<ContentWrapper size="xsmall">

Das deutsche Steuersystem hat pro Person noch zwei Nummern: **Die Steuernummer und die [Steueridentifikationsnummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steueridentifikationsnummer)**. Für deine Steuererklärung sind beide Nummern wichtig. Wo du sie findest, erfährst du hier! 🙌

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Die **dreizehnstellige Steuernummer** benötigst du für deine Steuer. Die **Steuernummer** deines Finanzamts kannst du auf deinem **[Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid) auf der ersten Seite ganz oben links** finden. Falls du sie nicht findest, kannst du bei deinem zuständigen Finanzamt anrufen und nach deiner Steuernummer fragen.',
 },
 {
 emoji: '🪪',
 text: 'Die **elfstellige Steueridentifikationsnummer**, auch Steuer-ID genannt, findest du ebenso auf dem **Steuerbescheid auf der ersten Seite ganz oben links** und auf deiner Lohnsteuerbescheinigung. Diese Nummer ist nicht nur für das Thema Steuern wichtig. Diese benötigst du auch für weitere Anträge und Erklärungen.',
 },
 {
 emoji: '📩',
 text: 'Auch auf dem **Infobrief vom Bundeszentralamt für Steuern** kannst du deine Steueridentifikationsnummer finden. Alle Bundesbürger erhielten 2011 das Schreiben mit der persönlichen Steueridentifikationsnummer.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuernummer in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Wo finde ich die Steuernummer und wo finde ich die Steuer-Identifikationsnummer?](#finden)
2. [Was ist der Unterschied zwischen Steuernummer und Steuer-Identifikationsnummer](#unterschied)
3. [Wo wird die Steuer-Identifikationsnummer benötigt?](#wo)
4. [Du kannst deine Steuernummer nicht finden?](#nicht-finden)
5. [Video: So findest du Steuernummer und Steuer-ID](#video)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>


<Headline level="2" number="1" id="finden">Wo finde ich die Steuernummer und wo finde ich die Steuer-Identifikationsnummer?</Headline>

Du findest beide Nummern auf dem **Steuerbescheid** auf der ersten Seite ganz oben links.

Die **Steuer-Identifikationsnummer** kannst du dir über dieses [Online Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) zusenden lassen, falls du sie nicht mehr findest. Für die **Steuernummer** kannst du bei deinem [zuständigen Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) anrufen und nachfragen.

![Bild eines Steuerbescheids mit hervorgehobener Steuernummer](/uploads/Steuernummer_finden_d993faecaa.webp)

<Headline level="2" number="2" id="unterschied">Was ist der Unterschied zwischen Steuernummer und Steuer-Identifikationsnummer</Headline>

Eigentlich sollte die Einführung der persönlichen Steuer-Identifikationsnummer das alte System der Steuernummer ablösen.

- Die **Steuernummer wird vom für dich zuständigen Finanzamt** vergeben. Wer in eine andere Stadt zieht, erhält eine neue Steuernummer des ortsansässigen Finanzamts. Du kannst sie bei **[deinem Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html)** erfragen oder neu beantragen. Die Steuernummer wird in den kommenden Jahren abgeschafft.
- Die **Steuernummer benötigst du nur für deine Steuererklärung.**
- Im Gegensatz zur Steuernummer ist die **elfstellige Steuer-ID einer einzigen Person zugeordnet** und bleibt ein Leben lang gültig, auch bei Umzügen oder Namensänderungen. Die Nummer solltest du neben der Steuererklärung grundsätzlich bei jeder Kommunikation mit dem Finanzamt angegeben. **Wichtig: Die Steuer-ID kannst du nicht beim Finanzamt beantragen**, sie wird vom Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) vergeben.

### Wie ist die Steuernummer aufgebaut?

Fragst du dich auch, wieso die Steuernummer überhaupt 13 Stellen benötigt? Nun ja, die meisten Ziffern haben einen guten Grund: 

- Ziffer 1 bis 4: Bundesfinanzamtsnummer (F)
- Ziffer 5: eine Null
- Ziffer 6 bis 8: Bezirksnummer des Bundeslandes (B)
- Ziffer 9 bis 12: persönliche Unterscheidungsnummer (U)
- Ziffer 13: Prüfziffer (P)

<InfoBox hideBot>
Obwohl der Aufbau der Steuernummer bundesweit vereinheitlicht wurde, ist der Aufbau der Steuernummer in Nordrhein-Westfalen etwas anders. Hier ist die Bezirksnummer des Bundeslandes vierstellig, dafür ist aber die persönliche Unterscheidungsnummer nur zweistellig.
</InfoBox>

<Headline level="2" number="3" id="wo">Wo wird die Steuer-Identifikationsnummer benötigt?</Headline>

Jedes Neugeborene erhält kurz nach der Geburt die **Steuer-Identifikationsnummer.** Diese bleibt ein Leben lang gültig. Die Nummer brauchst du nicht nur für deine Steuererklärung, sondern für alle Vorgänge in der Kommunikation mit dem Finanzamt.

- Bei einem Jobwechsel braucht dein **neuer Arbeitgeber** deine Steuer-ID zur Übermittlung der Lohnsteuerabzugsmerkmale ans Finanzamt.
- Für den **[Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag)** bei deiner Bank benötigst du deine Steuer-Identifikationsnummer. Ohne Freistellungsauftrag führen die Banken automatisch Kapitalertragssteuer für [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung) und Renditen ans Finanzamt ab.
- Auch für den **Antrag auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** bei der Familienkasse wird die Steuer-Identifikationsnummer benötigt.
- **[Studenten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student)** benötigen ihre Steuer-ID zur Beantragung von BAföG.
- Für die Übermittlung der **[Rentenbezugsmitteilung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rentenbezugsmitteilung)** an die Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen brauchen [Rentner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner) die Steuer-ID.

<Headline level="2" number="4" id="nichtfinden">Du kannst deine Steuernummer nicht finden?</Headline>

- Die **Steuernummer für deine Steuererklärung kannst du bei deinem zuständigen Finanzamt erfragen**. 
- Die **Steuer-Identifikationsnummer** erfährst du nicht beim Finanzamt. Sie kannst du über das [**Online Formular**](https://www.bzst.de/DE/Privatpersonen/SteuerlicheIdentifikationsnummer/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) anfragen. Du erhältst die elfstellige Nummer mit der Post an deine Meldeadresse. Für alle weiteren Fragen gibt es beim BZSt telefonischen Support unter +49 228 406-1240.

<Headline level="5" number="5" id="video">Video: So findest du Steuernummer und Steuer-ID</Headline>
<Youtube id="4WDnJ9Il1L8" width="560" height="315" />

<Conclusion>
Na, Steuernummer gefunden? Falls du, wie viele Andere, wegen deiner Steuererklärung nach deiner Steuernummer gesucht hast, möchten wir an dieser Stelle erwähnen, dass die Steuererklärung nicht so nervig und kompliziert sein muss, wie sie es für viele ist. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung ganz einfach im Chat in nur 20 Minuten erledigen und das ganz ohne Steuerfachwissen, denn die Steuerbot-App führt dich mit einfachen Fragen durch die Steuererklärung und gibt dir wichtige Tipps, damit du auch wirklich alle Kosten absetzt, die du absetzen kannst 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Thema Steuernummer finden"
 questions={[
 {
 question: 'Wer braucht eine Steuernummer?',
 answer: 'Eine Steuernummer brauchen vor allem Selbstständige. Die Steuernummer müssen Selbstständige auch bei jedem Zahlungsverkehr angeben. Als nicht selbstständiger Arbeitnehmer bekommst du deine Steuernummer in der Regel erst nach der ersten Steuererklärung über den Steuerbescheid 🧾',
 },
 {
 question: 'Wie lange dauert es bis man eine Steuernummer bekommt?',
 answer: 'Falls du deine Steuernummer gerade beantragt hast, musst du nun ein wenig geduldig sein, denn es ist einzig und allein abhängig von der Bearbeitungszeit deines zuständigen Finanzamts. In der Regel musst du aber nicht länger als zwei bis vier Wochen warten ⏳',
 },
 {
 question: 'Kann das Finanzamt dir eine Steuernummer verweigern?',
 answer: 'Prinzipiell könnte das Finanzamt das tun, allerdings muss das schwerwiegende steuerschädliche Gründe haben. Wenn du deine Steuernummer aus normalen und legalen Gründen beantragst, so hast du keine Verweigerung zu befürchten 🤩',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Was ist die Steuernummer? ▶ Wo finde ich sie? ▶ Unterschied zur Steuer-ID? ▶ Wofür brauche ich was?

Steuerwissen

Du willst deine Steuererklärung machen und findest deine Steuernummer nicht? Hier sind 3 Tipps, wo du deine Steuernummer findest 🤩

So findest du deine Steuernummer und deine Steuer-ID

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Wenn du Arbeitnehmer in einem Beruf ohne zusätzliche [Nebeneinkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/nebeneinkuenfte-versteuern) bist und **keinerlei zusätzliche Einnahmen** hattest, so ist eine **Abgabepflicht** für dich eher **unwahrscheinlich** und du entscheidest, ob du eine Steuererklärung machen möchtest oder nicht.',
 },
 {
 emoji: '🤔',
 text: 'Für eine Abgabepflicht gibt es viele unterschiedliche Gründe. Das **Finanzamt** kann dich **zur Abgabe auffordern**, dein **Familienstand**, die **Art und Menge deiner [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)** und sogar dein **Wohnsitz** spielen hier eine Rolle.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Es gibt eine **[Abgabefrist für die Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung)**, wenn du **zur Abgabe verpflichtet** bist. Für das **Steuerjahr 2022** endete die Frist am **02.10.2023** und für das **Steuerjahr 2023** endet die Frist am **02.09.2024**.',
 },
 {
 emoji: '😎',
 text: 'Die **Abgabefrist** für **freiwillige Steuererklärungen** endet am **31.12. im vierten Jahr nach dem betreffenden Steuerjahr**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Frage 'Wer muss eine Steuererklärung machen?' in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Checkliste: Musst du eine Steuererklärung machen?](#pflicht)
2. [Alle Abgabefristen in der Übersicht](#uebersicht)
3. [Wann muss man mit einem Verspätungszuschlag rechnen?](#zuschlag)
4. [Wann lohnt sich die freiwillige Steuererklärung](#steuerbot)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="pflicht">Checkliste: Musst du eine Steuererklärung machen?</Headline>

Um zur Einkommensteuererklärung verpflichtet zu sein, reicht es aus, wenn einer der folgenden Punkte auf dich zutrifft:

#### Du hast mehr als 410 € in einem Jahr durch andere Einkünfte bekommen
Gemeint sind hiermit vor allem Nebeneinkünfte oder Mieteinnahmen. Bei Einkünften zwischen 410 € und 820 € profitierst du vom Härteausgleich, den das Finanzamt direkt für dich anwendet. Dadurch werden diese Einnahmen ermäßigt besteuert. 

<HintBox>
Ehepartner dürfen ebenfalls nur 410 € an steuerfreien Nebeneinkünften haben, welche sie nicht zur Steuererklärung verpflichten. Trotzdem werden eure Nebeneinkünfte zusammengezählt 🙃
</HintBox>

#### Du hast über 410 € als Lohnersatzleistungen bekommen
Zu den [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) gehören: 
- [Arbeitslosengeld I](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)
- [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung)
- [Krankengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)
- [Elterngeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)
- Mutterschaftsgeld

#### Einer folgenden Gründe trifft zu:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="✌️">Du hast in einem Kalenderjahr gleichzeitig von **unterschiedlichen Arbeitgebern** Lohn bekommen. Es wird also ein Lohn nach **[Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6)** abgerechnet.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Du hast einen **Freibetrag** eintragen lassen und verdienst mehr als **12.550 €** bzw. mehr als **23.900 €** mit deinem **gemeinsam veranlagten Ehepartner**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💰">Du hast eine **Entschädigungszahlung** oder **Einmalzahlung** erhalten, die **ermäßigt besteuert** wurde.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔁">Es gab einen **Arbeitgeberwechsel** bei dir und die **Lohnsteuer** für einen anderen Bezug wurde ohne dein vorheriges Gehalt berechnet.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📆">Du hast einen [**Verlustvortrag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verlustvortrag) aus den vorherigen Jahren.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📈">Von deinen **Kapitalerträgen** wurde noch keine **Abgeltungssteuer abgeführt**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍⚖️">Das **Finanzamt** hat dich zum **Abgeben einer Steuererklärung aufgefordert**.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏡">Dein **Wohnsitz** liegt im **Ausland**, während du aber in **Deutschland steuerpflichtig** bist.</EmojiListItem>
</EmojiList>

Bist du Arbeitnehmer und keiner dieser Punkte trifft auf dich zu? Super, dann musst du theoretisch keine Steuererklärung abgeben 🤩 Lies aber trotzdem weiter, um herauszufinden, wieso sich eine [freiwillige Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) für dich dennoch lohnt 🤑

### Du bist kein Arbeitnehmer: Was nun?
Als **Selbstständiger**, **Gewerbetreibender** oder **Landwirt** bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet, wenn dein Einkommen den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) nicht übersteigt. Der Grundfreibetrag liegt im Jahr **2024** bei **11.604 €**. 

![Symbolbild Abgabefrist](/uploads/Abgabepflicht_Wer_muss_eine_Steuererklaerung_abgeben_98f9451279.webp)

<Headline level="2" number="2" id="uebersicht">Alle Abgabefristen in der Übersicht </Headline>

|Steuerjahr | Abgabefrist für Abgabepflichtige| Abgabefrist für die freiwillige Steuererklärung|
|-|-|-|
|2022 | 02.10.2023 | 31.12.2026|
|2023 | 02.09.2024 | 31.12.2027|
|2024 | 31.07.2025 | 31.12.2028|

 

Diese **Abgabefristen** gelten nur für diejenigen, die zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet sind. Wenn du **freiwillig** eine Steuererklärung abgeben möchtest, um eine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) zu bekommen, kannst du deine **[Steuererklärung rückwirkend](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/rueckwirkende-steuererklaerung) für bis zu 4 Jahre** einreichen 💰

### Fristverlängerungen sind möglich
Fristen können manchmal zum Problem werden, wenn plötzlich Probleme entstehen, die dich am Einhalten der Fristen hindern könnten. Für diese Fälle kannst du einen **[Antrag auf Fristverlängerung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/fristverlaengerung)** beim Finanzamt stellen. Dabei musst du lediglich begründen können, weshalb du eine Verlängerung brauchst. Der Antrag erfolgt in Schriftform per **Post**, **Fax** oder **Mail** 📄

Wenn ein **Steuerberater** oder ein **Lohnsteuerhilfeverein** deine Steuererklärung für dich machen, dann gewährt dir das Finanzamt auch **ohne Antrag** eine **Fristverlängerung** bis **Ende Februar des übernächsten Jahres**. 

Coronabedingt gilt für das Steuerjahr 2022 sogar eine Frist bis zum **24. Juli 2024**, falls du dir von Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein helfen lässt. Die Gründe für eine Fristverlängerung müssen daher aber wirklich dringend sein 😬

<Headline level="2" number="3" id="zuschlag">Wann muss man mit einem Verspätungszuschlag rechnen?</Headline>
Da die Steuererklärung von vielen gerne aufgeschoben wird, bis es zu spät ist, gibt es den sogenannten [**Verspätungszuschlag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verspaetungszuschlag), welchen du zahlen musst, falls du nicht fristgerecht die Steuererklärung einreichst ⏳

Du zahlst nun **0,25 % der zu zahlenden Steuern**, aber **mindestens 25 €** on top **für jeden angefangenen Monat** nach Versäumen der Frist. 

<Headline level="2" number="4" id="steuerbot">Wann lohnt sich die freiwillige Steuererklärung?</Headline>
Die Abgabe der freiwilligen Steuererklärung lohnt sich für sehr viele Arbeitnehmer. In der Regel wird die Lohnsteuer direkt vom Gehalt abgeführt und aus diesem Grund kannst du dir die Steuererklärung sparen. Kosten und Aufwendungen, die du für deinen Job tragen musst, sind hier aber nicht mit eingerechnet 🤨

Deine **Steuerlast** ist also oftmals **zu hoch angesetzt** und nur mit der Steuererklärung kannst du das richtigstellen. Gerade durch die Angaben von [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), [**Pauschbeträgen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) und **diversen weiteren Ausgaben**, kommt es sehr häufig zu üppigen Rückzahlungen 💰

<Conclusion>
Der **durchschnittliche Arbeitnehmer** bekommt nach Abgabe seiner **freiwilligen Steuererklärung** stolze **1.095 €** vom Staat zurück 🤑Ob du diese Rückerstattung bekommst, kann so pauschal natürlich nicht gesagt werden, aber du kannst es tatsächlich super einfach selbst ausprobieren. 

Nutze dazu einfach die **[Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion)** Hier wirst du im Chat **Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung** geführt und am Ende erfährst du dann, ob du deine Rückerstattung zu erwarten hast. Wenn dir das Ergebnis dann gefällt, kannst du die fertige Steuererklärung einreichen und auf dein Geld warten 🤑
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Thema Abgabepflicht"
 questions={[
 {
 question: 'Spielt die Steuerklasse eine Rolle für die Abgabepflicht?',
 answer: 'Die Steuerklasse selbst spielt nur eine Rolle, wenn du mehrere Jobs hast und der Lohn einer dieser Jobs mit **Steuerklasse 6** abgerechnet wird. In diesem Fall bist du zur Abgabe deiner Steuererklärung verpflichtet 🧾',
 },
 {
 question: 'Muss man die Steuererklärung immer machen, wenn man sie einmal abgegeben hat?',
 answer: 'Der Mythos der Abgabepflicht durch das einmalige Einreichen einer Steuererklärung hält sich wacker, ist aber absolut nicht richtig. Wenn du nicht selbstständig bist und keiner der oben genannten Punkte auf dich zutrifft, musst du keine Steuererklärung abgeben 🤩',
 },
 {
 question: 'Kann man versehentlich Steuerhinterziehung begehen?',
 answer: 'Wenn du **versehentlich** fehlerhafte Angaben in deiner Steuererklärung gemacht hast, dann **musst** du dieser Fehler **sofort berichtigen**, sobald sie dir auffallen. Profitierst du davon, dass niemand deine Fehlangaben bemerkt hat, dann kann man dich im Nachgang der Steuerhinterziehung bezichtigen. Falls du aber von Fehlern des Finanzamts profitierst, so hast du dir nichts zuschulden kommen lassen 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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Abgabepflicht: Musst du eine Steuererklärung abgeben? ▶ Wann endet die Abgabefrist? ▶ Lohnt sich eine Steuererklärung? 

Der Staat unterscheidet bei den Steuerzahlern zwischen denjenigen, die eine Steuererklärung machen müssen und denjenigen, die freiwillig eine Steuererklärung abgeben können. Erfahre hier, zu welcher Gruppe du gehörst und wieso es sich lohnt eine Steuererklärung zu machen, obwohl du nicht müsstest 🤨

Abgabepflicht: Wer muss eine Steuererklärung machen?

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Als Werkstudent gilt für dich der **Grundfreibetrag**, du kannst also bis zu **11.604 € pro Jahr** steuerfrei verdienen!',
 },
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Du bist zusätzlich von allen **Sozialabgaben** außer der Rentenversicherung **befreit**.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Da du einige **Studienausgaben** wie Bücher oder gar deinen [Laptop **absetzen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/laptop-absetzen) kannst, lohnt sich eine Steuererklärung für dich trotzdem!',
 },
 {
 emoji: '👶',
 text: 'Sofern du **unter 25 Jahre** alt bist, hast du weiterhin noch Anspruch auf **Kindergeld**, auch als Werkstudent.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Steuern für Werkstudenten in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Muss man als Werkstudent Steuern zahlen?](#steuern)
2. [Was ist das Werkstudentenprivileg?](#privileg)
3. [Steuervorteile als Werkstudent](#vorteile)
4. [Lohnt sich eine Steuererklärung als Werkstudent?](#steuerbot)
5. [Bekommt man als Werkstudent Kindergeld?](#kindergeld)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="steuern">Muss man als Werkstudent Steuern zahlen?</Headline>
Ob du als Werkstudent tatsächlich Steuern zahlen musst, ist nicht abhängig von deinem Status als Werkstudent. Lohnsteuer musst du als Werkstudent nämlich dann zahlen, wenn du mit deinem zu versteuernden Einkommen über den sogenannten [**Grundfreibetrag**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) kommst 🤩

Der Teil, welcher über den **Grundfreibetrag von 11.604 € pro Jahr** hinausgeht, wird dann normal besteuert. In der Regel ist das Werkstudentengehalt allerdings nicht so hoch, dass du den Grundfreibetrag weit übersteigst. Dadurch wirst du dich vermutlich nah an dem **Mindeststeuersatz von 14 %** bewegen.

### Welche weiteren Freibeträge kannst du als Werkstundent nutzen?
Neben dem Grundfreibetrag kannst du auch weitere Freibeträge und Pauschalen nutzen, um als Werkstudent weniger Steuern zu zahlen: 
- **Werbungskostenpauschale**: Jeder Arbeitnehmer hat Anspruch auf den Werbungskostenpauschbetrag in Höhe von 1.230 € im Jahr. Dieser wird automatisch beim Lohnsteuerabzug beachtet, ohne dass du dich darum kümmern musst 🤩
- **Sonderausgaben-Pauschale**: Falls du keine Sonderausgaben hast, kannst du 36 € pauschal als Sonderausgaben angeben 🤝
- 

![Symbolbild Steuern als Werkstudent](/uploads/Werkstudent_Steuern_b43cf42226.webp)

### Kirchensteuer als Werkstudent: Wie viel musst du zahlen? 
Sobald du steuerpflichtig bist, fällt auch die [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) an, sofern du einer **kirchensteuerpflichtigen Konfession** angehörst. Je nach Bundesland liegt die Kirchensteuer bei 8 % - 9 % der Lohnsteuer. Zahlst du also 10 € Lohnsteuer, so zahlst du zwischen 80 und 90 Cent Kirchensteuer 😬

### Sozialversicherungen und andere Abgaben für Werkstudenten 
Die Abgaben für die **Rentenversicherungen** sind die einzigen Sozialabgaben, von denen du als Werkstudent tatsächlich betroffen bist. Das gilt natürlich auch nur, wenn dein **Gehalt oberhalb von 538 €** liegt. 

Von Abgaben für **Krankenversicherung** und **Pflegeversicherung** bist du zwar **befreit**, das bedeutet aber nicht, dass du von der Pflicht einer Krankenversicherung befreit bist. Du zahlst lediglich keine zusätzlichen Abgaben dafür! 🤑

<Headline level="2" number="2" id="privileg">Was ist das Werkstudentenprivileg?</Headline>
Der Staat geht davon aus, dass du als Werkstudent einen Großteil deiner Zeit und deiner Kraft in dein Studium steckst. Aus diesem Grund gewährt man dir das sogenannte **Werkstudentenprivileg**, welches dich **von allen Sozialabgaben** außer der Rentenversicherung **verschont**. Du zahlst monatlich also keine Teile deines Gehalts an die Pflegeversicherung, Krankenversicherung oder Arbeitslosenversicherung 💰

<Headline level="2" number="3" id="vorteile">Alle Steuervorteile als Werkstudent in der Übersicht</Headline>

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤩">Du genießt den hohen Grundfreibetrag, welcher dir mit [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) bis zu 11.604 € steuerfrei pro Jahr ermöglicht. Bei [Steuerklasse 3](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) wird dieser Freibetrag sogar verdoppelt!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Du bist natürlich nicht zur Steuererklärung verpflichtet.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💸">Falls du dich zur Steuererklärung entscheidest, kannst du diverse Studienausgaben absetzen!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">Das Werkstudentenprivileg erspart dir die Sozialabgaben.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚑">Du hast deine eigene Krankenversicherung.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="4" id="steuerbot-app">Lohnt sich eine Steuererklärung als Werkstudent?</Headline>
Eine Steuererklärung kann sich für dich auch als [Student](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student) richtig lohnen, denn tatsächlich kannst du unterschiedlichste [**Studienausgaben absetzen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/studienausgaben-steuererklaerung) 🤩 

Neben deinen Studienausgaben kannst du natürlich auch **Werbungskosten für deinen Job als Werkstudent** und noch diverse weitere Kosten angeben! 

Du bist bei deiner Steuererklärung übrigens auch nicht auf dich allein gestellt, denn [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) 🤖 hilft dir selbstverständlich gerne mit deiner Steuererklärung. In Deutschlands bestbewerteter Steuer-App machst du deine Steuererklärung ganz einfach im **Chat-Prinzip**, so als würdest du mit deinem **Steuerberater** über **WhatsApp** schreiben 💬

<Headline level="2" number="5" id="kindergeld">Bekommt man als Werkstudent Kindergeld?</Headline>
Als Werkstudent hast du weiterhin **Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)**, wenn du die normalen Voraussetzungen für Kindergeld erfüllst. Das bedeutet, wenn du **unter 18** bist, bekommst du definitiv auch als Werkstudent noch Kindergeld.

Im **Alter von 18 - 25** bekommst du Kindergeld während deinem ersten Studium. Bei einer zweiten Ausbildung in diesem Alter bekommst du ebenfalls Kindergeld, sofern du **nicht länger als 20 Stunden pro Woche** arbeitest. 

<Conclusion>
Während deines Studiums spielen Steuern wahrscheinlich noch nicht so eine große Rolle, wie später nach dem Studium. Das bedeutet aber nicht, dass sich eine Steuererklärung nicht lohnen würde. Ganz im Gegenteil, die Steuererklärung führt sehr wahrscheinlich früher oder später zu einer Rückerstattung. Probier es doch gleich mal mit Steuerbot und erledige deine Steuererklärung völlig ohne Fachwissen in nur 20 Minuten 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zu Steuern als Werkstudent"
 questions={[
 {
 question: 'Wie viel darf man als Werkstudent steuerfrei verdienen?',
 answer: 'Für dich als Werkstudent gilt der sogenannte **Grundfreibetrag**. Dieser [Pauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) erlaubt es dir bis zu **11.604 € pro Jahr** zu verdienen, ohne Steuern dafür zahlen zu müssen 🤩',
 },
 {
 question: 'Welche Steuern zahlen Werkstudenten?',
 answer: 'In der Regel musst du **Lohnsteuer** und **Kirchensteuer** zahlen. Das gilt aber natürlich nur, wenn du mit deinem Gehalt über den Grundfreibetrag kommst 💰',
 },
 {
 question: 'Welche Steuerklasse hat man als Werkstudent?',
 answer: 'Da du als Werkstudent in der Regel ledig bist, gilt für dich Steuerklasse 1. Solltest du einen anderen Familienstand haben, so bekommst du auch entsprechend eine andere Steuerklasse. Die Einteilung in [Steuerklassen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) funktioniert, für dich also praktisch so wie für alle anderen Arbeitnehmer auch 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>



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Steuern als Werkstudent: Wie hoch ist dein Steuersatz? ▶ Zahlst du Sozialabgaben? ▶ Was ist das Werkstudentenprivileg?

Als Werkstudent finanzierst du deutlich einfacher dein Studium und sammelst wertvolle Berufserfahrung. Viel wichtiger ist aber, dass du nun plötzlich mit Steuern konfrontiert wirst 😱 Aber keine Panik, denn hier erfährst du alles, was du über Steuern als Werkstudent wissen musst. 

Werkstudent & Steuern – Was musst du versteuern?

<ContentWrapper size="xsmall">


<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📃',
 text: 'In der Anlage Vorsorgeaufwand setzt du in erster Linie deine **Versicherungsbeiträge** ab.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Du kannst als Arbeitnehmer einen Höchstbetrag von **1.900 € als Vorsorgeaufwendungen** absetzen.',
 },
 {
 emoji: '💼',
 text: 'Für Selbstständige gilt ein **Höchstbetrag von 2.800 €**.',
 },
 {
 emoji: '💍',
 text: 'Für Ehepaare wird der Höchstbetrag beider Partner **zusammengerechnet**.',
 },
 {
 emoji: '😅',
 text: 'In der Regel ist der Höchstbetrag schon durch Kranken- und Pflegeversicherungen **aufgebraucht**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Anlage Vorsorgeaufwand in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Was ist Anlage Vorsorgeaufwand?](#was)
2. [Anlage Vorsorgeaufwand zum Ausdrucken](#vordruck)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist Anlage Vorsorgeaufwand?</Headline>
Die Anlage Vorsorgeaufwand dient in erster Linie der Angabe von Versicherungsbeiträgen für die Altersvorsorge für einen Sonderausgabenabzug. Bekannte Beispiele für absetzbare Versicherungen sind:
- Gesetzliche Renten-, Arbeitslosen-, Kranken- und Pflegeversicherung
- Privaten Kranken- und Pflegeversicherungen
- Erwerbs- und Berufsunfähigkeitsversicherungen
- Unfall- und Haftpflichtversicherungen

<Headline level="2" number="2" id="vordruck">Anlage Vorsorgeaufwand zum Ausdrucken</Headline>
![Symbolbild Anlage Vorsorgeaufwand](/uploads/Anlage_Vorsorgeaufwand_2022_3ce8af8720.webp)

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne, dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest. Folgende Anlagen deckt die Steuerbot-App für dich ab:
Anlage N, Anlage AV, Anlage Kap, Anlage R, Anlage Kind, Anlage Vorsorgeaufwand, Anlage SO teilweise, Anlage agB, Anlage Mob, Anlage 35a, Anlage 35c. 
</Conclusion>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Anlage Vorsorgeaufwand ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage Vorsorgeaufwand ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage Vorsorgeaufwand – Versicherungen & Co.

