<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💸',
              text: 'Du kannst **1.000 € deiner Kapitalerträge** vom **Steuerabzug befreien**.',
            },
            {
              emoji: '🗓',
              text: 'In den **Vorjahren** waren es nur **801 €**.',
            },
            {
              emoji: '🙋',
              text: 'Der **Sparer-Pauschbetrag** gilt **pro Person** und nicht pro Konto.',
            },
               {
              emoji: '🏨',
              text: 'Die **Banken überprüfen nicht**, ob die **Grenze des Freistellungsauftrags überschritten** wurde.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zum Freistellungsauftrag in Kürze:"
        />

<Topics>

1. [Allgemeines zu Kapitalerträgen](#allgemeines-zu-kapitalertragen)
2. [Vorteile eines Freistellungsauftrags](#vorteile-eines-freistellungsauftrags)
3. [Wie erstelle ich einen Freistellungsauftrag?](#wie-erstelle-ich-einen-freistellungsauftrag)
4. [Wie erstelle ich Freistellungsaufträge für mehrere Konten bei unterschiedlichen Banken?](#wie-erstelle-ich-freistellungsauftrage-fur-mehrere-konten-bei-unterschiedlichen-banken)
5. [Wie bekomme ich meine Kapitalerträge zurück?](#wie-bekomme-ich-meine-kapitalertrage-zurück)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

![Symbolbild Freistellungsauftrag](/uploads/Freistellungsauftrag_85cd35327d.webp)

<Headline level="2" number="1" id="allgemeines-zu-kapitalertragen">Allgemeines zu Kapitalerträgen</Headline>
 
Anleger und Wertpapierbesitzer müssen auf Kapitalerträge aus Geldanlagen, wie [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung), Renditen oder Kursgewinne aus Aktien, Steuern bezahlen. Die sogenannte **Abgeltungssteuer**. Liegt der Bank ein Freistellungsauftrag vor, so sind die Kapitalerträge bis zu einer gewissen Höhe steuerfrei und können vom Anleger behalten werden. Diese Grenze ist der sogenannte **Sparer-Pauschbetrag** und liegt bei 1.000 €, bei [Verheirateten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) bei 2.000 €. 

**Ohne Freistellungsauftrag führen die Banken 25 % deiner [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) aus Kapitalvermögen** als Kapitalertragsteuer ans Finanzamt ab, zuzüglich Solidaritätszuschlag und [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer). Die gezahlte Kapitalertragsteuer kannst du dir mit deiner Steuererklärung zurückholen.

<Headline level="2" number="2" id="vorteile-eines-freistellungsauftrags">Vorteile eines Freistellungsauftrags</Headline>
## 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">Durch den Freistellungsauftrag kannst du deine Kapitaleinkünfte bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags (1.000 € für Ledige und 2.000 € für Verheiratete) **behalten** und damit wirtschaften.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Du kannst mehrere Freistellungsaufträge bei mehreren Banken einrichten. Alle Freistellungsaufträge dürfen **insgesamt 1.000 € (2.000 € für Verheiratete) nicht übersteigen.**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Pro Bank oder Kreditinstitut brauchst du **nur einen Freistellungsauftrag**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Der Freistellungsauftrag ist **unbefristet gültig**.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="wie-erstelle-ich-einen-freistellungsauftrag">Wie erstelle ich einen Freistellungsauftrag?</Headline>


Die meisten Banken haben **vorausgefüllte Formulare**. Du brauchst nur einen Freistellungsauftrag bei jedem Finanzinstitut stellen, dieser gilt unbefristet für alle Konten und Depots, die du bei deiner Bank besitzt. Mehrere Freistellungsaufträge bei unterschiedlichen Banken dürfen in der Summe den Sparer-Pauschbetrag nicht überschreiten. 

Falls du planst, deinen Freistellungsauftrag direkt bei deiner Bank auszufüllen, solltest du **deine [Steuer-Identifikationsnummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer) mitnehmen**. Die Angabe ist seit 2016 verpflichtend. Die elfstellige Nummer findest du auf deinem letzten [Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid), oder auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung deines Arbeitgebers. 

<Headline level="2" number="4" id="wie-erstelle-ich-freistellungsauftrage-fur-mehrere-konten-bei-unterschiedlichen-banken">Wie erstelle ich Freistellungsaufträge für mehrere Konten bei unterschiedlichen Banken?</Headline>

Falls du mehrere Konten bei verschiedenen Banken hast, brauchst du für jedes Kreditinstitut (nicht für jedes Konto) einen Freistellungsauftrag. Wichtig ist, dass der zulässige Höchstbetrag (Sparerpauschbetrag) nicht überschritten wird. **Bei Ledigen liegt der Höchstbetrag bei 1.000 €, bei Verheirateten bei 2.000 €.** Damit du nicht den Überblick verlierst, ist es ratsam eine Liste der von dir verwendeten Kreditinstitute zu erstellen und den Sparer-Pauschbetrag auf die verschiedenen Banken zu verteilen, zum Beispiel 450 € bei Bank A und 550 € bei Bank B.

<Headline level="2" number="5" id="wie-bekomme-ich-meine-kapitalertrage-zurück">Wie bekomme ich meine Kapitalerträge zurück?</Headline>

Auch ohne Freistellungsantrag kannst du über deine Steuererklärung die automatisch abgeführte Kapitalertragsteuer vom Finanzamt erstattet bekommen. In deiner **Steuererklärung mit der [Steuerbot App](https://app.steuerbot.com/)** kommst du im Interview automatisch zur Frage nach deinen Kapitalerträgen (Anlage KAP). Mit Abgabe deiner Steuererklärung berechnet das Finanzamt, ob zu viel Abgeltungssteuer abgeführt wurde und erstattet dir gegebenenfalls die Differenz.

### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

### Welche Vorteile hat Steuerbot?

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✅">Wir ermöglichen es fast allen Steuerzahlenden, sich die **durchschnittliche Steuerrückerstattung von 1.095 €** zu sichern.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Es dauert **nur 20 Minuten**, um deine Steuererklärung einzureichen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Kein Steuerwissen erforderlich! Du kannst keine Fehler machen. Auch für **absolute Steuerlaien** ist die Steuererklärung also ein Klacks!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Der beste **Support unterstützt dich** jederzeit – garantierte Antwortzeiten innerhalb von 24 Stunden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Du kannst für die letzten **vier Jahre rückwirkend** einreichen, falls du es vorher noch nicht getan hast.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Steuerbot erledigt die Übermittlung für dich. Du musst dich nicht mit dem Finanzamt auseinandersetzen. Über die **offizielle ELSTER-Schnittstelle** übermittelt Steuerbot deine Daten sicher und zuverlässig an dein Finanzamt – **ganz ohne Papier!**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="✅">Wenn du deine **[Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung)** erhalten hast, kannst du deine Steuererklärung mit der App erledigen – **mehr brauchst du nicht!**</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Conclusion>
Ein Freistellungsauftrag ist praktisch, aber völlig freiwillig. Wenn du Anleger bei mehreren Kreditinstituten bist oder du Zinsen von vielen verschiedenen Konten kassierst und der Aufwand für mehrere Freistellungsaufträge zu hoch ist, musst du dir keine Sorgen machen, denn das Geld ist noch nicht verloren. In deiner Steuererklärung holst du dir jeden zu viel gezahlten Cent wieder zurück. Mit Steuerbot geht das sogar in weniger als 20 Minuten 🤝
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zum Freistellungsauftrag 💭"
          questions={[
            {
              question: 'Kann man einen Freistellungsauftrag auch nachträglich ändern?',
              answer: 'Ja, du kannst den Freistellungsauftrag nachträglich wieder ändern 👍',
            },
            {
              question: 'Werden Freistellungsbeträge an das Finanzamt gemeldet?',
              answer: 'Alle Beträge, die im Rahmen eines Freistellungsauftrags nicht versteuert werden, werden dem Finanzamt gemeldet. Das erledigt das jeweilige Kreditinstitut für dich 🤩',
            },
            {
              question: 'Was kostet ein Freistellungsauftrag?',
              answer: 'Für einen Freistellungsauftrag musst du keinen Cent zahlen. Du kannst also nur Gewinnen ✅',
            },
          ]}
        ></FAQ>

## Du hast Fragen zum Freistellungsauftrag? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />

</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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</ContentWrapper>

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<CTARefundSection />


Freistellungsauftrag: 1.000 € steuerfrei! ▶ Wie stellt man den Antrag? ▶ Wieso lohnt sich das? 

Steuerwissen

Banken führen ohne Freistellungsauftrag Steuern für Kapitalerträge aus Zinsen, Aktien und Renditen automatisch ans Finanzamt ab.

