier 🤝

Was ist ein Veranlagungszeitraum?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: "🏠",
 text: "**Voraussetzung:** Zweitwohnung aus beruflichen Gründen, aber dein Hauptwohnsitz bleibt der Lebensmittelpunkt.",
 },
 {
 emoji: "🚗",
 text: "**Nur 1 Fahrt pro Woche** absetzbar mit der **Entfernungspauschale**.",
 },
 {
 emoji: "💸",
 text: "**Auch kostenlos mitgenommene Fahrten** durch Freunde oder andere Mitfahrgelegenheiten sind absetzbar.",
 },
 {
 emoji: "🚘",
 text: "**Nicht absetzbar** sind Heimfahrten mit dem **Firmenwagen** hier muss ggf. sogar Steuer gezahlt werden.",
 },
 {
 emoji: "🔄",
 text: "**Umgekehrte Familienheimfahrten** sind nur absetzbar bei beruflichem gesundheitlichem Grund.",
 },
 {
 emoji: "🧰",
 text: "**Tipp:** Bei Auswärtstätigkeit zum Beispiel bei Baustellen oder Fortbildungen sind Hin- und Rückfahrt **voll absetzbar**.",
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Familienheimfahrten in Kürze"
/>


<Topics>
1. [Was sind Familienheimfahrten?](#was-sind-familienheimfahrten)
2. [Welche Voraussetzung gibt es für Familienheimfahrten?](#voraussetzung-familienheimfahrten)
3. [Wie kannst du Familienheimfahrten steuerlich absetzen?](#familienheimfahrten-absetzen)
4. [Muss eine Familienheimfahrt Geld kosten, um sie abzusetzen?](#familienheimfahrt-kosten-absetzung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-familienheimfahrten">Was sind Familienheimfahrten?</Headline>
Familienheimfahrten sind Fahrten, die du **einmal pro Woche** von deiner **berufsbedingten Zweitwohnung** zu deinem **Hauptwohnsitz** machst, also dorthin, wo dein Lebensmittelpunkt ist.

### Was ist der Lebensmittelpunkt?

Der **Lebensmittelpunkt** ist der Ort, an dem du **überwiegend dein Privatleben** führst. Also dort, wo du...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🏠">mit deinem Partner oder deiner Familie lebst</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛏️">regelmäßig übernachtest</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👫">soziale Kontakte pflegst</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📬">deinen Wohnsitz gemeldet hast (oft, aber nicht immer entscheidend)</EmojiListItem>
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="voraussetzung-familienheimfahrten">Welche Voraussetzung gibt es für Familienheimfahrten?</Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">**Du bist Arbeitnehmer:in oder Beamt*in.**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏘️">**Du hast aus beruflichen Gründen einen Zweitwohnsitz** am Arbeitsort, dein Hauptwohnsitz und Lebensmittelpunkt ist woanders.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚆">**Du nutzt nicht den Firmenwagen**, sondern fährst mit dem eigenen Auto, Bus oder Bahn nach Hause.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📅">**Du fährst regelmäßig nach Hause.** Pro Woche darfst du **eine Heimfahrt** absetzen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍👩‍👧‍👦">**Du brauchst keine Familie am Hauptwohnsitz.** Auch Singles können Heimfahrten absetzen – entscheidend ist der Lebensmittelpunkt.</EmojiListItem>
</EmojiList>


<Headline level="2" number="3" id="familienheimfahrten-absetzen">Wie kannst du Familienheimfahrten steuerlich absetzen?</Headline>
Trage die Kosten für die Familienheimfahrt unter **[doppelte Haushaltsführung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung)** ein – seit 2023 gibt es dafür die **Anlage N-Doppelte Haushaltsführung** 📄

Für die Berechnung der Kosten nutzt du die [Entfernungspauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pendlerpauschale). Diese gilt für eine Fahrt pro Woche und du bekommst nur die einfache Strecke bezahlt. Insgesamt bekommst du 30 Cent pro Kilometer. 

<HintBox>
Auch wenn du **gratis mitfährst** oder das Ticket **geschenkt bekommst**, kannst du die Pauschale ansetzen.

Wenn dein Arbeitgeber die Kosten für deine Heimfahrt übernimmt oder du einen Firmenwagen verwendest, kannst du die Familienheimfahrt leider nicht absetzen. Im Falle eines Firmenwagens gilt dieser sogar als [geldwerter Vorteil](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/geldwerte-vorteile-versteuern) und sorgt für eine höhere Steuerlast. 
</HintBox>

<Headline level="2" number="4" id="familienheimfahrt-kosten-absetzung">Muss eine Familienheimfahrt Geld kosten, um sie abzusetzen?</Headline>
Eine Familienheimfahrt kann für dich auch **völlig kostenfrei** sein, wenn du eine Mitfahrgelegenheit hast oder du spontan eine sehr lange Radtour nach Hause machst 🚴‍♀️

<Conclusion>
Wenn du Familienheimfahrten hast, dann hast du garantiert auch noch einen Haufen anderer Kosten, die du in deiner Steuererklärung angeben kannst. Für dich lohnt es sich also ganz besonders eine Steuererklärung abzugeben. Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) dauert das nur 20 Minuten und du brauchst kein Steuerfachwissen dafür 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Familienheimfahrten"
 questions={[
 {
 question: 'Was gilt bei Fahrten mit einem Firmenwagen?',
 answer: 'Fahrten mit dem Firmenwagen kannst du leider nicht absetzen. Der Firmenwagen gilt dabei sogar als geldwerter Vorteil und erhöht deine Steuerlast.',
 },
 {
 question: 'Brauchst du eine Frau oder Kinder für eine Familienheimfahrt?',
 answer: 'Nein, du kannst auch als Single Familienheimfahrten absetzen. Ein Lebensmittelpunkt wird auch durch dein soziales Umfeld oder andere Familienmitglieder bestimmt bestimmt. ',
 },
 {
 question: 'Ist es egal, wie weit deine Familie entfernt ist?',
 answer: 'Ja, die Entfernung zur Familie spielt bei Familienheimfahrten keine Rolle. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Familienheimfahrten? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Familienheimfahrten absetzen? ► Welche Voraussetzungen gelten bei doppelter Haushaltsführung? ► Wie viel darfst du absetzen? ► Was zählt als Heimfahrt?

Du hast aus beruflichen Gründen eine Zweitwohnung und möchtest wenigstens am Wochenende deine Familie besuchen? – Gute Nachrichten! Das kannst du machen und du kannst sogar steuerlich davon profitieren! – Wie das geht und was du beachten musst, erfährst du hier 🤝

Familienheimfahrten in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kinder**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage AV?](#was-ist-anlage-av)
2. [Wer muss Anlage AV ausfüllen?](#wer-muss-anlage-av-ausfuellen)
3. [So füllst du Anlage AV aus!](#so-fuellst-du-anlage-av-aus)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-av">Was ist Anlage AV?</Headline>
Die Anlage AV nutzt du, um staatliche Förderungen zu nutzen, falls du die [Riester-Rente](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/riester-rente-steuererklaerung) als Altersvorsorge verwendest. Durch die Abgabe der Anlage beantragst du automatisch sämtliche Sonderausgabenabzüge, die dir im Rahmen der Riester-Rente zustehen. 

### Seite 1: Altersvorsorgebeiträge
Auf Seite 1 bei den Altersvorsorgebeiträgen gibst du in erster Linie deine Einkünfte aus dem Vorjahr an und ob du eine unmittelbar oder mittelbar begünstigte Person bist.

### Seite 1: Angaben zu Kindern
Hier machst du alle notwendigen Angaben zu deinen Kindern. Daraus wird dann entsprechend die Kinderzulage berechnet.

### Seite 2
Auf Seite 2 werden sämtliche Verträge angegeben, für die du keinen Sonderausgabenabzug beantragen möchtest.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wer-muss-anlage-av-ausfuellen">Wer muss Anlage AV ausfüllen?</Headline>
Anlage AV musst du ausfüllen, um Sonderausgabenabzüge für jeden abgeschlossenen Riester-Vertrag zu erhalten. Das gilt auch als [Ehepaar](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare). Ehepaare füllen die Anlage AV zwar gemeinsam aus, allerdings müssen beide Partner die Felder jeweils getrennt ausfüllen. Dabei ist die linke Seite für den Mann und die rechte Seite für die Frau vorbehalten. Bei Lebenspartnerschaften oder gleichgeschlechtlichen Ehen ist die linke Seite für Partner A und die rechte Seite für Partner B. 

<Headline level="2" number="3" id="so-fuellst-du-anlage-av-aus">So füllst du Anlage AV aus!</Headline>

![Bild von Anlage AV](/uploads/Anlage_AV_2022_59ff51b842.webp)

- **Zeile 5:** Trage in den Kasten eine “1” ein, falls du unmittelbar begünstigt bist und du entsprechend zum geförderten Personenkreis gehörst. 
- **Zeile 6 bis 14:** Hier gibst du deine Einnahmen des Vorjahres an, sodass das Finanzamt eine Günstigerprüfung durchführen kann. 
- **Zeile 15:** Falls ihr als Ehepaar die Einzelveranlagung bevorzugt, kann der mittelbar begünstigte Ehepartner keinen Sonderausgabenabzug für sich selbst beantragen. Dafür kannst du aber festlegen, dass deine Altersvorsorgebeiträge und Zulagen in der Steuererklärung deines unmittelbar begünstigten Partners berücksichtigt werden. Dafür schreibst du einfach eine “2” in das entsprechende Kästchen.
- **Zeile 16:** Zusammenveranlagte Ehepaare geben hier an, wie viele Kinder sie haben, für die die Mutter eine Kinderzulage erhält. Alternativ gibst du an, ob diese Kinderzulagen auf den Vater übertragen wurden.
- **Zeile 17:** Hierbei handelt es sich praktisch um Zeile 16, aber für Lebenspartner und gleichgeschlechtliche Eltern. 
- **Zeile 18:** In Zeile 18 geben einzeln veranlagte Ehepaare an, wie viele Kinderzulagen von der Mutter auf den Vater übertragen werden. 
- **Zeile 19 & 20:** Dauernd getrennt lebende Ehepaare oder nicht verheiratete Paare mit Kindern geben hier an, welche Partei für welches Kind [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) bekommt. Denn die jeweilige Partei hat nur Anspruch auf die Kinderzulage, wenn sie auch Anspruch auf Kindergeld für ein Kind hat. 
- **Zeile 31 - 48:** Hier gibst du an, für welche Riester-Verträge du keinen Sonderausgabenabzug bekommen möchtest. Dafür trägst du die entsprechenden Daten des Vertrages ein.


<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anlage AV (Altersvorsorgebeiträge, Riester) ▶ Formular ▶ Ausfüllhilfe ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage AV ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage AV (Altersvorsorgebeiträge, Riester)

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kinder**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage G?](#was-ist-anlage-g)
2. [Wann musst du Anlage G ausfüllen?](#wann-musst-du-anlage-g-ausfuellen)
3. [Musst du Veräußerungsgewinne angeben?](#musst-du-veraeusserungsgewinne-angeben)
4. [Der Ausnahmefall der Liebhaberei](#ausnahmefall-liebhaberei)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-g">Was ist Anlage G?</Headline>
Wer ein Gewerbe betreibt, der hat Einkünfte aus einem Gewerbebetrieb und muss somit die Anlage G ausfüllen. In Anlage G gibst du in erster Linie deine Gewinne bzw. Verluste an, die du mit einer Einnahmen-Überschuss-Rechnung ermittelt hast. 

![Bild von Anlage G](/uploads/Anlage_G_2022_9544a681c0.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wann-musst-du-anlage-g-ausfuellen">Wann musst du Anlage G ausfüllen?</Headline>
Die Anlage G musst du ausfüllen, falls du Einkünfte hast, welche durch eine gewerbliche Tätigkeit entstehen. Sobald du davon ausgehen kannst oder musst, dass du dauerhaft mit einer Tätigkeit Geld verdienst, handelt es sich um eine Gewinnerzielungsabsicht.

<Headline level="2" number="3" id="musst-du-veraeusserungsgewinne-angeben">Musst du Veräußerungsgewinne angeben?</Headline>
Auch den Gewinn, den du erzielst, wenn du dein **Gewerbe verkaufst**, musst du in Anlage G angeben. Das gilt sowohl für den **ganzen**, als auch für den **teilweisen Verkauf**. 

Sollte es der erste Gewerbeverkauf in deinem Leben sein, kommen hier sogar ein Freibetrag und Steuerbegünstigungen infrage. Auch das funktioniert über Anlage G.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="4" id="ausnahmefall-liebhaberei">Der Ausnahmefall der Liebhaberei</Headline>
Die einzige Ausnahme für die oben genannte Regel sind sogenannte [Liebhabereien](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/liebhaberei). Bei einer Liebhaberei handelt es sich um ein Hobby, mit dem du Geld verdienst. Natürlich darf dein Hobby nicht enorme Mengen an Profit machen, denn sonst würde es sich am Ende um eine gewerbliche Tätigkeit handeln. Eine kleine Faustregel dabei sollte sein, dass dein Hobby zwar Geld generieren darf, aber auf Dauer eher von dir als von sich selbst finanziert werden sollte. 

Prinzipiell solltest du zunächst dennoch ein Gewerbe anmelden und alle Angaben in der Steuererklärung machen. Das Finanzamt entscheidet letztlich darüber, ob das Ganze dann als Liebhaberei angesehen werden kann. 


<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest. Falls du Anlage G ausfüllen musst, kann Steuerbot dir leider nicht helfen.
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anlage G - Formular für Einkünfte aus Gewerbebetrieb ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage G ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage G - Formular für Einkünfte aus Gewerbebetrieb

<ContentWrapper size="xsmall">

<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kinder**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage KAP?](#was-ist-anlage-kap)
2. [Wer muss Anlage KAP ausfüllen?](#wer-muss-anlage-kap-ausfuellen)
3. [Wann musst du die Kapitalertragsteuer zahlen?](#wann-musst-du-kapitalertragsteuer-zahlen)
4. [Lohnt sich das Ausfüllen der Anlage KAP für dich?](#lohnt-es-sich-anlage-kap-auszufuellen)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-anlage-kap">Was ist Anlage KAP?</Headline>
Die Anlage KAP dient der **Angabe von Einkünften aus Kapitalvermögen**. Hier gibst du also **Zinsen von deinen Konten**, **Gewinne aus [Aktienverkäufen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aktien-steuern)**, **Dividenden** und weitere derartige Einkünfte an. Durch die Einführung der **Abgeltungsteuer als Quellsteuer** musst du die Anlage KAP nur noch ausfüllen, wenn du Kapitalerträge hast, bei denen die Abgeltungsteuer **nicht automatisch abgeführt** wurde. Bei Banken und den meisten Aktiengeschäften ist das aber nicht der Fall. 

![Bild von Anlage Kap](/uploads/Anlage_KAP_2022_bf188be545.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wer-muss-anlage-kap-ausfuellen">Wer muss Anlage KAP ausfüllen?</Headline>
Die Anlage KAP muss nur dann verpflichtend ausgefüllt werden, wenn auf deine Kapitalerträge **keine** Abgeltungsteuer angefallen ist, obwohl sie hätte anfallen sollen. Falls du deiner Bank **nicht** mitgeteilt hast, welcher Religion du zugehörig bist, musst du ebenfalls die Anlage KAP ausfüllen, falls du zur Zahlung der [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) verpflichtet bist. 

<Headline level="2" number="3" id="wann-musst-du-kapitalertragsteuer-zahlen">Wann musst du die Kapitalertragsteuer zahlen?</Headline>
Die Zahlung der Kapitalertragsteuer bzw. der Abgeltungsteuer ist an **Kapitalerträge** gebunden. Wenn du Kapitalerträge hast, musst du auch Abgeltungsteuer zahlen. Es gibt einen **Freibetrag in Höhe von 1.000 €**, welcher **die ersten 1.000 € deiner Kapitalerträge im Jahr steuerfrei** macht. Sobald du den sogenannten [Sparerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sparerpauschbetrag) überschritten hast, musst du die Kapitalertragsteuer zahlen.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie hoch ist die Kapitalertragsteuer?
**Die Kapitalertragsteuer liegt bei 25 %**. Dazu kommt ggf. noch die Kirchensteuer, falls du einer kirchensteuerpflichtigen Religion angehörst. Deine Kirchensteuer kann je nach Bundesland unterschiedlich hoch ausfallen. 

### Wie kannst du den Sparerfreibetrag nutzen?
Den Sparerfreibetrag kannst du nutzen, indem du bei deinem jeweiligen Kreditinstitut einen **[Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag)** einreichst. Das geht in der Regel ganz einfach und du solltest bei deiner jeweiligen Bank sehr schnell das entsprechende Formular dazu finden.

<Headline level="2" number="4" id="lohnt-es-sich-anlage-kap-auszufuellen">Lohnt sich das Ausfüllen der Anlage KAP für dich?</Headline>
Falls du keinen Freistellungsauftrag erteilt hast oder du einen zu niedrigen Freistellungsauftrag erteilt hast, kannst du dir über die Anlage KAP deine zu **viel gezahlte Kapitalertragsteuer zurückholen**.

<Headline level="3">Musst du Anlage KAP trotz Freistellungsauftrag ausfüllen?</Headline>
Wenn deiner Bank bereits ein Freistellungsauftrag vorliegt, dann musst du die Anlage KAP **nicht** mehr wegen des Sparerpauschbetrags ausfüllen. Solltest du andere Gründe, wie die Beantragung einer **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** haben, so kann die Anlage KAP trotzdem eine Rolle für dich spielen 😉

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anlage Kap ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage KAP ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage KAP – Formular für Einkünfte aus Kapitalvermögen

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: "🏦",
 text: "**Finanzierungskosten sind alle Ausgaben rund um die Kreditaufnahme**, zum Beispiel Zinsen, Disagio, Vermittlungsprovision und Grundbuchkosten bei Hypotheken.",
 },
 {
 emoji: "💶",
 text: "Sie sind **sofort abzugsfähig**, wenn sie zur **Erzielung von Einkünften** dienen zum Beispiel bei Finanzierung einer vermieteten Immobilie.",
 },
 {
 emoji: "🏠",
 text: "**Nicht absetzbar**, wenn die Finanzierung **rein privat** ist – etwa beim Kredit fürs selbstgenutzte Eigenheim.",
 },
 {
 emoji: "📄",
 text: "**Übernommene Kreditzinsen beim Kauf** zählen **zu den Anschaffungskosten** und sind **nicht sofort abziehbar**.",
 },
 {
 emoji: "🔄",
 text: "**Finanzierungskosten** sind auch bekannt als **Geldbeschaffungskosten** im allgemeinen Sprachgebrauch.",
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Finanzierungskosten"
/>

<Topics>
1. [Was sind Finanzierungskosten?](#was-sind-finanzierungskosten)
2. [Welche Arten von Finanzierungskosten gibt es?](#arten-finanzierungskosten)
3. [Wie kannst du Finanzierungskosten absetzen?](#finanzierungskosten-absetzen)
4. [Wann sind Finanzierungskosten Werbungskosten?](#finanzierungskosten-werbungskosten)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-finanzierungskosten">Was sind Finanzierungskosten?</Headline>
Finanzierungskosten sind alle Kosten, die entstehen, wenn du dir Geld leihst – zum Beispiel für einen Kredit. Sie gehören zu den **Geldbeschaffungskosten**.

<ExampleBox>
Dazu zählen zum Beispiel:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📄">Vermittlungsgebühren oder Provisionen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">Kosten für die Grundbucheintragung bei einer Hypothek</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Disagio (Abzug bei Kreditauszahlung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Zinsen für den Kredit</EmojiListItem>
</EmojiList>
</ExampleBox>

 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="arten-finanzierungskosten">Welche Arten von Finanzierungskosten gibt es?</Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💰">**Zinsen**: Der Betrag, den du zusätzlich zur Kreditsumme an die Bank zahlst.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">**Disagio** (auch Damnum genannt): Ein Abschlag vom Kreditbetrag – du bekommst zum Beispiel nur 98 % ausgezahlt, musst aber 100 % zurückzahlen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">**Bearbeitungsgebühren**: Manchmal verlangt die Bank Gebühren für die Prüfung und Verwaltung deines Kreditantrags. Das ist mittlerweile oft nicht mehr zulässig.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤝">**Vermittlungsprovisionen**: Zahlungen an einen Kreditvermittler, wenn dieser dir ein Darlehen vermittelt hat.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">**Kosten für Grundbucheintragungen**: Bei Immobilienkrediten fallen oft Gebühren für Notar und Grundbuchamt an.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📄">**Bereitstellungszinsen**: Zinsen, die gezahlt werden müssen, wenn der Kredit bereitsteht, aber noch nicht abgerufen wurde.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="finanzierungskosten-absetzen">Wie kannst du Finanzierungskosten absetzen?</Headline>
Wenn deine Finanzierungskosten mit **Einkünften** zusammenhängen – also mit einer vermieteten Immobilie oder einem beruflich genutzten [Arbeitsmittel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aufwendungen-fuer-arbeitsmittel) – kannst du sie steuerlich geltend machen.

Du kannst deine Finanzierungskosten als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen, bei Einkünften aus Vermietung & Verpachtung.

Als Betriebsausgaben kannst du die Finanzierungskosten absetzen, wenn du selbstständig bist oder ein Unternehmen betreibst 

<HintBox>
Wenn du den Kredit **für dein eigenes Wohnhaus** nutzt, sind die Zinsen und anderen Kosten **nicht steuerlich abziehbar**. Sie zählen zu den privaten Lebenshaltungskosten.
</HintBox>

<Headline level="2" number="4" id="finanzierungskosten-werbungskosten">Wann sind Finanzierungskosten Werbungskosten?</Headline>
Finanzierungskosten gehören immer zu den Werbungskosten, wenn sie dir zum Generieren von Einkommen dienen. **Vermietest** du also eine Immobilie oder hast du **Finanzierungskosten für Arbeitsmittel**, so hast du klassische Werbungskosten 🤝


<Conclusion>
Finanzierungskosten, die du absetzen kannst, senken deine Steuerlast, aber dafür musst du auch eine Steuererklärung einreichen. Dafür war früher eine Menge Zeit oder ein teurer Steuerberater notwendig. Mittlerweile geht das dank der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ganz einfach in nur 20 Minuten und ganz ohne teuren Steuerberater 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Finanzierungskosten"
 questions={[
 {
 question: 'Gibt es einen Unterschied zwischen Finanzierungskosten und Geldbeschaffungskosten?',
 answer: 'Finanzierungskosten und Geldbeschaffungskosten bedeutet umgangssprachlich dasselbe. ',
 },
 {
 question: 'Können Finanzierungskosten bei privat genutzten Immobilien abgesetzt werden?',
 answer: 'Nein, wenn deine Immobilie kein Einkommen generiert, kannst du die Finanzierungskosten dafür leider nicht absetzen.',
 },
 {
 question: 'Welche Finanzierungskosten fallen bei einer Baufinanzierung an?',
 answer: 'Bei Baufinanzierungen fallen in der Regel **Zinsen**, **Notar- & Grundbuchkosten** und ggf. noch **Bereitstellungszinsen** an.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Finanzierungskosten? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Finanzierungskosten steuerlich absetzen? ► Welche Kosten zählen zu den Finanzierungskosten? ► Wann sind sie als Werbungskosten abziehbar? 

Finanzierungskosten oder Geldbeschaffungskosten sind beim Kauf von Immobilien oder teuren Arbeitsmitteln keine Seltenheit. Was viele aber nicht wissen ist, dass es sich hierbei um absetzbare Kosten handelt. Was du wissen musst, um Finanzierungskosten abzusetzen, erfährst du hier 🤝

Was sind Finanzierungskosten?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Die **Reisekostenerstattung durch den Arbeitgeber** ist für Arbeitnehmer **steuerfrei**, ersetzt aber den Werbungskostenabzug.',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: '**Belege sammeln lohnt sich:** Dein Arbeitgeber kann entweder **tatsächliche Kosten** erstatten oder **gesetzliche Pauschalen** nutzen.',
 },
 {
 emoji: '🛏️',
 text: '**Übernachtungen, Verpflegung & Fahrtkosten** gehören zu den wichtigsten erstattungsfähigen Ausgaben – auch Nebenkosten wie Parkgebühren oder WLAN sind möglich.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Reisekostenerstattung"
 />


<Topics>
1. [Was ist eine Reisekostenerstattung?](#was-ist-eine-reisekostenerstattung)
2. [Was sind Reisekosten?](#was-sind-reisekosten)
3. [Welche Punkte gehören in eine Reisekostenabrechnung?](#reisekostenabrechnung-inhalte)
4. [Kannst du Reisekosten auch absetzen?](#reisekosten-absetzen)
5. [Was gilt bei Verpflegungsmehraufwendungen?](#verpflegungsmehraufwendungen)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-eine-reisekostenerstattung">Was ist eine Reisekostenerstattung?</Headline>
Wenn du beruflich unterwegs bist, entstehen dir oft zusätzliche Kosten – zum Beispiel für 🚆 Fahrt, 🍽️ Essen oder 🛏️ Übernachtung. Wenn dein Arbeitgeber dir diese Kosten **zurückzahlt**, spricht man von einer **Reisekostenerstattung**.

Diese Rückzahlung ist **steuerfrei**, solange du die Kosten **nachweist** – entweder durch:
- Belege (z. B. Tickets, Rechnungen)
- oder Pauschalen (z. B. Verpflegungspauschale)

<HintBox>
Wenn dir dein Arbeitgeber die Kosten erstattet, darfst du **dieselben Kosten nicht nochmal in deiner Steuererklärung** als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen. Dafür bekommst du aber den vollen Betrag zurück und nicht nur den Steuerabzug.
</HintBox>

 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="was-sind-reisekosten">Was sind Reisekosten?</Headline>
Reisekosten entstehen immer dann, wenn du **beruflich unterwegs** bist – also **außerhalb deiner Wohnung oder deines normalen Arbeitsplatzes** arbeitest.
Zu den Reisekosten zählen:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🛣️">**Fahrtkosten**: Zug, Flug, Taxi oder Kilometergeld bei Nutzung des privaten Autos</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🍽️">**Verpflegungskosten**: Essen während der Reise</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛏️">**Übernachtungskosten**: Hotel oder Ferienwohnung (außer private Extras wie Minibar)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">**Reisenebenkosten**: Parkgebühren, WLAN im Hotel, berufliche Telefonate, Eintritt für Messen</EmojiListItem>
</EmojiList>


<Headline level="2" number="3" id="reisekostenabrechnung-inhalte">Welche Punkte gehören in eine Reisekostenabrechnung?</Headline>
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📅">**Reisedatum und Reisezweck**: Wann war die Reise und warum (z. B. Kundentermin, Messe)?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📍">**Reiseziel und Reiseroute**: Wohin ging die Reise und welche Stationen wurden gemacht?</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛣️">**Fahrtkosten**: Bahn, Flug, Taxi oder Kilometergeld bei Privat-PKW</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🍽️">**Verpflegungskosten**: Tagespauschalen für Essen je nach Abwesenheitsdauer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛏️">**Übernachtungskosten**: Hotelkosten ohne private Extras wie Minibar</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">**Reisenebenkosten**: Parkgebühren, berufliche Telefonate, WLAN, Messe-Eintritt</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📎">**Belege und Quittungen**: Für alle Ausgaben – digital oder in Papierform</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✍️">**Deine Unterschrift als Reisender** und ggf. zur Freigabe durch Vorgesetzte</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="4" id="reisekosten-absetzen">Kannst du Reisekosten auch absetzen?</Headline>
Wenn dir dein Arbeitgeber **keine oder nicht alle Reisekosten erstattet**, kannst du diese **selbst in deiner Steuererklärung angeben** – als **Werbungskosten**.