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<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kind**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**. Mit Anlage V kann Steuerbot dir aktuell leider nicht helfen 🙃
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist die Anlage V?](#was)
2. [Wer muss Anlage V ausfüllen?](#wer)
3. [Anlage V bei der Steuererklärung: Welche Angaben musst du machen?](#ausfuellhilfe)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist die Anlage V?</Headline>
Du hast Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung von Immobilien? Dann musst du Anlage V ausfüllen. In Anlage V gibst du diese Einnahmen, aber auch die dadurch entstehenden [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) an. 

![Symbolbild Anlage V](/uploads/Anlage_V_2022_a9781f6517.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wer">Wer muss Anlage V ausfüllen?</Headline>
Alle Steuerzahler, die Einkünfte durch Vermietung oder Verpachtung haben, müssen die Anlage ausfüllen. Du füllst die Anlage V dabei für jede einzelne Immobile aus. Die Menge der Räumlichkeiten je Immobilie spielt dabei absolut keine Rolle, du kannst also so viele Räume innerhalb einer Immobilie vermieten wie du möchtest und musst trotzdem nur einmal Anlage V ausfüllen. 

<Headline level="2" number="3" id="ausfuellhilfe">Anlage V bei der Steuererklärung: Welche Angaben musst du machen</Headline>
In Anlage V machst du folgende Angaben: 
- [Informationen zur Miete](#infos)
- [Angaben bei Bauherrengemeinschaften, Immobilienfonds und Grundstücksgemeinschaften](#gemeinschaften)
- [Sonstige Mieteinkünfte](#sonstiges)
- [Werbungskosten bei Vermietung und Verpachtung](#werbungskosten)

<Headline level="3" id="infos">Informationen zur Miete</Headline>
- Grundlegende Angaben: Besitzverhältnisse, Lage, Nutzung
- Angaben zu den Mietumlagen einschließlich Vor- und Nachzahlungen 
- Angaben zu anderen Pachtgegenständen (Werbeflächen, Garagen etc.)
- Umsatzsteuer, öffentliche Zuschüsse, Guthabenzinsen aus Bausparverträgen

<Headline level="3" id="gemeinschaften">Angaben bei Bauherrengemeinschaften, Immobilienfonds und Grundstücksgemeinschaften</Headline>
Du gibst außerdem deine Einkünfte aus Bauherrengemeinschaften, Immobilienfonds und Grundstücksgemeinschaften an.

<Headline level="3" id="sonstiges">Sonstige Mieteinkünfte</Headline>
In den Bereich der sonstigen Mieteinkünfte fallen vor allem Einnahmen aus Untermietverhältnissen. Diese Angaben kannst du auf einem gesonderten Blatt formlos aufschlüsseln. Das ist nur notwendig, wenn diese Einnahmen einen Jahresbetrag von 520 € überschreiten. 

<Headline level="3" id="werbungskosten">Werbungskosten bei Vermietung und Verpachtung</Headline>
Ähnlich wie bei den Werbungskosten, die du in Anlage N angibst, handelt es sich auch bei den Werbungskosten in Anlage V um Kosten, die du tragen musstest, um deine Mieteinnahmen zu sichern oder zu erhöhen. Bekannte Beispiele für Werbungskosten für Vermietung und Verpachtung sind: 
- Maklerkosten
- Kosten für Renovierung
- Handwerkerkosten 
- Kreditzinsen, die durch den Kauf der Immobilie entstehen

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

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Anlage AV (Altersvorsorgebeiträge, Riester) ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage V ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage V – Formular für Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung

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<HintBox>
Keine Angst vor Anlagen-Chaos, die Steuerbot-App deckt folgende Anlagen für dich ab: Anlage **N**, Anlage **AV**, Anlage **KAP**, Anlage **R**, Anlage **Kind**, Anlage **Vorsorgeaufwand**, Anlage **SO** teilweise, Anlage **agB**, Anlage **Mob**, Anlage **35a**, Anlage **35c**.
</HintBox>

<Topics>
1. [Was ist Anlage U?](#was)
2. [Musst du Anlage U ausfüllen?](#pflicht)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist Anlage U?</Headline>
Anlage U dient dem Absetzen deiner Unterhaltszahlungen an deinen dauernd getrennt lebenden oder geschiedenen (Ex)-Ehepartner. Falls das Realsplitting hierbei genutzt wird, gibst du deine Unterhaltszahlungen als Sonderausgaben an, wodurch du direkt deine Steuerlast senken kannst. Andernfalls sind die Unterhaltszahlungen dann außergewöhnliche Belastungen, wodurch du deine Steuerlast senkst, wenn du den Betrag der zumutbaren Eigenbelastung überschreitest.

![Bild von Anlage U](/uploads/Anlage_Unterhalt_2022_ba2b3a6ba6.webp)

<Headline level="2" number="2" id="pflicht">Musst du Anlage U ausfüllen?</Headline>
Prinzipiell bist du nicht zum Ausfüllen der Anlage U verpflichtet, auch wenn du derzeit Unterhalt an deinen Ex-Partner zahlst. Das bedeutet dann aber auch, dass du keine Chance auf eine Steuerminderung durch die Unterhaltszahlungen hast. Du verschenkst so bei den Zahlungen an deinen ehemaligen Ehegatten bzw. deine Ehegattin Geld an den Staat.

<Conclusion>
Das Anlagenchaos in der deutschen Steuerlandschaft ist für viele ein absoluter Albtraum 😱 Das ist auch verständlich, wenn man sich anschaut, wie **viele Anlagen** es gibt, welche Angaben darin gemacht werden müssen und wie **kompliziert** der Aufbau ist. Mit **Steuerbot** kannst du vieles davon ganz einfach vermeiden! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) deckt diverse Anlagen bereits ab, ohne dass du es merkst. Denn hier wirst du in **nur 20 Minuten** durch die Steuererklärung geführt, indem du ganz einfache Fragen im Chat beantwortest.
</Conclusion>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>
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Anlage U – Unterhaltszahlungen ▶ Wofür brauchst du die Anlage? ▶ Gibt es eine einfachere Lösung?

Du möchtest deine Steuererklärung machen? – Sehr gut! Dann bist du sicherlich schon über die ein oder andere Anlage gestolpert, die du ausfüllen möchtest. Auch Anlage U ist hier keine Ausnahme. Hier erfährst du alles, was du über die Anlage wissen musst! 

Anlage U – Unterhaltszahlungen

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: '[Außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) sind **unvorhergesehene Kosten**, die sich nicht vermeiden lassen, wie **Krankheitskosten**, **Pflegekosten**, etc. Der **Staat unterstützt** dich bei diesen Kosten, wenn sie eine Grenze überschreiten.',
 },
 {
 emoji: '🏋️‍♀️',
 text: 'Die zumutbare Belastung ist der **Grenzbetrag**, den du jährlich **alleine** und ohne die Hilfe vom Staat **tragen musst**.',
 },
 {
 emoji: '🏥',
 text: 'Zumutbare Belastungen können Ausgaben für **Kur**, **Krankheit**, **Behinderung** oder **Pflege** sein. Hier kannst du auch Pauschbeträge angeben.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Die Höhe deiner zumutbaren Belastung basiert auf deinem **Familienstand** und der **Höhe deiner [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)**. ',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Wer weiß, **wie** man die zumutbare Eigenbelastung **einplant**, der kann **Steuern sparen**! ',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur zumutbaren Belastung in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist die zumutbare Belastung?](#was)
2. [So hoch ist die zumutbare Belastung in 2023?](#belastung)
3. [Bei welchen Ausgaben gilt die zumutbare Belastung?](#ausgaben)
4. [So funktioniert deine zumutbare Eigenbelastung in der Steuererklärung](#steuererklaerung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist die zumutbare Belastung?</Headline>

Außergewöhnliche Belastungen sind kurz gesagt **Ausgaben**, die **unvermeidbar** sind. [Krankheitskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankheitskosten-steuer), **Zuzahlungen für Medizin oder Kuraufenthalte** sind nur einige Beispiele für diese unvermeidbaren Ausgaben. Beim Tragen dieser Kosten wirst du vom **Staat steuerlich unterstützt**. Das gilt aber nur, wenn die Ausgaben eine **unzumutbare Belastung** für dich darstellen 😤 

Das bedeutet, dass es jährlich einen Betrag gibt, den du komplett **ohne die Hilfe vom Staat** tragen musst. Dieser Betrag ist die sogenannte zumutbare Belastung bzw. zumutbare Eigenbelastung. Bei diesem Betrag kannst du auch [Pauschbeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege) angeben.

Deine individuelle zumutbare Belastung basiert auf deinem **Familienstand** und deinem **zu versteuernden Einkommen**. Alle Ausgaben, die diese **Zumutbarkeitsgrenze überschreiten**, werden vom Staat in Form von [**Steuerrückzahlungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bezuschusst 🤩

![Symbolbild Zumutbare Eigenbelastung](/uploads/Zumutbare_Eigenbelastung_71ae7052e5.webp)

<Headline level="2" number="2" id="belastung">So hoch ist die zumutbare Belastung in 2023</Headline>
Die zumutbare Belastung ist abhängig von deinen **Einkünften** und deinem **Familienstand**. Abhängig von diesen Faktoren wird dann deine zumutbare Eigenbelastung anhand von **prozentualen Anteilen** deiner Einkünfte berechnet. In der folgenden Tabelle zur zumutbaren Eigenbelastung siehst du, wie sich die prozentualen Anteile durch dein zu versteuerndes Einkommen oder den Familienstand verändern. 

|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|


### So wird die zumutbare Belastung berechnet 
Die genaue Berechnung der zumutbaren Belastung ist etwas kompliziert, aber wird für dich auch **vom Finanzamt übernommen** 🤩, du musst deine zumutbare Belastung also **nicht nachrechnen**.

Die zumutbare Belastung wird **stufenweise** berechnet. Das bedeutet, dass innerhalb jeder **Einkommensgrenze** der für dich **geltende Prozentsatz** angewandt wird und du die Ergebnisse davon summierst, um deine Zumutbarkeitsgrenze zu berechnen. Damit das Ganze etwas verständlicher wird, kannst du auch die folgende Infografik für die Berechnung verwenden 👍

![Eine Infografik zur Berechnung der zumutbaren Eigenbelastung](/uploads/Zumutbare_Eigenbelastung_Infografik_534a9d0b0f.webp)

### Die zumutbare Belastung der vergangenen Jahre (2022, 2021, 2020, 2019)

In den letzten Jahren hat sich bei der zumutbaren Belastung nichts getan. Entsprechend musst du hier aktuell **nichts Neues** beachten. Schau aber gerne in den nächsten Jahren wieder hier vorbei, denn falls sich bis dahin etwas ändert, findest du die Änderungen auf dieser Seite! ✅

Zur Übersicht findest du hier noch die zumutbaren Belastungen der letzten Jahre in der Übersicht: 

<Collapsable title="Die zumutbare Belastung 2022"level="3">
|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|
</Collapsable>

<Collapsable title="Die zumutbare Belastung 2021"level="3">
|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|
</Collapsable>

<Collapsable title="Die zumutbare Belastung 2020"level="3">
|💰**Einkünfte**| 🙎‍♀️ Einzeln veranlagt – Keine Kinder | 👩‍❤️‍👨 Gemeinsam veranlagt – Keine Kinder |👨‍👩‍👧‍👧 bis zu 2 Kinder|👨‍👩‍👧‍👦 3 oder mehr Kinder| 
|-|-|-|-|-|
|**15.340&nbsp;€**|5 %|4 %|2 %|1 %|
|**15.340&nbsp;€ bis 51.130&nbsp;€**|6 %|5 %|3 %|1 %|
|**ab 51.130&nbsp;€**|7 %|6 %|4 %|2 %|
</Collapsable>

<Headline level="2" number="3" id="ausgaben">Bei welchen Ausgaben gilt die zumutbare Belastung?</Headline>
Die zumutbare Belastung gilt bei allen Ausgaben, die als außergewöhnliche Belastung gelten. Einfach gesagt, wären das alle **Ausgaben**, die du **auf keinen Fall vermeiden kannst**. Wirklich genauer sind außergewöhnliche Belastungen im Steuerrecht nicht definiert. Folgende Ausgaben fallen zum Beispiel in die Sparte der außergewöhnlichen Belastungen: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤧">Krankheitskosten, die nicht von deiner Krankenkasse übernommen werden.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💊">Zuzahlungen von Medikamenten </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">Kuraufenthalte </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦽">Medizinische Hilfsmittel (Rollstühle, [Brillen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/brille-absetzen) oder Ähnliches) </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👴">Die Unterbringung der Eltern im Pflegeheim, falls die Pflegeversicherung die Kosten nicht übernimmt </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⚰️">Beerdigungskosten </EmojiListItem>
</EmojiList>

### So profitierst du am meisten von zumutbaren Belastungen
Der wahrscheinlich wichtigste Punkt bei der zumutbaren Eigenbelastung ist die Tatsache, dass du [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen) kannst, indem du deine **Ausgaben** möglichst **genau planst** 🏦 

Wenn du also weißt, dass es **unvermeidbare Kosten** in der **Zukunft** geben wird, dann kannst du diese so planen, dass sie **entweder** in das **aktuelle Jahr** oder in das **nächste Jahr** fallen. Hierdurch fügst du dem Jahr Kosten hinzu, in dem du die **Zumutbarkeitsgrenze bereits überschritten** hast. Der Staat wird dich in dem Jahr dann entsprechend steuerlich entlasten 🤑

### Nutze die Verfassungsbeschwerde, um noch mehr Steuern zu sparen!
Obwohl der Bundesfinanzhof deutlich gemacht hat, dass die Praxis der zumutbaren Belastung unverändert bleibt, ist die **endgültige Entscheidung** zu diesem Thema **noch ausstehend**. Es besteht die Möglichkeit, dass diese Regelung vom Bundesverfassungsgericht (Az: 2 BvR 180/16) noch aufgehoben wird 🤩

Daher solltest du die folgenden Empfehlungen berücksichtigen:

Überprüfe in deinen vorherigen Steuerbescheiden, ob das Finanzamt einen Vorläufigkeitsvermerk eingetragen hat. Wenn dieser fehlt, lege Widerspruch gegen den Bescheid ein und verweise auf das zuvor genannte Verfahren (geben Sie das zuvor genannte Aktenzeichen an). Parallel dazu solltest du die Aussetzung des Verfahrens beantragen.

Bis zur endgültigen Entscheidung **führe weiterhin deine Krankheits- und Pflegekosten als außergewöhnliche Belastung** in deiner Steuererklärung auf und **bewahre die zugehörigen Belege auf** 🧾

Sollte das Gericht ein **steuerzahlerfreundliches Urteil** fällen, wirst auch du davon profitieren und deine Ausgaben werden **unabhängig von der zumutbaren Belastungsgrenze** anerkannt 🤑

<Headline level="2" number="4" id="steuererklaerung">So funktioniert deine zumutbare Eigenbelastung in der Steuererklärung!</Headline>
**Die Höhe deiner zumutbaren Belastung berechnet** für dich das **Finanzamt**. Du musst also gar nicht genau wissen, wie man die zumutbare Belastungsgrenze errechnet. 

In deiner Steuererklärung gibst du nun einfach nur die Kosten, die dir entstanden sind, als außergewöhnliche Belastung an. Das ist ganz einfach, aber mit der Unterstützung von [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) 🤖 wird es für dich sogar noch einfacher! Bearbeite einfach deine Steuererklärung im Chat mit Steuerbot und du wirst nach allen wichtigen Ausgaben gefragt 👍

Steuerbot berechnet dir dabei sogar deine zumutbare Eigenbelastung und zeigt sie dir an. Die Kostenplanung wird dir also stark vereinfacht 🤩

<Conclusion>
Außergewöhnliche Belastungen sind zum Glück nicht die einzige Möglichkeit, um Steuern zu sparen. Wenn du deine Steuererklärung machst, gibt es noch unzählige weitere Kosten, die du absetzen kannst, um am Ende des Steuerjahres einen Teil deiner gezahlten Steuern zurückzubekommen. Probier es doch mal mit Steuerbot und sichere dir eine Rückerstattung in nur 20 Minuten 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur zumutbaren Belastung"
 questions={[
 {
 question: 'Wie hoch ist die zumutbare Belastung bei Medikamenten?',
 answer: 'Obwohl es oft angenommen wird, gibt es für Medikamente keine besondere oder zusätzliche Regelung. Medikamente fallen also **ebenso** unter die außergewöhnlichen Belastungen und deine zumutbare Eigenbelastung bleibt ebenfalls gleich.',
 },
 {
 question: 'Ist die Brille eine außergewöhnliche Belastung?',
 answer: 'Eine Brille 👓 fällt unter die außergewöhnlichen Belastungen. Die Ausgaben für eine Brille lassen sich oftmals besser planen als andere außergewöhnliche Belastungen. Wenn du das im Hinterkopf behältst, kannst du mit weiteren **gut geplanten Ausgaben Steuern sparen** oder deine **Rückzahlung erhöhen** 🤑',
 },
 {
 question: 'Gelten andere Regelungen für Rentner?',
 answer: 'Von vielen wird angenommen, dass die Rente steuerfrei sei und in diesem Fall wäre für die zumutbare Eigenbelastung wahrscheinlich eine Sonderregelung notwendig. Da die Rente aber besteuert wird, kann die zumutbare Belastung bei [Rentnern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner) 👵 so berechnet werden wie bei allen anderen Steuerzahlern auch 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[501, 667, 595]} />

</ContentWrapper>

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Zumutbare Eigenbelastung: Was ist das? ▶ Ab wann hilft der Staat? ▶ Wie funktioniert die Berechnung?

Machmal kommen unvorhergesehene Kosten auf dich zu. Das weiß der Staat auch. Aus diesem Grund kannst du steuerliche Unterstützung vom Staat bekommen und so Steuern sparen – wenn du eine Steuererklärung einreichst 💰 Für diese Unterstützung gibt es aber einen Grenzwert: die sogenannte zumutbare Belastung. Hier erfährst du, was es damit auf sich hat und wie du vorgehen musst!

Deine zumutbare Eigenbelastung: einfach erklärt!

Werbungskosten: Was ist das? ▶ Wer kann was absetzen? ▶ Wie viel kannst du absetzen? ▶ Unterschied zu Sonderausgaben?

Ausgaben sind gut für deine Steuererklärung! Das klingt zunächst einfach, aber was genau das heißt, was Werbungskosten damit zu tun haben und vor allem, was Werbungskosten überhaupt sind, erfährst du hier 🤩

Was sind Werbungskosten & wie setzt du sie ab?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🏭',
 text: 'Grundsätzlich sind **nur berufliche Umzüge** absetzbar, aber auch **private Umzüge** können **teilweise** abgesetzt werden.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Hast du selbst **keine genauen Umzugskosten**, die du von der Steuer absetzen kannst, kannst du die **Umzugskostenpauschale** beantragen.',
 },
 {
 emoji: '🗓️',
 text: 'Bist du innerhalb der letzten 5 Jahre bereits einmal beruflich umgezogen, erhöht das die Pauschale.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu deinen Umzugskosten in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Voraussetzungen, damit der Umzug absetzbar ist](#voraussetzungen)
2. [Diese Umzugskosten kannst du von der Steuer absetzen](#absetzen)
3. [Nachhilfekosten durch beruflichen Umzug sind absetzbar!]#nachhilfekosten)
4. [Umzugskostenpauschale](#umzugskostenpauschale)
5. [Kannst du private Umzüge absetzen?](#privat)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="voraussetzungen">Voraussetzungen, damit der Umzug absetzbar ist</Headline>
An sich ist jeder Umzug auf eine bestimmte Art und Weise absetzbar – das ist Fakt!

Damit du die Kosten bei einem berufsbedingten Umzug als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzen kannst, muss mindestens **einer** der folgenden **Punkte erfüllt sein**: 

- ⏱️ **Verkürzter Arbeitsweg:** Ein Umzug aus beruflichen Gründen ist schon dann absetzbar, wenn sich die Hin- und Rückfahrt zur [ersten Tätigkeitsstätte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/erste-taetigkeitsstaette) um jeweils 30 Minuten verringert. In der Regel kannst du das mithilfe von Google Maps nachweisen. Im Gesamten muss eine tägliche Ersparnis von einer Stunde vorliegen.
- 🏙️ **Wechsel des Arbeitsplatzes:** Wechselt der Arbeitgeber den Standort und du bist dadurch auch selbst zu einem Umzug gezwungen, dann sind auch in diesem Fall die Umzugskosten als Werbungskosten absetzbar. 
- 🏝️ **Rückkehr aus dem Ausland:** Bist du ins Ausland verreist und kommst zurück nach Deutschland, um dort einer Berufstätigkeit nachzugehen, dann sind auch die Umzugskosten von der Steuer absetzbar, da der Umzug rein beruflichen Interessen dient. 
- 🏘️ **Beendigung der [doppelten Haushaltsführung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung):** Führst du bisher berufsbedingt einen doppelten Haushalt und entscheidest dich deinen Lebensmittelpunkt zur ersten Tätigkeitsstätte zu verlegen und somit die Zweitwohnung aufzugeben, darfst du dafür die Umzugskosten als Werbungskosten absetzen.

<Headline level="2" number="2" id="absetzen">Diese Umzugskosten kannst du von der Steuer absetzen</Headline>

### 🚗 Fahrtkosten zu Wohnungsbesichtigungen
Wer umziehen will, der muss sich auch erstmal auch das gewünschte Objekt ansehen. Daher darfst du **für Hinfahrten** zu Wohnungsbesichtigungen jeweils **30 Cent pro Entfernungskilometer** geltend machen.

### 🧑‍💼 Maklergebühren für Mietobjekte
Der Wohnungsmarkt für Mietwohnungen ist hartnäckig, weshalb es manchmal Sinn machen kann eine:n Makler:in mit der Immobiliensuche zu beauftragen. Die Maklerkosten sind daher auch absetzbar.

### 💸 Doppelte Mietzahlungen
Du hast eine neue Wohnung gefunden, aber der Mietvertrag der alten Wohnung ist noch nicht ausgelaufen? Diese Doppelbelastung – also die Miete für die alte Wohnung – darfst du **bis zu sechs Monate** lang als Werbungskosten geltend machen. 
 
Zahlst du bereits Miete für die **neue Wohnung**, obwohl diese noch nicht nutzungsfähig ist, dann kannst du die Miete für die neue Wohnung für bis zu drei Monate als Werbungskosten geltend machen.

### 🚚 Kosten für den Transport des Hausrats
Egal ob du deinen gesamten Hausstand selbst transportierst und dafür einen Transporter mietest oder eine Umzugsfirma beauftragst, die Kosten dafür sind als Werbungskosten abzugsfähig.

### 🔧 Reparatur von Transportschäden
Nicht immer verläuft der Transport von Möbeln beim Umzug reibungslos. Sollte doch mal was beim Transport kaputtgehen, kannst du die Reparaturkosten, die dadurch entstehen, als Werbungskosten absetzen.

![Umzugskosten-absetzen.webp](/uploads/Umzugskosten_absetzen_f3fa438115.webp)

<Headline level="2" number="3" id="nachhilfekosten">Nachhilfekosten durch beruflichen Umzug sind absetzbar!</Headline>
Durch Umzüge kann es für Kinder oftmals notwendig werden, Schulstoff nachzuholen. Falls der Umzug beruflich bedingt war, kannst du die Kosten für Nachhilfe ebenfalls absetzen. Eine Bestätigung deines Arbeitgebers oder der Arbeitsvertrag reichen in der Regel als Nachweis für das Finanzamt aus. 

Die Nachhilfekosten kannst du abhängig vom Umzugsbeginn bis zu folgenden Höchstbeträgen absetzen: 
|Umzugsbeginn|Unterrichtskosten|
|-|-|-|
|ab 1. Juni 2020 |1.146 € |
|ab 1. April 2021 |1.160 € |
|ab 1. April 2022 |1.181 € |
|ab 1. März 2024 |1.286 € |

<Headline level="2" number="4" id="umzugskostenpauschale">Umzugskostenpauschale</Headline>
Hast du keine nachweisbaren Aufwendungen für den berufsbedingten Umzug, da dir z.B. Rechnungen und Belege fehlen, so kannst du dennoch die [Umzugskostenpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege#umzugskostenpauschale) beantragen. Diese deckt alle sonstigen Kosten ab, die üblicherweise mit einem Umzug anfallen, wie z.B.:
- Renovierungskosten für die alte Wohnung
- Schönheitsreparaturen in der alten Wohnung
- Einbau der Küche
- Umschreiben des Personalausweises
- Ummelden des PKW
- Änderung des Telefonanschlusses

### 💶 Höhe der Umzugskostenkostenpauschale
Die Höhe der Umzugskostenpauschale wird jährlich angepasst und in einem [Schreiben des BMFs](https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Downloads/BMF_Schreiben/Steuerarten/Lohnsteuer/2021-07-21-steuerliche-anerkennung-von-umzugskosten-nach-R-9-9-absatz-2-lohnsteuer-richtlinien.pdf?__blob=publicationFile&v=1) veröffentlicht. Für die Höhe der Umzugskostenpauschale ist das Datum relevant, an dem der Umzug geendet hat und wie viele Personen mit dir umgezogen sind. Weitere Personen sind hierbei Ehepartner, ledige Kinder sowie die Stief- und Pflegekinder.

|Ende des Umzugs|Einzelperson|weitere Personen| Ehepaar mit zwei Kindern |
|-|-|-|-|
|ab Juni 2020|860 €|573 €|2.579 €|
|ab April 2021|870 €|580 €|2.610 €|
|ab April 2022|886 €|590 €|2.656 €|
|ab März 2024|964 €|643 €|2.893 €|

 

### Höhere Pauschale beim zweiten Umzug
Bist du bereits in den letzten **5 Jahren** einmal beruflich umgezogen, dann **erhöht** sich außerdem die Pauschale für sonstige Umzugskosten **um 50 Prozent**.

<Headline level="2" number="4" id="privat">Kannst du private Umzüge absetzen?</Headline>
In der Regel sind Umzugskosten nur absetzbar, wenn es sich dabei um einen beruflichen Umzug handelt, jedoch darf man **auch** teils Umzugskosten aus privaten Gründen absetzen.

### 🏡 Umzugskosten als haushaltsnahen Dienstleistungen
Wenn du umziehst und dich entscheidest eine Spedition zu beauftragen, anstatt alles selbst zu schleppen, dann darfst du die Kosten für die Spedition als [haushaltsnahe Dienstleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen) geltend machen. Maximal **20.000 €** sind dabei absetzbar, wovon **20 Prozent direkt deine Steuerlast senken**. 

### 🧑‍🦼 Umzugskosten als außergewöhnliche Belastungen
Manchmal kommt es vor, dass ein Umzug aus **gesundheitlichen Gründen** notwendig ist. Sei es wegen einer Behinderung oder einem Unfall. Sofern dein Arzt ein Attest darüber erstellt, dass ein Umzug in eine andere Unterkunft aus gesundheitlichen Gründen notwendig ist, kannst du deine Umzugskosten als [außergewöhnliche Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) in der Steuererklärung eingeben. Wichtig ist dabei, dass die Kosten die Grenze der zumutbaren Eigenbelastung überschreiten. 