Freistellungsauftrag bei Kapitalerträgen – Das musst du wissen!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '🤩',
              text: '**Steuerfreibeträge** sollen Steuerpflichtige **entlasten**!',
            },
            {
              emoji: '💰',
              text: '[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags **steuerfrei**.',
            },
            {
              emoji: '✍️',
              text: 'Manche Steuerfreibeträge werden **automatisch** angesetzt, manche müssen **beantragt** werden.',
            },
               {
              emoji: '🗓',
              text: 'Die Steuerfreibeträge kannst du **in jedem Steuerjahr** nutzen, solange du die jeweiligen Voraussetzungen erfüllst.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze:"
        />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er">Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?</Headline>

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt, bis zu welchem Betrag deine Einkünfte im jeweiligen Steuerjahr **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag, der dir für das Existenzminimum zusteht, wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die **man selbst beantragen** muss, wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die **automatisch angesetzt** werden, wie beispielsweise den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und die Werbungskostenpauschale. 

![Symbolbild Steuerfreibeträge](/uploads/Steuerfreibetraege_21274b4c8a.webp)
<Headline level="2" number="2" id="steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied">Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied</Headline>


Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun, was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle, die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei, wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze, ist der komplette Betrag zu versteuern.
<Headline level="2" number="3" id="wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag">Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?</Headline>


Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der Ausbildungsfreibetrag oder der  Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen**, wie beispielsweise beim [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag). Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. Den **[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)** erhältst du beispielsweise automatisch, wenn du die Daten zu deinem Kind erfasst.

Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du bereit und weißt alles, was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest 🤩
<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerfreibetrage-gibt-es">Welche Steuerfreibeträge gibt es?</Headline>


Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten, zu denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.


<HintBox>
#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
</HintBox>
<br/>

Die Erhöhung des Grundfreibetrags für 2023 auf 10.908 € bedeutet also, dass Singles genau diesen Betrag zum Leben brauchen und um lebensnotwendige Dinge zu kaufen. Dieser Betrag bleibt immer steuerfrei. Wenn du also beispielsweise 20.908 € verdienst, werden nur 10.000 € der Steuer unterworfen. 

Für deine Steuererklärung bedeutet das, wenn dein Einkommen unter diesem Betrag liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen über diesem Betrag liegt, fällt Einkommensteuer an. 

Der Grundfreibetrag wird von der **Bundesregierung** bestimmt und legt somit das **Existenzminimum** fest. 

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** vom Finanzamt geprüft, ob sich der Kinderfreibetrag oder das **[Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:
- Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil 
- Kinderfreibetrag 2023: **8.952 €** davon **4.476 €** für jeden Elternteil

<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich infrage kommt, ermittelt die [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/) dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für **alle weiteren Freibeträge**. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Lag Jahre unverändert bei **924 €** und wurde für 2023 auf 1.200 € angehoben. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. Den Freibetrag, der mit [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) einhergeht, muss zunächst von dir beantragt werden, wenn du dein Kind alleine erziehst. 

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2023 bei **4.260 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

<HintBox>
#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

- Rentenfreibetrag 2020: **20 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2021: **19 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2022: **18 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2023: **17 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

</HintBox>

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 € (ab dem Jahr 2023, davor 1.200 €) übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

<Conclusion>
Jeder hat Anspruch auf gewisse Steuerfreibeträge, auch du! Welche Ansprüche für dich bestehen, kannst du mühselig nachprüfen oder alternativ greifst du auf die Steuerbot-App zurück und alle Freibeträge werden ohne Steuerfachwissen abgefragt und angewandt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
          questions={[
            {
              question: 'Werden die Freibeträge auf Brutto- oder Nettogehalt gerechnet?',
              answer: 'Die Steuerfreibeträge haben mit deinem Bruttogehalt nur wenig zu tun. Sie werden von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen 😁',
            },
            {
              question: 'Kann man alle Freibeträge gleichzeitig nutzen?',
              answer: 'Du kannst auf jeden Fall einige Freibeträge gleichzeitig für dich nutzen, solange du die entsprechenden Bedingungen für die jeweiligen Freibeträge erfüllst. Ob du wirklich alle Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst wird also mitunter durch deine Lebenssituation bestimmt 😅',
            },
            {
              question: 'Ändern sich die Steuerfreibeträge jedes Jahr?',
              answer: 'Einige Steuerfreibeträge, wie der Grundfreibetrag, werden jährlich angepasst. Andere hingegen bleiben viele Jahre am Stück unberührt. Im Fall von drastischen Veränderungen der wirtschaftlichen Situation in Deutschland werden die Freibeträge aber meist zugunsten der Steuerzahler angepasst 👍',
            },
          ]}
        ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerfreibeträgen? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Steuerfreibeträge nutzen: Welche Freibeträge gibt es? ▶ Wie kannst du die Freibeträge nutzen? ▶ Auf welche Freibeträge besteht für dich ein Anspruch?

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Steuerfreibeträge – so funktioniert’s!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💸',
              text: '**Zinsen** und **Kapitalerträge** werden direkt von deiner Bank versteuert.',
            },
              {
              emoji: '💰',
              text: 'Mit dem **Sparerpauschbetrag** sind die **ersten 1.000 € im Jahr steuerfrei**.',
            },
              {
              emoji: '🧾',
              text: 'Um den Sparerpauschbetrag zu nutzen, musst du einen **Freistellungsauftrag** bei deiner **Bank** stellen.',
            },
         ]}
          headline="Das Wichtigste zum Sparerpauschbetrag in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was ist der Sparerpauschbetrag?](#was)
2. [Wie funktioniert ein Freistellungsauftrag?](#wie)
3. [Wie hoch ist der Sparerpauschbetrag?](#hoehe)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist der Sparerpauschbetrag?</Headline>
Der **Sparerpauschbetrag bzw. Sparerfreibetrag** erlaubt Steuerzahlern jährlich durch [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung) oder andere **Kapitalerträge 1.000 € pro Jahr steuerfrei** anzusparen. 

Sobald die **Grenze von 1.000 €** überschritten wurde, musst du die **Abgeltungsteuer in Höhe von 25 %** zahlen. Deine Bank versteuert deine **Gewinne** für dich automatisch. Reichst du keinen [Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag) ein, werden deine **Zinsen und Kapitalerträge** direkt besteuert und der Sparerpauschbetrag wird **nicht** genutzt.

<Headline level="2" number="2" id="wie">Wie funktioniert ein Freistellungsauftrag?</Headline>
Einen Freistellungsauftrag stellst du bei deiner Bank bzw. deinem Finanzinstitut. Banken bieten hierfür **Formulare** an, die du direkt bei der Bank anfragen kannst. In deinem Freistellungsauftrag gibst du an, wie hoch der Betrag sein soll, der **nicht besteuert** wird. 

<Headline level="2" number="3" id="hoehe">Wie hoch ist der Sparerpauschbetrag?</Headline>
Der Sparerpauschbetrag liegt bei **1.000 €**. Du kannst nun aber mit jedem Freistellungsauftrag einen Betrag **unterhalb der 1.000 €** angeben und somit den Sparerfreibetrag theoretisch auch **auf mehrere Banken aufteilen**. Egal auf wie viele Banken du den Sparerfreibetrag aufteilst, der Höchstbetrag bleibt bei 1.000 €. 

<HintBox>
Die Banken prüfen untereinander nicht, ob du mehrere Freistellungsaufträge hast oder der Höchstbetrag von 1.000 € mit deinen Freistellungsaufträgen überschritten wurde. Im worst case kann es also zu Steuernachzahlungen kommen, wenn du mit deinen Freistellungsaufträgen die 1.000 € überschreitest.
</HintBox>

<Conclusion>
Dank des Sparerpauschbetrags kannst du jedes Jahr Steuern sparen. Weißt du, wie du noch jedes Jahr Steuern sparen kannst? – Richtig, durch die Abgabe einer Steuererklärung. Mit der [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/willkommen) dauert das nur 20 Minuten und du brauchst kein Steuerfachwissen. Probier es doch mal aus 🤩
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zum Sparerpauschbetrag"
          questions={[
            {
              question: 'Wer hat Anspruch auf den Sparerfreibetrag?',
              answer: 'Jeder deutsche Steuerzahler hat Anspruch auf den Sparerfreibetrag.',
            },
             {
              question: 'Haben Kinder einen eigenen Sparerfreibetrag?',
              answer: 'Ja, auch Kinder haben Anspruch auf den Sparerfreibetrag. Auch für dein Kind sind also Kapitalerträge in Höhe von 1.000 € steuerfrei 🤩',
            },
                {
              question: 'Werden Zinsen automatisch dem Finanzamt gemeldet?',
              answer: 'Da die Banken deine Zinsen direkt an der Quelle versteuern, weiß das Finanzamt auch immer direkt Bescheid über deine Zinsen 😉',
            },
          ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zum Sparerpauschbetrag? Schreib uns!


Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.


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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


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Sparerpauschbetrag: Was ist das? ▶ Wie hoch ist der Pauschbetrag? ▶ Wer hat Anspruch auf den Pauschbetrag? ▶ Musst du einen Antrag stellen?

Zinsen und andere Kapitalerträge werden direkt an der Quelle mit der Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % besteuert. Wenn du aber den Sparerpauschbetrag nutzt, sind die ersten 1.000 € in jedem Jahr steuerfrei 🤩 

Was ist der Sparerpauschbetrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '😔',
              text: 'Der **Hinterbliebenen-Pauschbetrag** dir zu, wenn du deinen [Ehepartner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) oder einen **Elternteil** verlierst.',
            },
 	   {
              emoji: '💸',
              text: 'Die **370 €** kannst du als **außergewöhnliche Belastung** in deiner Steuererklärung beantragen.',
            },
 	   {
              emoji: '⏱️',
              text: 'Für den Anspruch musst du **mindestens** einen Monat lang **Hinterbliebenenbezüge** bekommen haben.',
            },
         ]}
          headline="Das Wichtigste zum Hinterbliebenen-Pauschbetrag in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Was ist der Hinterbliebenen-Pauschbetrag?](#was)
2. [Welche Voraussetzungen musst du für den Hinterbliebenen-Pauschbetrag erfüllen?](#voraussetzungen)
3. [Kann man den Hinterbliebenen-Pauschbetrag übertragen?](#uebertragen)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist der Hinterbliebenen-Pauschbetrag?</Headline>
Der **Hinterbliebenen-Pauschbetrag** in Höhe von **370 €** steht Hinterbliebenen zu, wenn ein **Ehepartner** oder ein **Elternteil** verstirbt. Du bekommst als **Witwe**, **Witwer** oder **Waise** den [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) **einmalig** im jeweiligen Steuerjahr. Wann genau der Tod innerhalb des Kalenderjahrs war, ist dabei egal.

### Wie kannst du den Pauschbetrag in der Steuererklärung beantragen?
In deiner **Steuererklärung beantragst** du den Pauschbetrag als [außergewöhnliche Belastung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen). Der Betrag von 370 € wird dann als [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) von deinem zu versteuernden Einkommen **abgezogen** und **mindert** dadurch **deine Steuerlast**.

<Headline level="2" number="2" id="voraussetzungen">Welche Voraussetzungen musst du für den Hinterbliebenen-Pauschbetrag erfüllen?</Headline>
Damit du Anspruch auf den Hinterbliebenen-Pauschbetrag hast, musst du in mindestens einem Monat des Steuerjahrs **Hinterbliebenenbezüge** bekommen haben. Beispiele dafür wären **Witwenrente** oder [Halbwaisenrente](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/halbwaisenrente-steuererklaerung).

Zusätzlich dürfen die Hinterbliebenenbezüge **nicht** aus einer gesetzlichen Rentenversicherung kommen, sondern müssen aufgrund einer gesetzlichen Vorschrift nach 
- einer gesetzlichen **Unfallversicherung**
- der Vorschrift des **Bundesentschädigungsgesetzes**
- dem **Bundesversorgungsgesetz**
- einer **beamtlichen Vorschrift**

gezahlt werden.

<Headline level="2" number="3" id="uebertragen">Kann man den Hinterbliebenen-Pauschbetrag übertragen? </Headline>
Falls du als Elternteil ein Kind hast und ihr **beide** Anspruch auf den Hinterbliebenen-Pauschbetrag habt, dann kann der Pauschbetrag auch **auf dich übertragen** werden. Wichtig ist dafür, dass du Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) für das jeweilige Kind hast. 

<Conclusion>
Der Hinterbliebenen-Pauschbetrag ist natürlich nur ein kleiner Trost für einen derartigen Verlust. Er soll als finanzielle Hilfe in schweren Zeiten dienen. Zusammen mit allen anderen Pauschbeträgen und weiteren absetzbaren Kosten kommt so einiges an finanzieller Hilfe durch den Staat zustande. Nutze das auf jeden Fall aus. Mit Steuerbot geht das ganz einfach und dauert auch nur 20 Minuten. 
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zum Hinterbliebenen-Pauschbetrag"
          questions={[
            {
              question: 'Wie lange gilt der Hinterbliebenen-Pauschbetrag?',
              answer: 'Der Hinterbliebenen-Pauschbetrag gilt für das Jahr, in dem deine Ehepartner oder ein Elternteil verstorben ist.',
            },
              {
              question: 'Wie oft bekommt man den Hinterbliebenen-Pauschbetrag?',
              answer: 'Du bekommst den Hinterbliebenen-Pauschbetrag einmal für jeden Todesfall, bei dem alle Voraussetzungen erfüllt werden.',
            },
               {
              question: 'Was sind alles Hinterbliebenenbezüge?',
              answer: 'Zu den Hinterbliebenenbezügen zählen Witwenrente, Witwerrente, Waisenrente oder Halbwaisenrente, Elternrente und die Geschiedenen-Witwenrente.',
            },
          ]}
></FAQ>

## Du hast Fragen zum Hinterbliebenen-Pauschbetrag? Schreib uns!


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Hinterbliebenen-Pauschbetrag: Was ist das? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Wie stellst du den Antrag? ▶ Wie lange gilt der Anspruch?

Stirbt dein Ehepartner oder ein Elternteil, hast du unter Umständen Anspruch auf den Hinterbliebenen-Pauschbetrag, der dich in der schweren Zeit zumindest ein wenig steuerlich entlasten soll. 

Was ist der Hinterbliebenen-Pauschbetrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '🤑',
              text: 'Lohnsteuerfreibeträge **senken** die **Steuerlast** von Arbeitnehmer!',
            },
            {
              emoji: '📉',
              text: '**Warum?** Durch den Steuerfreibetrag wird dein **Bruttogehalt virtuell gesenkt**. Das heißt, dein zu versteuerndes Einkommen wird geringer und dein monatliche **Nettogehalt erhöht sich**.',
            },
            {
              emoji: '💸',
              text: '**Was du dafür brauchst?** Absetzbare **Ausgaben über 600 Euro**! Es spielt keine Rolle, welche: Es können [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), aber auch [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) sein.',
            },
               {
              emoji: '✍️',
              text: '**Nachteile?** Durch die Lohnsteuerermäßigung bist du zur **Abgabe** einer **Steuererklärung verpflichtet**.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zum Lohnsteuerfreibetrag in Kürze:"
        />


<Topics>
1. [Lohnsteuerfreibetrag – Was ist das?](#was)
2. [Welche Voraussetzungen müssen für den Lohnsteuerfreibetrag erfüllt sein?](#voraussetzungen)
3. [Wie beantragt man einen Lohnsteuerfreibetrag?](#lohnsteuerfreibetrag)
4. [Gibt es weitere Freibeträge?](#weitere)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Lohnsteuerfreibetrag – Was ist das?</Headline>

Es gibt ja die **Steuererklärung** 🤓 In dieser setzt du verschiedene Ausgaben ab. Damit verminderst sich dein zu versteuerndes Einkommen und du bekommst Geld vom Finanzamt zurück. Das ist der herkömmliche Weg, um zu viel gezahlte Steuern an den Staat zurückholen. Eine Steuererklärung kannst du immer am Ende des Jahres einreichen.

Es gibt aber auch einen Weg laufend über das Jahr diese Steuerersparnis monatlich zu bekommen: Mit dem Lohnsteuerfreibetrag! Das heißt, du musst nicht bis zum Ende des Jahres auf dein Geld warten.