#### 💼 Das geht, wenn du...
- ...eine **Dienstreise** gemacht hast.
- ...**selbst für Fahrt, Hotel oder Verpflegung bezahlt** hast.
- ...**Belege oder Fahrtenbuch** dafür hast.

<HintBox>
Du bekommst nur das zurück, was über deine Werbungskosten deine Steuerlast senkt – **nicht 100 % wie bei einer Erstattung durch den Arbeitgeber.**
</HintBox>

<Headline level="2" number="5" id="verpflegungsmehraufwendungen">Was gilt bei Verpflegungsmehraufwendungen?</Headline>
Wenn du beruflich unterwegs bist, entstehen dir oft **zusätzliche Verpflegungskosten** – z. B. weil du nicht zu Hause essen kannst. Diese **Mehrkosten** nennt man [Verpflegungsmehraufwand](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verpflegungsmehraufwand-verpflegungspauschale).

<HintBox>
Du musst **nicht alle Belege sammeln**, wenn du die Pauschale nutzt. Arbeitgeber können dir die Pauschale **steuerfrei auszahlen**. Wenn nicht, trägst du die Pauschalen in deiner **Steuererklärung** als Werbungskosten ein.
</HintBox>


<Conclusion>
Egal, ob deine Reisekosten vom Chef erstattet werden oder nicht, du solltest deine Steuererklärung immer abgeben, um so viel Geld vom Finanzamt zurückzuholen wie möglich. Das ist natürlich ein anderer Prozess als die Reisekostenerstattung durch deinen Chef, aber mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ist die Steuererklärung sogar leichter als die Erstattung durch deinen Chef – 20 Minuten und kein Steuerfachwissen, was will man mehr? 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Reisekostenerstattungen"
 questions={[
 {
 question: 'Kannst du Reisekosten absetzen, obwohl sie erstattet wurden?',
 answer: 'Wenn dir dein Arbeitgeber die Reisekosten erstattet hat, kannst du diese Kosten nicht nochmal in deiner Steuererklärung als Werbungskosten absetzen. Das würde sonst ein doppelter Vorteil sein – und das lässt das Finanzamt nicht zu.',
 },
 {
 question: 'Was gilt bei Reisenebenkosten?',
 answer: 'Reisenebenkosten sind zusätzliche Ausgaben, die bei einer Dienstreise anfallen – neben Fahrt, Unterkunft und Verpflegung. Auch sie können steuerfrei erstattet oder als Werbungskosten abgesetzt werden, wenn du sie selbst zahlst.',
 },
 {
 question: 'Welche Fristen gelten bei Reisekostenerstattung?',
 answer: 'Es gibt keine gesetzlich vorgeschriebene Frist, bis wann ein Arbeitgeber Reisekosten erstatten muss. Aber: Es sollte zeitnah passieren – idealerweise innerhalb weniger Wochen nach der Dienstreise. Immerhin hast du das Geld vorgestreckt.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Reisekostenerstattungen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Reisekostenerstattung: Was gilt steuerlich? ► Wann sind Erstattungen durch den Arbeitgeber steuerfrei? ► Warum entfällt dann der Werbungskostenabzug?


Du warst gerade auf einer Dienstreise und hast nun Kosten? Diese Kosten kannst du absetzen oder alternativ kann dein Chef dir die Reisekosten zurückerstatten. Was du über die Reisekostenerstattung wissen musst und wie sie sich auf deine Steuererklärung auswirkt, das erfährst du hier 🤝

Was ist bei Reisekostenerstattungen zu beachten?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🚛',
 text: '**Müllabfuhrkosten fürs Eigenheim** kannst Du **nicht** steuerlich geltend machen – sie zählen nicht als haushaltsnahe Dienstleistung.',
 },
 {
 emoji: '🏢',
 text: '**Bei Vermietung** gelten Müllabfuhrkosten als **Werbungskosten** – können aber meist auf Mieter umgelegt werden.',
 },
 {
 emoji: '💼',
 text: '**Für Unternehmen** zählen Müllgebühren als **Betriebsausgaben** und sind voll abziehbar.',
 },
 {
 emoji: '⚠️',
 text: 'Eine **steuerliche Entlastung bei selbstgenutztem Wohneigentum** ist laut Finanzamt nicht möglich.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Müllabfuhr in der Steuer"
 />


<Topics>
1. [Ist die Müllabfuhr absetzbar?](#muellabfuhr-absetzbar)
2. [Wann gehört die Müllabfuhr zu den Werbungskosten?](#muellabfuhr-werbungskosten)
3. [Welche Kosten gehören zu den haushaltsnahen Dienstleistungen?](#haushaltsnahe-dienstleistungen)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="muellabfuhr-absetzbar">Ist die Müllabfuhr absetzbar?</Headline>
Das kommt darauf an, **wofür** du die Müllabfuhr zahlst:

### Die Müllabfuhr ist nicht absetzbar, wenn:
- Du in deinem **eigenen Haus oder deiner eigenen Wohnung** lebst.
- Du versuchst, die Kosten als [haushaltsnahe Dienstleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen) oder [Handwerkerleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/handwerkerleistungen) abzusetzen – das geht bei Müll nicht.

### Die Müllabfuhr ist absetzbar, wenn...
- du ein **vermietetes Objekt** hast, dann Müllgebühren gelten als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten).
- du ein **Unternehmen** hast, dann sind Müllgebühren **Betriebsausgaben**.


<HintBox>
Im privaten Bereich gibt es **keine Steuererstattung** für Müllabfuhr. Nur bei **Vermietung** oder **gewerblicher Nutzung** ist ein Abzug möglich.
</HintBox>

 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="muellabfuhr-werbungskosten">Wann gehört die Müllabfuhr zu den Werbungskosten?</Headline>
Du kannst die Müllabfuhr als **Werbungskosten** absetzen, wenn, du eine **Immobilie vermietest** und Mieteinnahmen erzielst. Die Müllgebühren zählen dann zu den **Nebenkosten**, die im Rahmen der Vermietung anfallen.

<HintBox>
In der Regel legst du die Kosten für Müll auf deine Mieter um. Trotzdem musst du sie in deiner Steuererklärung angeben. Die **Mieteinnahmen inkl. Nebenkosten** musst du **voll versteuern**. Die **Müllgebühren** kannst du als **Werbungskosten abziehen**, weil sie zur **Erzielung der Einnahmen** dienen.
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="haushaltsnahe-dienstleistungen">Welche Kosten gehören zu den haushaltsnahen Dienstleistungen?</Headline>
Zu den **haushaltsnahen Dienstleistungen** zählen Tätigkeiten, die du normalerweise **selbst zu Hause** erledigen würdest – wenn du aber **jemandem dafür bezahlst**, kannst du dafür eine **Steuerermäßigung** bekommen.

Hier ein paar typische Beispiele:

#### 🧹 Reinigung:
- Putzfrau oder Reinigungsdienst
- Fensterputzer
- Teppich- oder Polsterreinigung

#### 👵 Betreuung & Pflege:
- Betreuung von Senioren oder Kindern im Haushalt
- Pflegehilfen, die im Haushalt helfen (z. B. Waschen, Kochen)

#### 🛠️ Alltagshilfe:
- Gartenpflege (Rasen mähen, Hecke schneiden)
- Schneeräumen, Laub fegen
- Hilfe beim Einkaufen, Kochen, Waschen


<Conclusion>
Nicht viele Leute können die Müllabfuhrkosten von der Steuer absetzen. Falls das für dich gilt, mach dir aber keine Sorgen, denn es gibt noch einen Haufen anderer Kosten, die du garantiert von der Steuer absetzen kannst. Um das zu machen, musst du aber erst deine Steuererklärung abgeben. Heutzutage ist das auch gar nicht mehr schwer – mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) dauert das nur noch 20 Minuten und du brauchst kein Steuerfachwissen 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Müllabfuhr"
 questions={[
 {
 question: 'Kannst du Gärtnerei absetzen?',
 answer: 'Ja, die Pflege deines Gartens kannst du als haushaltsnahe Dienstleistung absetzen. Wenn du noch keinen Garten hast und jemand für dich einen Garten anlegt, sind das allerdings Handwerkerleistungen.',
 },
 {
 question: 'Kannst du die Reinigung deines Bürgersteigs absetzen?',
 answer: 'Ja, die Reinigung deines Bürgersteigst kannst du absetzen. Dazu zählt auch, wenn Laub oder Schnee von deinem Bürgersteig weggeräumt wirid. Wichtig ist nur, dass du jemanden für diese Dienstleistung bezahlst.',
 },
 {
 question: 'Gibt es Entsorgungskosten, die deine Steuerlast senken?',
 answer: 'Ja, es gibt Entsorgungskosten, die du absetzen kannst. Die Entsorgung von Hausrat, Möbeln oder Sperrmüll durch einen Dienstleister ist absetzbar. Die Entsorgung von Gartenabfällen durch deinen Gärtner sind absetzbar und auch Müllentsorgung durch Handwerker im Rahmen einer Renovierung sind absetzbar.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Absetzen der Müllabfuhr? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Müllabfuhr von der Steuer absetzen: Geht das überhaupt? ► Wann gelten Müllgebühren als Werbungskosten oder Betriebsausgaben? 

Jeder hat Müll und jeder hat Kosten für die Müllabfuhr. Wenn du weißt, was haushaltsnahe Dienstleistungen sind, liegt es nahe über die Absetzbarkeit der Müllabfuhr nachzudenken. Ob das geht und unter welchen Bedingungen das möglich ist, erklären wir hier 🤝

Kannst du die Müllabfuhr absetzen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🌙',
 text: '**Nachtarbeit ist Arbeit zwischen 23:00 und 6:00 Uhr**, in Bäckereien: 22:00 bis 5:00 Uhr. Es zählen nur Einsätze mit **mindestens 2 Stunden in diesem Zeitraum** als Nachtarbeit.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '**Zuschlagshöhe:** Es steht kein fester Satz im Gesetz, aber meist **25 % auf den Bruttostundenlohn**, bei Dauernachtarbeit oft **30 %**. Bei verminderter Belastung kann der Zuschlag geringer ausfallen.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: '**Berechnung:** Stundenlohn × Nachtstunden × Zuschlagsfaktor = Nachtarbeitslohn.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: '**Steuerfreiheit:** Zuschläge sind steuerfrei bis zu einem **Grundlohn von 50 € pro Stunde**. Zuschläge für 0 bis 4 Uhr sind bis **40 % steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '❌',
 text: '**Kein Zuschlag**, wenn die 2-Stunden-Grenze nicht erreicht wird (z. B. nur 1 Nachtstunde gearbeitet). Auch Pausen zählen nicht.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Nachtzuschlag in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Wann steht dir ein Nachtzuschlag zu?](#nachtzuschlag-anspruch)
2. [Wie wird Nachtarbeit in der Steuer behandelt?](#nachtarbeit-steuerlich)
3. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="nachtzuschlag-anspruch">Wann steht dir ein Nachtzuschlag zu?</Headline>
Du hast Anspruch auf einen Nachtzuschlag, wenn **du mindestens 2 Stunden** in der gesetzlich festgelegten Nachtzeit arbeitest und du regelmäßig bei Nacht arbeitest 🌙

Nachtarbeit gilt zwischen **23 Uhr und 6 Uhr** bzw. bei Bäckereien und Konditoreien zwischen 22 Uhr und 5 Uhr. Von regelmäßiger Nachtarbeit spricht man, wenn du **mindestens 48 Tage im Jahr** oder **regelmäßig im Rahmen von Wechselschicht** Nachtarbeit leistest.

<HintBox>
Wenn du nur gelegentlich oder kurzfristig nachts arbeitest, **steht dir kein Nachtzuschlag zu**.

**Ausnahme:** Dein Arbeitsvertrag oder ein Tarifvertrag regelt etwas anderes – dann gilt, was dort steht!
</HintBox>

 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="nachtarbeit-steuerlich">Wie wird Nachtarbeit in der Steuer behandelt?</Headline>

### Steuerfrei sind Zuschläge für Nachtarbeit, wenn:

- sie **25 %** deines **Grundlohns** nicht überschreiten 
- sie **40 %** betragen bei **Nachtarbeit zwischen 0 und 4 Uhr** 
- dein Grundlohn **nicht mehr als 50 € pro Stunde** beträgt 

<HintBox>
**Für die Sozialversicherung** liegt die Freigrenze bei **25 € Stundenlohn**. Wenn du darüber liegst, **fallen Beiträge an**.
</HintBox>


<Conclusion>
Egal, ob du steuerfreie Nachtzuschläge bekommst oder nicht, Steuern sparen lohnt sich immer für dich und das geht natürlich am besten, indem du eine Steuererklärung abgibst. Früher war das noch sehr komplex oder teuer. Heutzutage ist die Steuererklärung kein Problem mehr, dank der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog). So brauchst du nur 20 Minuten für deine Steuererklärung und was du nicht mehr brauchst sind ein großes Budget und Steuerfachwissen 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Nachtzuschlag"
 questions={[
 {
 question: 'Ist der Sonntagszuschlag steuerfrei?',
 answer: 'Der Sonntagszuschlag ist steuerfrei und es gelten die gleichen Bedingungen wie bei Feiertagszuschlägen und Nachtzuschlägen.',
 },
 {
 question: 'Ist der Feiertagszuschlag steuerfrei?',
 answer: 'Der Feiertagszuschlag ist steuerfrei und es gelten die gleichen Bedingungen wie bei Sonntagszuschlägen und Nachtzuschlägen.',
 },
 {
 question: 'Ist der Samstagszuschlag steuerfrei?',
 answer: 'Samstag ist eigentlich ein Werktag, deswegen wird in der Regel kein Zuschlag für den Samstag gezahlt. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Nachtzuschlag? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Nachtzuschlag steuerfrei? ► Ab wann gibt es einen Zuschlag – und wie hoch fällt er aus? ► Wie wird der Nachtzuschlag berechnet? 

Nachtzuschläge sollen dich finanziell für unangenehme Arbeitszeiten ausgleichen. Für viele Arbeitnehmer ist das extrem lukrativ und dient der finanziellen Absicherung. Wie so oft in Deutschland stellt sich hier nun die Frage der Besteuerung. Wie es steuerlich um Nachtzuschläge steht, das erfährst du hier 🤝

Ist der Nachtzuschlag steuerfrei?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🏢',
 text: '**Schadensersatz als Betriebsausgabe:** Zahlt ein Unternehmen Schadensersatz, kann das steuerlich als **Betriebsausgabe** abgesetzt werden.',
 },
 {
 emoji: '👷',
 text: '**Werbungskosten:** Muss ein Arbeitnehmer dem Arbeitgeber Schaden ersetzen, kann er das als **Werbungskosten** ansetzen.',
 },
 {
 emoji: '🏠',
 text: '**Privater Schadensersatz:** Im **privaten Bereich** ist ein Abzug als **außergewöhnliche Belastung** möglich – aber nur bei **Zwangsläufigkeit** (z. B. Blindenhund greift an).',
 },
 {
 emoji: '💶',
 text: '**Entschädigung = Einnahme:** Erhält man für beschädigtes Betriebsvermögen Geld, zählt das als **Betriebseinnahme**, ist aber **umsatzsteuerfrei**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Schadensersatz"
 />

<Topics>
1. [Wann hast du Anspruch auf Schadensersatz?](#anspruch-schadensersatz)
2. [Wie hoch kann Schadensersatz sein?](#hoehe-schadensersatz)
3. [Wie wird Schadensersatz steuerlich behandelt?](#schadensersatz-steuerlich)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="anspruch-schadensersatz">Wann hast du Anspruch auf Schadensersatz?</Headline>
Du hast in Deutschland Anspruch auf Schadensersatz, wenn folgende Voraussetzungen erfüllt sind:

### ❗ Es liegt ein Schaden vor
Dir ist durch jemanden **ein Nachteil entstanden**, z. B. Sachschaden, Verdienstausfall oder Gesundheitsschaden.

### 🚫 Pflichtverletzung oder unerlaubte Handlung 
Jemand hat **gegen einen Vertrag verstoßen** oder **etwas Unrechtmäßiges getan**.

### 🔗 Kausalität 
Der Schaden muss **direkt durch die Handlung** des anderen entstanden sein.

### 💡 Verschulden
Der andere muss den Schaden **fahrlässig oder vorsätzlich** verursacht haben. Es gibt aber auch Fälle, wo **keine Schuld nötig ist**.

<ExampleBox>
Typische Beispiele für Schadensersatzansprüche:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🚗">Nach einem Autounfall</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📦">Bei beschädigter Ware durch einen Lieferanten</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">Bei Handwerkerpfusch</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Bei Vertragsbruch</EmojiListItem>
</EmojiList>
</ExampleBox>

 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="hoehe-schadensersatz">Wie hoch kann Schadensersatz sein?</Headline>

Die Höhe des Schadensersatzes richtet sich immer nach dem **tatsächlichen Schaden**, der dir entstanden ist. Es gibt also **keinen festen Betrag**, sondern der Schadensersatz wird individuell mit den folgenden Faktoren berechnet:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📊">**Konkreter Schaden**: Du bekommst genau das ersetzt, was dir **nachweislich verloren gegangen** ist oder was du **zahlen musstest**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔁">**Wiederherstellung des ursprünglichen Zustands**: Ziel ist, dass du so gestellt wirst, **als wäre der Schaden nie passiert**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚖️">**Keine Bereicherung**: Du darfst durch den Schadensersatz **nicht besser dastehen** als vorher.</EmojiListItem>
</EmojiList>


<Headline level="2" number="3" id="schadensersatz-steuerlich">Wie wird Schadensersatz steuerlich behandelt?</Headline>
Ob du **Steuern auf Schadensersatz** zahlen musst, hängt davon ab, **wofür** du den Schadensersatz bekommst. Es gibt hier **verschiedene Fälle**:

### 📌 Schadensersatz im beruflichen Umfeld
**Zahlst du Schadensersatz selbst,** zum Beispiel als Arbeitnehmer, dann kannst du das als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen – wenn der Schaden im Zusammenhang mit deinem Job entstanden ist.

**Zahlst du Schadensersatz als Firma**, gilt das als **Betriebsausgabe** und senkt deinen steuerpflichtigen Gewinn.

**Bekommst du Schadensersatz als Unternehmer** ist das meist eine **Betriebseinnahme** – also **steuerpflichtig**, zum Beispiel, wenn eine Maschine deiner Firma beschädigt wurde und du Geld dafür bekommst.

### 📌 Schadensersatz im privaten Bereich

Zahlst du als Privatperson einen Schadensersatz, dann kannst du diesen als [außergewöhnliche Belastung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) absetzen, sofern du den Schadensersatz zahlen musstest. Freiwillige Zahlungen kannst du natürlich nicht absetzen ⚖️

Bekommst du Schadensersatz als Privatperson, dann ist dieser meist steuerfrei, wenn er für kaputtes Eigentum entsteht. 

<HintBox>
Wenn der Schadensersatz **eine verlorene Einnahme ersetzt**, dann **ist er steuerpflichtig**.
</HintBox>

### 📌 Schmerzensgeld
❤️‍🩹 Schmerzensgeld ist **immer steuerfrei**, weil es keinen „Ersatz für Einkommen“ darstellt, sondern für **körperlichen oder seelischen Schaden** gezahlt wird.

<Conclusion>
Egal, ob du Schadensersatz zahlen musst oder ob du Schadensersatz bekommen hast – egal, ob du den Schadensersatz versteuern musst oder absetzen kannst – oder weder noch – eine Steuererklärung hilft dir finanziell aus. Früher war das ein komplizierter Prozess und heute dauert das nur noch 20 Minuten und läuft ohne Steuerfachwissen. Zumindest mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog). Probier's doch mal aus 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Schadensersatz"
 questions={[
 {
 question: 'Brauchst du einen Anwalt, um Schadensersatz zu bekommen?',
 answer: 'Nein, du musst keinen Anwalt haben, um Schadensersatz zu verlangen. Aber manchmal ist es sehr hilfreich, besonders wenn der Fall kompliziert oder strittig ist.',
 },
 {
 question: 'Wer entscheidet, wie hoch der Schadensersatz sein muss?',
 answer: 'Falls sich beide Parteien schnell und ohne ein Gericht einigen können, dann wird der Schadensersatz so gemeinsam vereinbart. Kann keine außergerichtliche Einigung gefunden werden, dann legt das Gericht den Schadensersatz fest.',
 },
 {
 question: 'Heißt es Schadenersatz oder Schadensersatz?',
 answer: 'Beides geht, Schadensersatz wird allerdings häufiger in juristischem Kontext verwendet.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Schadensersatz? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Schadensersatz: Wann ist er steuerlich relevant? ► Wann ist privat gezahlter Schadensersatz als außergewöhnliche Belastung absetzbar?

Du bekommst Schadensersatz oder musst Schadensersatz zahlen? – Dann fragst du dich sicherlich auch, ob deswegen etwas mit deinen Steuern passiert bzw. wie sich der Schadensersatz auf deine Steuererklärung auswirken kann. Das klären wir hier für dich 🤝

Ist Schadensersatz steuerfrei?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Betriebsrenten müssen versteuert werden.',
 },
 {
 emoji: '📅',
 text: 'Seit 2005 wird ein Teil der Rente steuerfrei gestellt – der Freibetrag sinkt jedoch jährlich und fällt ab 2058 ganz weg.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Ein **Werbungskostenpauschbetrag von 102 €** kann angesetzt werden – auch ohne Nachweise für höhere Ausgaben.',
 },
 {
 emoji: '🧓',
 text: 'Bei nur Renteneinkünften reicht in manchen Bundesländern eine **vereinfachte Steuererklärung** mit wenigen Angaben.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Besteuerung von Betriebsrenten in Kürze"
/>


<Topics>
1. [Was ist eine Betriebsrente?](#was-ist-eine-betriebsrente)
2. [Wer hat Anspruch auf eine Betriebsrente?](#anspruch-betriebsrente)
3. [Wie wird deine Betriebsrente versteuert?](#betriebsrente-versteuern)
4. [Gibt es Freibeträge für die Besteuerung der Betriebsrente?](#freibetraege-betriebsrente)
5. [Welche Werbungskosten kannst du absetzen?](#werbungskosten-betriebsrente)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-eine-betriebsrente">Was ist eine Betriebsrente?</Headline>
Die **Betriebsrente** ist eine Zusatzrente vom **Arbeitgeber**, die du **zusätzlich** zur gesetzlichen Rente bekommen kannst. Die Betriebsrente bekommst du, wenn du im Ruhestand bist – also nach dem Arbeitsleben 👴

Es gibt verschiedene Wege, wie du eine Betriebsrente bekommst:
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📄">Direktversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Pensionskasse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📊">Pensionsfonds</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Unterstützungskasse</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✍️">Direktzusage durch den Arbeitgeber</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Wer zahlt die Beiträge?
Entweder zahlt der **Arbeitgeber** alles oder du sparst über **Entgeltumwandlung**. So wird ein Teil deines Gehalts für deine Betriebsrente aufgewendet.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



<Headline level="2" number="2" id="anspruch-betriebsrente">Wer hat Anspruch auf eine Betriebsrente?</Headline>
Einen **gesetzlichen Anspruch** auf Betriebsrente gibt es nicht. Wer in einem Unternehmen angestellt ist, in dem der Arbeitgeber eine Betriebsrente anbietet, kann in die Betriebsrente einzahlen bzw. es vom Arbeitgeber übernehmen lassen. Dann hast du einen Anspruch auf die Rente, wenn du das **Rentenalter** erreichst ⏳

<HintBox>
Je nach Vertrag, kannst du auch bei verfrühter Arbeitsunfähigkeit die Rente bekommen. Oftmals ist die Rentenzahlung an eine Wartezeit gekoppelt. 
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="betriebsrente-versteuern">Wie wird deine Betriebsrente versteuert?</Headline>
Die Betriebsrente wird genauso wie die **gesetzliche Rente** als **Renteneinkommen** versteuert. Zusätzlich **musst** du auch eine Steuererklärung abgeben, da du die Rente zunächst **unversteuert ausgezahlt** bekommst. Durch deine Steuererklärung vermittelst du dann dem Finanzamt, wie viele Steuern du tatsächlich zahlen musst 🧾

<Headline level="2" number="4" id="freibetraege-betriebsrente">Gibt es Freibeträge für die Besteuerung der Betriebsrente?</Headline>
Bei der Besteuerung der Rente gibt es einige Freibeträge, die für dich relevant sind:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📉">[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag): 11.604 €</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Werbungskostenpauschbetrag: 102 €</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">[Versorgungsfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versorgungsfreibetrag): die Tabelle findest du unter dieser Aufzählung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="➕">Zuschlag zum Versorgungsfreibetrag: die Tabelle findest du unter dieser Aufzählung</EmojiListItem>
</EmojiList>

### Tabelle zum Versorgungsfreibetrag 

| Jahr des Versorgungsbeginns | Prozentsatz | Höchstbetrag jährlich | Zuschlag zum Versorgungsfreibetrag jährlich |
|-|-|-|-|
| bis 2005 | 40,0 % | 3.000 € | 900 € |
| 2006 | 38,4 % | 2.880 € | 864 € |
| 2007 | 36,8 % | 2.760 € | 828 € |
| 2008 | 35,2 % | 2.640 € | 792 € |
| 2009 | 33,6 % | 2.520 € | 756 € |
| 2010 | 32,0 % | 2.400 € | 720 € |
| 2011 | 30,4 % | 2.280 € | 684 € |
| 2012 | 28,8 % | 2.160 € | 648 € |
| 2013 | 27,2 % | 2.040 € | 612 € |
| 2014 | 25,6 % | 1.920 € | 576 € |
| 2015 | 24,0 % | 1.800 € | 540 € |
| 2016 | 22,4 % | 1.680 € | 504 € |
| 2017 | 20,8 % | 1.560 € | 468 € |
| 2018 | 19,2 % | 1.440 € | 432 € |
| 2019 | 17,6 % | 1.320 € | 396 € |
| 2020 | 16,0 % | 1.200 € | 360 € |
| 2021 | 15,2 % | 1.140 € | 342 € |
| 2022 | 14,4 % | 1.080 € | 324 € |
| 2023 | 14,0 % | 1.050 € | 315 € |
| 2024 | 13,6 % | 1.020 € | 306 € |
| 2025 | 13,2 % | 990 € | 297 € |
| 2026 | 12,8 % | 960 € | 288 € |
| 2027 | 12,4 % | 930 € | 279 € |
| 2028 | 12,0 % | 900 € | 270 € |
| 2029 | 11,6 % | 870 € | 261 € |
| 2030 | 11,2 % | 840 € | 252 € |
| 2031 | 10,8 % | 810 € | 243 € |
| 2032 | 10,4 % | 780 € | 234 € |
| 2033 | 10,0 % | 750 € | 225 € |
| 2034 | 9,6 % | 720 € | 216 € |
| 2035 | 9,2 % | 690 € | 207 € |
| 2036 | 8,8 % | 660 € | 198 € |
| 2037 | 8,4 % | 630 € | 189 € |
| 2038 | 8,0 % | 600 € | 180 € |
| 2039 | 7,6 % | 570 € | 171 € |
| 2040 | 7,2 % | 540 € | 162 € |
| 2041 | 6,8 % | 510 € | 153 € |
| 2042 | 6,4 % | 480 € | 144 € |
| 2043 | 6,0 % | 450 € | 135 € |
| 2044 | 5,6 % | 420 € | 126 € |
| 2045 | 5,2 % | 390 € | 117 € |
| 2046 | 4,8 % | 360 € | 108 € |
| 2047 | 4,4 % | 330 € | 99 € |
| 2048 | 4,0 % | 300 € | 90 € |
| 2049 | 3,6 % | 270 € | 81 € |
| 2050 | 3,2 % | 240 € | 72 € |
| 2051 | 2,8 % | 210 € | 63 € |
| 2052 | 2,4 % | 180 € | 54 € |
| 2053 | 2,0 % | 150 € | 45 € |
| 2054 | 1,6 % | 120 € | 36 € |
| 2055 | 1,2 % | 90 € | 27 € |
| 2056 | 0,8 % | 60 € | 18 € |
| 2057 | 0,4 % | 30 € | 9 € |
| 2058 | 0,0 % | 0 € | 0 € |


<Headline level="2" number="5" id="werbungskosten-betriebsrente">Welche Werbungskosten kannst du absetzen?</Headline>
Du bekommst einen **Werbungskosten-Pauschbetrag** von **102 €** automatisch – ohne Beleg. Du kannst aber auch **mehr absetzen**, wenn du **höhere echte Kosten** nachweisen kannst und die Kosten in direkter Verbindung mit deiner Rente entstehen: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="📋">**Steuerberatungskosten**: z. B. für Hilfe vom Steuerberater für deine Rente</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚖️">**Prozesskosten**: z. B. wenn du rechtlich um deine Rente kämpfen musst</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📚">**Fachliteratur**: Bücher oder Zeitschriften rund um Rente & Finanzen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💻">**Software oder Apps**: z. B. Steuerbot oder ähnliche Programme</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📠">**Porto und Kopierkosten** für Anträge und Schriftverkehr mit Behörden</EmojiListItem>
</EmojiList>


<HintBox>
Du brauchst **Quittungen oder Nachweise**, wenn du **mehr als 102 €** geltend machen willst. Zwar musst du diese nicht direkt mit der Steuererklärung einreichen, aber das Finanzamt kann jederzeit nach den Belegen fragen und die Kosten streichen, falls du die Belege nicht vorweisen kannst.