<Conclusion>
Egal, ob du gerade privat oder beruflich umgezogen bist, die Kosten absetzen zu können ist am Ende eines Steuerjahres immer praktisch. Eine anständige Rückzahlung kann dir im besten Fall sogar deinen nächsten Urlaub bezahlen. Deine Steuererklärung solltest du also auf jeden Fall abgeben. Versuch es doch dann direkt mit Steuerbot und bring die ganze Sache innerhalb von 20 Minuten hinter dich 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Umzugskosten"
 questions={[
 {
 question: 'Werden Umzugskosten auch getragen, wenn man umzieht, um in der neuen Wohnung ein Arbeitszimmer einzurichten?',
 answer: 'Solltest du nur umziehen, weil du in einer anderen Wohnung ein **Arbeitszimmer** einrichten kannst und du somit **besser im Home-Office** arbeiten kannst, wird das bisher noch **nicht** als **berufliche Veranlassung** für einen Umzug gewertet. Die Kosten kannst du also **nicht absetzen** 😬',
 },
 {
 question: 'Können Nachhilfestunden für die Kinder abgesetzt werden, wenn der Umzug zu schlechteren schulischen Leistungen führt?',
 answer: 'Wenn ein Kind aufgrund eines Umzugs plötzlich auf **[Nachhilfeunterricht](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/nachhilfe-absetzen)** angewiesen ist, so kannst du die Kosten dafür in deiner Steuererklärung angeben. Gerade bei einem **Umzug in ein anderes Bundesland** ist das keine Seltenheit 🤩',
 },
 {
 question: 'Kann ein Umzug auch abgesetzt werden, wenn man selbstständig ist?',
 answer: 'Durchaus kann es auch zu einem **beruflich veranlassten Umzug** kommen, wenn du **kein Arbeitnehmer** bist, sondern stattdessen **selbstständig oder freiberuflich** arbeitest. In diesem Fall kannst du die Kosten für deinen Umzug als **Betriebsausgaben** angeben. Du bleibst also auch als Selbstständiger nicht auf den Kosten sitzen 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>
## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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Umzugskosten absetzen? ▶ Gibt es Pauschalen? ▶ Wann ist der Umzug absetzbar? ▶ Werbungskosten oder Sonderausgaben?

Ein Umzug kostet nicht nur ordentlich was an Kraft und Nerven. Nein, ein Umzug geht auch oftmals ziemlich tief ins Geld. Damit du jedoch nicht komplett alleine auf deinen Kosten festsitzt, kannst du die Kosten dafür teilweise absetzen. 

Umzugskosten in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Bis zum **Steuerjahr 2018** gab es **6 % Zinsen pro Jahr** auf die Steuererstattung oder Steuernachzahlung.',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Seit dem **Steuerjahr 2019** sind es nur noch **1,8 %**.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Wer **nicht zur Abgabe verpflichtet** und geduldig ist, der kann von den Zinsen profitieren.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Zinsen im Steuerbescheid in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Zinsen vom Finanzamt](#zinsen)
2. [Zinslauf und Zinshöhe](#zinslauf)
3. [Steuerhinterziehungszinsen bleiben hoch!](#hinterziehungszinsen)
4. [So profitierst du von den Zinsen!](#profit)
5. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="zinsen">Zinsen vom Finanzamt</Headline>
Im Paragraphen 233a der Abgabenordnung ist geregelt, dass **Steuererstattungen und Steuernachzahlungen** zu verzinsen sind 🪙 Je nachdem, ob man eine hohe [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) bekommt oder eine [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) zu erwarten hat, kann die Freude darauf unterschiedlich ausfallen 😅

<Headline level="2" number="2" id="zinslauf">Zinslauf und Zinshöhe</Headline>
Während der Zinslauf ebenso in Paragraph 233a der Abgabenordnung geregelt ist und dieser **15 Monate nach Ablauf des Kalenderjahres** 🗓️ beginnt, in dem die Steuer entstanden ist, so ist die Höhe der Zinsen im Paragraphen 238 der Abgabenordnung zu finden. 
 
Wichtig ist dabei zu wissen, dass **ab 2019 die Zinsen massiv reduziert** wurden, nachdem die Verhältnismäßigkeit beim Bundesverfassungsgericht angefochten wurde. Dadurch wurden die Zinsen an den **Leitzins der Europäischen Zentralbank** angepasst. 
 
So gab es bis zum **Steuerjahr 2018 Zinsen in Höhe von 6 Prozent pro Jahr**, welche dann ab dem **Steuerjahr 2019 auf 1.8 Prozent pro Jahr** reduziert wurden. 

![Symbolbild Zinsen vom Finanzamt](/uploads/Finanzamt_Zinsen_a9fcaff5bb.webp)
<ExampleBox>
### Zinsberechnung
#### Steuerjahr: 2018

<EmojiListItem emoji="📨">Datum der **Abgabe**: 20.11.2021</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">Datum der **[Steuerfestsetzung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfestsetzung)**: 11.03.2022</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">**Höhe** der Steuererstattung: 1.200 €</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰">**Beginn** des Zinslaufes ab 01.04.2021</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏳">**Monate der Verzinsung**: 12 Monate </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧮">**Berechnung** der Zinsen: 1.200 € x 0,5 % x 12 Monate = 72 € </EmojiListItem>
 
#### Steuerjahr: 2020
<EmojiListItem emoji="📨">Datum der **Abgabe**: 16.02.2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">Datum der **Steuerfestsetzung**: 28.06.2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤑">**Höhe** der Steuererstattung: 2.950 €</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏰">**Beginn** des Zinslaufes ab 01.04.2023</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏳">**Monate der Verzinsung**: 3 Monate</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧮">**Berechnung** der Zinsen: 2.950 € x 0,15 % x 3 Monate = 13,28 €</EmojiListItem>
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="hinterziehungszinsen">Steuerhinterziehungszinsen bleiben hoch!</Headline>

Während die Zinsen auf Nachzahlungen und Rückerstattungen ab 2019 stark gesunken sind, gilt diese Anpassung aber nicht für **Steuerhinterziehungs-, Aussetzungs- und Stundungszinsen**. Auch Prozesszinsen und [Säumniszuschläge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/saeumniszuschlag) bleiben von der Änderung unberührt 🙃

<Headline level="2" number="4" id="profit">So profitierst du von den Zinsen!</Headline>
Wenn du von den Zinsen profitieren möchtest, dann geht dies leider nur, wenn du nicht zur Abgabe verpflichtet bist und **bis zum Ende der Festsetzungsfrist warten** kannst. Oder du bist zur Abgabe verpflichtet und das Finanzamt lässt sich sehr viel Zeit 😴 mit der Bearbeitung deiner Steuererklärung. 
 
Wenn du also nicht zur Abgabe verpflichtet bist und zum Beispiel für die Abgabe der Erklärung von 2022 bis zum 31.12.2026 wartest, dann könntest du das Maximale an Zinsen herausholen. Denn dazu kommt dann noch die Dauer, die das Finanzamt für die Bearbeitung benötigt und der **Zinslauf endet erst dann, wenn der Steuerbescheid erstellt wurde**.

<Headline level="2" number="5" id="versteuern">Zinsen vom Finanzamt musst du versteuern!</Headline>
Zinsen vom Finanzamt zu bekommen ist natürlich eine tolle Angelegenheit und ein schöner Bonus zur Rückerstattung. Mit diesen Zinsen musst du nun aber die [Anlage KAP](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-kap) in deiner nächsten Steuererklärung ausfüllen, denn Zinsen gelten als **Kapitalerträge**! 

**Banken versteuern deine Zinsen** in der Regel direkt und im besten Fall hast du sogar einen [Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag) erteilt. Das Finanzamt zahlt dir deine Zinsen **unversteuert** aus, deswegen musst du eine Steuererklärung machen, wenn das Finanzamt dir Zinsen auszahlt 🙃

<Conclusion>
Während Zinsen auf die Steuerrückerstattung natürlich eine schöne Sache sind, kannst du nie darauf setzen, dass die Bearbeitung so lange dauern wird. Für dich lohnt es sich also, die Steuererklärung einfach so schnell abzugeben, wie es für dich möglich ist. Versuch es doch mal mit Steuerbot, dann dauert die Steuererklärung nur noch 20 Minuten und es gibt wirklich keinen Grund, um die Steuererklärung aufzuschieben 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Zinsen im Steuerbescheid"
 questions={[
 {
 question: 'Muss man die Zinseinnahmen versteuern?',
 answer: 'Die Erstattungszinsen werden wie eine Auszahlung von Dividenden oder Zinsen einer Bank behandelt. Diese sind also in der Erklärung von dem Jahr als Kapitalerträge anzugeben, in dem du diese erhalten hast.',
 },
 {
 question: 'Muss man die Zinsen beantragen?',
 answer: 'Die Zinsen werden vom Finanzamt automatisch berechnet und festgesetzt. Du musst also keinen Antrag auf Verzinsung beim Finanzamt stellen.',
 },
 {
 question: 'Gilt dieser Zinssatz auch für Nachzahlungen?',
 answer: 'Der Zinssatz gilt ebenso für Steuernachzahlungen. Wenn du also zu lange mit der Abgabe wartest und weißt, dass eine Nachzahlung dich erwartet, dann wird es gleich nochmals teurer.',
 },
 ]}
 ></FAQ>



## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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Zinsen auf Steuererstattungen: Wie hoch sind die Zinsen? ▶ Wer kann davon profitieren? ▶ Ab wann muss das Finanzamt Zinsen zahlen?

Das Finanzamt hat eine Zeit lang als gute Kapitalanlage gedient. Zumindest wenn man eine hohe Steuererstattung zu erwarten hatte. Denn seit 1961 lag der Zinssatz bei satten 6 Prozent. Seit 2019 hat sich dies jedoch aufgrund eines Urteils des Bundesverfassungsgerichts drastisch geändert.

Zinsen auf die Steuerrückzahlung - Das Finanzamt als Geldanlage?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Das Weihnachtsgeld ist **steuer- und sozialabgabenpflichtig**.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Das Weihnachtsgeld gehört **nicht zum laufenden Gehalt**, sondern ist ein **sonstiger Bezug**.',
 },
 {
 emoji: '🧮',
 text: 'Die **Lohnsteuer** und die **Sozialversicherungsbeiträge** werden **gesondert berechnet**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Weihnachtsgeld in Kürze"
 />

<Topics>
1. [Ist Weihnachtsgeld steuerfrei?](#steuerfrei)
2. [Wie wird die Steuer für das Weihnachtsgeld berechnet?](#steuer)
3. [Wie werden die Sozialabgaben beim Weihnachtsgeld berechnet?](#sozialabgaben)
4. [Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?](#anspruch)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="steuerfrei">Ist Weihnachtsgeld steuerfrei?</Headline>
Der Glaube, dass das Weihnachtsgeld steuerfrei ist, **ist leider falsch** 😩 
Denn das Weihnachtsgeld unterliegt – wie der normale Arbeitslohn – der Einkommensteuer- und Sozialabgabenpflicht. 

![Symbolbild Weihnachtsgeld](/uploads/Weihnachtsgeld_96f8328e61.webp)
 
Jedoch werden die Abzüge des Weihnachtsgelds gesondert ermittelt 🧮, da es sich dabei um sonstige Bezüge und nicht um laufenden Arbeitslohn handelt.

<Headline level="2" number="2" id="steuer">Wie wird die Steuer für das Weihnachtsgeld berechnet?</Headline>
Um die Steuerlast beim Weihnachtsgeld korrekt zu berechnen, wird zunächst die Lohnsteuer für das Jahresgehalt an sich ermittelt. Anschließend erfolgt die Ermittlung der Steuer für das Jahresgehalt inkl. des Weihnachtsgelds 🎅🏼 
 
Abschließend ergibt sich aus der **Differenz der Steuerbeträge** die Lohnsteuer, die auf das Weihnachtsgeld entfällt.

<ExampleBox>
- Jahr 2022
- Steuerklasse I
- 60.000 € Bruttolohn
- 5.000 € Weihnachtsgeld 
- Lohnsteuer nach Jahrestabelle für 60.000 € = 10.287,00 €
- Lohnsteuer nach Jahrestabelle für 65.000 € = 11.956,92 €
- Differenz der Lohnsteuer = 1.669,92 €
- Lohnsteuer für das Weihnachtsgeld = 1.669,92 €
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="sozialabgaben">Wie werden die Sozialabgaben beim Weihnachtsgeld berechnet?</Headline>
Die Beiträge zu den Sozialversicherungen, also **Renten-, Kranken-, Pflege und Arbeitslosenversicherung**, werden nur bis zur Höhe der Beitragsbemessungsgrenze (BBG) 📈 erhoben. 
 
Diese liegt für die Kranken- und Pflegeversicherung im Jahr 2023 monatlich bei **4.987,50 €**. Für die Rentenversicherung und die Arbeitslosenversicherung liegt diese bei 7.300 € im Westen und 7.100 € im Osten. 
 
Sofern das Weihnachtsgeld die Beitragsbemessungsgrenze **nicht ausschöpft**, unterliegt dieses **vollständig der Sozialabgabenpflicht**. Liegt das Arbeitsentgelt bereits über der Beitragsbemessungsgrenze, so fallen keine SV-Beiträge an. 

<ExampleBox>
In diesem Beispiel rechnen wir mit den Zahlen von 2022. Direkt über dem Beispiel findest du die geltenden Beitragsbemessungsgrenzen für das aktuelle Steuerjahr. 
- Jahr 2022
- 4.000 € Bruttolohn pro Monat
- 4.000 € Weihnachtsgeld (Auszahlung Dezember)
 
Beitragsbemessungsgrenzen:
- Beitragspflichtiges Entgelt = 48.000 €
- BBG KV/PV (West) = 12 x 4.837,50 € = 58.050,00 €
- BBG RV/ALV (West) = 12 x 7.050,00 € = 84.600,00 €
 
Nicht ausgeschöpfter Anteil der Beitragsbemessungsgrenzen:
- KV/PV = 58.050,00 € - 48.000,00 € = 10.050,00 €
- RV/ALV = 84.600,00 € - 48.000,00 € = 36.600,00 € 
</ExampleBox>

 

Das Weihnachtsgeld liegt mit 4.000 € unter dem nicht ausgeschöpften Teil der Beitragsbemessungsgrenzen und ist somit **voll sozialabgabenpflichtig**. 
 
Wie hoch die Prozentsätze für die Renten-, Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherung sind, findest du auf unserer [Seite zu Versicherungsbeiträgen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung).

<Headline level="2" number="4" id="anspruch">Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?</Headline>
Einen gesetzlichen Anspruch auf Weihnachtsgeld gibt es **nicht**. Das gilt, wenn das Weihnachtsgeld nicht im **Arbeitsvertrag**, im **Tarifvertrag** oder in einer **Betriebsvereinbarung** versprochen wird. Sobald das Weihnachtsgeld durch derartige Verträge versprochen ist, **muss** es dir auch ausgezahlt werden 🎅

### Das Weihnachtsgeld kann auch ohne vertragliche Vereinbarung zur Pflicht werden
Unter **zwei Bedingungen** kann das Weihnachtsgeld auch **ohne vertragliche Vereinbarungen** verpflichtend für den Arbeitgeber werden. Das gilt, wenn einige Mitarbeiter Weihnachtsgeld bekommen und andere nicht. Das würde gegen den **Gleichbehandlungsgrundsatz** verstoßen. 

Alternativ hast du ebenfalls einen Anspruch auf Weihnachtsgeld, wenn dein Arbeitgeber **3 Jahre in Folge** ohne Vorbehalt Weihnachtsgeld überwiesen hat. Nach dem dritten Jahr wird das Weihnachtsgeld zur sogenannten **betrieblichen Übung** und ist somit nun auch verpflichtend 🤩

<Conclusion>
Auch wenn das Weihnachtsgeld nicht steuerfrei ist, so ist es ein toller Bonus vom Arbeitgeber, der nicht selbstverständlich ist. Mit der Steuerbot-App kannst du dieses ohne Weiteres angeben. In der Regel ist es in der Lohnsteuerbescheinigung bereits enthalten. 
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Weihnachtsgeld"
 questions={[
 {
 question: 'Wer hat Anspruch auf Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Einen Anspruch auf Weihnachtsgeld gibt es nicht. Hierbei handelt es sich um eine freiwillige Zusatzleistung des Arbeitgebers.',
 },
 {
 question: 'Wie hoch darf das Weihnachtsgeld sein?',
 answer: 'Es gibt keine Obergrenze bei der Höhe des Weihnachtsgelds. Dieses liegt jedoch in der Regel zwischen 45 % und 100 % eines Monatsgehalts.',
 },
 {
 question: 'Bekommst du nach deiner Kündigung dennoch Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Wenn das Weihnachtsgeld nur der Honorierung der Betriebstreue dient, dann erlischt der Anspruch auf das Weihnachtsgeld. Wird jedoch die Betriebstreue und die Arbeitsleistung honoriert, so bleibt der Anspruch auf Weihnachtsgeld bestehen.',
 },
 {
 question: 'Wann kommt das Weihnachtsgeld?',
 answer: 'Sofern du einen Anspruch auf Weihnachtsgeld hast, wird es in der Regel mit dem Novembergehalt überwiesen.',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Weihnachtsgeld ► Ist es steuerfrei? ► Fallen mehr oder weniger Steuern an? ► Musst du Sozialabgaben bezahlen?

Weihnachtsgeld – für manche das 13. oder 14. Gehalt – ist eine freiwillige Leistung des Arbeitgebers. Doch wie wird Weihnachtsgeld eigentlich besteuert?

Weihnachtsgeld – Wie viele Steuern fallen an?

<ContentWrapper size="xsmall"> 

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: '**Vermögenswirksame Leistungen** sind Zahlungen in Höhe von **bis zu 40 € pro Monat**, die dir dabei helfen sollen dein **Vermögen aufzubauen**. Die VWL werden in der Regel von deinem **Arbeitgeber bezahlt**. ',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Es gibt unterschiedliche Anlageformen: **Banksparpläne**, **Fondssparpläne** oder **Bausparverträge**. ',
 },
 {
 emoji: '🙋',
 text: '**Jeder Arbeitnehmer** kann VWL-Verträge abschließen. Dein Arbeitgeber ist derjenige, der auf die VWL-Konten einzahlt. ',
 },
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Liegt dein zu **versteuerndes Einkommen unterhalb von 20.000 €**, hast du Anspruch auf die **Arbeitnehmersparzulage**. Hiermit bezuschusst der Staat deine VWL mit bis zu **80 € pro Jahr**. ',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu vermögenswirksamen Leistungen in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Was sind vermögenswirksame Leistungen?](#was)
2. [Wie kannst du mit deinen VWL sparen?](#sparen)
3. [Was ist die Arbeitnehmersparzulage?](#arbeitnehmersparzulage)
4. [Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung](#steuerbot)
5. [Gibt es unterschiedliche vermögenswirksame Leistungen?](#vl-unterschiede)
6. [VWL-Sparen ohne deinen Arbeitgeber](#ohne-arbeitgeber)
7. [Was gilt für Beamte und den öffentlichen Dienst?](#beamte)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was">Was sind vermögenswirksame Leistungen?</Headline>
Grundsätzlich handelt es sich bei vermögenswirksamen Leistungen (kurz: **VWL** oder **VL**) um eine **freiwillige Zahlung** von deinem **Arbeitgeber**, die dir langfristig beim **Vermögensaufbau** helfen soll. 

Dein Arbeitgeber kann dir bis zu **40 € pro Monat** zukommen lassen 🤑 Die VWL sind dabei unabhängig von deinem Gehalt oder irgendwelchen Einkommensgrenzen. Leider bekommst du das Geld nicht direkt, sondern es muss für dich angelegt werden. Beispiele für die **Anlageformen** wären ein **Wertpapiersparplan** oder ein **Baukredit** 📈

![Symbolbild vermögenswirksame Leistungen in der Steuererklärung](/uploads/Vermoegenswirksame_Leistungen_Steuererklaerung_cb688bd11a.webp)


<Headline level="2" number="2" id="sparen">Wie kannst du mit deinen VWL sparen? </Headline>
1. Um mit vermögenswirksamen Leistungen zu sparen, musst du zunächst mit deinem Arbeitgeber klären, ob er dir VWL gewähren möchte oder nicht. In einigen **Tarifverträgen** gibt es bereits **Abmachungen bzgl. VWL**, es kann also sein, dass du dir diesen ersten Schritt sparen kannst 🤓
2. Nun suchst du einen Vertrag aus, den du besparen möchtest. 
3. Diesen Vertrag schließt du ab und lässt dir ein **Formular** von deinem Arbeitgeber **unterschreiben**, mit dem er bestätigt, dass er den abgesprochenen Betrag in den Sparvertrag einbezahlt. 
4. In der Regel wird der Vertrag nun **6 Jahre** bespart und dann kannst du nach einem weiteren Jahr – der sogenannten **Sperrfrist** – mit dem Geld tun, was du möchtest 🤩

<HintBox>

Während der **Sperrfrist** kannst du meist direkt einen neuen Sparvertrag abschließen, um auch während der Sperrfrist **weiterhin** zu sparen 💰
 Falls du mit **Bausparverträgen** sparst, muss mindestens **7&nbsp;Jahre eingezahlt** werden! 

</HintBox>

<Headline level="2" number="3" id="arbeitnehmersparzulage">Was ist die Arbeitnehmersparzulage?</Headline>
Sparen wird dir durch vermögenswirksame Leistungen bereits vereinfacht. Wenn dein Einkommen aber eher gering ist – der Staat spricht hier von **20.000 €** bei VL-Aktienfonds oder **17.900 €**, falls du einen Bausparvertrag besparst – hast du durch die [**Arbeitnehmersparzulage**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmer-sparzulage) die Möglichkeit noch mehr Geld anzusparen. 

Der Staat bezuschusst deine Ersparnisse in diesem Fall mit **80 € pro Jahr** bei den **meisten VWL-Verträgen** 📈 und mit bis zu **43 € pro Jahr** bei einem **Bausparvertrag** 🏡 Die oben genannten Grenzen, sowie die Zuschüsse werden bei **gemeinsam veranlagten [Ehepaaren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)** übrigens **verdoppelt**. 

<Headline level="2" number="4" id="steuerbot">Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung</Headline>

Obwohl die VWL nicht direkt auf dein Konto kommt, gelten vermögenswirksame Leistungen weiterhin als **Lohn aus nicht selbstständiger Arbeit** und müssen somit ebenfalls besteuert werden. Du musst den Betrag der VWL also auf dein Gehalt und alle weiteren steuerpflichtigen Einnahmen rechnen, um dein zu versteuerndes Einkommen zu berechnen. Die **Arbeitnehmersparzulage** hingegen wird **nicht besteuert**, muss aber dafür jedes Jahr aufs Neue in der Steuererklärung beantragt werden. 

Mit [**Steuerbot**](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) 🤖 sind diese Schritte ganz einfach. Hier wirst du im Chat mit Fragen unter anderem auch bei diesem Prozess begleitet und falls ein Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage besteht, stellt Steuerbot für dich sogar automatisch den Antrag 🤩

<Headline level="2" number="5" id="vl-unterschiede">Gibt es unterschiedliche vermögenswirksame Leistungen? </Headline>
Insgesamt gibt es **4 verschiedene Anlagemöglichkeiten**, die du mit deinen vermögenswirksamen Leistungen besparen kannst. Welche Variante für dich am besten geeignet ist, hängt von deiner **Wohnsituation**, deinem **zu versteuernden Einkommen** und deiner **Risikobereitschaft** ab. Außerdem spielt es eine Rolle, welche Art von **staatlicher Förderung** du vielleicht bekommen könntest.

### Alle staatlichen Förderbeträge und die jeweiligen Einkommensgrenzen in der Übersicht
|Anlageform|Staatliche Förderung |Einkommensgrenze für die Förderung (single / verheiratet) |Höhe der Förderung im Jahr|
|-|-|-|-|
|🏦 **Banksparplan** |keine staatliche Förderung|❌|❌|
|📈 **Fondsparplan** |Arbeitnehmer- sparzulage |20.000 € / 40.000&nbsp;€ |20 % auf den VWL Betrag bis zu 400&nbsp;€; maximal 80&nbsp;€|
|🏠 **Bausparvertrag** |Arbeitnehmer- sparzulage|17.900 € / 35.800&nbsp;€ |9 % auf den VWL Betrag bis zu 470&nbsp;€; maximal 43&nbsp;€|
|🏠 **Bausparvertrag** |Wohnungs- bauprämie |35.000 € / 70.000&nbsp;€ | 10 % auf den Sparbetrag bis zu 700&nbsp;€; maximal 70&nbsp;€|
|💳 **Baukredittilgung** |Arbeitnehmer- sparzulage|17.900 € / 35.800&nbsp;€ |9 % auf den VWL Betrag bis zu 470&nbsp;€; maximal 43&nbsp;€|

### 🏦 VWL-Banksparplan 
Der Banksparplan ist für dich interessant, wenn du deine vermögenswirksamen Leistungen möglichst **risikofrei** verwenden möchtest und du **keinen Anspruch auf staatliche Zuschüsse** hast. Du bekommst während deiner Laufzeit auf einen solchen Sparplan zwar eher **geringe [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung)**, aber dafür am Ende der Vertragslaufzeit einen **Bonus von bis zu 14 %** auf den **gesamten angesparten Betrag** 🤑

### 📈 VWL-Fondssparplan 
Fondssparpläne glänzen meist mit der Möglichkeit auf **recht hohe Renditen**. Der Nachteil ist allerdings, dass du hier versuchst, durch die **Aktienmärkte** Gewinn zu erzielen 📈 Wer die **Schwankung** der Aktienmärkte kennt, der weiß, dass hier ein gewisses Risiko vorhanden ist 📉 

Praktisch ist hier allerdings, dass du mit einem zu versteuernden Einkommen von bis zu 20.000 € weiterhin **Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage** hast. Mit **kostengünstigen Indexfonds** kannst du dein Risiko trotz der hohen Schwankungen auf dem Aktienmarkt im besten Fall senken ⚖️

### 🏠 VWL-Bausparvertrag 
Beim Bausparvertrag gibt es einige Regeln, auf die man achten muss. Die Grenze für die Arbeitnehmersparzulage liegt bei 17.900 € und ist somit niedriger als bei anderen Anlageformen. Beim Bausparvertrag zahlst du zudem **Abschlusskosten**, welche bei einem klassischen VWL-Banksparplan nicht anfallen. 

Wirklich interessant ist der Bausparvertrag, wenn du **eine Immobilie besitzt** 🏚 und für Ausbau oder Renovierung dieser Immobilie weiteres Geld ansparen möchtest. Alternativ ist er interessant, wenn du vorhast in naher Zukunft eine **Immobilie zu kaufen** 🏠 Ist das nicht der Fall, so sind die anderen Sparpläne vermutlich besser für dich geeignet 🤔

### 💳 Baukredittilgung 
Wenn du aktuell noch einen **Baukredit tilgen** musst, so kannst du deine VWL in einigen Fällen auch hier nutzen, da die Zinsen, die du hier zahlen musst, überwiegend höher sind als die zu erwartende Rendite der anderen Sparpläne. Leider gibt es einige Banken, die dieses Vorgehen nicht unterstützen. 

Unterstützt deine Bank das Einbezahlen auf das Darlehenskonto, so kannst du deine vermögenswirksamen Leistungen hier sehr gut und nahezu **100 % risikofrei** anlegen. Nutzt du die Immobilie selbst, kannst du zusätzlich sogar die Arbeitnehmersparzulage beantragen 💰

<Headline level="2" number="6" id="ohne-arbeitgeber">VWL-Sparen ohne deinen Arbeitgeber</Headline>
Durchaus kann es sein, dass dein **Arbeitgeber nicht in deine VWL einzahlen** möchte. Alternativ kann es auch sein, dass du den **Arbeitgeber gewechselt** hast und dein neuer Arbeitgeber den Betrag nicht zahlen möchte. Hier hast du zwei Möglichkeiten:

1. Du kannst den Arbeitgeberanteil deiner VWL auch aus **eigener Tasche zahlen**. Hierfür musst du das zwar dennoch mit deinem Arbeitgeber absprechen. Dieser ist dann aber **verpflichtet**, den von **dir gewählten Betrag** von deinem **Nettogehalt abzuziehen** 📈
2. Alternativ kannst du deinen VWL Vertrag für die restliche Dauer auf **"beitragsfrei"** stellen. Durch diese Umstellung muss niemand mehr auf deine VWL einzahlen, aber du sparst natürlich auch nicht weiter 📉

Die zweite Variante ist für dich vermutlich nur dann interessant, wenn du einen Arbeitgeberwechsel hinter dir hast und dein neuer Arbeitgeber nicht weiterzahlen möchte, du aber auch nicht aus eigener Tasche zahlen willst. 

<Headline level="2" number="7" id="beamte">Was gilt für Beamte und den öffentlichen Dienst?</Headline>
Als eine im **öffentlichen Dienst beschäftigte Person, [Beamter](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-beamte), Richter oder Soldat** bekommst du VWL von deinem Dienstherrn. Das gilt aber erst, wenn du **mindestens 6 Monate im jeweiligen Beruf** tätig bist. Nun bekommst du **6,65 € pro Monat** ausgezahlt, wenn du **Vollzeit** arbeitest und deine Bezüge einschließlich Familienzuschlag **oberhalb von 971,45 €** liegen. 