Du gibst deinen Lohnsteuerfreibetrag bereits **im Vorfeld** und zu Beginn des Jahres an. Das Prinzip dahinter ist dann genau das gleiche wie bei einer Steuererklärung – nur auf Monatsbasis. Du *senkst** dein monatliches **Bruttogehalt**, wodurch dein zu **versteuerndes Einkommen sinkt** und dein Nettogehalt im Umkehrschluss steigt 🤑

<HintBox>
Den Lohnsteuerfreibetrag beantragst du beim Finanzamt und dieses gibt dann die Daten an deinen Arbeitgeber weiter, wodurch dein Nettogehalt steigt. Du bist nun aber auch zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet 🧾
</HintBox>
<br/>

![Symbolbild - Nach Beantragung eines Steuerfreibetrags](/uploads/Lohnsteuerfreibetrag_207833af3e.webp)

<Headline level="2" number="2" id="voraussetzungen">Welche Voraussetzungen müssen für den Lohnsteuerfreibetrag erfüllt sein?</Headline>
Um einen Lohnsteuerfreibetrag beantragen zu können, musst du jährlich einen Mindestbetrag an absetzbaren Kosten vorweisen können. Dafür musst du zuverlässig Werbungskosten oder Sonderausgaben angeben können, die deine Steuerlast in dem Jahr, um mindestens 600 € senken würden. 🤑

Du kannst dafür natürlich den ein oder anderen Pauschbetrag nutzen, um derartige Ausgaben erreichen zu können 😉

<Headline level="2" number="3" id="lohnsteuerfreibetrag">Wie beantragt man einen Lohnsteuerfreibetrag?</Headline>
Den **Antrag auf einen Lohnsteuerfreibetrag** kannst du über [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) oder auch **per Post** direkt ans Finanzamt stellen. Falls du auf den Aufwand der Antragsstellung verzichten möchtest, kannst du auch auf den Freibetrag verzichten und dir das Geld mit deiner Steuererklärung zurückholen! 🧾

### Was passiert nach dem Antrag?
Abhängig davon, wann du den Antrag stellst, **steigt dein Nettogehalt** in den kommenden Monaten um den eingetragenen Freibetrag. Da du den Lohnsteuerfreibetrag noch bis **Ende November** beantragen kannst, wird der Freibetrag auf die **restlichen Monate des Jahres** aufgeteilt 💰

Lässt du also einen Lohnsteuerfreibetrag von **600 €** bereits zum **Anfang des Januars** eintragen, bekommst du **jeden Monat 50 € mehr Netto**. Beantragst du den Freibetrag erst **Ende November**, gibt es entweder **300 € für November und 300 € für Dezember** oder der **gesamte Freibetrag** landet bei deinem **Dezembergehalt**. 

<Headline level="2" number="4" id="weitere">Gibt es weitere Freibeträge?</Headline>
Neben einer Lohnsteuerermäßigung gibt es noch einige weitere Freibeträge, die dir etwas mehr Netto vom Brutto bieten: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="⚖️">**Grundfreibetrag:** Der [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) steht allen Steuerzahlern in Deutschland zu und sichert dir 2023 stolze **10.908 € steuerfrei**! </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="👧">**Kinderfreibetrag:** Falls du Kinder hast und [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) sich für dich nicht so sehr lohnt wie der [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen), kannst du durch den [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) mehr Netto jeden Monat auf dem Konto sehen! Was sich mehr lohnt, prüft das Finanzamt mit einer [Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung) für dich. </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⛪️">**Ehrenamtspauschale:** Falls du ehrenamtlich tätig bist, steht dir die [Ehrenamtspauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehrenamtspauschale) in Höhe von 840 € zu! </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⛹️"> **Übungsleiterpauschale:** Die [Übungsleiterpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/uebungsleiterpauschale) ermöglicht es dir, steuerfrei Geld als Trainer oder Übungsleiter zu verdienen.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🏦"> **Freistellungsauftrag**: Ein eher kleiner, aber wichtiger Freibetrag, kann in Form eines [Freistellungsauftrags](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag) bei deinen Banken eingetragen werden. Hiermit bleibt ein Teil deiner Kapitalerträge steuerfrei!</EmojiListItem> 
</EmojiList>

<Conclusion>
Der Lohnsteuerfreibetrag erhöht zwar dein Nettogehalt jeden Monat, aber zwingt dich dafür zum Abgeben einer Steuererklärung. Mit Steuerbot erledigst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten. Mit der Kombination aus Lohnsteuerfreibetrag und Steuerbot holst du dir also eine Netto-Gehaltserhöhung in weniger als einer Stunde im Jahr 🤩
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zum Lohnsteuerfreibetrag"
          questions={[
            {
              question: 'Hat der Lohnsteuerfreibetrag etwas mit der Steuerklasse zu tun?',
              answer: 'Der Lohnsteuerfreibetrag hat nicht direkt etwas mit deiner [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) zu tun. Lediglich in [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6) kannst du keinen Lohnsteuerfreibetrag eintragen lassen. Das liegt aber daran, dass der Freibetrag bei dem Arbeitgeber angerechnet wird, bei dem du mit einer anderen Steuerklasse besteuert wirst 😉',
            },
            {
              question: 'Hat jeder einen Lohnsteuerfreibetrag?',
              answer: 'Prinzipiell kann jeder einen Lohnsteuerfreibetrag bekommen, dafür müssen aber die notwendigen Ausgaben vorhanden sein. Wer nicht mindestens 600 € an absetzbaren Ausgaben hat, der kann keinen Lohnsteuerfreibetrag nutzen. In diesem Fall musst du dann deine Steuererklärung machen, um das Geld vom Staat zurückzuholen 🤝',
            },
            {
              question: 'Gibt es Fristen für die Lohnsteuerermäßigung?',
              answer: 'Ja, für deinen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung gibt es eine Frist. Für das Jahr 2023 begann die Frist am 1. Oktober 2022 und sie wird am 30. November 2023 enden ⏰',
            },
          ]}
        ></FAQ>

 
## Du hast Fragen zum Lohnsteuerfreibetrag? Schreib uns!

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Lohnsteuerfreibetrag: Mehr Netto am Ende des Monats! ▶ Wie stellst du den Antrag? ▶ Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein? 

Mit dem Lohnsteuerfreibetrag bleibt mehr Netto vom Brutto! Du kannst eine Lohnsteuerermäßigung beantragen, wenn du bereits vor dem Ende des Jahres bzw. vor der Abgabe einer Steuererklärung sicher weißt, dass du wegen deiner Ausgaben zu viele Steuern zahlst 🤩

Lohnsteuerfreibetrag: Was ist das eigentlich?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💼',
              text: 'Die **Ehrenamtspauschale** ermöglicht ehrenamtlichen Mitgliedern **steuerfreie** und **sozialabgabenfreie** **Aufwandsentschädigung** von bis zu **840 €** pro Jahr.',
            },
            {
              emoji: '✅',
              text: 'Die Auszahlung der Pauschale erfordert die **Gemeinnützigkeit des Vereins**, eine passende **Satzungsklausel** und die **nebenberufliche Tätigkeit** des Ehrenamtlichen.',
            },
            {
              emoji: '💰',
              text: 'Die Ehrenamtspauschale **kann mit anderen Einnahmen verrechnet** werden, während weitere Aufwandsentschädigungen weiterhin steuer- und sozialabgabenfrei bleiben.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Ehrenamtspauschale in Kürze:"
        />


<Topics>
1. [Wie hoch ist die Ehrenamtspauschale 2023?](#hoch)
2. [Wann bekommst du eine steuerfreie Aufwandsentschädigung?](#wann)
3. [Kann die Ehrenamtspauschale mit weiteren Einkünften verbunden werden?](#verbinden)
4. [Müssen Vereine dich für die ehrenamtliche Arbeit bezahlen?](#pflicht)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="hoch">Wie hoch ist die Ehrenamtspauschale 2023?</Headline>
Die Ehrenamtspauschale ermöglicht es dir bis zu **840 € pro Jahr** in einer ehrenamtlichen Tätigkeit zu verdienen, **ohne** diese **versteuern zu müssen**. Auch **Sozialabgaben fallen** bei der Ehrenamtspauschale **nicht** an 🤩

![Symbolbild Personen bei ehrenamtlicher Arbeit](/uploads/Ehrenamtspauschale_ad330f246e.webp)

### Die Ehrenamtspauschale der letzten Jahre 📈
|Jahr | Höhe der Pauschale|
|-|-|
|Ehrenamtspauschale 2022 | **840 €** |
|Ehrenamtspauschale 2021 | **840 €** |
|Ehrenamtspauschale 2020 | **720 €** |

<Headline level="2" number="2" id="wann">Wann bekommst du eine steuerfreie Aufwandsentschädigung?</Headline>
Ausgezahlt werden kann die Ehrenamtspauschale nur, wenn folgende Voraussetzungen erfüllt werden: 

### 👼 Gemeinnützige, mildtätige oder kirchliche Tätigkeit
Bei der Organisation oder dem Verein muss es sich um eine **gemeinnützige**, **mildtätige** oder **kirchliche Tätigkeit** handeln. Es spielt hierbei auch keine Rolle, welche Tätigkeit du in der Organisation ausführst, solange diese Bedingung erfüllt ist. Du kannst in der Kirche, an der Messe beteiligt sein, aber auch im Büro arbeiten ✌️

### 📝 Klausel in der Vereinssatzung
Der Verein, in dem du tätig bist, muss eine **Klausel in der Vereinssatzung** bzgl. Aufwandsentschädigungen anlegen. Die Klausel kann frei geschrieben sein, muss aber eben in der Vereinssatzung stehen, sodass alle ehrenamtlichen Mitglieder einen Anspruch auf die Ehrenamtspauschale haben können ⚖️