Falls du neben deiner Rente noch einen Nebenjob oder andere Einkünfte hast, kannst du noch viel mehr [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen.
</HintBox>


<Conclusion>
Du weißt nun, dass deine Betriebsrente versteuert werden muss und sie dich zur Steuererklärung verpflichtet. Was du vielleicht noch nicht weißt, ist die Tatsache, dass deine Steuererklärung mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) nur noch 20 Minuten dauert und du dafür keinerlei Steuerfachwissen mehr brauchst. Wenn du bisher ein wenig Sorge um deine Steuererklärung hattest, solltest du das direkt mal ausprobieren 🤝
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Besteuerung der Betriebsrente"
 questions={[
 {
 question: 'Muss man immer Steuern zahlen, wenn man eine Betriebsrente bekommt?',
 answer: 'Nein, wenn du unterhalb des Grundfreibetrags liegst, musst du auch keine Steuern für deine Rente zahlen. Das gilt für alle Renteneinkünfte.',
 },
 {
 question: 'Gibt es eine Grenze für die Höhe der Betriebsrente?',
 answer: 'Nein, wenn du genug einzahlst, kannst du auch eine unendlich hohe Rente bekommen. Ein unendliches Budget in die Rente zu investieren wäre aber nicht die weiseste Investitionsentscheidung 😅',
 },
 {
 question: 'Welche Arbeitgeberzuschüsse gibt es bei der Betriebsrente?',
 answer: 'Durch die sogenannte Entgeltumwandlung kannst du in die Betriebsrente einzahlen und dein Arbeitgeber spart dabei an den Sozialabgaben. Seit 2019 muss dein Arbeitgeber 15 % dieser Ersparnis ebenfalls in deine Betriebsrente stecken. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zur steuerlichen Behandlung von Betriebsrenten? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Betriebsrente versteuern: Wann und wie Betriebsrenten besteuert werden ► Welche Freibeträge gelten? ► Welche Werbungskosten gibt's?

Du bekommst eine Betriebsrente oder dein Arbeitgeber bietet dir Beiträge für eine Betriebsrente an? – Dann wird es Zeit, sich mit den steuerlichen Aspekten einer Betriebsrente zu befassen. Zum Glück dauert das nicht lange, denn hier findest du alle Infos zur Besteuerung deiner Betriebsrente und wie du dabei sogar Steuern sparen kannst 🤝

Musst du deine Betriebsrente versteuern?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👶',
 text: '**Mutterschaftsgeld gibt es 6 Wochen vor und 8 Wochen nach der Geburt**, gezahlt von der Krankenkasse und ggf. mit Zuschuss vom Arbeitgeber.',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: '**Du musst eine Steuererklärung abgeben**, wenn du Mutterschaftsgeld und Arbeitgeberzuschuss über 410 € im Jahr bekommst – wegen des Progressionsvorbehalts.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: '**Das Mutterschaftsgeld ist steuerfrei**, erhöht aber deinen Steuersatz – das kann zu **Steuernachzahlungen** führen.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: '**Eintragen musst du das Mutterschaftsgeld in Zeile 43 vom Mantelbogen**, den Arbeitgeberzuschuss in Zeile 28 der Anlage N.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Mutterschaftsgeld in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was ist Mutterschaftsgeld?](#was-ist-mutterschaftsgeld)
2. [Wer hat Anspruch auf Mutterschaftsgeld?](#anspruch-mutterschaftsgeld)
3. [Wie hoch ist das Mutterschaftsgeld?](#hoehe-mutterschaftsgeld)
4. [Wie beantragst du Mutterschaftsgeld?](#mutterschaftsgeld-beantragen)
5. [Welche weiteren Lohnersatzleistungen gibt es?](#weitere-lohnersatzleistungen)
6. [Muss Mutterschaftsgeld in die Steuererklärung?](#mutterschaftsgeld-steuererklaerung)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-mutterschaftsgeld">Was ist Mutterschaftsgeld?</Headline>
Mutterschaftsgeld ist eine finanzielle Unterstützung für Frauen, die **rund um die Geburt** ihres Kindes **nicht arbeiten dürfen**. Beim Mutterschaftsgeld handelt es sich um eine [Lohnersatzleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen). Lohnersatzleistungen unterliegen dem [Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt) und erhöhen somit deine Steuerlast. Das verpflichtet dich zur Abgabe deiner Steuererklärung und führt leider häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung). 

Es wird **6 Wochen vor** dem errechneten Geburtstermin und **8 Wochen nach** der Geburt gezahlt. Bei Früh- oder Mehrlingsgeburten bekommst du sogar **12 Wochen** Mutterschaftsgeld. Kurz gesagt: Das Mutterschaftsgeld ersetzt das Einkommen in der Mutterschutzzeit – damit du dich auf dein Baby konzentrieren kannst ❤️

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="anspruch-mutterschaftsgeld">Wer hat Anspruch auf Mutterschaftsgeld?</Headline>

Du bekommst Mutterschaftsgeld, wenn du...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">**gesetzlich krankenversichert** bist </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">**ein Arbeitsverhältnis** hast, hier zählt auch ein [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">**nicht mehr arbeitest**, weil du im Mutterschutz bist</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">deinem Arbeitgeber ein ärztliches Attest mit dem **Entbindungstermin** vorlegst</EmojiListItem>
</EmojiList>

<HintBox>
Auch Azubis, Studierende mit Nebenjob oder Frauen im freiwilligen sozialen Jahr können Anspruch haben. Bist du **privat versichert oder familienversichert**, bekommst du max. **210 €** über das **Bundesamt für Soziale Sicherung**.
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="hoehe-mutterschaftsgeld">Wie hoch ist das Mutterschaftsgeld?</Headline>
Die Krankenkasse zahlt dir bis zu **13 € pro Tag**. Verdienst du normalerweise mehr, zahlt dein Arbeitgeber den Rest als **Zuschuss**. Das Mutterschaftsgeld orientiert sich an deinem Nettogehalt. Dieses bekommst du weiterhin 1:1 ohne Verluste für dich. Da das Mutterschaftsgeld dem Progressionsunterhalt unterliegt, steigt aber dein Steuersatz. 

<Headline level="2" number="4" id="mutterschaftsgeld-beantragen">Wie beantragst du Mutterschaftsgeld?</Headline>
Um Mutterschaftsgeld zu bekommen, musst du es bei deiner Krankenkasse beantragen. Dein Gynäkologe gibt dir eine **Bescheinigung über den Geburtstermin**, die sogenannte MET-Bescheinigung. Diese Bescheinigung schickst du **per Post** an deine Krankenkasse – am besten **7 Wochen vor dem Geburtstermin**. Deinen Arbeitgeber musst du auch informieren – er zahlt dir dann den **Zuschuss** zum Mutterschaftsgeld. 

<HintBox>
Du bekommst das Mutterschaftsgeld nicht automatisch, du musst also auf jeden Fall an den Antrag denken.
</HintBox>

<Headline level="2" number="5" id="weitere-lohnersatzleistungen">Welche weiteren Lohnersatzleistungen gibt es?</Headline>
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👶">**[Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)**: Für Eltern, die nach der Geburt **nicht oder weniger arbeiten**, um ihr Kind zu betreuen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤒">**[Krankengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)**: Wenn du länger als 6 Wochen krank bist und kein Lohn mehr vom Arbeitgeber kommt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">**Übergangsgeld**: Wenn du eine **Reha-Maßnahme** machst und nicht arbeiten kannst.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍⚖️">**Arbeitslosengeld 1**: Wenn du arbeitslos bist und vorher gearbeitet hast.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛠️">**Insolvenzgeld**: Wenn dein Arbeitgeber pleitegeht und du kein Gehalt bekommst.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👷‍♂️">**Verletztengeld**: Wenn du einen **Arbeitsunfall** hattest oder **beruflich krank** geworden bist.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🦽">**Pflegeunterstützungsgeld**: Wenn du kurzfristig **wegen der Pflege eines Angehörigen** nicht arbeiten kannst.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🍼">**Betreuungsgeld** (in einigen Bundesländern): Wenn du dein Kind zu Hause betreust und keine Kita nutzt.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="6" id="mutterschaftsgeld-steuererklaerung">Muss Mutterschaftsgeld in die Steuererklärung?</Headline>
Wenn du **mehr als 410 €** Mutterschaftsgeld bekommen hast, bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. In die Steuererklärung musst du das Mutterschaftsgeld immer eintragen, wenn du es bekommen hast. Die Krankenkasse meldet das Mutterschaftsgeld auch an das Finanzamt, du kannst es also nicht verschweigen. Eintragen musst du das Mutterschaftsgeld von der Krankenkasse bei den Lohnersatzleistungen. 

Den Zuschuss von deinem Arbeitgeber trägst du in [Anlage N](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-n) ein. 

<Conclusion>
Da das Mutterschaftsgeld in der Regel deine Steuerlast erhöht, lohnt es sich deutlich mehr, dass du bei deiner Steuererklärung umso gründlicher bist. Dafür brauchst du auch gar kein Steuerfachwissen. Zumindest, wenn du die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) verwendest. Außerdem brauchst du dafür dann nur 20 Minuten und keinen überteuerten Steuerberater 🤯
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Mutterschaftsgeld in der Steuererklärung:"
 questions={[
 {
 question: 'Wo trägst du das Mutterschaftsgeld in die Steuererklärung ein?',
 answer: 'Das Mutterschaftsgeld trägst du im Mantelbogen bei den Lohnersatzleistungen ein.',
 },
 {
 question: 'Erhöht Mutterschaftsgeld deinen persönlichen Steuersatz?',
 answer: 'Ja, das Mutterschaftsgeld unterliegt dem Progressionsvorbehalt und erhöht somit deinen persönlichen Steuersatz. Das führt leider häufig zu Nachzahlungen.',
 },
 {
 question: 'Bekommst du auch Mutterschaftsgeld, wenn du arbeitslos bist?',
 answer: 'Wenn du Arbeitslosengeld 1 bekommst, kannst du Mutterschaftsgeld in Höhe deines Arbeitslosengeldes bekommen. Ansonsten bekommst du **einmalig bis zu 210 €** vom Bundesamt für Soziale Sicherung.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Mutterschaftsgeld? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Mutterschaftsgeld: Musst du es in der Steuererklärung angeben? ► Wie hoch ist es?  ► Musst du wegen Mutterschaftsgeld eine Steuererklärung machen?  

Wenn du bald Mutter wirst, hast du vermutlich Anspruch auf Mutterschaftsgeld, sodass du dich ganz auf das Mutterwerden konzentrieren kannst. Damit du dich nicht stressen musst, um herauszufinden, wie hoch das Mutterschaftsgeld ist und wie du es bekommst, klären wir hier all diese Fragen und noch mehr 🤝

Mutterschaftsgeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Arbeitslosengeld ist **steuerfrei**.',
 },
 	 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Du musst das Arbeitslosengeld in der Steuererklärung angeben, sofern du **mehr als 410 € im Jahr** erhalten hast.',
 },
 	 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Arbeitslosengeld unterliegt dem **Progressionsvorbehalt** und **steigert** deinen **persönlichen Steuersatz**. Du zahlst also **mehr Steuern**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Arbeitslosengeld in der Steuererklärung in Kürze"
/>

<Headline level="2" number="1" id="angeben">Musst du Arbeitslosengeld in der Steuererklärung angeben?</Headline>
Arbeitslosengeld ist **steuerfrei**. Du musst es aber trotzdem in deiner Steuererklärung angeben, da es sich dabei um eine [Lohnersatzleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) handelt. Als Lohnersatzleistung unterliegt das Arbeitslosengeld dem [Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt) und **erhöht** dadurch deinen **persönlichen Steuersatz**, obwohl die Zahlung selbst steuerfrei ist.

In der Steuererklärung trägst du das Arbeitslosengeld bei den Einkommensersatzleistungen ein 🤝

<HintBox>
Du musst die Lohnersatzleistungen nur angeben, wenn du **mehr als 410 €** im entsprechenden Steuerjahr erhalten hast.
</HintBox>

<Spacer size="large" />
<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



<Conclusion>
Arbeitslosengeld sorgt oftmals dafür, dass du deine Steuererklärung auf jeden Fall abgeben musst. Mit Steuerbot muss dir das keine Kopfschmerzen bereiten. In nur 20 Minuten kannst du mit der Steuerbot deine Steuererklärung fertigstellen und dafür brauchst du kein Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Arbeitslosengeld in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Wird Arbeitslosengeld versteuert?',
 answer: 'Nein, das Arbeitslosengeld selbst ist komplett steuerfrei!',
 },
 {
 question: 'Kann es zu einer Steuernachzahlung durch Arbeitslosigkeit kommen?',
 answer: 'Ja, eine [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) ist nicht selten, wenn du Lohnersatzleistungen erhalten hast.',
 },
 	 {
 question: 'Wie wird die Zeit der Arbeitslosigkeit auf die Rente angerechnet?',
 answer: 'Prinzipiell zahlst du nicht so viel auf deine Rente ein, wenn du Arbeitslosengeld bekommst. Du bist aber trotzdem in der gesetzlichen Rentenversicherung pflichtversichert. Dein Rentenanspruch fällt also vermutlich etwas geringer aus, du musst die aber keine Sorgen darum machen, dass du im Alter keine Rente bekommst.',
 },
 ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


![Support 31.png](/uploads/Support_31_9d8e4320b5.png)

<SupportFeature />

<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>


<ContentWrapper size="medium">


<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


<RelatedArticles ids={[1933, 1857, 1901]} />


</ContentWrapper>


<Spacer size="xxlarge" />


<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Arbeitslosengeld: Musst du es in der Steuererklärung angeben? ▶ Wird Arbeitslosengeld versteuert?

Du bekommst Arbeitslosengeld und weißt nicht genau, ob du das nun in deiner Steuererklärung angeben musst, oder nicht? Kein Problem, denn Steuerbot klärt auf – kurz und knackig!

Arbeitslosengeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Einkommensersatzleistungen sind **steuerfreie Leistungen**, die sich auf deinen persönlichen Steuersatz auswirken.',
 },
 {
 emoji: '🤧',
 text: '**Krankengeld, Elterngeld oder Arbeitslosengeld** sind beispielsweise Einkommensersatzleistungen.',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: 'Einkommensersatzleistungen müssen in der Steuererklärung erfasst werden. Durch den **Bezug von Einkommensersatzleistungen** bist du **zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet**.',
 },
 {
 emoji: '🕵️‍',
 text: 'Einkommensersatzleistungen werden vom jeweiligen Träger direkt ans Finanzamt übermittelt, d.h. **das Finanzamt kennt die Höhe der Ersatzleistung**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Einkommensersatzleistungen in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was sind Einkommensersatzleistungen?](#was-sind-einkommensersatzleistungen)
2. [Sind Einkommensersatzleistungen steuerfrei](#sind-einkommensersatzleistungen-steuerfrei)
3. [Wer bekommt Einkommensersatzleistungen](#wer-bekommt-einkommensersatzleistungen)
4. [Wie hoch sind die Einkommensersatzleistungen?](#wie-hoch-sind-einkommensersatzleistungen)
5. [Einkommensersatzleistungen in deiner Steuererklärung!](#einkommensersatzleistungen-in-deiner-steuererklaerung)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-sind-einkommensersatzleistungen">Was sind Einkommensersatzleistungen?</Headline>

Einkommensersatzleistungen, auch Entgelt- und [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) genannt, sind **finanzielle Unterstützungen** im Falle des **Wegfalls deiner Einnahmen**. Diese dienen dazu, deinen Lebensunterhalt zu sichern und dein Arbeitsentgelt zu ersetzen.

Alle Arbeitnehmer zahlen monatlich in die Sozialversicherungen, also Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherungen ein. Daher bleibt auch immer so wenig Netto vom Brutto übrig 😅 Aber durch diese Einzahlungen ist es überhaupt erst möglich, dass du dir keine Sorgen machen musst, wenn du mal länger krank bist oder deinen Job – aus welchen Gründen auch immer – verlierst. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Was zählt nicht als Einkommensersatzleistung?

**Arbeitslosengeld II oder auch Hartz IV**, die Grundsicherung durch den Staat sowie das neue **Bürgergeld** zählen **nicht als Einkommensersatzleistung**. 

<Headline level="2" number="2" id="sind-einkommensersatzleistungen-steuerfrei">Sind Einkommensersatzleistungen steuerfrei?</Headline>

Ja, Einkommensersatzleistungen sind **steuerfrei**, sie **erhöhen jedoch deinen persönlichen Steuersatz** und wirken sich damit auf die zu zahlende Steuer aus. Das ganze nennt sich **[Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt)**. 

Und auch wenn die Einkommensersatzleistungen steuerfrei sind, musst du sie dennoch in deiner Steuererklärung angeben 😜

<Headline level="2" number="3" id="wer-bekommt-einkommensersatzleistungen">Wer bekommt Einkommensersatzleistungen?</Headline>

Einkommensersatzleistungen werden ausgezahlt, wenn der Arbeitgeber aufgrund **verschiedener Umstände**, wie beispielsweise einer **Kündigung oder längeren Krankheit**, kein reguläres Gehalt mehr bezahlt. 

Hier eine **Übersicht der verschiedenen Einkommensersatzleistungen** und wann du sie bekommst: 

Für den Fall, dass du mal länger krank bist oder in einen Unfall verwickelt wurdest, hast du einen Anspruch auf...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤧 ">[**Krankengeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤕 ">**Verletztengeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Bekommst du ein Kind, dann gibt es...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🍼 ">[**Elterngeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤰">**Mutterschaftsgeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Beim Verlust des Jobs oder Unterbrechungen beim Einkommen bekommst du...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="😫 ">[Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❄️ ">**Saison-Kurzarbeitergeld**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛑 ">[Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Es gibt noch viele weitere Einkommensersatzleistungen, wie zum Beispiel **Übergangsgeld**, **Insolvenzgeld** oder auch die **Entschädigungen für Dienstausfall nach dem Infektionsschutzgesetz**.

<Headline level="2" number="4" id="wie-hoch-sind-einkommensersatzleistungen">Wie hoch sind die Einkommensersatzleistungen?</Headline>

Grundsätzlich **hängt** die Höhe der Einkommensersatzleistungen, im Gegensatz zu Arbeitslosengeld II (Hartz IV), **von deinen bisherigen Einnahmen ab**. 

- In der Regel liegen die Einkommensersatzleistungen für **kinderlose** Arbeitnehmer bei **60 Prozent** des letzten Netto-Einkommens. 
- Bei Arbeitnehmern **mit Kindern** sind es hingegen **67 Prozent** des letzten Netto-Einkommens.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="einkommensersatzleistungen-in-deiner-steuererklaerung">Einkommensersatzleistungen in deiner Steuererklärung!</Headline>

Während du in der Steuererklärung erstmal das Feld für die Angabe der Lohnersatzleistungen suchen musst, stellt dir **Steuerbot** ganz explizit die Frage danach. Kurzarbeitergeld ist schon in Zeile 15 der [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) anzugeben, da dies in der Regel auch von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin ausgezahlt wird. Alle anderen Einkommensersatzleistungen kannst du dann in einer Summe bei der entsprechenden Frage angeben.

<Conclusion>
Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung komplett im Chat erledigen kannst 💬 Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben.

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt [Pauschalen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Einkommensersatzleistungen"
 questions={[
 {
 question: 'Sind Entgeltersatzleistungen dasselbe wie Einkommensersatzleistungen?',
 answer: 'Ja, Entgeltersatzleistungen, Einkommensersatzleistungen oder auch Lohnersatzleistungen sind dasselbe 🥳',
 },
 {
 question: 'Wie wirken sich Einkommensersatzleistungen auf die Rente aus?',
 answer: 'Von deinem Gehalt werden jeden Monat Beiträge an die gesetzliche Rentenversicherung für deine spätere Rente abgeführt. Wenn du Einkommensersatzleistungen wie bspw. Krankengeld beziehst, reduzieren sich die hieraus zu zahlenden Beträge und das hat Einfluss auf deine spätere Rente. ',
 },
 {
 question: 'Müssen die Einkommensersatzleistungen beantragt werden?',
 answer: 'Ja, Einkommensersatzleistungen müssen im Voraus - und am besten rechtzeitig - bei den jeweiligen Stellen, bspw. Krankengeld bei der Krankenkasse, beantragt werden. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1879, 1852, 1899]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Einkommensersatzleistungen: Sind die Leistungen steuerfrei? ▶ Muss ich nun eine Steuererklärung machen? ▶ Wie hoch sind die Leistungen? 

Umstände wie eine längere Krankheit 🤧 oder der Verlust deines Jobs 🤯 können dazu führen, dass du kein Gehalt bekommst, sondern Einkommensersatzleistungen. Diese sollen dir bei wegfallendem Einkommen helfen, dieses auszugleichen 💰  Doch was sind Einkommensersatzleistungen genau? Wie werden diese in der Steuererklärung behandelt und müssen diese überhaupt angegeben werden? Wir bringen Licht 💡 ins Dunkle 🌑

Was genau sind Einkommensersatzleistungen?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👵',
 text: 'Den** 131 € Entlastungsbetrag monatlich** gibt es zusätzlich für Pflegebedürftige mit Pflegegrad bei häuslicher Pflege.',
 },
 {
 emoji: '✅',
 text: 'Der Freibetrag ist **Zweckgebunden einsetzbar** für anerkannte Betreuungs- und Entlastungsleistungen, z. B. Haushaltshilfe, Tagespflege oder Betreuungsangebote.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: '**Kostenerstattung nötig:** Leistungen müssen zunächst selbst bezahlt und dann mit Rechnung bei der Pflegekasse geltend gemacht werden.',
 },
 {
 emoji: '💡',
 text: '**Nicht verbrauchte Beträge verfallen nicht sofort** – sie können bis zu 6 Monate angespart und später verwendet werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Entlastungsbetrag für Privatpersonen in häuslicher Pflege in Kürze"
/>


<Topics>
1. [Wie hoch ist der Entlastungsbetrag?](#hoehe-entlastungsbetrag)
2. [Wer hat Anspruch auf den Entlastungsbetrag?](#anspruch-entlastungsbetrag)
3. [Wie wird der Entlastungsbetrag verwendet?](#verwendung-entlastungsbetrag)
4. [Nachbarschaftshilfe in unterschiedlichen Bundesländern](#nachbarschaftshilfe-bundeslaender)
5. [Abrechnung und Erstattungen beim Entlastungsbetrag](#abrechnung-erstattungen-entlastungsbetrag)
6. [Was sind die steuerlichen Auswirkungen des Entlastungsbetrags?](#steuerliche-auswirkungen-entlastungsbetrag)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="hoehe-entlastungsbetrag">Wie hoch ist der Entlastungsbetrag?</Headline>
Am **1. Januar 2025** stieg der Entlastungsbetrag auf **131 Euro pro Monat**. 
Das wurde durch das **Pflegeunterstützungs- und Entlastungsgesetz** beschlossen.