Als **[Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)** oder **Person mit Bezügen unterhalb dieser Grenze** bekommst du sogar **13,29 € pro Monat**. Auch hier kannst du jederzeit weiter aus eigener Tasche aufstocken 💰

<Conclusion>
Du bist ein richtiger Sparfuchs und nutzt VWL für den Vermögensaufbau? Dann solltest du auf jeden Fall auch mal einen Blick auf deine Steuern werfen und dieses Jahr deine Steuererklärung abgeben. In den meisten Fällen erwartet dich dadurch eine saftige Rückzahlung, die du direkt in dein Erspartes stecken kannst. Mit Steuerbot kannst du den ganzen Spaß in 20 Minuten erledigen und brauchst sogar weniger Fachwissen als beim VWL-Sparen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu vermögenswirksamen Leistungen"
 questions={[
 {
 question: 'Wie bekomme ich vermögenswirksame Leistungen?',
 answer: 'Um VWL zu bekommen, musst du im Großen und Ganzen nicht mehr tun, als einen **VWL-Sparvertrag abzuschließen** und von deinem Chef bestätigen lassen, dass dieser in den Vertrag einzahlt. Falls er nicht einzahlen möchte, kannst du den Vertrag von deinem Nettogehalt zahlen 🤔',
 },
 {
 question: 'Für wen lohnen sich vermögenswirksame Leistungen?',
 answer: 'Vermögenswirksame Leistungen lohnen sich vor allem für diejenigen Person, die Anspruch auf die **Arbeitnehmersparzulage** haben, wenn sie einen VWL-Sparvertrag abschließen. Für alle anderen bleibt es natürlich trotzdem praktisch einen Sparplan anzulegen, denn Vorsorge für die Zukunft kann nie Schaden 😉',
 },
 {
 question: 'Was passiert mit vermögenswirksamen Leistungen nach einer Kündigung?',
 answer: 'Bei vermögenswirksamen Leistungen handelt es sich um einen normalen Vertrag, den du natürlich auch kündigen kannst. Im Normalfall kannst du dir das Geld dann **frühzeitig auszahlen** lassen. Wenn du allerdings zusätzlich die Arbeitnehmersparzulage bekommst, **verlierst** du durch eine frühzeitige Kündigung auch den **Anspruch auf derartige staatliche Zuschüsse** 😑',
 },
 {
 question: 'Wer bekommt keine VWL?',
 answer: 'Keine vermögenswirksamen Leistungen bekommst du als **freier Mitarbeiter**, **Selbstständiger** oder **[Rentner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner)**. Zudem kann es tatsächlich vorkommen, dass dir dein Arbeitgeber die VWL erst **nach der Probezeit** bezahlen möchte. In dieser Zeit kannst du dich natürlich dazu entscheiden, ohne Zahlungen deines Arbeitgebers mit dem Sparen anzufangen 😎',
 },
 ]}
 ></FAQ>



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VWL in der Steuererklärung: Was musst du wissen? ▶ Was ist die Arbeitnehmersparzulage? ▶ Wer kann sparen? 

Vermögenswirksame Leistungen sollen dir langfristig dabei helfen, ein Vermögen aufzubauen 🤑 Was du über die vermögenswirksamen Leistungen wissen musst, um richtig zu sparen, erfährst du hier 😎

Vermögenswirksame Leistungen in deiner Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💶',
 text: 'Wer **arbeitslos** wird, sich in **Elternzeit** befindet oder für **längere Zeit krank** ist, hat Anspruch auf Lohnersatzleistungen. Aufgrund der Lohnersatzleistungen wirst du in dieser Zeit – in der du nicht arbeitest – **weiterhin bezahlt**. ',
 },
 {
 emoji: '🔐',
 text: 'Deine monatlichen Einzahlungen in die **Sozialversicherungen** machen es möglich und sorgen somit für deine **Absicherung**.',
 },
 {
 emoji: '☝️',
 text: 'Wenn du in einem Jahr Lohnersatzleistungen bekommen hast, bist du gesetzlich **zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet!**',
 },
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Lohnersatzleistungen sind **steuerfrei**, unterliegen aber dem [**Progressionsvorbehalt**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt). Somit erhöht sich dein persönlicher Steuersatz, was dazu führt, dass du letztendlich doch mehr Steuern zahlen musst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Lohnersatzleistungen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was sind Lohnersatzleistungen?](#was)
2. [Welche Lohnersatzleistungen gibt es?](#welche)
3. [Die Höhe der Lohnersatzleistungen](#hoehe)
4. [Abgabepflicht der Steuererklärung bei Lohnersatzleistungen](#abgabepflicht)
5. [So gibst du Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung an](#steuererklaerung)
6. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was sind Lohnersatzleistungen?</Headline>
Lohnersatzleistungen, auch Entgeltersatzleistungen und [Einkommensersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensersatzleistungen) genannt, sind **finanzielle Unterstützungen im Falle des Wegfalls deiner Einnahmen**. Diese dienen dazu, deinen **Lebensunterhalt zu sichern**, indem dein Arbeitsentgelt ersetzt wird.
 
Jede:r Arbeitnehmer:in zahlt monatlich in die Sozialversicherungen, also Kranken-, Pflege- und Arbeitslosenversicherungen ein. Daher bleibt auch immer so wenig Netto vom Brutto übrig 😅 Aber durch diese Einzahlungen ist es überhaupt erst möglich, dass du dir keine Sorgen machen musst, wenn du mal länger krank bist oder deinen Job – aus welchen Gründen auch immer – verlierst.

![Symbolbild Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung](/uploads/Lohnersatzleistungen_104285406c.webp)

<Headline level="2" number="2" id="welche">Welche Lohnersatzleistungen gibt es?</Headline>

Für den Fall, dass du mal länger krank bist oder in einen Unfall verwickelt wurdest, hast du einen Anspruch auf...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🤧 ">[**Krankengeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/krankengeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤕 ">**Verletztengeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>

 

Bekommst du ein Kind, dann gibt es...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🧑‍🍼 ">[**Elterngeld**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤰">**Mutterschaftsgeld**</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Beim Verlust des Jobs oder Unterbrechungen beim Einkommen, bekommst du...

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="😫 ">**[Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❄️ ">**Saison-Kurzarbeitergeld**</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🛑 ">[Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung)</EmojiListItem>
</EmojiList>
 

Es gibt noch unzählige weitere Lohnersatzleistungen, wie zum Beispiel:
- **Übergangsgeld**
- **Insolvenzgeld**
- **Entschädigungen für Dienstausfall nach dem Infektionsschutzgesetz**
- **Pflegeunterstützungsgeld**
- **Altersteilzeitzuschläge**
- **Aufstockungsbeträge**

<Headline level="2" number="3" id="hoehe">Die Höhe der Lohnersatzleistungen</Headline>
Grundsätzlich **hängt** die Höhe der Lohnersatzleistungen, im Gegensatz zu Arbeitslosengeld II (Hartz IV), **von deinen bisherigen Einnahmen ab**. 

- In der Regel liegen die Lohnersatzleistungen für **kinderlose** Arbeitnehmer:innen bei **60 Prozent** des letzten Netto-Einkommens. 
- Bei Arbeitnehmer:innnen **mit Kindern** sind es hingegen **67 Prozent** des letzten Netto-Einkommens.


<Headline level="2" number="4" id="abgabepflicht">Verpflichtung zur Einreichung der Steuererklärung aufgrund von Lohnersatzleistungen</Headline>
Sobald du Lohnersatzleistungen in einem Jahr beziehst, bist du für das Jahr automatisch **zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet**. Das gilt aber nur, wenn die Lohnersatzleistungen im Jahr **höher als 410 €** sind.
 
Jetzt stellt sich natürlich die Frage, warum du die Erklärung abgeben musst, obwohl doch bekannt ist, dass Lohnersatzleistungen steuerfrei sind 🤔 Nun, da müssen wir dich leider enttäuschen. Das ist einer der **größten Irrtümer überhaupt**. Es ist korrekt, dass dir die Lohnersatzleistungen ohne Steuer- und Sozialabzüge ausgezahlt werden, aber sie erhöhen deinen Steuersatz.
 
Lohnersatzleistungen unterliegen dem sogenannten Progressionsvorbehalt. Durch diesen werden die steuerfrei ausgezahlten Leistungen für die Ermittlung des Steuersatzes **auf dein gewöhnliches Arbeitseinkommen angerechnet**. 

<InfoBox hideBot> 

**Wichtig ☝️ Ausgenommen hiervon ist die Grundsicherung durch den Staat, also Arbeitslosengeld II, die geläufig auch als Hartz IV bekannt ist.**

</InfoBox>

<ExampleBox>
Du hast im Jahr 2022 ein zu versteuerndes **Einkommen von 35.000 €**. Darauf entfällt eine [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) in Höhe von **19 Prozent**. 
 
Nun warst du aber auch noch drei Monate arbeitslos und hast in diesem Zeitraum Arbeitslosengeld in Höhe von 6.500 € erhalten. 
 
In diesem Fall geht das Finanzamt dann nicht von 35.000 € zu versteuerndem Einkommen aus, sondern von 41.500 €. Hier beträgt der Prozentsatz für die Einkommensteuer **21 Prozent**. Das Arbeitslosengeld selber wird zwar nicht besteuert, aber dein restliches Einkommen in Höhe von 35.000 € wird dann mit 21 Prozent besteuert 😬
</ExampleBox>

![Infografik: Welche Auswirkungen haben Lohnersatzleistungen auf den Steuersatz?](/uploads/Auswirkungen_Lohnersatzleistungen_639dc41983.webp)

In dieser Grafik kannst du sehen, dass der Steuersatz mit den Lohnersatzleistungen in der Regel über dem Steuersatz ohne Lohnersatzleistungen liegt. Du musst also beim Erhalt von Lohnersatzleistungen mit [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) rechnen.

<Headline level="2" number="5" id="steuererklarung">So gibst du Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung mit Steuerbot an</Headline>
Während du in der Steuererklärung erstmal das Feld für die Angabe der Lohnersatzleistungen suchen musst, stellt dir Steuerbot ganz explizit die Frage danach. Kurzarbeitergeld ist schon in Zeile 15 der Lohnsteuerbescheinigung anzugeben, da dies in der Regel auch von deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin ausgezahlt wird. Alle anderen Lohnersatzleistungen kannst du dann in einer Summe bei der entsprechenden Frage angeben.

### Was ist Steuerbot?

Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

<Conclusion>
Du hast Lohnersatzleistungen bekommen? Dann musst du leider eine Steuererklärung abgeben und es ist nicht unwahrscheinlich, dass du Steuern nachzahlen musst. Mit Steuerbot kannst du deine Steuererklärung in gerade einmal 20 Minuten erledigen und das einfache Chat-Prinzip erlaubt es dir ohne Steuerfachwissen all deine relevanten Kosten abzusetzen, um die Nachzahlung so gering wie möglich zu halten 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Ist Arbeitslosengeld eine Lohnersatzleistung?',
 answer: 'Das Arbeitslosengeld (ALG 1) gehört ebenfalls zu den Lohnersatzleistungen und ist ebenfalls steuerfrei für dich 🤩',
 },
 {
 question: 'Gilt die Rente als Lohnersatzleistung?',
 answer: 'Technisch gesehen gilt die Rente als Lohnersatzleistung, da auch die Rente von deinen Sozialversicherungsbeiträgen bezahlt wird 🤔',
 },
 {
 question: 'Ist die Grundsicherung bzw. Hartz IV eine Lohnersatzleistung?',
 answer: 'Die Grundsicherung gilt nicht als Lohnersatzleistung. Lediglich das Arbeitslosengeld gilt als Ersatzleistung 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung ▶ Sind Lohnersatzleistungen steuerfrei? ▶ Was ist Progressionsvorbehalt? ▶ Wieso steigt dein Steuersatz?

Wir leben in Deutschland in einem Sozialstaat. Das bedeutet, dass im Falle des Wegfalls deiner Einkünfte, du einen Anspruch auf Lohnersatzleistungen hast. Sei es eine längere Krankheit oder die Insolvenz von Arbeitgeber oder Arbeitgeberin – sicher ist: Du wirst nicht von einem auf den anderen Tag deine Existenzgrundlage verlieren!

Lohnersatzleistungen in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Kurzarbeitergeld ist **steuerfrei**.',
 },
 	 {
 emoji: '📈',
 text: 'Kurzarbeitergeld unterliegt dem **Progressionsvorbehalt** und **erhöht** dadurch deinen **persönlichen Steuersatz**.',
 },
 	 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Wenn du **mehr als 410 € im Jahr** durch Kurzarbeitergeld oder andere Lohnersatzleistungen erhalten hast, **musst** du eine **Steuererklärung** machen.',
 },
 {
 emoji: '😬',
 text: 'Wer **viel Kurzarbeitergeld** erhalten hat, muss wegen des Progressionsvorbehalts meistens **Steuern nachzahlen**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung in Kürze"
/>

<Topics>
1. [Ist Kurzarbeitergeld steuerfrei?](#steuerfrei)
2. [Was ist Progressionsvorbehalt?](#progressionsvorbehalt)
3. [Musst du eine Steuererklärung wegen Kurzarbeitergeld abgeben?](#steuererklärung)
4. [Kommt es durch Kurzarbeitergeld automatisch zu einer Nachzahlung?](#nachzahlung)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="steuerfrei">Ist Kurzarbeitergeld steuerfrei?</Headline>
Kurzarbeitergeld ist **steuerfrei**. Die Auszahlungen kommen also **ohne Abzüge** auf dein Konto. Das Problem am Kurzarbeitergeld ist, dass es als [Lohnersatzleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) dem [Progressionsvorbehalt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt) unterliegt und dadurch dein **persönlicher Steuersatz steigt** 😬

![Symbolbild Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung](/uploads/Kurzarbeitergeld_in_der_Steuererklaerung_cef05de674.webp)

<Headline level="2" number="2" id="progressionsvorbehalt">Was ist Progressionsvorbehalt?</Headline>
Beim **Progressionsvorbehalt** handelt es sich um einen **besonderen Steuersatz**. **Alle Lohnersatzleistungen** unterliegen dem Progressionsvorbehalt. Die Zahlungen sind also **immer** steuerfrei, erhöhen dafür dann aber im **Nachgang** deinen **persönlichen Steuersatz**. Dadurch kommt es bei der Abgabe deiner Steuererklärung dann häufig zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung).

<ExampleBox>
Wenn dein **zu versteuerndes Einkommen**, nach allen Abzügen, bei **30.000 €** liegt und du **5.000 € Kurzarbeitergeld** bekommen hast, dann werden die 30.000 € mit dem **Steuersatz** von **35.000 €** besteuert.
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="3" id="steuererklärung">Musst du eine Steuererklärung wegen Kurzarbeitergeld abgeben?</Headline>
Da eine Steuernachzahlung zu erwarten ist, bist du, sobald du **mehr als 410 €** durch das **Kurzarbeitergeld** oder **andere Lohnersatzleistungen** erhalten hast, zur Abgabe verpflichtet. Durch das Angeben von [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) und andere absetzbare Kosten kannst du die **Nachzahlung** aber **reduzieren** oder teilweise sogar komplett **ausgleichen** 🤝

<Headline level="2" number="4" id="nachzahlung">Kommt es durch Kurzarbeitergeld automatisch zu einer Nachzahlung?</Headline>
Eine Nachzahlung ist **nicht** automatisch zu erwarten, nur weil dein Steuersatz durch den Progressionsvorbehalt steigt. In vielen Fällen reichen deine **Ausgaben** im Jahr aus, um die **Steuernachzahlung zu vermeiden** oder den Betrag zumindest so kleinzuhalten wie möglich. Ein Grund mehr, um dich mit deinen Ausgaben zu beschäftigen und möglichst viele Belege aufzuheben 😉

<Conclusion>
Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) ist das zum Glück **ganz einfach**, denn hier kannst du deine Steuererklärung in gerade einmal **20 Minuten im Chat** erledigen. Du brauchst dafür **kein Steuerfachwissen** und kannst fast keine Fehler machen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Kurzarbeitergeld"
 questions={[
 {
 question: 'Kommt es wegen Kurzarbeitergeld immer zu einer Steuernachzahlung?',
 answer: 'Durch das Kurzarbeitergeld steigt dein persönlicher Steuersatz. Zu einer Nachzahlung kommt es aber nur, wenn du zu wenig Steuern gezahlt hast. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen durch Ausgaben und Kosten sinkt, kann es durchaus sein, dass du die Nachzahlung vermeiden kannst 🤝',
 },
 {
 question: 'Wie kannst du eine Steuernachzahlung vermeiden?',
 answer: 'Du kannst alle möglichen Kostenpunkte in deiner Steuererklärung angeben. Hierdurch kommt es im Normalfall meist zu [Steuerrückzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung). Wenn du wegen des Kurzarbeitergeldes zu einer Nachzahlung kommen würde, können deine absetzbaren Ausgaben das verhindern. ',
 },
 	 {
 question: 'Wo musst du Kurzarbeitergeld in deiner Steuererklärung angeben?',
 answer: 'Das Kurzarbeitergeld gibst du in Zeile 28 der [Anlage N](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-n) bei den Lohnersatzleistungen an. Hier trägst du auch weitere Lohnersatzleistungen ein.',
 },
 ]}
></FAQ>

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Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung: Ist Kurzarbeitergeld steuerfrei? ▶ Musst du wegen Kurzarbeitergeld eine Steuererklärung machen?

Kurzarbeitergeld bedeutet für die meisten Betroffenen schon eine Menge Stress und jetzt musst du auch noch herausfinden, wie das Kurzarbeitergeld steuerlich relevant für dich ist? Mach dir keine Sorgen, denn Steuerbot erzählt dir alles, was du wissen musst – kurz und knackig! 🤩 

Kurzarbeitergeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall"> 
<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '😬',
 text: '**Ja**, du musst Krankengeld in deiner Steuererklärung angeben, da es **nachträglich** deinen **Steuersatz erhöht**.',
 },
 {
 emoji: '📅',
 text: 'Wenn du **länger als 6 Wochen krankgeschrieben** bist, bekommst du dein Gehalt nicht mehr vom Arbeitgeber, stattdessen springt deine **Krankenversicherung** ein und zahlt dir **Krankengeld** als [Einkommensersatzleistung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensersatzleistungen).',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Das Krankengeld selbst musst du nicht versteuern, aber es unterliegt dem **Progressionsvorbehalt** und **erhöht** somit deinen **Steuersatz**.',
 },
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Wer **mehr als 410 € Krankengeld im Jahr** erhalten hat, der ist zur **Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Krankengeld in deiner Steuererklärung: "
 />


<Topics>
1. [Musst du Krankengeld versteuern?](#versteuern)
2. [Was ist Krankengeld?](#was)
3. [Krankengeld in deiner Steuererklärung](#steuerbot)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist Krankengeld?</Headline>
<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💼">Wenn du krankgeschrieben bist, zahlt dein **Arbeitgeber für 6 Wochen** dein Gehalt. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏥">Nach 6 Wochen springt dann die **Krankenkasse** ein und zahlt **Krankengeld** an dich aus.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🗓">Krankengeld wird bis zu **78 Wochen** gezahlt.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🤩">Du bekommst 70 % deines Bruttogehalts, aber maximal 90 % deines Nettogehalts. Hiervor werden lediglich Sozialabgaben abgezogen.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="2" id="versteuern">Musst du Krankengeld versteuern?</Headline>
Diese Frage kann kurz und knackig beantwortet werden: **Nein**, du musst dein **Krankengeld nicht versteuern**. Von deinem Krankengeld werden lediglich die **Sozialabgaben** abgezogen. Steuern fallen also nicht an 🤩 

Das liegt unter anderem daran, dass die Krankenkassen dir nicht dein komplettes Bruttogehalt auszahlen, sondern lediglich **70 % deines Bruttogehalts** und **maximal 90 % deines Nettogehalts**. Außerdem erhöht Krankengeld deinen Steuersatz, da es dem [**Progressionsvorbehalt**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/progressionsvorbehalt) unterliegt.

![Symbolbild Krankengeld in der Steuererklärung](/uploads/Krankengeld_Steuererklaerung_f9d0650584.webp)

<Headline level="2" number="3" id="steuerbot">Krankengeld in deiner Steuererklärung</Headline>
Krankengeld wird nicht versteuert. Das ist für dich natürlich zunächst eine tolle Sache. Leider unterliegen [**Lohnersatzleistungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) dem **Progressionsvorbehalt**. Das heißt für dich, dass dein **Steuersatz** durch das Krankengeld **erhöht** wird. Zusätzlich wirst du durch das Krankengeld zu einer **Steuererklärung verpflichtet**, wenn du **mehr als 410 € Krankengeld im Jahr** erhalten hast 🧾

### Wo trägst du Krankengeld in deiner Steuererklärung ein?
Auf Seite 2 des Mantelbogens deiner Steuererklärung gibt es ein Feld für die Einkommensersatzleistungen. Dort gibst du die Summe aller Lohnersatzleistungen an. 

![Auszug aus der Steuererklärung: Einkommensersatzleistungen](https://cms.steuerbot.com/uploads/Einkommensersatzleistungen_79e8b35c24.png)

<Conclusion>
Mach dir wegen der Steuererklärung aber bitte keine Sorgen, denn die Steuererklärung ist gar nicht so gruselig, wie die meisten es zunächst annehmen. Mit einer **Steuer-App**, wie zum Beispiel **Steuerbot**, kannst du deine Steuererklärung ganz einfach innerhalb einiger Minuten erledigen. 

Auch Krankengelder und diverse Ausgaben werden hier berücksichtigt. All deine Angaben erfragt die **[Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion)** im einfachen **Chat-Prinzip**, so als würdest du mit deinem **Steuerberater auf Whatsapp** schreiben 💬
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Krankengeld in deiner Steuererklärung"
 questions={[
 {
 question: 'Bekommt man auch mit privater Krankenversicherung Krankengeld?',
 answer: 'Die gesetzliche Krankenversicherung zahlt Krankengeld an dich aus, wenn du mal länger als 6 Wochen am Stück erkrankt bist. Bei einer privaten Krankenversicherung ist das allerdings nicht der Fall. Hier musst du zusätzlich eine **Krankentagegeldversicherung** abschließen, wenn du dich für einen längeren Krankheitsfall absichern möchtest 🔒',
 },
 {
 question: 'Kann es durch Krankengeld zu einer Steuernachzahlung kommen?',
 answer: 'Da Krankengeld, ähnlich wie andere Lohnersatzleistungen dem Progressionsvorbehalt unterliegt, erhöht das Krankengeld deinen Steuersatz. Es ist also prinzipiell möglich, dass es durch dein Krankengeld zu einer Steuernachzahlung kommen kann. In vielen Fällen kannst du mit der Angabe von [**Werbungskosten**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), [**außergewöhnlichen Belastungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) oder [**Sonderausgaben**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) einen Ausgleich schaffen und trotz Krankengeld eine Steuerrückzahlung, anstelle einer Nachzahlung verursachen 🤩',
 },
 {
 question: 'Kann das Finanzamt sehen, wie oft man krank war?',
 answer: 'Deine Krankheitstage sind wichtig, um zu ermitteln, an wie vielen Tagen du in einem Jahr gearbeitet hast. Wenn das Finanzamt hier stutzig wird, kann es zu **Nachfragen** kommen und im worst case musst du **Nachweise** liefern. Das kommt in der Regel aber eher vor, wenn du zu viele Arbeitstage anstelle von zu wenigen angibst 😬',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[519, 669, 580]} />

</ContentWrapper>

<Spacer size="xxlarge" />
<CTARefundSection link="https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=bottombanner" />

Krankengeld ist steuerfrei, aber trotzdem ist es relevant für deine Steuererklärung. Erfahre hier alles über Krankengeld in deiner Steuererklärung! 

Wenn du über längere Zeit auf der Arbeit ausfällst, dann unterstützt die Krankenkasse dich und deinen Arbeitgeber mit Entgeltersatzleistungen, wie dem sogenannten Krankengeld. Wie du mit dem Krankengeld in deiner Steuererklärung umgehen musst, das erfährst du hier! 🤩

Krankengeld in der Steuererklärung

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: '**Steuerfreibeträge** sollen Steuerpflichtige **entlasten**!',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: '[Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte) bleiben bis zur Höhe des Steuerfreibetrags **steuerfrei**.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: 'Manche Steuerfreibeträge werden **automatisch** angesetzt, manche müssen **beantragt** werden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Die Steuerfreibeträge kannst du **in jedem Steuerjahr** nutzen, solange du die jeweiligen Voraussetzungen erfüllst.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu den Steuerfreibeträgen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?](#was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er)
2. [Steuerfreibetrag und Steuergrenze - das ist der Unterschied](#steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied)
3. [Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?](#wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag)
4. [Welche Steuerfreibeträge gibt es?](#welche-steuerfreibetrage-gibt-es)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>
<Headline level="2" number="1" id="was-ist-ein-steuerfreibetrag-und-wozu-dient-er">Was ist ein Steuerfreibetrag und wozu dient er?</Headline>

Der **Steuerfreibetrag** bestimmt, bis zu welchem Betrag deine Einkünfte im jeweiligen Steuerjahr **steuerfrei** bleiben und somit nicht versteuert werden. Du kannst also Einkünfte bis zur Höhe des Steuerfreibetrages erzielen, ohne dass hierfür eine Steuer anfällt 🎉 

Die Hauptaufgabe eines Steuerfreibetrages ist daher die **Entlastung der Steuerpflichtigen**. Der Betrag, der dir für das Existenzminimum zusteht, wird nicht mit Steuern belastet.

Es gibt Freibeträge, die **man selbst beantragen** muss, wie beispielsweise den Entlastungsbetrag für Alleinerziehende sowie Freibeträge, die **automatisch angesetzt** werden, wie beispielsweise den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und die Werbungskostenpauschale. 

![Symbolbild Steuerfreibeträge](/uploads/Steuerfreibetraege_21274b4c8a.webp)
<Headline level="2" number="2" id="steuerfreibetrag-und-steuergrenze-das-ist-der-unterschied">Steuerfreibetrag und Freigrenzen – das ist der Unterschied</Headline>


Wer im vorherigen Abschnitt aufmerksam war, weiß nun, was ein Steuerfreibetrag ist 👆 
Nochmal kurz für alle, die geschlafen haben: Beim Steuerfreibetrag bleiben die Einkünfte, die bis zur Höhe des Steuerfreibetrags erzielt werden, steuerfrei 💡 

Bei einer **Freigrenze** bleiben die erzielten Einkünfte nur steuerfrei, wenn du den Freibetrag nicht überschreitest. Überschreitest du die Freigrenze, ist der komplette Betrag zu versteuern.
<Headline level="2" number="3" id="wie-bekomme-ich-einen-steuerfreibetrag">Wie bekomme ich einen Steuerfreibetrag?</Headline>


Einige Steuerfreibeträge müssen gesondert **in der Steuererklärung beantragt** werden, wie z.B. der [Ausbildungsfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/allgemeines/ausbildungsfreibetrag) oder der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende. Für andere Freibeträge musst du über ein Formular einen **Antrag stellen**, wie beispielsweise beim [Lohnsteuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerfreibetrag). Andere Freibeträge erhältst du wiederum **automatisch**. Den **[Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen)** erhältst du beispielsweise automatisch, wenn du die Daten zu deinem Kind erfasst.

Im folgenden Abschnitt werden die wichtigsten Steuerfreibeträge aufgeführt. Danach bist du bereit und weißt alles, was du schon immer über Steuerfreibeträge wissen wolltest 🤩
<Headline level="2" number="4" id="welche-steuerfreibetrage-gibt-es">Welche Steuerfreibeträge gibt es?</Headline>


Steuerfreibeträge gibt es tatsächlich einige. Wir informieren dich über die Wichtigsten, zu denen zumindest ein bisschen gefährliches Halbwissen nicht schadet 🧠 

### 🎁 Der Grundfreibetrag 

Der **Grundfreibetrag** ist der Betrag, der immer steuerfrei bleibt. Bis zu dieser Höhe vom Einkommen werden keine Steuern festgesetzt ☝️ Er dient dazu, Geringverdienende steuerlich zu entlasten und wird jedes Jahr zudem erhöht. Der Grundfreibetrag muss nicht gesondert beantragt werden, sondern wird automatisch berücksichtigt.