### 📃 Nachweisbarer Anspruch
Du musst **nachweisen** können, dass für dich ein Anspruch auf eine Vergütung besteht. Wie genau du diesen Nachweis bekommst, ist theoretisch egal. Ein **Ehrenamtsvertrag** macht an dieser Stelle auf jeden Fall Sinn. Falls du nicht sicher bist, wie so ein Vertrag aussehen soll, fragst du am besten einfach mal in deinem Verein nach. In der Regel gibt es schon bestehende Musterverträge in den meisten Organisationen 🧾

### 👆 Nebenberufliche Tätigkeit
Damit ein Anspruch auf die Ehrenamtspauschale besteht, darfst du dein Ehrenamt nur nebenberuflich ausführen. Das bedeutet, dass du auch **nicht länger als 14 Stunden pro Woche im Ehrenamt** arbeiten darfst. Das gilt übrigens auch, wenn du sonst keiner Arbeit nachgehst oder nur einen [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) hast 😬

<Headline level="2" number="3" id="verbinden">Kann die Ehrenamtspauschale mit weiteren Einkünften verbunden werden?</Headline>
Die Ehrenamtspauschale soll es deutschen Steuerzahlern ermöglichen, mit ihrer ehrenamtlichen Tätigkeit etwas dazuzuverdienen. Dabei sollen **andere [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)** aber **nicht beeinträchtigt** werden. Deshalb kann der Freibetrag fürs Ehrenamt auch mit den folgenden Einkünften kombiniert werden:  

### 📊 Freigrenze "sonstige Einkünfte" 
Die Freigrenze **"sonstige Einkünfte"** erlaubt es dir, im Jahr noch **256 € steuerfrei und ohne Sozialabgaben** zu verdienen. Diese Freigrenze gilt zusätzlich zur Ehrenamtspauschale. Falls du sonst also keine weiteren Einkünfte hast, kannst du dir von deinem Verein sogar insgesamt **1.096 €** auszahlen lassen 💰

### 💰 Arbeitslosengeld
Falls du derzeit von [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung) lebst, wirst du nicht daran gehindert für deine ehrenamtlichen Tätigkeiten entlohnt zu werden. Hier musst du aber beachten, dass du nur **200 € pro Monat** verdienen darfst. Du kannst dir die Ehrenamtspauschale also nicht auf einen Schlag auszahlen lassen, sondern bis zu der Grenze von maximal 200 € pro Monat 😬


### 🪜 Übungsleiterpauschale
Die [Übungsleiterpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/uebungsleiterpauschale) bzw. der Übungsleiterfreibetrag ist ähnlich wie die Ehrenamtspauschale, der Unterschied besteht hier nur darin, dass die Übungsleiterpauschale auf einige Tätigkeiten begrenzt ist, während die Ehrenamtspauschale alle Tätigkeiten innerhalb eines Vereins oder einer Organisation abdeckt. Wenn du mehrere Aufgaben ehrenamtlich erledigst, kannst du ggf. sogar **beide Pauschalen** nutzen 🧐

### 👛 Minijob
Du kannst trotz deiner wohltätigen Arbeit auch einen Minijob haben. Insgesamt könntest du so also bis zu **590 €** im Monat verdienen und es fallen **keine Sozialabgaben oder Steuern** an 🤑

<Headline level="2" number="4" id="pflicht">Müssen Vereine dich für deine ehrenamtliche Arbeit bezahlen?</Headline>
Wenn in einer Vereinssatzung niedergeschrieben steht, dass ehrenamtliche Helfer einen Anspruch auf eine Aufwandsentschädigung haben, dann muss der Verein dir diese auch auszahlen. Du solltest das also vorher klären, wenn du Geld für deine Arbeit möchtest. 

Falls du das Geld deines Vereins aber nicht annehmen möchtest, so kannst du mit einem einfachen Trick dennoch [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen) 🤑

Du kannst deinen **Aufwand an den Verein spenden**. Derartige [Spenden](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/spenden-steuererklaerung) musst du dir nun vom Verein bestätigen lassen in Form einer **Spendenquittung** und schon kannst du die Spende in deinen [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) angeben und dadurch deine Steuerlast verringern, wenn du die Steuererklärung machst. Hierbei spricht man dann von einer sogenannten Aufwandsspende. 

<Conclusion>
Wenn dir der Aufwand einer Steuererklärung zu groß ist, du aber viele Spenden absetzen könntest, lohnt es sich für dich, die Steuererklärung einfach mit der [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/) zu machen. Mit Steuerbot dauert deine Steuererklärung nämlich nur **20 Minuten** und du brauchst **absolut kein Steuerwissen**. Du kannst die gesamte **Steuererklärung entspannt im Chat** erledigen, so als würdest du mit deinem **Steuerberater** auf WhatsApp schreiben 💬
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zur Ehrenamtspauschale"
          questions={[
            {
              question: 'Kann die Fahrt zum Ehrenamt abgesetzt werden?',
              answer: 'Auch für die Fahrt zu deinem Ehrenamt steht dir eine Entschädigung zu. Die **Fahrtkosten** gelten an dieser Stelle als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten). Die Werbungskosten gelten aber erst, wenn die Ehrenamtspauschale sowohl mit den **Einnahmen**, als auch mit den **Ausgaben** überschritten wurden. Bei Fahrtkosten in Höhe von 900 €, zählen also nur 60 € als Werbungskosten für dich, sofern du gleichzeitig auch mehr als die 840 € des Freibetrags mit der ehrenamtlichen Tätigkeit eingenommen hast. Das ist zwar etwas kompliziert, aber du bist bei den meisten Vereinen zum Glück nicht auf dich allein gestellt 🤝',
            },
            {
              question: 'Wird ein Ehrenamt auf die Rente angerechnet?',
              answer: 'Da deine ehrenamtliche Arbeit durch die Ehrenamtspauschale sozialversicherungsfrei ist, kannst du deine **Rente** durch ein Ehrenamt leider auch **nicht aufstocken**. Wenn du vom Verein mehr bekommst, als mit der Ehrenamtspauschale vorgesehen, so musst du Steuern und Sozialabgaben für die Tätigkeit zahlen. In diesem Fall fließt dann auch Geld in die Rentenkasse.',
            },
            {
              question: 'Fallen Sozialabgaben bei der Ehrenamtspauschale an?',
              answer: 'Nein, solange dein ehrenamtlicher Verdienst unterhalb der 840 € pro Jahr liegt, fallen keine Sozialabgaben für dich an 👍',
            },
          ]}
        ></FAQ>

## Du hast Fragen zur Ehrenamtspauschale? Schreib uns!

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![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

<SupportFeature />
<LikeQuestion />


</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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</ContentWrapper>

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<CTARefundSection />



Ehrenamtspauschale: Was ist das? ▶ Wie kannst du sie nutzen? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Kombination mit Übungsleiterpauschale möglich?

Du bist in einem Ehrenamt tätig und dein Verein möchte dir dafür sogar Geld geben? Damit du dich auf deine ehrenamtliche Tätigkeit konzentrieren kannst, erklären wir dir hier ganz schnell und einfach alles, was du über die Ehrenamtspauschale wissen musst! 

Ehrenamtspauschale: 840€ steuerfrei!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '💰',
              text: 'Als **Ausbilder, Dozent, Pfleger, Erzieher** oder **Künstler** darfst du durch die Übungsleiterpauschale bis zu **3.000 € im Jahr bzw. 250 € monatlich** verdienen, ohne das Geld versteuern zu müssen!',
            },
            {
              emoji: '🗓',
              text: 'Es ist egal, ob du den Betrag von 3.000 € in einem Monat verdienst oder er sich über das **ganze Jahr verteilt**.',
            },
            {
              emoji: '🤩',
              text: 'Der Betrag ist nicht nur steuerfrei, sondern auch **sozialversicherungsfrei**.',
            },
               {
              emoji: '🧑‍🏫',
              text: 'Um die Übungsleiterpauschale zu beanspruchen, muss es sich entweder um eine **nebenberufliche Tätigkeit** mit **pädagogischer Ausrichtung** handeln oder eine Tätigkeit innerhalb einer **gemeinnützigen Organisation**. Auch **begünstigte Tätigkeiten** haben Anspruch auf die Trainerpauschale.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Übungsleiterpauschale in Kürze:"
        />

<Topics>
1. [Was ist die Übungsleiterpauschale?](#absetzen)
2. [Wie hoch ist die Trainerpauschale?](#wie)
3. [Die Übungsleiterpauschale in deiner Steuererklärung](#steuerbot)
4. [Mit diesen Tipps kannst du als Übungsleiter Steuern sparen!](#sparen)
5. [Was gilt für Betreuer, Vormunde und Pfleger?](#betreuer)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist die Übungsleiterpauschale?</Headline>
Die Übungsleiterpauschale bzw. der Übungsleiterfreibetrag ist ein **[Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag)**, den du **jährlich** verdienen darfst, wenn du **nebenberuflich** eine **pädagogische Tätigkeit** in einem **Verein** oder einer **wohltätigen Organisation** ausführst. Der Betrag ist **steuer-** und **sozialversicherungsfrei**🤩 

Die Trainerpauschale gilt für dich ganz egal, ob du sonst noch einer anderen Haupttätigkeit nachgehst oder nicht. Also auch als Hausmann oder Hausfrau hast du Anspruch auf die Übungsleiterpauschale. Tätigkeiten, bei denen du Anspruch auf die Pauschale hast, sind zum Beispiel: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍🏫">Lehrer:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍🎨">Künstler:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍🏫">Dozent:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍👧‍👧">Erzieher:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍⚕️">Pfleger:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎤">Chorleiter:in</EmojiListItem>
</EmojiList>

![Symbolbild Übungsleiterpauschale](/uploads/Uebungsleiterpauschale_3c3af8be2d.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wie">Wie hoch ist die Trainerpauschale?</Headline>
Die Übungsleiterpauschale beträgt **3.000 € pro Jahr**. Im **Monat** kannst du also bis zu **250 € steuerfrei** durch deine Tätigkeit als Übungsleiter oder Trainer verdienen. 