Der Entlastungsbetrag ist **zweckgebunden** – Du darfst ihn **nur für bestimmte Hilfen und Unterstützungen im Alltag** nutzen. Zum Beispiel für Betreuung, Haushaltshilfe oder anerkannte Nachbarschaftshilfe. Du bekommst das Geld **nicht automatisch**, sondern musst es **mit einer Rechnung bei der Pflegekasse einreichen**!

<Headline level="2" number="2" id="anspruch-entlastungsbetrag">Wer hat Anspruch auf den Entlastungsbetrag?</Headline>

Anspruch auf den Entlastungsbetrag haben alle:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👵">**pflegebedürftigen Personen**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛏️">mit einem **Pflegegrad von 1 bis 5**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">die **zu Hause gepflegt werden**</EmojiListItem>
</EmojiList>
 
**Den Entlastungsbetrag gibt es zusätzlich**, egal, ob du Pflegegeld, Pflegesachleistungen oder Kombinationsleistungen bekommst.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="3" id="verwendung-entlastungsbetrag">Wie wird der Entlastungsbetrag verwendet?</Headline>
💶 Der Entlastungsbetrag ist **zweckgebunden** – das heißt, er darf **nur für bestimmte Dinge** genutzt werden.

**Du darfst ihn verwenden für:**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧹">Hilfe im Haushalt</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👴">Betreuung im Alltag</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍⚕️">Pflege-Betreuung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🌙">Tages- oder Nachtpflege</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🤝‍🧑">Angebote zur Entlastung von pflegenden Angehörigen </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏘️">Nachbarschaftshilfe</EmojiListItem>
</EmojiList>
 
<HintBox>
Du brauchst **Rechnungen** oder eine **Abtretungserklärung** mit einem anerkannten Anbieter. Nur dann bekommst du das Geld von der Pflegekasse zurück.
</HintBox>

<Headline level="2" number="4" id="nachbarschaftshilfe-bundeslaender">Nachbarschaftshilfe in unterschiedlichen Bundesländern</Headline>
Mit dem Entlastungsbetrag kannst du **Nachbarschaftshilfe** nutzen – aber **nicht überall in Deutschland**. Nur folgende Bundesländer erkennen Nachbarschaftshilfe offiziell an.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">Berlin</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Hamburg</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Hessen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Mecklenburg-Vorpommern</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Niedersachsen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Nordrhein-Westfalen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Rheinland-Pfalz</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Saarland</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Sachsen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Sachsen-Anhalt</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Schleswig-Holstein</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Thüringen</EmojiListItem>
</EmojiList>
 
Die **Bedingungen** können je nach Bundesland unterschiedlich sein:

- Die Helfer dürfen **nicht mit dem Pflegebedürftigen verwandt** oder **im gleichen Haushalt** leben. 
- Sie brauchen meist eine **Schulung oder Qualifikation**. 
- Eine **Registrierung bei der Pflegekasse** ist oft notwendig. 
- Meist gibt es eine **Aufwandsentschädigung** (z. B. 8 € pro Stunde in Berlin).

<Headline level="2" number="5" id="abrechnung-erstattungen-entlastungsbetrag">Abrechnung und Erstattungen beim Entlastungsbetrag</Headline>
Der Entlastungsbetrag wird **nicht automatisch** ausgezahlt. Du musst ihn **beantragen** und das geht so:

### Leistung zuerst nutzen 🧾
Du nutzt z. B. einen Pflegedienst, eine Haushaltshilfe oder Betreuungsangebote.

### In Vorleistung gehen 💰
Du bezahlst die Rechnung **zuerst selbst**.

### Rechnung einreichen 📨
Du schickst die Rechnung **zusammen mit einem formlosen Schreiben** an die Pflegekasse. Dafür kannst du ein **Muster der Verbraucherzentrale** nutzen.

<HintBox>
Du kannst auch mit einem Anbieter eine **Abtretungserklärung** machen. Dann rechnet der Anbieter **direkt mit der Pflegekasse** ab und du musst nichts vorstrecken!
</HintBox>

<Headline level="2" number="6" id="steuerliche-auswirkungen-entlastungsbetrag">Was sind die steuerlichen Auswirkungen des Entlastungsbetrags?</Headline>
Der **Entlastungsbetrag** ist eine **Leistung der Pflegeversicherung** und somit **kein Einkommen**. Du musst den Entlastungsbetrag für Privatpersonen in häuslicher Pflege also **nicht versteuern**! 🙌


<Conclusion>
Der Entlastungsbetrag für Privatpersonen in häuslicher Pflege ist keine steuerliche Leistung, sondern eine Leistung der Pflegeversicherung. Steuerliche Leistungen können dir ebenfalls helfen. Es lohnt sich also auch eine Steuererklärung zu machen, um deine finanzielle Situation zu sichern, das ist besonders bei Pflegefällen sinnvoll. Um dir nicht deine wertvolle Zeit zu klauen, macht es Sinn, wenn du das mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) erledigst. So opferst du nur 20 Minuten und bekommst trotzdem eine durchschnittliche Rückerstattung in Höhe von 1.063 €.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Entlastungsbetrag für Personen in häuslicher Pflege"
 questions={[
 {
 question: 'Gibt es den Entlastungsbetrag außerhalb von häuslicher Pflege?',
 answer: '**Nein**, den Entlastungsbetrag gibt es **nur**, wenn die pflegebedürftige Person **zu Hause gepflegt wird**.',
 },
 {
 question: 'Kannst du den Entlastungsbetrag ansparen?',
 answer: '**Ja**, das geht! Wenn Du den Entlastungsbetrag **nicht jeden Monat nutzt**, kannst Du den **übrigen Betrag in die nächsten Monate mitnehmen**.',
 },
 {
 question: 'Musst du den Entlastungsbetrag beantragen?',
 answer: 'Ja, du musst den Entlastungsbetrag aktiv anfordern nachdem du die Leistungen erhalten hast. Dafür reicht ein formloses Schreiben völlig aus.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Entlastungsbetrag für Privatpersonen in häuslicher Pflege? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Entlastungsbetrag bei Pflege zu Hause: Wer hat Anspruch? ► Wie hoch ist der Entlastungsbetrag 2024 & 2025? ► Welche Leistungen sind abgedeckt? 

Für Privatpersonen in häuslicher Pflege gibt es einen Entlastungsbetrag, der dir finanziell helfen kann. Leider ist der Entlastungsbetrag an einige Bedingungen gekoppelt. Wie genau das damit abläuft und was du wissen musst, erfährst du hier 🤝

Entlastungsbetrag für Privatpersonen in häuslicher Pflege

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Ein Antrag auf Lohnsteuerermäßigung reduziert dein steuerpflichtiges Einkommen direkt, sodass du **monatlich weniger Lohnsteuer zahlst und mehr Netto-Gehalt hast**.',
 },
 {
 emoji: '📅',
 text: 'Der Freibetrag gilt **grundsätzlich für ein Kalenderjahr** und muss jährlich neu beantragt werden – es sei denn, du stellst einen Antrag auf zweijährige Gültigkeit.',
 },
 {
 emoji: '📑',
 text: 'Wenn du einen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung stellst, bist du zur **Abgabe einer Steuererklärung** verpflichtet.',
 },
 {
 emoji: '⚠️',
 text: 'Falls sich deine finanziellen Verhältnisse **zu deinen Ungunsten ändern**, bist du verpflichtet, dies dem Finanzamt mitzuteilen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Lohnsteuerermäßigung in Kürze"
 />


<Topics>
1. [Was bringt der Antrag auf Lohnsteuerermäßigung?](#antrag-lohnsteuerermäßigung)
2. [Wie wirkt sich ein Lohnsteuerfreibetrag auf dein Gehalt aus?](#lohnsteuerfreibetrag-gehalt)
3. [Wer hat Anspruch auf eine Lohnsteuerermäßigung?](#anspruch-lohnsteuerermäßigung)
4. [Wie lange gilt der beanspruchte Lohnsteuerfreibetrag?](#dauer-lohnsteuerfreibetrag)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="antrag-lohnsteuerermäßigung">Was bringt der Antrag auf Lohnsteuerermäßigung?</Headline>

Ein **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** ermöglicht es dir, **steuerliche Vorteile** schon während des Jahres zu nutzen, anstatt erst nach der Steuererklärung. Der [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) wird direkt bei der Gehaltsabrechnung berücksichtigt. Dein Arbeitgeber zieht weniger **[Lohnsteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuer), Solidaritätszuschlag und ggf. [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)** ab. Dadurch hast du **monatlich mehr Netto-Gehalt** 🤑

Den Antrag stellst du direkt beim **Finanzamt** und wird dort als **elektronisches Lohnsteuerabzugsmerkmal (ELStAM)** hinterlegt. Dein Arbeitgeber kann den eingetragenen [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag) abrufen und direkt bei der Lohnabrechnung berücksichtigen. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="lohnsteuerfreibetrag-gehalt">Wie wirkt sich ein Lohnsteuerfreibetrag auf dein Gehalt aus?</Headline>
Ein **Lohnsteuerfreibetrag** reduziert dein zu versteuerndes Einkommen und führt dazu, dass du **monatlich mehr Netto-Gehalt erhältst**. Dadurch werden auch **Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer** reduziert. Falls du den Soli und die Kirchensteuer zahlst, profitierst du also mehrfach 🤩

<Headline level="2" number="3" id="anspruch-lohnsteuerermäßigung">Wer hat Anspruch auf eine Lohnsteuerermäßigung?</Headline>
Für einen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung solltest du sicherstellen, dass du insgesamt 600 € an absetzbaren Kosten hast. Ist diese Voraussetzung erfüllt, kann jeder den Antrag stellen. Dabei spielt es keine Rolle, ob du [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) oder andere Ausgaben nutzt, um auf diesen Betrag zu kommen. Hier sind einige relevante absetzbare Ausgaben, die du für deinen Lohnsteuerfreibetrag nutzen kannst: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🚗 ">[Pendlerpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pendlerpauschale) / Fahrtkosten zur Arbeit</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">[Doppelte Haushaltsführung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📚">[Fortbildungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/fortbildungskosten-steuer) oder [Aufwendungen für Arbeitsmittel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aufwendungen-fuer-arbeitsmittel)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👔">[Beiträge zu Berufsverbänden oder Gewerkschaften](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/beitraege-zu-berufsverbaenden)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👶">[Kinderbetreuungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderbetreuungskosten)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Unterhaltszahlungen an den Ex-Partner</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">Behinderungsbedingte Mehrkosten & Pflegeaufwand</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏋️‍♀️">[Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) & [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">Kosten für [haushaltsnahe Dienstleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔧">[Handwerkerleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/handwerkerleistungen)</EmojiListItem>
</EmojiList> 

<Headline level="2" number="4" id="dauer-lohnsteuerfreibetrag">Wie lange gilt der beanspruchte Lohnsteuerfreibetrag?</Headline>
Dein Lohnsteuerfreibetrag gilt grundsätzlich **nur für ein Kalenderjahr**. Wenn du im nächsten Jahr erneut davon profitieren möchtest, musst du ihn erneut stellen. Du kannst aber auch direkt einen **Antrag für 2 Jahre** stellen. 

<HintBox>
Sollte sich deine Situation ändern, wodurch du den Lohnsteuerfreibetrag ändern möchtest, kannst du das dem Finanzamt mitteilen. Das funktioniert sowohl für eine Senkung als auch für eine Erhöhung des Freibetrags ⚖️
</HintBox>

 

<Conclusion>
Ein Antrag auf Lohnsteuerermäßigung verpflichtet dich zur Abgabe einer Steuererklärung, da das Finanzamt natürlich prüfen möchte, ob du tatsächlich die Ausgaben hattest, die den Freibetrag rechtfertigen würden. Das kannst du über Elster lösen, so wie du es mit dem Lohnsteuerfreibetrag gemacht hast. Du kannst dir das Leben aber auch leichter machen, indem du die Steuererklärung mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) machst. Das dauert nur 20 Minuten und du brauchst kein Steuerfachwissen. Und natürlich ist Steuerbot übersichtlicher als Elster 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Antrag auf Lohnsteuerermäßigung"
 questions={[
 {
 question: 'Musst du den Freibetrag in deiner Steuererklärung angbeben?',
 answer: 'Durch den Freibetrag wirst du zur Abgabe einer Steuererklärung gezwungen. Dort musst du ihn allerdings nicht mehr angeben.',
 },
 {
 question: 'Kannst du den Antrag elektronisch stellen?',
 answer: 'Ja, du kannst den Antrag über Elster stellen.',
 },
 {
 question: 'Kannst du noch andere Freibeträge nutzen?',
 answer: 'Die Eintragung eines Lohnsteuerfreibetrags ist lediglich eine Erleichterung deiner Lohnsteuer. Du kannst in deiner Einkommensteuererklärung weiterhin alle anderen Freiebeträge nutzen, die dir zustehen.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Antrag auf Lohnsteuerermäßigung? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Antrag auf Lohnsteuerermäßigung: Wer kann ihn stellen? ► Welche Freibeträge können beantragt werden? ► Welche Fristen gelten? ► Wie lange gilt der Lohnsteuerfreibetrag?

Falls du hohe Ausgaben hast, die du absetzen kannst, bekommst du über deine Steuererklärung meist eine hohe Steuerrückerstattung. Das bringt dir aber nichts für dein Nettogehalt. Hierfür gibt es den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung. Damit kannst du dafür sorgen, dass einige deiner Ausgaben bereits in deinen Monatslohn eingerechnet werden und du am Ende mehr Netto vom Brutto hast! Wie das geht, erfährst du hier 🤝

So stellst du einen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🥳',
 text: 'Wer das 64. Lebensjahr vollendet hat und noch arbeitet, kann den Altersentlastungsbetrag für sein Einkommen nutzen.',
 },
 {
 emoji: '❌',
 text: 'Einkünfte aus Renten und Pensionen sind vom Altersentlastungsbetrag ausgeschlossen.',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Die Höhe des Altersentlastungsbetrags sinkt jedes Jahr und fällt ab 2058 komplett weg. Dein individueller Altersentlastungsbetrag ist abhängig vom Jahr in dem du 64 wirst.',
 },
 {
 emoji: '📃',
 text: 'Der Altersentlastungsbetrag wird vom Finanzamt automatisch berechnet, du musst ihn nicht beantragen, aber eine Steuererklärung abgeben.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Altersentlastungsbetrag in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist der Altersentlastungsbetrag?](#was-ist-der-altersentlastungsbetrag)
2. [Wer profitiert vom Altersentlastungsbetrag?](#wer-profitiert-vom-altersentlastungsbetrag)
3. [Wie hoch ist der Altersentlastungsbetrag?](#wie-hoch-ist-der-altersentlastungsbetrag)
4. [Was gilt bei zusammenveranlagten Eheleuten?](#was-gilt-bei-zusammenveranlagten-eheleuten)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-der-altersentlastungsbetrag">Was ist der Altersentlastungsbetrag?</Headline>

Der Altersentlastungsbetrag ist ein [Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) für Menschen, die **älter als 64 Jahre** sind. Er soll **ältere Arbeitnehmer und Selbstständige** steuerlich entlasten, damit sie nicht schlechter gestellt sind als Rentner mit steuerlichen Vergünstigungen. Dabei ist zu beachten, dass der Altersentlastungsbetrag nur für **Arbeitslohn aus aktiver Arbeit** und bestimmte andere Einkünfte wie zum Beispiel **Selbstständigkeit** gilt.

Renten & Pensionen zählen nicht dazu, weil sie bereits eigene Steuerregeln haben ⚖️

Die Höhe des Altersentlastungsbetrags hängt vom Jahr ab, in dem du das 64. Lebensjahr erreicht hast. Bis 2058 wird der Betrag allerdings komplett abgeschafft. Diejenigen, die danach erst 64 werden, haben leider keinen Anspruch auf den Altersentlastungsbetrag. 

<Headline level="2" number="2" id="wer-profitiert-vom-altersentlastungsbetrag">Wer profitiert vom Altersentlastungsbetrag?</Headline>
Profitieren kannst du vom Altersentlastungsbetrag, sofern du folgende Voraussetzungen erfüllst:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🎂">Du bist 64 Jahre alt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Du bekommst Arbeitslohn für aktive Arbeit oder bist selbstständig.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚖️">Du bist maximal teilweise Rentner oder Pensionär.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="3" id="wie-hoch-ist-der-altersentlastungsbetrag">Wie hoch ist der Altersentlastungsbetrag?</Headline>
Die Höhe des Altersentlastungsbetrags ist abhängig von dem Jahr, in dem du 64 wirst. Der Altersentlastungsbetrag bleibt dann **gleich**, solange du Anspruch auf den Freibetrag hast. Aus der folgenden **Tabelle** kannst du ablesen, wie hoch der Altersentlastungsbetrag **für dich** ist.

| Jahr der Vollendung des 64. Lebensjahres | Altersentlastungsbetrag in % der Einkünfte | Höchstbetrag in € |
|-|-|-|
| 2005 | 40,0% | 1.900 € |
| 2006 | 38,4% | 1.824 € |
| 2007 | 36,8% | 1.748 € |
| 2008 | 35,2% | 1.672 € |
| 2009 | 33,6% | 1.596 € |
| 2010 | 32,0% | 1.520 € |
| 2011 | 30,4% | 1.444 € |
| 2012 | 28,8% | 1.368 € |
| 2013 | 27,2% | 1.292 € |
| 2014 | 25,6% | 1.216 € |
| 2015 | 24,0% | 1.140 € |
| 2016 | 22,4% | 1.064 € |
| 2017 | 20,8% | 988 € |
| 2018 | 19,2% | 912 € |
| 2019 | 17,6% | 836 € |
| 2020 | 16,0% | 760 € |
| 2021 | 15,2% | 722 € |
| 2022 | 14,4% | 684 € |
| 2023 | 14,0% | 665 € |
| 2024 | 13,6% | 646 € |
| 2025 | 13,2% | 627 € |
| 2026 | 12,8% | 608 € |
| 2027 | 12,4% | 589 € |
| 2028 | 12,0% | 570 € |
| 2029 | 11,6% | 551 € |
| 2030 | 11,2% | 532 € |
| 2031 | 10,8% | 513 € |
| 2032 | 10,4% | 494 € |
| 2033 | 10,0% | 475 € |
| 2034 | 9,6% | 456 € |
| 2035 | 9,2% | 437 € |
| 2036 | 8,8% | 418 € |
| 2037 | 8,4% | 399 € |
| 2038 | 8,0% | 380 € |
| 2039 | 7,6% | 361 € |
| 2040 | 7,2% | 342 € |
| 2041 | 6,8% | 323 € |
| 2042 | 6,4% | 304 € |
| 2043 | 6,0% | 285 € |
| 2044 | 5,6% | 266 € |
| 2045 | 5,2% | 247 € |
| 2046 | 4,8% | 228 € |
| 2047 | 4,4% | 209 € |
| 2048 | 4,0% | 190 € |
| 2049 | 3,6% | 171 € |
| 2050 | 3,2% | 152 € |
| 2051 | 2,8% | 133 € |
| 2052 | 2,4% | 114 € |
| 2053 | 2,0% | 95 € |
| 2054 | 1,6% | 76 € |
| 2055 | 1,2% | 57 € |
| 2056 | 0,8% | 38 € |
| 2057 | 0,4% | 19 € |
| 2058 | 0,0% | 0 € |


<Headline level="2" number="4" id="was-gilt-bei-zusammenveranlagten-eheleuten">Was gilt bei zusammenveranlagten Eheleuten?</Headline>
 
 Was gilt bei zusammenveranlagten Eheleuten? 💑📜
Wenn Eheleute eine gemeinsame Steuererklärung machen (Zusammenveranlagung), gelten beim Altersentlastungsbetrag spezielle Regeln:

### 1️⃣ Der Freibetrag ist personenbezogen 👤

- **Jeder Ehepartner** bekommt den Altersentlastungsbetrag **nur für sich selbst**, wenn die Voraussetzungen erfüllt sind.
- Keine Verdopplung des Freibetrags für Ehepaare!

### 2️⃣ Berechnung für jeden Partner separat ➗

- Nur die Einkünfte desjenigen Partners, der die **Voraussetzungen** erfüllt, werden für den Altersentlastungsbetrag einbezogen.
- Wenn ein Partner noch keine 64 Jahre alt ist, bekommt er **keinen** Altersentlastungsbetrag, auch wenn ihr zusammen veranlagt seid.

### 3️⃣ Steuervorteil durch Ehegattensplitting möglich 💵

- Durch das Ehegattensplitting kann sich die steuerliche Belastung insgesamt verringern.
- Auch wenn nur ein Ehepartner den Altersentlastungsbetrag bekommt, kann die Steuerlast für das **gemeinsame Einkommen** sinken.


<Conclusion>
Den Alltagsentlastungsbetrag kannst du nutzen, wenn du eine Steuererklärung abgibst. Das ist doch ein guter Grund für die Abgabe, richtig? Wenn dir der Papierkram und das ewige Suchen in Elster zu viel ist, dann versuch es doch mal mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog). So dauert die Steuererklärung immerhin nur 20 Minuten und komplexes Steuerfachwissen brauchst du auch nicht 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Altersentlastungsbetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wie wird der Altersentlastungsbetrag berechnet?',
 answer: 'Der Prozentsatz hängt vom Jahr ab, in dem du 64 Jahre alt wirst. Dieser wird nun auf den Arbeitslohn aus aktiver Tätigkeit angewendet. Danach wird abgeglichen, ob der volle Prozentsatz oder der Höchstbetrag angewendet werden muss.',
 },
 {
 question: 'Musst du den Altersentlastungsbetrag selbst beantragen?',
 answer: 'Nein, du musst den Altersentlastungsbetrag nicht selbst beantragen – er wird automatisch von deinem Finanzamt berücksichtigt.',
 },
 {
 question: 'Können Selbstständige den Altersentlastungsbetrag nutzen?',
 answer: 'Ja! Selbstständige können den Altersentlastungsbetrag nutzen, sofern du alle Voraussetzungen dafür erfüllst.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Altersentlastungsbetrag? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Altersentlastungsbetrag: Was macht der Freibetrag? ► Wie hoch ist der Altersentlastungsbetrag? ► Wer hat Anspruch darauf? ► Welche jährlichen Änderungen gibt es?

Du bist 64 und arbeitest? Dann hast du Anspruch auf den Altersentlastungsbetrag. Wie genau du davon profitierst, wie hoch der Freibetrag ist und alle weiteren Fragen, die du dazu haben könntest, klären wir hier 🤝

Was ist der Altersentlastungsbetrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🔜',
 text: 'Die Steuerklassen **3** und **5** werden zeitnah **abgeschafft** und durch die Steuerklasse **4** mit **Faktorverfahren** **ersetzt**.',
 },
 {
 emoji: '💁‍♀️',
 text: 'Der monatliche **Lohnsteuerabzug** bei Steuerklasse **4** mit Faktorverfahren ist **höher**, dafür ist mit **keiner [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung)** durch die **Steuererklärung** zu rechnen.',
 },
 {
 emoji: '🤓',
 text: 'Die **Beantragung** erfolgt jeweils **für 2 Jahre** aufgrund von Prognosewerten und muss dann neu eingereicht werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 mit Faktor in Kürze:"
 />


<Topics>

1. [Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#was-ist-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren)
2. [Wie funktioniert das mit dem Faktor?](#wie-funktioniert-das-faktorverfahren)
3. [Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#vorteile-und-nachteile-vom-faktorverfahren)
4. [Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#lohnt-sich-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren)
5. [Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?](#wie-funktioniert-der-steuerklassenwechsel)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren">Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

Spieglein, Spieglein an der Wand – welche ist die beste [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) im ganzen Land? 🧚‍♀️

### 👫 Zur Auswahl für Verheiratete stehen:
- **[Steuerklassen 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)** – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍
- **[Steuerklassen 4 und 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️
- **Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren**


### Steuerklassen 3 und 5 werden abgeschafft
Der **neue Koalitionsvertrag** sieht vor, die **Steuerklassen 3 und 5 abzuschaffen** – da hier oftmals Frauen die "schlechtere" Steuerklasse erhalten. Daher könnte man sich ja mal im Rahmen des Splittingverfahrens mit der **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren** auseinandersetzen. Diese wird in die Fußstapfen der Steuerklassen 3 und 5 treten. 

Ihr könnt die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren wählen, wenn ihr einen Lohnsteuerabzug möchtet, der genau **an euer Einkommen angepasst** ist. Du zahlst also nur den Anteil der Lohnsteuer, den dein Gehalt verursacht und den du zu eurem gemeinsamen Einkommen beiträgst 💁‍♀️

Doch wie funktioniert das mit dem Faktor und wie wirkt der Faktor? Mach dich bereit für geballtes Steuerwissen 😁

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-funktioniert-das-faktorverfahren">Wie funktioniert das mit dem Faktor?</Headline>

Wenn ihr euch für diese Steuerklasse entscheidet, wirken sich weiterhin die [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) direkt bei eurem monatlichen Lohnsteuerabzug aus. 
Ihr profitiert auch weiterhin vom [Splittingtarif](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare#splittingtarif) 🤑

Das Finanzamt berechnet einen **Faktor mit drei Nachkommastellen** anhand des voraussichtlichen Gehalts, das ihr im Rahmen des Antrags auf Steuerklassenwechsel mitgeteilt habt. Dieser Faktor wird dann als elektronisches Lohnsteuerabzugsmerkmal in der ElStAM-Datenbank erfasst, wodurch eure Arbeitgeber:innen Zugriff darauf haben und diesen bei der Gehaltsabrechnung berücksichtigen können. 

<Headline level="2" number="3" id="vorteile-und-nachteile-vom-faktorverfahren">Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

Ein **Vorteil** dieser Steuerklasse ist, dass man mit **keiner bösen Überraschung einer Steuernachzahlung** durch die Abgabe der Steuererklärung rechnen muss 🥳 Der Lohnsteuerabzug entspricht ziemlich genau der **voraussichtlichen Jahressteuerschuld**, wodurch es selten zu Nachzahlungen kommt.

Bei der **Steuerklasse 3 und 5** kommt es oftmals zu **Steuernachzahlungen**, weil die **monatlichen Steuerabzüge** bei eurem Lohn **zu niedrig angesetzt** werden. Am Ende des Jahres reichen dann die unterjährigen Abzüge oft nicht aus, um eure tatsächliche Steuerlast zu decken. Die Folge: Nachzahlung! 😬 Das kann durch die Wahl der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren vermieden werden. 