<HintBox>
#### Die Höhe des Grundfreibetrags beträgt:
- **Grundfreibetrag 2021:** 9.744 € für Singles, 19.488 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2022:** 10.347 € für Singles, 20.694 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2023:** 10.908 € für Singles, 21.816 € für Verheiratete
- **Grundfreibetrag 2024:** 11.604 € für Singles, 23.208 € für Verheiratete
</HintBox>
 

Die Erhöhung des Grundfreibetrags für 2024 auf 11.604 € bedeutet also, dass Singles genau diesen Betrag zum Leben brauchen und um lebensnotwendige Dinge zu kaufen. Dieser Betrag bleibt immer steuerfrei. Wenn du also beispielsweise 21.604 € verdienst, werden nur 10.000 € der Steuer unterworfen. 

Für deine Steuererklärung bedeutet das, wenn dein Einkommen unter diesem Betrag liegt, musst du keine Steuern zahlen. Wenn dein zu versteuerndes Einkommen über diesem Betrag liegt, fällt [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) an. 

Der Grundfreibetrag wird von der **Bundesregierung** bestimmt und legt somit das **Existenzminimum** fest. 

### 👶 Der Kinderfreibetrag

Der **Kinderfreibetrag** erhöht den jährlichen Grundfreibetrag und senkt die steuerliche Belastung 📉 Er setzt sich aus zwei Komponenten zusammen: Dem **Kinderfreibetrag** und dem **Freibetrag für Betreuungs-, Erziehungs- oder Ausbildungsbedarf**. 

Diese werden immer in einer Summe ausgewiesen und allgemein einfach als Kinderfreibetrag bezeichnet. In der Steuererklärung wird im Rahmen einer sogenannten **[Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)** vom Finanzamt geprüft, ob sich der Kinderfreibetrag oder das **[Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld)** günstiger für dich auswirkt.

#### Die Höhe des Kinderfreibetrags beträgt:
- Kinderfreibetrag 2021: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2022: **8.388 €** davon **4.194 €** für jeden Elternteil 
- Kinderfreibetrag 2023: **8.952 €** davon **4.476 €** für jeden Elternteil
- Kinderfreibetrag 2024: **9.540 €** davon **4.790 €** für jeden Elternteil
<InfoBox>

Bei **Steuerbot** musst du **nur deinen Kindergeldanspruch angeben**. Ob der Kinderfreibetrag für dich infrage kommt, ermittelt die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) dann **automatisch** 📲

Das gilt auch für **alle weiteren Freibeträge**. Steuerbot fragt dich an der entsprechenden Stelle dazu ab.

</InfoBox>

### 🎓 Der Ausbildungsfreibetrag

Der **Ausbildungsfreibetrag** wird Eltern neben dem Kinderfreibetrag gewährt, wenn sich das Kind in einer Ausbildung befindet, auswärtig untergebracht und volljährig ist. Lag Jahre unverändert bei **924 €** und wurde für 2023 auf 1.200 € angehoben. In der Steuererklärung kannst du ihn bei den Angaben zu deinem Kind beantragen.

### 👩‍👧‍👦 Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht nicht jedem zu. Den Freibetrag, der mit [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) einhergeht, muss zunächst von dir beantragt werden, wenn du dein Kind alleine erziehst. 

Die Höhe des Entlastungsbetrags für Alleinerziehende liegt seit dem Jahr 2023 bei **4.260 €** für das erste Kind 🧒 und **240 €** für jedes weitere Kind 👶 

### 👵 Der Rentenfreibetrag 

Seit dem Jahr 2005 wurde die Besteuerung der Renten umgestellt. Wer bis zum Jahr **2005 in Rente** gegangen ist, profitiert davon, dass **nur 50 % der Rente besteuert** werden.
Für jedes weitere Jahr nach 2005 sinkt der Rentenfreibetrag um 2 % und ab dem Jahr 2021 um 1 %.

Übrigens hatte ein Pensionär damals geklagt, da Pensionen früher steuerpflichtig waren, Renten aber steuerfrei. Anstatt seinem Wunsch zu entsprechen und Pensionen auch steuerfrei zu stellen, wurde einfach entschieden, dass Renten ab jetzt auch steuerpflichtig sind 💁‍♀️

<HintBox>
#### Wenn du erst in die Rente eingetreten bist oder der wohlverdiente Ruhestand noch kommt, sind die Freibeträge wie folgt:

- Rentenfreibetrag 2020: **20 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2021: **19 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2022: **18 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2023: **17 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei
- Rentenfreibetrag 2024: **16 %** der zu versteuernden Rente sind steuerfrei

</HintBox>

### Der Behindertenfreibetrag 
Eigentlich ein **Pauschbetrag**, aber dennoch wichtig und nützlich. Ab einem Grad der Behinderung von mindestens 20 liegt der [Behindertenpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/behindertenpauschbetrag) zwischen **384 €** und maximal **7.400 €** bei Taubblindheit, Blindheit oder Hilflosigkeit. 

### 💸 Der Lohnsteuerfreibetrag

Wenn du schon unterjährig von einer geringeren Lohnsteuer Gebrauch machen möchtest, kannst du beim Finanzamt einen **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Hier kannst du dann beispielsweise deine [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) wie Fahrtkosten, die du im Normalfall erst in der Steuererklärung angibst, schon unterjährig auf deiner Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Deine monatlich zu zahlende Lohnsteuer reduziert sich somit.

Der ganze Spaß funktioniert aber nur, wenn deine Werbungskosten den Werbungskosten-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 € übersteigen. Die Aufwendungen hierfür sollten mindestens 600 € betragen.

<Conclusion>
Jeder hat Anspruch auf gewisse Steuerfreibeträge, auch du! Welche Ansprüche für dich bestehen, kannst du mühselig nachprüfen oder alternativ greifst du auf die Steuerbot-App zurück und alle Freibeträge werden ohne Steuerfachwissen abgefragt und angewandt 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerfreibeträgen"
 questions={[
 {
 question: 'Werden die Freibeträge auf Brutto- oder Nettogehalt gerechnet?',
 answer: 'Die Steuerfreibeträge haben mit deinem Bruttogehalt nur wenig zu tun. Sie werden von deinem zu versteuernden Einkommen abgezogen 😁',
 },
 {
 question: 'Kann man alle Freibeträge gleichzeitig nutzen?',
 answer: 'Du kannst auf jeden Fall einige Freibeträge gleichzeitig für dich nutzen, solange du die entsprechenden Bedingungen für die jeweiligen Freibeträge erfüllst. Ob du wirklich alle Freibeträge gleichzeitig nutzen kannst wird also mitunter durch deine Lebenssituation bestimmt 😅',
 },
 {
 question: 'Ändern sich die Steuerfreibeträge jedes Jahr?',
 answer: 'Einige Steuerfreibeträge, wie der Grundfreibetrag, werden jährlich angepasst. Andere hingegen bleiben viele Jahre am Stück unberührt. Im Fall von drastischen Veränderungen der wirtschaftlichen Situation in Deutschland werden die Freibeträge aber meist zugunsten der Steuerzahler angepasst 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

<RelatedArticles ids={[643, 501, 595]} />

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Steuerfreibeträge nutzen: Welche kannst du 2024 nutzen? ▶ Wie kannst du die Freibeträge nutzen? ▶ Auf welche Freibeträge besteht für dich ein Anspruch?

In deiner Steuererklärung kannst du von vielen Freibeträgen profitieren. Steuerbot berücksichtigt die passenden Freibeträge für dich automatisch ✌️

Alle Steuerfreibeträge 2024 auf einen Blick!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤑',
 text: 'Lohnsteuerfreibeträge **senken** die **Steuerlast** von Arbeitnehmer!',
 },
 {
 emoji: '📉',
 text: '**Warum?** Durch den Steuerfreibetrag wird dein **Bruttogehalt virtuell gesenkt**. Das heißt, dein zu versteuerndes Einkommen wird geringer und dein monatliche **Nettogehalt erhöht sich**.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: '**Was du dafür brauchst?** Absetzbare **Ausgaben über 600 Euro**! Es spielt keine Rolle, welche: Es können [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten), aber auch [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) sein.',
 },
 {
 emoji: '✍️',
 text: '**Nachteile?** Durch die Lohnsteuerermäßigung bist du zur **Abgabe** einer **Steuererklärung verpflichtet**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Lohnsteuerfreibetrag in Kürze:"
 />


<Topics>
1. [Lohnsteuerfreibetrag – Was ist das?](#was)
2. [Welche Voraussetzungen müssen für den Lohnsteuerfreibetrag erfüllt sein?](#voraussetzungen)
3. [Wie beantragt man einen Lohnsteuerfreibetrag?](#lohnsteuerfreibetrag)
4. [Gibt es weitere Freibeträge?](#weitere)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Lohnsteuerfreibetrag – Was ist das?</Headline>

Es gibt ja die **Steuererklärung** 🤓 In dieser setzt du verschiedene Ausgaben ab. Damit verminderst sich dein zu versteuerndes Einkommen und du bekommst Geld vom Finanzamt zurück. Das ist der herkömmliche Weg, um zu viel gezahlte Steuern an den Staat zurückholen. Eine Steuererklärung kannst du immer am Ende des Jahres einreichen.

Es gibt aber auch einen Weg laufend über das Jahr diese Steuerersparnis monatlich zu bekommen: Mit dem Lohnsteuerfreibetrag! Das heißt, du musst nicht bis zum Ende des Jahres auf dein Geld warten.

Du gibst deinen Lohnsteuerfreibetrag bereits **im Vorfeld** und zu Beginn des Jahres an. Das Prinzip dahinter ist dann genau das gleiche wie bei einer Steuererklärung – nur auf Monatsbasis. Du *senkst** dein monatliches **Bruttogehalt**, wodurch dein zu **versteuerndes Einkommen sinkt** und dein Nettogehalt im Umkehrschluss steigt 🤑

<HintBox>
Den Lohnsteuerfreibetrag beantragst du beim Finanzamt und dieses gibt dann die Daten an deinen Arbeitgeber weiter, wodurch dein Nettogehalt steigt. Du bist nun aber auch zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet 🧾
</HintBox>
 

![Symbolbild - Nach Beantragung eines Steuerfreibetrags](/uploads/Lohnsteuerfreibetrag_207833af3e.webp)

<Headline level="2" number="2" id="voraussetzungen">Welche Voraussetzungen müssen für den Lohnsteuerfreibetrag erfüllt sein?</Headline>
Um einen Lohnsteuerfreibetrag beantragen zu können, musst du jährlich einen Mindestbetrag an absetzbaren Kosten vorweisen können. Dafür musst du zuverlässig Werbungskosten oder Sonderausgaben angeben können, die deine Steuerlast in dem Jahr, um mindestens 600 € senken würden. 🤑

Du kannst dafür natürlich den ein oder anderen Pauschbetrag nutzen, um derartige Ausgaben erreichen zu können 😉

<Headline level="2" number="3" id="lohnsteuerfreibetrag">Wie beantragt man einen Lohnsteuerfreibetrag?</Headline>
Den **Antrag auf einen Lohnsteuerfreibetrag** kannst du über [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) oder auch **per Post** direkt ans Finanzamt stellen. Falls du auf den Aufwand der Antragsstellung verzichten möchtest, kannst du auch auf den Freibetrag verzichten und dir das Geld mit deiner Steuererklärung zurückholen! 🧾

### Was passiert nach dem Antrag?
Abhängig davon, wann du den Antrag stellst, **steigt dein Nettogehalt** in den kommenden Monaten um den eingetragenen Freibetrag. Da du den Lohnsteuerfreibetrag noch bis **Ende November** beantragen kannst, wird der Freibetrag auf die **restlichen Monate des Jahres** aufgeteilt 💰

<ExampleBox>
Lässt du also einen Lohnsteuerfreibetrag von **600 €** bereits zum **Anfang des Januars** eintragen, bekommst du **jeden Monat 50 € mehr Netto**. Beantragst du den Freibetrag erst **Ende November**, gibt es entweder **300 € für November und 300 € für Dezember** oder der **gesamte Freibetrag** landet bei deinem **Dezembergehalt**. 
</ExampleBox>

<Headline level="2" number="4" id="weitere">Gibt es weitere Freibeträge?</Headline>
Neben einer Lohnsteuerermäßigung gibt es noch einige weitere Freibeträge, die dir etwas mehr Netto vom Brutto bieten: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="⚖️">**Grundfreibetrag:** Der [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) steht allen Steuerzahlern in Deutschland zu und sichert dir 2024 stolze **11.604 € steuerfrei**! </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="👧">**Kinderfreibetrag:** Falls du Kinder hast und [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) sich für dich nicht so sehr lohnt wie der [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen), kannst du durch den [Freibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) mehr Netto jeden Monat auf dem Konto sehen! Was sich mehr lohnt, prüft das Finanzamt mit einer [Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung) für dich. </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⛪️">**Ehrenamtspauschale:** Falls du ehrenamtlich tätig bist, steht dir die [Ehrenamtspauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehrenamtspauschale) in Höhe von 840 € zu! </EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="⛹️"> **Übungsleiterpauschale:** Die [Übungsleiterpauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/uebungsleiterpauschale) ermöglicht es dir, steuerfrei Geld als Trainer oder Übungsleiter zu verdienen.</EmojiListItem> 
<EmojiListItem emoji="🏦"> **Freistellungsauftrag**: Ein eher kleiner, aber wichtiger Freibetrag, kann in Form eines [Freistellungsauftrags](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag) bei deinen Banken eingetragen werden. Hiermit bleibt ein Teil deiner Kapitalerträge steuerfrei!</EmojiListItem> 
</EmojiList>

<Conclusion>
Der Lohnsteuerfreibetrag erhöht zwar dein Nettogehalt jeden Monat, aber zwingt dich dafür zum Abgeben einer Steuererklärung. Mit Steuerbot erledigst du deine Steuererklärung in nur 20 Minuten. Mit der Kombination aus Lohnsteuerfreibetrag und Steuerbot holst du dir also eine Netto-Gehaltserhöhung in weniger als einer Stunde im Jahr 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Lohnsteuerfreibetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Hat der Lohnsteuerfreibetrag etwas mit der Steuerklasse zu tun?',
 answer: 'Der Lohnsteuerfreibetrag hat nicht direkt etwas mit deiner [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) zu tun. Lediglich in [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6) kannst du keinen Lohnsteuerfreibetrag eintragen lassen. Das liegt aber daran, dass der Freibetrag bei dem Arbeitgeber angerechnet wird, bei dem du mit einer anderen Steuerklasse besteuert wirst 😉',
 },
 {
 question: 'Hat jeder einen Lohnsteuerfreibetrag?',
 answer: 'Prinzipiell kann jeder einen Lohnsteuerfreibetrag bekommen, dafür müssen aber die notwendigen Ausgaben vorhanden sein. Wer nicht mindestens 600 € an absetzbaren Ausgaben hat, der kann keinen Lohnsteuerfreibetrag nutzen. In diesem Fall musst du dann deine Steuererklärung machen, um das Geld vom Staat zurückzuholen 🤝',
 },
 {
 question: 'Gibt es Fristen für die Lohnsteuerermäßigung?',
 answer: 'Ja, für deinen Antrag auf Lohnsteuerermäßigung gibt es eine Frist. Für das Steuerjahr 2024 begann die Frist am 3. Oktober 2023 und sie wird am 30. November 2024 enden ⏰',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Lohnsteuerfreibetrag: Mehr Netto am Ende des Monats! ▶ Wie stellst du den Antrag? ▶ Welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein? 

Mit dem Lohnsteuerfreibetrag bleibt mehr Netto vom Brutto! Du kannst eine Lohnsteuerermäßigung beantragen, wenn du bereits vor dem Ende des Jahres bzw. vor der Abgabe einer Steuererklärung sicher weißt, dass du wegen deiner Ausgaben zu viele Steuern zahlst 🤩

Lohnsteuerfreibetrag: Was ist das eigentlich?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🎂',
 text: 'Der Kinderfreibetrag steht dir in der Regel nur **bis zum 18. Geburtstag des Kindes** zu. Damit das Kind länger berücksichtigt werden kann, gibt es **besondere Regelungen**.',
 },
 {
 emoji: '📑',
 text: 'Im Gegensatz zum [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) musst du den **Kinderfreibetrag nicht gesondert beantragen**. Es reicht aus, wenn du die **Anlage Kind** bei deiner **Steuererklärung** ausfüllst.',
 },
 {
 emoji: '↔️',
 text: 'Du profitierst **entweder** vom Kindergeld **oder** vom Kinderfreibetrag. Das Finanzamt setzt **automatisch** die bessere Variante für dich an.',
 },
 {
 emoji: '☝️',
 text: 'Erst ab einem Einkommen von ca. **39.000 €** lohnt sich der Kinderfreibetrag **für Singles** und **ab 78.000 € für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)**.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Dank weiteren Freibeträgen, wie dem [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), kannst du eine Menge [Steuern sparen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuern-sparen)!',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Beantragung des Kinderfreibetrags in Kürze:"
 />


<Topics>

1. [So beantragst du den Kinderfreibetrag](#beantragen)
2. [Bedingungen für den Kinderfreibetrag](#bedingungen)
3. [Höhe des Kinderfreibetrags](#hoehe)
4. [Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?](#kindergeld-oder-kinderfreibetrag)
5. [Häufige Fragen 💭](#faq)


</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="beantragen">So beantragst du den Kinderfreibetrag</Headline>
Es gibt zwei Wege, damit der Kinderfreibetrag berücksichtigt wird. Du kannst dich dafür entscheiden, dass der **Kinderfreibetrag** schon **beim Lohnabzug** oder **erst in deiner Einkommensteuererklärung** berücksichtigt wird 🤔

### Berücksichtigung bei den Lohnabzügen
Damit dein:e Arbeitgeber:in deinen **Kinderfreibetrag bereits bei der Lohnauszahlung** berücksichtigt, kannst du einen sogenannten **Antrag auf Lohnsteuerermäßigung** stellen. Das ist über verschiedene Wege machbar. 
 
Du kannst das [Formular für den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/content.do) ausfüllen und an das Finanzamt schicken. Suche dazu nach einem Klick auf "Formular" oben links auf der Seite nach *Antrag auf Lohnsteuerermäßigung*. Du kannst den Antrag auch direkt im Finanzamt stellen oder über [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einreichen.

### Berücksichtigung in der Steuererklärung
Entscheidest du dich, den Antrag auf Lohnsteuerermäßigung nicht zu stellen, aber möchtest auch nicht auf den Kinderfreibetrag verzichten, dann musst du lediglich in der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) die Fragen im Abschnitt Kind beantworten oder die in deiner Steuererklärung die **Anlage Kind ausfüllen**, wenn du Steuerbot nicht benutzt. 

Da du nun in der Regel zu viele Steuern gezahlt hast, wartet dann auch meist eine [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) auf dich 🤑

<Headline level="2" number="2" id="bedingungen">Bedingungen für den Kinderfreibetrag</Headline>
Natürlich ist der 👶 **Kinderfreibetrag**, wie auch viele andere Freibeträge an Konditionen gebunden. Damit du den Kinderfreibetrag beantragen darfst, müssen folgende Punkte erfüllt sein:
- Es handelt sich um ein **leibliches Kind, Stiefkind oder Adoptivkind**.
- Das Kind muss **jünger als 18** sein.
 
Das Kind kann auch **über den 18. Geburtstag hinaus** berücksichtigt werden, jedoch müssen auch dafür bestimmte Bedingungen erfüllt sein ☝️

### Ein Kind bis 21 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind **arbeitssuchend** gemeldet sein.

### Ein Kind bis 25 kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind 🔧 **[Azubi](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi)** oder 🎓 **[Student](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student)** ist.
- … das Kind sich in einer **Übergangszeit von höchstens vier Monaten** befindet, die zwischen zwei Ausbildungsabschnitten oder zwischen einem Ausbildungsabschnitt und der Ableistung des gesetzlichen Wehr- oder Zivildienstes liegt.
- … das Kind eine **Berufsausbildung** mangels ❌ fehlendem Ausbildungsplatzes **nicht beginnen kann**.
- … das Kind sich **im Bundesfreiwilligendienst** oder einem **freiwilligen sozialen Jahr befindet**.

### Ein Kind, das älter als 25 ist, kann berücksichtigt werden, wenn
- … das Kind wegen körperlicher, geistiger oder seelischer🦼 Behinderung außerstande ist **sich selbst zu unterhalten**.

<Headline level="2" number="3" id="hoehe">Höhe des Kinderfreibetrags</Headline>
Wenn vom Kinderfreibetrag 👶 gesprochen wird, dann ist in der Regel auch der Freibetrag für Betreuung, Ausbildung und Erziehung 🧑‍🏫 gemeint. Die **Höhe des Kinderfreibetrags** liegt bei **3.192 €** und der **Freibetrag für Betreuung, Ausbildungsbedarf und Erziehung** bei **1.464 €** pro Kind. 
 
Somit steht dir pro Kind jährlich ein Freibetrag von insgesamt **4.656 € pro Kind** zu. Bei Ehegatten **verdoppelt** sich dieser Freibetrag. 

<Headline level="2" number="4" id="kindergeld-oder-kinderfreibetrag">Kindergeld oder Kinderfreibetrag? Was lohnt sich mehr?</Headline>
Ob sich der Ansatz des Kindergeldes mehr lohnt, als der des Kinderfreibetrags, lässt sich grob abschätzen. Du profitierst als Single 👩‍👦 **ab einem Einkommen von ca. 39.000 €** vom Steuervorteil des Kinderfreibetrags. Ehepartner 👨‍👩‍👧‍👦 hingegen profitieren erst **ab einem gemeinsamen Einkommen von 78.000 €** davon. 
 
Jedoch musst du dir selbst auch gar keine Gedanken darüber machen, was nun günstiger für dich ist und was nicht. Das Finanzamt nimmt dir nämlich, **im Rahmen einer [Günstigerprüfung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/guenstigerpruefung)**, die Entscheidung ab und setzt **automatisch** den für dich günstigeren Betrag an.

### Wie hoch ist das Kindergeld als Vergleichswert?
Zwar wird die Günstigerprüfung für dich vom Finanzamt übernommen, allerdings lohnt es sich trotzdem zu wissen wie hoch das Kindergeld überhaupt ist. 

Bis **Ende 2022** spielte die Reihenfolge der Kinder und die Menge der Kinder eine Rolle. So gab es für **die ersten zwei Kinder je 219 €**, für das **dritte Kind 225 €** und **ab dem vierten Kind** wurden jeweils **250 € pro Monat** gezahlt. Mit dem Jahr **2023** wurde diese unnötig komplizierte Regelung aufgehoben. Nun erhält bereits **das erste Kind 250 €** und alle weiteren ebenfalls 🤩

<Conclusion>
Der Kinderfreibetrag gehört zu den vielen Möglichkeiten, deine Steuerlast zu senken. Wenn du deine Steuererklärung machst, gibt es noch viele weitere Wege, um weniger Steuern zu zahlen. Machst du deine Steuererklärung mit Steuerbot, erledigst du den Spaß in 20 Minuten und das ganz ohne Steuerfachwissen 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Kinderfreibetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wenn das eigene Kind ein Kind bekommt, wirkt sich das dann auf den Kinderfreibetrag aus?',
 answer: 'Sofern weiterhin **alle Bedingungen erfüllt** sind, damit du den **Kinderfreibetrag oder Kindergeld** bekommst, ist es egal, ob dein Kind selbst ein Kind bekommt ☺️',
 },
 {
 question: 'Kann für jedes Stiefkind der Kinderfreibetrag beansprucht werden?',
 answer: 'Beim Stiefkind ist die Lage nicht ganz so einfach wie beim eigenen Kind, denn gerne bezeichnet man das Kind des Partners schon als Stiefkind. Steuerlich gesehen gilt das aber erst, wenn du **mit dem erziehenden Elternteil des Kindes verheiratet** bist und dein Stiefkind mit dir bzw. euch gemeinsam lebt 👨‍👩‍👦',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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</ContentWrapper>

<ContentWrapper size="medium">

<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Kinderfreibetrag 2024: Wie hoch? ▶ Wer hat Anspruch? ▶ Lohnt sich Kindergeld oder der Kinderfreibetrag mehr?

Sobald du eine Familie gründest und ein Kind bekommst, steht dir nicht nur das Kindergeld, sondern auch der Kinderfreibetrag zu. Mit dem Kinderfreibetrag sollst du als Elternteil steuerlich entlastet werden, immerhin kostet das Großziehen von Kindern schon genug Geld und Nerven 😉

So beantragst du den Kinderfreibetrag richtig!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🔜',
 text: 'Die Steuerklassen **3** und **5** werden zeitnah **abgeschafft** und durch die Steuerklasse **4** mit **Faktorverfahren** **ersetzt**.',
 },
 {
 emoji: '💁‍♀️',
 text: 'Der monatliche **Lohnsteuerabzug** bei Steuerklasse **4** mit Faktorverfahren ist **höher**, dafür ist mit **keiner [Steuernachzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung)** durch die **Steuererklärung** zu rechnen.',
 },
 {
 emoji: '🤓',
 text: 'Die **Beantragung** erfolgt jeweils **für 2 Jahre** aufgrund von Prognosewerten und muss dann neu eingereicht werden.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steuerklasse 4 mit Faktor in Kürze:"
 />


<Topics>

1. [Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#was)
2. [Wie funktioniert das mit dem Faktor?](#wie)
3. [Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#vorteile)
4. [Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?](#lohnt)
5. [Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?](#wechsel)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was versteht man unter Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

Spieglein, Spieglein an der Wand – welche ist die beste [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) im ganzen Land? 🧚‍♀️

### 👫 Zur Auswahl für Verheiratete stehen:
- **[Steuerklassen 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5)** – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍
- **[Steuerklassen 4 und 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)** – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️
- **Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren**


### Steuerklassen 3 und 5 werden abgeschafft
Der **neue Koalitionsvertrag** sieht vor, die **Steuerklassen 3 und 5 abzuschaffen** – da hier oftmals Frauen die "schlechtere" Steuerklasse erhalten. Daher könnte man sich ja mal im Rahmen des Splittingverfahrens mit der **Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren** auseinandersetzen. Diese wird in die Fußstapfen der Steuerklassen 3 und 5 treten. 

Ihr könnt die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren wählen, wenn ihr einen Lohnsteuerabzug möchtet, der genau **an euer Einkommen angepasst** ist. Du zahlst also nur den Anteil der Lohnsteuer, den dein Gehalt verursacht und den du zu eurem gemeinsamen Einkommen beiträgst 💁‍♀️

Doch wie funktioniert das mit dem Faktor und wie wirkt der Faktor? Mach dich bereit für geballtes Steuerwissen 😁

<Headline level="2" number="2" id="wie">Wie funktioniert das mit dem Faktor?</Headline>

Wenn ihr euch für diese Steuerklasse entscheidet, wirken sich weiterhin die [Steuerfreibeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag) direkt bei eurem monatlichen Lohnsteuerabzug aus. 
Ihr profitiert auch weiterhin vom [Splittingtarif](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare#splittingtarif) 🤑

Das Finanzamt berechnet einen **Faktor mit drei Nachkommastellen** anhand des voraussichtlichen Gehalts, das ihr im Rahmen des Antrags auf Steuerklassenwechsel mitgeteilt habt. Dieser Faktor wird dann als elektronisches Lohnsteuerabzugsmerkmal in der ElStAM-Datenbank erfasst, wodurch eure Arbeitgeber:innen Zugriff darauf haben und diesen bei der Gehaltsabrechnung berücksichtigen können. 

<Headline level="2" number="3" id="vorteile">Was sind die Vor- und Nachteile der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

Ein **Vorteil** dieser Steuerklasse ist, dass man mit **keiner bösen Überraschung einer Steuernachzahlung** durch die Abgabe der Steuererklärung rechnen muss 🥳 Der Lohnsteuerabzug entspricht ziemlich genau der **voraussichtlichen Jahressteuerschuld**, wodurch es selten zu Nachzahlungen kommt.

Bei der **Steuerklasse 3 und 5** kommt es oftmals zu **Steuernachzahlungen**, weil die **monatlichen Steuerabzüge** bei eurem Lohn **zu niedrig angesetzt** werden. Am Ende des Jahres reichen dann die unterjährigen Abzüge oft nicht aus, um eure tatsächliche Steuerlast zu decken. Die Folge: Nachzahlung! 😬 Das kann durch die Wahl der Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren vermieden werden. 

<InfoBox>
Außerdem kann das Finanzamt bei Nachzahlungen in einem Jahr für das nächste Jahr unterjährige Vorauszahlungen verlangen, damit die Nachzahlung am Ende des Jahres dann nicht mehr so hoch ausfällt. Diese Gefahr besteht bei der Steuerklassenkombination 3 und 5, bei der Steuerklasse 4 mit Faktor aber nicht.
</InfoBox>

 

Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich sehr viel weniger Netto vom Bruttogehalt als bei den anderen Optionen. Genau diesen Nachteil der Steuerklasse 4 verringert der Faktor bei der Steuerklasse 4 mit Faktor.