Ob du die 3.000 € **innerhalb eines Monats** oder **über mehrere Monate** verteilt verdienst, spielt **keine Rolle**. Alle Erträge aus deiner Tätigkeit als Übungsleiter, die die 3.000 € übersteigen, musst du normal versteuern. Je nach Tätigkeit ist eine gute Absprache mit dem entsprechenden Verein also sehr wichtig! 

### Diese Voraussetzungen musst du für die Übungsleiterpauschale erfüllen

Im Großen und Ganzen musst du die folgende 4 Voraussetzungen beachten, um zu prüfen, ob du ein Anrecht auf die Übungsleiterpauschale hast:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🥈">**Nebenberufliche Tätigkeit:** Es muss sich um eine nebenberufliche Tätigkeit handeln. Wenn du die Tätigkeit hauptberuflich ausführst, hast du keinen Anspruch auf die Trainerpauschale.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🩹">**Begünstigte Tätigkeit:** Die Tätigkeit muss begünstigt sein. Das ist der Fall bei einer **pädagogischen Ausrichtung** oder der Pflege von alten, behinderten oder anderweitig pflegebedürftigen Menschen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❤️">**Arbeit in einer öffentlich-rechtlichen oder gemeinnützigen Körperschaft:** Hiermit sind Einrichtungen wie Schulen oder Universitäten, aber auch Sportvereine gemeint. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">**Förderung gemeinnütziger, mildtätiger oder kirchlicher Zwecke:** Darunter fallen Arbeiten für die Kirche, sowie Organisationen, die nicht auf Profit orientiert sind. </EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="steuerbot">Die Übungsleiterpauschale in deiner Steuererklärung</Headline>
In deiner Steuererklärung trägst du deine Einnahmen, die unter die Übungsleiterpauschale fallen, einfach bei deinen **steuerfreien Aufwandsentschädigungen oder Einnahmen** ein. Alle Erträge, die die Übungsleiterpauschale übersteigen, trägst du als **steuerpflichtigen Arbeitslohn**, von dem noch kein Steuerabzug vorgenommen wurde, ein. 

Machst du deine Steuererklärung mit der **[Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/)**, erledigst du diese Schritte einfach im **Chat in der App** 📲

<Headline level="2" number="4" id="sparen">Mit diesen Tipps kannst du als Übungsleiter Steuern sparen!</Headline>
- **Werbungskostenpauschale nutzen**: Wenn du sonst keiner Arbeit nachgehst, kannst du deine Übungsleitertätigkeit auch als Arbeitnehmer ausführen. Hierdurch hast du Anspruch auf die **Werbungskostenpauschale in Höhe von 1.230 €** für Arbeitnehmer.
- **Übungsleiterpauschale und Minijob**: Eine geringfügige Beschäftigung bzw. ein [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) kann neben einer Übungsleitertätigkeit steuer- und sozialversicherungsfrei ausgeführt werden. Deine Übungsleitertätigkeit kann auch der Minijob sein. 
- **Ehrenamtsfreibetrag und Übungsleiterpauschale**: Für den Fall, dass du mehrere Ehrenämter ausführst, kannst du für eine der Tätigkeiten die [Ehrenamtspauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehrenamtspauschale) und für eine andere die Übungsleiterpauschale nutzen.
- **Aufwendungsersatz:** Sicherlich entstehen für dich Kosten, wenn du als Übungsleiter arbeitest. Diese Aufwendungen dürfen durch deinen Verein oder die Organisation steuerfrei erstattet werden.

<Headline level="2" number="5" id="betreuer">Was gilt für Betreuer, Vormunde und Pfleger?</Headline>
Auch Personen, die gesetzlich die Rolle als Betreuer, Vormund oder Pfleger eingenommen haben, können die Übungsleiterpauschale nutzen. Alle Aufwandsentschädigungen, die du als eine dieser 3 Gruppen erhältst, sind bis zu 3.000 € im Jahr steuerfrei. Die folgenden Voraussetzungen machen dich zum Betreuer, Vormund oder Pfleger: 

- **Betreuer**: Du arbeitest nebenberuflich als Vertreter für eine volljährige Person, die aufgrund von Krankheit oder Behinderung ihre Angelegenheiten nicht selbst regeln kann. 
- **Vormund**: Du bist der gesetzlich verantwortliche für eine minderjährige Person. Eine Vormundschaft wird vergeben, wenn die Eltern aus unterschiedlichsten Gründen nicht der Vormund sein können.
- **Pfleger**: Du betreust eine Person nur für einen bestimmten Zeitraum oder in einer einzigen Angelegenheit. 

<Conclusion>
Steuerfreies Geld ist doch eine schöne Sache, oder? Mit einer Steuererklärung ist dieser Traum teilweise Realität, denn durch die Abgabe einer Steuererklärung und das Absetzen diverser Kosten, kannst du deine Steuerlast signifikant senken. Mit Steuerbot kannst du den ganzen Spaß in 20 Minuten erledigen. Probier es doch mal aus 🤝
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufig gestellte Fragen zur Übungsleiterpauschale"
          questions={[
            {
              question: 'Gibt es die Übungsleiterpauschale auch für Minijobber?',
              answer: '**Ja**, die Übungsleiterpauschale gibt es auch für Minijobber. Du kannst als Minijobber auch eine Tätigkeit als Übungsleiter durchführen. Ebenso kann deine Tätigkeit als **Übungsleiter dein Minijob** sein. Hierdurch kannst du dein Minijob-Gehalt entweder monatlich aufbessern oder dir den Pauschalbetrag einmal im Jahr komplett auszahlen lassen 🤑',
            },
            {
              question: 'Wird die Übungsleiterpauschale auf die Rente angerechnet?',
              answer: 'Da die Übungsleiterpauschale nicht nur steuerfrei, sondern auch **sozialversicherungsfrei** ist, wird sie nicht auf deine Rente angerechnet 😕',
            },
            {
              question: 'Hat ein Übungsleiter Anspruch auf Urlaub?',
              answer: 'Ja, prinzipiell hast du als Übungsleiter gegenüber deinem Verein auch einen **Anspruch auf Urlaub** oder sogar auf **Entgeltfortzahlung** im Falle von Krankheit 🤒',
            },
          ]}
        ></FAQ>


## Du hast Fragen zur Übungsleiterpauschale? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Übungsleiterpauschale: Wie hoch ist die Pauschale? ▶ Wer kann sie nutzen? ▶ Bis zu 3.000 € steuerfrei verdienen!

Du arbeitest als Trainer, Übungsleiter oder ähnliches und möchtest herausfinden, wie sich diese Tätigkeit auf deine Steuererklärung auswirkt? Keine Sorge, denn auf dieser Seite findest du alle wichtigen Infos auf einen Blick! 🤩

Übungsleiterpauschale – Alle Infos zur Trainerpauschale in der Übersicht

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '🏦',
              text: 'Der Grundfreibetrag wird **nicht besteuert**, denn er stellt den **Teil des zu versteuernden Einkommens** dar, der dir jährlich steuerfrei zusteht.',
            },
            {
              emoji: '🤔',
              text: 'Der Grundfreibetrag existiert vor allem, um deine **finanzielle Lebensgrundlage** abzusichern.',
            },
            {
              emoji: '👨‍👧‍👦',
              text: 'Wirklich **jeder hat Anspruch** auf den Grundfreibetrag, ganz egal wie hoch der eigene Verdienst ist.',
            },
               {
              emoji: '💰',
              text: 'Der **Grundfreibetrag 2021** belief sich auf **9.948 €** und **2022** auf **10.347 €**. **2023** liegt der Grundfreibetrag schon bei satten **10.908 €**.',
            },
               {
              emoji: '⚖️',
              text: 'Der Grundfreibetrag ist **unabhängig von deinem Einkommensteuertarif** und ist für alle Bürger gleich hoch.',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zum Grundfreibetrag in Kürze:"
        />

<Topics>
1. [Was ist der Grundfreibetrag?](#was)
2. [Was ist das Existenzminimum?](#minimum)
3. [Die Grundfreibeträge in der Übersicht](#grundfreibetraege)
4. [Kalte Progression – Wie betrifft es dich?](#progression)
5. [Der Grundfreibetrag in deiner Steuererklärung](#steuererklaerung)
6. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was genau ist der Grundfreibetrag eigentlich?</Headline>
Beim **Grundfreibetrag** handelt es sich um einen **nicht zu versteuernden Betrag**, der für **alle Steuerzahler** festgelegt ist. Er soll dafür sorgen, dass jeder deutsche Steuerzahler den Teil seines Einkommens, der für das **Existenzminimum** notwendig ist, **unversteuert** behalten kann. 