<InfoBox>
Außerdem kann das Finanzamt bei Nachzahlungen in einem Jahr für das nächste Jahr unterjährige Vorauszahlungen verlangen, damit die Nachzahlung am Ende des Jahres dann nicht mehr so hoch ausfällt. Diese Gefahr besteht bei der Steuerklassenkombination 3 und 5, bei der Steuerklasse 4 mit Faktor aber nicht.
</InfoBox>

 

Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich sehr viel weniger Netto vom Bruttogehalt als bei den anderen Optionen. Genau diesen Nachteil der Steuerklasse 4 verringert der Faktor bei der Steuerklasse 4 mit Faktor.

Der **Nachteil** ist, dass der **monatliche Lohnsteuerabzug** für euch beide **höher** ist – ihr hier monatlich also **weniger Netto** zur Verfügung habt. Das **Faktorverfahren** führt zu einer **komplett anderen Verteilung der Lohnsteuerabzüge**, als ihr es bei anderen Steuerklassen gewohnt seid. 

Übrigens müsst ihr hier auch **verpflichtend eine Steuererklärung abgeben**, da die Berechnung der unterjährigen Lohnsteuerabzüge ja nur auf **Prognosewerten** beruht 😤

Mit dem [BMF-Steuerrechner](https://www.bmf-steuerrechner.de/) könnt ihr eure Steuerlast mit dem Faktorverfahren berechnen lassen. Dann seht ihr ja, ob ihr Lust habt, eure Steuerklasse zu wechseln 😁

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>


<Headline level="2" number="4" id="lohnt-sich-steuerklasse-4-mit-faktorverfahren">Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

<ExampleBox>
**Peter und Ida sind verheiratet und werden zusammenveranlagt und profitieren somit vom Splittingverfahren. Peter verdient in 2022 36.000 € brutto und Ida verdient 20.400 € brutto.**

- Die tatsächliche [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) von Peter und Ida, also die Steuerlast, die in der Steuererklärung am Ende rauskommt, beträgt **6.532 €**.
- Die Summe der **Lohnsteuer** bei Steuerklasse 4 / 4 ohne Faktor beträgt **6.725&nbsp;€**.
- Der daraus errechnete **Faktor** beträgt **0,971** (6.532 / 6.725).
</ExampleBox>

![Infografik: Lohnsteuer bei unterschiedlichen Steuerklassenkombinationen für Ehepaare](/uploads/Steuerklassen_Kombination_4_4_mit_Faktor_be9df5a8c3.webp)

Was können wir jetzt aus dem Schaubild ablesen? Der Lohnsteuerabzug mit Steuerklasse 4 und Faktorverfahren in Höhe von 6.529 € **deckt sich beinahe** mit der tatsächlichen Einkommensteuer in Höhe von 6.532 € – was ja auch das **Ziel dieser Steuerklasse** ist.
Der Lohnsteuerabzug in Steuerklasse 3 und 5 ist etwas zu niedrig, wodurch es zu einer Nachzahlung kommen wird, sobald die Steuererklärung für das Jahr abgegeben wurde.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

### Wie wirkt sich Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren auf dein Gehalt aus?
Bisher war noch alles sehr theoretisch, aber du hast gelernt, dass Steuerklasse 4 mit Faktor sich positiv auf dein Netto-Gehalt auswirken kann. Mit dem folgenden Brutto-Netto-Rechner kannst du genau nachschauen wie die Auswirkungen auf dein Nettogehalt aussehen. 
<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="wie-funktioniert-der-steuerklassenwechsel">Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?</Headline>

Als verheiratete oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebende Person kannst du deine **Steuerklasse selbst wählen** und **mehrmals im Jahr** die [Steuerklasse ändern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) oder wechseln, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen.

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einen [**Antrag zum Steuerklassenwechsel**](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen. Für den Wechsel in die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren müsst ihr dann noch euer voraussichtliches Bruttogehalt des nächsten Jahres angeben. Der Antrag kann nur mit Zustimmung des Partners oder der Partnerin übermittelt werden.

Die Beantragung gilt für 2 Jahre und muss danach neu eingereicht werden. 

Wenn ihr eure Steuerklassenkombination im laufenden Jahr wechseln wollt, muss der Antrag bis zum **30. November** beim Finanzamt sein 💁‍♀️

<Conclusion>
Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) hilft dir dabei, die für dich größtmögliche [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) rauszuholen 🤑

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren"
 questions={[
 {
 question: 'Wann genau werden die Steuerklassen 3 und 5 abgeschafft und entgültig durch Steuerklasse 4 mit Faktor ersetzt?',
 answer: 'Immer wieder werden in den sozial Medien unterschiedliche Stichtage angegeben, aber tatsächlich gibt es bisher noch keinen genauen Termin. Lediglich der Plan zur Abschaffung ist so im Koalitionsvertrag festgehalten. Ein genaues Datum ist bisher noch nicht bekannt 😬',
 },
 {
 question: 'Gibt es das Faktorverfahren auch bei anderen Steuerklassen?',
 answer: 'Derzeit gibt es kein vergleichbares Faktorverfahren bei den übrigen Steuerklassen. Voraussichtlich wird ein vergleichbares Verfahren auch zunächst nicht mehr eingeführt, da es dafür vermutlich keinen großen Nutzen gäbe 🤔',
 },
 {
 question: 'Welcher Partner hat Anspruch auf die Vorsorgepauschale und den Grundfreibetrag bei Steuerklasse 4 mit Faktor?',
 answer: 'Anders als bei den Steuerklassen 3 und 5 gibt es bei Steuerklasse 4 mit Faktor für beide Ehegatten den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und auch die Vorsorgepauschale ⚖️',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1930, 1940, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 4 mit Faktor: Unterschied zu Steuerklassen 3 und 5 ▶ Wie funktioniert der Faktor? ▶ Wie viel bekommst du Netto? 

Verheiratete haben die Qual der Wahl 🤷‍♀️ Welche Steuerklasse ist die Beste? Da die Steuerklassen 3 und 5 in naher Zukunft abgeschafft und durch die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren ersetzt werden sollen, wollen wir schon mal ein bisschen Licht ins Dunkle bringen und euch über die Steuerklasse informieren 💡 

Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren? 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Mit der **Ehe** oder einer **eingetragenen Partnerschaft** bekommen du und dein Partner **automatisch die Steuerklasse 4** zugeteilt.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Steuerklasse 4 lohnt sich vor allem für **Ehepaare mit einem sehr ähnlichen Gehalt**. ',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Steuerklasse 4 **verpflichtet nicht zur Abgabe** einer Steuererklärung.',
 },
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Es gibt noch 2 Alternativen für Ehepaare – **Steuerklasse 4 mit Faktor** und die **Kombination aus Steuerklasse 3 und 5**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was ist die Steuerklasse 4?](#was-ist-steuerklasse-4)
2. [Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?](#abzuege-bei-steuerklasse-4)
3. [Gibt es Alternativen für Ehepaare?](#alternativen-fuer-ehepaare)
4. [Vor- und Nachteile von Steuerklasse 4](#vorteile-nachteile-steuerklasse-4)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-steuerklasse-4">Was ist die Steuerklasse 4?</Headline>
**Steuerklasse 4** ist die [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen), die du und deine bessere Hälfte **direkt nach der Hochzeit zugeteilt** bekommt. Auch bei homosexuellen Paaren mit eingetragener Partnerschaft wird Steuerklasse 4 vergeben. Die Lohnsteuerklasse ist praktisch [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) für Ehepaare, denn auch hier ist der **Lohnsteuerabzug vergleichbar und die Abgaben sind recht hoch**. 

Steuerklasse 4 lohnt sich für euch, wenn euer **Einkommen sehr ähnlich** ist. Falls zwischen euren Einkommen eine **große Differenz** liegt, lohnen sich **andere Möglichkeiten** vermutlich mehr 😬

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="abzuege-bei-steuerklasse-4">Welche Abzüge gibt es in der Steuerklasse 4?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 4 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen Steuerklassen:

#### Steuerliche Abzüge
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
</EmojiList>

#### Sozialabgaben
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in der Lohnsteuerklasse 4 prozentual berechnet. Die Abzüge sind also höher, wenn du mehr verdienst 😅

<HintBox>
Übrigens habt ihr auch in Steuerklasse 4 Zugriff die meisten Freibeträge. Auf [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) und andere [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) müsst ihr also nicht verzichten 🤩
</HintBox>

### Was bleibt vom Netto?
Falls du wissen möchtest, was genau dir von deinem Gehalt übrig bleibt, kannst du einfach den folgenden Brutto-Netto-Rechner verwenden und genau nachrechnen, was von deinem Bruttogehalt auf dein Konto kommt 🤝

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="3" id="alternativen-fuer-ehepaare">Gibt es Alternativen für Ehepaare?</Headline>
Es gibt 6 Steuerklassen und natürlich ist nicht nur Steuerklasse 4 für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) geeignet. Steuerklasse 4 ist am besten für euch geeignet, wenn euer **Einkommen sehr ähnlich** ist. Ist das nicht der Fall, sind die folgenden Kombinationen vielleicht eine gute Idee 🧐

### Steuerklasse 3 und 5
Die [Kombination aus Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) ist ein Klassiker für Ehepaare, bei denen **eine Person** für mindestens **60 % des Haushaltseinkommens** verantwortlich ist. Die Person mit dem **höheren Einkommen** wählt dann Steuerklasse 3 und die Person mit dem **niedrigeren Einkommen** wählt Steuerklasse 5. 

Alle Freibeträge, die euch als Ehepaar nun zustehen, werden auf die Person mit Steuerklasse 3 übertragen. Für den anderen Partner gibt es dafür keine Freibeträge mehr 😅

Da die **Person mit dem höheren Einkommen** jetzt von **doppelten Freibeträgen** profitiert, kommt es durch die Steuerprogression zu einem **höheren Haushaltsnettoeinkommen** für euch! 

Das Ganze hat aber leider einen kleinen Haken, denn bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 kommt es sehr häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) und deswegen seid ihr mit dieser Steuerklassenkombi **zur Abgabe** einer Steuererklärung **verpflichtet**.

### Steuerklasse 4 mit Faktor
Die Kombination aus den Steuerklassen 3 und 5 hat für viele Paare den Vorteil eines höheren Haushaltsnettoeinkommens, aber leider kommt es gerne zu Nachzahlungen und für die Person mit Steuerklasse 5 lohnt es sich teilweise gar nicht mehr einer sozailversicherungspflichtigen Tätigkeit nachzugehen 😓

Die [Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor) bringt hier seit 2010 ein **faireres Modell** für Paare mit einem großen Gehaltsunterschied 🤩

Auch hier wird das **[Ehegattensplitting](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehegattensplitting) berücksichtigt**, so wie bei der Kombination aus Steuerklasse 3 und 5. Der Unterschied ist lediglich, dass es einen **Faktor** gibt, welcher die **gerechtere Aufteilung der Steuerlast** ermöglicht. 

Dafür müsst ihr **zu Beginn des Jahres** eure **voraussichtlichen Jahresgehälter** angeben. Das Finanzamt verwendet diese Informationen, um einen genauen **Faktor mit drei Nachkommastellen** zu berechnen. Dadurch wird die Lohnsteuer genauer auf die tatsächlich fällige [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) abgestimmt. Auch mit Steuerklasse 4 mit Faktor müsst ihr eine Steuererklärung einreichen. In der Regel wartet hier aber nur **eine sehr geringe Nachzahlung** auf euch 🤑

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="vorteile-nachteile-steuerklasse-4">Steuerklasse 4 – Diese Vor- und Nachteile gibt es!</Headline>
Wirklich entscheidend bei der Steuerklasse 4 ist wahrscheinlich die Tatsache, dass du und deine bessere Hälfte nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet seid. Das bedeutet natürlich auch entspanntere [Abgabefristen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung), selten Nachzahlungen und häufig sogar [Steuerrückerstattungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bei Abgabe einer Steuererklärung 💰

Nachteile hat Steuerklasse 4 aber vor allem bei Paaren mit einer **großen Differenz** zwischen den Gehältern. Hier ist es leider so, dass euer Nettogehalt nicht so üppig ausfällt, wie es mit den oben genannten Alternativen ausfallen könnte. Wenn ihr darunter aber nicht leidet und eine Steuererklärung kein Problem ist, dann spricht nichts gegen Steuerklasse 4. 

<Conclusion>
Obwohl Steuerklasse 4 dich oder deinen Partner nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, lohnt es sich trotzdem eine Steuererklärung abzugeben. In der Regel erwartet dich eine Steuerrückerstattung, die du dir mit Steuerbot in nur 20 Minuten ganz ohne Steuerfachwissen abholen kannst 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Steuerklasse 4"
 questions={[
 {
 question: 'Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
 answer: 'Im Großen und Ganzen gibt es **keinen großen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und Steuerklasse 4**. Der wirklich große Unterschied ist die Tatsache, dass du für Steuerklasse 4 verheiratet sein musst. In der Steuererklärung macht es später absolut keinen Unterschied, in welcher Steuerklasse du bist 😉',
 },
 {
 question: 'Muss man bei Steuerklasse 4 nachzahlen?',
 answer: 'Bei Steuerklasse 4 kann es theoretisch zu Nachzahlungen kommen. Das passiert häufiger, wenn es Zahlungen von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) in dem jeweiligen Steuerjahr gab. Normalerweise ist aber eher nicht mit einer Nachzahlung, sondern eher mit einer Steuererstattung zu rechnen 🤩',
 },
 {
 question: 'Muss man mit Steuerklasse 4 eine Steuererklärung abgeben?',
 answer: 'Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 4 **nicht verpflichtet**. Falls für dich eine Abgabepflicht besteht, so liegt das an anderen Faktoren wie **Lohnersatzleistungen**, **Kurzarbeit** oder einer **Aufforderung vom Finanzamt** 😬',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 4 bekommt ihr automatisch nach der Hochzeit oder der Eintragung einer Lebenspartnerschaft! 

Frisch verheiratet oder gerade in der Hochzeitsplanung? 💍 Damit du dir jetzt keine Sorgen um Steuern und Steuerklassen machen musst, erklären wir hier, was es mit der Steuerklasse 4 für Ehepaare auf sich hat 🤝 

Steuerklasse 4 – Für Ehepaare mit ähnlichem Gehalt

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '👤',
 text: 'Steuerklasse 1 ist die Lohnsteuerklasse für **unverheiratete Arbeitnehmer**.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Wenn du Kinder hast, aber weder verheiratet **noch alleinerziehend** bist, passt du weiterhin in Steuerklasse 1.',
 },
 {
 emoji: '😱',
 text: 'Bei Steuerklasse 1 hast du zwar **nicht** die **geringsten Abzüge**, aber auch nicht, wie oft behauptet, die höchsten Abzüge. ',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Steuerklasse 1 **verpflichtet** dich **nicht** zur Abgabe einer **Steuererklärung**. Die Abgabe lohnt sich aber in der Regel.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 1 in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Wer bekommt Steuerklasse 1?](#wer-bekommt-steuerklasse-1)
2. [Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse 1?](#welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1)
3. [Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!](#freibetraege-in-steuerklasse-1)
4. [Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?](#was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1)
5. [Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile](#vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1)
6. [Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?](#wechsel-der-steuerklasse)
7. [Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?](#abgabepflicht-bei-steuerklasse-1)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wer-bekommt-steuerklasse-1">Wer bekommt die Steuerklasse 1?</Headline>
In die Steuerklasse 1 wirst du **automatisch eingeteilt**, wenn du **unverheiratet** bist. Selbst wenn du Kinder hast, wirst du noch in Lohnsteuerklasse 1 gesetzt, wenn du nicht alleinerziehend bist. Insgesamt gilt die Steuerklasse also für:
- Unverheiratete
- Geschiedene
- Verwitwete

Außerdem kannst du auch als **verheiratete Person** hier eingeteilt werden, wenn ihr **dauerhaft getrennt lebt**.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="welche-abzuege-gibt-es-bei-steuerklasse-1">Welche Abzüge gibt es bei Steuerklasse&nbsp;1?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 unterscheiden sich nicht von den Abzügen der anderen [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen): 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💸">Lohnsteuer</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎗">Solidaritätszuschlag</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍🦼">Pflegeversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Krankenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="😓">Arbeitslosenversicherung</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👵">Rentenversicherung</EmojiListItem>
</EmojiList>

Diese Abzüge werden auch in Steuerklasse 1 **prozentual** berechnet. Die Steuerlast ist also höher, wenn du mehr verdienst.

<Headline level="2" number="3" id="freibetraege-in-steuerklasse-1">Diese Freibeträge kannst du in Steuerklasse 1 nutzen!</Headline>
Die Abzüge unterscheiden sich bei Steuerklasse 1 nicht wirklich von den anderen Steuerklassen und recht ähnlich verhält es sich auch bei den [Steuerfreibeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) und [Pauschbeträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege). Die relevantesten Freibeträge und Pauschalen sind die folgenden: 

Freibertag/Pauschbetrag | Höhe im Jahr 2025|
-|-|
[Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag)|12.084 €|
[Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag)|1.230 €|
Sonderausgabenpauschbetrag|36 €|
[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)|3.192 €|

 
<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>
 

Wenn du eine **Steuererklärung abgibst**, kannst du oftmals sogar Beträge absetzen, die den **jeweiligen Pauschbetrag übersteigen**. Das gilt besonders bei [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) und [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) 🤩

<Headline level="2" number="4" id="was-bleibt-netto-bei-steuerklasse-1">Was bleibt netto bei Steuerklasse 1 übrig?</Headline>
Die Abzüge bei Steuerklasse 1 können recht hoch sein, dieses Wissen macht es dir aber nicht einfacher, herauszufinden, wie hoch dein Nettogehalt sein wird. Wir haben dir dafür einen Brutto-Netto-Rechner zur Verfügung gestellt. Gib hier einfach die passenden Daten ein und schon kennst du dein Nettogehalt und alle Abzüge ganz genau 👍

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="vorteile-nachteile-bei-steuerklasse-1">Steuerklasse 1 – Vor- und Nachteile</Headline>
Bei Steuerklasse 1 gibt es **recht hohe Abzüge**... 

Das lässt sich schon mal als klaren Nachteil einstufen. Allerdings ist nicht alles schlecht an Steuerklasse 1. Denn tatsächlich kann man bei Steuerklasse 1 sagen, dass eigentlich alles daran recht entspannt ist:

- Du musst **nicht zwingend eine Steuererklärung einreichen**. 
- Du kannst dieselben **Freibeträge und Pauschalen** nutzen, wie alle anderen Steuerzahler auch
- Um die **Lohnsteuer** kümmert sich dein **Arbeitgeber** für dich 😎

<Headline level="2" number="6" id="wechsel-der-steuerklasse">Ist ein Wechsel der Steuerklasse möglich?</Headline>
Einfach so kannst du deine Steuerklasse natürlich nicht wechseln. Es hat schon einen Grund, dass du in Steuerklasse 1 bist. Wer seine [Steuerklasse wechseln](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) will, der muss einige Voraussetzungen für den Steuerklassenwechsel erfüllen. 

Für [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) musst du Kinder haben und alleinerziehend sein. Für die Steuerklassen 3, 4 und 5 musst du [verheiratet](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) sein und Steuerklasse 6 wird einem zweiten Job zugewiesen. 

Der einzige sinnvolle Wechsel, der nicht mit einem Lebenswandel verbunden wäre, ist der **Wechsel zu Steuerklasse 2**, wenn du **bereits alleinerziehend** bist 😬

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="7" id="abgabepflicht-bei-steuerklasse-1">Muss man in Steuerklasse 1 eine Steuererklärung abgeben?</Headline>
Zur Abgabe einer Steuererklärung bist du wegen Steuerklasse 1 noch lange nicht verpflichtet. Ob du abgeben musst, hängt von vielen unterschiedlichen Faktoren, wie zum Beispiel der **Zahlung von [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen)** oder einer Aufforderung vom Finanzamt ab 📝

<Conclusion>
Interessant ist, dass eine [freiwillige Abgabe der Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) gerade bei Steuerklasse 1 meistens eine [Steuerrückerstattung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bringt. Im Schnitt reden wir hier von 1.063 €, die du dir vom Staat einfach zurückholen kannst 🤑

Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) geht das ganz einfach im Chat 💬 und du kannst deine Steuererklärung in 20 Minuten ohne Steuerwissen erledigen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerklasse 1"
 questions={[
 {
 question: 'Bei welcher Steuerklasse zahlt man am wenigsten?',
 answer: 'Die geringsten Abzüge gibt es definitiv bei **[Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)**. Hier gibt es aber einen entscheidenden Haken, denn für Steuerklasse 3 musst du verheiratet sein und **dein Partner bekommt Steuerklasse 5** und somit sehr hohe Abzüge. Durch die Steuererklärung, die ihr dann abgeben müsst, kommt es außerdem sehr **oft zu Nachzahlungen** 😱',
 },
 {
 question: 'Gibt es einen Unterschied zwischen Steuerklasse 1 und 4?',
 answer: 'Zwischen Steuerklasse 1 und 4 gibt es nur einen entscheidenden Unterschied: Für **[Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** musst du **verheiratet** sein. Was die Abzüge angeht, gibt es keinen Unterschied zwischen den beiden Steuerklassen 😃',
 },
 {
 question: 'Zahlt man bei Steuerklasse 1 die meisten Steuern?',
 answer: 'Die meisten Steuern werden bei den **Steuerklassen 5 und 6** abgezogen. Für Steuerklasse 5 musst du verheiratet sein und deine bessere Hälfte zahlt dafür deutlich weniger Steuern. **Steuerklasse 6** wird nur bei einem **Zweitjob** verwendet 🙄',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1857, 1787, 1917]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerklasse 1: Wieso sind die Abzüge so hoch? ▶ Welche Freibeträge kannst du nutzen? ▶ Gibt es eine bessere Steuerklasse für dich?

Steuerklasse 1 hat super hohe Abzüge – zumindest hört man das sehr oft 😅 Wenn du alles über Steuerklasse 1 weißt, wirst du feststellen, dass es gar nicht so schlimm ist. Deswegen erfährst du hier alles, was du über Steuerklasse 1 wissen musst 🤩 

Steuerklasse 1 – Die Steuerklasse für Ledige und Singles

Am 31.7.25 endet die Frist für die Steuererklärung 2024 ► Wichtiges zu den Abgabefristen ✓ Das musst du beachten ✓ Jetzt Steuererklärung mit Steuerbot starten!

Steuererklärung 2024 Frist: Bis wann musst du abgeben?

<Hero customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customWebLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f4se/k1rx?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customMacDownloadLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/3avb/u99g?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" customWindowsDownloadLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/0g6n/rzr8?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" subtitle="Was ist ELSTER und welche einfachen Alternativen gibt es?">ELSTER vs <GradientText>Steuerbot</GradientText></Hero>

<ContentWrapper size="xsmall">

Jeder kennt ELSTER online?! Die berühmte staatliche Software zur elektronischen Übermittlung der Steuererklärung. ELSTER kann durchaus kompliziert und vor allem Fehleranfällig sein. Wir zeigen eine bessere Alternative mit welcher du zudem noch mehr Steuern bei deiner Steuererklärung sparen kannst 🤑

 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🙇‍♀️',
 text: '**Nur für Erfahrene:** Man muss genau wissen, wo welche Angaben gemacht werden müssen. ',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: '**Keine Steuertipps und -tricks:** Die maximale Steuerrückerstattung ist keines Wegs garantiert!',
 },
 {
 emoji: '🥸',
 text: '**Keine Überprüfung der Daten:** Eingabefehler führen dazu, dass viele Pauschalen unberücksichtigt bleiben.',
 },
 ]}
 headline="Die Nachteile von ELSTER in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist Elster?](#was-ist-elster)
2. [Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?](#gibt-es-weitere-moeglichkeiten)
3. [Sind Steuer-Apps gute ELSTER-Alternativen?](#sind-steuer-apps-gute-elster-alternativen)
4. [Was ist Steuerbot?](#was-ist-steuerbot)
5. [Wie funktioniert Steuerbot?](#wie-funktioniert-steuerbot)
6. [Ring frei für den Vergleich: ELSTER vs. Steuerbot 🥊](#vergleich-elster-vs-steuerbot)
7. [Steuerbot ist nicht immer kostenlos, aber es lohnt sich! 🔥](#steuerbot-ist-nicht-immer-kostenlos)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-elster">Was ist Elster?</Headline>

Bei **ELSTER** handelt es sich um eine **staatliche Software** für die elektronische Übermittlung von Steuererklärungen 🏦 Mehr als zwei Drittel der Deutschen geben mittlerweile ihre Steuererklärung elektronisch ab. Und der Großteil davon verwendet die kostenlose Software ELSTER vom Finanzamt. Doch kann ELSTER auch mit einer professionelle Steuersoftware mithalten? 

<InfoBox hideBot>
**Markus Fischer**, von **Stiftung Warentest** hat dazu eine klare Meinung: *"ELSTER hilft einem nicht bei der Steuererklärung, kommerzielle Software hat dagegen diesen Anspruch."*
</InfoBox>
 

Und genau darin liegt das Problem 👆 Elster macht einfach zu viele Fehler, sodass es sich lohnt seine Steuerklärung damit einzureichen. Das Programm der Finanzverwaltung ist schlicht **nicht intuitiv** zu bedienen. Durch die **fehlende Nutzerführung** werden Daten zum Teil falsch eingetragen. Diese Fehler bleiben auch nach der Abgabe der Steuererklärung unerkannt.

Was das heißt? Du hast die Chance verpasst, an vielen Stellen noch mehr Steuern zu sparen!

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



<Headline level="2" number="2" id="gibt-es-weitere-moeglichkeiten">Gibt es weitere Möglichkeiten, die Steuerklärung einzureichen?</Headline>

Es gibt natürlich mehrere Wege, die Steuererklärung an das Finanzamt einzureichen.

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤡">**Der offizielle Weg:** Die Software der Finanzverwaltung - ELSTER. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="💾">**Digital:** Für den einfacheren digitalen Weg zur Steuererklärung kann man zwischen verschiedenen Softwares zum Download oder Cloud-Lösungen über den Browser wählen. </EmojiListItem>

<EmojiListItem emoji="📲">**Der einfachste Weg – mobile Steuer-Apps:** Der neueste und schnellste Weg ist, die Steuerklärung komplett über das Smartphone einzureichen. Millionen Nutzer:innen verwenden bereites Steuer-Apps für die Bearbeitung ihrer Steuererklärung.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="sind-steuer-apps-gute-elster-alternativen">Sind Steuer-Apps gute ELSTER-Alternativen?</Headline>

Die Welt ist mobil 🌎 Wir alle sind mit Smartphone aufgewachsen und erwarten auch digitale und einfache Prozesse. Auch wenn das deutsche Steuerrecht zu den kompliziertesten der Welt gehört, erwarten wir das auch rund um das Thema Steuern. Die Finanzverwaltung ist mit der Software ELSTER daran gescheitert. Junge Technologie-Firmen und Start-ups haben das hingegen bereits hinbekommen! 