Der **Nachteil** ist, dass der **monatliche Lohnsteuerabzug** für euch beide **höher** ist – ihr hier monatlich also **weniger Netto** zur Verfügung habt. Das **Faktorverfahren** führt zu einer **komplett anderen Verteilung der Lohnsteuerabzüge**, als ihr es bei anderen Steuerklassen gewohnt seid. 

Übrigens müsst ihr hier auch **verpflichtend eine Steuererklärung abgeben**, da die Berechnung der unterjährigen Lohnsteuerabzüge ja nur auf **Prognosewerten** beruht 😤

Mit dem [BMF-Steuerrechner](https://www.bmf-steuerrechner.de/) könnt ihr eure Steuerlast mit dem Faktorverfahren berechnen lassen. Dann seht ihr ja, ob ihr Lust habt, eure Steuerklasse zu wechseln 😁

![Steuerklasse 4 mit Faktor.webp](/uploads/Steuerklasse_4_mit_Faktor_e609ae83e9.webp)

<Headline level="2" number="4" id="lohnt">Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren?</Headline>

<ExampleBox>
**Peter und Ida sind verheiratet und werden zusammenveranlagt und profitieren somit vom Splittingverfahren. Peter verdient in 2022 36.000 € brutto und Ida verdient 20.400 € brutto.**

- Die tatsächliche [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer) von Peter und Ida, also die Steuerlast, die in der Steuererklärung am Ende rauskommt, beträgt **6.532 €**.
- Die Summe der **Lohnsteuer** bei Steuerklasse 4 / 4 ohne Faktor beträgt **6.725&nbsp;€**.
- Der daraus errechnete **Faktor** beträgt **0,971** (6.532 / 6.725).
</ExampleBox>

![Infografik: Lohnsteuer bei unterschiedlichen Steuerklassenkombinationen für Ehepaare](/uploads/Steuerklassen_Kombination_4_4_mit_Faktor_be9df5a8c3.webp)

Was können wir jetzt aus dem Schaubild ablesen? Der Lohnsteuerabzug mit Steuerklasse 4 und Faktorverfahren in Höhe von 6.529 € **deckt sich beinahe** mit der tatsächlichen Einkommensteuer in Höhe von 6.532 € – was ja auch das **Ziel dieser Steuerklasse** ist.
Der Lohnsteuerabzug in Steuerklasse 3 und 5 ist etwas zu niedrig, wodurch es zu einer Nachzahlung kommen wird, sobald die Steuererklärung für das Jahr abgegeben wurde.

### Wie wirkt sich Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren auf dein Gehalt aus?
Bisher war noch alles sehr theoretisch, aber du hast gelernt, dass Steuerklasse 4 mit Faktor sich positiv auf dein Netto-Gehalt auswirken kann. Mit dem folgenden Brutto-Netto-Rechner kannst du genau nachschauen wie die Auswirkungen auf dein Nettogehalt aussehen. 
<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="wechsel">Wie beantrage ich den Steuerklassenwechsel?</Headline>

Als verheiratete oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebende Person kannst du deine **Steuerklasse selbst wählen** und **mehrmals im Jahr** die [Steuerklasse ändern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) oder wechseln, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen.

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einen [**Antrag zum Steuerklassenwechsel**](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen. Für den Wechsel in die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren müsst ihr dann noch euer voraussichtliches Bruttogehalt des nächsten Jahres angeben. Der Antrag kann nur mit Zustimmung des Partners oder der Partnerin übermittelt werden.

Die Beantragung gilt für 2 Jahre und muss danach neu eingereicht werden. 

Wenn ihr eure Steuerklassenkombination im laufenden Jahr wechseln wollt, muss der Antrag bis zum **30. November** beim Finanzamt sein 💁‍♀️

<Conclusion>
Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) hilft dir dabei, die für dich größtmögliche [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) rauszuholen 🤑

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als würdest du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren"
 questions={[
 {
 question: 'Wann genau werden die Steuerklassen 3 und 5 abgeschafft und entgültig durch Steuerklasse 4 mit Faktor ersetzt?',
 answer: 'Immer wieder werden in den sozial Medien unterschiedliche Stichtage angegeben, aber tatsächlich gibt es bisher noch keinen genauen Termin. Lediglich der Plan zur Abschaffung ist so im Koalitionsvertrag festgehalten. Ein genaues Datum ist bisher noch nicht bekannt 😬',
 },
 {
 question: 'Gibt es das Faktorverfahren auch bei anderen Steuerklassen?',
 answer: 'Derzeit gibt es kein vergleichbares Faktorverfahren bei den übrigen Steuerklassen. Voraussichtlich wird ein vergleichbares Verfahren auch zunächst nicht mehr eingeführt, da es dafür vermutlich keinen großen Nutzen gäbe 🤔',
 },
 {
 question: 'Welcher Partner hat Anspruch auf die Vorsorgepauschale und den Grundfreibetrag bei Steuerklasse 4 mit Faktor?',
 answer: 'Anders als bei den Steuerklassen 3 und 5 gibt es bei Steuerklasse 4 mit Faktor für beide Ehegatten den [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) und auch die Vorsorgepauschale ⚖️',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

![support_bild.png](/uploads/support_bild_41d08932da.png)

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</ContentWrapper>

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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</ContentWrapper>

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Steuerklasse 4 mit Faktor: Unterschied zu Steuerklassen 3 und 5 ▶ Wie funktioniert der Faktor? ▶ Wie viel bekommst du Netto? 

Verheiratete haben die Qual der Wahl 🤷‍♀️ Welche Steuerklasse ist die Beste? Da die Steuerklassen 3 und 5 in naher Zukunft abgeschafft und durch die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren ersetzt werden sollen, wollen wir schon mal ein bisschen Licht ins Dunkle bringen und euch über die Steuerklasse informieren 💡 

Lohnt sich die Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren? 

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📈',
 text: 'Die Steuerklasse bestimmt den monatlichen Lohnsteuerabzug.',
 },
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Die Steuerklasse hat keine Auswirkung auf deine Steuererklärung.',
 },
 {
 emoji: '👨‍👩‍👧‍👦',
 text: 'Die Einordnung in die jeweilige Steuerklasse erfolgt nach dem Familienstand.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zu Steuerklassen in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Was ist eine Steuerklasse?](#was)
2. [Welche Steuerklassen gibt es?](#welche)
3. [Welche Steuerklasse hast du?](#meine-steuerklasse)
4. [Wie hoch sind deine steuerlichen Abzüge?](#abzuege)
5. [Welche Steuerklasse ist die Beste?](#beste)
6. [Wie kann ich die Steuerklasse ändern?](#steuerklasse-aendern)
7. [Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? ](#besonderheiten)
8. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist eine Steuerklasse?</Headline>

Du fragst dich, wieso von deinem **Bruttogehalt** so wenig auf deinem Konto landet? Das liegt unter anderem an der Lohnsteuer, die einbehalten wird. Die **Steuerklasse** (oder auch **Lohnsteuerklasse**) bestimmt, wie viel Lohnsteuer du jeden Monat zahlen musst 💸 und ab welchem Betrag diese fällig wird. Davon hängt also ab, wie viel Geld du jeden Monat verpulvern kannst 😁

Die Steuerklasse bestimmt also unter anderem, wieviel von deinem Bruttogehalt als Nettogehalt auf dein Konto ausgezahlt wird. Du kannst in der [Lohnsteuertabelle](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuertabelle) nachsehen, wie hoch bei deiner derzeitigen Steuerklasse deine Abzüge sind. 

Wieso also nicht einfach in die Lohnsteuerklasse wechseln, bei der es am wenigsten Abzüge gibt und bei der die Steuerlast am geringsten ist? So einfach ist das leider nicht 😩

Die Steuerklassen sind für bestimmte Personengruppen festgelegt. Je nachdem, zu welcher Personengruppe du gehörst, erfolgt die Einteilung in die jeweilige Lohnsteuerklasse.

Durch die Einteilung in unterschiedliche Steuerklassen werden die unterschiedlichen Einkommens- und Steuerfreibeträge, wie der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende und die [Pauschbeträge](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pauschbetraege), wie beispielsweise der [Arbeitnehmerpauschbetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitnehmerpauschbetrag) in Höhe von 1.230 €, die im Steuerrecht geregelt sind, bei der monatlichen Gehaltsabrechnung direkt berücksichtigt. Das sorgt für mehr Gerechtigkeit im Steuersystem ⚖️

![Symbolbild Steuerklassen](/uploads/Steuerklassen_74318713de.webp)

<Headline level="2" number="2" id="welche">Welche Steuerklassen gibt es?</Headline>

### Steuerklasse 1 – Singles 😎

[Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) ist die Standardsteuerklasse, unter die du fällst, wenn du Single bist. Verwitwete oder geschiedene Personen erhalten ebenfalls Steuerklasse 1. Der [Grundfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag), also der Betrag, ab dem eine Steuer überhaupt anfällt, liegt im Jahr 2024 bei 11.604 €.

### Steuerklasse 2 – Alleinerziehende 👩‍👦👨‍👧

[Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) ist Alleinerziehenden vorenthalten. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende ist hier bereits einberechnet. Er beträgt für 2024 4.260 € für das erste und 240 € für jedes weitere Kind. Der Grundfreibetrag bzw. Jahresfreibetrag beträgt ebenfalls 11.604 €.

Die Steuerklasse 2 erhältst du jedoch nicht automatisch. Wenn du also von der Steuervergünstigung, die du hierdurch erhältst, profitieren möchtest, musst du einen [Antrag für Steuerklasse 2](https://www.formulare-bfinv.de/) bei deinem Finanzamt einreichen.

Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende steht dir zu, wenn du alleinstehend bist und zu deinem Haushalt mindestens 1 Kind gehört, für das dir Kindergeld oder der [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) zusteht. 

### Steuerklassen 3 und 5 für Verheiratete – Unterschiedlich hohe Einkommen 💍 

Diese Kombination aus [Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) ist für [Ehepaare](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare). Steuerklasse 3 wird dem Mehrverdiener oder Alleinverdiener zugeordnet. Der Gegenpart erhält Steuerklasse 5. Diese Kombination **verpflichtet** zur **Abgabe einer Steuererklärung**. 

Monatlich erhältst du bei dieser Kombination im Vergleich zur Steuerklasse 4 und 4 mehr Netto vom Bruttoverdienst. Da die Abzüge bei Steuerklasse 3 sehr gering sind, und beim niedrigeren Lohn mit Steuerklasse 5 zu wenig Steuern einbehalten werden, führt das häufig zu [**Steuernachzahlungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) bei der Steuererklärung. Der Jahresfreibetrag 2023 beträgt 23.208 € in Steuerklasse 3.

Steuerklasse 5 ist der Gegenpart zur Steuerklasse 3. Diese Steuerklasse wird oft an die oder den Geringverdiener vergeben. In dieser Steuerklasse gibt es keinen Jahresfreibetrag 😩 Das liegt daran, dass alle Freibeträge bei dem Partner mit Steuerklasse 3 liegen. Das hat zur Folge, dass jeder Euro, den du hier verdienst, direkt steuerpflichtig wird – das erklärt die hohen Abzüge in dieser Steuerklasse. 

Wenn du dir unsicher bist, welche Steuerklassen-Kombinationen du und dein Partner wählen könnt. Die Summe der Steuerklassen muss immer 8 betragen, also beispielsweise Steuerklasse 3 und Steuerklasse 5 ergibt in Summe 8 🤓 

#### Werden die Steuerklassen 3 & 5 abgeschafft?
Es gibt schon länger Pläne der Regierung, die Steuerklassen-Kombination 3 und 5 abzuschaffen. Bisher ist weiterhin noch **kein konkretes Datum** für diesen Plan vorhanden. Sollten diese Steuerklassen abgeschafft werden, gibt es mit **Steuerklasse 4 und dem Faktorverfahren** allerdings schon eine sehr gute Alternative, die bereits von vielen Ehepaaren in Deutschland verwendet wird. 

### Steuerklassen 4 und 4 für Verheiratete – Einkommen in ungefähr gleicher Höhe ❤️

Auch diese Kombination ist für Ehepaare. Diese Steuerklasse wird euch automatisch nach der Hochzeit zugeteilt. Wenn ihr also keinen gesonderten Antrag beim Finanzamt stellt, behaltet ihr diese Steuerklasse. Bei der Steuerklassenkombination 4 und 4 habt ihr monatlich weniger Netto vom Bruttogehalt als bei Steuerklasse 3 und 5. [Steuerklasse 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4) macht Sinn, wenn die Gehälter ungefähr gleich hoch sind. 

Es besteht hier **keine Verpflichtung zur Abgabe einer Steuererklärung**, außer ihr entscheidet euch für die Steuerklasse 4 mit Faktor. Wenn ihr aber [freiwillig eine Steuererklärung abgebt](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung), führt das bei dieser Steuerklassenkombination oft zu [**Steuerrückzahlungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung). Der Jahresfreibetrag liegt bei insgesamt 23.208 €.

### Steuerklasse 6 – Zweitjob und Nebenjob 💰

Zuletzt gibt es noch die [Steuerklasse 6](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-6). Diese wird dir zugewiesen, wenn du neben deinem **Hauptjob** einen **Nebenjob** hast. Hast du Steuerklasse 6, bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet👩‍💻 

Handelt es sich bei deinem Nebenjob um einen [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob), dann musst du darauf achten, ob dieser **pauschal von der Minijobzentrale versteuert** wird oder ob er **ordentlich versteuert** wird. Falls der Minijob ordentlich versteuert wird, so wird dir für diesen die Steuerklasse 6 zugeteilt. 

In dieser Steuerklasse gibt es leider keinen [Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag). Dadurch muss jeder einzelne Cent versteuert werden, was zu hohen Abzügen führt. Bei der Steuererklärung kannst du dafür in der Regel mit einer Erstattung rechnen 💸 

Es macht daher mehr Sinn einen Vollzeitjob in Steuerklasse 1 zu haben als beispielsweise 2 Teilzeitjobs, von denen einer in Steuerklasse 1 und der andere in Steuerklasse 6 eingeordnet wird. Warum? Weil dein Nettogehalt monatlich deutlich höher ausfällt und du nicht auf eine Steuerrückerstattung dank deiner Steuererklärung warten musst.

Falls du in deinem Hauptjob den Grundfreibetrag von 11.604 € unterschreitest, kann der nicht ausgeschöpfte Betrag auf eine andere Lohnsteuerkarte übertragen werden (**Hinzurechnungsbetrag**).

### Steuerklasse 0 – Arbeitnehmer mit Wohnsitz im Ausland
Eigentlich gibt es **keine Lohnsteuerklasse 0**, weswegen wir sie bisher auch nicht wirklich erwähnt haben. Die Steuerklasse 0 dient lediglich als **Hilfskonstrukt**. Sie gilt für Arbeitnehmer, die **in Deutschland arbeiten**, aber **im Ausland leben**. Hier fällt wenig **bis gar keine [Einkommensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkommensteuer)** an. 

Damit das funktioniert, müssen die Arbeitnehmer oft eine **Freistellungsbescheinigung** vorlegen. Der Rest ist im jeweiligen [Doppelbesteuerungsabkommen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelbesteuerungsabkommen) des Landes geregelt, in dem du lebst. 

**Sozialversicherungsbeiträge** fallen bei Steuerklasse 0 dennoch an, denn diese fallen in dem Land an, in dem du beschäftigt bist. Deutsche Freibeträge, wie der Arbeitnehmerpauschbetrag, können mit Steuerklasse 0 nicht genutzt werden.

 

![Infografik mit den Steuerklassen 1 bis 6](/uploads/Steuerklassen_Infografik_657e9e7653.webp)

<Headline level="2" number="3" id="meine-steuerklasse">Welche Steuerklasse hast du?</Headline>

Wenn du dir gerade nicht sicher bist, ob du verheiratet oder Single bist – solche Informationen können im stressigen Alltag ja mal untergehen 😂 – und welche Steuerklasse du somit hast, dann kannst du auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung** nachsehen. Dort findest du die Besteuerungsmerkmale 🤓

Hier findest du zum einen die Angabe deiner Steuerklasse, wie auch Infos zur [Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer) und eventuellen Kinderfreibeträgen. Die Einordnung geschieht übrigens automatisch von Seiten des Arbeitgebers. Du musst dafür nichts tun 🤩

<Headline level="2" number="4" id="abzuege">Wie hoch sind deine steuerlichen Abzüge?</Headline>
Du weißt nun, welche Steuerklasse du hast. Das macht es aber nur ein wenig einfacher auszurechnen, was du nun am Monatsende n**etto von deinem Bruttogehalt übrig** hast. Dafür kannst du nun einfach den folgenden **Brutto-Netto-Rechner** verwenden. Hier gibst du einfach alle abgefragten Daten ein und berechnest dein Nettogehalt 🤝

<TaxCalculator type="brutto-netto" />

<Headline level="2" number="5" id="beste">Welche Steuerklasse ist die Beste?</Headline>

Wusstest du, dass die Steuerklassen nur eine Auswirkung auf die **Abzüge von deinem Bruttolohn** pro Monat haben? Wenn du am Ende eine Steuererklärung abgibst, dann gleicht sich das alles aus. 

Die Steuerbelastung wird im Rahmen der Einkommensteuererklärung anhand des zu versteuernden Einkommens festgesetzt. Hiervon wird die bereits gezahlte und einbehaltene Lohnsteuer abgezogen. 

Hattest du bspw. durch die Steuerklasse 3 monatlich relativ viel Netto von deinem Bruttogehalt und dein Ehepartner durch die Steuerklasse 5 weniger Netto vom Brutto, gleicht sich das durch die Steuererklärung aus. Im Endeffekt gibt es also gar keine bessere Steuerklasse. 

Aber sie haben ihre Vor- und Nachteile. Dazu kannst du oben auch nochmal die einzelnen Steuerklassen checken oder unsere Artikel zu den jeweiligen Steuerklassen lesen. 

<Headline level="2" number="6" id="steuerklasse-aendern">Wie kann ich die Steuerklasse ändern?</Headline>

Wenn sich die Lebensumstände ändern und somit auch der Familienstand ändert, 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt automatisch eine neue Steuerklasse. Als Verheirateter oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft lebenden Person kannst du mehrmals im Jahr die [Steuerklasse ändern](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-aendern) oder wechseln. 

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster Online](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) einen **Antrag zum Steuerklassenwechsel** ausfüllen. Für den Wechsel aus Steuerklasse 3 und 5 in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung des Partners übermittelt werden. 

<HintBox>
Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 
</HintBox>

### Optimierung des Elterngeldes durch die Änderung der Steuerklasse

Eine Änderung der Steuerklasse kann außerdem auch sinnvoll sein, um die Höhe des Mutterschaftsgeldes und [Elterngeldes](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) zu optimieren 👆 

Das **Elterngeld** wird so bemessen: Es wird der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt zusammengezählt und damit der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall 65 % als monatliches Elterngeld.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. 

Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit auch die **[Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) deines Elterngeldes**. 

Die Steuerklasse sollte hier jedoch spätestens 7 Monate vor Beginn des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡 

Andere [**Lohnersatzleistungen**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) wie [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung) oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Wahl der Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫 

<HintBox>
Übrigens, die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem **Kinderfreibetrag** abgegolten. 
</HintBox>

<Headline level="2" number="7" id="besonderheiten">Welche Besonderheiten gibt es bei Steuerklassen? </Headline>

### Steuerklasse im Trennungsjahr

Sollte es zu einer Trennung 💔 in der Ehe oder eingetragenen Lebenspartnerschaft kommen, könnt ihr im **Trennungsjahr** weiterhin die Zusammenveranlagung und somit Steuerklassenkombination 3 und 5 oder 4 und 4 wählen. In dem Jahr nach der Trennung muss die Steuerklasse dann in 1 oder 2 gewechselt werden. 

### Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren

Steuerklasse 4 ist die Standard-Steuerklasse für Ehepaare. Nach der Hochzeit werdet ihr automatisch in diese Steuerklasse eingeordnet, außer ihr beantragt eine abweichende Einordnung in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren. 

Hier findet eine genaue, dem Einkommen entsprechende Verteilung der monatlichen Lohnsteuerabzüge statt. Der **Faktor** wird auf **Basis eures zu versteuerndes Einkommen** vom Finanzamt **prognostiziert**. Ihr müsst den Faktor also nicht selber berechnen.

Falls ihr euch für diese Kombination aus Steuerklassen entscheidet, muss in jedem Fall eine Steuererklärung abgegeben werden, da der Lohnsteuerabzug nur auf Prognosewerten beruht.

<HintBox>
Übrigens, die Steuerklassen 3 und 5 haben wohl bald ausgedient 👋 und werden durch Steuerklasse 4 und 4 mit Faktorverfahren ersetzt. 
</HintBox>

<Conclusion>
Welche Steuerklasse du nun hast, spielt keine Rolle für deine steuerlichen Abzüge. Die Menge der zu zahlenden Steuern kannst du nur über die Steuererklärung beeinflussen. Falls du bisher noch keine Steuererklärung gemacht hast, weil dir der Aufwand zu groß war, kannst du es ja mal mit Steuerbot versuchen, hier kannst du deine Steuererklärung in gerade einmal 20 Minuten erledigen und du brauchst keinerlei Steuerfachwissen 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zu Steuerklassen"
 questions={[
 {
 question: 'Wie ändere ich meine Steuerklasse und wo findet man das Formular zum Welchsel der Steuerklasse?',
 answer: 'Im Normalfall bekommst du deine Steuerklasse automatisch zugeteilt. Falls du deine Steuerklasse als Verheirateter jedoch ändern möchtest, kannst du auf [Elster Online](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) einen [Antrag zum Wechsel der Steuerklasse](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen ✍️',
 },
 {
 question: 'Welche Steuerklasse ist die Beste?',
 answer: 'Die Steuerklasse hat nur Auswirkung auf deine monatlichen Abzüge. Wenn du am Ende des Jahres eine Steuererklärung machst, gleicht sich alles aus – so gesehen gibt es keine Steuerklasse, die am besten ist. Geht es dir allerdings nur darum zu wissen, bei welcher Steuerklasse die monatlichen Abzüge am geringsten sind, so muss hier ganz klar mit Steuerklasse 3 geantwortet werden 😉',
 },
 {
 question: 'In welcher Steuerklasse muss ich eine Steuererklärung abgeben?',
 answer: 'Die [Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wer-muss-eine-steuererklaerung-machen) besteht auf jeden Fall bei der Steuerklassenkombination 3 und 5 sowie bei Steuerklasse 6. Bei allen anderen Steuerklassen gilt der allseits bekannte Spruch "es kommt darauf an" 😁',
 },
 ]}
 ></FAQ>

## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Steuerklassen in der Übersicht ✓ Welche Steuerklasse ist die beste? ✓ Deine Steuerklasse mit Kindern und im Trennungsjahr ✓ Einfach erklärt!

Steuerklasse 1, 2, 3, 4, 5 oder 6? Welche ist die Beste? Und wann lohnt sich überhaupt ein Wechsel? Wir beantworten diese Fragen einfach und ausführlich!

Steuerklassen – Die Übersicht mit Anleitung zum Wechsel

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Die **Wahl der Steuerklasse** wirkt sich nur auf deinen unterjährigen **Lohnsteuerabzug** aus.',
 },
 {
 emoji: '💍 ',
 text: 'Eine **geschickte Änderung der Steuerklasse** kann euer monatliches **Nettogehalt erhöhen**.',
 },
 {
 emoji: '🕺',
 text: '**Verheiratete Paare** können **mehrmals im Jahr** ihre [Steuerklasse](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklassen) wechseln.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Steuerklassenwechsel in Kürze:"
 />
<Topics>

1. [So wechselst du die Steuerklasse](#wie)
2. [Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!](#ehepaar)
3. [Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehender wechseln kannst!](#allein)
4. [Steuerklasse nach der Trennung wechseln!](#trennung)
5. [Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?](#baby)
6. [Elterngeld erhöhen durch Steuerklassenwechsel in der Schwangerschaft](#elterngeld-optimierung)
7. [Steuerbot & deine Steuerklasse](#steuerbot-wechsel)
8. [Häufig gestellte Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wie">So wechselst du die Steuerklasse</Headline>

Wenn sich die **Lebensumstände ändern** und somit auch dein Familienstand ändert 👰‍♀️ erhältst du vom Finanzamt **automatisch** eine neue Steuerklasse. 

**Als [Verheirateter](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare)** oder in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft kannst du deine Steuerklasse jedoch **selbst wählen** und mehrmals im Jahr die Steuerklasse wechseln oder ändern, um somit das Beste aus eurem gemeinsamen Netto-Gehalt rauszuholen. 

Um die Steuerklasse zu ändern, kannst du einfach auf [Elster](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elster) Online einen [**Antrag zum Steuerklassenwechsel**](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen. Für den Wechsel aus [Steuerklasse 3 und 5](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-3-und-5) in 4 und 4 benötigst du auch keinerlei Nachweise. Der Antrag kann einfach mit Zustimmung deines Partners oder deiner Partnerin übermittelt werden.

Alternativ kannst du die entsprechenden Formulare auch **ausdrucken**, **ausfüllen** und dann **unterschrieben** per **Post** an das Finanzamt senden. Das ist in den meisten Fällen natürlich ein langer und eher nerviger Prozess. Wenn du bisher aber noch **nicht bei Elster** registriert bist, kann das die schnellere Methode sein, denn die Registrierung bei Elster kann gute **2 Wochen** beanspruchen 😅

<HintBox>
In den Formularen des Finanzamts wird bei den Steuerklassen in **römischen Zahlen** geschrieben. Steuerklassen **I, II, III, IV, V und VI** also. 
</HintBox>

<Headline level="2" number="2" id="ehepaar">Wann ihr die Steuerklasse als Ehepaar wechseln könnt!</Headline>

Im Gegensatz zu Singles können Verheiratete ihre Steuerklasse wählen, um somit das Bestmögliche aus ihrem Netto-Gehalt rauszuholen. Eine Änderung der Steuerklasse kann sich also positiv auf den Lohnsteuerabzug sowie auf eventuelles **Mutterschaftsgeld, [Arbeitslosengeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/arbeitslosengeld-steuererklaerung)** oder auch [Kurzarbeitergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kurzarbeitergeld-steuererklaerung) auswirken. Hierzu kannst du später noch mehr lesen 🤓 

Bis zum 1.1.2020 konnten Verheiratete oder eingetragene Partner nur unter bestimmten Voraussetzungen die Steuerklasse ändern – das ist jetzt nicht mehr so 👍 Als Verheirateter kannst du mehrmals im Jahr deine Steuerklasse wechseln – theoretisch auch jeden Monat, wobei eine Steuerklassenänderung immer ab dem Folgemonat in Kraft tritt. 

Es gibt die **Steuerklassen-Kombination 3 und 5**, die meistens Verheiratete, die **sehr unterschiedliche Gehälter** beziehen, wählen. Die **Steuerklasse 3** wird dem **Mehrverdiener** oder **Alleinverdiener** zugeordnet, da hier weniger Lohnsteuerabzüge anfallen. Der Gegenpart erhält dann Steuerklasse 5 mit mehr Lohnsteuerabzügen. In dieser Kombination kommt es leider häufiger zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) 😬

Alternativ gibt es noch die **[Steuerklassen-Kombination 4 und 4](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/Steuerklasse-4)**, wenn beide ein ungefähr gleich hohes Gehalt beziehen, sowie die [**Steuerklasse 4 mit Faktorverfahren**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-vier-faktor). 

<Headline level="2" number="3" id="allein">Wann du die Steuerklasse als Alleinerziehender wechseln kannst!</Headline>

Falls du und dein Partner euch trennen solltet und du dich jetzt allein um euer gemeinsames Kind kümmerst, kannst du von einem **geringeren Lohnsteuerabzug profitieren**, wenn du in [Steuerklasse 2](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-2) wechselst. 

Beim Bundesfinanzministerium kannst du den [Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung](https://www.formulare-bfinv.de/) herunterladen. Diesen findest du, wenn du auf der Seite oben links Antrag auf Lohnsteuer-Ermäßigung suchst. Dem Antrag musst du dann noch die Anlage Kind für jedes deiner Kinder beifügen. Den ausgefüllten Antrag sendest du an dein [zuständiges Finanzamt](https://www.bzst.de/DE/Service/Behoerdenwegweiser/Finanzamtsuche/GemFa/finanzamtsuche_node.html) 🏫 

Dein Steuerklassenwechsel wird automatisch vom Finanzamt an deinen Arbeitgeber übermittelt. Sobald dein Antrag genehmigt wurde, hast du monatlich weniger Abzüge und zahlst weniger Steuern. Bei **Einreichung deiner Steuererklärung** musst du dann den **Entlastungsbetrag für Alleinerziehende beantragen**. Der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende liegt in den Jahren 2020 und 2021 bei 4.008 € für das erste Kind, und 240 € für jedes weitere Kind. Seit 2023 liegt der Entlastungsbetrag bei 4.240 € und steigt mit jedem weiteren Kind wie gehabt um 240 €.