Um präzise zu sein, handelt es sich dabei um einen **[Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag)**, der von jedem Steuerzahler vollkommen unabhängig seiner tatsächlichen Ausgaben automatisch beansprucht wird. Dieser Freibetrag ist unabhängig von deinem Einkommensteuertarif und wird in jedem Jahr vom Gesetzgeber festgelegt, wobei an dieser Stelle unter anderem die Inflation beachtet wird. Übersteigt dein zu versteuerndes Einkommen den Grundfreibetrag, so musst du lediglich das Einkommen versteuern, das den Freibetrag übersteigt.

### Wie wird der Grundfreibetrag ermittelt?
Der **Grundfreibetrag** wird so berechnet, dass er **mindestens so hoch** ist wie das **Existenzminimum**. Dabei wird natürlich auch die Preisentwicklung (also die Inflation) beachtet, damit das zuvor festgelegte Existenzminimum auch weiterhin wirklich ausreichen kann ⚖️ 

**Alle zwei Jahre** legt die Bundesregierung das **Existenzminimum**, den **Grundfreibetrag** und den **Existenzminimumbericht** vor.

<Headline level="2" number="2" id="minimum">Was ist das Existenzminimum?</Headline>
Es gibt einen gesetzlich festgelegten Betrag, den jeder Bürger zum Leben benötigt. Dieser Betrag wird **Existenzminimum** genannt und stellt praktisch die **absolute Untergrenze** für den Grundfreibetrag dar. Im Existenzminimum werden alle **notwendigen Ausgaben** beachtet, die zum Leben zustande kommen – wir sprechen hier also unter anderem von Dingen wie:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🍔">**Nahrung** </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👗">**Kleidung** </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚡️">**Energie**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">**Miete** </EmojiListItem>
</EmojiList>

### Wie hoch ist das Existenzminimum?
Das **Existenzminimum in Deutschland** beträgt **10.908** € im Jahr für **Alleinstehende**. Der Grundfreibetrag ist identisch, das bedeutet, dass deutsche Bürger keinerlei Steuern auf das Existenzminimum zahlen müssen. Es ist also vorgesehen, dass du nur Steuern zahlen musst, wenn du mehr Geld verdienst, als du zwingend brauchst 🤑

![Symbolbild Grundfreibetrag](/uploads/Grundfreibetrag_fe5d91e3e2.webp)

<Headline level="2" number="3" id="grundfreibetraege">Das sind die Grundfreibeträge 2021, 2022 und 2023</Headline>
Für dich am relevantesten sind vermutlich die Grundfreibeträge der Jahre **2021, 2022** und natürlich **2023**. In dieser Aufzählung findest du alle aktuellen Grundfreibeträge für Ledige und Verheiratete. Wie du siehst, steigt der Grundfreibetrag jährlich, um die Inflation auszugleichen, sodass die **Kaufkraft** derjenigen, die besonders auf den Grundfreibetrag angewiesen sind, nicht zusätzlich sinkt. 

### Grundfreibeträge für Ledige 🙋‍♀️

- Für **2021** beträgt der Grundfreibetrag für Ledige **9.948** €.
- Für **2022** beträgt er **10.347** €.
- Für **2023** beträgt er **10.908** €.

### Grundfreibeträge für Verheiratete 💍

- Für das Jahr **2021** beträgt der Grundfreibetrag für Verheiratete **19.896** €. 
- Für das Jahr **2022** beträgt der Grundfreibetrag **20.694** €. 
- Für das Jahr **2023** beträgt der Grundfreibetrag **21.916** €.

### Alle Grundfreibeträge der letzten Jahre in der Übersicht 📝

|Jahr |Ledige |Verheiratete|
|-|-|-|
|Grundfreibetrag 2020|9.408 €|18.816 €|
|Grundfreibetrag 2019|9.168 €|18.336 €|
|Grundfreibetrag 2018|9.000 €|18.000 €|
|Grundfreibetrag 2017|8.820 €|17.640 €|
|Grundfreibetrag 2016|8.652 €|17.304 €|

<Headline level="2" number="4" id="progression">Was ist kalte Progression und was hat sie mit der Steuererklärung zu tun?</Headline>
Die **kalte Progression** ist ein Phänomen, bei dem die Steuerlast eines Steuerzahlers steigt, obwohl sein Einkommen unverändert bleibt. Das geschieht, wenn du eine **Gehaltserhöhung** bekommst, die aber komplett von der **Inflation aufgefressen** wird, während du dennoch **mehr Steuern** zahlen musst 📉

<ExampleBox>
Die Inflationsrate beträgt 5 %, dein Gehalt wurde aber nur um 3 % erhöht. Durch diese Erhöhung steigt dein Gehalt über einen gewissen Wert, wodurch die Höhe deiner Abgaben steigt. 

Durch die Anpassung des Grundfreibetrags und des Existenzminimums wird versucht der kalten Progression entgegenzuwirken 🩹
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="5" id="steuererklaerung">Der Grundfreibetrag in deiner Steuererklärung</Headline>
In deiner Steuererklärung musst du deine [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) und deine Ausgaben aufzählen. Ist dein tatsächlicher Verdienst nun durch deine Ausgaben unterhalb des Grundfreibetrags, so musst du auf diesen Rest keine Steuern mehr zahlen. 

Damit du feststellen kannst, ob deine Kosten deinen Jahresverdienst unter die Grenze des Grundfreibetrags bringen, kannst du einfach deine Steuererklärung über [**Steuerbot**](https://app.steuerbot.com/) 🤖 erledigen und am Ende prüfen, ob du zu viel Steuern gezahlt hast und entsprechend eine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) auf die wartet.

<Conclusion>
Auch unabhängig vom Grundfreibetrag kannst du Steuern sparen. Das geht, wenn du deine Steuererklärung machst. Mit Steuerbot kannst du das in 20 Minuten erledigen. Probier's doch mal aus 😉
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zum Grundfreibetrag"
          questions={[
            {
              question: 'Muss ich den Grundfreibetrag beantragen?',
              answer: '**Nein** musst du nicht, der **Grundfreibetrag** gilt in Deutschland **für jeden Steuerzahler** und wird entsprechend auch bei dir **automatisch** mitbeachtet! An dieser Stelle ist es sogar egal, ob du deine Steuererklärung abgibst oder nicht. Die **Steuererklärung** hat absolut **keinen Einfluss** auf den **Grundfreibetrag**. Andere Freibeträge, wie den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen), musst du erst aktiv beantragen. ',
            },
            {
              question: 'Welche Auswirkungen hat die Erhöhung des Grundfreibetrags?',
              answer: 'Je **höher der Grundfreibetrag** ist, desto **mehr Geld** kannst du verdienen, ohne darauf Steuern zahlen zu müssen. Da beim Grundfreibetrag die **Inflation mit eingerechnet** wird, sollte deine **tatsächliche Kaufkraft** aber recht **unverändert** bleiben. Würde der Grundfreibetrag nicht erhöht werden, müsstest du damit rechnen, dass deine Kaufkraft Schritt für Schritt sinkt. ',
            },
            {
              question: 'Wird der Grundfreibetrag angepasst?',
              answer: 'Der **Grundfreibetrag** wird jährlich vom Gesetzgeber angepasst, um der Inflation entgegenzuwirken. Es lohnt sich für dich also **jedes Jahr** nachzuschauen, wie hoch der aktuelle Grundfreibetrag ist. Besonders interessant ist der Grundfreibetrag immer dann, wenn du mit deinem aktuellen Einkommen nur leicht ober- oder unterhalb des Grundfreibetrags des letzten Jahres liegt. ',
            },
          ]}
        ></FAQ>


## Du hast Fragen zum Grundfreibetrag? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Grundfreibetrag 2023: Wie hoch? ▶ Ab wann musst du Steuern zahlen? ▶ Unterschied zwischen Ledigen und Ehepaaren!