**So auch die Steuerbot GmbH:** Steuerbot wurde von den langjährigen Freunden Jochen Schöllig, Marc Neumann und Waldemar Wunder im Jahr 2017 gegründet. Getrieben vom Gedanken, mehr soziale Gerechtigkeit in das deutsche Steuersystem zu bringen, entstand die Vision der einfachen Steuererklärung in der App.

<Headline level="2" number="4" id="was-ist-steuerbot">Was ist Steuerbot?</Headline>
Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und **auch spaßigste Weg** ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

![Post 63 – 1.png](/uploads/Post_63_1_34c0545a8a.png)

Mit **einfach verständlichen Fragen** wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du **mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest**. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. 

Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die **maximale Steuererstattung** bekommst. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<Headline level="2" number="5" id="wie-funktioniert-steuerbot">Wie funktioniert Steuerbot?</Headline>

In **nur 20 Minuten** ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. 
<Youtube id="yYU0QNDF_z8" width="560" height="315" />

<Headline level="2" number="6" id="vergleich-elster-vs-steuerbot">Ring frei für den Vergleich: ELSTER vs. Steuerbot 🥊</Headline>

Wenn du dich mit dem Steuerrecht auskennst und weißt, welche Formulare du benötigst, kann ELSTER durchaus eine Alternative für dich sein. Die Unterschiede im Funktionsumfang sollten dir immer bewusst sein.

<Unresponsive>

|Funktion|ELSTER|Steuerbot|
|---|---|---|
|Offizielle Elster Schnittstelle|<Check />|<Check />|
|Einfache Registrierung|<Cross />|<Check />|
|Benutzerfreundlich durch einfache Fragen|<Cross />|<Check />|
|Hinweise und Tipps zur Optimierung|<Cross />|<Check />|
|Nutzung ohne Steuerkenntnisse|<Cross />|<Check />|
|Automatische Datenüberprüfung|<Cross />|<Check />|
|Optimiert fürs Smartphone|<Cross />|<Check />|
|Berechnung der voraussichtlichen Rückerstattung|<Check />|<Check />|
|Preis|–|39,99&nbsp;€|

</Unresponsive>

 

#### Hoher Zeitaufwand vs. Schnelle Bearbeitung ⏲️

Bevor du ELSTER überhaupt verwenden kannst, musst du einen **Account anlegen und diesen verifizieren**. Dafür bekommst du vom Finanzamt einen Freischaltcode per Post, was oftmals **bis zu 14 Tage** dauern kann. Und selbst wenn die Verifizierung erfolgt ist, muss man sich erst zurechtfinden in der Software. Bei **Steuerbot** kannst du **sofort loslegen**, wirst entspannt durch alle wichtigen Fragen geführt und kannst **innerhalb 20 Minuten** deine Erklärung fertigstellen und abgeben.

#### Keine Steuerspartipps vs. Hilfe in allen Kategorien 💡

Da es sich bei ELSTER um eine staatliche Software handelt und es nicht im Interesse des Staates ist, dir zu einer möglichen hohen Erstattung zu helfen, hat ELSTER natürlicherweise **keine Tipps für dich**. **Steuerbot** gibt dir hingegen in allen Kategorien **Hilfestellungen**. Zum Beispiel mit dem Ansatz von Pauschalen bei den Werbungskosten, die du einfach übernehmen kannst. Damit hilft die Steuerbot-App dabei, das **beste Ergebnis für dich rauszuholen**.

#### Komplex vs. Auf deinen Bedarf zugeschnitten 🤔

ELSTER deckt alle steuerlichen Fälle ab, genau das macht die Software so kompliziert. In der Regel benötigst du nur einen kleinen Bruchteil der Formulare. 
Da Steuerbot auf Arbeitnehmende, Rentner:innen, Studierende und Beamte **angepasst ist**, werden dir auch nur Fragen zu den entsprechenden Themen gestellt.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Headline level="2" number="7" id="steuerbot-ist-nicht-kostenlos">Steuerbot ist nicht kostenlos, aber es lohnt sich! 🔥</Headline>
Gut, das ist der eine Punkt, bei dem wir leider nicht mithalten können. Hinter unserer Steuersoftware stehen nun auch mal Leute, die irgendwie satt werden müssen 😅 Wir bieten euch dafür aber die gemütlichste Methode, um durch den Steuer-Dschungel zu kommen. 

<Conclusion>
Insgesamt lässt sich also ganz klar sagen, dass Elster vermutlich nur für waschechte Steuerexperten die beste Lösung darstellt. Gerade, wenn du eine Steuerrückzahlung erwartest, lohnt es sich einen Teil dafür zu nutzen, um in eine einfachere Lösung, wie Steuerbot, zu investieren 🤝
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>


</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1836, 1791, 1890]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=landingpage" />

Was kann die ELSTER Software und wie funktioniert sie? Welche einfachen Alternativen gibt es zu ELSTER?

ELSTER vs. Steuerbot 🥊 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Du bekommst den **Steuerbescheid** als **Antwort auf deine Steuererklärung**',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Im Steuerbescheid steht, **wie hoch** deine **[Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** oder [**Steuernachzahlung**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) ausfällt.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: '**Bei einer Nachzahlung** hast du **einen Monat** Zeit, diese zu zahlen. Genauso lange ist auch die **Einspruchsfrist**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Steuerbescheid in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerbescheid?](#was-ist-ein-steuerbescheid)
2. [Was steht im Steuerbescheid?](#was-steht-im-steuerbescheid)
3. [Woher bekommst du deinen Steuerbescheid?](#woher-bekommst-du-den-steuerbescheid)
4. [Was mache ich mit dem Steuerbescheid?](#was-machst-du-mit-dem-steuerbescheid)
5. [So lange dauert es bis zur Erstattung oder Nachzahlung](#wann-kommt-erstattung-oder-nachzahlung)
6. [Was tun, wenn der Steuerbescheid fehlerhaft ist?](#was-tun-wenn-der-steuerbescheid-fehlerhaft-ist)
7. [Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!](#kein-steuerbescheid-bekommen)
8. [Dein Steuerbescheid und Steuerbot](#steuerbot-und-der-steuerbescheid)
9. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerbescheid">Was ist ein Steuerbescheid? </Headline>

Kurz gesagt, ist der **Steuerbescheid** 💌 die **Antwort der Finanzbehörde** auf deine Steuererklärung. Jeder Steuerzahler, der eine Steuererklärung abgegeben hat, bekommt also so einen Steuerbescheid. Auf diesem stehen dann alle deine Angaben, die du in der Erklärung gemacht hast und was du im besten Fall erstattet bekommst. Oder eben was du nachzahlen musst. 

Du, als **Steuerpflichtiger**, bekommst einen **Bescheid** übrigens immer dann, wenn du eine **Steuererklärung abgibst**. Aber du kannst auch einen Steuerbescheid bekommen, wenn du keine Erklärung abgegeben hast 😱 Das passiert, wenn du zur Abgabe verpflichtet warst, aber deiner Pflicht nicht nachgekommen bist. Steuerzahler werden also vom Finanzamt geschätzt, wenn sie keine Steuererklärung abgeben.

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="was-steht-im-steuerbescheid">Was steht im Steuerbescheid?</Headline>

Keine Sorge, um einen Bescheid lesen zu können, musst du nicht Nächte lang das Steuerrecht studieren. Steuerbescheide sind immer gleich aufgebaut und daher auch nicht allzu schwer zu lesen, wenn man sich den Bescheid mal genauer ansieht 😉

![Bild von einem Steuerbescheid](/uploads/Steuerbescheid_Beispiel_df5016a334.webp)

### 🗣️ Kopfzeile

In der Kopfzeile des Bescheids findest du immer die Angabe deiner [Steuer-ID](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer), deiner [Steuernummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wo-finde-ich-meine-steuernummer) und der Finanzbehörde, die den Bescheid erstellt hat. Regelmäßig ist das das Finanzamt, in dessen Zuständigkeitsgebiet du wohnst.


### 🏠 Anschrift des Steuerpflichtigen und Bezeichnung

Hier findest du deine Anschrift und die Steuerart, für die der Bescheid festgesetzt wird. In der Regel wird das der Bescheid von Jahr XXXX für [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer), Solidaritätszuschlag und [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) sein. Einfach gesagt – es handelt sich um einen Einkommensteuerbescheid.

### 🧾 Steuerfestsetzung

Die [Steuerfestsetzung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfestsetzung) ist eine kurze Berechnung deiner **Steuerrückerstattung oder -nachzahlung**. Du siehst dort, was du an Steuern gezahlt hast, um was für eine Steuerart es sich handelt und was tatsächlich fällig ist. Meistens steht hier die gezahlte Lohnsteuer und die Steuer, die tatsächlich für dein Einkommen festgesetzt wird. Es ist also sozusagen die Rechnung vom Finanzamt.

Hier steht auch etwas davon, dass der Bescheid **vorläufig** ist. Das wird Vorläufigkeitsvermerk genannt und ist nicht weiter wichtig. Diese Klausel findet sich in jedem Bescheid. Das steht dort, weil manche Musterverfahren bei Finanzgerichten noch nicht abgeschlossen sind und deswegen alle Bescheide dahingehend vorläufig sind.

### 🧮 Besteuerungsgrundlagen

Wenn du deinen Bescheid auf Abweichungen überprüfen möchtest, sind die Besteuerungsgrundlagen der wichtigste Teil des Bescheids für dich. Im Prinzip ist es die genaue Berechnung deiner Steuerlast.

Dort findest du deine **[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)**, deine [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) und deine **Ausgaben für [Versicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung)** und weitere [**Sonderausgaben**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben). Du kannst hier also sehen, wie das Finanzamt jeden Sachverhalt, den du angegeben hast, beurteilt hat. Wusstest du, dass den Finanzbehörden viele Daten über deine Einkünfte schon vorliegen?
 
Dein **Lohn**, **gezahlte Lohnsteuer** oder eventuell **erhaltene Renten** werden nämlich von **Arbeitgebern**, **Versicherungen** und **Rentenkassen** bereits elektronisch an das Finanzamt übermittelt. Die Angaben dort kannst du mit deinen Angaben in deiner Steuererklärung vergleichen und herausfinden, wo das Finanzamt abgewichen ist.


### 📝 Erläuterungen

Das ist wohl der längste Teil eines jeden Bescheids. Dort schreibt das Finanzamt die Begründungen für Abweichungen rein, wenn es denn Abweichungen gab. Sollte das Finanzamt bei einem Sachverhalt noch nicht ganz sicher sein, nimmt es hier auch einen Vorläufigkeitsvermerk auf. Das ist aber sehr selten. Zum Großteil bestehen die Erläuterungen nur aus Vermerken zu offenen Rechtsprechungen bei Finanzgerichten, die Steuerart betreffend, in denen noch kein Urteil gefällt wurde und dass die Bescheide deswegen teilweise vorläufig sind.

Spezifische Erläuterungen zu Abweichungen finden sich meistens ganz oben im Block der Erläuterungen.

### 👣 Fußzeile 

In der Fußzeile steht die **Anschrift der Finanzbehörde**, die den Bescheid erlassen hat und ganz wichtig, falls du eine Nachzahlung tätigen musst, die **Bankverbindung des Finanzamts**. 


<Headline level="2" number="3" id="woher-bekommst-du-den-steuerbescheid">Woher bekommst du deinen Steuerbescheid?</Headline>
Du bekommst deinen Steuerbescheid per Post. Du kannst beantragen, dass der Bescheid auch online zur Verfügung gestellt wird. Das erfolgt aber erst, wenn der Steuerbescheid auch in Papierform erstellt wird. 

Bei Erhalt deines Steuerbescheids wird dir in diesem Fall mitgeteilt, ob die Bescheiddaten antragsgemäß online gestellt wurden. 

<Headline level="2" number="4" id="was-machst-du-mit-dem-steuerbescheid">Was mache ich mit dem Steuerbescheid?</Headline>
Wenn du deine Steuerrückerstattung erhalten oder die fällige Nachzahlung getätigt hast, kannst du den Bescheid schreddern, verbrennen oder das tun, was dir mit dem Stück Papier einfällt. Es gibt **keine Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen**. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger solltest du ihn aber aufbewahren. Sicher ist sicher 😉

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="wann-kommt-erstattung-oder-nachzahlung">Solange braucht es bis zur Erstattung oder Nachzahlung</Headline>

### 📈 Erstattungen aus deinem Steuerbescheid
Oftmals trifft die Steuerrückerstattung am selben Tag auf deinem Konto ein, an dem du auch den Bescheid bekommst. Ansonsten sollte es nicht länger als eine Woche dauern. Falls doch, dann schadet es nicht, beim Finanzamt mal nachzuhaken. Das ist übrigens dein gutes Recht als Steuerpflichtiger, also keine Angst 😁
 
### 📉 Nachzahlungen aus deinem Steuerbescheid
**Steuerzahler**, die **nachzahlen müssen**, haben eine **Zahlungsfrist von einem Monat** ab dem **Bescheiddatum**. Endet die Frist an einem **Samstag, Sonntag oder Feiertag,** rutscht das **Fristende** automatisch auf den **nächsten Werktag**. 

<Headline level="2" number="6" id="was-tun-wenn-der-steuerbescheid-fehlerhaft-ist">Was tun, wenn der Steuerbescheid fehlerhaft ist?</Headline>

Du bist mit der Nachprüfung des Bescheids durch und stellst etwas fest: Es gibt Abweichungen, mit denen du nicht einverstanden bist? Das Finanzamt hat einen Sachverhalt anders behandelt, als er von dir angegeben wurde? Du bist nicht einverstanden mit der Steuerfestsetzung? Ein Steuerbescheid stellt einen sogenannten _Verwaltungsakt_ dar. 

Als Rechtsmittel kannst du [Einspruch gegen den Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einspruch-steuerbescheid) einlegen. Das steht so in den Steuergesetzen und ist damit dein gutes Recht. Du solltest es unbedingt wahrnehmen, wenn das Finanzamt Sachverhalte anders beurteilt hat 🧑‍⚖️

### Voraussetzungen für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Natürlich kannst du nicht einfach grundlos einen Einspruch gegen deinen Bescheid einlegen. In den Steuergesetzen lassen sich die Regeln finden, nach denen ein Einspruch wirksam ist. Zwei Dinge sind besonders wichtig beim Einspruch. Die **Frist** und die **Begründung** des Einspruchs.

Dein **Einspruch** muss **innerhalb von einem Monat** ab dem Datum, an dem du den Steuerbescheid erhalten hast, eingelegt werden. Diese **Frist** musst du unbedingt beachten. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

Die **Begründung** ist die zweite wichtige Voraussetzung für einen erfolgreichen Einspruch. Du musst den Finanzbeamten sozusagen klarmachen, dass deine Ansicht begründet ist und der Steuerbescheid deswegen geändert werden muss. Das kann zum Beispiel der Fall sein, wenn das Finanzamt Ausgaben streicht, du aber Nachweise für diese Ausgaben hast. Ohne Begründung kann das Finanzamt den Steuerbescheid nicht bearbeiten.

### Gründe für einen Einspruch gegen den Steuerbescheid
Viele Gründe für einen Einspruch gibt es nicht. Entweder du bist nicht mit der Festsetzung der Finanzbehörde einverstanden oder die Finanzbehörde hat einen rechtlichen Fehler gemacht. In beiden Fällen ist ein Einspruch auf jeden Fall gerechtfertigt.

### 📧 So kannst du Einspruch einlegen
Damit du dir keinen Kopf darum machen musst, wie ein Einspruch aussehen soll, findest du hier ein kleines Muster. Hier musst du nur deine Daten und deine Begründung einfügen. Deinen fertigen Einspruch kannst du dann per Post oder E-Mail an das Finanzamt schicken. Übrigens lohnt es sich, immer freundlich zu bleiben, Finanzbeamte sind auch nur Menschen 😉

<InfoBox>

Adresse Finanzamt

Adresse von dir

**Einspruch gegen die Steuerfestsetzung für das Jahr XXXX vom XX.XX.XXXX. Steuernummer: XXX/XXX/XXXXX. Steueridentifikationsnummer: XXXXXXXXXXX**

Sehr geehrte Damen und Herren,

hiermit lege ich Einspruch gegen oben genannte Steuerfestsetzung ein. Im Folgenden finden Sie meine Begründungen.

Begründungen:

</InfoBox>

### Das passiert, wenn der Einspruch keinen Erfolg hat
Wenn du dir mit dem Finanzamt nicht einig wirst, dann bleibt nur eine Klage vor dem Finanzgericht. Das solltest du aber nur in Erwägung ziehen, wenn du davor einen Steuerberater oder Rechtsanwalt zurate gezogen hast. Übrigens können dich auch Steuerberater vor Finanzgerichten in erster Instanz vertreten.

### ⏰ Wie lange ist die Einspruchsfrist für den Steuerbescheid?
Du hast grundsätzlich immer **einen Monat** Zeit, um einen Einspruch gegen einen Verwaltungsakt, was der Steuerbescheid ist, einzulegen. Danach ist die Steuerfestsetzung bestandskräftig und kann nur noch in sehr speziellen Ausnahmefällen geändert werden. Die Frist beginnt **am dritten Tag nach dem Datum, das auf dem Bescheid steht**. Auch hier gilt: Wenn die Frist an einem Samstag, Sonntag oder Feiertag endet, rutscht das Fristende auf den nächsten Werktag. Nach diesem Zeitraum ist der Bescheid bestandskräftig und kann nicht mehr geändert werden.

<Headline level="2" number="7" id="kein-steuerbescheid-bekommen">Keinen Steuerbescheid bekommen? Kein Problem!</Headline>
Wenn du eine Steuererklärung abgegeben hast und keinen Bescheid erhalten hast, **dann hat das Finanzamt höchstwahrscheinlich deine Steuererklärung noch nicht bearbeitet**. Wichtig zu wissen: Steuererklärungen des Vorjahres werden immer erst **ab Mitte März** des laufenden Jahres von den Finanzämtern bearbeitet. 
 
**Zur Erklärung:** Das liegt daran, dass das Finanzamt erst mit der Bearbeitung loslegen kann, wenn auch alle Daten von **allen** Arbeitgebern und Versicherungen vorliegen. Diese müssen nämlich aufgrund der Steuergesetze viele Daten elektronisch an die Finanzbehörden melden. Dazu gehören beispielsweise deine Einkünfte, gezahlte Lohnsteuer oder Versicherungen. Für die Datenübermittlung haben sie immer bis zum 28.02. des Folgejahres Zeit. 
 
Wenn du also Deutschlands vorbildlichster Steuerpflichtiger bist und schon sehr früh die Erklärung abgegeben hast und dich fragst, warum du bisher keinen Bescheid bekommen hast. Das ist der Grund. Da können wir auch nicht mehr machen, als dich um Geduld zu bitten 😕

<InfoBox>

Du hast deinen Bescheid mittlerweile erhalten und bist nicht mit dem Ergebnis zufrieden? Dann kannst du **bis zu einem Monat nach Bescheiddatum** einen Einspruch einlegen. Danach ist dieser bestandskräftig und kann eigentlich nicht mehr geändert werden. Damit du weißt, welche Sachverhalte das Finanzamt anders beurteilt hat, kannst du dich bei uns unter support@steuerbot.com melden 😉

</InfoBox>


<Headline level="2" number="8" id="steuerbot-und-der-steuerbescheid">Dein Steuerbescheid und Steuerbot 🤜 🤛</Headline>
Bei der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) läuft alles digital. Wenn dein Bescheid erstellt wurde, wirst du von uns per Mail informiert. Und das schon bevor der Steuerbescheid überhaupt in deinem Briefkasten liegt.
 
Falls es Abweichungen zu unserer errechneten Steuererstattung gibt, dann schreib uns doch unter support@steuerbot.com 🤗 Gerne hilft dir unser Team von Steuerexpert:innen weiter und antwortet dir innerhalb von 24 Stunden.

### Die Steuererklärung, die Spaß macht! 

Wir haben dir gerade jede Menge Informationen gegeben. Das alles brauchst du eigentlich gar nicht 🤷‍♀️ Die Steuererklärung **mit Steuerbot ist kinderleicht** und funktioniert ohne jegliches Steuerwissen. 

### So einfach geht's mit Steuerbot: 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale Steuererstattung** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

<Conclusion>
Du weißt nun ganz genau, was dir dein Steuerbescheid bringt, warum du ihn bekommst und was darauf steht. Zuerst musst du aber eine Steuererklärung machen, damit du überhaupt einen erhältst. Versuchs doch einfach mit Steuerbot und mach deine Steuererklärung ganz fix ohne Steuerfachwissen oder Steuerberater 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Steuerbescheid"
 questions={[
 {
 question: 'Was ist ein Steuerbescheid?',
 answer: 'Ein Steuerbescheid ist die Antwort der Finanzbehörde auf die Steuererklärung von Steuerpflichtigen. Dort findest du deine Steuerrückerstattung oder -nachzahlung und deine Einkünfte, Werbungskosten und Sonderausgaben, die vom Finanzamt berücksichtigt wurden. Auch ohne Abgabe einer Erklärung kann ein Bescheid erstellt werden, zum Beispiel wenn man zur Abgabe verpflichtet ist und dieser Pflicht nicht nachkommt.',
 },
 {
 question: 'Was mache ich mit dem Steuerbescheid?',
 answer: 'Es gibt keine Aufbewahrungspflichten für den Steuerbescheid, du kannst diesen also entsorgen. Als vorbildlicher Steuerpflichtiger bewahrst du den Bescheid aber besser auf. Er kann für andere Sachverhalte nützlich sein, z.B. als ein Nachweis, der bei der Beantragung von Bafög verlangt werden kann.',
 },
 {
 question: 'Wie lange darf das Finanzamt für die Bearbeitung brauchen?',
 answer: 'Einen gesetzlichen Rahmen für die [Bearbeitungsdauer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bearbeitungsdauer-steuererklaerung) gibt es nicht. Das Finanzamt kann sich so viel Zeit lassen, wie es benötigt. Du hast also leider keinen Anspruch darauf, dass dein Bescheid innerhalb von vier Wochen erstellt werden muss. ',
 },
 {
 question: 'Wann muss ich zahlen? Wann bekomme ich meine Erstattung?',
 answer: 'Musst du nachzahlen, dann hast du dafür einen Monat nach Erhalt des Bescheids Zeit. Bekommst du eine Steuerrückerstattung, dann landet diese oftmals an dem Tag auf deinem Konto, an dem du auch den Bescheid im Briefkasten hast.',
 },
 {
 question: 'Wie lange kann ich Einspruch einlegen?',
 answer: 'Wie die Zahlungsfrist liegt auch die Einspruchsfrist für Verwaltungsakte bei einem Monat nach Erhalt des Steuerbescheids. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>
## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1787, 1860]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerbescheid: Wann kommt er? ▶ Warum braucht man ihn? ▶ Wann kommt die Rückzahlung? ▶ Wann muss die Nachzahlung geleistet werden?

Die Steuererklärung ist abgeschickt. Nun heißt es warten, bis der Steuerbescheid kommt. Wie lange dauert es aber bis der Bescheid kommt? Und wie lese ich überhaupt einen Steuerbescheid? Das alles erfährst du hier!

Steuerbescheid – Was du wissen musst

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: '**Steuerfreibeträge** sollen Steuerpflichtige **entlasten**!',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags **steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: 'Manche Steuerfreibeträge werden **automatisch** angesetzt, manche müssen **beantragt** werden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Die Steuerfreibeträge kannst du **in jedem Steuerjahr** nutzen, solange du die jeweiligen Voraussetzungen erfüllst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er">Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?</Headline>

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt, bis zu welchem Betrag deine Einkünfte im jeweiligen Steuerjahr **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag, der dir für das Existenzminimum zusteht, wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die **man selbst beantragen** muss, wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die **automatisch angesetzt** werden, wie beispielsweise den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und die Werbungskostenpauschale. 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="2" id="steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied">Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied</Headline>


Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun, was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle, die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei, wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze, ist der komplette Betrag zu versteuern.
<Headline level="2" number="3" id="wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag">Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?</Headline>


Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der [Ausbildungsfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/allgemeines/ausbildungsfreibetrag) oder der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen**, wie beispielsweise beim [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag). Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. Den **[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)** erhältst du beispielsweise automatisch, wenn du die Daten zu deinem Kind erfasst.



Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du bereit und weißt alles, was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest 🤩

<EyeCatcherTextDownload customAppStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/a4ug/cpod?utm_medium=Website&utm_term=blog" customPlayStoreLink="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/f7yc/6n4j?utm_medium=Website&utm_term=blog">Steuererklärung per App</EyeCatcherTextDownload>

<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerfreibetrage-gibt-es">Welche Steuerfreibeträge gibt es?</Headline>


Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten, zu denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.


<HintBox>
#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2024:** 11.784 € für Singles, 23.208 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2025:** 12.084 € für Singles, 24.168 € für Verheiratete
</HintBox>
 

Die Erhöhung des Grundfreibetrags für 2025 auf 12.084 € bedeutet also, dass Singles genau diesen Betrag zum Leben brauchen und um lebensnotwendige Dinge zu kaufen. Dieser Betrag bleibt immer steuerfrei. Wenn du also beispielsweise 22.084 € verdienst, werden nur 10.000 € der Steuer unterworfen. 

Für deine Steuererklärung bedeutet das, wenn dein Einkommen unter diesem Betrag liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen über diesem Betrag liegt, fällt [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) an. 

Der Grundfreibetrag wird von der **Bundesregierung** bestimmt und legt somit das **Existenzminimum** fest. 

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** vom Finanzamt geprüft, ob sich der Kinderfreibetrag oder das **[Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:
- Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil 
- Kinderfreibetrag 2023: **8.952 €** davon **4.476 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2024: **9.580 €** davon **4.790 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2025: **9.600 €** davon **4.800 €** für jeden Elternteil
<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich infrage kommt, ermittelt die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für **alle weiteren Freibeträge**. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Lag Jahre unverändert bei **924 €** und wurde seit 2023 auf 1.200 € angehoben. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. Den Freibetrag, der mit [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) einhergeht, muss zunächst von dir beantragt werden, wenn du dein Kind alleine erziehst. 

