Was ist die Jahressteuerbescheinigung?
Falls du Kapitalerträge hast, hast du vielleicht schonmal eine Jahressteuerbescheinigung von deiner Bank bekommen und dich gefragt, was du damit anfangen sollst. Was genau da drin steht und wofür die sie brauchst, erfährst du hier 🤝
Das Wichtigste zur Jahressteuerbescheinigung in Kürze
- 📄Die Jahressteuerbescheinigung war bis 2008 Pflicht – sie fasste Zinsen, Dividenden & Spekulationsgewinne zusammen.
- 💰Seit Einführung der Abgeltungsteuer (2009) müssen Banken keine Jahresbescheinigung mehr ausstellen.
- 📤Trotzdem kann das Finanzamt die Bescheinigung anfordern, z. B. zur Prüfung von Kapitalerträgen.
- ⏳Altverluste vor 2009 konnten nur bis 2013 mit bestimmten Gewinnen verrechnet werden – danach gelten strengere Regeln.
Die Themen im Überblick
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Was ist eine Jahressteuerbescheinigung?
Die Jahressteuerbescheinigung war früher ein wichtiges Dokument für deine Steuererklärung. Banken mussten sie bis 2008 jährlich ausstellen. Damit konnten Kundinnen und Kunden ihre Zinsen, Dividenden und Gewinne aus privaten Verkäufen (z. B. Aktien) beim Finanzamt angeben.Die Jahressteuerbescheinigung zeigte...
- Zinsen & Dividenden (summarisch)
- Verkäufe von Wertpapieren (einzeln aufgelistet)
- Auslandserträge (nach Ländern getrennt)
Seit 2009 gibt es eine Änderung:
Durch die Einführung der Abgeltungsteuer ziehen Banken die Steuern automatisch ab – direkt an der Quelle. Deshalb musst du die Erträge in der Regel nicht mehr selbst in der Steuererklärung angeben, und die Pflicht zur Ausstellung dieser Bescheinigung entfiel.
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Gibt es die Jahressteuerbescheinigung noch?
Die gesetzliche Pflicht zur Jahressteuerbescheinigung wurde 2009 abgeschafft.Mit der Einführung der Abgeltungsteuer zieht deine Bank automatisch die Steuern auf Kapitalerträge (z. B. Zinsen, Dividenden, Aktiengewinne) ab. Die Bank führt sie direkt an das Finanzamt ab – du musst sie also nicht mehr selbst in der Steuererklärung angeben.
Viele Banken stellen dir auf Wunsch oder automatisch eine Steuerbescheinigung für Kapitalerträge zur Verfügung. Diese enthält alle Infos, die du ggf. doch noch für deine Steuererklärung brauchst – zum Beispiel, wenn du:
- den Sparer-Pauschbetrag noch nicht ausgeschöpft hast,
- eine Nichtveranlagungsbescheinigung hast oder
- bestimmte Kapitalerträge trotzdem angeben willst.
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Wer bekommt eine Jahressteuerbescheinigung?
Eine Jahressteuerbescheinigung bekommst du, wenn du bei einer Bank oder einem Finanzdienstleister in Deutschland Kapitalerträge erzielt hast – also z. B. Zinsen, Dividenden oder Gewinne aus Wertpapierverkäufen.Manche Banken geben dir die Jahressteuerbescheinigung automatisch, andere Banken hingegen warten erst auf eine explizite Anfrage.
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Brauchst du deine Jahressteuerbescheinigung?
Die Jahressteuerbescheinigung ist nicht immer Pflicht, aber oft hilfreich – vor allem bei der Steuererklärung. Ob du sie brauchst, hängt von deiner Situation ab:Du brauchst sie, wenn du Kapitalerträge hattest, du deine Steuererklärung machst und du dabei...
- die Günstigerprüfung nutzen willst
- nicht ausgeschöpfte Freibeträge geltend machst
- Verluste verrechnen möchtest
- ausländische Kapitalerträge angibst
Fazit
Du weißt nun, was dir deine Lohnsteuerbescheinigung für die Steuererklärung bringen kann. Jetzt musst du nur noch deine Steuererklärung machen. Mit der Steuerbot-App dauert das nur 20 Minuten und du brauchst kein Steuerfachwissen. Probier es doch mal aus 😉
Häufig gestellte Fragen zur Jahressteuerbescheinigung
Musst du die Jahressteuerbescheinigung beim Finanzamt einreichen?
Wie bekommst du deine Jahressteuerbescheinigung?
Musst du die Jahressteuerbescheinigung beantragen?
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