**Hierbei sind ein paar Voraussetzungen zu beachten:**

1. Steuerklasse 2 können ausschließlich alleinerziehende Arbeitnehmer mit Kindern beantragen 👩‍👦 Das betrifft überwiegend unverheiratete, geschiedene oder dauerhaft getrennt lebende Elternteile.

2. Voraussetzung für Lohnsteuerklasse 2 ist außerdem, dass in deinem Haushalt mindestens ein Kind lebt, für welches du Anspruch auf [Kindergeld](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kindergeld) oder den [Kinderfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kinderfreibetrag-beantragen) hast. Wenn das Kind bei beiden Elternteilen gemeldet ist, erhält derjenige Elternteil den Entlastungsbetrag, der auch das Kindergeld bezieht.
 
3. Du lebst mit deinem Kind allein 🏠 Es darf also keine weitere volljährige Person im Haushalt leben (z.B. Lebenpartner oder Wohngemeinschaft). Als Ausnahme akzeptiert das Finanzamt das Zusammenleben mit einer pflegebedürftigen Person.

<Headline level="2" number="4" id="trennung">Steuerklasse nach der Trennung wechseln!</Headline>

Natürlich hast du nach einer **Trennung** erstmal Wichtigeres im Kopf als dich um deine Steuerklasse und einen eventuellen Wechsel in eine andere Steuerklasse zu kümmern 💔

Wenn du den Kopf jedoch dafür frei hast, ist es wichtig auch darüber nachzudenken, da dir mehrere Optionen im **Trennungsjahr** offen stehen. 

Im Trennungsjahr kannst du, vorausgesetzt beide Parteien sind damit einverstanden, weiterhin in Steuerklasse 3 und 5 oder Steuerklasse 4 und 4 bleiben. Damit profitierst du noch von dem **Splittingtarif** und der **Zusammenveranlagung**, musst aber für das Jahr dann eine gemeinsame Steuererklärung abgeben. 

Du kannst jedoch auch direkt in [Steuerklasse 1](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerklasse-1) wechseln, wenn du das möchtest. Das Verbleiben in den Verheirateten-Steuerklassen ist **nicht verpflichtend**. **Spätestens im Folgejahr** muss die Steuerklasse jedoch in Steuerklasse 1 oder wenn eine der Parteien alleinerziehend ist, in Steuerklasse 2 gewechselt werden. 

<Headline level="2" number="5" id="baby">Baby bekommen – ändert das etwas an der Steuerklasse?</Headline>

Ihr habt ein Baby 🍼 bekommen und fragt euch, ob das etwas an eurer Steuerklasse ändert oder ob ihr deswegen jetzt in eine andere Steuerklasse kommt.

Die Tatsache, dass du ein Kind bekommst oder eines hast, hat keine Auswirkung auf deine Steuerklasse – außer du bist alleinerziehend. Kinder werden steuerlich mit dem Kinderfreibetrag abgegolten.

In manchen Fällen lohnt es sich aber, wenn ihr die Steuerklasse wechselt. Das erklären wir dir hier 👇


<Headline level="2" number="6" id="elterngeld-optimierung">Elterngeld erhöhen durch Steuerklassenwechsel in der Schwangerschaft 🤰</Headline>

Eine Änderung der Steuerklasse kann sinnvoll sein, um die Höhe des **Mutterschaftsgeldes** und [**Elterngeldes**](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/elterngeld-steuererklaerung) zu optimieren 👆

Das Elterngeld wird so bemessen: Der Nettoauszahlungsbetrag deines Gehalts der letzten 12 Monate vor der Geburt wird zusammengezählt und daraus der Durchschnitt gebildet. Von diesem Durchschnittsbetrag erhältst du im Normalfall **65 % als monatliches Elterngeld**.

Wenn du rechtzeitig vor der Geburt deine Steuerklasse wechselst, beispielsweise in Steuerklasse 3 und dein Mann so lange Steuerklasse 5 erhält, habt ihr zwar in diesen Monaten etwas weniger Geld zur Verfügung – das gleicht sich jedoch bei der Steuererklärung aus. Durch die Änderung der Steuerklasse in 3 ist dein Nettoauszahlungsbetrag höher und somit die [Bemessungsgrundlage](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/bemessungsgrundlage) deines Elterngeldes höher.

Die Steuerklasse sollte hier jedoch **spätestens 7 Monate vor Beginn** des Monats, in dem du in Mutterschutz gehst, geändert werden 💡

<HintBox>
Andere [Lohnersatzleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnersatzleistungen) wie Kurzarbeitergeld oder Übergangsgeld bemessen sich ebenfalls am Nettogehalt. Die Steuerklasse hat immer Auswirkungen auf das Nettogehalt und sollte daher bedacht gewählt werden 👩‍🏫
</HintBox>

<Headline level="2" number="7" id="steuerbot-wechsel">Steuerbot und deine Steuerklasse</Headline>

Wusstest du, dass deine Steuerklasse nur für den unterjährigen Lohnsteuerabzug wichtig ist? Wenn du deine Steuererklärung machst, gleichen sich sämtliche Ungleichheiten wieder aus 🎉 Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) hilft dir dabei, die für dich größtmögliche [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung) rauszuholen 🤑 

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die **Steuererklärung komplett im Chat erledigen** kannst 💬 Wir sind überzeugt, dass das der einfachste und auch spaßigste Weg ist, die Steuererklärung beim Finanzamt einzureichen!

Mit einfach verständlichen Fragen wirst du ganz persönlich und Schritt für Schritt im Chat durch die Steuererklärung geführt. Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. Dabei bekommst du hilfreiche Tipps und bei Bedarf zusätzliche Erklärungen. Du kannst keine Fehler machen! Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit du die maximale Steuererstattung bekommst.

In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt. Und falls du an einer Stelle mal nicht weiter weißt, kannst du jederzeit unseren Support kontaktieren 👍

<Conclusion>
Die Änderung deiner Steuerklasse ist eine Option, die leider nicht jeder hat. Am Ende des Tages bestimmt aber nicht deine Steuerklasse, wie viele Steuern du zahlen musst. Dein zu versteuerndes Einkommen ist der ausschlaggebende Faktor für deine Steuerlast. Mit einer Steuererklärung hast du direkten Einfluss darauf. Eine Steuererklärung lohnt sich also sehr und mit Steuerbot ist der Spaß in 20 Minuten erledigt 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Thema Steuerklasse ändern"
 questions={[
 {
 question: 'Wie kann ich meine Steuerklasse ändern?',
 answer: 'Im Normalfall bekommst du deine Steuerklasse automatisch zugeteilt. Falls du deine Steuerklasse als Verheirateter jedoch ändern möchtest, kannst du auf Elster Online einen [Antrag zum Wechsel der Steuerklasse](https://www.elster.de/eportal/formulare-leistungen/alleformulare/elevsteuerklassenwechsel) ausfüllen.',
 },
 {
 question: 'Kann jeder seine Steuerklasse wechseln?',
 answer: 'Wenn sich an deinem Familienstand nichts ändert, kannst du deine Steuerklasse nicht wechseln. Als Verheirateter kannst du beispielsweise von Steuerklasse 3 und 5 in Steuerklasse 4 und 4 oder 4 mit Faktorverfahren wechseln.',
 },
 {
 question: 'Wie oft kann man als Verheirateter seine Steuerklasse ändern?',
 answer: 'Bis Ende 2019 konntest du deine Steuerklasse nur einmal pro Jahr wechseln. Seit dem 1. Januar 2020 gibt es keine Beschränkung mehr 🥳',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Steuerklasse ändern: Anleitung zum Wechsel ► Was gilt für Ledige? ► Was gilt für Ehepaare? ► Welche Steuerklasse ist perfekt für dich geeignet?

Du möchtest deine Steuerklasse ändern, weißt aber nicht, wie so ein Wechsel funktioniert und ob das überhaupt Sinn macht. Wir zeigen dir die Möglichkeiten auf, die dir zur Verfügung stehen 🥳 

Steuerklasse ändern – deine Anleitung zum Wechsel!

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '📉',
 text: 'Mit einem Verlustvortrag kannst du **Verluste**, die du in einem Steuerjahr gemacht hast, in die **nächsten Jahre übertragen** und **steuerlich geltend machen**.',
 },
 {
 emoji: '🏦',
 text: 'Verlustvorträge und Verlustnachträge **verringern das zu versteuernde Einkommen**. Das heißt, du kannst dir über die **Steuererklärung** Geld vom Finanzamt zurückholen. ',
 },
 {
 emoji: '🔙',
 text: 'Du kannst deinen Verlustvortrag **bis zu 7 Jahre rückwirkend** beantragen!',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Verlustvortrag in Kürze:"
 />

<Topics>

1. [Der Verlustvortrag einfach erklärt](#einfach)
2. [Beispielrechnung für einen Verlustvortrag](#beispiel)
3. [Der Verlustvortrag bei Studenten](#student)
4. [Der Verlustvortrag bei Azubis](#azubi)
5. [So lange kannst du einen Verlustvortrag geltend machen](#lange)
6. [Verlustvortrag beantragen: So einfach geht's!](#beantragen)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="einfach">Der Verlustvortrag einfach erklärt!</Headline>

Der **Verlustvortrag** ermöglicht es dir, Verluste, die in einem Steuerjahr entstanden sind, in das nächste Steuerjahr zu übertragen und dort geltend zu machen. **Und zwar genau so:**

1. Deine **Ausgaben** sind höher als deine **Einnahmen** 👀
2. Du nimmst deshalb den entstandenen **Verlust in das nächste Jahr** mit 🧳 
3. Dort verrechnest du ihn **mit deinen positiven [Einkünfte](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/einkuenfte)** des Jahres 🧮 
4. … und **sparst** so mächtig Steuern 🤑 

Falls du in einem Jahr keine Einnahmen, sondern nur Ausgaben hattest, macht das gar nichts. Dann wird einfach der komplette Verlust ins nächste Jahr übertragen. Das passiert so lange, bis du in einem Jahr Einkünfte hast, die dann mit dem Verlust verrechnet werden und diesen reduzieren.

Vom Finanzamt bekommst du hier einen gesonderten **Verlustfeststellungsbescheid**. Aus diesem ist der Stand deines Verlustes zu Beginn des Jahres, der Verbrauch des Verlustes und der Stand des Verlustes zum Ende des Jahres ersichtlich. 

Es gibt außerdem die Möglichkeit eines [Verlustrücktrages](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/verlustruecktrag). Hier kann der entstandene Verlust in das vorherige Steuerjahr zurückgetragen werden.

<HintBox>
Wichtig zu wissen: **Gezahlte [Versicherungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/versicherungen-in-der-steuererkaerung), Arztrechnungen oder [Handwerkerleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/handwerkerleistungen) wirken sich nicht auf deinen Verlust aus**. Das liegt daran, dass der Verlust für den Betrag festgestellt wird, um den die Ausgaben, die unmittelbar mit deinen Einnahmen zusammenhängen ([Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten)), deine Einnahmen übersteigen.
</HintBox>
 

✅ **Ausgaben, die den Verlust erhöhen**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🚗">[Fahrtkosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/pendlerpauschale)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🚚">[Umzugskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/umzugskosten)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏠">Kosten für Unterkunft (bspw. Miete bei [doppelter Haushaltsführung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/doppelte-haushaltsfuehrung))</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="📕">Kosten für Lernmaterialien und [Arbeitsmittel](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aufwendungen-fuer-arbeitsmittel)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💵">[Kontoführungsgebühren](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kontofuehrungsgebuehren-steuererklaerung)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎓">[Fortbildungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/fortbildungskosten-steuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧾">Gewerkschaftsbeiträge</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="💻">[Computer, Laptop, Tablet](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/laptop-absetzen), Drucker, Scanner, sonstige Arbeitsmittel etc.</EmojiListItem>
</EmojiList>

![Symbolbild Verlustvortrag](/uploads/Verlustvortrag_3e70fb36c4.webp)


<Spacer size="medium" />

 ❌ **Ausgaben, die den Verlust nicht erhöhen**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="❤️">Versicherungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪">[Kirchensteuer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/kirchensteuer)</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍⚕️">Arztrechnungen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔨">Handwerkerleistungen und [haushaltsnahe Dienstleistungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/haushaltsnahe-dienstleistungen)</EmojiListItem>
</EmojiList>

### ⏩ Verlustvortrag
Wie der Name schon zum Teil aussagt, kannst du den Verlust in die folgenden Jahre vortragen lassen. Kurz gesagt wird der Verlust auf die Einnahmen des Folgejahres angerechnet und du sparst durch das geringere zu versteuernde Einkommen, bares Geld.

### ⏪ Verlustrücktrag
Der Verlustrücktrag ist das Gegenstück zum Verlustvortrag. Anstatt den Verlust auf kommende Jahre anzurechnen, wird der Verlust, soweit möglich, auf bereits vergangene Jahre angerechnet. Selbst wenn die Bescheide rechtskräftig sind, die Einspruchsfrist also abgelaufen ist, dürfen die Bescheide anhand dieser Regelung geändert werden.

 

<InfoBox hideBot>
Sieh es also mal so: Einen Verlust, den du in einem Jahr erzielt hast, kannst du in einem anderen Steuerjahr gewinnbringend einsetzen 😉
</InfoBox>

<Headline level="2" number="2" id="beispiel">Beispielrechnung für einen Verlustvortrag</Headline>

Hier eine kleine Beispielrechnung, wie ein Verlustvortrag funktioniert.

<ExampleBox>
<Unresponsive>

|||2021|2022|
|-|-|-|-|
|Einnahmen||0|6.950||
|Ausgaben|-|2.195|1.000|
|Einkünfte|=|2.195|5.950|
|Verlustabzug|-|0|2.195|
|Einkommen|=|0|3.755|

</Unresponsive>
</ExampleBox>
 

Wie du siehst, wird im Jahr 2021 ein Verlust festgestellt, denn es sind Ausgaben vorhanden, aber keine Einnahmen. Dieser Verlust wird dann im nächsten Jahr, 2022, in dem ein Gewinn, beziehungsweise ein Überschuss, erzielt wurde, angerechnet. Würde es in 2022 ebenfalls einen Verlust geben, dann wird der Verlust aus 2021 und 2022 auf 2023 angerechnet.

<Headline level="2" number="3" id="student">Der Verlustvortrag bei Studenten</Headline>

Grundsätzlich ist es so, dass 🧑‍🎓 [Studierende](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student) im Erststudium ihre **Kosten nur als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben)** geltend machen können. Und das auch nur in dem Jahr, in dem die Kosten angefallen sind. 
 
Hast du aber bereits ein Studium abgeschlossen oder vor dem Studium eine Ausbildung gemacht, dann handelt es sich um ein **Zweitstudium** und die [Studienkosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/studienausgaben-steuererklaerung) dafür sind **als Werbungskosten** abzugsfähig.
 
Der Abzug als Sonderausgabe schließt einen Verlustvortrag oder -rücktrag aus, der Abzug als Werbungskosten hingegen kann zu einem Verlust führen, welcher dann später angerechnet werden kann. 
 
<Headline level="2" number="4" id="azubi">Der Verlustvortrag bei Azubis</Headline>

Genau das Gleiche gilt auch für [Azubis](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi). Hier wird nicht zwischen Erst- und Zweitstudium unterschieden, sondern zwischen **Erst- und Zweitausbildung**.

Da eine Ausbildung aber oft in einem **Arbeitsverhältnis** stattfindet, du also angestellt bist, erhältst du am Ende des Jahres eine **[Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung)**. Deinen Ausgaben im Jahr stehen also fast immer Einnahmen gegenüber. Das bedeutet, dass sich deine **Ausgaben schon oft im Jahr steuermindernd auswirken** und gar nicht vorgetragen werden müssen.

<Headline level="2" number="5" id="lange">So lange kannst du einen Verlustvortrag geltend machen</Headline>

Während die [Abgabefrist](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/abgabefrist-steuererklaerung) für die [freiwillige Abgabe einer Steuererklärung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freiwillige-steuererklaerung) bei **vier Jahren** liegt, kannst du den Verlustvortrag bis zu **sieben Jahre rückwirkend** geltend machen. Grundvoraussetzung ist jedoch, dass für die jeweiligen Jahre **kein bestandskräftiger Bescheid** vorliegt. 

<Headline level="2" number="6" id="beantragen">Verlustvortrag beantragen: So einfach geht's! </Headline>

Mit der [**Steuerbot-App**](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) geht die Verlustfeststellung ganz einfach. Einfach Einnahmen und Ausgaben angeben, Steuerbot bemerkt **automatisch**, ob ein Verlust vorliegt und kann die Verlustfeststellung beim **Finanzamt dann für dich beantragen**.
 
### Was ist Steuerbot?

Steuerbot ist die erste Steuer-App, mit der du die Steuererklärung **komplett im Chat** erledigen kannst 💬 Als, wenn du mit einem Steuerberater über WhatsApp schreiben würdest. 

Du wirst dabei ganz persönlich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung geleitet und kannst dabei keine Fehler machen. Steuerbot setzt Pauschalen an und gibt immer hilfreiche Tipps, damit die **maximale [Steuerrückzahlung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerrueckzahlung)** erlangt wird. In nur 20 Minuten ist die Steuererklärung fertig zum komplett digitalen Versand ans Finanzamt.

### Welche Vorteile hat Steuerbot?

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="💶">Wir ermöglichen es allen, sich die **maximale Steuerrückerstattung** zu sichern.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⏱">Es dauert **nur 20 Minuten**, um deine Steuererklärung einzureichen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🦦">Kein Steuerwissen erforderlich! Du kannst keine Fehler machen. Auch für **absolute Steuerlaien** ist die Steuererklärung also ein Klacks!</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🔙">Du kannst direkt für die letzten **vier Jahre rückwirkend** einreichen, falls du es vorher noch nicht getan hast.</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Conclusion>
Ein Verlustvortrag ist auf jeden Fall eine sinnvolle Maßnahme, wenn du ihn anwenden kannst. Eine Steuererklärung musst du dann aber leider machen. Aber keine Panik, denn die Steuererklärung ist gar nicht so schlimm, wie du vielleicht denkst. Hier kann dir Steuerbot helfen, um das Steuermonster zu bewältigen 😉
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Verlustvortrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wie viel bekommen Studenten wegen dem Verlustvortrag zurürck?',
 answer: 'Für Studenten, die endlich im Berufsleben angekommen sind, ist eine Steuerrückzahlung von mehr als 3.000 € nicht unüblich, wenn alle Verluste fleißig in der Steuererklärung angegeben wurden. Mit Auslandssemestern oder vielen Praktika kann dieser Betrag sogar noch höher ausfallen 🤑',
 },
 {
 question: 'Wie hoch kann ein Verlustvortrag sein?',
 answer: 'Die Grenze für einen Verlustvortrag liegt bei 1.000.000 € und ist damit so hoch angesetzt, dass nahezu niemand sich um die Grenze sorgen muss 🤩',
 },
 {
 question: 'Achtet das Finanzamt automatisch auf einen Verlustvortrag?',
 answer: 'Ja, sobald du einen Verlustvortrag beantragt hast, wird dieser automatisch mitberechnet 👍',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

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Verlustvortrag: Was ist das? ▶ Wer kann ihn nutzen? ▶ Wieso profitieren Studenten davon? ▶ Wie lange funktioniert das?

Den Begriff Verlustvortrag hast du sicherlich auch schon mal gehört. Aber was ist das eigentlich und wieso sind Verluste dadurch nicht immer etwas Schlechtes? Das erklären wir dir hier – einfach und verständlich 💡

Was genau ist ein Verlustvortrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🧾',
 text: 'Deine Steueridentifikationsnummer kannst du **oben links auf deinem letzten Einkommensteuerbescheid** finden.',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Du findest deine Steueridentifikationsnummer **auch auf deiner Lohnsteuerjahresbescheinigung**, die du von deinem Arbeitgeber zum Jahreswechsel erhältst.',
 },
 {
 emoji: '⏳',
 text: 'Die Steuer-ID bleibt ein Leben lang bestehen und **verändert sich nie**.',
 },
 {
 emoji: '🪪',
 text: 'Sie dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen und Finanzbehörden. Du benötigst sie **zur Übermittlung deiner Steuererklärung**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Steueridentifikationsnummer in Kürze: "
 />

<Topics>

1. [Wo findest du die Steueridentifikationsnummer?](#wo)
2. [Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?](#was)
3. [Wofür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer](#wofuer)
4. [Steueridentifikationsnummer bei Kindern](#kinder)
5. [Steueridentifikationsnummer beantragen](#beantragen)
6. [Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied](#unterschied-steuernummer-steuer-id)
7. [Häufige Fragen 💭](#faq)

</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="wo">Wo findest du die Steueridentifikationsnummer? </Headline>

Du hast keine Ahnung, wo du deine Steuer ID findest? Dann schau doch mal auf deinem letzten **[Steuerbescheid](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerbescheid)** vom Finanzamt nach. Hier findest du sie oben links auf dem Bescheid. 
Wenn du den nicht zur Hand haben solltest, findest du die Steuer ID außerdem noch auf deiner monatlichen **Gehaltsabrechnung**, deiner **Lohnsteuerbescheinigung** oder auf dem **Schreiben vom Bundeszentralamt für Steuern**.

![Steueridentifikationsnummer finden](/uploads/Steueridentifikationsnummer_finden_702e5206eb.webp)

<Headline level="2" number="2" id="was">Was ist eine Steueridentifikationsnummer und wozu dient sie?</Headline>

Die sogenannte **Steuer-ID** begleitet dich dein Leben lang. Du bekommst sie bei Geburt zugeteilt und behältst sie bis an dein Lebensende. Deine Steuer-ID gehört also zu den wenigen Beständigkeiten im verwirrenden Steuer-Dschungel 🌴 

Die **Steueridentifikationsnummer** ist eine Nummer bestehend aus 11 Ziffern, die jeder Deutsche vom **Bundeszentralamt für Steuern** kurz BZSt zugeteilt bekommt. 

Die Steuer ID verändert sich nie und bleibt dauerhaft gültig. Sie übersteht daher, im Gegensatz zur Steuernummer, jede [Ehe](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/ehepaare) ❤️ oder Scheidung 💔 und jeden [Umzug](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/umzugskosten) 🚚 


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<Headline level="2" number="3" id="wofuer">Dafür benötigst du deine Steueridentifikationsnummer</Headline>

Die Steuer-ID wurde zur **Modernisierung des Steuersystems und des Besteuerungsverfahrens** geschaffen. Nur mit der Angabe deiner Steuer ID kannst du deine Steuererklärung elektronisch an das Finanzamt übermitteln oder deine elektronische [Lohnsteuerbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/lohnsteuerbescheinigung) erhalten. 

Du benötigst deine Steuer-ID also zum einen, wenn du einen neuen Job aufnimmst. Hier musst du deine Steuer ID deinem neuen Arbeitgeber mitteilen. Zum anderen benötigst du sie, wenn du deine Steuererklärung machen möchtest.

**Weitere Institutionen bei denen du deine Steuer ID benötigst:**

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🏥">Krankenkassen</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏢">Sämtliche Ämter wie Arbeitsamt, Familienkasse etc.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🏦">Banken</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🧑‍💼">Versicherungsgesellschaften</EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="4" id="kinder">Steueridentifikationsnummer bei Kindern</Headline>

Im Jahr 2008 hat das Bundeszentralamt für Steuern jedem/jeder Deutschen **automatisch eine Steuer ID Nummer zugeteilt**. 

Wenn du jetzt ein Baby 🍼 bekommst, erhältst du ein paar Wochen nach der Anmeldung der Geburt beim Standesamt ein Schreiben, in dem dir die Steuer-ID für das Baby mitgeteilt wird. Hebe diesen Zettel gut auf, du oder dein Kind werden ihn in Zukunft noch öfters brauchen 💁‍♀️

#### Du bist Ausländer:in? So bekommst du deine Steueridentifikationsnummer👇

Sobald du dich beim **Einwohnermeldeamt** gemeldet hast, solltest du automatisch Post vom Bundeszentralamt für Steuern erhalten. Die Steuer-ID kannst du dann direkt deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin weitergeben, damit der Lohnsteuerabzug vorgenommen werden kann. So kommst du endlich in den Genuss deutsche Steuern zu zahlen 😁

Wenn du im Ausland lebst und deswegen keine Steuer ID hast, dann musst du den **[Antrag auf Vergabe einer steuerlichen Steueridentifikationsnummer](https://www.formulare-bfinv.de/ffw/form/display.do?%24context=062FF0C409E65B8E8D98)** für nicht meldepflichtige Personen durch das Finanzamt ausfüllen und bei deinem zuständigen Finanzamt abgeben.

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Steuer-ID hin oder her 🤓 Mit **Steuerbot** ist die Steuererklärung kinderleicht! In **20 Minuten** und **ohne jegliches Steuerwissen** ist deine Steuererklärung erledigt!

</CTABox>

<Headline level="2" number="5" id="beantragen">Steueridentifikationsnummer beantragen - so gehst du vor</Headline>

Du hast deine Steueridentifikationsnummer verloren? Falls tatsächlich mal der Fall eintritt und du nicht mehr weißt, wo deine Steuer ID ist, dann erstmal Ruhe bewahren. Das ist kein Problem 😁 Das Bundeszentralamt für Steuern verliert nämlich nichts.

Wenn du in einem festen Arbeitsverhältnis bist, kannst du **bei deinem Arbeitgeber oder deiner Arbeitgeberin nachfragen**, da die Steuer ID in den Personaldaten hinterlegt ist. Außerdem kannst du nochmal auf Gehaltsabrechnungen, Lohnsteuerbescheinigungen oder Steuerbescheiden nachschauen.

Falls das jedoch nicht den gewünschten Erfolg bringt, kannst du deine Steueridentifikationsnummer beim Bundeszentralamt für Steuern nochmal beantragen. Du kannst hier entweder eine E-Mail oder einen Brief schreiben oder das [Formular](https://www.bzst.de/SiteGlobals/Kontaktformulare/DE/Steuerliche_IDNr/Mitteilung_IdNr/mitteilung_IdNr_node.html) auf der Homepage ausfüllen. Daraufhin erhältst du einen Brief an deine Wohnsitzadresse, in dem dir deine Steuer ID erneut mitgeteilt wird.

<Headline level="2" number="6" id="unterschied-steuernummer-steuer-id">Steuernummer und Steueridentifikationsnummer – Das ist der Unterschied</Headline>

Du bist gerade dabei, deine Steuererklärung zu erstellen und wirst nach deiner **[Steuernummer](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/wo-finde-ich-meine-steuernummer)** und **Steuer-ID** gefragt. Was ist jetzt der Unterschied? Gute Frage – Wir haben die Antwort 😁

Die Steuer ID wurde ja in den obigen Absätzen ausführlich erklärt. Sie wird bei der Geburt zugeteilt, gilt ein Leben lang und dient zur Identifikation deiner Person bei verschiedenen Institutionen. Aber was ist mit der Steuernummer? 

Die Steuernummer erhältst du bei der ersten Abgabe deiner Steuererklärung oder bei Anmeldung eines Gewerbes oder einer Selbstständigkeit vom Finanzamt. Wenn sich dein **Wohnort** und somit die **Zuständigkeit deines Finanzamtes** ändert, bekommst du eine neue Steuernummer zugeteilt.

Die Steuernummer dient der **Zuordnung der Steuerpflichtigen** beim Finanzamt und enthält 13 Ziffern. Die Steuernummer enthält Informationen über das jeweilige Finanzamt, den Bezirk sowie eine persönliche Unterscheidungsnummer.