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2025 bei **4.260 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

<HintBox>
#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

- Rentenfreibetrag 2020: **20 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2021: **19 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2022: **18 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2023: **17 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **16 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **15 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

</HintBox>

### Der Behindertenfreibetrag 
Eigentlich ein **Pauschbetrag**, aber dennoch wichtig und nützlich. Ab einem Grad der Behinderung von mindestens 20 liegt der [Behindertenpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/behindertenpauschbetrag) zwischen **384 €** und maximal **7.400 €** bei Taubblindheit, Blindheit oder Hilflosigkeit. 

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 € übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

<EyeCatcherTextImage headline="Jetzt auch für 2024!" text="Steuerbot hat alle Updates für das Steuerjahr 2024. Mit Hilfestellungen und brandaktuellen Steuerinformationen wirst du in nur 20 Minuten durch die Steuererklärung geführt!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image_c932813737.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image2_93c5dbccbb.png" />

<Conclusion>
Jeder hat Anspruch auf gewisse Steuerfreibeträge, auch du! Welche Ansprüche für dich bestehen, kannst du mühselig nachprüfen oder alternativ greifst du auf die Steuerbot-App zurück und alle Freibeträge werden ohne Steuerfachwissen abgefragt und angewandt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Werden die Freibeträge auf Brutto- oder Nettogehalt gerechnet?',
 answer: 'Die Steuerfreibeträge haben mit deinem Bruttogehalt nur wenig zu tun. Sie werden von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen 😁',
 },
 {
 question: 'Kann man alle Freibeträge gleichzeitig nutzen?',
 answer: 'Du kannst auf jeden Fall einige Freibeträge gleichzeitig für dich nutzen, solange du die entsprechenden Bedingungen für die jeweiligen Freibeträge erfüllst. Ob du wirklich alle Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst wird also mitunter durch deine Lebenssituation bestimmt 😅',
 },
 {
 question: 'Ändern sich die Steuerfreibeträge jedes Jahr?',
 answer: 'Einige Steuerfreibeträge, wie der Grundfreibetrag, werden jährlich angepasst. Andere hingegen bleiben viele Jahre am Stück unberührt. Im Fall von drastischen Veränderungen der wirtschaftlichen Situation in Deutschland werden die Freibeträge aber meist zugunsten der Steuerzahler angepasst 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>
</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1889, 1803, 2097]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Steuerfreibeträge nutzen: Welche kannst du 2025 nutzen? ▶ Wie kannst du die Freibeträge nutzen? ▶ Auf welche Freibeträge besteht für dich ein Anspruch?

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Alle Steuerfreibeträge 2025 auf einen Blick!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Deine Steueridentifikationsnummer kannst du **oben links auf deinem letzten Einkommensteuerbescheid** finden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Du findest deine Steueridentifikationsnummer **auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung**, die du von deinem Arbeitgeber zum Jahreswechsel erhältst.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Die Steuer-ID bleibt ein Leben lang bestehen und **verändert sich nie**.',
 },
 {
 emoji: '🪪',
 text: 'Sie dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen und Finanzbehörden. Du benötigst sie **zur Übermittlung deiner Steuererklärung**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steueridentifikationsnummer in Kürze: "
 />

<Topics>

1. [Wo findest du die Steueridentifikationsnummer?](#wo-findest-du-die-steuer-id)
2. [Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?](#was-bringt-die-steuer-id)
3. [Wofür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer](#wofuer-brauchst-du-die-steuer-id)
4. [Steueridentifikationsnummer bei Kindern](#steuer-id-bei-kindern)
5. [Steueridentifikationsnummer beantragen](#steuer-id-beantragen)
6. [Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied](#unterschied-steuernummer-steuer-id)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wo-findest-du-die-steuer-id">Wo findest du die Steueridentifikationsnummer? </Headline>

Du hast keine Ahnung, wo du deine Steuer ID findest? Dann schau doch mal auf deinem letzten **[Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid)** vom Finanzamt nach. Hier findest du sie oben links auf dem Bescheid. 
Wenn du den nicht zur Hand haben solltest, findest du die Steuer ID außerdem noch auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung**, deiner **Lohnsteuerbescheinigung** oder auf dem **Schreiben vom Bundeszentralamt für Steuern**.

![Steueridentifikationsnummer finden](/uploads/Steueridentifikationsnummer_finden_702e5206eb.webp)

<Headline level="2" number="2" id="was-bringt-die-steuer-id">Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?</Headline>

Die sogenannte **Steuer-ID** begleitet dich dein Leben lang. Du bekommst sie bei Geburt zugeteilt und behältst sie bis an dein Lebensende. Deine Steuer-ID gehört also zu den wenigen Beständigkeiten im verwirrenden Steuer-Dschungel 🌴 

Die **Steueridentifikationsnummer** ist eine Nummer bestehend aus 11 Ziffern, die jeder Deutsche vom **Bundeszentralamt für Steuern** kurz BZSt zugeteilt bekommt. 

Die Steuer ID verändert sich nie und bleibt dauerhaft gültig. Sie übersteht daher, im Gegensatz zur Steuernummer, jede [Ehe](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) ❤️ oder Scheidung 💔 und jeden [Umzug](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/umzugskosten) 🚚 


<Youtube id="4WDnJ9Il1L8" width="560" height="315" />

<Headline level="2" number="3" id="wofuer-brauchst-du-die-steuer-id">Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer</Headline>

Die Steuer-ID wurde zur **Modernisierung des Steuersystems und des Besteuerungsverfahrens** geschaffen. Nur mit der Angabe deiner Steuer ID kannst du deine Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt übermitteln oder deine elektronische [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) erhalten. 

Du benötigst deine Steuer-ID also zum einen, wenn du einen neuen Job aufnimmst. Hier musst du deine Steuer ID deinem neuen Arbeitgeber mitteilen. Zum anderen benötigst du sie, wenn du deine Steuererklärung machen möchtest.

**Weitere Institutionen bei denen du deine Steuer ID benötigst:**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🏥">Krankenkassen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Sämtliche Ämter wie Arbeitsamt, Familienkasse etc.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Banken</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">Versicherungsgesellschaften</EmojiListItem>
</EmojiList>

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="4" id="steuer-id-bei-kindern">Steueridentifikationsnummer bei Kindern</Headline>

Im Jahr 2008 hat das Bundeszentralamt für Steuern jedem/jeder Deutschen **automatisch eine Steuer ID Nummer zugeteilt**. 

Wenn du jetzt ein Baby 🍼 bekommst, erhältst du ein paar Wochen nach der Anmeldung der Geburt beim Standesamt ein Schreiben, in dem dir die Steuer-ID für das Baby mitgeteilt wird. Hebe diesen Zettel gut auf, du oder dein Kind werden ihn in Zukunft noch öfters brauchen 💁‍♀️

#### Du bist Ausländer:in? So bekommst du deine Steueridentifikationsnummer👇

Sobald du dich beim **Einwohnermeldeamt** gemeldet hast, solltest du automatisch Post vom Bundeszentralamt für Steuern erhalten. Die Steuer-ID kannst du dann direkt deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin weitergeben, damit der Lohnsteuerabzug vorgenommen werden kann. So kommst du endlich in den Genuss deutsche Steuern zu zahlen 😁

Wenn du im Ausland lebst und deswegen keine Steuer ID hast, dann musst du den **[Antrag auf Vergabe einer steuerlichen Steueridentifikationsnummer](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/form/display.do?%24context=062FF0C409E65B8E8D98)** für nicht meldepflichtige Personen durch das Finanzamt ausfüllen und bei deinem zuständigen Finanzamt abgeben.

<CTABox buttonText="Steuererklärung starten" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog">

Steuer-ID hin oder her 🤓 Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

<Headline level="2" number="5" id="steuer-id-beantragen">Steueridentifikationsnummer beantragen - so gehst du vor</Headline>

Du hast deine Steueridentifikationsnummer verloren? Falls tatsächlich mal der Fall eintritt und du nicht mehr weißt, wo deine Steuer ID ist, dann erstmal Ruhe bewahren. Das ist kein Problem 😁 Das Bundeszentralamt für Steuern verliert nämlich nichts.

Wenn du in einem festen Arbeitsverhältnis bist, kannst du **bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin nachfragen**, da die Steuer ID in den Personaldaten hinterlegt ist. Außerdem kannst du nochmal auf Gehaltsabrechnungen, Lohnsteuerbescheinigungen oder Steuerbescheiden nachschauen.

Falls das jedoch nicht den gewünschten Erfolg bringt, kannst du deine Steueridentifikationsnummer beim Bundeszentralamt für Steuern nochmal beantragen. Du kannst hier entweder eine E-Mail oder einen Brief schreiben oder das [Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) auf der Homepage ausfüllen. Daraufhin erhältst du einen Brief an deine Wohnsitzadresse, in dem dir deine Steuer ID erneut mitgeteilt wird.

<EyeCatcherTextImage variant="dark" headline="Die Steuererklärung in nur 20 Minuten ⏰" text="Mit unserer von Steuerexpert:innen entwickelten App helfen wir jedes Jahr erfolgreich Menschen, ihre zu viel gezahlten Steuern zurückzuholen 🤑 Einfach, schnell, sicher und über die ELSTER-Schnittstelle." link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt kostenlos starten" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image3_fe33b9f72a.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Eye_Catcher_Text_Image4_b6fab4aa0f.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="6" id="unterschied-steuernummer-steuer-id">Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied</Headline>

Du bist gerade dabei, deine Steuererklärung zu erstellen und wirst nach deiner **[Steuernummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wo-finde-ich-meine-steuernummer)** und **Steuer-ID** gefragt. Was ist jetzt der Unterschied? Gute Frage – Wir haben die Antwort 😁

Die Steuer ID wurde ja in den obigen Absätzen ausführlich erklärt. Sie wird bei der Geburt zugeteilt, gilt ein Leben lang und dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Aber was ist mit der Steuernummer? 

Die Steuernummer erhältst du bei der ersten Abgabe deiner Steuererklärung oder bei Anmeldung eines Gewerbes oder einer Selbstständigkeit vom Finanzamt. Wenn sich dein **Wohnort** und somit die **Zuständigkeit deines Finanzamtes** ändert, bekommst du eine neue Steuernummer zugeteilt.

Die Steuernummer dient der **Zuordnung der Steuerpflichtigen** beim Finanzamt und enthält 13 Ziffern. Die Steuernummer enthält Informationen über das jeweilige Finanzamt, den Bezirk sowie eine persönliche Unterscheidungsnummer.

<HintBox>
Du findest deine Steuernummer entweder auf deinem letzten Steuerbescheid oder auf dem Schreiben vom Finanzamt, in dem es dir die Steuernummer zugeteilt hat 💡 
</HintBox>
 

**Summa summarum:** Die Steuererklärung kann ohne Steuernummer abgegeben werden, aber die Steuer ID muss immer angegeben werden 👆

<Conclusion>
Falls du deine Steuer-ID nicht mehr gefunden hast, weißt du jetzt genau wie du sie findest und viel wichtiger, auch wofür du sie brauchst. Ab jetzt verlierst du sie sicher nicht mehr und falls doch, bleibt diese Seite natürlich bestehen, falls du dich in einigen Jahren nochmal fragen solltest, wo du deine Steuer-ID ist und wofür du sie brauchst 😉
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Steueridentifikationsnummer"
 questions={[
 {
 question: 'Ist die Steuer-ID auf dem Personalausweis?',
 answer: 'Nein, die Steuer-ID findest du nicht auf deinem Personalausweis. Da du diesen immer mit dir führen solltest, wäre das Risiko zu groß, dass jemand deine Steuer-ID herausfinden kann, obwohl es sich dabei um streng vertrauliche Daten handelt 🔒',
 },
 {
 question: 'Wie schnell kommt die Steuer-ID, wenn man sie gerade beantragt hat?',
 answer: 'So genau kann man das leider nie sagen, aber in der Regel musst du mit einer Wartezeit von zwei bis vier Wochen rechnen. Sollte diese Zeit weit überschritten sein, kannst du ja noch einmal nachhaken 👍',
 },
 {
 question: 'Kann man arbeiten, wenn man noch keine Steuer-ID hat oder sie nicht findet?',
 answer: 'Wenn du einen Job angenommen hast und feststellst, dass du deine Steuer-ID nicht mehr findest, solltest du sie schnellstmöglich beantragen oder herausfinden. Da solche Fehlerchen passieren können und du nicht darunter leiden sollst, kann dein Arbeitgeber bis zu 3 Monate ohne die Steuer-ID abrechnen und die voraussichtlichen familiengerechten Lohnsteuerabzugsmerkmale anwenden 🤩',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1787, 1935, 1809]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Was ist die Steuer-ID? ▶ Warum braucht man sie? ▶ Unterschied zur Steuernummer? ▶ Was bedeuten die 11 Ziffern?

Was ist eine Steuer-ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie? Wir klären auf 😎 

Steuer-ID – Hier findest du deine Steueridentifikationsnummer!

Verpflegungsmehraufwand bzw. Verpflegungspauschale: Wie hoch pro Tag? ▶ Alle Auslandspauschalen praktisch aufgelistet!

Wenn du beruflich weder von zu Hause noch von deinem regelmäßigen Arbeitsplatz arbeitest, dann liegt eine Auswärtstätigkeit vor. Bei dieser Auswärtstätigkeit entstehen Kosten, die du in deiner Steuererklärung aufführen kannst. Was du über diesen sogenannten Verpflegungsmehraufwand wissen musst, findest du hier! 


Verpflegungspauschale bei beruflichen Reisen

<ContentWrapper size="xsmall">


<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📊',
 text: '**Lohnsteuerpauschalierung** bedeutet: Der Arbeitgeber zahlt pauschal einen festen Prozentsatz Lohnsteuer – unabhängig vom individuellen Einkommen des Arbeitnehmers.',
 },
 {
 emoji: '💼',
 text: 'Typische Pauschalsteuersätze sind **25 %**, **20 %**, **15%**, **5 %** oder **2 %**.',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Bei pauschaler Besteuerung entfällt die individuelle Versteuerung über Lohnsteuermerkmale.',
 },
 {
 emoji: '⚠️',
 text: '**Vorsicht bei Gesellschafter-Geschäftsführern:** Besonders bei Umsatztantiemen kann das Finanzamt eine verdeckte Gewinnausschüttung unterstellen.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Lohnsteuerpauschalierung"
/>

<Topics>
1. [Was ist Lohnsteuerpauschalierung?](#was-ist-lohnsteuerpauschalierung)
2. [Wann kann die Lohnsteuer pauschaliert werden?](#wann-lohnsteuerpauschalierung)
3. [Welche Pauschalsteuersätze gibt es?](#pauschalsteuersaetze)
4. [Welche Vorteile bietet die Lohnsteuerpauschalierung für Arbeitgeber und Arbeitnehmer?](#vorteile-lohnsteuerpauschalierung)
5. [Was sind die Voraussetzungen für Lohnsteuerpauschalierung?](#voraussetzungen-lohnsteuerpauschalierung)
6. [Wie wirkt sich die pauschalierte Lohnsteuer auf deine Sozialversicherung aus?](#lohnsteuerpauschalierung-sozialversicherung)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-lohnsteuerpauschalierung">Was ist Lohnsteuerpauschalierung?</Headline>

Die **Lohnsteuerpauschalierung** ist ein steuerliches Verfahren, bei dem der Arbeitgeber die Lohnsteuer **mit einem festen Prozentsatz**, dem sogenannten Pauschalsteuersatz, berechnet und abführt – **unabhängig von deiner [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) oder deinen persönlichen Verhältnissen**.

<HintBox>
Einkünfte, die pauschal besteuert wurden, musst du nicht mehr in deiner Steuererklärung angeben.
</HintBox>

 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so zu viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


<Headline level="2" number="2" id="wann-lohnsteuerpauschalierung">Wann kann die Lohnsteuer pauschaliert werden?</Headline>
Die Lohnsteuer kann pauschaliert werden, wenn bestimmte **gesetzlich geregelte Voraussetzungen** erfüllt sind. Das gilt insbesondere für **bestimmte Beschäftigungsverhältnisse** oder **zusätzliche Arbeitgeberleistungen**.

### Typische Fälle der Lohnsteuerpauschalierung:

| Fall / Leistung | Pauschalsteuersatz | Voraussetzungen |
|-|-|-|
| **Kurzfristige Beschäftigung** | 25 % | Maximal 18 Arbeitstage, maximal 120 € pro Tag oder unvorhersehbarer Einsatz |
| **Geringfügige Beschäftigung bzw. [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob)** | 2 % oder 20 %| 2 % inkl. Solidaritätszuschlag & [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) bei Rentenversicherungspflicht, sonst 20 % |
| **Erholungsbeihilfen** | 25 % | Bis 156 € für Arbeitnehmer, 104 € für Ehepartner, 52 € für Kinder; Nachweis ist erforderlich |
| **Betriebsveranstaltungen**| 25 % | Bis 110 € je Arbeitnehmer steuerfrei, darüber hinaus pauschalierbar |
| **[Verpflegungsmehraufwendungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verpflegungsmehraufwand-verpflegungspauschale)** | 25 % | Bis zu 100 % über den Pauschbeträgen bei Auswärtstätigkeit |
| **Zuschüsse für Internet oder PC-Nutzung** | 25 % | Zusätzlich zum Arbeitslohn ohne Gehaltsverzicht |
| **Fahrtkostenzuschüsse**| 15 %| Für Fahrten zwischen Wohnung und Arbeitsstätte |
| **Land- und Forstwirtschaftliche Aushilfen** | 5 % | Nur bei Aushilfskräften, max. 180 Tage pro Jahr, nicht möglich für Fachkräfte |

<HintBox>
Die Pauschalierung ist, außer bei bestimmten Minijobs, immer **freiwillig** für den Arbeitgeber. Dein Arbeitgeber muss die entsprechenden Voraussetzungen **nachweislich erfüllen**. Die pauschal versteuerten Beträge gelten in der Regel als **endbesteuert** du musst sie also **nicht in der Steuererklärung** angeben.
</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="pauschalsteuersaetze">Welche Pauschalsteuersätze gibt es?</Headline>

| **Anwendungsfall** | **Pauschalsteuersatz** | 
|-|-|
| **Kurzfristige Beschäftigung** | 25 % | 
| **Geringfügige Beschäftigung mit Rentenversicherungspflicht** | 2 %|
| **Geringfügige Beschäftigung ohne Rentenversicherungspflicht** | 20 %|
| **Erholungsbeihilfen** | 25 % | 
| **Betriebsveranstaltungen** | 25 % | 
| **Verpflegungsmehraufwendungen (bei Auswärtstätigkeit)** | 25 % | 
| **Zuschüsse für Internet, PC oder Zubehör** | 25 % | 
| **Fahrtkostenzuschüsse zur ersten Tätigkeitsstätte** | 15 % | 
| **Aushilfen in Land- und Forstwirtschaft** | 5 % | 
| **Sonstige Bezüge in großer Menge / Nacherhebung** | Besonderer Satz, der durch das Finanzamt festgelegt wird | 

<Headline level="2" number="4" id="vorteile-lohnsteuerpauschalierung">Welche Vorteile bietet die Lohnsteuerpauschalierung für Arbeitgeber und Arbeitnehmer?</Headline>

### ✅ Vorteile für Arbeitnehmer:

- **Brutto = Netto (bei Minijobs)**: Bei der 2 %-Pauschale im Minijob hast du keine zusätzlichen Steuerabzüge.
- **Keine Steuererklärung nötig**: Da die Steuer bereits pauschal abgeführt wurde, musst du diese Einkünfte nicht mehr selbst versteuern.
- **Keine Auswirkungen auf die Steuerprogression**: Pauschal versteuerte Einkünfte erhöhen deinen persönlichen Steuersatz nicht.
- **[Geldwerte Vorteile](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/geldwerte-vorteile-versteuern) steuerlich optimiert**: Bestimmte Leistungen wie Erholungsbeihilfen oder Zuschüsse für Verpflegung können netto ausgezahlt werden.
- **Sozialversicherung häufig nicht betroffen**: Bei einigen pauschalierten Lohnbestandteilen fallen keine Sozialversicherungsbeiträge an.

### ✅ Vorteile für Arbeitgeber:

- **Einfachere Abwicklung**: Pauschalbesteuerung reduziert den Verwaltungsaufwand, da keine individuellen Lohnsteuermerkmale (Steuerklasse, [Kinderfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) etc.) berücksichtigt werden müssen.
- **Keine Lohnsteuer-Anmeldung für den Arbeitnehmer nötig**: Besonders bei kurzfristigen Aushilfen oder geringfügiger Beschäftigung entfällt die Einzelabrechnung.
- **Flexibilität bei Zusatzleistungen**: Sachzuwendungen können steuerlich begünstigt behandelt werden.
- **Rechts- und Planungssicherheit**: Feste Pauschalsätze erleichtern die Kalkulation der Personalkosten.
- **Bindung von Mitarbeitenden**: Steuerbegünstigte Zuschüsse können als zusätzlicher Anreiz oder Bonus eingesetzt werden.

<Headline level="2" number="5" id="voraussetzungen-lohnsteuerpauschalierung">Was sind die Voraussetzungen für Lohnsteuerpauschalierung?</Headline>
Für die Lohnsteuerpauschalierung muss es sich um **freiwillige Leistungen des Arbeitgebers** handeln und die pauschal besteuerte Leistung muss **zusätzlich zum ohnehin geschuldeten Arbeitslohn** gewährt werden. Das sind die Voraussetzungen für die meisten Fälle der Lohnsteuerpauschalierung. 

<HintBox>
Geringfügige Beschäftigungen bzw. Minijobs sind hiervon ausgenommen, da deine Lohnzahlung in dieser Art von Arbeitsverhältnis keine zusätzliche oder freiwillige Leistung deines Arbeitgebers ist.
</HintBox>


<Headline level="2" number="6" id="lohnsteuerpauschalierung-sozialversicherung">Wie wirkt sich die pauschalierte Lohnsteuer auf deine Sozialversicherung aus?</Headline>
Lohnsteuerpauschalierte Zahlungen haben keine Auswirkungen auf deine Sozialversicherungen, da es sich nicht um sozialversicherungspflichtige Zahlungen handelt. Entsprechend wirken sich die Zahlungen auch nicht auf deine Rente aus ⚖️

### Ausnahme: Minijobs mit 2 % Pauschsteuer
Bei Minijobs darfst du entscheiden, ob du und dein Arbeitgeber in die Rentenkasse einzahlt. Hier entfällt dein Arbeitnehmeranteil für die Rentenkasse, allerdings entstehen durch den Minijob dann auch keine Rentenansprüche. 


<Conclusion>
Die Lohnsteuerpauschalierung soll das Maximum für dich als Arbeitnehmer rausholen und dir dabei ein wenig Bürokratie in der Steuererklärung ersparen. Das bedeutet allerdings nicht, dass du keine Steuererklärung abgeben solltest, denn im Schnitt kannst du mit deiner Steuererklärung trotzdem 1.063 € vom Finanzamt zurückbekommen. Um dir dabei noch mehr Bürokratie zu ersparen, kannst du sie auch einfach nur 20 Minuten mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) erledigen.
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Lohnsteuerpauschalierung"
 questions={[
 {
 question: 'Was gilt bei Zuschüssen vom Arbeitgeber?',
 answer: 'Einige Arbeitgeberzuschüsse können pauschal versteuert werden. Das gilt allerdings nicht für alle Zuschüsse. Weihnachts- und Urlaubsgeld können zum Beispiel nicht pauschal versteuert werden und sind immer an deinen individuellen Steuersatz gekoppelt.',
 },
 {
 question: 'Welches Gesetz regelt die Lohnsteuerpauschalierung?',
 answer: 'Die Lohnsteuerpauschalierung ist im Einkommensteuergesetz (EStG) geregelt.',
 },
 {
 question: 'Was gilt bei Minijobs?',
 answer: 'Minijobs haben zwei Möglichkeiten zur Lohnsteuerpauschalierung. Entweder wird hier pauschal mit 20 % oder mit 2 % versteuert.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zur Lohnsteuerpauschalierung? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Lohnsteuerpauschalierung: Wann lohnt sie sich? ► Für wen gilt die Pauschalbesteuerung? ► Welche Pauschalsteuersätze gibt es? 

Die Lohnsteuerpauschalierung ist ein Mittel, um sowohl dir als auch deinem Arbeitgeber, ein wenig Bürokratie zu ersparen. Das ist allerdings an einige Bedingungen geknüpft und funktioniert auch nicht bei deinem normalen Arbeitslohn. Wann die Lohnsteuerpauschalierung möglich ist und für welche Teile deines Einkommens sie relevant ist, erfährst du hier 🤝

Lohnsteuerpauschalierung – Was ist das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jede:r Arbeitnehmer:in erhält den Arbeitnehmerpauschbetrag. ',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Im **Steuerjahr 2024 und 2025** beträgt der Arbeitnehmerpauschbetrag **1.230 Euro im Jahr**.',
 },
 {
 emoji: '🤓',
 text: 'Der Arbeitnehmerpauschbetrag wird bereits **monatlich beim Lohnsteuerabzug** berücksichtigt.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Arbeitnehmerpauschbetrag in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?](#was-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag)
2. [Wie hoch ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?](#wie-hoch-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag)
3. [Wer hat Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag?](#wer-hat-anspruch-auf-den-arbeitnehmerpauschbetrag)
4. [Lohnt sich der Arbeitnehmerpauschbetrag?](#lohnt-sich-der-arbeitnehmerpauschbetrag)
5. [Der Arbeitnehmerpauschbetrag in deiner Steuererklärung!](#der-arbeitnehmerpauschbetrag-in-deiner-steuererklaerung)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag">Was ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?</Headline>

Nicht jede berufstätige Person hat hohe Ausgaben für den Job. Daher kommt der Fiskus seinen Steuerzahlenden entgegen und rechnet bei allen pauschal 1.230 Euro an. Das ist der Betrag, der im Allgemeinen als **Arbeitnehmerpauschbetrag** oder **Werbungskostenpauschale** bekannt ist. Liegen deine eigenen absetzbaren Ausgaben unter den 1.230 €, wird immer der [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) angesetzt. Du musst also keine Werbungskosten angeben, um vom Pauschbetrag zu profitieren. 

Der Pauschbetrag wird auch schon **unterjährig in der [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) bei deinen Lohnabzügen berücksichtigt**. Deswegen kann es sein, dass es zu keiner Erstattung kommt, wenn die Ausgaben 1.230 € nicht übersteigen. Deine Steuerlast deckt sich dann mit den Abzügen, die unterjährig einbehalten wurden.

👵 Als Rentner:in, gelten übrigens die gleichen Regeln, jedoch beträgt hier der Pauschbetrag nur **102 €**.