Wird eigentlich das gesamte Einkommen versteuert? – Nein! Der Grundfreibetrag ist ein Vorteil, den jeder Steuerzahler hat und durch den auch du bares Geld sparst. Alles, was du zum Grundfreibetrag wissen musst, findest du in den folgenden Zeilen! 



Der Grundfreibetrag in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
          facts={[
            {
              emoji: '🎂',
              text: 'Der Kinderfreibetrag steht dir in der Regel nur **bis zum 18. Geburtstag des Kindes** zu. Damit das Kind länger berücksichtigt werden kann, gibt es **besondere Regelungen**.',
            },
            {
              emoji: '📑',
              text: 'Im Gegensatz zum [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) musst du den **Kinderfreibetrag nicht gesondert beantragen**. Es reicht aus, wenn du die **Anlage Kind** bei deiner **Steuererklärung** ausfüllst.',
            },
            {
              emoji: '↔️',
              text: 'Du profitierst **entweder** vom Kindergeld **oder** vom Kinderfreibetrag. Das Finanzamt setzt **automatisch** die bessere Variante für dich an.',
            },
               {
              emoji: '☝️',
              text: 'Erst ab einem Einkommen von **30.000 €** lohnt sich der Kinderfreibetrag **für Singles** und **ab 60.000 € für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)**.',
            },
               {
              emoji: '💸',
              text: 'Dank weiteren Freibeträgen, wie dem [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), kannst du eine Menge [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen)!',
            },
          ]}
          headline="Das Wichtigste zur Beantragung des Kinderfreibetrags in Kürze:"
        />


<Topics>

1. [So beantragst du den Kinderfreibetrag](#beantragen)
2. [Bedingungen für den Kinderfreibetrag](#bedingungen)
3. [Höhe des Kinderfreibetrags](#hoehe)
4. [Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?](#kindergeld-oder-kinderfreibetrag)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)


</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="beantragen">So beantragst du den Kinderfreibetrag</Headline>
Es gibt zwei Wege, damit der Kinderfreibetrag berücksichtigt wird. Du kannst dich dafür entscheiden, dass der **Kinderfreibetrag** schon **beim Lohnabzug** oder **erst in deiner Einkommensteuererklärung** berücksichtigt wird 🤔

### Berücksichtigung bei den Lohnabzügen
Damit dein:e Arbeitgeber:in deinen **Kinderfreibetrag bereits bei der Lohnauszahlung** berücksichtigt, kannst du einen sogenannten **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Das ist über verschiedene Wege machbar. 
  
Du kannst das [Formular für den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/content.do) ausfüllen und an das Finanzamt schicken. Suche dazu nach einem Klick auf "Formular" oben links auf der Seite nach *Antrag auf Lohnsteuerermäßigung*. Du kannst den Antrag auch direkt im Finanzamt stellen oder über [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einreichen.

### Berücksichtigung in der Steuererklärung
Entscheidest du dich, den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung nicht zu stellen, aber möchtest auch nicht auf den Kinderfreibetrag verzichten, dann musst du lediglich in der [Steuerbot-App](https://app.steuerbot.com/) die Fragen im Abschnitt Kind beantworten oder die in deiner Steuererklärung die **Anlage Kind ausfüllen**, wenn du Steuerbot nicht benutzt. 

Da du nun in der Regel zu viele Steuern gezahlt hast, wartet dann auch meist eine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) auf dich 🤑

<Headline level="2" number="2" id="bedingungen">Bedingungen für den Kinderfreibetrag</Headline>
Natürlich ist der 👶 **Kinderfreibetrag**, wie auch viele andere Freibeträge an Konditionen gebunden. Damit du den Kinderfreibetrag beantragen darfst, müssen folgende Punkte erfüllt sein:
- Es handelt sich um ein **leibliches Kind, Stiefkind oder Adoptivkind**.
- Das Kind muss **jünger als 18** sein.
  
Das Kind kann auch **über den 18. Geburtstag hinaus** berücksichtigt werden, jedoch müssen auch dafür bestimmte Bedingungen erfüllt sein ☝️

### Ein Kind bis 21 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind **arbeitssuchend** gemeldet sein.

### Ein Kind bis 25 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind 🔧 **[Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)** oder 🎓 **[Student](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student)** ist.
- … das Kind sich in einer **Übergangszeit von höchstens vier Monaten** befindet, die zwischen zwei Ausbildungsabschnitten oder zwischen einem Ausbildungsabschnitt und der Ableistung des gesetzlichen Wehr- oder Zivildienstes liegt.
- … das Kind eine **Berufsausbildung** mangels ❌ fehlendem Ausbildungsplatzes **nicht beginnen kann**.
- … das Kind sich **im Bundesfreiwilligendienst** oder einem **freiwilligen sozialen Jahr befindet**.

### Ein Kind, das älter als 25 ist, kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind wegen körperlicher, geistiger oder seelischer🦼 Behinderung außerstande ist **sich selbst zu unterhalten**.

<Headline level="2" number="3" id="hoehe">Höhe des Kinderfreibetrags</Headline>
Wenn vom Kinderfreibetrag 👶 gesprochen wird, dann ist in der Regel auch der Freibetrag für Betreuung, Ausbildung und Erziehung 🧑‍🏫 gemeint. Die **Höhe des Kinderfreibetrags** liegt bei **3.012 €** und der **Freibetrag für Betreuung, Ausbildungsbedarf und Erziehung** bei **1.464 €** pro Kind. 
  
Somit steht dir pro Kind jährlich ein Freibetrag von insgesamt **4.476 € pro Kind** zu. Bei Ehegatten **verdoppelt** sich dieser Freibetrag. 

<Headline level="2" number="4" id="kindergeld-oder-kinderfreibetrag">Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?</Headline>
Ob sich der Ansatz des Kindergeldes mehr lohnt, als der des Kinderfreibetrags, lässt sich grob abschätzen. Du profitierst als Single 👩‍👦 **ab einem Einkommen von 30.000 €** vom Steuervorteil des Kinderfreibetrags. Ehepartner 👨‍👩‍👧‍👦 hingegen profitieren erst **ab einem gemeinsamen Einkommen von 60.000 €** davon. 
  
Jedoch musst du dir selbst auch gar keine Gedanken darüber machen, was nun günstiger für dich ist und was nicht. Das Finanzamt nimmt dir nämlich, **im Rahmen einer [Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)**, die Entscheidung ab und setzt **automatisch** den für dich günstigeren Betrag an.

<Conclusion>
Der Kinderfreibetrag gehört zu den vielen Möglichkeiten, deine Steuerlast zu senken. Wenn du deine Steuererklärung machst, gibt es noch viele weitere Wege, um weniger Steuern zu zahlen. Machst du deine Steuererklärung mit Steuerbot, erledigst du den Spaß in 20 Minuten und das ganz ohne Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
          headline="Häufige Fragen zum Kinderfreibetrag"
          questions={[
            {
              question: 'Wenn das eigene Kind ein Kind bekommt, wirkt sich das dann auf den Kinderfreibetrag aus?',
              answer: 'Sofern weiterhin **alle Bedingungen erfüllt** sind, damit du den **Kinderfreibetrag oder Kindergeld** bekommst, ist es egal, ob dein Kind selbst ein Kind bekommt ☺️',
            },
            {
              question: 'Kann für jedes Stiefkind der Kinderfreibetrag beansprucht werden?',
              answer: 'Beim Stiefkind ist die Lage nicht ganz so einfach wie beim eigenen Kind, denn gerne bezeichnet man das Kind des Partners schon als Stiefkind. Steuerlich gesehen gilt das aber erst, wenn du **mit dem erziehenden Elternteil des Kindes verheiratet** bist und dein Stiefkind mit dir bzw. euch gemeinsam lebt 👨‍👩‍👦',
            },
          ]}
        ></FAQ>


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Kinderfreibetrag 2023: Wie hoch? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Lohnt sich Kindergeld oder der Kinderfreibetrag mehr?

Sobald du eine Familie gründest und ein Kind bekommst, steht dir nicht nur das Kindergeld, sondern auch der Kinderfreibetrag zu. Mit dem Kinderfreibetrag sollst du als Elternteil steuerlich entlastet werden, immerhin kostet das Großziehen von Kindern schon genug Geld und Nerven 😉

So beantragst du den Kinderfreibetrag richtig!

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Ein Freibetrag markiert die Höhe, bis zu der bestimmte Einkünfte steuerfrei bleiben 🆓 Du findest hier viele Artikel zu relevanten Freibeträgen, die deine Steuererklärung betreffen.


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Welche Freibeträge gibt es? ▶ Auf diese Freibeträge hast du Anspruch! ▶ Präsentiert von Steuerbot! 