<HintBox>
Du findest deine Steuernummer entweder auf deinem letzten Steuerbescheid oder auf dem Schreiben vom Finanzamt, in dem es dir die Steuernummer zugeteilt hat 💡 
</HintBox>
 

**Summa summarum:** Die Steuererklärung kann ohne Steuernummer abgegeben werden, aber die Steuer ID muss immer angegeben werden 👆

<Conclusion>
Falls du deine Steuer-ID nicht mehr gefunden hast, weißt du jetzt genau wie du sie findest und viel wichtiger, auch wofür du sie brauchst. Ab jetzt verlierst du sie sicher nicht mehr und falls doch, bleibt diese Seite natürlich bestehen, falls du dich in einigen Jahren nochmal fragen solltest, wo du deine Steuer-ID ist und wofür du sie brauchst 😉
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufige Fragen zur Steueridentifikationsnummer"
 questions={[
 {
 question: 'Ist die Steuer-ID auf dem Personalausweis?',
 answer: 'Nein, die Steuer-ID findest du nicht auf deinem Personalausweis. Da du diesen immer mit dir führen solltest, wäre das Risiko zu groß, dass jemand deine Steuer-ID herausfinden kann, obwohl es sich dabei um streng vertrauliche Daten handelt 🔒',
 },
 {
 question: 'Wie schnell kommt die Steuer-ID, wenn man sie gerade beantragt hat?',
 answer: 'So genau kann man das leider nie sagen, aber in der Regel musst du mit einer Wartezeit von zwei bis vier Wochen rechnen. Sollte diese Zeit weit überschritten sein, kannst du ja noch einmal nachhaken 👍',
 },
 {
 question: 'Kann man arbeiten, wenn man noch keine Steuer-ID hat oder sie nicht findet?',
 answer: 'Wenn du einen Job angenommen hast und feststellst, dass du deine Steuer-ID nicht mehr findest, solltest du sie schnellstmöglich beantragen oder herausfinden. Da solche Fehlerchen passieren können und du nicht darunter leiden sollst, kann dein Arbeitgeber bis zu 3 Monate ohne die Steuer-ID abrechnen und die voraussichtlichen familiengerechten Lohnsteuerabzugsmerkmale anwenden 🤩',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>

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Was ist die Steuer-ID? ▶ Warum braucht man sie? ▶ Unterschied zur Steuernummer? ▶ Was bedeuten die 11 Ziffern?

Was ist eine Steuer-ID? Für was brauche ich die Steueridentifikationsnummer und wo beantrage ich sie? Wir klären auf 😎 

Steuer-ID – Hier findest du deine Steueridentifikationsnummer!

Verpflegungsmehraufwand bzw. Verpflegungspauschale: Wie hoch pro Tag? ▶ Alle Auslandspauschalen praktisch aufgelistet!

Wenn du beruflich weder von zu Hause noch von deinem regelmäßigen Arbeitsplatz arbeitest, dann liegt eine Auswärtstätigkeit vor. Bei dieser Auswärtstätigkeit entstehen Kosten, die du in deiner Steuererklärung aufführen kannst. Was du über diesen sogenannten Verpflegungsmehraufwand wissen musst, findest du hier! 


Verpflegungspauschale bei beruflichen Reisen

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Als **Ausbilder, Dozent, Pfleger, Erzieher** oder **Künstler** darfst du durch die Übungsleiterpauschale bis zu **3.000 € im Jahr bzw. 250 € monatlich** verdienen, ohne das Geld versteuern zu müssen!',
 },
 {
 emoji: '🗓',
 text: 'Es ist egal, ob du den Betrag von 3.000 € in einem Monat verdienst oder er sich über das **ganze Jahr verteilt**.',
 },
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Der Betrag ist nicht nur steuerfrei, sondern auch **sozialversicherungsfrei**.',
 },
 {
 emoji: '🧑‍🏫',
 text: 'Um die Übungsleiterpauschale zu beanspruchen, muss es sich entweder um eine **nebenberufliche Tätigkeit** mit **pädagogischer Ausrichtung** handeln oder eine Tätigkeit innerhalb einer **gemeinnützigen Organisation**. Auch **begünstigte Tätigkeiten** haben Anspruch auf die Trainerpauschale.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zur Übungsleiterpauschale in Kürze:"
 />

<Topics>
1. [Was ist die Übungsleiterpauschale?](#absetzen)
2. [Wie hoch ist die Übungsleiterpauschale 2024 & 2023?](#wie)
3. [Die Übungsleiterpauschale in deiner Steuererklärung](#steuerbot)
4. [Mit diesen Tipps kannst du als Übungsleiter Steuern sparen!](#sparen)
5. [Was gilt für Betreuer, Vormunde und Pfleger?](#betreuer)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics> 

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist die Übungsleiterpauschale?</Headline>
Die Übungsleiterpauschale bzw. der Übungsleiterfreibetrag ist ein **[Steuerfreibetrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuerfreibetrag)**, den du **jährlich** verdienen darfst, wenn du **nebenberuflich** eine **pädagogische Tätigkeit** in einem **Verein** oder einer **wohltätigen Organisation** ausführst. Der Betrag ist **steuer-** und **sozialversicherungsfrei**🤩 

Die Trainerpauschale gilt für dich ganz egal, ob du sonst noch einer anderen Haupttätigkeit nachgehst oder nicht. Also auch als Hausmann oder Hausfrau hast du Anspruch auf die Übungsleiterpauschale. Tätigkeiten, bei denen du Anspruch auf die Pauschale hast, sind zum Beispiel: 

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="👩‍🏫">Lehrer:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍🎨">Künstler:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👨‍🏫">Dozent:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍👧‍👧">Erzieher:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="👩‍⚕️">Pfleger:in</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🎤">Chorleiter:in</EmojiListItem>
</EmojiList>

![Symbolbild Übungsleiterpauschale](/uploads/Uebungsleiterpauschale_3c3af8be2d.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wie">Wie hoch ist die Übungsleiterpauschale 2024 und 2023?</Headline>
Die Übungsleiterpauschale beträgt sowohl 2023 als auch 2024 **3.000 € pro Jahr**. Im **Monat** kannst du also bis zu **250 € steuerfrei** durch deine Tätigkeit als Übungsleiter oder Trainer verdienen. 

Ob du die 3.000 € **innerhalb eines Monats** oder **über mehrere Monate** verteilt verdienst, spielt **keine Rolle**. Alle Erträge aus deiner Tätigkeit als Übungsleiter, die die 3.000 € übersteigen, musst du normal versteuern. Je nach Tätigkeit ist eine gute Absprache mit dem entsprechenden Verein also sehr wichtig! 

### Diese Voraussetzungen musst du für die Übungsleiterpauschale erfüllen

Im Großen und Ganzen musst du die folgende 4 Voraussetzungen beachten, um zu prüfen, ob du ein Anrecht auf die Übungsleiterpauschale hast:

<EmojiList>
<EmojiListItem emoji="🥈">**Nebenberufliche Tätigkeit:** Es muss sich um eine nebenberufliche Tätigkeit handeln. Wenn du die Tätigkeit hauptberuflich ausführst, hast du keinen Anspruch auf die Trainerpauschale.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="🩹">**Begünstigte Tätigkeit:** Die Tätigkeit muss begünstigt sein. Das ist der Fall bei einer **pädagogischen Ausrichtung** oder der Pflege von alten, behinderten oder anderweitig pflegebedürftigen Menschen.</EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="❤️">**Arbeit in einer öffentlich-rechtlichen oder gemeinnützigen Körperschaft:** Hiermit sind Einrichtungen wie Schulen oder Universitäten, aber auch Sportvereine gemeint. </EmojiListItem>
<EmojiListItem emoji="⛪️">**Förderung gemeinnütziger, mildtätiger oder kirchlicher Zwecke:** Darunter fallen Arbeiten für die Kirche, sowie Organisationen, die nicht auf Profit orientiert sind. </EmojiListItem>
</EmojiList>

<Headline level="2" number="3" id="steuerbot">Die Übungsleiterpauschale in deiner Steuererklärung</Headline>
In deiner Steuererklärung trägst du deine Einnahmen, die unter die Übungsleiterpauschale fallen, einfach bei deinen **steuerfreien Aufwandsentschädigungen oder Einnahmen** ein. Alle Erträge, die die Übungsleiterpauschale übersteigen, trägst du als **steuerpflichtigen Arbeitslohn**, von dem noch kein Steuerabzug vorgenommen wurde, ein. 

Machst du deine Steuererklärung mit der **[Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext)**, erledigst du diese Schritte einfach im **Chat in der App** 📲

<Headline level="2" number="4" id="sparen">Mit diesen Tipps kannst du als Übungsleiter Steuern sparen!</Headline>
- **Werbungskostenpauschale nutzen**: Wenn du sonst keiner Arbeit nachgehst, kannst du deine Übungsleitertätigkeit auch als Arbeitnehmer ausführen. Hierdurch hast du Anspruch auf die **Werbungskostenpauschale in Höhe von 1.230 €** für Arbeitnehmer.
- **Übungsleiterpauschale und Minijob**: Eine geringfügige Beschäftigung bzw. ein [Minijob](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/minijob) kann neben einer Übungsleitertätigkeit steuer- und sozialversicherungsfrei ausgeführt werden. Deine Übungsleitertätigkeit kann auch der Minijob sein. 
- **Ehrenamtsfreibetrag und Übungsleiterpauschale**: Für den Fall, dass du mehrere Ehrenämter ausführst, kannst du für eine der Tätigkeiten die [Ehrenamtspauschale](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/ehrenamtspauschale) und für eine andere die Übungsleiterpauschale nutzen.
- **Aufwendungsersatz:** Sicherlich entstehen für dich Kosten, wenn du als Übungsleiter arbeitest. Diese Aufwendungen dürfen durch deinen Verein oder die Organisation steuerfrei erstattet werden.

<Headline level="2" number="5" id="betreuer">Was gilt für Betreuer, Vormunde und Pfleger?</Headline>
Auch Personen, die gesetzlich die Rolle als Betreuer, Vormund oder Pfleger eingenommen haben, können die Übungsleiterpauschale nutzen. Alle Aufwandsentschädigungen, die du als eine dieser 3 Gruppen erhältst, sind bis zu 3.000 € im Jahr steuerfrei. Die folgenden Voraussetzungen machen dich zum Betreuer, Vormund oder Pfleger: 

- **Betreuer**: Du arbeitest nebenberuflich als Vertreter für eine volljährige Person, die aufgrund von Krankheit oder Behinderung ihre Angelegenheiten nicht selbst regeln kann. 
- **Vormund**: Du bist der gesetzlich verantwortliche für eine minderjährige Person. Eine Vormundschaft wird vergeben, wenn die Eltern aus unterschiedlichsten Gründen nicht der Vormund sein können.
- **Pfleger**: Du betreust eine Person nur für einen bestimmten Zeitraum oder in einer einzigen Angelegenheit. 

<Conclusion>
Steuerfreies Geld ist doch eine schöne Sache, oder? Mit einer Steuererklärung ist dieser Traum teilweise Realität, denn durch die Abgabe einer Steuererklärung und das Absetzen diverser Kosten, kannst du deine Steuerlast signifikant senken. Mit Steuerbot kannst du den ganzen Spaß in 20 Minuten erledigen. Probier es doch mal aus 🤝
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zur Übungsleiterpauschale"
 questions={[
 {
 question: 'Gibt es die Übungsleiterpauschale auch für Minijobber?',
 answer: '**Ja**, die Übungsleiterpauschale gibt es auch für Minijobber. Du kannst als Minijobber auch eine Tätigkeit als Übungsleiter durchführen. Ebenso kann deine Tätigkeit als **Übungsleiter dein Minijob** sein. Hierdurch kannst du dein Minijob-Gehalt entweder monatlich aufbessern oder dir den Pauschalbetrag einmal im Jahr komplett auszahlen lassen 🤑',
 },
 {
 question: 'Wird die Übungsleiterpauschale auf die Rente angerechnet?',
 answer: 'Da die Übungsleiterpauschale nicht nur steuerfrei, sondern auch **sozialversicherungsfrei** ist, wird sie nicht auf deine Rente angerechnet 😕',
 },
 {
 question: 'Hat ein Übungsleiter Anspruch auf Urlaub?',
 answer: 'Ja, prinzipiell hast du als Übungsleiter gegenüber deinem Verein auch einen **Anspruch auf Urlaub** oder sogar auf **Entgeltfortzahlung** im Falle von Krankheit 🤒',
 },
 ]}
 ></FAQ>

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Übungsleiterpauschale: Wie hoch ist die Pauschale? ▶ Wer kann sie nutzen? ▶ Bis zu 3.000 € steuerfrei verdienen!

Du arbeitest als Trainer, Übungsleiter oder ähnliches und möchtest herausfinden, wie sich diese Tätigkeit auf deine Steuererklärung auswirkt? Keine Sorge, denn auf dieser Seite findest du alle wichtigen Infos zur Übungsleiterpauschale bzw. zur Trainerpauschale auf einen Blick! 🤩

Übungsleiterpauschale – Alle Infos zur Trainerpauschale in der Übersicht

<ContentWrapper size="xsmall">


<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '💸',
 text: '**Zinsen** und **Kapitalerträge** werden direkt von deiner Bank versteuert.',
 },
 {
 emoji: '💰',
 text: 'Mit dem **Sparerpauschbetrag** sind die **ersten 1.000 € im Jahr steuerfrei**. Für **Ehegatten** gilt direkt der **doppelte Betrag**!',
 },
 {
 emoji: '📄',
 text: 'Um den Sparerpauschbetrag zu nutzen, musst du einen **Freistellungsauftrag** bei deiner **Bank** stellen.',
 },
 {
 emoji: '😅',
 text: 'Falls du **vergessen** hast einen Sparerpauschbetrag bei deiner Bank zu stellen, kannst du dir die Steuern in der **Anlage KAP** in der Steuererklärung **zurückholen**.',
 },
 ]}
 headline="Das Wichtigste zum Sparerpauschbetrag in Kürze"
 />


<Topics>
1. [Was ist der Sparerpauschbetrag?](#was)
2. [Wie reicht man einen Freistellungsauftrag bei der Bank ein?](#wie)
3. [Wie hoch ist der Sparerpauschbetrag?](#hoehe)
4. [Der Sparerpauschbetrag in deiner Steuererklärung](#steuererklaerung)
5. [Wann ist eine Nichtveranlagungsbescheinigung sinnvoll?](#nichtveranlagungsbescheinigung)
6. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="was">Was ist der Sparerpauschbetrag?</Headline>
Der **Sparerpauschbetrag bzw. Sparerfreibetrag** erlaubt Steuerzahlern jährlich durch [Zinsen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/zinsen-auf-steuerrueckzahlung) oder andere **Kapitalerträge 1.000 € pro Jahr steuerfrei** anzusparen. 

Sobald die **Grenze von 1.000 €** überschritten wurde, musst du die **Abgeltungsteuer in Höhe von 25 %** zahlen. Deine Bank versteuert deine **Gewinne** für dich automatisch. Reichst du keinen [Freistellungsauftrag](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/freistellungsauftrag) ein, werden deine **Zinsen und Kapitalerträge** direkt besteuert und der Sparerpauschbetrag wird **nicht** genutzt.

![Symbolbild Sparerpauschbetrag](/uploads/Sparerpauschbetrag_50a907136f.webp)

<Headline level="2" number="2" id="wie">Wie reicht man einen Freistellungsauftrag bei der Bank ein?</Headline>
Einen Freistellungsauftrag stellst du bei deiner Bank bzw. deinem Finanzinstitut. Banken bieten hierfür **Formulare** an, die du direkt bei der Bank anfragen kannst. In deinem Freistellungsauftrag gibst du an, wie hoch der Betrag sein soll, der **nicht besteuert** wird. 

<Headline level="2" number="3" id="hoehe">Wie hoch ist der Sparerpauschbetrag?</Headline>
Der Sparerpauschbetrag liegt bei **1.000 €**. Du kannst nun aber mit jedem Freistellungsauftrag einen Betrag **unterhalb der 1.000 €** angeben und somit den Sparerfreibetrag theoretisch auch **auf mehrere Banken aufteilen**. Egal auf wie viele Banken du den Sparerfreibetrag aufteilst, der Höchstbetrag bleibt bei 1.000 €. 

<HintBox>
Die Banken prüfen untereinander nicht, ob du mehrere Freistellungsaufträge hast oder der Höchstbetrag von 1.000 € mit deinen Freistellungsaufträgen überschritten wurde. Im Worst Case kann es also zu [Steuernachzahlungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/steuernachzahlung) kommen, wenn du mit deinen Freistellungsaufträgen die 1.000 € überschreitest.
</HintBox>

<Headline level="2" number="4" id="steuererklaerung">Der Sparerpauschbetrag in deiner Steuererklärung</Headline>
Falls du **keinen Freistellungsauftrag eingereicht** hast, kannst du das jederzeit mit deiner **Steuererklärung** nachholen. In [Anlage KAP](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-kap) machst du dafür alle notwendigen Angaben und zu viel gezahlte Abgeltungssteuern bekommst du zurück 🤩

<Headline level="2" number="5" id="nichtveranlagungsbescheinigung">Wann ist eine Nichtveranlagungsbescheinigung sinnvoll?</Headline>
Eine [Nichtveranlagungsbescheinigung](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/nv-bescheinigung) kann sinnvoll sein, damit deine Zinsen und Kapitalerträge ohne Steuerabzug bei dir ankommen. Voraussetzung dafür ist aber, dass dein gesamtes Jahreseinkommen unterhalb des [Grundfreibetrags](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/grundfreibetrag) liegt. Für [Studenten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/student), [Azubis](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/azubi) und [Rentner](https://www.steuerbot.com/ratgeber/deine-steuererklaerung/steuererklaerung-rentner) ist die NV-Bescheinigung also oftmals sinnvoll. 

<Conclusion>
Dank des Sparerpauschbetrags kannst du jedes Jahr Steuern sparen. Weißt du, wie du noch jedes Jahr Steuern sparen kannst? – Richtig, durch die Abgabe einer Steuererklärung. Mit der [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) dauert das nur 20 Minuten und du brauchst kein Steuerfachwissen. Probier es doch mal aus 🤩
</Conclusion>

<FAQ
 headline="Häufige Fragen zum Sparerpauschbetrag"
 questions={[
 {
 question: 'Wer hat Anspruch auf den Sparerfreibetrag?',
 answer: 'Jeder deutsche Steuerzahler hat Anspruch auf den Sparerfreibetrag.',
 },
 {
 question: 'Haben Kinder einen eigenen Sparerfreibetrag?',
 answer: 'Ja, auch Kinder haben Anspruch auf den Sparerfreibetrag. Auch für dein Kind sind also Kapitalerträge in Höhe von 1.000 € steuerfrei 🤩',
 },
 {
 question: 'Werden Zinsen automatisch dem Finanzamt gemeldet?',
 answer: 'Da die Banken deine Zinsen direkt an der Quelle versteuern, weiß das Finanzamt auch immer direkt Bescheid über deine Zinsen 😉',
 },
 ]}
></FAQ>



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<Headline level="2" centered>Artikel aus unserem Ratgeber</Headline>


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Sparerpauschbetrag: Was ist das? ▶ Wie hoch ist der Pauschbetrag? ▶ Wer hat Anspruch auf den Pauschbetrag? ▶ Musst du einen Antrag stellen?

Zinsen und andere Kapitalerträge werden direkt an der Quelle mit der Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % besteuert. Wenn du aber den Sparerpauschbetrag nutzt, sind die ersten 1.000 € in jedem Jahr steuerfrei 🤩 

Was ist der Sparerpauschbetrag?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Die Zahnzusatzversicherung ist als **Vorsorgeaufwendung** absetzbar.',
 },
 {
 emoji: '⚖️',
 text: 'Du kannst mit der Zahnzusatzversicherung nur Steuern sparen, wenn du deinen **Höchstbetrag für Vorsorgeaufwendungen** noch nicht aufgebraucht hast.',
 },
 {
 emoji: '💸',
 text: 'Für **Arbeitnehmer** liegt der Höchstbetrag bei **1.900 €** und für **Selbstständige 2.800 €**.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Zahnzusatzversicherung absetzen in Kürze:"
 />
 
<Topics>
1. [Ist die Zahnzusatzversicherung steuerlich absetzbar?](#absetzen)
2. [Wo trägst du die Zahnzusatzversicherung in der Steuererklärung ein?](#steuerbot)
3. [Bonus: Kannst du Zahnarztkosten von der Steuer absetzen?](#zahnarztkosten)
4. [Häufige Fragen 💭](#faq)
</Topics>

<Headline level="2" number="1" id="absetzen"></Headline>
Deine **Zahnzusatzversicherung** gehört im Steuerrecht zu den **Vorsorgeaufwendungen**. Das bedeutet, dass du deine Beiträge zur Zahnzusatzversicherung als [Sonderausgaben](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/sonderausgaben) absetzen kannst 🥳 

Für Vorsorgeaufwendungen gibt es Höchstbeträge, welche oftmals bereits durch deine Kranken- und Pflegeversicherungen ausgeschöpft sind. Hier ist eine Übersicht mit den Höchstbeträgen, abhängig von deinem Beruf und deinem Familienstand: 

|Personengruppe|Höchstbetrag|
|-|-|
|Angestellte|1.900 €|
|Rentner|1.900 €|
|Studierende|1.900 € |
|Beamte|1.900 €|
|Selbstständige|2.800 €|
|Ehepaar (beide angestellt)|3.800 €|
|Ehepaar (beide selbstständig)|5.600 €|
|Ehepaar (selbstständig + angestellt)|4.700 €|

<Headline level="2" number="2" id="steuerbot">Wo trägst du die Zahnzusatzversicherung in der Steuererklärung ein?</Headline>
Deine Zahnzusatzversicherung gehört in der Steuererklärung in die [Anlage Vorsorgeaufwand](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/anlage-vorsorgeaufwand). Dort trägst du die Aufwendungen in die Zeile **„über die Basisabsicherung hinausgehende Beiträge zu Krankenversicherungen“** ein. 

Wenn du diese Zeilen nicht extra suchen möchtest, kannst du auch einfach die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=intext) verwenden 😉

<Headline level="2" number="3" id="zahnarztkosten">Bonus: Kannst du Zahnarztkosten von der Steuer absetzen?</Headline>
Nicht nur die Zahnzusatzversicherung ist absetzbar, sondern unter gewissen Umständen sogar deine Zahnarztkosten. Ähnlich wie Kosten für eine [Brille](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/brille-absetzen) oder manche Medikamente können auch Zahnarztkosten zu den [außergewöhnlichen Belastungen](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/aussergewoehnliche-belastungen) gehören. Diese kannst du in deiner Steuererklärung angeben, um Steuern zu sparen 💸


<Conclusion>
Die Zahnzusatzversicherung kannst du auf jeden Fall absetzen. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Zahnzusatzversicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 {
 question: 'Kannst du alle Zahnarztkosten absetzen?',
 answer: 'Nein, lediglich unvermeidbare Zahnarztkosten, die zu den außergewöhnlichen Belastungen zählen, kannst du für eine Steuerersparnis verwenden.',
 },
 ]}
 ></FAQ>


## Du hast Fragen zu Steuerbot? Schreib uns!

Unser Support steht dir jederzeit unter support@steuerbot.com zur Verfügung.

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Zahnzusatzversicherung absetzen: Geht das? ► Wie viel kannst du absetzen? ► Welche Bedingungen musst du erfüllen? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Die Zahnzusatzversicherung gehört zu den wahrscheinlich bekanntesten Zusatzbausteinen für deine Krankenversicherung. Die Zahnzusatzversicherung bezahlt zahnärztliche Maßnahmen, die sonst nur von einer privaten Krankenversicherung oder dem Kunden selbst übernommen werden. Derartige Zusätze, die als Gesundheitsvorsorge genutzt werden, kannst du steuerlich absetzen 🤩

Zahnzusatzversicherung absetzen – Geht das?

<ContentWrapper size="xsmall">

<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
 },
 ]}
 headline="Das wichtigste zum Thema Wohnwagen-Versicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Wohnwagen-Versicherung gehört zu den Kosten der privaten Lebensführung
Du kannst **einige Versicherungen** als Vorsorgeaufwendungen absetzen. Einige weitere Versicherungen können für deinen Beruf relevant sein und sind somit als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzbar. Leider ist für deine Wohnwagen-Versicherung beides **nicht** möglich. Die Wohnwagen-Versicherung gehört ganz einfach zu den **Kosten der privaten Lebensführung** und ist dadurch nicht absetzbar 😔


<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren, ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Wohnwagen-Versicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
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Wohnwagen-Versicherung absetzen: Geht das? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Ein Urlaub oder eine Tour mit dem Wohnwagen ist der perfekte Ansatz für ein richtiges Abenteuer allein oder mit der Familie. Damit das Abenteuer nicht zum Albtraum wird, kann eine Wohnwagen-Versicherung sinnvoll sein. Ob du diese Versicherung vielleicht sogar von der Steuer absetzen kannst, klären wir hier 🤝

Wohnwagen-Versicherung absetzen – Geht das?

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<Facts
 facts={[
 {
 emoji: '🤩',
 text: 'Jeder Arbeitnehmer hat **einige Versicherungen**, die von der Steuer abgesetzt werden können.',
 },
 {
 emoji: '🛟',
 text: 'Versicherungen mit der größten Auswirkung auf deine Erstattung: **Kranken-, Pflege-** und **Rentenversicherungen**.',
 },
 {
 emoji: '📱',
 text: '**Sachversicherungen** können in der Regel **nicht** abgesetzt werden.',
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 headline="Das wichtigste zum Thema Wohnmobil-Versicherung absetzen in Kürze:"
 />

## Die Wohnmobil-Versicherung gehört zu den Kosten der privaten Lebensführung
Du kannst **einige Versicherungen** als Vorsorgeaufwendungen absetzen. Einige weitere Versicherungen können für deinen Beruf relevant sein und sind somit als [Werbungskosten](https://www.steuerbot.com/ratgeber/steuerwissen/werbungskosten) absetzbar. Leider ist für deine Wohnmobil-Versicherung beides **nicht** möglich. Die Wohnmobil-Versicherung gehört ganz einfach zu den **Kosten der privaten Lebensführung** und ist dadurch nicht absetzbar 😔


<Conclusion>
Du siehst, **manche Versicherungen** lassen sich absetzen, andere nicht. Auf dem Weg zu einer **hohen Rückerstattung** gibt es jedoch viele weitere Kosten, die du absetzen kannst. Doch all diese Kosten zu identifizieren ist ohne Steuerberater nicht einfach - deshalb gibt es Steuerbot! Die [Steuerbot-App](https://steuerbot.sng.link/D4uoi/caju?utm_medium=Website&utm_term=conclusion) führt dich in nur **20 Minuten** mit **einfachen Fragen** durch deine Steuererklärung und hilft dir, **all deine absetzbaren Kosten** abzusetzen. Steuerspartipps inklusive!
</Conclusion>


<FAQ
 headline="Häufig gestellte Fragen zum Absetzen der Wohnmobil-Versicherung"
 questions={[
 {
 question: 'Welche Versicherungen kann ich von der Steuer absetzen?',
 answer: 'Grundsätzlich sind die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und der Basisabsicherung der Kranken- und Pflegeversicherung immer absetzbar. Weitere Versicherungen sind nur dann absetzbar, wenn diese dich als Person versichern, Sachversicherungen sind damit also ausgeschlossen. Bist du alleinstehend, dann wirken sich Beiträge zu sonstigen Versicherungen nur aus, wenn deine Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung die Grenze von 1.900 € nicht überschreiten. Bei Ehepaaren liegt die Grenze bei 3.800 €. Keine Sorge, die Beiträge für die Kranken- und Pflegeversicherung sind nicht bis dahin gedeckelt, diese werden voll angerechnet. Nur der Abzug sonstiger Versicherungen entfällt. ',
 },
 {
 question: 'Lohnt es sich Versicherungen abzuschließen, um Steuern zu sparen?',
 answer: 'Nur um Steuern zu sparen, solltest du keine Versicherung abschließen. Wenn du all deine Ausgaben prüfst, findest du garantiert bessere Steuersparmöglichkeiten 😉',
 },
 ]}
 ></FAQ>


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[Versicherung] absetzen: Geht das? ► Wie viel kannst du absetzen? ► Welche Bedingungen musst du erfüllen? ► Welche weiteren Versicherungen kannst du absetzen?

Urlaub im Wohnmobil ist für viele deutsche Familien schon fast zum Ritual geworden. Damit das Wohnmobil auch für viele weitere Urlaube brauchbar bleibt, schließen viele eine Wohnmobil-Versicherung ab. Ob du diese von der Steuer absetzen kannst, erklären wir dir hier 🤝

Wohnmobil-Versicherung absetzen – Was ist möglich?

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<Headline nested>Steuerwissen</Headline>

Steuerwissen statt Steuerangst 😎 Hier findest du leicht verständliches Steuer-Know-how und praxisnahe Steuertipps, damit auch du zu einem echten Steuerfuchs wirst 🦊 Alles simpel und passend in unsere Kategorien eingeordnet 🤝

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Hier findest du die wichtigsten Fragen und Antworten zu deiner Steuererklärung mit Steuerbot. z.B. Was kostet Steuerbot? Was sind Werbungskosten? 

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