<EyeCatcherTextImage variant="white" headline="Steuererklärung als Arbeitnehmer:in" text="Entwickelt für dich!" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="Im Schnitt 1.063 € in nur 20 Minuten!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_6a51735b6e.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/Arbeitnehmer_m_b4349744cd.png" mobileImagePosition="bottom" />

<Headline level="2" number="2" id="wie-hoch-ist-der-arbeitnehmerpauschbetrag">Wie hoch ist der Arbeitnehmerpauschbetrag?</Headline>

Gute Nachrichten: Zur Abfederung steigender Preise wurde der Arbeitnehmerpauschbetrag ab dem Steuerjahr 2023 angehoben 🥳 Er steigt auf **1.230 Euro im Jahr**. 

Im Steuerjahr 2022 betrug der Arbeitnehmerpauschbetrag 1.200 Euro. Er wurde in 2022 aufgrund es **ersten Entlastungspakets des Bundeskabinetts**, welches wegen gestiegener Energie und Spritpreise ins Leben gerufen wurde, von 1.000 Euro auf 1.200 Euro angehoben. 

<Headline level="2" number="3" id="wer-hat-anspruch-auf-den-arbeitnehmerpauschbetrag">Wer hat Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag</Headline>

Alle **Arbeitnehmer:innen** haben Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag. Somit können alle, die einer **nichtselbständigen Tätigkeit** nachgehen, diesen Betrag in Anspruch nehmen. 

Auch wenn dir nur geringe oder gar keine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) entstanden sind, wird dir dieser Betrag bei deinen [Einkünften](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) abgezogen 🥳

Da der Arbeitnehmerpauschbetrag ein **Jahresbetrag** ist, bekommst du ihn auch, wenn du beispielsweise nur ein halbes Jahr gearbeitet hast 😎 Dafür kannst du ihn aber **nicht mehrfach ansetzen**, wenn du mehrere Jobs im entsprechenden Jahr hattest ⚖️


<Headline level="2" number="4" id="lohnt-sich-der-arbeitnehmerpauschbetrag">Lohnt sich der Arbeitnehmerpauschbetrag?</Headline>

Der Arbeitnehmerpauschbetrag lohnt sich immer dann, wenn du mit deinen Werbungskosten **unter dem Betrag von 1.230 Euro** bleibst, denn dann wird **automatisch der höhere Arbeitnehmerpauschbetrag** in Höhe von 1.230 Euro angesetzt, ohne dass du hierfür Nachweise erbringen musst 💁‍♀️

Wenn deine **beruflichen Ausgaben** diesen Betrag jedoch überschreiten, solltest du dir die Mühe machen und deine **Nachweise** zusammensuchen, damit dir die höheren Ausgaben in deiner Steuererklärung bewilligt werden 🔎 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />

<Headline level="2" number="5" id="der-arbeitnehmerpauschbetrag-in-deiner-steuererklaerung">Der Arbeitnehmerpauschbetrag in deiner Steuererklärung!</Headline>

Steuerbot berücksichtigt **automatisch die Werbungskostenpauschale** oder den Arbeitnehmerpauschbetrag, wenn deine Werbungskosten unter 1.230 € liegen. Du musst hier also nicht daran denken, diesen Betrag zu erfassen 🥳

<Conclusion>
Der Arbeitnehmerpauschbetrag kann dir das Leben einfacher machen, wenn deine beruflichen Ausgaben über das Jahr hinweg niedriger sind als der Pauschbetrag. Sobald du die Höhe der Werbungskostenpauschale mit deinen beruflichen Ausgaben übersteigst, solltest du dir immer die Mühe machen, deine Steuererklärung abzugeben. 

Egal wie hoch deine Ausgaben sind, Steuerbot macht deine Steuererklärung zum Kinderspiel! In der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) erfasst du ganz einfach deine Werbungskosten und falls diese zu niedrig sind, wird automatisch mit dem Arbeitnehmerpauschbetrag gerechnet 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Arbeitnehmerpauschbetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wird die Werbungskostenpauschale automatisch angesetzt?',
 answer: 'Der Arbeitnehmerpauschbetrag wird schon unterjährig monatlich in deinen Lohnsteuerabzügen automatisch berücksichtigt und auch bei der Steuererklärung, wenn deine Werbungskosten unter 1.230 Euro liegen, wird er automatisch angesetzt. ',
 },
 {
 question: 'Wird der Arbeitnehmerpauschbetrag regelmäßig erhöht?',
 answer: 'In Zeiten von steigenden Kosten bedingt durch Inflation wird der Arbeitnehmerpauschbetrag regelmäßig erhöht 🤑',
 },
 {
 question: 'Wer hat Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag?',
 answer: 'Alle Arbeitnehmer:innen haben Anspruch auf den Arbeitnehmerpauschbetrag. Somit können alle, die einer nichtselbständigen Tätigkeit nachgehen, diesen Betrag in Anspruch nehmen. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[2097, 1786, 1924]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Arbeitnehmerpauschbetrag: Was ist das? ▶ Wie genau funktioniert der Pauschbetrag? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Was musst du tun? 

Stell dir vor, 1.230 € deines Einkommens müsstest du einfach nicht versteuern. Dank des Arbeitnehmerpauschbetrags ist das die Realität! Wie genau das funktioniert und was du dazu wissen musst, erfährst du hier 🤝

Der Arbeitnehmerpauschbetrag: Hier erfährst du alles was du wissen willst 🤓 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '✅',
 text: 'In Deutschland sind einige Versicherungen gesetzlich vorgeschrieben, darunter die **Krankenversicherung und Kfz-Haftpflichtversicherung**.',
 },
 {
 emoji: '💡',
 text: 'Wichtige, aber nicht verpflichtende Versicherungen sind die **Privathaftpflicht- und Berufsunfähigkeitsversicherung**.',
 },
 {
 emoji: '📋',
 text: 'Je nach Lebenssituation können zusätzliche Versicherungen wie eine **Auslandskrankenversicherung oder eine Tierkrankenversicherung** sinnvoll sein.',
 },
 {
 emoji: '❌',
 text: 'Viele Versicherungen sind überflüssig, wenn sie nicht zu deiner Lebenssituation passen oder du dich vor dem entsprechenden Schadensfall auch anders schützen kannst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Versicherungen, die du haben solltest in Kürze"
 />


<Topics>
1. [Welche Versicherungen sind verpflichtend?](#versicherungen-verpflichtend)
2. [Welche Versicherungen sind wichtig?](#versicherungen-wichtig)
3. [Diese Versicherungen können sinnvoll sein](#versicherungen-sinnvoll)
4. [Welche Versicherungen kannst du absetzen?](#versicherungen-absetzen)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="versicherungen-verpflichtend">Welche Versicherungen sind verpflichtend?</Headline>
Bevor über Versicherungen gesprochen wird, die du brauchst, solltest du dir zuerst anschauen, welche Versicherungen du haben **musst**. Das sind in Deutschland nicht viele Versicherungen, aber entsprechend kannst du dir vorstellen, dass sie umso wichtiger sind 🤝

### 🏥 Krankenversicherung
In Deutschland ist die Krankenversicherung **verpflichtend**. Dabei ist es egal, ob du **gesetzlich oder privat** versichert sein möchtest und es ist egal, ob du Arbeitnehmer bist oder nicht. Die Krankenversicherung zahlt für dich einen großteil deiner **Arztkosten und Medikamente**. Abhängig davon, ob du privat oder gesetzlich versichert bist, zahlt die Versicherung mehr oder weniger ⚖️

### 🩹 Pflegeversicherung
Die **Pflegeversicherung** ist eine **gesetzliche Pflichtversicherung**, die die Kosten für Pflegeleistungen teilweise übernimmt. Sie hilft bei der **finanziellen Absicherung von pflegebedürftigen Personen** und deren Angehörigen. Es gibt **gesetzliche soziale Pflegeversicherung** für gesetzlich Versicherte & **private Pflegeversicherung** für Privatversicherte. Welche du am Ende bevorzugst oder nutzen möchtest, bleibt dir überlassen 🤝

### 🚗 KFZ-Haftpflicht
Eine **KFZ-Haftpflichtversicherung** ist nicht immer verpflichtend. Wenn du allerdings ein Auto hast, mit dem du auch fahren möchtest, **musst** du eine KFZ-Haftpflichtversicherung abschließen. Diese Versicherung übernimmt dann Schäden, die dein Auto an fremdem Eigentum verursacht. In der Regel ist das bei Autounfällen, bei denen du schuld bist, der Fall 😅

### 👵 Gesetzliche Rentenversicherung
Die gesetzliche Rentenversicherung gehört ebenfalls zu den **verpflichtenden Versicherungen für Arbeitnehmer**. Hier bist du automatisch Versichert und sowohl du, als auch dein Arbeitgeber, zahlen jeweils die **Hälfte der Beiträge** zur Rentenversicherung. Durch deine Beiträge wird dir im Alter eine Rente zugesichert 🤑

<Headline level="2" number="2" id="versicherungen-wichtig">Welche Versicherungen sind wichtig?</Headline>
Nun kennst du die verpflichtenden Versicherungen. Ab jetzt hast du die Wahl, ob eine Versicherung zu dir passt oder nicht. Die folgenden Beispiele sind allerdings relevant für einen Großteil der Deutschen: 

### 💸 Privathaftpflicht-Versicherung
Wenn du das Eigentum einer **anderen Person** beschädigst, egal ob günstig oder teuer, hat diese Personen einen Anspruch auf **Schadensersatz**. Dabei spielt es keine Rolle, dass der Schaden ein Versehen war. In genau diesen Momenten greift deine **Privathaftpflicht-Versicherung**. Solange du den Schaden unbeabsichtigt verursacht hast, übernimmt die Privathaftpflicht den Schaden für dich. Da es oftmals schon reicht, ein Glas Wasser über ein Handy zu verschütten, um einen Schaden in Höhe von mehreren Hundert Euro zu verursachen, ergibt eine Privathaftpflicht-Versicherung für fast alle Sinn 💪

### 🏡 Wohngebäudeversicherung
Eine **Wohngebäudeversicherung** schützt **Hauseigentümer** vor finanziellen Schäden am Gebäude. Sie deckt Schäden durch **Feuer, Sturm, Hagel, Leitungswasser und weitere Gefahren**. Pflicht ist sie nicht, aber oft Voraussetzung für Immobilienfinanzierungen. Natürlich ist diese Versicherung nur für Hauseigentümer oder diejenigen, die es werden wollen, relevant. Hier aber umso sinnvoller 🤝

### ✈️Auslandsreise-Krankenversicherung
Eine **Auslandsreise-Krankenversicherung** klingt für viele eher unnötig, da hier gerne an weite Reisen gedacht wird. Tatsächlich ist es aber so, dass auch die nahen **Nachbarländer** nur mit dieser Art von Krankenversicherung abgedeckt werden. Eine Auslandsreise-Krankenversicherung ist für dich also automatisch sinnvoll, wenn du **selten oder häufig in Urlaub** fährst oder du ab und zu mal in Nachbarländern unterwegs bist. Krank werden kannst du ja bekanntlich immer und überall 🤢

### 💼 Berufsunfähigkeitsversicherung
Die **Berufsunfähigkeitsversicherung (BU)** zahlt eine monatliche **Rente**, wenn du aus gesundheitlichen Gründen deinen Beruf **dauerhaft oder für längere Zeit nicht mehr ausüben kannst**. Sie sichert dein **Einkommen** ab und hilft, finanzielle Engpässe zu vermeiden. Da Krankheiten wie Burnout immer häufiger zur Berufsunfähigkeit führen, kann eine derartige Versicherung sinnvoll für dich sein 🤔

### 🐶 Hundehaftpflicht
Deine Privathaftpflicht deckt Schäden durch dich ab, deine KFZ-Haftpflicht deckt Schäden durch dein Auto ab und die **Hundehaftpflicht** deckt _Schäden durch deinen Hund_ ab. Hier wird gerne erstmal an große Hunde gedacht, die vielleicht aus einer Kombination aus Masse und Freude mal **versehentlich** einen Schaden verursachen können. Aber auch kleine Hunde können **kostspielige Schäden** verursachen. Das kann bei einem **Besuch bei Freunden oder Familie** und natürlich auch bei einem **Spaziergang in Stadt oder Dorf** passieren. Als Hundebesitzer kann eine Hundehaftpflicht dich vor größeren finanziellen Schäden retten, sodass du dein Geld stattdessen in Leckerlis stecken kannst 🦴

<Headline level="2" number="3" id="versicherungen-sinnvoll">Diese Versicherungen können sinnvoll sein</Headline>
Nachdem du nun auch die wichtigen Versicherungen gesehen hast und du im besten Fall schon weißt, welche du abschließen möchtest, findest du hier nun all die Versicherungen, die in besonderen Fällen praktisch für dich sein können: 

### 👩‍⚕️ Pflegezusatzversicherung 
Die **Pflegezusatzversicherung** ergänzt die gesetzliche Pflegeversicherung, die nur einen **Teil der tatsächlichen Pflegekosten** übernimmt. Sie zahlt je nach Tarif **monatliche Leistungen, ein Pflegetagegeld oder übernimmt direkte Pflegekosten**. Auch hier ist der Abschluss durchaus sinnvoll, wenn du die finanziellen Möglichkeiten dazu hast.

### 🦷 Zahnzusatzversicherung
Während deine Krankenversicherung bereits einige Zahnarztkosten übernimmt, sind einige **Routinebehandlungen** trotzdem **Privatsache**. Das gilt zum Beispiel bei einer **professionellen Zahnreinigung**. Oft stehst du auch vor einer Wahl bei zahnärztlichen Behandlungen, ob du **günstige Behandlungsmethoden** nutzen möchtest, die von der Krankenkasse gezahlt werden oder teurere Methoden, die du dann selbst zahlen müsstest. In beiden Fällen hilft dir eine Zahnzusatzversicherung 🦷

### 👶 Kinderinvaliditätsversicherung
Eine **Kinderinvaliditätsversicherung** zahlt eine **lebenslange Rente oder Einmalzahlung**, wenn ein Kind durch **Unfall oder Krankheit** dauerhaft invalide wird. Sie bietet umfassenderen Schutz als eine **Unfallversicherung**, da sie auch bei **Krankheiten** zahlt. Nicht jeder schließt eine Kinderinvaliditätsversicherung ab, da sich die Versicherung nur lohnt, sofern dem eigenen Kind etwas passiert. Mit dieser Chance möchte man natürlich nur ungerne rechnen. Wenn du die finanziellen Möglichkeiten hierfür hast, solltest du dir allerdings Gedanken darüber machen, damit dein Kind unabhängig von Krankheiten und Unfällen finanziell sicher sein kann.

### 🏚️ Hausratversicherung
Die **Hausratversicherung** schützt dein gesamtes **bewegliches Eigentum** in der Wohnung oder im Haus. Sie zahlt bei **Schäden durch Feuer, Einbruchdiebstahl, Leitungswasser, Sturm & Hagel**. Hast du also **teure Möbelstücke, technische Geräte** oder andere Dinge in deinem Haushalt, die du schützen möchtest, so kann eine Hausratversicherung sinnvoll für dich sein. Sei hier beim Abschluss allerdings vorsichtig und lies genau durch welche Schadensfälle abgedeckt sind und welche du vielleicht nicht brauchst ⚠️

### 🏎️ Vollkasko-/Teilkaskoversicherung
Eine KFZ-Haftpflichtversicherung hast du als Autobesitzer natürlich schon. Du hast aber immer die Möglichkeit auf ein **Upgrade**. Eine **Voll- oder Teilkaskoversicherung** zahlt auch **Schäden an deinem Auto**. Abhängig davon, für welche der beiden Varianten du dich entscheidest, deckt die Versicherung mehr oder weniger Schäden ab. Bei **Leasingfahrzeugen** ist eine **Vollkaskoversicherung oftmals verpflichtend**. Bei teuren Neuwägen ist sie ebenfalls in vielen Fällen sinnvoll. Fährst du einen Gebrauchtwagen oder hast du ein altes Auto, macht eine Vollkasko oftmals keinen Sinn, da du stattdessen das gesparte Geld in die Finanzierung eines neuen Autos stecken könntest. 

### 👩‍⚖️ Rechtsschutzversicherung
**Anwalts- und Gerichtskosten** sind leider manchmal notwendig, um dein Recht durchzusetzen. Das kann dich in jeder Lebenslage, bei der **Arbeit**, bei der **Miete** oder auch bei einem **Nachbarschaftsstreit** treffen. Leider sind die Kosten, die dabei entstehen, für viele nicht tragbar. Dafür gibt es die Rechtsschutzversicherung, die deine Anwaltskosten zahlt, wenn sie notwendig werden. Zwar sollte die Rechtsschutzversicherung **nicht die höchste Priorität** für dich haben, wenn du sie dir leisten kannst, ist der Abschluss eine Überlegung wert 🤔

### 🤕 Unfallversicherung
Eine **Unfallversicherung** zahlt eine **Einmalzahlung oder Rente**, wenn du durch einen Unfall dauerhaft gesundheitlich eingeschränkt bist. Sie gilt **weltweit, rund um die Uhr** – anders als die gesetzliche Unfallversicherung, die nur bei Arbeits- und Wegeunfällen schützt. Wenn du also gefährlichen Berufen oder Hobbys nachgehst, kann eine Unfallversicherung dich nennenswert absichern 🛟

### 🛬 Reiserücktrittsversicherung
Die Reiserücktrittsversicherung ist nicht wie die anderen Versicherungen in dieser Liste. Hier zahlst du **keinen Monatsbeitrag**. Stattdessen zahlst du einen Aufpreis bei der Buchung deiner Reise und verhinderst finanzielle Schäden, falls du **wegen Krankheit oder anderen Notfällen** nicht verreisen kannst. Für eine Busreise in eine nahe Großstadt ist das vermutlich unnötig. Bei einer **teuren Reise ins EU-Ausland** oder einem **Aufenthalt in teuren Hotels** ist der Abschluss einer Reiserücktrittsverischerung durchaus smart 🤝

### 🐕 Tierkrankenversicherung
Die Tierarztpreise sind in den letzten Jahren deutlich gestiegen. Hier kann eine Tierkrankenversicherung einen großen Unterschied machen. Insbesondere bei **größeren OPs** oder **Langzeitbehandlungen deines Haustiers** kommen schnell **4- bis 5-stellige Summen** zustande. Vor wenigen Jahren noch, war es nicht ganz so schlimm, aber heutzutage ist eine Tierkrankenversicherung für die meisten Tierbesitzer wichtig. 

<HintBox>
Je früher du eine Tierkrankenversicherung abschließt, desto günstiger wird sie. Viele Versicherungen werden mit dem Alter des Tieres und mit gefundenen Erkrankungen deutlich teurer und schließen dann auch einige Erkrankungen aus. Falls du eine Tierkrankenversicherung abschließen möchtest, solltest du es also so früh wie möglich tun. 
</HintBox>


<Headline level="2" number="4" id="versicherungen-absetzen">Welche Versicherungen kannst du absetzen?</Headline>
Grundsätzlich sind die **Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung** und der **Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung** immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen.

Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die **Grenze von 1.900 €** nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €.

Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt 🤝



<Conclusion>
Wie du siehst gibt es eine ganze Menge Versicherungen und einige davon solltest du vermutlich abschließen, falls du sie noch nicht abgeschlossen hast. Außerdem weißt du nun auch, dass einige dieser Versicherungen zu einer Steuerersparnis führen können, von der du profitieren kannst und solltest. An dieser Stelle solltest du es mal mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) versuchen. So kannst du dir eine Menge Aufwand sparen, denn die Steuererklärung dauert mit Steuerbot nur 20 Minuten 🤝
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Versicherungen, die du brauchst:"
 questions={[
 {
 question: 'Sind Versicherungen in voller Höhe absetzbar?',
 answer: 'Nein, lediglich Versicherungen, die du nur für deinen Beruf absetzt, sind in voller Höhe als Werbungskosten absetzbar. Alle anderen Versicherungen gehören zu den Sonderausgaben und sind an den Grenzbetrag in Höhe von 1.900 € für alleinstehende Personen gekoppelt.',
 },
 {
 question: 'Gibt es unnötige Versicherungen?',
 answer: 'Ja unnötige Versicherungen gibt es selbstverständlich. Diese sind in der Regel für sehr spezielle Fälle ausgelegt und somit nicht allgemein unnötig, aber eben für dich unnötig. Stell dir zum Beispiel vor du schließt eine Handyversicherung ab für dein altes Nokia-Klapphandy 😉',
 },
 {
 question: 'Wie findest du heraus, ob eine Versicherung für dich Sinn macht?',
 answer: 'Schau dir zunächst an welche Schadensfälle eine Versicherung übernimmt. Nun denk darüber nach, wie wahrscheinlich es ist, dass ein solcher Schadensfall bei dir vorkommen kann. Als nächstes überleg dir, ob der Schadensfall so teuer für dich wäre, dass die Versicherungsbeiträge sich für dich lohnen. Und zuletzt prüfe, ob die Versicherung die beste Möglichkeit ist, um dich vor dem Schaden zu schützen. Eine Handyhülle ist zum Beispiel in vielen Fällen günstiger als eine Handyversicherung. ',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Thema? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[1917, 1844, 1866]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Wichtige Versicherungen: Welche sind Pflicht? ► Welche Versicherungen sollte jeder haben? ► Welche sind optional, aber sinnvoll? ► Welche Versicherungen sind überflüssig?

Versicherungen können verpflichtend, wichtig, sinnvoll und unnötig sein. Für die meisten Versicherungen ist es eine ganz individuelle Entscheidung in welche dieser Kategorien eine Versicherung für dich passt. Hier findest du alle Versicherungen, die für dich wichtig sind oder wichtig sein könnten – am Ende liegt die Entscheidung natürlich bei dir 🤝

Welche Versicherungen brauchst du wirklich?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Anhängerversicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Anhängerversicherung gehört zu den Kosten der privaten Lebensführung 
Du kannst **einige Versicherungen** als Vorsorgeaufwendungen absetzen. Einige weitere Versicherungen können für deinen Beruf relevant sein und sind somit als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzbar. Leider ist für deine Anhängerversicherung beides **nicht** möglich. Die Anhängerversicherung gehört ganz einfach zu den **Kosten der privaten Lebensführung** und ist dadurch nicht absetzbar 😔

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />


## Ausnahme Anhänger-Haftpflicht
Haftpflichtversicherungen gehören im Allgemeinen zu den Vorsorgeaufwendungen und können als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) mit einem **jährlichen Höchstbetrag** von **1.900 € für Arbeitnehmer und 2.800 € für Selbstständige** abgesetzt werden. Der Haftpflicht-Anteil einer Anhängerversicherung ist also **potenziell steuerlich absetzbar**. Schwierig wird es aber den Haftpflicht-Anteil im Preis herauszufiltern, sodass du diesen Anteil absetzen kannst. Dafür müsstest du mit deinem Versicherer in Kontakt treten, um den **genauen Beitragsanteil** herauszufinden 🙃


<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen von Anhängerversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

 

### Das könnte dich auch interessieren

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<RelatedArticles ids={[1824, 1952, 1979]} />

</ContentWrapper>

 
 

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Anhängerversicherung absetzen: Geht das? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Einen Anhänger für das Auto zu haben, kann sich in unterschiedlichsten Lebensphasen als praktisch herausstellen. Damit der Anhänger sich bleibt, wird oft eine Anhängerversicherung abgeschlossen. Ob diese Versicherung steuerlich absetzbar ist, klären wir für dich 🤝

Anhängerversicherung absetzen – Geht das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Arbeitslosenversicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Arbeitslosenversicherung ist als Vorsorgeaufwendung absetzbar! 
Deine **Arbeitslosenversicherung** gehört im Steuerrecht zu den **Vorsorgeaufwendungen**. Das bedeutet, dass du deine Beiträge zur Arbeitslosenversicherung als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) absetzen kannst 🥳 

<EyeCatcherTextImage headline="Schneller als die Anderen!🏃" text="Sichere dir deine Rückerstattung für 2024 jetzt schon, solange die Finanzämter noch nicht so viel tun haben 🚀" link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" linkText="🚀 Jetzt loslegen!" imageUrlDesktop="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_desktop_94850cf73d.png" imageUrlMobile="https://cms.steuerbot.com/uploads/stoerer_earlyfiler_mobile_97b4755fb1.png" desktopImageAspectRatio="3/2" />



 

Das Absetzen von Vorsorgeaufwendungen ist auf einen **Höchstbetrag von 1.900 € im Jahr** (für Selbstständige 2.800 €) begrenzt, welcher durch das Absetzen von **Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträgen** in der Regel schon aufgebraucht ist. Weitere Versicherungen nur für Steuerersparnisse abzuschließen würde sich also **nicht** lohnen 😉

<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Arbeitslosenversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />
<LegalDisclaimer/>

 

### Das könnte dich auch interessieren

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<RelatedArticles ids={[1908, 1803, 1889]} />

</ContentWrapper>

 
 

<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/A4uoi/w9254/ck9u?utm_medium=Website&utm_term=blog" />

Arbeitslosenversicherung absetzen: Geht das? ► Wie viel kannst du absetzen? ► Welche Bedingungen musst du erfüllen? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Die Arbeitslosenversicherung gehört zu den wichtigsten Versicherungen in Deutschland. Dementsprechend bezahlst wahrscheinlich auch du monatliche Beiträge zur Arbeitslosenversicherung. Diese kannst du von der Steuer absetzen und wir zeigen dir, wie das geht 🤝

Arbeitslosenversicherung absetzen – Geht das?

<ContentWrapper size="small">

<CategoryBreadcrumb className="desktop" />
<CategoryBackButton className="mobile" />

<Headline nested>Steuerwissen</Headline>

Steuerwissen statt Steuerangst 😎 Hier findest du leicht verständliches Steuer-Know-how und praxisnahe Steuertipps, damit auch du zu einem echten Steuerfuchs wirst 🦊 Alles simpel und passend in unsere Kategorien eingeordnet 🤝

<CategoryFilter />

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="small" gray padded overflowHidden>

<Headline nested level={2}>Empfohlene Artikel</Headline>

<CategoryList featured limit={5} />

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="small">

<Categories>
{(category) => <div>
<Headline level={2}>{category.title}</Headline>
<CategoryList category={category.slug} limit={3} />
</div>}
</Categories>

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxxlarge" />

Hier findest du die wichtigsten Fragen und Antworten zu deiner Steuererklärung mit Steuerbot. z.B. Was kostet Steuerbot? Was sind Werbungskosten? 

Steuerwissen

Empfohlene Artikel

Allgemeines

Anlagen

Ausgaben

Einnahmen

Entgeltersatzleistungen

Freibeträge

Lohnsteuerklassen

Pauschalen

Versicherungen